电信诈骗拦截案例 - 贵州银行毕节分行成功拦截客户李女士5万元虚假投资类电信诈骗 通过柜员风险识别和反诈中心联动实现资金保护[1] - 毕节分行同一网点次日拦截客户张某1.6万元刷单返利诈骗 发现账户异常交易模式后采取账户保护措施[2] - 2025年以来毕节分行累计拦截9起电信诈骗案件 涉及总金额30余万元[3] - 安顺分行处理多起冒充电商客服诈骗案 通过账户挂失/修改密码等措施保护客户资金280万元 公安同步止付24万元[3] 诈骗手法特征 - 虚假投资类诈骗诱导客户取现并删除浏览记录 谎称购买国债等正规金融产品[1] - 刷单返利诈骗呈现凌晨高频交易特征 要求受害者持续充值才能提现[2] - 冒充客服诈骗通过屏幕共享远程操控手机 将定期存款转为活期后实施转账[3] 银行反诈机制 - 建立柜面取款用途核查流程 对客户情绪和表述矛盾点保持敏感[1] - 实行交易模式实时监测系统 对异常频次交易自动预警[2] - 完善多部门协同响应机制 实现银行系统控制与公安止付无缝衔接[3] - 标准化账户管控操作 包括挂失/只收不付/暂停非柜面交易等组合措施[3] 行业防护措施 - 建议消费者警惕索要验证码的伪冒电话 关闭小额免密支付功能[4] - 强化预警劝阻技术系统建设 2025年将深化反诈宣传教育体系[4] - 持续优化警银协作响应速度 重点保护老年客户等高风险群体[3][4]

反诈宣传月活动概况 - 2025年"全民反诈在行动"集中宣传月是首个以"反诈是门必修课，筑牢防线守好责"为主题的年度活动，针对电信网络诈骗手段持续翻新、AI换脸、虚假投资等新型陷阱的背景下展开 [1] - 湖北联通作为核心协办单位参与湖北省反诈中心主办的启动仪式，活动融合前沿科技与民生场景，彰显央企护航信息安全的担当 [1] 农村地区反诈宣传实施 - 江汉联通联合市公安局反诈中心组建"反诈宣传服务队"，深入马湾镇便市村开展活动，设置案例讲解区、互动体验区和App安装区三大功能区 [3] - 现场梳理"冒充电商客服退款""虚假中奖"等6类农村高发诈骗手法，通过村民身边的"小故事"解析诈骗套路 [3] - 黄冈联通以"服务进乡村"为主题开展反诈公益宣讲，采用典型案例剖析、诈骗话术模拟等方式，发放防诈知识宣传册提升村民防范意识 [3] 学生群体专项反诈教育 - 黄冈联通针对暑期学生群体易受诈骗的特点，走进望城中学定制反诈指南，聚焦刷单返利、网络贷款等高发案件 [5] - 通过情景还原、互动问答形式揭秘诈骗手法，强调"不轻信陌生信息、不点击可疑链接"三大原则 [5] - 教师评价此类宣传填补家庭监管盲区，有效增强学生网络安全意识和自我保护能力 [5] 企业战略与社会责任 - 湖北联通作为信息通信领域"国家队"，持续升级技术手段、织密宣传网络，深化联防联控机制 [5] - 未来将以科技之力践行央企担当，守护群众信息与财产安全，助力构建"全民反诈"社会治理新格局 [5]

银行大额取现监管政策 - 银行对5万元以上大额现金取款需询问用途 主要目的为遏制洗钱行为及预防电信诈骗 [1][3] - 根据《反洗钱法》第20条 银行需向央行反洗钱系统报备大额交易 但仅涉及金额和来源信息 不含用途细节 [3] - 针对老年储户群体 银行通过询问取款用途可及时识别并阻断电信诈骗 保护存款安全 [3] 储户应对银行询问的法律依据 - 储户可援引《商业银行法》第29条 强调银行无权过问存款具体用途 要求立即办理业务 [5] - 若银行坚持询问 储户可要求对方出示书面法律依据 并引用《反洗钱法》第3条申明资金合法性 [6][8] - 遭遇拖延或阻挠时 储户可依据银保监会规范金融服务通知 声明银行无正当理由拒绝存取款 保留投诉权利 [8] 储户维权操作指引 - 建议采用手机录音留存证据 录音前需声明交易合法性及投诉意图 注意保持语气平稳 [10] - 需保存银行回执单 记录柜员工号及时间等关键信息 作为后续投诉依据 [10]

