事件经过 - 1月12日，公司虹桥支行员工成功劝阻一位对公客户，使其放弃为提升贷款额度而应诈骗方要求提高账户转账限额至100万元的行为[1] - 1月14日，该客户致电预约取现10万元称发工资，但账户无余额，客户对资金入账时间表述含糊[2] - 1月15日，客户到柜面执意取现，柜员查询发现其卡内98000元为当日一次性入账，依规告知当日资金不可取现且大额取现需预约[2] - 当日下午，公司风控系统精准捕捉账户可疑交易特征，第一时间对账户进行管控[2] - 1月17日，该账户被南京市公安局刑警支队依法单向冻结[2] - 1月19日，客户意识到汇款方失联并遭遇诈骗，支行协助报警并全程陪同处理[2] 公司行动与机制 - 员工凭借高度警惕和过硬专业素养，成功识别并拦截典型电信诈骗套路[1] - 公司定期开展反诈专项培训，提升员工风险识别和应急处置能力[3] - 公司深化与公安机关合作，建立快速响应机制，打通反诈“最后一公里”[3] - 公司通过网点宣传、线上科普、社区宣讲等形式普及防诈知识，引导客户树立正确金融消费观念[3] - 公司下一步将继续强化员工培训，深化警银合作，加大宣传力度，并优化技术防范体系，构建“人工+技术”双重反诈屏障[3] 行业现状与影响 - 电信网络诈骗花样翻新，严重威胁群众财产安全[1] - 此次事件展现了地方金融机构在防范电信诈骗、守护客户资金安全方面的责任担当[1] - 公司的行动为维护地方金融秩序、建设平安金融环境贡献了力量[3]

派出所日常运作与警情概况 - 彭李派出所110值班实行“24+8”小时工作制，即前24小时接警处警，后8小时处理后续工作[2] - 除夕当天该所共接警30起，远低于日常平均每天约60起的接警量，其中单日接警记录最高达到93起[3] - 警情类型以矛盾纠纷为主，除夕接警中超过10起为投诉违规燃放烟花爆竹，近10起为家庭及经济纠纷，刑事案件仅1起[6] 社会治安形势变化 - 与过去相比，盗窃、打架斗殴等刑事案件数量明显下降，反映出社会治安形势显著好转[6] - 当前警情中矛盾纠纷类占比越来越高，化解此类矛盾已成为警方重要任务之一[6] 电信诈骗防范与处置 - 电信诈骗手段日益增多且隐蔽，群众一旦受骗损失惨重，警方工作重点包括事后破案与事先预防[4] - 警方通过上级推送信息主动联系潜在受害人进行干预，例如成功劝阻一名连续点击诈骗网站的市民[3][4] - 一起典型案件为一名高中生凌晨网购被骗8000多元，该刑事案件已移交刑警部门处理[2][6] 节日期间专项警务工作 - 除夕夜主要任务之一是巡查并劝阻违规燃放烟花爆竹，此项工作从傍晚6点持续至次日凌晨2点[4][5] - 对于燃放烟花爆竹，群众意见存在分歧，警方需在执行法规的同时与群众共情，并引导合理合规燃放[5]

公司反诈成效与机制 - 公司员工因成功拦截一笔50万元涉诈资金而收到客户亲笔感谢信 [1] - 2025年12月24日，公司某支行在办理50万元大额现金支取业务时，系统预警提示交易异常，经办柜员凭借风险防控意识察觉疑点 [3] - 公司启动风险处置流程，采取延迟支付、深入核查措施，及时防范电诈风险 [3] - 公司与当地公安机关建立的“警银快速响应机制”在事件中发挥决定性作用，支行将线索同步至派驻反诈中心的专人，经警方专业研判确认该笔资金为电信网络诈骗涉案款项 [3] - 在警方与银行联动下，该50万元资金在即将被取走前成功冻结 [4] 公司反诈体系建设与成果 - 公司坚持将反诈知识深度融入日常业务培训，持续深化与公安机关的联防联控协作 [4] - 公司着力构建“事前预警、事中拦截、事后溯源”的全链条反诈防御体系 [4] - 仅2025年，公司协助警方抓获嫌疑人79名，成功劝阻电信诈骗交易102起，堵截涉案资金791.65万元 [4] - 公司表示将持续深化警银协作，以更专业的反诈技能和更先进的科技手段筑牢金融反诈防线 [4]

