证券代码：830799 证券简称：艾融软件 公告编号：2023-033 上海艾融软件股份有限公司 2022 年度独立董事述职报告 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连 带法律责任。 作为上海艾融软件股份有限公司（以下简称"公司"）的独立董事，我们于 2023 年 2 月 2 日期满离任。2022 年度，我们严格按照《公司法》、《证券法》、《北 京证券交易所股票上市规则（试行）》、《北京证券交易所上市公司持续监管指引 第 1 号——独立董事》、《公司章程》及《独立董事工作制度》等法律法规、规范 性文件的规定，忠实、勤勉、尽责地履行独立董事职责，积极出席相关会议，及 时了解公司的生产经营信息，关注公司的发展状况，认真审议董事会各项议案， 充分发挥独立董事的独立性和专业性作用，切实维护了公司和股东尤其是中小股 东的利益。现将独立董事在 2022 年度履行职责的情况汇报如下： 一、出席董事会及股东大会情况 报告期内，我们出席董事会 7 次，年度股东大会 1 次，临时股东大会 2 次， 无缺席的情形。本着勤勉务实和尽 ...

证券代码：830799 证券简称：艾融软件 公告编号：2023-031 上海艾融软件股份有限公司 独立董事关于第四届董事会第二次会议相关事项的事前认可意见及 独立意见 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连 带法律责任。 上海艾融软件股份有限公司（以下简称"公司"）于 2023 年 4 月 25 日召开 第四届董事会第二次会议。作为公司的独立董事，根据《公司法》、《公司章程》 等相关法律、法规及规章制度的规定，本着认真、严谨、负责的态度，对公司第 四届董事会第二次会议审议的相关事项发表如下事前认可意见及独立意见： 一、关于公司 2022 年内部控制评价报告的独立意见 经审阅《关于 2022 年年度内部控制自我评价的议案》，作为独立董事我们认 为：董事会编制的《上海艾融软件股份有限公司 2022 年内部控制评价报告》真 实、客观、全面地反映了目前公司内部控制体系建设、执行和运行的实际情况。 公司按照已建立了比较健全的内部控制体系，并制订了比较完善、合理的内部控 制制度，且相关的制度能够得到有效的执行。 因此，我 ...

公司荣誉与资质 - 2022年2月，上海砾阳监管报送系统完成首批人行金融基础数据票据报送工作[5] - 2022年3月，宜签网络连续第4年被评定为一级应用合作机构[5] - 2022年3月，公司入选国家首批特色化示范性软件学院合作企业[6] - 2022年7月，公司获评国际创新创业大赛十周年“科创之星”[7] - 2022年11月，公司入选北证50成份指数样本[8] - 2022年12月，公司技术中心被评定为崇明区企业技术中心[9] 审计相关情况 - 天健会计师事务所对公司出具标准无保留意见审计报告[14] - 公司将收入确认确定为关键审计事项，因营业收入是关键业绩指标，可能存在管理层不恰当确认收入风险且涉及重大判断[126] - 针对收入确认，公司实施了解内控、检查合同、分析程序、检查支持性文件等审计程序[127][128] - 公司将商誉减值确定为关键审计事项，因商誉金额重大且减值测试涉及重大管理层判断[129][130] - 针对商誉减值，公司实施了解内控、评价方法合理性、利用估值专家等审计程序[131][132] - 公司第四届董事会审计委员会认为天健会计师事务所具备专业水平，审计期间能勤勉尽责、公允发表意见[133] 公司风险情况 - 公司存在未按要求披露事项，对主要客户和供应商使用代称披露以保护商业秘密[15] - 公司面临技术迭代、对主要客户重大依赖等多项风险，本期重大风险未发生重大变化[16][17] 财务数据关键指标变化 - 公司2022年营业收入606,034,197.19元，较2021年增长43.80%[33] - 2022年毛利率为31.26%，2021年为34.09%[33] - 2022年归属于上市公司股东的净利润51,514,964.09元，较2021年增长2.25%[33] - 2022年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润44,154,618.37元，较2021年增长6.02%[33] - 2022年末资产总计715,066,649.44元，较2021年末增长4.56%[34] - 2022年末负债总计356,762,096.50元，较2021年末增长4.52%[34] - 2022年末归属于上市公司股东的净资产355,149,255.26元，较2021年末增长4.48%[34] - 2022年归属于上市公司股东的每股净资产1.69元，较2021年下降29.88%[34] - 