风险处置预案总则 - 公司为防范在诚通财务的金融业务风险制定本预案，旨在保证资金安全并符合上交所监管要求 [1] - 预案适用范围涵盖公司及下属子公司与诚通财务的所有金融业务往来 [1] 风险处置机构架构 - 设立由董事长领导的专项领导小组，成员包括总经理、财务分管领导及资金、会计、风控等部门负责人 [2] - 领导小组下设工作组负责日常监督，需定期测试诚通财务流动性并监控经营信息 [2][3] 风险监测与报告机制 - 建立定期/临时报告制度，资金业务部需审阅诚通财务三张报表并评估经营资质，向董事会汇报 [4] - 对存款异动、资产负债异常等情况需立即启动临时报告程序 [4] - 资金往来需严格履行关联交易决策及信披义务 [5] 风险触发情形清单 - 列举11类启动条件包括：财务指标不达标（如资本充足率低于监管要求）、挤兑事件、重大亏损（超注册资本30%）、监管处罚等 [6] - 特别关注存款占比超30%、股东逾期债务、支付危机等资金安全隐患 [6] 应急处置流程 - 风险发生后需立即上报领导小组并禁止瞒报，领导小组需分析风险动态并制定应急方案 [7][8] - 应急措施包括暂停新增贷款、回收同业资金、抛售证券等流动性管理手段 [9] 后续管理要求 - 风险平息后需重新评估存款比例，要求诚通财务增强资本实力 [10] - 需联合诚通财务进行风险溯源分析并优化防范机制 [11] 监管指标附注 - 明确财务公司禁止事项：跨境业务、金融债券发行、金融机构投资等 [6][附注1] - 关键监管指标包括流动性比例≥25%、贷款余额≤（存款+实收资本）*80%、集团外负债≤资本净额等 [附注2][8]

风险处置预案总则 - 公司为规范与紫金矿业集团财务有限公司的金融业务制定风险处置预案 旨在防范和控制资金风险 [1] - 预案依据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第7号——交易与关联交易》要求制定 [1] 风险处置组织机构 - 成立由董事长任组长的风险预防处置领导小组 财务总监任副组长 成员包括分管领导及财务、法务、审计部门负责人 [2] - 领导小组下设工作组 日常工作由计划财务部牵头 负责财务公司监督及风险信息上报 [2] 风险处置原则 - 采取统一领导分级负责机制 领导小组对董事会负责 [2] - 强调及早预警及时处置 防止风险扩散 [2] - 要求各部门协同配合 防化结合重在预防 [2] 风险报告制度 - 建立定期/临时风险评估报告制度 需评估财务公司资质、业务及风险状况并向董事会汇报 [4] - 资金往来需履行关联交易决策程序及信息披露义务 [4] 风险触发情形 - 明确12项启动条件 包括挤兑事件、群体事件、自然灾害、系统故障、高管异常、监管处罚等 [4][5] - 负面舆情或股东危机等对经营产生重大影响的事件均需启动应急程序 [5] 应急处置措施 - 风险发生后工作组须立即上报 禁止瞒报缓报 [5] - 领导小组需制定应急方案 明确部门分工及化解措施 并根据情况动态调整 [5] - 必要时要求财务公司暂停新增贷款 回收同业资金及证券持仓以保障流动性 [6] 后续处置机制 - 风险平息后需加强监督 重新评估财务公司风险并调整业务比例 [6] - 需联合财务公司分析事件原因及教训 优化防范机制 [6] 预案生效与执行 - 预案自董事会审议通过生效 未尽事宜按《公司法》《证券法》等法规执行 [6] - 与最新法规冲突时以新规为准 [6]

风险处置预案总则 - 公司为防范在供销集团财务有限公司开展金融业务的风险，保障资金安全，制定本预案 [1] - 预案依据证监会和银保监会相关通知及深交所自律监管指引制定 [1] 风险处置组织机构 - 成立财务公司金融业务风险预防处置领导小组，由总裁任组长，财务总监任副组长 [1] - 领导小组下设办公室，负责日常风险防范和处置工作，办公室设在计划财务部 [1][2] 风险监控与沟通机制 - 办公室与财务公司建立动态沟通机制，负责风险信息交流和数据交接 [2] - 收集财务、审计、法律等专业意见，形成书面风险评估报告提交领导小组 [2] 风险报告与披露制度 - 首次资金存放前需查验财务公司《金融许可证》及经审计的年度财务报告 [3] - 每半年取得财务公司财务报告，出具持续评估报告并与定期报告同步披露 [3] - 报告需说明资金收支安排、存款比例合理性及对外投资理财情况 [3] 风险处置触发条件 - 财务公司出现监管指标不符、支付危机、亏损超注册资本30%或连续3年亏损超10%时启动处置程序 [5] - 其他触发条件包括股权交易影响经营、被监管整顿及资金安全隐患事项 [5] 风险应急处置措施 - 领导小组与财务公司沟通并制定应急处置方案，明确各部门职责和目标 [6] - 应急处置小组由全体高管组成，负责督查风险化解措施落实情况 [6] 后续事项处理 - 风险平息后重新评估金融业务风险，必要时调整存款比例 [6] - 财务公司出现重大信用风险或监管指标持续不达标时禁止新增存款 [7] 预案实施与修订 - 预案解释权及修订权归公司董事会，自通过之日起实施 [7]

风险处置机构设置及职责 - 公司成立风险处置领导小组，由总经理任组长，财务总监任副组长，成员包括财务管理部、审计风控部、成本管理部、证券事务部等相关部门人员 [1] - 领导小组负责统一领导风险的防范和处置工作，对董事会负责，财务管理部负责具体实施 [1] - 相关部门按照职责分工，落实各项风险防范和化解措施，相互协调共同实施 [1] 风险监测与评估 - 相关部门需加强对财务公司经营情况的监测，测试资金流动性，实时监控信息 [2] - 建立早发现、早报告机制，发现问题及时向领导小组报告并采取措施防止风险扩散 [2] - 领导小组需定期编制风险评估报告，至少每半年一次，提交董事会审议 [3] 风险处置触发条件 - 财务公司出现重大事项如资本充足率不足、流动性困难、重大机构变动等情形时，立即启动风险处置程序 [4] - 财务公司单一股东逾期负债超过其出资额50%或财务公司逾期负债超过注册资本金10%时需启动处置程序 [4] - 任何单位与个人不得隐瞒、缓报或谎报风险情况，否则将追究责任 [4] 风险处置程序 - 领导小组需督促财务公司提供书面说明，必要时进驻现场调查风险原因并分析动态 [5] - 根据风险严重程度判断为轻度或高度风险，轻度风险持续关注，高度风险需制定处置方案 [5] - 应急处置小组与财务公司召开联席会议，要求财务公司采取自救措施如收回贷款、变现资产等 [5] 后续事项处理 - 风险平息后，领导小组需加强对财务公司的监督，重新评估风险并调整存贷款比例 [6] - 领导小组需联合财务公司分析风险原因和后果，若风险因素不能消除则撤出全部存款 [6] - 本制度自董事会审议通过之日起执行，由董事会负责解释和修订 [6]