资产管理年会概况 - 2025资产管理年会在上海举行 由《21世纪经济报道》和上海浦东发展银行联合主办 [1] - 信银理财总裁董文赜参与"大资管再造竞争力"圆桌讨论 分享公司产品策略与行业定位 [1] 信银理财上半年业绩表现 - 服务客群达2500万人 上半年累计为客户创造投资收益235亿元 [3] - 产品规模合理增长 中长期限产品规模突破7000亿元 占比超30% [3] - "固收+"等含权产品规模突破2000亿元 [3] 投研能力与产品布局 - 巩固传统固收投研优势 加强多策略多资产配置体系建设 [3] - 科技金融领域：科创债新增投资超100亿元 [3] - 绿色金融领域：ESG产品规模200多亿元 绿色债投资超300亿元 [3] - 普惠金融领域："温暖童行"慈善理财系列规模170亿元 累计捐赠1200万元 [3] 下阶段发展策略 - 强化客户/渠道/产品/投研/资产/风控全体系建设 深化数智化赋能 [4] - 继续推进"五篇大文章" 为投资者创造稳定收益 [4] - 定位为固收产品主要供给者和含权产品重要供给者 [5] 产品组合管理理念 - 强调"固收+"产品组合管理重要性 需平衡债券打底与权益增厚收益的关系 [6] - 针对不同客户需求：主流客户偏好低波动适度收益 部分客户接受略高波动换取更好收益 [6] - 将通过体系化建设精准匹配需求 优化产品布局 [6] 行业定位分析 - 银行理财客户风险偏好稳健 公司应成为固收产品主要供给者 [7] - 为高净值/机构客户提供含权产品 成为重要供给者 [7] - 银行渠道推进大财富管理 需要理财公司丰富产品体系 [7] - 与公募基金/券商资管/保险资管错位竞争 共同满足多元化需求 [7] - 建议将固收产品作为第一增长曲线 含权产品作为第二增长曲线 [7]