2022年资产负债率（合并）为49.89%，2021年为49.91%[34] - 2022年利息保障倍数为6.86，2021年为12.64[34] - 2022年经营活动产生的现金流量净额为35,954,778.13元，较2021年增长179.47%[37] - 2022年总资产增长率为4.56%，营业收入增长率为43.80%，净利润增长率为4.14%[38] - 2022年营业收入报告期审定数为606,034,197.19元，与快报数差异率为0.27%[39] - 2022年第四季度营业收入为197,406,449.63元，归属于上市公司股东的净利润为20,012,524.82元[42] - 2022年非经常性损益合计为8,776,085.07元，净额为7,360,345.72元[45] - 2022年公司实现营业收入60,603.42万元，同比增长43.80%[60] - 2022年公司营业利润为5,104.68万元，同比增加4.88%[60] - 2022年公司净利润为5,277.48万元，同比增长4.14%[60] - 2022年综合毛利率同比下降2.75%[61] - 2022年末总资产715,066,649.44元，较2021年末增长4.56%[77][79] - 2022年应收账款179,854,572.92元，占总资产25.15%，较期初增长37.57%，因新老客户业务拓展[77][80] - 2022年应付职工薪酬50,182,471.21元，占总资产7.02%，较期初增长30.95%，因人员结构和薪酬变化及社保缓缴[79][80] - 2022年长期借款4,941,379.45元，占总资产0.69%，较期初增长100%，因2022年7月取得借款[77][81] - 2022年营业收入606,034,197.19元，较2021年增长43.80%，因原客户合作深入和砾阳软件收入增加[83][85] - 2022年营业成本416,592,797.08元，占营业收入68.74%，较2021年增长49.97%，因业务发展、员工成本增加[83][85] - 2022年研发费用73,759,854.88元，占营业收入12.17%，较2021年增长48.98%，因研发人员和薪酬增加[83][85] - 2022年财务费用6,442,947.03元，占营业收入1.06%，较2021年增长167.56%，因募集资金用完借款增加[83][85] - 2022年公司营业收入6.06亿元，较去年增长1.85亿元[96] - 2022年经营、投资、筹资活动产生的现金流量净额分别为3595.48万元、 - 2570.48万元、 - 2465.04万元，变动比例分别为179.47%、47.74%、 - 123.85%[103] - 报告期投资额2000万元，较上年同期下降84.62%[105] - 理财产品投资发生额2000万元，未到期余额1000万元[107] - 本期研发支出金额为73,759,854.88元，占营业收入比例为12.17%；上期研发支出金额为49,508,946.27元，占营业收入比例为11.75%[118] - 2022年度公司营业收入为60,603.42万元，其中技术开发业务收入52,716.49万元，占比86.99%；销售商品业务收入6,909.52万元，占比11.40%；技术服务业务收入977.42万元，占比1.61%[126] - 截至2022年12月31日，公司商誉账面原值为11,347.28万元，减值准备为0万元，账面价值为11,347.28万元[129] 公司核心竞争力与业务模式 - 公司以“平台级金融数字化系列软件+专业设计+100%贴身定制服务”为核心竞争力[49] - 公司研发的多元化产品涵盖金融IT各领域，形成金融整体数字化解决方案SQUARE平台[49] - 公司可为客户提供专业的软件产品深度定制开发技术服务[49] 公司客户情况 - 公司服务的客户覆盖中国19家系统重要性银行中的12家[50] - 公司客户包括大型商业银行、全国性股份制商业银行、城市商业银行等[50] - 报告期内新增上交所技术等客户，与工行等主要客户合作超12年且业务规模稳中有增[51][57] - 前五大客户销售金额合计4.85亿元，占年度销售比80.02%[100] - 公司已与全国19家系统重要性银行中的12家建立合作关系[149] 公司研发成果 - 报告期内新增6项软件技术发明专利，累计19项；新增12项计算机软件著作权，累计315项[51] - 2022年公司新获软件技术发明专利授权数较2021年增长46%[59] - 本期公司拥有专利数量和发明专利数量均为19个，上期均为13个[121] - 虚拟银行数字人解决方案等多个研发项目已结束，对公司生产经营有积极影响[122][123][124] 公司业务线数据关键指标变化 - 公司业务分技术开发和技术服务两类，收入以技术开发为主[52] - 