核心观点 - 近期出现不法分子通过技术手段冒用外交部全球领事保护与服务应急热线（12308领保热线）号码实施电信诈骗 诱骗接电人提供个人信息、缴纳“保释金”等 [1] - 外交部领事保护中心发布提醒 并列举了包括“400”、“00”或“+”、“95”、“1069”开头的四类需警惕的诈骗电话号码 [4][7][8][9] - 文章提供了遭遇电信诈骗后的正确应对步骤以及关键的防范措施 包括接听“96110”电话、查看12381短信、安装国家反诈中心App等 [10][11][12][13] 关于外交部12308领保热线 - 12308领保热线主要职能是记录来电人涉领事保护方面的求助事项 提供应急咨询与指导 必要时协调驻外使领馆跟进处理 [2] - 该热线不会主动拨打公民电话通知个人事项或违法犯罪情况 不会将来电转呼至其他部门 也不会在通话中要求向指定账户转账汇款 [5] - 如遇疑似假冒12308领保热线来电 建议立即挂断 如需核实可主动拨打+86-10-12308或+86-10-65612308 或通过“中国领事”官方App、微信等平台小程序中“12308”功能键咨询 切记不要点击手机通话记录回拨 [3][4] - 如不幸受骗 应第一时间向所在地警方报案 如款项通过国内银行转账汇款 可同时向本人国内户籍所在地公安机关报案 [3] 需警惕的诈骗电话号码类型 - **“400”开头的号码**：该号码仅用于接听 正规企业通常不会通过“400”号码拨打电话 若接到这类来电可能是诈骗分子利用改号软件伪装成企业进行诈骗 [4][6] - **“00”或“+”开头的号码**：这是境外电话进入我国通信网络时添加的国际冠字 如果没有海外业务或亲友 这类来电基本可以判定是海外诈骗电话 [7] - **“95”开头的号码**：长度为5或6位的“95”开头号码是银行、证券等行业大型企业所用的客户服务号码 可放心接听 但如果接到超过6位的“95”开头电话 尽量不要接听 诈骗分子通常用买来或租借的“95”号段号码捆绑语音机器人进行撒网式拨打 再实施精准诈骗 [8] - **“1069”开头的号码**：该号段为跨省或全国范围内非经营性短信类服务第三方平台所用 但部分拥有资质的企业违规将号码层层出售、转包 最终被诈骗分子利用 收到“1069”开头的电话或短信 尤其是内容中带有链接的 务必谨慎操作 [9] 防范与应对电信诈骗的关键措施 - **关键电话与短信**：接到“96110”来电 说明可能正在遭遇电信网络诈骗 此号码是全国统一的反诈预警劝阻电话 [11] 若收到“12381”涉诈预警劝阻短信 应提高警惕 及时终止与诈骗分子联系或止付资金 [11] - **关键应用程序**：国家反诈中心App集合报案助手、举报线索、风险查询、诈骗预警、最新骗局曝光等多种功能于一体 安装后可以最大程度规避诈骗风险 [13] - **遭遇诈骗后的行动步骤**：第一时间拨打110报警 警方会进行紧急止付 [12] 梳理收集相关证据 包括聊天记录、汇款凭证、转账详情等 [12] 尽快到派出所报案 配合公安机关做好询问笔录并提供证据 [12] - **通用防范原则**：应加强自我防范 提高防骗意识 做到未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实 [13]

