公司战略定位 - 明确打造科技型资产管理机构定位 推进前沿技术在投研 投顾 业务经营等方面数字化应用 深入探索人工智能在金融核心场景落地[1] - 锚定做好科技金融 绿色金融 普惠金融 养老金融 数字金融五篇大文章目标[1] - 通过数字科技赋能打造差异化竞争优势 以稳中求进姿态开启新发展篇章[1] 经营成果与实体支持 - 五年累计为客户创造投资收益1100亿元 平均每年投入超2600亿元资金支持实体经济发展[1] - 产品破净比例0.65% 负收益占比0.55% 优于行业平均水平[3] - 现金理财夜市产品在夜市时段总交易占比17% 申购占比28%[5] 投研能力建设 - 构建以资产配置和组合投资为双支柱的投研能力体系 打造工业化平台化投资管理模式[2] - 建立涵盖红利 量化 指数等九大策略主题的含权产品体系[2] - 引进跨金融工程 数据科学 计算机科学等多元背景人才 建立长短期结合业绩评价体系[3] 产品体系架构 - 推出安+心稳致远产品品牌体系 包含安心系列（现金管理类） 安稳系列（固收类） 安致系列（固收+） 安远系列（混合类）[4] - 结合客户零钱理财需求推出支持消费 支付 转账功能的现金组合服务[4] - 深入开展养老金融业务研究 持续打磨养老理财产品体系[5] 科技赋能应用 - 通过自主研发实现核心业务平台自主可控 构建全量全域同宽共享协作的平台化能力[6] - 在投研领域应用大模型覆盖政策解读 年报解析 研报生成等功能场景[7] - 数字员工EVA覆盖投研 风控 营销 运营等场景 场景覆盖超90%[7] 产业投资布局 - 投向科技金融领域余额超250亿元 通过科技主题理财产品引导资金流向高新技术企业[8] - 投向绿色金融领域余额超150亿元 稳健精选绿色金融系列产品累计发行12期 募集规模超40亿元[8] - 联合发布理财行业首支绿色金融可持续发展双主题债券指数 推出多系列绿色金融主题产品[9] 社会责任践行 - 坚持服务实体经济初心 履行耐心资本责任支持资本市场发展[2][9] - 促进科技-产业-金融良性循环 助力培育新质生产力[8] - 作为首家理财公司参与中欧《共同分类目录》主题绿色债券基金投资[9]

2020年8月，平安理财在深圳正式开业。五年来，平安理财始终牢记"服务实体经济、坚持金融为民"的初心，以专业能力为支 撑、以价值创造为导向、以高质量发展为引领，锚定做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融"五篇大文 章"的目标，用专业投研能力和丰富产品体系架起了连接居民财富和实体经济的桥梁。五年来，平安理财累计为客户创造投资收 益逾1100亿元，平均每年投入超过2600亿元资金支持实体经济发展，用实际行动诠释了新时代理财公司的使命与担当。 面对以AI为代表的新一轮科技革命加速演进，站在新的发展起点上，平安理财将进一步夯实"打造科技型资产管理机构"的定 位，紧紧把握前沿技术在投研、投顾、业务经营等方面的数字化应用，深入推进人工智能在金融核心场景的落地，通过数字科 技赋能，打造差异化的竞争优势，以稳中求进、实干争先的姿态，蓄力开启下一个五年的新篇章。 锻造核心投研能力 谱写"人民金融"新篇 以大模型为代表的人工智能技术加速突破，为大财富管理行业带来了颠覆性的影响。数字科技将成为影响资管机构经营模式、 产品形态、资产配置、投研决策、服务手段等发展的"胜负手"。 平安理财始终坚持"以客户为中心"，恪守"人 ...