公司业务与业绩 - 截至2026年1月23日，公司旗下“钉系列投顾组合”已累计帮助投资者获得盈利27.2亿元 [2] 投资者行为分析与解决方案 - 许多投资者存在“当下享乐偏好”的行为经济学现象，即在决策时过度夸大当下享乐，导致非理性消费，从而影响家庭资产积累 [7][8] - 克服“当下享乐偏好”的核心方法是“自我限制”，其中被动的限制比主动限制更有效 [9] - 养老金制度是被动限制的典型案例，其通过强制储蓄机制保障社会大部分人晚年的基础生活质量，尽管其长期年化收益率与债券基金水平相近 [10][11][12] - 基金定投是一种有效的自我限制方法，其作用类似于强制储蓄，能帮助投资者积累资产并显著改善投资耐心，尽管在5星级市场时一次性重仓可能获得更高收益 [13][14][15][16][17] - 其他改善“当下享乐偏好”的实用技巧包括：将生活费按周而非按月发放以控制开支、谨慎使用信用卡和借贷消费、养成记账习惯、以及建立“每消费1000元就强制投资1000元”的联动机制 [18][19]

文章核心观点 - 公募基金投资者教育工作正从传统知识普及向价值赋能转型 泰康基金因其体系化、多元化的投教服务生态荣获“年度投教服务模范企业”案例 其以“投资者获得感”为核心 通过校企合作、科技赋能、场景创新等举措 构建了覆盖全生命周期的精准化投资者教育与服务体系 树立了行业标杆 [1] 行业发展趋势与责任 - 行业通过“一司一省一高校”、“基金行业话养老”等活动不断拓展和加深协同 体现了坚持以投资者为核心、践行资本市场人民性、维护中小投资者合法权益的责任担当 [2] - 公募基金投资者教育工作正从传统知识普及向价值赋能转型 [1] 泰康基金投教服务模式与成效 - 公司以“投资者获得感”为核心 通过校企合作、科技赋能、场景创新等多元举措 构建体系化、多元化的投教服务生态 [1] - 公司依托银行基层网点优势 以“一司一省一高校”、“基金行业话养老”为主要活动载体 深入银行一线网点 解决投资者“看得到、问得清、听得懂”的诉求 在市场波动安抚、金融知识、防非反诈、养老话题等方面与银行建立长期工作机制和定点陪伴 [2] - 公司利用AI赋能内容创作 将传统单向输出升级为场景化数据交互模式 形成基金经理产品推广AI视频和主播金融投教AI视频两条生产线 在支付宝、同花顺、视频号等平台发布AI生成基金科普短视频 自3月以来制作短视频20+条 浏览量超45万 [3] - 公司构建了一套以客户为中心、覆盖全生命周期的精准化投资者教育与服务体系 深度洞察不同年龄客群需求 提供定制化解决方案 形成从财商启蒙到财富守护的服务闭环 [4][5] 分客群精准服务策略 - **针对青少年客群**：打造趣味性“少儿财商课堂” 聚焦财商启蒙 帮助树立正确金钱观与消费观 [4] - **针对老年人客群**：通过“泰康之家养老社区专属服务”实现“理财+养老”生态融合 以“老年大学金融课堂”为核心阵地 重点开展防非反诈教育与稳健理财指导 [4] - **针对中年客群**：通过“定投、ETF投教”系列提升投资技能 结合“防非反诈”、“315/515”专项宣传强化风险防范意识 并深入“进社区、进基层”开展线下互动 [4] 未来展望 - 公司将持续优化服务体系 深耕投资者教育领域 以更专业的服务传递金融温度 助力客户实现财富稳健管理 [6]