公司消费者权益保护战略与使命 - 公司坚持以人民为中心，将守护金融消费者权益视为责任与使命，致力于通过专业举措和贴心服务书写金融为民新篇章 [2] 金融教育宣传的多维举措 - 公司推动金融教育宣传常态化、阵地化与场景化，坚持线上线下同频共振，将营业网点作为主阵地，并以“五进入”活动为抓手织密城乡网络 [3] - 针对青少年群体，公司走进学校开展“金融第一课”，内容涵盖理性消费、安全用卡和防范诈骗 [3] - 针对企业及员工，公司围绕企业资金安全、征信体系建设和员工用卡等问题开展靶向宣教 [3] - 针对新就业群体如外卖骑手，公司创新“宣教+传播”模式，开展专场宣讲并将宣传海报贴至配送箱，使其成为流动宣传使者 [3] - 深入社区、公园，针对电信诈骗防范、银行卡安全、个人信息保护、理性投资等民生关切进行面对面答疑解惑 [3] - 走进繁华商圈，为沿街商户普及账户安全、支付风险、征信维护、商户反诈、反假货币等实用知识，护航“街巷经济” [4] - 深入农村一线，开展“乡村消保小课堂”活动，将金融知识与反诈技巧送至农户身边，助力乡村振兴 [4] 反诈防护体系与成功案例 - 公司创新构建“科技驱动、机制协同、宣教并重”的三维反诈防护体系，通过科技赋能强化风险识别与监测预警，完善机制协同提升拦截处置效率 [6] - 通过一个具体案例展示了其反诈成效：工作人员成功识别并拦截了一起针对老人的电信网络诈骗，该诈骗涉及支付1500元“入关费”及房产代购保证金，最终在警银协作下阻止了资金损失 [5][6] 金融纠纷调解机制创新 - 公司积极探索新时代“枫桥经验”的金融实践，努力将矛盾化解在基层和源头 [7] - 公司率先试点设立“一杯茶”调解室，将地方传统文化与现代金融治理融合，并于2025年9月成功化解首笔金融纠纷，通过定制个性化贷款重组方案帮助一位经营贷款逾期的客户，实现了双赢 [7] - 凭借在金融纠纷调解领域的探索与成效，公司荣获“支持安徽金调委调解工作优秀单位”称号 [7]

反诈宣传内容 - 复兴区公安分局在春节假期后发布防范电信网络诈骗短片，旨在提升市民防范意识，为市民提供“开工反诈第一课”[1] 高发诈骗案例类型 - **求职诈骗**：诈骗分子假冒“钱多多公司HR”等身份，以提供高薪职位为诱饵，要求求职者缴纳“服务费”、“手续费”、“培训费”等费用[2] - **快递理赔诈骗**：诈骗分子冒充快递客服，以春节后快递积压损坏可进行“3倍赔偿”为由，诱导受害人提供银行卡号及短信验证码等核心隐私信息以实施盗刷[3] - **刷单返利诈骗**：诈骗分子以“刷单点赞日获上千”、“动动手指就能赚钱”等话术，利用节后兼职需求，以“低投入、高回报”为诱饵，先给予小额返利，再诱使受害人加大投入[4] 警方防范提醒要点 - 针对求职诈骗，提醒务必选择正规官方招聘平台，凡入职前以任何名义收取费用的行为皆为诈骗[2] - 针对快递理赔诈骗，提醒接到客服电话应保持冷静并通过官方渠道核实，正规流程不会索要银行卡密码和验证码[3] - 针对刷单返利诈骗，提醒所有要求垫资、预交费的兼职刷单均为诈骗，“佣金返利”只是诱饵[4] - 总体提醒市民增强防骗意识，做到不明链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实[4]

