12月15日，中国驻福冈总领事馆提醒领区中国公民注意人身财产安全：12月14日，福冈市一商业区发生 持刀杀人未遂事件，2人受伤送医。此外，近期领区电信诈骗案依旧高发，部分受害人遭受巨额损失。 中国驻福冈总领事馆提醒领区中国公民注意人身安全，在人员密集的公共场所要尤其提高警惕，避免前 往治安不靖地区或深夜单独出行。谨防电信诈骗，以+1-800/877开头自称为出入国在留管理局的均为诈 骗电话。接到任何以警察、入管局、法院、海关、快递公司、通讯公司、中国使领馆等名义的案件调查 电话，要第一时间挂断并向居住地警方或中国使领馆核实。不参与任何所谓"理财返利"、代为汇款、出 借个人账户等涉嫌洗钱的行为，不要在正规金融机构之外的任何渠道线上线下换汇。 ...

发现异常后，柜员立即向邻柜同事示警，一场无声的反诈拦截战就此打响。邻柜同事迅速报告当班主 管，主管与柜员双人核实后，判定该笔交易存在重大诈骗风险。为避免打草惊蛇，柜员请客户稍候，同 时主管前往后台报警，大堂经理则悄然关注与王女士同行的男子动态，形成防控闭环。 等待期间，王女士与同行男子神色焦躁，多次催促。工作人员默契配合，以"系统正在维护"为由巧妙拖 延时间。几分钟后，民警赶到现场，二人神色慌张，准备离开网点。关键时刻，柜员暂存客户证件，为 民警核实争取了时间。经现场核查，民警从王女士手机中发现了诈骗软件，成功拦截了一起精心策划的 电信诈骗，不仅挽回10万元直接损失，更防范了后续40万元的资金风险。 无独有偶，建行北京地坛支行也成功拦截了一起高息诱惑诈骗案件。一位银发老人走进营业部，要求转 账50万元给一个手写纸条上的公司，声称要投资一个年收益8%的城镇化项目。 北京商报讯（记者 岳品瑜 董晗萱）"给老人过寿"取现十万？"老人投资项目"转账五十万？近期，虚假 网络投资理财类诈骗仍呈高发态势。12月9日，北京商报记者获悉，建行北京市分行网点员工凭借高度 警觉与专业素养，上演了一幕幕反诈拦截战，及时守护了首都群众 ...

事件概述 - 中信银行北京八里庄支行成功拦截一起电信诈骗，为客户避免了20万元的经济损失 [1] - 事件中银行员工通过主动询问、识别可疑点并与警方高效联动，最终使客户意识到受骗并终止转账 [1] 风险识别与处置过程 - 柜员在办理20万元跨行转账业务时，主动询问资金用途并提示诈骗风险 [1] - 识别出的关键可疑点包括：客户前日刚办理定期存款提前支取、短期内再次大额转账、“账户管控需缴纳解冻费”的说法不符合正常金融业务 [1] - 银行员工结合常态化反诈培训内容，判断业务存在电信诈骗嫌疑，并第一时间向上级汇报及联系属地派出所 [1] 银行反诈工作成效 - 此次成功拦截案例是分行常态化开展全员反诈技能培训，提升基层网点风险识别与处置能力的具体体现 [2] - 派出所民警对支行员工的专业素养、敏锐洞察力及主动协同公安机关的担当精神给予了肯定 [1] - 公司未来将继续以客户财产安全为核心，强化金融服务中的风险防控举措，筑牢金融安全防线 [2]