技术开发业务2022年营业收入527,164,880.82元，较上年同期增长45.98%，营业成本增长52.28%，毛利率减少2.76个百分点[93] - 华东地区2022年营业收入246,304,701.35元，较上年同期增长73.74%，营业成本增长77.36%，毛利率减少1.32%[95] - 技术开发收入较上年增长45.98%，成本增长52.28%；产品销售及其他收入增长35.11%，成本增长41.48%；技术服务收入增长6.32%，成本增长11.69%[96][97] - 华北、华东、华南地区营业收入分别较上年增长19.18%、73.74%、96.91%，营业成本分别增长25.72%、77.36%、99.51%[98] 行业数据情况 - 2021年我国数字经济规模达45.5万亿，同比名义增长16.2%，高于同期GDP名义增速3.4个百分点，高于全球47个国家平均增速水平15.6%[62] - 2016 - 2021年，软件行业收入占我国GDP的比重从6.49%上升至8.31%[63] - 2022年全国软件和信息技术服务业规模以上企业超3.5万家，累计完成软件业务收入108,126亿元，同比增长11.2%[64] - 对46家金融机构调研显示，40家制定数字化转型战略，占比86.96%，其中38家将其确定为企业级战略，占比82.61%[65] - 金融领域中银行业IT投资规模约为证券IT投资的5倍、保险IT投资的4.5倍[66] - 近六成调研银行已将数字化转型工作纳入3 - 5年中长期战略规划[67] - 多家上市商业银行金融科技投入占总营收比例从1%升至2%，甚至达3%以上，2022年多家股份制银行科技投入占比增至4%左右[68][69] - 2020年中国银行业技术投入总规模达2078亿元，预计保持20%左右增速，2024年达4328亿元[69] - 2022年上半年银行科技投入增幅普遍在6% - 25%之间，如招行投入53.60亿元，同比增6.03%，占比3.26%；交行投入28.05亿元，同比增14.50%；光大银行投入21.38亿元，同比增25.47%[70] - 2021年中国银行业IT投资规模1557.1亿元，较2020年的1392.7亿元增长11.8%，预计2025年达2252.4亿元[72] - 2021年中国银行业IT解决方案市场规模589.3亿元，比2020年增长17.3%，预计2026年达1312.9亿元[72] - 2011年IBM在银行业IT解决方案业务市场占有率排名第三，2019年前三大厂商均为中国科技企业[71] - 中国银行业IT解决方案市场正从传统软件加服务交付向以IT服务为主的交付模式转变[74] 行业政策情况 - 2022年1月央行印发《金融科技发展规划（2022 - 2025年）》，提出金融数字化转型总体思路等内容[74] - 《规划》力争到2025年实现金融科技整体水平与核心竞争力跨越式提升[75] - 《规划》提出强化金融科技治理等八个方面重点任务[76] 公司子公司情况 - 公司拥有1家全资子公司和3家控股子公司[109] - 上海砾阳软件主营业务收入9498.55万元，净利润2020.64万元[112] 税收政策情况 - 2019年4月1日至2022年12月31日，生产、生活性服务业纳税人可按当期可抵扣进项税额加计10%抵减应纳税额；2019年10月1日至2022年12月31日，生活性服务业纳税人可按当期可抵扣进项税额加计15%抵减应纳税额[115] - 2022年度，公司、上海砾阳软件有限公司、上海艾融数据科技有限公司企业所得税税率为15%[115][116] - 2022年度，上海宜签网络科技有限公司、上海艾融电子信息有限公司应纳税所得额不超过100万元的部分减按12.5%计算，再按20%税率计缴企业所得税；超过100万元但不超过300万元的部分减按50%计算，再按20%税率计缴企业所得税[116] 公司未来发展规划 - 2023年公司将坚持稳字当头、稳中求进，实施积极财政政策和稳健货币政策，相关政策涉及扩大内需、建设产业体系等[139] - 公司预判2023年国内金融机构数字化转型将深化，需求持续增长甚至某些领域爆发式增长[142] - 2023年金融机构数字化重点向对公等领域拓展，对电子渠道等领域带来巨大数字化需求[143] - 2023年人工智能将快速引入金融机构，带来电子渠道革命性变化[143] - 金融信创在基础硬件等四个领域产生巨大商业机会，应用软件信创比例将增加[143] - 存量银行延续性数字化项目2023年保持高位运行[144] - 公司2023年持续加大研发力度，增强多领域研发优势助力金融机构转型[144] - 公司将在2022年通用资源订单基础上扩大产能，满足产能要求[147] - 公司在2022年新增金融机构客户基础上，加大市场拓展力度，扩大优质客户规模[147] - 公司重点研发人工智能在金融机构的应用，打造适合的解决方案[147] - 公司抓住人工智能和虚拟现实机遇，转化前期研发成果提升竞争力[148] - 公司将加大对未合作的系统重要性银行、中小银行客户市场及非银行金融机构的拓展力度[149] - 公司将抓住新技术应用机遇，稳定原有市场份额并扩大通用资源市场份额[150][151] - 公司依托业务运营管理平台实施精细化管理，提升盈利能力[151] - 公司优化软件工程师培养

