公司动态 - 中国B2B外贸金融平台XTransfer于5月8日获得荷兰中央银行颁发的电子货币机构牌照[1] - 公司成为同时持有英国API牌照与荷兰EMI牌照的跨境支付服务商[1] 业务拓展 - 获得荷兰支付牌照后，公司可直接为荷兰本地中小贸易企业提供本地账户、跨境结算和外汇兑换等服务[1]

外汇监管政策 - 非法买卖外汇数额较大构成非法经营罪需追究刑事责任 未达刑事标准则追究行政责任 [1] - 最高检与外汇局联合发布6件典型案例 明确办案规则 打击涉外汇违法犯罪 [1] - 典型案例聚焦刑事司法与行政执法的重点难点问题 统一执法司法尺度 [1] 典型案例分析 - 李某乙案涉及非法汇兑越南盾与人民币45.07万元 被处以警告和3.15万元罚款 [6][8][9] - 郑某某案涉及非法买卖韩币551万元 被处以警告和44.12万元罚款 [13][15] - 陈某红案涉及非法结汇0.85亿元 被处以警告和2万元罚款 [19][22][23] 执法协作机制 - 检察机关与外汇管理部门建立案件移送机制 明确证据移交范围 [17] - 检汇双方通过联席会议等形式建立合作机制 已对8件案件进行研讨会商 [16] - 典型案例示范跨区域协作路径 解决管辖争议问题 [51] 违法行为认定 - 非法买卖外汇案件中是否营利并非行政处罚的必要要件 [26][28] - 出借外汇账户违反管理规定可处5万元以下罚款 不要求直接参与非法经营 [21][22] - 单位违法行为一般仅处罚单位 不处罚直接责任人员 [45] 行业影响 - 典型案例警示公众通过银行等正规渠道办理外汇业务 [2] - 境外金融机构向境内居民开展业务需取得监管部门批准 [32] - 非法买卖外汇导致跨境资金无序流动 扰乱金融管理秩序 [45]

公司动态 - 中国B2B外贸金融平台XTransfer于5月8日宣布获得荷兰中央银行颁发的电子货币机构牌照 [1] - 获牌后公司可为荷兰本地中小贸易企业提供本地账户、跨境结算、外汇兑换等服务 [1] - 新牌照将帮助公司降低客户交易成本并提高资金流转效率 [1] 行业背景 - 荷兰是中国在欧盟的第二大贸易伙伴 [1] - 此次牌照获取标志着中国金融科技公司在欧洲市场的进一步拓展 [1]