事件概述 - 中信银行北京八里庄支行成功拦截一起电信诈骗，为客户避免了20万元的经济损失 [1] - 事件中银行员工通过主动询问、识别可疑点并与警方高效联动，最终使客户意识到受骗并终止转账 [1] 风险识别与处置过程 - 柜员在办理20万元跨行转账业务时，主动询问资金用途并提示诈骗风险 [1] - 识别出的关键可疑点包括：客户前日刚办理定期存款提前支取、短期内再次大额转账、“账户管控需缴纳解冻费”的说法不符合正常金融业务 [1] - 银行员工结合常态化反诈培训内容，判断业务存在电信诈骗嫌疑，并第一时间向上级汇报及联系属地派出所 [1] 银行反诈工作成效 - 此次成功拦截案例是分行常态化开展全员反诈技能培训，提升基层网点风险识别与处置能力的具体体现 [2] - 派出所民警对支行员工的专业素养、敏锐洞察力及主动协同公安机关的担当精神给予了肯定 [1] - 公司未来将继续以客户财产安全为核心，强化金融服务中的风险防控举措，筑牢金融安全防线 [2]

事件概述 - 一名独居老人接到声称其外孙女在内蒙古出车祸急需4万元医药费的诈骗电话，并前往银行要求转账[1] - 银行工作人员通过客户神色慌张、语无伦次等异常行为识别出潜在诈骗风险，并进行了劝阻[1] - 经联系家属核实，确认此为电信诈骗，成功避免了客户资金损失[2] - 事件处理后，银行接到片区反诈中心要求协助关注类似诈骗活动的电话[2] 公司反诈措施 - 公司强化员工反诈知识培训，定期组织学习反诈案例和工作技巧以提升风险识别能力[2] - 公司通过网点LED屏、宣传海报、厅堂微沙龙、社区讲座等形式向客户普及反诈知识[2] - 公司针对中老年群体、青少年、新市民等易受骗群体开展精准宣传，揭露常见诈骗套路[2] - 公司未来将依托总行自主研发的反诈模型，加强警银联动[2] - 公司计划通过“技防+制防+人防”的综合手段守护客户资金安全[2]