业务开通安排 - 财通资管中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金（基金代码：021849）自2025年9月1日起在兴业银行新增定期定额投资和基金转换业务 [1] - 基金份额持有人可通过兴业银行办理上述基金的转换业务 转换范围限于兴业银行代销的财通资管旗下其他已开通转换业务的基金 [1] 基金转换业务规则 - 转换需满足同一销售机构、同一基金管理人、同一注册登记机构的条件 且转出基金需处于可赎回状态 转入基金需处于可申购状态 [2] - 转换价格以转换申请受理当日各转出/转入基金的份额净值为基准计算 采用"未知价法" [2] - 转换遵循"先进先出"原则 以份额为单位进行申请 注册日期在前的份额优先转出 [2] - 注册登记机构以T日收到有效申请 T+1日确认有效性并办理权益登记 T+2日起可查询成交情况 [2] - 单笔转换需满足转入基金最低申购额和转出基金最低赎回额限制 若转入基金有大额申购限制则需遵循相关约定 [3] - 转换后剩余份额低于基金合同规定的最低持有份额时 剩余部分将被强制赎回 [3] - 巨额赎回时基金转出与赎回具有相同优先级 按基金合同处理程序受理 [3] - 转换后转入基金份额的持有时间自确认日起重新计算 [3] 基金转换费用结构 - 转换费用由转出基金赎回费和申购补差费两部分构成 具体根据每次转换时申购费率与赎回费率的差异确定 费用由基金持有人承担 [4] - 转出基金赎回费按转出基金赎回费率收取 赎回费总额归入转出基金财产的比例参照赎回费率规定 [5] - 申购补差费为转入基金与转出基金的申购费差额 仅当转入基金申购费率高于转出基金时收取 [5] 转换份额计算公式 - 转出基金赎回费=转出份额×转出基金当日份额净值×转出基金赎回费率 [6] - 转出金额=转出份额×转出基金当日份额净值-转出基金赎回费 [6] - 申购补差费采用外扣法计算：Max[转出金额×转入基金申购费率/(1+转入基金申购费率)-转出金额×转出基金申购费率/(1+转出基金申购费率),0] [6] - 转换费用=转出基金赎回费+申购补差费 [6] - 转入金额=转出金额-申购补差费 [6] - 转入份额=转入金额/转入基金转入申请当日份额净值 具体份额以注册登记机构记录为准 [6] 其他业务安排 - 定投业务费率适用于申购费率 定投起点金额与申购一致 [7] - 投资者在兴业银行办理定投和转换业务可参加该行费率优惠活动 具体规则遵循银行规定 [7] - 投资者可通过兴业银行客服95561或网站www.cib.com.cn 财通资管客服400-116-7888或网站www.ctzg.com咨询详情 [8]