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天保基建: 公司及控股子公司在天津天保财务有限公司办理存、贷款等金融业务的风险处置预案
证券之星· 2025-05-28 19:31
风险处置机构设置及职责 - 公司成立风险处置领导小组,由总经理任组长,财务总监任副组长,成员包括财务管理部、审计风控部、成本管理部、证券事务部等相关部门人员 [1] - 领导小组负责统一领导风险的防范和处置工作,对董事会负责,财务管理部负责具体实施 [1] - 相关部门按照职责分工,落实各项风险防范和化解措施,相互协调共同实施 [1] 风险监测与评估 - 相关部门需加强对财务公司经营情况的监测,测试资金流动性,实时监控信息 [2] - 建立早发现、早报告机制,发现问题及时向领导小组报告并采取措施防止风险扩散 [2] - 领导小组需定期编制风险评估报告,至少每半年一次,提交董事会审议 [3] 风险处置触发条件 - 财务公司出现重大事项如资本充足率不足、流动性困难、重大机构变动等情形时,立即启动风险处置程序 [4] - 财务公司单一股东逾期负债超过其出资额50%或财务公司逾期负债超过注册资本金10%时需启动处置程序 [4] - 任何单位与个人不得隐瞒、缓报或谎报风险情况,否则将追究责任 [4] 风险处置程序 - 领导小组需督促财务公司提供书面说明,必要时进驻现场调查风险原因并分析动态 [5] - 根据风险严重程度判断为轻度或高度风险,轻度风险持续关注,高度风险需制定处置方案 [5] - 应急处置小组与财务公司召开联席会议,要求财务公司采取自救措施如收回贷款、变现资产等 [5] 后续事项处理 - 风险平息后,领导小组需加强对财务公司的监督,重新评估风险并调整存贷款比例 [6] - 领导小组需联合财务公司分析风险原因和后果,若风险因素不能消除则撤出全部存款 [6] - 本制度自董事会审议通过之日起执行,由董事会负责解释和修订 [6]