核心事件 - LPL Financial LLC宣布财务顾问Justin Flowers和Wally Bradley加入其员工顾问渠道Linsco by LPL Financial，并共同创立Flowers-Bradley Wealth Management of LPL Financial [1] - 该团队报告管理的咨询、经纪和退休计划资产规模约为3.2亿美元，此前来自Truist [1][9] 团队背景与业务规划 - 团队位于亚特兰大都会区，拥有近40年的综合行业经验，并已合作七年 [2] - 客户群体主要为临近退休或刚开启财务规划的人士 [2] - 团队计划通过扩大客户基础、增加管理资产和员工来实现业务扩张 [2] 加盟动机与预期收益 - 加盟LPL Financial旨在获得更高的自主权和灵活性，以开启业务新篇章 [3] - 选择Linsco渠道可使顾问利用LPL的综合财富管理平台、强大的业务资源以及经验丰富的分支管理团队支持 [4] - LPL提供的支持系统有助于顾问更有效地委派后台和中台工作，从而将重心转向客户，并为客户提供更多资源、价值和定制化解决方案 [4][5] LPL Financial公司概况 - LPL Financial Holdings Inc (Nasdaq: LPLA)是美国增长最快的财富管理公司之一 [7] - 公司支持超过29,000名财务顾问和约1,100家金融机构的财富管理业务 [7] - 截至2025年6月30日，公司代表约700万美国人托管和服务的经纪与咨询资产规模约为1.9万亿美元 [7] - 公司提供广泛的顾问合作模式、投资解决方案、金融科技工具和业务管理服务 [7]

You can find original article here WealthManagement. Subscribe to our free daily WealthManagement newsletters. Mercer Global Advisors has purchased a Los Angeles-based wealth manager and tax consultancy specializing in entertainment and creative professionals. Denver-based Mercer, which oversees more than $83 billion in assets, will have Singer Burke’s RIA, SB Capital Management, and Singer Burke Zimmer & Kogan, an accounting, tax, business and financial consultancy, join its ultra-high-net-worth-focused ...

You can find original article here WealthManagement. Subscribe to our free daily WealthManagement newsletters. World Investment Advisors, a division of World Insurance Associates that offers wealth and 401(k) plan advice with about $56 billion in assets, has hired Edward Walters, a former chief operating officer and head of wealth management at Lincoln Financial Network, the broker/dealer subsidiary of Lincoln that was acquired by Osaic last year, as president. Walters replaces Troy Hammond, the firm’s c ...

行业重大合约 - OpenAI同意从超微公司购买价值数百亿美元的芯片[1] - 该协议可能使OpenAI逐步获得超微公司高达10%的股权[1] - 此类大规模协议和基础设施建设通常推动人工智能和高性能计算领域矿商股价上涨[2] 超微公司交易细节与市场反应 - 协议所购芯片将提供总计6吉瓦的计算能力[2] - 据估算，开发1吉瓦能力（包括芯片和必要基础设施）的成本约为500亿美元[2] - 超微公司股价因此飙升约30%，目前交易价格约为225美元[1] 相关公司股价表现 - 在周一美国市场交易中，多家矿商股价上涨：Bitfarms上涨8%，IREN上涨12%至约56美元的历史新高，Hive Digital上涨12%，Cipher Mining上涨7%，CleanSpark上涨5%，TerraWulf上涨5%[3] - 银河数字股价同日也上涨5%，其年内涨幅已达116%[5][6] 银河数字的战略转型 - 银河数字将其Helios园区改造为大规模人工智能/高性能计算数据中心，成为该领域重新定价的主要受益者[4] - 公司于8月获得14亿美元项目融资用于设施改造，并与CoreWeave签署了覆盖高达800兆瓦计算能力的长期租约[4] - 公司同时推出了新的财富管理平台GalaxyOne，提供4%的联邦存款保险公司保险现金收益并可自动投资于加密货币和美国股票[5]

Lloyds Banking Group is set to acquire full ownership of Schroders Personal Wealth (SPW), ending its joint venture with Schroders, according to the Financial Times (FT) report. The decision follows the unit's failure to meet growth targets and a high turnover of chief executives, according to sources familiar with the matter. Lloyds will take over Schroders’ 49.9% stake in the venture, gaining sole control after a challenging period for SPW. The joint venture, initiated in 2019 by then Lloyds CEO Antóni ...

