行业机遇 - 理财行业面临更大发展机遇 主要驱动因素包括居民和机构财富管理需求日益旺盛 社会融资结构的趋势性转变 理财公司业务范围广且投资类型丰富 科技和数字化发展将进一步拓展理财的服务边界和行业生态 [3][8] - 理财公司是资管行业的重要组成 连接需求端和供给端 在需求端服务广大投资者 在供给端为实体经济提供发展资金支持 [3][8] 发展战略与路径 - 理财公司的发展战略可总结为“重客户 强投研 推动资管的智能化” [3][8] - 坚持客户至上 提升服务水平 以理念转变为先 深挖客户需求 设计发行差异化产品 灵活调整投资策略与风险匹配机制 [3][8] - 丰富产品货架 在稳固低波稳健固收类产品“基本盘”的基础上不断拓展产品线 增加中长期产品尤其是一年期以上的产品供给 抓住养老理财新机遇拓展五年甚至十年期以上的产品 同时丰富底层资产组合 平衡优化R1到R5产品布局 [3][8] - 大力提升客户体验 要求理财公司提升投研能力并优化资产配置 [4][9] 投研能力建设 - 提升大类资产配置的研究能力 增强对宏观大势和市场研判的把握 [4][9] - 强化专业领域研究能力 加强行业和区域研究覆盖 重点加大对“五篇大文章”和AI等新兴行业的研究投入 [4][9] - 推进投研深度融合 打造投研一体化平台 优化投研考核机制 以业绩评价为中心 加大对投研条线的约束力度 [4][9] - 积极拓展多资产策略 提升资产配置能力 在过往信用类资产投资优势基础上进一步加强信用挖掘 [4][10] - 构建固收+ +权益 +衍生 +跨境 +另类等全品类的资产配置体系 借助多品种衍生品及各种新兴工具进行分散化投资和跨市场布局 以实现资产分散 降低波动 为客户实现长期稳定收益 [4][10] 科技赋能与智能化 - 利用科技赋能 打造智能资管 加快构建一体化数字智能体系 [5][10] - 将人工智能 大数据等新技术深度应用到客户服务和投资管理各个环节 [5][10] - 推进投研决策智能化 产品运营精细化和风险管理动态化 [5][10]