宣传活动概况 - 吉林省人民检察院铁路运输分院在春运期间，于长春站、吉林站、通化站、白城站、延吉西站、长白山北站等客流量较大的车站开展反诈普法宣传活动[1] - 活动通过设立“法治宣传台”、“法律服务站”等固定法律咨询站点及形式多样的普法宣传方式，引导旅客“识非、防非、拒非”[1] 宣传内容与对象 - 宣传活动聚焦非法金融活动、电信网络诈骗等重点领域，精准划分不同受众群体进行多元化宣传[4] - 针对老年群体，结合其冬季康养旅游特点，重点解读非法集资的常见陷阱、识别技巧及防范方法[4] - 针对返乡旅客，解析网贷连环套路和异地投资骗局；针对青少年，宣传追星集资、打榜应援等新型骗局[4] - 针对车站商铺经营者，开展针对加盟融资、商铺投资等经营类诈骗手法的精准宣传[4] 宣传形式与效果 - 采用以案释法、文艺演出（如三句半、相声）、趣味知识问答等多种接地气的形式进行宣传[4] - 通过手写春联、赠送福字、中国结以及“检察小熊”等物品，增添寓教于乐的节日氛围[4] 组织与协同 - 长春、吉林、通化、白城铁检院在活动中联动反诈中心、铁路公安、志愿服务队、铁路站段等多方力量[7] - 组建法治护航先锋队，深化跨部门协同配合，集中优势资源共同开展“防非”、反诈工作[7]

事件概述 - 东明农商银行营业部员工成功拦截一起电信网络诈骗 为客户赵女士避免了近百万元资金损失 客户赠送锦旗致谢[1][3] 公司行动与成效 - 柜员刘会丹凭借扎实的反诈业务知识和敏锐的职业素养 通过观察客户神色慌张、频繁接听陌生来电等异常表现 判断其可能遭遇诈骗[3] - 员工立即暂停业务办理 耐心询问并了解情况 客户接到自称“公检法”工作人员的电话 以其涉嫌洗钱为由要求将资金转入“安全账户”[3] - 网点工作人员通过反复劝阻和详细讲解 使客户认清骗局 成功避免了近百万元资金损失[3] - 该营业部已将反诈工作融入日常服务各个环节 通过细致观察、主动询问、及时干预 已成功拦截多起电信诈骗案件[3] 公司策略与文化 - 该行将守护客户资金安全视为重要使命 常态化开展反诈宣传和员工反诈能力培训 以提升全员识骗、防骗、拒骗能力[3] - 营业部作为服务前沿阵地 切实筑牢客户财产安全的“防护墙”[3] - 公司计划以此事件为契机 继续提升金融服务质效和反诈防控能力 守护客户“钱袋子” 为维护区域金融安全和社会稳定贡献力量[4]

事件概述 - 晋商银行于2025年12月24日成功拦截一笔50万元的可疑取现交易 该交易涉嫌电信网络诈骗 经核查取款人提供的“借条”为伪造 其真实身份为协助转移赃款的人员 [1] - 银行柜员凭借职业敏感和反诈培训经验 在客户神色慌张、言辞含糊、信息前后矛盾时判断交易异常 并立即启动风险处置流程 [1] - 通过“警银快速响应机制” 银行与太原市公安局反诈中心联动 快速研判并确认诈骗事实 最终成功冻结该笔50万元涉案资金 [1][2] 公司反诈体系与成效 - 公司构建了“事前预警、事中拦截、事后追查”的全流程反诈防御体系 并将反诈培训融入员工日常以提升识别与应急处置能力 [2] - 公司持续深化与公安机关的联防联控 不断细化完善全流程防御举措 [2] - 2025年全年 公司协助警方抓获涉诈嫌疑人79名 成功劝阻电信网络诈骗交易102起 累计堵截涉案资金高达791.65万元 [2]

