报告公司投资评级 - 公司维持"买入"评级 [3] 报告的核心观点 - 营收持平略降,盈利大增,业绩符合市场预期 [1] - 盈利能力持续提升,不断切入大客户 [1] - 公司长期发展势头好,管理层信心足 [2] 公司投资价值分析 财务表现 - 2023年实现营收6.00亿元,同比-0.92%;实现归母净利润0.71亿元,同比+38.41% [1] - 2022年受疫情影响逐步消散,一些低毛利的硬件业务逐步减少,继续集中精力深耕于金融软件开发,AI赋能的领域 [1] - 预计2023-2025年归母净利润分别为0.71/1.04/1.30亿元,当前股价对应动态PE分别为38/26/21倍 [3] 业务发展 - 2月7日公司确认成为"交通银行2024-2027年开发及咨询服务供应商入围选型采购"项目第二包软件开发服务类的入围供应商 [1] - 获国家重点研发计划"金融数据合成与智能模型风险监测关键技术及应用"项目立项 [2] - 公司启动股票回购方案,用于股权激励,充分调动公司员工的积极性 [2] 风险提示 - 技术迭代的风险 - 对主要客户重大依赖的风险 - 收入或利润无法持续增长的风险 - 业务季节性波动的风险 - 核心人员流失的风险 [4]

投资者关系活动基本信息 - 活动时间为 2024 年 2 月 27 日，地点在上海锦江汤臣洲际大酒店“申万宏源·2024 年春季上市公司交流会” [3] - 参会单位包括申万宏源证券、中泰证券等多家机构，上市公司接待人员为董事会秘书、董事、财务总监王涛先生 [3] 客户与订单情况 - 2024 年主要客户维持稳定，包括工商银行、农业银行等，交通银行和兴业银行已中标新一轮框架协议，2023 年首次中标农业银行后预计订单量持续增加，且公司在手订单充足 [4] AI 产品应用 - 公司认为 2024 年是人工智能在金融行业场景应用元年，银行大语言模型应用场景当前集中在内部，未来将扩展到客户服务层面 [5] - 公司 AI 产品主要是数字金融产品和数字金融管家产品，“对公客户经理营销助手”产品获 2023 沪港台三地上银金融科技大赛「创新未来」最具潜力奖，参赛队伍近 100 只 [5] 员工数量 - 公司现有员工 2000 人左右，预计 2024 年员工数量随业务正向增长 [6] 业务增长来源 - 信创业务改造中，大型金融机构“下主机”及周边系统改造升级使公司受益 [7] - 纯血鸿蒙操作系统市场化推进，银行加大渠道端适配工作对公司业绩有积极影响 [7] - 公司围绕“大数据 + 专有模型”等打造的数字化服务产品体系成熟，金融行业大语言模型应用加深对业绩有积极影响 [8] - 公司在数字人民币、跨境人民币支付系统等方面的积累和经验预计对业绩有积极影响 [8] - 2023 年新中标的中国农业银行、中银消金等客户，2024 年对公司整体业绩贡献更凸显 [8]

投资者关系活动记录表 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带法律责任。 一、 投资者关系活动类别 □特定对象调研 □业绩说明会 □媒体采访 证券代码：830799 证券简称：艾融软件 公告编号：2024-010 上海艾融软件股份有限公司 □现场参观 □新闻发布会 □分析师会议 □路演活动 √其他 （线下会议） 二、 投资者关系活动情况 活动时间：2024 年 2 月 27 日 活动地点：上海锦江汤臣洲际大酒店"申万宏源·2024 年春季上市公司交流 会" 参会单位及人员：申万宏源证券、中泰证券、国投证券、中天证券、江海证 券、万和证券、宝盈基金、大成基金、晨鸣私募基金、中兴通集团、上海苓茏投 资（排名不分先后） 上市公司接待人员：董事会秘书、董事、财务总监王涛先生 问题 2：公司 AI 产品主要应用于哪些领域？ 回答：公司认为 2024 年将会是人工智能在金融行业场景应用的元年，商 业银行的将会聚焦在大语言模型的场景应用中。当前，银行的大语言模型应用 场景主要是集中在内部应用上，相信随着技术的发展，及"幻 ...

财务数据关键指标变化 - 2023年公司营业收入600,457,214.14元，较上年同期下降0.92%[4] - 2023年归属于上市公司股东的净利润71,328,265.19元，较上年同期增长38.41%[4] - 2023年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润64,228,054.29元，较上年同期增长45.40%[4] - 2023年基本每股收益0.34元，较上年同期增长36.00%[4] - 2023年末公司总资产932,124,544.31元，较期初增长30.26%[4] - 2023年末归属于上市公司股东的所有者权益390,598,534.72元，较期初增长9.98%[4] - 2023年末股本210,369,300.00元，较期初下降0.15%[4] - 2023年末归属于上市公司股东的每股净资产1.86元，较期初增长10.06%[4] 会计准则执行影响 - 公司自2023年1月1日起执行相关会计准则规定，影响2022年当年利润18,494.84元[5] 业绩快报数据性质 - 本次业绩快报为初步核算数据，未经审计，与年报最终数据可能有差异[7]