事件概述 - 建行济南凤山路支行员工成功拦截一起针对七旬老年客户的电信诈骗，为客户避免20万元经济损失 [1][2] 事件经过 - 一位七旬老人神色匆匆到柜台要求提前支取未到期定期存款并向陌生账户汇款，当被询问汇款用途时，老人神色慌张并含糊回应是“保密费”，这一异常表现触发员工警觉 [1] - 运营主管立即启动防诈骗应急预案，安抚老人情绪并引导至休息区进行沟通，经了解，老人接到自称“某地公安”的诈骗电话，谎称其账户涉嫌洗钱犯罪，要求将资金转移至所谓“安全账户” [1] - 员工凭借丰富经验迅速判断此为典型的“冒充公检法”电信诈骗，随即向老人揭示诈骗套路与特征，并结合真实案例讲解防范技巧，同时协助老人联系子女进行核实 [2] 事件结果与影响 - 在员工耐心劝说与子女共同解释下，老人意识到险些受骗，当即放弃汇款操作，并对银行员工的负责态度表示感谢 [2] - 此次成功拦截为客户守住了“养老钱”，切实保障了金融消费者的财产安全权，并通过现场宣教提升了客户风险防范意识 [2] 公司后续举措 - 公司未来将持续强化员工反诈能力培训，完善风险防控机制，以更专业的服务和更严密的举措筑牢消费者权益保护防线 [2]

活动概述 - 齐商银行沂源历山支行联合城东社区开展反诈知识宣传讲座，现场有20余名社区工作者和居民参与 [1] 活动内容与形式 - 银行工作人员针对近期高发的三类骗局进行案例拆解，包括“冒充电商客服退款”、“虚假投资理财”和“仿冒公检法” [4] - 针对老年客户群体，工作人员演示了手机银行转账核实功能，并提醒“凡是要求‘转账到安全账户’的都是诈骗” [4] - 活动设有互动环节，居民就“收到‘关闭抖音月付短信’怎么办”及“子女在外借钱、催收电话打到家里是否真实”等问题进行提问 [4] - 工作人员对居民提问逐一进行耐心解答，并发放反诈手册和宣传品 [4] 活动效果与反馈 - 活动将反诈知识送至居民家门口，使反诈意识深入人心，旨在守护居民财产安全 [5] - 社区高女士表示通过讲座案例认识到需提高防骗意识，未来遇到可疑情况会先向银行或社区电话核实 [4][5]

事件概述 - 齐商银行共青团东路支行成功拦截一起电信诈骗，为客户挽回50万元经济损失 [1][3] 事件过程 - 客户杨女士联系支行要求提前支取未到期的50万元定期存款，声称用于支付弟弟彩礼 [3] - 工作人员凭借职业敏感性察觉动机存疑，立即上报运营主管并同步请求派出所核实 [3] - 杨女士次日到店取现时多次以"时间紧张"为由催促，工作人员在安抚客户的同时再次进行反诈提示 [3] - 杨女士离开后，运营主管迅速向反诈中心上报客户信息，经查证其资金确实存在被诈骗风险 [3] - 反诈中心迅速响应，及时联系杨女士，成功全额拦截50万元资金，并抓获犯罪嫌疑人 [3] 后续影响 - 张店区公安局发来表扬信，客户杨女士专程送来锦旗，对支行员工高度负责的工作态度和反诈工作成效给予肯定 [1][3]

活动概述 - 公司开展面向老年群体的金融消费者保护知识课堂活动，主题为“防范电信诈骗，守住钱袋子” [1] - 活动旨在提升老年人金融风险防范能力，切实守护老年群体财产安全 [1] 活动内容与形式 - 工作人员结合老年群体易受骗特点，以“保健品诈骗”、“冒充公检法”、“养老投资骗局”等高发案例为切入点进行讲解 [3] - 拆解诈骗套路步骤，并总结“不轻易点陌生链接”、“验证码绝不外泄”、“遇事先问子女或银行”等实用防骗口诀 [3] - 设置互动问答环节，工作人员现场回应老人提问，并演示识别虚假短信、拒绝陌生来电的技巧 [3] - 活动尾声向老人发放印有防骗要点的宣传扇和手册 [3] 活动效果与未来计划 - 此次活动共吸引15名社区老人参与，预计能覆盖15组家庭60余人 [3] - 参与老人对活动给予积极评价，认为活动及时有效 [3] - 公司计划持续聚焦老年群体消保需求，以多形式开展宣传活动，为老年人筑牢金融安全屏障 [3]