宣传活动内容 - 民生银行潍坊寿光支行走进寿光某盐化公司开展主题为"警惕诈骗新手法 不做电诈工具人"的防诈宣传[1] - 通过面对面讲解形式揭示最新诈骗手法 并发放宣传折页 案例手册等资料[1] - 采用"零距离"宣传方式保证信息权威性 增强受众接受度[1] 重点讲解的诈骗类型 - 冒充类诈骗：拆解冒充公检法 银行客服 企业领导等套路[1] - 兼职刷单诈骗：揭露"小额返利—大额诈骗"运作模式[1] - 虚假投资理财诈骗：剖析利用高收益诱骗受害者的常见话术[1] 防范措施与法律风险提示 - 提供具体防范措施：可疑电话坚持"不轻信 不转账 不透露"原则[1] - 面对"领导"转账要求需通过其他渠道核实身份[1] - 遇到"高回报"投资承诺需保持理性判断[1] - 讲解出租 出借银行账户的法律风险 引导遵守金融秩序[1] 反诈工具推广 - 普及国家反诈中心APP安装与使用方法[2] - 演示通过平台举报可疑信息 查询诈骗电话及获取防诈提示[2] - 鼓励员工下载并推广至家人朋友[2] 互动环节与后续计划 - 设置防诈知识问答和情景模拟小游戏加深认知[4] - 员工反馈宣传方式贴近实际 形式多样 印象深刻[4] - 支行负责人表示将持续推进"反诈宣传进企业"系列活动[4] - 计划结合不同行业特点定制化开展防诈教育[4]

电信诈骗事件 - 民生银行济南历城支行成功拦截一起电信诈骗案件 帮助客户挽回两万元人民币经济损失 [1] - 客户王阿姨接到自称"某地公安局"的电话 称其涉嫌重大洗钱案件 要求将两万元人民币转入"安全账户"配合调查 [2] - 诈骗分子伪造带有王阿姨个人信息的"通缉令" 要求全程保持通话 不得向任何人透露情况 [2] 银行应对措施 - 民生银行济南历城支行服务经理辛经理凭借职业敏感 意识到可能为电信诈骗 立即报告营运主管 [2] - 银行工作人员安抚客户 联系当地反诈中心核实情况 确认"通缉令"系伪造 [2] - 银行采取多种措施筑牢反诈防线 包括加强员工培训 提升识别拦截诈骗能力 建立快速响应机制 [3] 诈骗手法分析 - 诈骗分子利用受害人对公检法机关的信任 通过恐吓手段诱导转账 [2] - 诈骗过程中要求受害人保持通话 切断外界联系以提高成功率 [2] 未来计划 - 民生银行济南历城支行将继续加大反诈宣传力度 与公众携手筑牢金融安全防线 [3] - 银行呼吁市民提高警惕 增强防范意识 共同守护资金安全 [3]

反诈工作成效 - 天津铁警今年以来破获帮助信息网络犯罪活动罪及掩饰、隐瞒犯罪所得案件4起，抓获违法犯罪嫌疑人4名，为18名受害群众退赔4.8万元 [1] - 电诈发案较去年同期降低50% [1] - 6月27日，刑侦支队与天津西站派出所为G1712次列车受骗旅客李某娟紧急止付112万元 [2] 反诈宣传措施 - 天津铁路公安将20003名铁路内部职工纳入天津市局反诈一体化平台 [1] - 组织开展"全民反诈在行动"集中宣传月活动，共组织宣传活动80余场次 [1] - 宣传活动覆盖铁路职工1900余人次、旅客群众1.8万余人次 [1] - 刑侦支队派员会同反恐支队前往天津货运中心、天津客运段、南仓站召开现场宣讲会 [1] - 多个站派出所组织辖区路内各单位召开联席会议开展反诈教育 [1] - 滦河站派出所协调车站在候车厅滚动播放反诈宣传语 [1] - 乘警支队针对重点列车、高位运行高铁进行"唤醒提示"，重点加强对老年旅客、学生群体的宣传提示 [1] 案件处理机制 - 刑侦办案人员前置指导开展受立案工作，固定证据要素，理清诈骗手段及关键线索 [2] - 对铁路内部职工涉电诈案件，复盘受骗过程，深入挖掘法制宣传教育问题 [2] - 优化整合反诈专班力量，确保全链条研判，及时开展落地打处工作 [2] - 天津铁路警方抢抓止付"黄金半小时"，提高追赃挽损成功率 [2] - 各派出所及乘警支队在接报电诈案件后，立即开展接警、资金止付、涉案信息采集等工作 [2]