反诈宣传举措 - 廊坊公安机关构建全方位、多层次的反诈防线，通过多元宣防举措守护群众财产安全[3] - 打造“线上+线下”、“常规+创新”的宣传矩阵，让反诈知识走进千家万户[3] - 霸州公安建立566个反诈微信群和2886个反诈家长群，覆盖群众超33万人，并推出“反诈小课堂”等系列短片[4] - 将反诈宣传融入高跷会、灯会等民俗活动，并通过有奖竞答等趣味形式吸引群众参与[4] - 三河公安将年货大集作为反诈宣传重要阵地，现场指导群众开启来电预警功能，并联动群防群治力量构建“商圈反诈防线”[3][4] - 针对务工人员返乡、企业年终结算等节点，通过村街大喇叭、微信群推送反诈信息，并深入企业开展财务人员专项培训[4] - 大厂公安在银行网点显眼位置投放反诈立牌，并叮嘱工作人员做好转账提醒与可疑情况劝阻[4] - 祁各庄派出所用方言通过村街大喇叭循环播放反诈音频，重点讲解养老诈骗、冒充亲友借钱等乡村高发骗局[4] 多方联动协作 - 廊坊各地公安强化警银、警企、警校联动，健全协作机制，从源头堵塞涉诈漏洞[5] - 霸州公安建立“警银通”协作机制，反诈中心每日对开卡、取现等环节异常情况进行研判[5] - 定期向烟酒、手机、黄金等易被涉案资金流转的行业商户通报电诈新手法[5] - 联合教育部门开展法治宣防讲座，通过“小手拉大手”模式引导未成年人远离涉诈违法犯罪[5] - 三河公安反诈中心24小时运转，依托大数据、人工智能精准识别诈骗线索[5] - 联动银行、物流等部门构建“预警-联动-劝阻”闭环机制，成功拦截多起虚假投资类诈骗，累计挽回经济损失98.63万元及460克黄金[5] - 大厂公安深化与金融行业协作，通过警银携手提醒群众警惕陌生转账请求，从资金流通环节防范诈骗[5] 打击与防范策略 - 廊坊各地公安机关坚持防范与打击并重，最大限度减少群众财产损失[6] - 霸州公安深入研判发案规律，整合警力资源开展合成作战，实现对电诈犯罪的全链条打击、高效率破案[6] - 完善预警机制，优化工作流程，建立分级分类、线上线下联动的劝阻模式[6] - 三河公安在强化宣传和预警的同时，全力推进追赃挽损工作[7] - 廊坊公安机关将持续创新宣防形式、拓宽覆盖范围，聚焦重点场所、重点人群常态化开展精准反诈工作[7]

