中国基金报记者 方丽 陆慧婧 时隔 7 个多月后，个人养老金指数基金迎来新力军加盟。 近日，包括国君资管、博道、天弘、招商在内的多家基金公司公告旗下指数增强基金增设 Y 份额。据中国基金报记者了解，宏利基金等也将跟进。 多位业内人士表示，低费率、高透明度的指数基金契合养老金的长期属性。随着更多产品纳 入， Y 份额将进一步扩容，助力居民养老理财稳健增值。投资者在选择指数基金 Y 份额时， 需关注指数特征、跟踪误差等核心指标，选择适合自己的个人养老指数基金。 积极宣布增设 Y 份额 涉及中证 500 、沪深 300 等指数增强基金 【导读】个人养老金指数基金继续扩容，多家基金公司公告增设 Y 份额 日前，基金公司纷纷公告增设份额，新一批个人养老金指数基金陆续亮相。 近日，国泰君安资管发布公告称，国泰君安中证 500 指数增强型证券投资基金增设 Y 类基金 份额。 公告显示， Y 类基金份额是指仅供个人养老金资金购买的基金份额。 Y 类基金份额购买等款 项须来自个人养老金资金账户。 Y 类基金份额首笔申购当日的申购价格为当日 A 类基金份额 的基金份额净值。同时，目前基金管理人对本基金 Y 类基金份额的管理费率和 ...

基金降费趋势 - 进入下半年仅7个交易日就有超20只基金官宣降费，涵盖混合型、债券型、货币型基金及FOF产品[1][3] - 易方达基金调低两只债券基金托管费率至0.05%，此前管理费率已分别降至0.15%和0.30%[3] - 国投瑞银基金将国投瑞银瑞祥灵活配置管理费率从0.90%降至0.55%，国泰基金将国泰农惠定期开放管理费率从0.40%降至0.30%[3] - 富国基金调整鑫汇养老目标日期2025管理费率，A类份额从0.60%降至0.40%，Y类份额从0.30%降至0.20%[3] 货币基金及费率优惠 - 德邦德利货币A、东吴增鑫宝A等货币型基金调降管理费、托管费及销售服务费[4] - 富国双利增强债券E销售服务费从0.10%优惠至0.01%，东方红益鑫纯债E销售服务费从0.20%优惠至0.01%[4] 低费率产品规模 - 目前管理费年费率≤0.15%的基金产品数量达1050只[6] - 今年以来近30只基金主动将费率降至0.15%以下，包括易方达中债新综合债券指数基金、兴业中高等级信用债等[7] 费率改革方向 - 公募费率改革第三阶段瞄准销售环节，证监会计划2025年起进一步降低销售费率，预计年均为投资者节约450亿元[7] - 行业建议优先突破销售服务费与赎回费，按持有期限阶梯化收费，并优化尾随佣金分成[7] - 未来可能推出浮动销售服务费，通过"买方投顾"模式实现机构与投资者利益共享[8]

基金销售合作 - 景顺长城基金管理有限公司新增委托上海银行销售景顺长城中证A500交易型开放式指数证券投资基金联接基金Y类基金份额，自2025年5月12日起生效 [1] - 具体业务流程、办理时间和方式以上海银行规定为准 [1] 适用基金及业务开通情况 - 新增委托销售基金涉及定期定额投资、转换业务及申购费率优惠，具体业务能否办理取决于上海银行的安排 [1] 销售机构信息 - 销售机构为上海银行股份有限公司，注册及办公地址均为上海市黄浦区中山南路688号 [1] - 法定代表人金煜，客户服务电话95594，官网http://www.bosc.cn/ [1] 相关业务说明 - 申购赎回等业务仅适用于正常申购期及特定开放日的基金，特殊期间规定详见基金法律文件 [1] - 定期定额投资业务可通过上海银行提交申请，具体规则遵循该机构规定 [2] - 基金转换业务需确认转出基金可赎回、转入基金可申购，具体限制及费率参见公司公告或招募说明书 [2] - 上海银行可能提供一次性申购或定期定额投资的费率折扣优惠，具体规则以该机构为准 [2] - 投资起点金额、级差及累计申购限额等标准可能调整，以销售机构最新规定为准 [2] 投资者咨询渠道 - 上海银行客户服务电话95594，官网http://www.bosc.cn/ [3][4] - 景顺长城基金客户服务电话400 8888 606、0755-82370688，官网www.igwfmc.com [4]

基金产品更新 - 财通资管康恒平衡养老目标三年持有混合发起式（FOF）增设Y类基金份额，代码021993，针对个人养老金投资业务[2] - 财通资管康泽稳健养老目标一年持有混合（FOF）增设Y类基金份额，代码021994，同样面向个人养老金账户[17] - 两类Y份额的申赎安排需遵守个人养老金账户管理规定，资金需来自/转入个人养老金账户[2][17] 产品条款与费率 - 三年持有期FOF对每份份额设置三年最短持有期，一年持有期FOF设置一年最短持有期，到期后方可赎回[1][16] - Y类份额单笔申购最低金额为1元，具体以销售机构规定为准[4][19] - 申购费用由投资者承担，不纳入基金财产，用于市场推广等费用[5][21] - 红利再投资产生的份额不收取申购费，销售机构可对Y类份额豁免申购费[7][22] 业务办理规则 - 申购及定投时间为交易所正常交易日，遇特殊情况可能调整[3][18] - 定期定额投资支持自动扣款，扣款金额需满足销售机构最低要求[8][23] - 非开放日提交的申购申请将按下一开放日价格处理[3][18] 销售与信息披露 - Y类份额销售机构需在证监会发布的个人养老金销售机构名录内[10][26] - 基金净值将在开放日后3个工作日内披露，半年度/年度末净值在3个工作日内公布[11][27] - 销售机构名单可能变更，以管理人网站公示为准[10][26] 货币基金收益安排 - 财通资管现金聚财货币基金收益每月26日集中支付并自动转为份额，遇非工作日顺延[34] - 申购份额次日起享收益，赎回份额次日起不享收益[34]