上海艾融软件股份有限公司 前十大股东和前十大无限售条件股东情况公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连 带法律责任。 上海艾融软件股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 2 月 7 日召开第 四届董事会第七次会议，审议通过了《关于<上海艾融软件股份有限公司回购股 份方案>的议案》，并在北京证券交易所官网（www.bse.cn）上披露了《关于以集 中竞价交易方式回购股份方案、回购报告书暨落实"提质守信重回报"行动方案 的公告》（公告编号：2024-006）。根据《北京证券交易所上市公司持续监管指引 第 4 号--股份回购》第二十七条规定，现披露董事会公告回购股份决议的前 1 个交易日（即 2024 年 2 月 6 日）登记在册的前十大股东和前十大无限售条件股 东情况，具体如下： 序号 股东姓名/名称 持有人类别 持有数量（股） 持有比例 （%） 1 吴臻 境内自然人 51,367,973 24.4180 2 张岩 境内自然人 33,392,982 15.8735 3 孟庆有 境内自然人 25,68 ...

前十大股东和前十大无限售条件股东情况公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连 带法律责任。 上海艾融软件股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 2 月 7 日召开第 四届董事会第七次会议，审议通过了《关于<上海艾融软件股份有限公司回购股 份方案>的议案》，并在北京证券交易所官网（www.bse.cn）上披露了《关于以集 中竞价交易方式回购股份方案、回购报告书暨落实"提质守信重回报"行动方案 的公告》（公告编号：2024-006）。根据《北京证券交易所上市公司持续监管指引 第 4 号--股份回购》第二十七条规定，现披露董事会公告回购股份决议的前 1 个交易日（即 2024 年 2 月 6 日）登记在册的前十大股东和前十大无限售条件股 东情况，具体如下： 序号 股东姓名/名称 持有人类别 持有数量（股） 持有比例 （%） 1 吴臻 境内自然人 51,367,973 24.4180 2 张岩 境内自然人 33,392,982 15.8735 3 孟庆有 境内自然人 25,681,690 12.2079 ...

业绩总结 - 艾融软件2023年前三季度减少硬件业务，软件业务毛利率有所提升[1] - 公司2023年营收达4.37亿元，归母净利润3959.78万元，毛利率为33%[2] - 公司2024年预计营收将达到8亿元，归母净利润将达到1.15亿元[4] 用户数据 - 公司已有913人次通过鸿蒙开发资质认证，可满足银行客户鸿蒙版电子渠道建设需求[3] 未来展望 - 2025年预计营业收入将达到1041百万元，较2021年增长约147.5%[5] - 2025年预计净利润为117百万元，较2021年增长约129.4%[5] - 2025年预计ROE为22.3%，较2021年增长约50%[5] - 2025年预计ROIC为29.0%，较2021年增长约63.5%[5] - 2025年预计每股收益为0.55元，较2021年增长约129.2%[5]

证券代码：830799 证券简称: 艾融软件 公告编号：2024-007 上海艾融软件股份有限公司 重大项目中标公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个 别及连带法律责任。 2024 年 2 月 7 日，交通银行（简称"招标方"）招标代理机构向上海艾融软 件股份有限公司（简称"公司"或"艾融软件"）出具了"交通银行 2024-2027 年 开发及咨询服务供应商入围选型采购"项目的《入围通知书》，确认公司已成为 "交通银行 2024-2027 年开发及咨询服务供应商入围选型采购"项目第二包软件 开发服务类的入围供应商。 一、中标项目基本情况 1、招标方：交通银行股份有限公司 2、项目名称：交通银行 2024-2027 年开发及咨询服务供应商入围选型采购 （简称"项目"） 公司本次中标交通银行项目，延续了艾融软件与交通银行在软件开发服务类 项目上的合作，有利于进一步稳固和提升公司的市场竞争力，将对公司未来经营 业绩产生积极影响。 项目中标后，公司将在 30 个日历日内与招标方签署相关框架性采购合同。 合同金额以招标 ...

证券代码：830799 证券简称：艾融软件 公告编号：2024-006 上海艾融软件股份有限公司 关于以集中竞价交易方式回购股份方案、回购报告书 暨落实"提质守信重回报"行动方案的公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律 责任。 重要内容提示： 为践行"以投资者为本"的上市公司发展理念，维护上海艾融软件股份有限公司（以 下简称"公司"）全体股东利益，增强投资者对公司长期价值的认可和投资信心，基于 对公司未来发展前景的信心及价值认可，经综合考虑公司经营情况、财务状况等因素， 公司董事会决议启动股份回购方案，积极参与落实"提质守信重回报"行动方案，树立 良好的市场形象。本次回购方案主要内容如下： 1、回购股份种类：上海艾融软件股份有限公司发行的人民币普通股（A 股）股票； 2、回购用途：用于公司股权激励； 3、回购金额：资金总额不低于 327 万元且不超过 654 万元； 4、回购价格：不超过 13.08 元/股； 5、资金来源：自有资金； 6、回购数量及占公司总股本的比例：按照本次回购股份数量下限 2 ...