核心观点 - 中华人民共和国《反电信网络诈骗法》于2022年9月2日通过，自2022年12月1日起施行，旨在通过法律手段预防、遏制和惩治电信网络诈骗活动，保护公民和组织权益，维护国家安全和社会稳定[1][50][67] - 该法确立了“源头治理、综合治理”的原则，要求电信、金融、互联网等关键行业的企业承担风险防控主体责任，并建立跨行业、跨地域的协同工作机制[4][6][7] - 法律对电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者等市场主体提出了具体的合规义务，并规定了严厉的法律责任，包括高额罚款、暂停业务乃至吊销执照[28][29][30][31][39][40][41] 电信行业治理 - 电信业务经营者必须全面落实电话用户真实身份信息登记制度，并对代理商落实实名制管理承担责任[7][42] - 办理电话卡数量受到限制，对异常办卡情形有权核查或拒绝，并建立开卡数量核验与风险信息共享机制[8][43] - 电信业务经营者需对监测识别的涉诈异常电话卡用户重新进行实名核验，并可限制、暂停相关功能[8][43] - 物联网卡的销售和使用受到严格管控，需建立用户风险评估制度，并限定其功能、场景和设备[8][43] - 电信业务经营者必须规范主叫号码传送，对改号电话、虚假主叫进行封堵拦截和溯源核查[9][44] - 任何单位和个人不得非法制造、买卖或使用用于电信网络诈骗的设备或软件，电信业务经营者有责任识别并阻断此类设备、软件接入网络[10][11][45] 金融行业治理 - 银行业金融机构、非银行支付机构需建立客户尽职调查制度，识别受益所有人，防范账户被用于诈骗[12][46] - 开立银行账户、支付账户数量受到限制，对异常开户情形有权加强核查或拒绝[13][14][47][48] - 金融机构需建立企业账户异常情形的风险防控机制，并与市场监管、税务等部门信息共享[14][48] - 金融机构需建立完善异常账户和可疑交易监测机制，中国人民银行将统筹建立跨机构的反洗钱统一监测系统[14][15][48][49] - 金融机构需完整、准确传输交易信息，并配合公安机关对涉案资金进行即时查询、紧急止付、快速冻结[15][19][49] - 对监测识别的异常账户和可疑交易，金融机构应根据风险情况采取重新核验身份、延迟支付结算、限制或中止业务等措施[15][49] 互联网行业治理 - 电信业务经营者、互联网服务提供者在提供多种网络服务时，必须依法要求用户提供真实身份信息[17][51] - 互联网服务提供者对监测识别的涉诈异常账号应重新核验，并采取限制功能、暂停服务等措施，还需对涉案电话卡关联的互联网账号进行核验处置[18][22][51] - 移动互联网应用程序的设立需办理许可或备案，为其提供封装、分发服务需核验开发运营者身份和App功能用途[19][52] - 提供域名解析、跳转等服务需核验信息真实性并记录日志，支持溯源[19][52] - 任何单位和个人不得为电信网络诈骗提供支持或帮助，包括出售个人信息、帮助洗钱等，互联网服务提供者需对利用其业务从事涉诈活动进行监测识别和处置[20][25][53] - 互联网服务提供者应依法为公安机关调取证据提供技术支持和协助，并及时移送发现的涉诈线索和风险信息[20][26][54] 企业综合责任与措施 - 电信、金融、互联网等行业的企业需建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险评估[6][41] - 上述企业需对从业人员和用户开展反诈宣传，对新型诈骗手段及时提醒，并对非法买卖、出租、出借本人卡、账户、账号的法律责任作出警示[23][56] - 任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、银行账户、支付账户、互联网账号等[23][56] - 对经认定的非法买卖、出租、出借卡账户账号的单位、个人及相关组织者，可记入信用记录，并采取限制功能、停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施[24][57] - 国家支持相关企业研发电信网络诈骗反制技术，用于监测识别、动态封堵和处置涉诈异常信息和活动[24][57] - 国家推进网络身份认证公共服务建设，支持企业自愿使用，以对存在涉诈异常的卡、账户、账号进行身份重新核验[25][58] 法律责任与处罚 - 组织、策划、实施、参与电信网络诈骗或为其提供帮助，构成犯罪的追究刑事责任；尚不构成犯罪的，处十日以上十五日以下拘留，没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或不足一万元的，处十万元以下罚款[28][60] - 电信业务经营者违反多项规定，如未落实内控机制、未履行实名制登记职责等，情节较轻的可处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的可处五十万元以上五百万元以下罚款，并可责令暂停业务、停业整顿、吊销执照，对责任人处一万元以上二十万元以下罚款[28][29][39][61] - 银行业金融机构、非银行支付机构违反多项规定，如未履行尽职调查、未监测异常交易等，处罚幅度与电信业务经营者相同[28][30][40][62] - 电信业务经营者、互联网服务提供者违反多项规定，如未履行网络实名制、未核验App信息等，处罚幅度同上，并可关闭网站或应用程序[31][41][62] - 非法制造、买卖、提供或使用涉诈设备、软件，或为诈骗提供支持帮助，没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或不足五万元的，处五十万元以下罚款；情节严重的并处拘留[32][63] - 非法买卖、出租、出借电话卡、银行账户等，没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的并处拘留[32][44][63]