外交部领事保护中心关于假冒12308热线诈骗的警示 - 近期有不法分子通过技术手段冒用外交部全球领事保护与服务应急热线（12308）号码致电实施诈骗[1] - 诈骗分子以个人资料泄露、涉嫌散布非法信息、涉嫌违法犯罪等为由，诱骗接电人提供个人信息、"接受调查"、缴纳"保释金"[1] - 12308热线主要职能是记录涉领事保护的求助事项并提供应急咨询与指导，不会主动拨打公民电话通知个人事项或违法犯罪情况[2] - 该热线不会将来电转呼至其他部门，也不会在通话中要求向指定账户转账汇款[3] - 如遇疑似假冒来电，建议立即挂断，可通过主动拨打热线或使用"中国领事"官方App等平台核实，切记不要点击通话记录回拨[3] - 如不幸受骗，应第一时间向所在地警方报案，若通过国内银行转账可同时向国内户籍所在地公安机关报案[3] 需警惕的诈骗电话号码特征 - 接到"400"开头的号码建议不要接听，该号段为企业客服专用且仅用于接听，正规企业通常不会以此拨出电话，可能是诈骗分子利用改号软件伪装[4] - 接到以"00"或"+"开头的号码需警惕，这是境外电话进入我国通信网络的国际冠字，若无海外业务或亲友，基本可判定为海外诈骗电话[5][6] - "95"开头的号码长度一般为5或6位，是银行、证券等行业大型企业的客服号码，可放心接听[7] - 若接到超过6位的"95"开头电话尽量不要接听，诈骗分子常利用租借的该号段号码捆绑语音机器人进行海量拨号筛选目标[7] - 对"1069"开头的电话或短信需谨慎，该号段为第三方短信服务平台，但存在违规出售、转包后被诈骗分子利用的情况，尤其需警惕带有链接的内容[8] 遭遇电信诈骗后的应对措施 - 第一时间拨打110报警，警方可对相关账户进行紧急止付，及时拦截以防止损失扩大[10] - 需梳理收集相关证据，包括骗子的聊天账号、双方聊天记录、汇款或转账凭证（如ATM凭条、转账截图）以及完整的转出转入时间、账户、金额等信息[10] - 应尽快到派出所报案，配合公安机关做好询问笔录并提供证据，在警方固定好电子证据后，可删除手机中的相关聊天语音、涉诈App或网址[10] 官方反诈预警与防范工具 - "96110"是全国统一的反诈预警劝阻电话，若接到此来电说明本人或亲友可能正在遭遇电信网络诈骗[11] - 工信部与公安部已正式启用12381涉诈预警劝阻短信系统，该系统会第一时间向用户发送预警短信，提示可能面临诈骗，收到后应提高警惕并及时止付[12] - 国家反诈中心App集合报案助手、举报线索、风险查询、诈骗预警、最新骗局曝光等多种功能，安装后可最大程度规避诈骗风险[13] 防范电信诈骗的通用原则 - 应提高防骗意识，做到未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实[15]

反诈“哨兵”机制与成功案例 - 南京浦口公安分局为及时举报线索、成功挽损的快递员颁发奖励，并号召寄递从业人员成为反诈“哨兵”，筑牢寄递反诈防线 [1] - 南京见义勇为组织曾奖励因发现受骗者邮寄黄金及时报警的金店店员 [1] 快递行业反诈具体案例 - 快递员小张在开箱验视时，发现老人包裹内实为黄金手镯而非茶叶，怀疑其遭遇电信诈骗并报警，成功阻止老人邮寄价值2万元的黄金手镯 [3] - 快递员小丁在送快递时发现异常情况并报警，成功为群众挽损2万余元 [3] - 上述两起线索共为群众及时止损4万元 [3] 零售行业（金店）反诈具体案例 - 金店店员张女士发现顾客王女士执意购买大额黄金邮寄，察觉可能暗藏诈骗陷阱后报警 [5] - 民警到场了解，王女士受自称“投资专家”的网友诱导，欲用十八万元购买黄金抵投资款 [5] - 经民警劝阻，最终避免王女士十八万元财产损失，店员张女士因此获得见义勇为奖励 [5] 警方提醒的诈骗特征 - 投资理财需通过正规渠道进行，警惕以“现金投资”、“当面交接”等理由诱导线下交付财物 [7] - 凡是要求大额取现、购买黄金等贵重物品并当面交付给陌生人的，均为诈骗行为 [7] - 一旦发现可疑情况，应及时拨打110报警 [7]

事件概述 - 苏州农商银行红星支行工作人员成功拦截一起针对老年人的电信诈骗 涉案金额为5万元 避免了客户财产损失 [1] - 诈骗手法为冒充亲属以“紧急用钱”和“外地买房”为由要求转账 且诈骗分子与受害人保持通话长达四十多分钟以防被提醒 [1] - 银行工作人员通过警觉询问、核对信息、联系家人核实等方式识破骗局 并随后对客户进行了反诈宣传和风险防控功能指导 [1] 公司行动与机制 - 公司将反诈培训融入日常运营 并持续完善风险防控机制 [2] - 公司通过专业服务和细致守护 致力于筑牢群众财产安全防线 [2] - 在具体案例中 工作人员通过协同（向运营主管报告）和耐心引导客户回忆真实信息来处置风险 [1]