网络电信诈骗现状与防范措施 - 网络诈骗常见手段包括虚假投资理财、刷单返利、冒充电商物流客服、虚假网络贷款、冒充公检法等，需警惕宣称"内幕信息""高额回报""稳赚不赔"的投资理财以及放款前需缴费的贷款[1] - 2023年阿联酋44%的企业遭遇网络攻击或数据泄露相关欺诈事件，每年约16.6万人受电信诈骗影响，经济损失达7.46亿美元[2] 金融机构与企业的反诈策略 - 交通银行迪拜分行针对华侨华人跨境付款、换汇等业务提出防范建议，强调金融账户是诈骗主要目标[2] - 中国移动国际中东与北非分公司解析阿联酋央行提示的六类常见电诈场景，通过案例讲解本地识别与防范方法[2] 反诈宣传与社区行动 - 阿联酋上海总商会强调反诈是"必修课"，通过座谈会提升华侨华人反诈意识与能力，构建防范防线[2] - 中国驻迪拜总领馆建议下载《2025版防范电信网络诈骗宣传手册》，推广"三不一多"原则（不轻信、不透露、不转账，多核实）[1][2]

银行开卡服务现状 - 银行开卡流程趋严以防范电信诈骗和洗钱风险，但部分网点存在"层层加码"或"一刀切"过度限制交易额度的问题[1] - 珠海7家银行网点测评显示服务质量、隐私保护、强制捆绑销售等方面表现优异，但在风险防控与金融便民尺度把握上存在两极分化，评分从55分到95分不等[1] 光大银行拱北支行测评详情 - 办理一类储蓄卡耗时1小时，银行初始拒绝办理，在记者强烈要求下才允许办理并设置5000元限额[3] - 银行要求出具身份证件并详细询问开户用途、资金入账方式、工作单位等信息，最初以无法核实实际用途为由拒绝办理一类卡[5] - 在记者反复要求后，银行最终同意办理一类卡，但仍设置5000元限额，并建议通过手机银行或客户经理进行后续调额[6] 银行服务流程 - 办理流程包括基本信息填写、人脸认证、签名等步骤，耗时约20多分钟[6] - 银行引导客户下载手机APP、关注微信公众号和企业微信，但理财产品销售采取自愿原则[6][7] - 提额申请需要填写基本信息并提交给客户经理，系统要求账户有一定资金才容易通过审批[7]

公司反诈机制 - 建设银行济南唐冶中路支行通过健全的反诈机制和员工专业素养，成功拦截一起电信诈骗案件，为客户保全30万元养老积蓄 [1] - 工作人员敏锐察觉客户异常并主动干预，迅速判断为电信诈骗案件，立即启动反诈应急预案 [1] - 具体措施包括引导客户挂失银行卡、冻结账户、切断远程操控、调低支付限额并协助报警 [1] 反诈技术体系 - 公司将保护金融消费者资金安全纳入"金融为民"实践，强化员工培训并优化风险监测系统 [2] - 深化警银协作机制，形成"事前预警、事中拦截、事后溯源"的综合能力 [2] - 未来将持续完善账户保护体系，构筑更坚实的资金安全屏障 [2] 案件细节 - 诈骗手段为假冒"取消抖音会员扣费"名义，通过短信链接诱导客户泄露密码和验证码 [1] - 客户初始损失2800元，且手机疑似被远程操控 [1] - 银行与警方协同处置后，成功阻止后续30万元资金转出 [1]

银行风险处置流程 - 柜员发现老人办理20万元定期存单提前支取时神情焦虑 对资金用途解释模糊 并频繁查看陌生外地号码 触发警觉 [1] - 柜员通过内部手势信号联动大堂经理 后者以核对信息为由将老人引导至理财室 同时其他员工查询账户流水确认无大额支出记录 [1] - 大堂经理采用温水递送 反诈折页展示及真实案例讲解等方式 重点剖析"子女出事急需用钱"类电信诈骗手法 [1][2] 诈骗事件关键特征 - 诈骗方冒充老人儿子 谎称工地事故需支付保证金 通过外地号码持续施压催促转账 [2] - 银行通过回拨老人子女常用电话核实真相 成功阻断资金转出 老人情绪从紧张到释然 [2] 客户关系维护成效 - 事件解决数日后 老人携家属赠送"慧眼识骗局 农行护周全"锦旗 形成正面品牌传播案例 [2]