活动概述 - 南宁市残联于1月21日在南宁普瑞眼科医院主办了“桂在助盲 我在行动”迎新春盲人反诈宣传活动 [1] - 活动旨在通过反诈宣传、科技展示和义诊服务，为视障群体送上新春关怀 [1] 活动内容与环节 - 市公安局专家现场讲解电信网络诈骗高发类型，重点剖析“冒充公检法”和“虚假投资理财”等针对特殊群体的诈骗手法 [1] - 活动设置了科技助盲环节，工作人员演示了盲人AI眼镜的场景重建技术在出行导航和环境识别等场景的应用 [1] - 活动提供了眼科义诊服务，专业医护团队为视障群众提供视力检测和眼部疾病咨询等一对一诊疗 [1] - 现场播放了无障碍电影，让视障群众感受新春氛围 [1] 活动意义与资源整合 - 此次活动整合了公安、金融、医疗等多方资源 [1] - 活动既为视障群众提供了反诈“安全礼”，也提供了健康“守护包”，彰显了社会对特殊群体的关爱 [1]

公司反诈工作成效与数据 - 2025年公司开展近40场反诈主题活动，覆盖市民近万人，有效识别并阻止多起疑似诈骗案件，累计为客户挽回损失超110万元 [1] - 公司通过“科技+人工”双层防控体系拦截涉诈资金，并持续创新金融宣教模式，致力于构建安全健康的区域金融生态 [8] 公司反诈宣传举措与场景 - 公司深入社区、企业、学校及养老机构开展反诈宣传，例如在凤凰北支行为老年客户举办“反诈小课堂”，重点讲解银行账户合规使用与租借账户的危害 [1][2] - 公司走进广东科学技术学院，针对“刷单返利”、“租借银行账户”、“校园贷变种”等高校常见诈骗类型进行案例宣讲，并普及法律风险与征信保护知识 [5] - 公司在中山大学气象学院创新举办《破译诈骗“气象云图”》讲座，利用气象学视角剖析金融诈骗模式，获得师生好评 [5] 公司风险事件处置案例 - 公司珠海南屏支行成功协助客户曾女士处置一起电信网络诈骗，诈骗分子冒充“抖音客服”以缴纳年费9600元为名诱导客户，在客户即将输入支付密码时被反诈中心民警介入 [7] - 支行客户经理在事件中安抚客户情绪、查询账户安全、远程指导完成银行卡临时挂失及修改密码，并协助安装“国家反诈中心”APP，彻底消除风险隐患 [7]

电信网络诈骗的行业现状与特点 - 电信网络诈骗形势严峻，呈现出产业化、集团化和跨境化的特点 [1] - 诈骗分子借助大数据与心理学知识实施“精准围猎” [1] - 常见诈骗手法包括冒充公检法人员、客服、亲友等身份，通过电话、短信、社交软件等渠道实施犯罪 [1] 针对不同人群的定制化诈骗方案 - 对老年人多冒充亲友或公检法人员进行诈骗 [1] - 对年轻人侧重设置网络刷单、游戏交易等陷阱 [1] - 对企业财务人员则可能冒充领导要求转账 [1] 中国银行提出的防范要点与措施 - 提醒民众切勿轻易透露银行卡密码、短信验证码等重要信息 [1] - 提醒民众对“零门槛”、“无抵押”、“高回报”等诱人条件保持高度警惕 [1] - 建议民众涉及资金转账时务必通过多种渠道核实对方身份 [1] - 公司建立了“警银联动”机制，对异常交易进行实时监测和核实，已成功拦截多起诈骗案件 [1] - 公司推荐民众下载国家反诈中心APP，该APP能够激活诈骗预警功能，为手机提供安全防护 [1] 行业防范意识的提升与宣传 - 预防诈骗不仅依赖技术手段，更需提高民众的防范意识 [2] - 多地反诈宣传使用生动形象的宣传语，如“白菜青菜小韭菜，别被骗子割韭菜；乌鸡土鸡大公鸡，听说转账就挂机”来提醒民众 [2] - 公司呼吁民众应共同筑牢反诈防线，守护好自己和家人的财产安全 [3]