公司业务模式 - 新成立的财富管理公司Evergreen Wealth将传统受托人建议与人工智能引擎相结合，以定制投资组合[4] - 公司采用人机协作模式，即人工智能建议引擎与人类顾问协同工作[1] - 投资组合的实际管理是高度自动化的，但主要是算法驱动，公司以全权委托方式管理投资并做出交易决策，而非仅提供建议[6] - 公司为每位客户每日做出超过100,000个买卖决策，这种复杂程度在没有自动化的情况下无法实现[10] 目标客户与门槛 - 客户需拥有至少25万美元的可投资资产，目标客户群净资产在100万至1000万美元之间[3] - 目标客户是拥有大量资产和重大义务、需要评估这些资产的人士，与创始人之前公司Personal Capital的客户类似[8] 技术与个性化策略 - 公司使用专有人工智能建议引擎，接入投资、税务和金融数据库，自动化投资组合包含数百种可个性化且能进行税务优化的单独证券[3] - 公司优先考虑直接指数化，通过解构ETF来围绕个人定制投资计划，而非采用ETF或共同基金路线[9] - 利用自动化和迭代智能每日进行税务亏损收割，而非年终一次性处理，这种方式可使可收割的亏损额翻倍、三倍或四倍，从而进行抵扣[9][10] - 个性化定制始于风险偏好和资产配置，并涉及特定证券类型，注重分散投资以避免过度集中在少数股票上（如“七巨头”股票）[11] 创始人背景与理念 - 公司创始人为Bill Harris，曾担任PayPal和Intuit的首席执行官，并创立了混合机器人投顾Personal Capital[4][5] - 创始人拥有深厚的税务结构知识及用软件处理税务的经验，并曾整合个人的整体财务图景，同时具备网络安全公司背景，高度重视客户财务信息的安全[7] - 创始人认为人工智能具有巨大力量，应利用其改善人们的长期财务健康，这是当前面临的最大问题之一[2] - 此次创业被视为其职业生涯的顶峰，因为技术能力已变得更强、更快、更强大，能够更好地满足每个人的个性化需求[7][8]

核心观点 - 文章核心观点为在40多岁时衡量中产阶级地位的关键指标是净资产而非收入[1][2] - 长期财务安全的最清晰指标是净资产而非收入水平[2] 净资产基准 - 根据美联储数据美国44岁至50岁出头人群的净资产中位数约为150,000美元这被视为中产阶级地位的基准[3] - 金融专家将中产阶级净资产范围设定在150,000美元至500,000美元之间具体取决于地理位置、债务和生活方式目标[4][6] 中产阶级财务定义 - 中产阶级通常意味着能够支付开支、为退休进行适度储蓄并进行一些可自由支配的支出而无需承受显著的财务压力[5] - 被视为中产阶级所需的净资产会因地理位置、家庭结构和婚姻状况等因素而有显著差异[5] 资产构成 - 150,000美元的净资产基准中约一半即75,000美元应来自退休储蓄和流动资产[6] - 资产包括401(k)计划、个人退休账户和应急基金这些既能提供稳定性也能促进长期财务增长[7] 财务健康指标 - 在财务上步入正轨的40岁人士可能已储蓄高达其年收入三倍的资金处理了高息债务并建立了覆盖三至六个月开支的应急基金[7]

公司动态 - 顾问团队Thomas Kinslow和Brian Sanford从摩根士丹利离职 加入自2010年起就与Commonwealth Financial Network有关联的Union Street Financial公司 [1] - 该团队管理的客户资产接近3.5亿美元 [1] - 团队加入后 Union Street Financial公司管理的总客户资产达到约5亿美元 [2] - 该团队由Daniel Gannon领导 Kinslow和Sanford作为管理合伙人加入 [2] 业务与战略 - 团队服务超高净值客户、小企业主和家庭 专长于战略性股票期权和股权补偿规划 [2] - 团队寻求在不牺牲客户体验的前提下 增加决策自主权 [3] - 此次变动使团队能够获得Commonwealth的获奖服务以及LPL Financial的专家资源、强大的财富管理解决方案和先进技术 [3] - LPL Financial对Commonwealth的收购已于8月初完成 Commonwealth将作为投资组合公司运营 其顾问预计在2026年第四季度完成向LPL平台的迁移 [2][3] 行业趋势与影响 - 在LPL收购Commonwealth后 已有数个顾问团队离开 Commonwealth [4] - LPL表示其目标是保留90%的Commonwealth顾问 [4] - 本周 Raymond James宣布从Commonwealth新增三个团队 包括管理2亿美元资产的Noble Investments 管理2.7亿美元资产的Radnor Wealth Management 以及管理2亿美元资产的Paul Williamson and Company [4]

Boston, Oct. 02, 2025 (GLOBE NEWSWIRE) -- Crestwood Advisors (“Crestwood”), a boutique investment advisory and wealth management firm based in Boston and with offices in Connecticut and Rhode Island, is proud to announce its inclusion on the Forbes/SHOOK America’s Top RIA Firms list for the fourth consecutive year. Crestwood ranked No. 56 in 2025, moving up from No. 59 in 2024, underscoring the firm’s steady growth and enduring commitment to client service. “Our place on this list is a direct reflection of ...

You can find original article here WealthManagement. Subscribe to our free daily WealthManagement newsletters. Ed Swenson, who left Osaic this summer after leading the firm’s RIA solutions division for about two years, has joined RFG Advisory, the Birmingham, Ala.-based hybrid RIA platform with more than $7 billion in assets, as president. He will also become a managing partner of the firm, alongside CEO Shannon Spotswood and Chief Investment Officer Rick Wedell. Spotswood served as president of the firm ...