核心财务业绩 - 2025年第三季度净利润为7170万美元，每股收益为0.55美元，与2025年第二季度基本持平，但较2024年同期的4640万美元增长54.5%[1] - 2025年前九个月净利润总计2.077亿美元，每股收益1.59美元，相比2024年同期的6700万美元大幅增长210%[1] - 公司连续第二个季度实现创纪录的营收，达到2.218亿美元，其中净利息收入为1.943亿美元，非利息收入为2740万美元[6] - 年化调整后税前拨备前利润对平均资产的回报率为1.76%，高于上一季度的1.64%，显示出盈利能力的提升[6] 净利息收入与息差 - 第三季度净利息收入增加720万美元，达到1.943亿美元，主要得益于新贷款和证券的发放[7] - 净息差环比上升7个基点至3.43%，核心净息差（剔除购买会计影响）环比上升1个基点至2.94%[6][8] - 生息资产加权平均收益率环比上升8个基点至5.76%，而计息负债加权平均成本仅上升2个基点至2.96%，利差扩大[6][8] - 2025年前九个月净利息收入增长1.443亿美元至5.632亿美元，净息差提升20个基点至3.38%[23][24] 贷款组合与资产质量 - 商业和工业贷款组合（不包括抵押贷款仓库额度）季度环比增长1.49亿美元，年化增长12.61%，总额达到48.4亿美元[6] - 总商业贷款组合（包括抵押贷款仓库额度）季度环比增长1.912亿美元，年化增长4.59%，总额达到167亿美元[6] - 截至2025年9月30日，不良贷款总额为1.004亿美元，占总贷款的0.52%，较上一季度的1.072亿美元有所改善[6][29] - 信贷损失准备金占贷款总额的比例降至0.97%，而年化净核销率为0.11%[6][9] - 贷款管道（进行中和已批准待发放的贷款）总额增至28.7亿美元，加权平均利率为6.15%[6] 存款与融资 - 总存款季度环比增加3.877亿美元，年化增长8.22%，达到191亿美元[6] - 核心存款（不包括存单）季度环比增加2.908亿美元，年化增长7.47%，达到157.3亿美元[6] - 2025年前九个月总存款增加4.724亿美元至191亿美元，其中储蓄和活期存款账户增加2.762亿美元[41] - 平均计息存款成本为2.67%，总存款（包括不计息存款）平均成本为2.14%[8][16] 非利息收入与支出 - 第三季度非利息收入为2740万美元，环比小幅增长34.4万美元[10] - 费用收入增加60万美元至1130万美元，财富管理收入增加40.1万美元至730万美元，主要得益于管理资产平均市场价值的增长[10] - 非利息支出为1.131亿美元，环比减少150万美元，主要得益于其他运营支出和数据处理费用的下降[11] - 效率比率改善至51.01%，上一季度为53.52%，反映出运营效率的提升[12] 资本与资产负债表 - 有形普通股权益比率提高19个基点至8.22%，每股有形账面价值增长3.6%至15.13美元[6] - 总资产较2024年12月31日增加7.809亿美元，达到248.3亿美元，主要受投资组合贷款增加6.267亿美元和总投资增加3.443亿美元的推动[36] - 截至2025年9月30日，投资证券总额为35.7亿美元，较2024年底增加3.443亿美元[40] - 股东权益增加1.658亿美元至27.7亿美元，主要得益于期内净利润以及可供出售债务证券未实现损失的减少[44]

核心业绩表现 - 公司2025年第三季度实现创纪录的净利润3620万美元，摊薄后每股收益为1.23美元，相比2024年同期的2940万美元（每股1.00美元）增长23% [1] - 净利息收入为7700万美元，较2024年同期的6500万美元增长19%，环比上季度增长5% [2][5] - 净息差为3.56%，较2024年同期的3.33%上升23个基点，环比上季度上升3个基点 [2][5][19] - 年度化平均资产回报率为1.56%，年度化平均股本回报率为14.16%，均高于去年同期水平 [2][31] 贷款业务增长与构成 - 总贷款余额达到69.3亿美元，在过去12个月内增长6.51亿美元，增幅为10% [3][6][13] - 贷款增长已连续六个季度在所有市场实现，商业房地产贷款增长4.03亿美元是主要驱动力，商业及工业贷款、住宅房地产贷款和房屋净值信贷额度也贡献了同比增长 [2][6] - 贷款收益率在2025年第三季度为6.19%，较去年同期提升2个基点 [6] - 信贷额度使用率在2025年9月30日为47%，高于2024年同期的43% [13] 存款业务增长与结构 - 总存款余额达到76.4亿美元，在过去12个月内增长9.18亿美元，增幅为14% [2][6][15] - 存款结构持续从无息和低息存款向高成本存款转移，计息存款增长8.37亿美元（增幅16%），主要由定期存款增长推动；无息存款增长8100万美元（增幅5%） [2][6][15] - 无息存款占总存款的比例为21% [2] - 环比上季度，总存款增长1.37亿美元（增幅2%） [6][26] 资产质量与信贷损失 - 不良贷款总额为1870万美元，占总贷款余额的0.27%，与2024年同期比例持平 [16] - 贷款信用损失准备金率为1.33%，略低于2024年同期的1.36% [16] - 2025年第三季度录得贷款信用损失准备金费用160万美元，远低于2024年同期的430万美元，主要归因于强劲的贷款增长以及经济前景略有改善 [7][20] 非利息收入与费用 - 非利息收入为2450万美元，较2024年同期小幅下降1%（32.1万美元） [2][8] - 财富管理与信托收入为1070万美元，同比下降2%（22.7万美元），但管理资产规模连续第二个季度增长，达到74.8亿美元 [2][12] - 抵押贷款银行业务收入增长13%（14万美元），经纪业务收入增长22%（19.7万美元）至创纪录的110万美元 [12] - 非利息费用为5380万美元，较2024年同期增长11%（540万美元），主要受薪酬费用增长推动 [2][9] 资本状况与股东回报 - 总资产达到93.1亿美元，较2024年同期增长8.7亿美元（增幅10%） [3][13] - 有形普通股权益与有形资产比率为9.16%，高于2024年同期的8.79% [2][17] - 所有资本比率均有显著增长，公司继续保持"资本充足"的最高监管评级 [17] - 董事会于2025年8月将季度现金股息提高至每股0.32美元 [18] 业务扩展与战略重点 - 公司业务覆盖三个相邻州，共73家分支机构，辛辛那提市场在第三季度总贷款首次突破10亿美元里程碑 [2][4] - 计划在年底前新增两个地点，分别位于肯塔基州的Bardstown和俄亥俄州的Liberty Township，以扩大业务版图 [4] - 投资证券减少2.96亿美元（降幅24%），部分原因是2.5亿美元的短期国债到期未再投资，流动性用于支持贷款增长 [14]

核心观点 - 公司2025年第三季度及前九个月净利润同比显著增长，主要得益于净利息收入增加和信贷损失拨备减少 [1][3][12] - 净利息收入增长由生息资产收益率上升和付息负债成本下降共同驱动，净息差同比大幅改善 [4][5][7][14][15] - 资产质量保持稳健，但不良贷款比率环比有所上升，管理层正密切监控特定贷款组合 [5][8][32][47][48] - 公司宣布每股0.13美元的季度现金股息，并持续进行股票回购以回馈股东 [2][43] 财务业绩 - 2025年第三季度净利润为1080万美元（稀释后每股0.27美元），环比增长13%，同比增长66% [1][5][12] - 2025年前九个月净利润为2820万美元（稀释后每股0.70美元），同比增长51% [1][3] - 第三季度净利息收入为3450万美元，环比增长0.3%，同比增长22.3% [5][12][14] - 前九个月净利息收入为1.007亿美元，同比增长18.7% [3][4] - 第三季度净息差为2.54%，环比下降3个基点，同比上升46个基点 [5][15] - 前九个月净息差为2.50%，同比上升43个基点 [7][61] 收入与支出 - 前九个月非利息收入为1230万美元，同比增长25.0%，主要得益于银行自有寿险收入增加 [9] - 第三季度非利息收入为470万美元，同比增长32.1% [12][17] - 前九个月非利息支出为6780万美元，同比增长3.2%，主要受员工薪酬福利及数据处理成本增加影响 [10] - 第三季度非利息支出为2340万美元，同比增长14.7% [12][18] - 前九个月所得税支出为1130万美元，有效税率为28.5%，低于去年同期的29.7% [11] 资产负债状况 - 总资产截至2025年9月30日为57.3亿美元，较2024年底增长1.0% [28][65] - 可供出售债务证券投资组合增长20.9%至13.3亿美元，主要增持了住宅抵押贷款支持证券 [35] - 贷款总额净额降至39.0亿美元，较2024年底减少3.0%，主要因多户住宅贷款余额下降 [30][32] - 总负债增至50.1亿美元，存款减少4.0%至39.7亿美元，但剔除经纪存款后存款增长1.8% [38][39] - 借款增至9.417亿美元，主要用于替代成本较高的经纪存款 [38][41] - 股东权益增至7.196亿美元，主要得益于净利润和债务证券投资组合未实现损失减少 [43][65] 资产质量与信贷风险 - 截至2025年9月30日，不良贷款占总贷款比率为0.49%，高于2025年6月30日的0.36% [5][32][47] - 不良资产占总资产比率为0.33% [47][61] - 信贷损失拨备前九个月增至570万美元，主要因宏观经济预测恶化及不良贷款增加 [8] - 多户住宅贷款组合占贷款总额的63%，其中约4.237亿美元（占贷款总额10.8%）为纽约受租金管制物业贷款 [33][52] - 办公物业相关贷款总额为1.756亿美元，占贷款总额的4.5% [33] 流动性与资本充足率 - 公司即时流动性比率为17.1%，主要流动性来源包括现金及现金等价物、公司债券和未质押抵押贷款支持证券 [44][45] - 公司与银行采用社区银行杠杆率框架，截至2025年9月30日估计CBLR比率分别为12.15%和12.64%，远高于9%的监管要求 [46] - 估计未投保存款约为9.446亿美元，占总存款的23.8% [40]

文章核心观点 - 2025年第二季度公司净利润、每股收益等财务指标有一定变化，主要受净利息收入、购买应收款收入、抵押贷款银行业务收入等增加，以及信贷损失拨备、其他运营费用和所得税拨备增加影响；公司各业务板块表现有差异，资产质量和资本状况总体稳定 [1] 分组1：财务业绩 整体业绩 - 2025年第二季度净利润1180万美元，摊薄后每股收益2.09美元，一季度为1330万美元和2.38美元，去年二季度为900万美元和1.62美元 [1] - 2025年二季度净利息收入3360万美元，较一季度增7%，较去年二季度增24%；净息差（NIMTE）4.72%，较一季度升11个基点，较去年二季度升42个基点 [5] - 2025年二季度平均资产回报率（ROAA）1.48%，平均股权回报率（ROAE）16.37%，一季度分别为1.76%和19.70%，去年二季度分别为1.31%和14.84% [5] 各业务板块业绩 社区银行 - 2025年二季度净利息收入3000万美元，一季度为2820万美元，去年二季度为2430万美元 [34] - 二季度信贷损失拨备130万美元，一季度为信贷损失拨备收益180万美元，去年二季度为信贷损失拨备收益18.4万美元 [35] 住房抵押贷款业务 - 2025年二季度抵押贷款出售资金2.497亿美元，一季度为1.085亿美元，去年二季度为1.523亿美元 [39] - 二季度信贷损失拨备63.9万美元，一季度为信贷损失拨备收益30.7万美元，去年二季度为信贷损失拨备6.4万美元 [43] 专业金融 - 2025年二季度Sallyport税前收入130万美元，一季度为130万美元，2024年四季度运营两个月为94.5万美元 [52] - 二季度平均购买应收款和贷款余额7100万美元，收益率27.23%，一季度平均余额5990万美元，收益率35.8% [53] 分组2：资产负债表 资产 - 2025年6月30日总资产32.4376亿美元，较上季度增3%，较去年同期增15% [4][55] - 平均生息资产二季度为28.9亿美元，较一季度增4%，较去年二季度增12%；平均收益率6.27%，较上季度升0.17个百分点，较去年二季度升0.44个百分点 [57] 负债 - 2025年6月30日总存款28.0917亿美元，较上季度增1%，较去年同期增14% [4] - 二季度平均计息存款20.3亿美元，成本2.04%，一季度为20亿美元和2.01%，去年二季度为17.3亿美元和2.21% [65] 股东权益 - 2025年6月30日股东权益2.90219亿美元，每股账面价值52.55美元，一季度为2.79756亿美元和50.67美元，去年同期为2.472亿美元和44.93美元 [4][66] 分组3：资产质量 - 2025年6月30日，扣除政府担保后不良资产1190万美元，低于3月31日的1230万美元，高于去年同期的510万美元 [27] - 