公司反诈行动策略 - 公司以“冬季反诈攻坚行动”为抓手，旨在织密国门反诈“防护网” [1] - 公司采用“案例警示+常态化教育”作为反诈工作的核心方法 [1] - 公司通过班前会、党员下沉会、专题教育会“三会联动”将防诈知识融入日常 [1] 公司反诈宣传教育内容 - 公司在11月初的防诈教育会上，以员工因刷单短信最终损失万余元的真实案例拉开冬季反诈“第一课” [1] - 公司通过警示教育片拆解“冒充客服退款”、“虚假投资平台”等诈骗套路 [1] - 公司在专题教育中重点标注“年终奖诈骗”、“兼职刷单”等冬季高发诈骗类型 [1] - 公司创新编制《安保反诈顺口溜》，以朗朗上口的语言传达“未知链接不点击，陌生来电多核实，刷单返利都是骗，不听不信不转账”等防诈要点 [1] - 公司在安检前端设置“反诈宣传角”，为旅客发放反诈手册 [2] - 公司结合“冒充机票改签”、“虚假行李延误理赔”等旅客高频受骗场景进行现场讲解 [2] 公司反诈行动范围与目标 - 公司反诈行动既要“护好员工”，也要“带动旅客” [2] - 公司下一步将持续深化反诈宣教，针对“年终奖诈骗”、“网购陷阱”等新骗术及时升级应对策略 [2] - 公司行动目标为守牢员工财产安全，为旅客出行筑牢“心理防线”，以实际行动为“平安民航”建设添砖加瓦 [2]

领事安全提醒 - 中国驻福冈总领事馆于12月15日发布安全提醒，因12月14日福冈市一商业区发生持刀杀人未遂事件，导致2人受伤送医 [1] - 领馆提醒领区中国公民在人员密集的公共场所需提高警惕，并避免前往治安不靖地区或深夜单独出行 [1] 电信诈骗风险 - 近期领区电信诈骗案依旧高发，已造成部分受害人遭受巨额损失 [1] - 诈骗电话可能以+1-800/877开头并自称是出入国在留管理局，或以警察、入管局、法院、海关、快递公司、通讯公司、中国使领馆等名义进行案件调查 [1] - 领馆建议接到此类电话应第一时间挂断，并向居住地警方或中国使领馆核实 [1] 金融与洗钱风险防范 - 领馆提醒中国公民不要参与任何所谓“理财返利”、代为汇款、出借个人账户等涉嫌洗钱的行为 [1] - 提醒不要在正规金融机构之外的任何渠道进行线上线下换汇 [1]

文章核心观点 - 虚假网络投资理财类诈骗近期仍呈高发态势 建行北京市分行凭借员工高度警觉、专业素养及有效的警银联动机制 成功拦截多起诈骗案件 守护了客户财产安全 体现了金融机构在反诈工作中的主动作为与责任担当 [1][3] 反诈拦截具体案例 - 案例一：建行北京明光支行员工通过客户取现理由不合理、情绪激动且姓名与反诈预警名单吻合等迹象 识别出客户王女士可能遭遇诈骗 员工默契配合拖延时间并报警 民警到场后从客户手机中发现诈骗软件 成功拦截10万元直接损失并防范后续40万元资金风险 [1][2] - 案例二：建行北京地坛支行员工对一位要求转账50万元投资“年收益8%的城镇化项目”的银发老人产生警觉 经与家人核实及民警劝导 老人最终醒悟并放弃转账 成功拦截该笔高息诱惑诈骗 [2][3] 公司反诈体系建设与成效 - 建行北京市分行长期深耕反诈工作 通过组织开展覆盖全员的反诈培训宣讲和针对性实战演练 持续提升员工应急处置能力 [3] - 公司强化警银联动机制 持续优化预警系统 上线“反诈信息互联平台” 并依托“线上+线下”多渠道普及反诈知识 推动从“被动拦截”向“主动防范”转变 [3] - 2025年以来 建行北京市分行反诈成效显著 已成功堵截800多笔诈骗 累计金额超4亿元 [3] 行业趋势与公司未来计划 - 虚假网络投资理财类诈骗仍呈高发态势 是金融行业面临的主要安全挑战之一 [1] - 建行北京分行计划未来继续加强警银联动 形成打击治理电信网络诈骗犯罪整体合力 以专业与担当护航首都金融安全 [4]