金融教育宣传活动 - 民生银行聊城分行近期开展金融教育宣传周活动 聚焦提升商户金融安全意识和资金安全防护能力[1] - 活动通过集中宣讲 现场答疑和案例剖析等形式 覆盖防范电信诈骗 警惕非法集资和安全合规收单三大主题[1] - 活动直接深入当地商圈 面向商户群体提供实用型金融知识教育[1] 电信诈骗防范措施 - 宣讲团队详细讲解近期高发电信网络诈骗手法 包括冒充客服退款 虚假订单 刷单返利和虚假投资平台等[1] - 结合真实案例揭示诈骗分子利用商户急于成交和降低成本心理设置的陷阱[1] - 提醒商户保持警惕 不点击陌生链接 不透露账户信息 不向陌生账户转账 遇可疑情况立即联系银行或报警[1] 非法集资风险警示 - 重点介绍非法集资的特征 常见形式及法律后果 特别警示高收益零风险虚假宣传[1] - 现场剖析投资返利 虚拟货币和养老理财等典型非法集资模式[1] - 提醒商户认清非法集资本质 拒绝参与任何形式非法集资活动 守住资金安全[1] 收单业务合规管理 - 详细讲解收单业务合规要求 包括POS机合法使用 交易资金安全和商户信息保密[2] - 指出一码多用和转接交易等违规行为的潜在风险 指导通过正规渠道办理业务[2] - 指导商户识别非法POS机 处理交易异常 定期检查设备并更新安全补丁防范信息泄露[2] 活动成效与未来规划 - 活动有效提升商户防范电信诈骗和非法集资能力 增强安全合规收单意识[2] - 公司将继续深入商圈 社区和企业等基层阵地 开展多样化金融知识普及活动[2] - 计划扩大宣传覆盖面 为营造安全和谐有序的金融环境贡献力量[2]

事件概述 - 农业银行济南济大路支行成功拦截一起针对独居老人的电信诈骗案件 涉及转账金额近十万元[1] 银行应对措施 - 大堂经理通过"优化利息"理由将客户引导至贵宾室进行安抚[1] - 工作人员及时向内勤行长汇报异常情况并启动应急机制[1] - 银行联合警方共同剖析骗局 列举类似案例增强说服力[1] - 通过视频电话联系客户儿子共同参与劝阻工作[1] 风险防控手段 - 协助客户修改账户密码防止二次受骗[1] - 为客户安装国家反诈中心APP加强后续防护[1] - 银行通过专业敏锐的洞察力识别异常转账行为[1] 客户特征分析 - 受害者为七十多岁独居老人 情绪异常且通话频繁[1] - 诈骗手法冒充公安机关 声称账户涉案需转入"安全账户"[1] - 诈骗方威胁受害者不得告知他人 具有典型电信诈骗特征[1]

公司运营与服务表现 - 邮储银行巴中市江北支行成功拦截一起电信诈骗事件 帮助客户避免30万元经济损失[1] - 理财经理郭春梅迅速识别诈骗类型为"诱导下载APP远程操控" 并采取紧急措施包括卸载可疑APP、挂失账户和修改密码[1] - 公司员工展现出扎实的反诈业务能力和高度负责的服务态度 事件中账户内30万元资金未被转出[1] 行业风险与客户教育 - 电信诈骗手段涉及诱导下载会议类APP并通过远程操控手机实施[1] - 邮储银行提醒客户不轻信陌生来电 不随意下载不明APP 不向他人透露验证码或授权远程控制[1] - 建议客户遇可疑情况及时联系银行或拨打110核实咨询以保障资金安全[1]