You can find original article here WealthManagement. Subscribe to our free daily WealthManagement newsletters. A tech-focused registered investment advisor founder and former CEO of PayPal has launched a new RIA touting an artificial intelligence-driven advice platform and tax-aware investing. Bill Harris, who founded tech-focused wealth manager Personal Capital in 2009, said at a launch event in New York that his new Evergreen Wealth will combine human expertise and technology for high-net-worth and aff ...

IPO申请概况 - 财富管理平台Wealthfront于9月29日周一提交了首次公开募股（IPO）的提案[1] - 公司已向美国证券交易委员会提交了S-1表格注册声明并申请在纳斯达克全球精选市场上市股票代码为"WLTH"[2] - 此次发行的股票数量和价格范围尚未确定发行将取决于市场条件[3] 公司财务与运营表现 - 第二季度平台资产同比增长24%达到880亿美元收入同比增长26%达到3.39亿美元[4] - 公司定位为技术驱动的金融平台帮助数字原生代将储蓄转化为财富提供现金管理、投资、借贷和财务规划解决方案并开创了使用自动化帮助客户构建投资组合的先河[3] - 公司认为其追求的机会是独特且巨大的因为数字原生代正进入财富积累的主要阶段并有望成为有史以来最富有的一代[4] 行业背景与历史事件 - 公司于2022年6月宣布向美国证券交易委员会秘密提交了IPO草案注册声明成为最新一家这样做的金融科技公司紧随其竞争对手Chime于同年6月早些时候上市之后[5] - 2022年1月瑞士银行瑞银宣布计划以14亿美元的全现金交易收购Wealthfront但双方于2022年9月取消了该计划据报道部分大投资者反对交易且美国监管机构对交易表示担忧[5][6]

Those lead advisors, minority investor and partner Dynasty, and custodian Schwab, are fighting the allegations in court. If they can clear those legal hurdles, OpenArc will become a new competitor in the mega-RIA space and likely join the acquisition spree .The road to creating OpenArc has not been easy, according to those who worked on the move. Nor was its launch, with a formal announcement preceded by a lawsuit filed by Bank of America’s Merrill in a federal court in Georgia, alleging that OpenArc leader ...

公司动态 - LPL Financial LLC宣布由DJ Totland、Christopher Meyer等资深顾问组成的新团队Lighthouse Private Wealth加入其经纪商和注册投资顾问平台 [1] - Lighthouse Private Wealth团队报告管理约11亿美元咨询、经纪和退休计划资产并来自RBC [1] - 新团队位于纽约大都会区的新泽西州红岸市拥有90年综合行业经验并合作共事20年 [2] - 团队服务对象包括高净值个人、小企业主和家庭并采用全方位财务规划方法 [2] 战略与运营 - 团队选择LPL的原因包括寻求改进的技术支持、自主运营能力以及定制化技术方案的灵活性 [3][4] - LPL Financial作为财富管理行业领导者支持超过29,000名财务顾问和约1,100家金融机构 [6] - 公司托管和管理约1.9万亿美元经纪和咨询资产服务约700万美国投资者 [6] - LPL提供多种顾问合作模式、投资解决方案、金融科技工具和实践管理服务 [6] 行业背景 - LPL Financial Holdings Inc (纳斯达克: LPLA)是美国增长最快的财富管理公司之一 [6] - 公司在财务顾问中介市场中占据领先地位截至2025年6月30日 [6]

行业趋势与规模 - 全球财富管理行业资产管理规模在2024年达到159万亿美元 过去五年增长20% [2] - 私募资产（包括私募股权、信贷、房地产和基础设施）领域 普通合伙人管理的资产规模预计从2024年的18.7万亿美元增长至2029年底的24.1万亿美元 [2] 财富管理与私募资产的协同 - 财富管理行业支持私募资产的扩张 反之亦然 两者存在有意义的交叉 [1][3] - 全球82%的财富管理人预计在未来三年内增加对私募资产的配置 [3] 私募信贷的吸引力 - 私募信贷为财富管理人提供固定收益范围内的投资组合多元化 并提供超越传统固定收益的潜在溢价 [4] - 私募信贷历史上与股票和债券的相关性较低 其浮动利率结构可在通胀或利率上升时期支持对冲策略 [4] - 私募信贷允许围绕投资目标和借款条件（如利率和摊销计划）进行高度定制 满足客户个性化投资组合需求 [5] 面临的挑战与需求 - 财富管理人认为私募信贷的发展需要普通合伙人在流动性和风险方面提供更高透明度 [6] - 2025年57%的小型普通合伙人报告存在数据准确性和可信度问题 94%的普通合伙人认为投资组合管理解决方案对其运营至少比较重要 [6]

行业并购趋势 - 未来五年预计将有1500宗涉及资产和财富管理公司的并购交易，相当于目前市场上五分之一的公司到2029年将被收购 [1] - 交易数量并未放缓，实际是十年前的两倍，自2022年以来每年超过200宗交易已成为新常态 [3] - 分析师预测今年交易总数将达到266宗，到2029年该数字可能接近350宗 [5] 行业格局变化 - 过去行业高度分散，小团队和少量客户即可获得成功，但当前格局正在改变 [1] - 中型公司面临利润率收缩和技术成本上升的双重压力 [2] - 许多新客户倾向于选择已有的大型盈利公司，这些公司有资金改善技术栈和招聘新人才 [2] 并购交易特征与影响 - 2024年行业管理的资产交易额创下纪录，受到高调合并和活跃的中端市场整合活动推动 [2] - 大多数交易发生在同一领域内，即资产管理公司收购资产管理公司，财富管理公司收购财富管理公司 [5] - 整合虽然提升了财富管理公司的估值，但交易并非总是成功，不到40%的资产管理交易在三年后改善了成本收入比 [3]

