作者专业背景 - 作者Jim Wyckoff在股票、金融和商品市场拥有超过25年经验[1] - 作者曾担任FWN新闻服务的财经记者 并在芝加哥和纽约的商品期货交易大厅担任报道工作[1] - 作者作为记者曾覆盖美国所有期货市场[1] 作者职业经历 - 作者运营"Jim Wyckoff on the Markets"分析、教育和交易咨询服务[2] - 作者曾担任道琼斯通讯社技术分析师和TraderPlanetcom高级市场分析师[2] - 作者是知名"Pro Farmer"农业咨询服务顾问 并曾担任CapitalistEdgecom股票分析主管[2] 作者教育背景与当前活动 - 作者在爱荷华州立大学获得学位 主修新闻学与经济学[2] - 作者每日在Kitcocom提供早间和晚间市场综述以及技术分析专题[3]

作者专业背景 - 作者Jim Wyckoff在股票、金融和商品市场拥有超过25年经验[1] - 曾担任FWN新闻专线服务的财经记者 并在芝加哥和纽约的商品期货交易大厅担任报道记者[1] - 作为记者覆盖了美国所有期货市场[1] - 曾在道琼斯通讯社担任技术分析师 并在TraderPlanetcom担任高级市场分析师[2] - 担任备受尊敬的"Pro Farmer"农业咨询服务顾问[2] - 曾在CapitalistEdgecom担任股票分析主管[2] - 拥有爱荷华州立大学新闻学与经济学学位[2] 当前服务与内容 - 运营"Jim Wyckoff on the Markets"分析、教育和交易咨询服务[2] - 在Kitcocom每日提供上午和下午市场综述以及每日技术分析专题[3]

公司动态 - 财务咨询机构JMOD Financial Services近期从LPL Financial加入Ameriprise Financial, Inc (NYSE: AMP)的独立渠道 [1] - 该团队由财务顾问Joe Kelly领导 成员包括Frank Del Busto和Dave Fedrizzi [1] - 团队管理的资产规模超过1.1亿美元 [1] 业务布局 - 团队在佛罗里达州和纽约州设有办公室 [1] - Joe Kelly和Frank Del Busto位于迈阿密 Dave Fedrizzi位于纽约州罗切斯特市 [1]

退休规划核心观点 - 退休目标包括旅行、培养新爱好以及与朋友家人共度时光，但实现这些目标需要保护退休后的购买力[1] - 购买力是指固定退休收入在面对通货膨胀时的价值或购买能力，若收入不变而物价翻倍，则购买力减半[2] - 在不确定的经济环境下，向财务专家咨询是学习如何保持购买力的有效途径[3] 税务规划策略 - 避免意外税务问题的明智之举是考虑所有收入来源，即使在没有工资收入的情况下[4] - 在低收入年份从罗斯IRA或应税账户取款，以及在要求最低分配开始前将传统IRA转换为罗斯IRA，是长期降低应税收入的有效方法[4] - 需考虑“一揽子法案”对税法的的影响，依赖社会保障和必需IRA取款的中等收入退休人员因新的老年人扣除额可能几乎无需缴纳联邦税[5] - 对于超过逐步取消门槛的高收入退休人员，资本利得收割、延迟申领社会保障以及优化取款时间等策略有助于最大化收入和减少税务风险[6] - 市政债券利息通常免征联邦所得税，是保护退休购买力的宝贵工具[7] 保障收入来源 - 当代退休人员寿命更长且面临更不可预测的市场，财务策略需超越单纯储蓄保值，确保长期收入稳定[8] - 财务策略必须确保长期收入稳定性，而不仅仅是保存储蓄[8]

Mr. Shah is taking his leave. After a little more than two years, Jay Shah is stepping down from his CEO position at the $308 billion mega-RIA Edelman Financial Engines. Shah will remain with the company until the end of the year in an advisory capacity. Meanwhile, Ralph Haberli, who joined Edelman as its president in June, has taken on the role of acting CEO. Haberli previously held positions at Capital Group, BlackRock and the Boston Consulting Group. “It has been an honor to lead Edelman Financial Eng ...

退休规划策略现代化 - 传统策略可能不再适用于当前及未来的退休规划 [1] - 需要将退休策略更新至现代水平 [2] 另类投资 - 另类投资可提供传统股票和债券之外的稳定现金流 [3] - 另类资产有助于抵消如医疗保健等重大开支 [3] - 在退休阶段，产生持续收入流比投资组合增长更为重要 [4] 收入来源多元化 - 收入来源越多越好 [4] - 不应仅依赖社会保障或401(k)等传统收入来源，应将其视为基础并构建其他策略 [5] - 年金是获得退休保障收入的有效工具，主要分为固定、可变和指数型三类 [6] - 副业可以延长退休储蓄并增加月收入 [6] - 应创造性利用自有房地产来增加收入 [6]

退休储蓄充足性分析 - 50万美元储蓄是否足以退休取决于多种个人因素，无法给出简单的是或否答案 [2][3][4] - 个人财务状况、生活境况和退休目标等生命境况在评估中扮演重要角色 [4] 影响退休规划的关键开支因素 - 退休后的生活费用水平直接影响储蓄的可持续性，费用越低，退休储蓄越经用 [6] - 退休计划是针对一个人还是两个人会影响资金充足性，50万美元支持一个人退休会更宽裕 [6] - 退休地点选择至关重要，在高成本地区（如加州）与低成本国家（如越南）退休，资金的购买力存在显著差异 [6] 资产配置与税务考量 - 资产流动性是关键，需评估50万美元是否全部为可产生收益并提取的资产（如股票投资），而非锁定在自住且不出租的房产中 [6] - 资金的税务处理方式影响实际可用收入，从税收延迟账户提取可能面临高达40%的税收差异，而罗斯账户则无此问题 [6] - 建议与可信赖的财务顾问合作，通过回答一系列问题来评估退休储蓄的充足性 [5]

You can find original article here WealthManagement. Subscribe to our free daily WealthManagement newsletters. Rockefeller Capital Management has announced a recapitalization that values the firm at over $6.6 billion.  The recap was led by Mousse Partners, an investment firm owned by the family behind luxury brand Chanel; Progeny 3, a Kirkland, Wash.-based single-family office; and Abrams Capital, a Boston-based hedge fund. Private equity firm Viking Global Investors and the Rockefeller and Des ...

作者专业背景 - 作者在股票、金融和商品市场拥有超过25年经验 [1] - 曾担任FWN新闻服务的财经记者 并在芝加哥和纽约的商品期货交易大厅担任过记者 [1] - 记者生涯中覆盖了美国所有期货市场 [1] - 曾为道琼斯通讯社担任技术分析师 [2] - 曾在TraderPlanetcom担任高级市场分析师 [2] - 曾在CapitalistEdgecom担任股票研究主管 [2] 作者当前业务 - 目前运营名为"Jim Wyckoff on the Markets"的分析、教育和交易咨询服务 [2] - 是知名农业咨询服务"Pro Farmer"的顾问 [2] - 在Kitcocom上每日提供早间和晚间市场综述以及每日技术分析报告 [3] 作者教育背景 - 毕业于爱荷华州立大学 主修新闻学和经济学 [2]

Krakenimages.com / Shutterstock Moneywise and Yahoo Finance LLC may earn commission or revenue through links in the content below. Countless Americans are chasing the dream of one day becoming rich. But at some point in the race, many of them come to find there’s an important difference between being rich and feeling rich. Let’s say you’re a surgeon, married, in your late 40s and your household brings in a tidy $573,000 each year. Considering that the median income in the U.S. (adjusted for inflation) w ...