公司基本情况 - 京能财务前身为东北制药集团财务公司 经收购重组于2006年3月7日取得企业法人营业执照 2006年5月16日取得金融许可证正式开业 [1] - 注册资本为50亿元人民币 其中北京能源集团有限责任公司持股60% 北京京能清洁能源电力股份有限公司持股20% 北京京能电力股份有限公司持股20% [1] - 经营范围涵盖吸收成员单位存款 办理成员单位贷款与票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借及固定收益类有价证券投资等业务 [1] 内部控制体系 - 建立股东会、董事会、监事会和高级管理层的"三会一层"治理架构 董事会下设5个专业委员会均由董事担任 [2] - 风险管理体系全面覆盖流动性风险、信用风险、市场风险、合规风险和操作风险 实施事前防范、事中控制、事后监督机制 [2] - 按年度实施全面风险识别与评估 更新风险事件库并制定重大风险解决方案 截至2025年6月未发生重大风险事件 [2][3] 业务控制活动 - 结算业务通过网银实现 遵循岗位分离原则 不为成员单位垫款 保障资金安全与合法权益 [3] - 自营贷款业务实行信贷业务部审查、风险管理部审核、贷款审查委员会审议的多层审批机制 [3] - 资金管理遵循安全性、流动性和效益性原则 制定资金计划管理及大额资金支付管理规定 盈余资金进行同业存放安排 [4] - 投资业务限于货币型基金、债券型基金和AAA级债券 风险管理部独立执行风险审查和合规审查 [4] 信息系统与监督机制 - 信息系统通过用户密码和数字证书实现权限控制 具备大额资金监测和黑名单管理功能 实施数据异地备份 [5] - 每年开展内部控制体系有效性评价 建立日常稽核和专项稽核的后督管理体系 [5] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日资产总额500.83亿元人民币 其中货币资金145.39亿元 发放贷款及垫款与同业存放428.62亿元 [6] - 股东权益71.54亿元 营业总收入5.20亿元 净利润3.07亿元 [6] - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [7] 关联交易与合规状况 - 与关联方存贷款业务严格遵循《金融服务协议》约定限额开展 [7] - 公司确认京能财务具有合法金融许可证及营业执照 内部控制体系健全有效 未发现重大风险控制缺陷 [7]