产品发布 - 盈米基金与阿里云联合发布国内首个财富管理领域理财智能体评测集“FinMCP-Bench”及投顾智能体模型“Dianjin-Qieman-FA-Agentic” [1] - “FinMCP-Bench”是一套针对AI大模型在财富管理领域“工具调用”能力的量化指标体系 数据集源自“且慢”App用户的真实交互场景和高质量标注数据 [4] - 评测集首次将工具调用的准确性和投顾服务流程的规范性作为核心评测维度 确保AI大模型不仅能“说得对”还能“做得对” [4] - 投顾智能体模型“Dianjin-Qieman-FA-Agentic”能像“真人投顾专家”一样主动理解用户意图并协同调用工具完成复杂任务 有效解决模型幻觉、数据质量等常见问题 [5][6] - 上述产品已在盈米基金旗下且慢App上应用 成为其AI大模型投顾服务“AI小顾”迭代升级的核心引擎 [6] 行业AI应用进展 - 投资者普遍认为AI财富管理的最大作用在于随时在线、降低理财服务门槛、提供个性化建议和处理海量数据 [8] - 蚂蚁基金个人用户AI理财助理“蚂小财”完成升级后 用户人均对话轮次提升40% 对其回复的“赞踩比率”提升190% [8] - 京东金融AI财富管家“京小贝”产品全新升级 推动财富管理服务从功能导向迈入智能协同新阶段 [8] - 蚂蚁财富开放平台3.0升级面向合作伙伴开放“三大专业AI助手” 升级后平台内部素材数量提升10倍 人工服务产能提升20% 投研观点覆盖范围增加5倍 [9]

公司获奖与荣誉 - 公司的全球家族团队在2025年STEP私人客户大奖中再次荣获年度最佳财务顾问团队奖 [1] - 该奖项表彰了公司在跨境财富管理领域无与伦比的专业知识以及对解决超高净值客户复杂财富需求的承诺 [1] - 公司曾在2021年获得过同一奖项 [2] 公司专业能力与服务 - 公司通过高超技能和细致关怀指导面临复杂跨境挑战的家族客户 [2] - 服务特色包括下一代教育、定制化离岸投资平台、开创性研究以及注重道德实践和长期客户关系 [2] - 全球家族团队是一个专门的跨境财富咨询团队，在为超高净值客户及其专业顾问服务方面拥有深厚专业知识 [3] - 团队为美国和国际家族、企业主、家族办公室等提供涵盖复杂税务、监管和投资挑战的综合建议、建模和报告 [3] 公司资产规模 - 截至2025年6月30日，公司管理资产规模达1440亿美元 [5] - 其母公司AllianceBernstein在全球主要市场26个国家和地区设有办公室，同期管理资产规模超过8290亿美元 [6] 奖项背景信息 - STEP私人客户大奖旨在表彰私人客户领域的专业人士，包括律师、会计师、银行家、信托经理和财务顾问 [4] - 2025年该奖项共收到来自25个国家的337份参赛作品，获奖者于2025年9月18日在英国伦敦公布 [4] - STEP是全球家族遗产和继承规划从业者的专业协会，在96个国家拥有超过22,000名会员 [7]

You can find original article here WealthManagement. Subscribe to our free daily WealthManagement newsletters. The latest analysis of the wealth management sector predicts that 20% of wealth and asset managers will be acquired in the next five years. Weekly deal round-ups generally fit that narrative of consolidation—but this week muddies the water, with a number of large breakaways starting new RIAs. First, WealthManagement.com reported on Elevation Point staking a UBS breakaway to start a multi-family ...

职业经历 - 拥有十二年的股票分析师经验 并曾在IBM工作十六年 担任过销售和制造等多个职位 [1] - 在Northern Trust担任财富策略师 负责制定并实施市场进入策略 向科技企业高管和私募股权合伙人推广投资管理与信托服务 [1] - 在Atlantic Trust Private Wealth Management担任两名分析师之一 负责确定科技领域持仓 主要关注硬件 软件 服务和互联网公司 [1] - 在Smith Barney担任互联网安全软件领域的首席分析师 撰写了行业报告《互联网安全软件：终极互联网基础设施》 [1] - 在Salomon Brothers开始金融行业生涯 负责跟踪企业服务器硬件公司 如IBM 惠普和Sun Microsystems [1] 专业能力与成就 - 利用广泛的财务模型 与公司高层管理层的会议以及行业人脉 连续六年击败关键行业基准 [1] - 在IBM工作期间 因销售业绩优异 连续十年获得100%俱乐部资格 并多次获得销售奖项 包括一项总裁奖 [1] - 负责涉及数千个终端用户系统到大型机 应用和系统软件 服务及融资的多年度销售和实施项目 [1] - 在IBM的早期职位涉及在制造和销售部门之间进行对接 以预测存储系统需求并确定生产计划 [1] 教育背景 - 拥有斯坦福大学工业工程学学士学位 [1] - 在英国苏塞克斯大学获得经济学研究生文凭 [1]