净不利分类贷款6月30日为3580万美元，3月31日为2040万美元，去年同期为710万美元 [69] 分组4：行业环境 阿拉斯加经济 - 2025年5月阿拉斯加季节性调整后失业率4.7%，连续八个月保持稳定，美国为4.2%；2024年5月至2025年5月，阿拉斯加非农就业岗位增加1.1%或3800个 [7] - 2025年第一季度阿拉斯加个人收入574亿美元，年化增长6.4%，美国为6.7%；2024年阿拉斯加个人收入增长6%，美国为5.4% [10] 原油市场 - 2025年1月至5月阿拉斯加北坡（ANS）原油月平均价格在67.07 - 76.39美元/桶之间，6月为72.62美元/桶 [14] - 2024财年阿拉斯加ANS原油产量46.1万桶/日，2025财年升至46.9万桶/日，预计到2034财年将增至66.3万桶/日 [14] 分组5：业务发展 收购 - 2024年10月31日完成对Sallyport Commercial Finance, LLC的收购，推动购买应收款收入增加 [1] 贷款业务 - 2025年6月30日，组合贷款22.02亿美元，较上季度增4%，较去年同期增17% [4][62] - 公司在2025年二季度出售6100万美元消费抵押贷款，以降低住宅房地产贷款集中度并提供流动性 [5][61] 房地产市场 - 安克雷奇独栋住宅平均售价2024年涨6.2%至51.0064万美元，2025年6月较年初再涨2.6%至52.3059万美元 [16] - 马塔努斯卡苏西特纳自治市独栋住宅平均售价2024年涨3.8%至41.2859万美元，2025年6月较年初涨6.9%至44.1463万美元 [17]

核心观点 - Capital One第二季度业绩超预期 调整后每股收益5 48美元远超市场预期的3 83美元 较上季度的4 06美元显著提升 [1] - 公司完成对Discover Financial Services的收购 整合进展顺利 [1] - 业绩增长主要受益于净利息收入和非利息收入增加 但费用上升和拨备增加对业绩构成压力 [2] 财务表现 - 季度总收入达124 9亿美元 环比增长25% 超过市场预期的122 2亿美元 [3] - 净利息收入同比飙升25%至100亿美元 净息差扩大69个基点至7 62% [3] - 非利息收入增长26%至25亿美元 主要得益于服务费和其他客户相关费用增加 [3] - 非利息支出增长18%至69 9亿美元 调整后支出增长14%至64亿美元 [4] - 效率比率降至55 96% 显示盈利能力改善 [4] 资产负债情况 - 投资贷款规模达4393亿美元 较上季度末增长36% [4] - 存款总额4681亿美元 环比增长27% [4] - 一级风险资本比率提升至15 1% 普通股一级资本比率升至14% [6] 信贷质量 - 信贷损失拨备大幅增加至114 3亿美元 远高于上季度的23 7亿美元 [5] - 贷款损失准备金占投资贷款比例上升20个基点至5 43% [5] - 30天以上逾期率下降16个基点至3 13% 净核销率下降16个基点至3 24% [5] 资本运作 - 季度内回购76万股股票 金额达1 5亿美元 [7] 行业动态 - Ally Financial第二季度调整后每股收益0 99美元 超出市场预期 同比增长35 6% [11] - Navient预计将于7月30日公布第二季度业绩 市场预期每股收益0 29美元 同比下滑39 6% [12] 战略展望 - 公司通过战略扩张、消费贷款需求增长和信用卡业务改善实现长期增长 [9] - 收购Discover重塑信用卡行业格局 形成行业巨头 [9]

核心财务表现 - 2025年第二季度净利润1680万美元 稀释每股收益065美元 较第一季度增长32% [1][3] - 2025年上半年净利润3310万美元 较2024年同期增长49% [1][4] - 净息差环比上升10个基点至377% 主要受益于生息资产收益率上升和付息负债成本下降 [7][8] - 年化平均资产回报率187% 平均股本回报率1574% 效率比率372% [11] 并购进展 - 已完成对First IC Corporation及其子公司First IC Bank的收购所需监管审批 预计2025年四季度初完成合并 [2] - 第二季度确认与并购相关费用333万美元 上半年合计596万美元 [13][15] 资产负债结构 - 总资产362亿美元 较上季度下降12% 贷款投资组合占比863% [18][20] - 贷款总额312亿美元 其中商业地产占比257% 住宅抵押贷款占比710% [20][40] - 存款总额269亿美元 无息存款占比204% 未投保存款占比251% [21][22][23] 业务运营亮点 - 第二季度SBA贷款销售2070万美元 溢价率566% 住宅抵押贷款发放9320万美元 [9] - 非利息收入570万美元 环比增长51% 主要来自住宅抵押贷款销售和服务收入增长 [9][10] - 信贷损失准备金12.9万美元 不良资产比率0.42% 较上季度改善 [24][25][41] 利率风险管理 - 持有9.5亿美元利率衍生品合约 加权平均支付利率270% 第二季度产生420万美元利息收益 [6] - 平均生息资产收益率上升3个基点至634% 付息负债成本下降9个基点至339% [7][8]

财务表现 - 公司第二季度调整后净利润为20 7亿加元（15亿美元）同比下降1 6% 主要受费用增加和信贷损失拨备上升拖累 [1] - 总收入90 8亿加元（65 9亿美元）同比增长8 8% 其中净利息收入52 7亿加元（38 3亿美元）增长12 3% 非利息收入38 1亿加元（27 7亿美元）增长4 3% [2] - 非利息费用51 1亿加元（37 1亿美元）同比上升8 5% 信贷损失拨备14亿加元（10 2亿美元）激增38 8% 反映经济前景恶化 [2] 资产负债表 - 截至4月30日总资产1 42万亿加元（1 03万亿美元）环比下降1 6% 存款9458亿加元（6869亿美元）环比减少2 1% [3] - 净贷款余额7564亿加元（5494亿美元）环比下滑1 3% [3] 资本与盈利能力 - 普通股一级资本充足率13 2 总资本充足率17 1 均与上年同期持平 [4] - 调整后股本回报率10 4% 较上年同期的11 3%下降 [4] 同业动态 - 多伦多道明银行第二季度调整后净利润36亿加元（26 3亿美元）同比下降4 3% 同样面临信贷拨备和费用压力 [6] - 加拿大皇家银行计划于5月29日公布财报 过去7天其季度每股收益共识预期微幅下调至2 25美元 [7][8]

财务表现 - 2025年第一季度合并净亏损45.1万美元(每股稀释亏损0.05美元)，较2024年同期16.4万美元亏损扩大175% [1] - 归属于普通股东的净亏损达120万美元，主要因优先股股息75万美元的扣除 [1] - 净利息收入增长52.1万美元(6.9%)至800万美元，主要得益于借款利息支出减少230万美元及贷款利息收入增加160万美元 [2][5] - 净息差提升43个基点至2.70%，资产平均收益率升至4.82%而资金成本降至2.67% [7][9] 资产负债 - 总资产减少7370万美元至12.3亿美元，主要因现金及现金等价物减少4560万美元和可供出售证券减少1790万美元 [13] - 存款增长3110万美元(4.2%)至7.765亿美元，其中大额存单账户增加5340万美元 [15] - 借款减少1.034亿美元至1.588亿美元，主要因FHLB预付款减少1.175亿美元 [16] - 贷款净额减少700万美元至9.618亿美元，主要因贷款偿还 [14] 信贷质量 - 信贷损失拨备增加42.9万美元至68.9万美元，主要因一笔新增非应计贷款 [2][10] - 非应计贷款占总贷款比例0.09%，不良资产占总资产比例0.07%，信贷质量保持稳定 [9][10] - 贷款损失准备金增至880万美元，覆盖非应计贷款比例达1020.23% [10][24] 运营成本 - 非利息支出增加44.4万美元(5.7%)至830万美元，主要因薪酬福利支出增加100万美元(含12.2万美元遣散费) [2][11] - 专业服务费用减少71万美元，部分抵消人力成本上升 [11] - 所得税优惠从5.7万美元增至15.6万美元，反映税前收入减少37万美元 [12] 战略进展 - 社区银行杠杆比率从13.96%提升至15.36%，资本充足率显著改善 [9][17] - 通过降低借款成本优化净息差，支持未来贷款增长能力 [6] - 持续投资人力资源以提升运营能力、控制环境和效率 [4] - 专注服务中低收入社区的战略定位保持不变 [18][19]

文章核心观点 公司在2025年第一季度保持业务发展和财务稳定 虽净利润有波动但净利息收入和净息差提升 资产质量良好 董事会宣布现金股息并进行股票回购计划[2][3] 各部分总结 运营结果 - 2025年第一季度净利润790万美元 较2024年第四季度1130万美元下降 较2024年第一季度620万美元上升 主要因上季度物业出售收益及净利息收入增加[2] - 与2024年第一季度相比 净利息收入增加390万美元 信贷损失拨备增加220万美元 非利息收入减少35.9万美元 非利息支出减少89.7万美元 所得税费用增加61.6万美元[4] - 与2024年第四季度相比 净利息收入增加210万美元 信贷损失拨备增加64万美元 非利息收入减少400万美元 非利息支出增加61.3万美元 所得税费用增加24.6万美元[13] 财务状况 - 总资产从2024年12月31日的56.7亿美元增至2025年3月31日的57.1亿美元 主要因可供出售债务证券增加 部分被现金及现金等价物、贷款应收款和其他资产减少抵消[21] - 总负债从2024年12月31日的49.6亿美元增至2025年3月31日的50亿美元 主要因借款增加 部分被存款减少抵消[30] - 股东权益从2024年12月31日的7.047亿美元增至2025年3月31日的7.111亿美元 归因于净利润、累计其他综合收益增加和股权奖励活动增加 部分被股票回购和股息支付抵消[33] 资产质量 - 截至2025年3月31日 不良贷款率降至0.48% 不良资产率降至0.34% 均低于2024年第四季度[38] - 30 - 89天逾期应计贷款从2024年12月31日的930万美元降至2025年3月31日的680万美元 主要因多户家庭贷款和商业及工业贷款逾期减少[39] 其他事项 - 董事会宣布每股0.13美元现金股息 将于2025年5月21日支付给5月7日登记在册股东[3] - 2025年4月23日董事会批准1000万美元股票回购计划 此前500万美元计划已在本季度完成 回购44.015万股[6][34]

核心观点 - Capital One预计在2025年4月22日盘后公布第一季度财报 预计营收和盈利同比上升[1] - 上一季度盈利超预期 主要得益于净利息收入(NII)和非利息收入增长 贷款和存款增加 拨备下降 但费用上升是负面因素[1] - 过去四个季度中 公司盈利两次超预期 两次低于预期[2] 财务表现与预测 净利息收入(NII) - 美联储维持利率在4.25%-4.5% 收益率曲线陡峭化 可能提升生息资产收益 但融资成本增加部分抵消了正面影响[3] - 消费者贷款需求上升 总平均生息资产共识预期为4610亿美元(同比+3%) 内部预测为4513亿美元[4] - NII共识预期80.2亿美元(同比+7.1%) 内部预测78.8亿美元[5] 手续费收入 - 交换手续费(占手续费收入60%以上)因信用卡使用增加而改善 共识预期12.2亿美元(同比+6.9%) 内部预测12.4亿美元[6] - 服务费及其他客户相关费用共识预期4.941亿美元(同比+6.9%) 内部预测4.718亿美元[7] - 其他非利息收入共识预期2.782亿美元(同比-9.4%) 内部预测3.053亿美元[7] - 非利息收入总额共识预期20亿美元(同比+4.7%) 内部预测20.2亿美元[8] 费用与拨备 - 营销成本和技术升级导致费用持续上升 通胀压力进一步推高运营成本[8] - 收购Discover可能产生合并相关费用[9] - 非利息费用内部预测54亿美元(同比+5.2%)[9] - 信贷损失拨备内部预测26亿美元(同比-3.2%)[10] 重大进展 - Capital One与Discover股东已批准并购交易 新完成日期为2025年5月19日 仍需监管批准[12] - Discover股东每股将获得1.0192股Capital One股票 合并后Capital One股东持股60% Discover股东持股40% Discover三名董事将加入新董事会[13] 盈利预测 - 盈利共识预期3.75美元/股(同比+16.8%) 过去7天下调 营收共识预期100.3亿美元(同比+6.7%)[15] - 盈利ESP为-2.23% Zacks评级为3级(Hold) 显示盈利超预期概率较低[14][15] 同业比较 - State Street(STT)预计2025年4月17日公布季报 Zacks评级3级 盈利ESP+1.21% 盈利共识1.98美元/股[16][17] - East West Bancorp(EWBC)预计4月22日公布季报 Zacks评级3级 盈利ESP+0.69% 盈利共识2.05美元/股[17]