上海艾融软件股份有限公司 2022 年度审计报告 目 录 | | | | 二、财务报表…………………………………………………………第 6—13 | | | 页 | | --- | --- | --- | --- | | （一）合并资产负债表………………………………………………第 | 6 | 页 | | | （二）母公司资产负债表……………………………………………第 | 7 | 页 | | | （三）合并利润表……………………………………………………第 | 8 | 页 | | | （四）母公司利润表…………………………………………………第 | 9 | 页 | | | （五）合并现金流量表………………………………………………第 | 10 | 页 | | | （六）母公司现金流量表……………………………………………第 | 11 | 页 | | | （七）合并所有者权益变动表………………………………………第 | 12 | 页 | | | （八）母公司所有者权益变动表……………………………………第 | 13 | 页 | | | …………………………………………………第 | | --- | | 14—79 页 | | 三 ...

证券代码：830799 证券简称：艾融软件 公告编号：2023-034 上海艾融软件股份有限公司 内部控制评价报告 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连 带法律责任。 参照《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要 求（以下简称"企业内部控制规范体系"），上海艾融软件股份有限公司（以下简 称"艾融软件"或"公司"）结合本公司内部控制制度和评价办法，在内部控制 日常监督和专项监督的基础上，对截止2022年12月31日（以下简称：基准日）公 司的内部控制有效性进行了评价。 一、重要声明 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存在任 何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性 负责。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及 相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存 在的固有局限性，故仅能为实现上述目标提供合理保证。此外，由于情况的变化 可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的 ...

上海艾融软件股份有限公司 募集资金年度存放与使用情况鉴证报告 目 录 一、募集资金年度存放与使用情况鉴证报告………………………第 1—2 页 二、关于募集资金年度存放与使用情况的专项报告………………第 3—8 页 三、附件 ……………………………………………………………第 9—12 页 募集资金年度存放与使用情况鉴证报告 天健审〔2023〕6-262 号 上海艾融软件股份有限公司全体股东： 我们鉴证了后附的上海艾融软件股份有限公司（以下简称艾融软件公司）管 理层编制的 2022 年度《关于募集资金年度存放与使用情况的专项报告》。 一、对报告使用者和使用目的的限定 本鉴证报告仅供艾融软件公司年度报告披露时使用，不得用作任何其他目的。 我们同意将本鉴证报告作为艾融软件公司年度报告的必备文件，随同其他文件一 起报送并对外披露。 二、董事会的责任 艾融软件公司管理层的责任是提供真实、合法、完整的相关资料，按照《北 京证券交易所股票上市规则（试行）》及相关格式指引的规定编制《关于募集资 金年度存放与使用情况的专项报告》，并保证其内容真实、准确、完整，不存在 虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 三、注册会计师的责任 我们的 ...

天健审〔2023〕6-263 号 上海艾融软件股份有限公司全体股东： 关于上海艾融软件股份有限公司 非经营性资金占用及其他关联资金往来 情况的专项审计说明 目 录 一、非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项 审计说明…………………………………………………………第 1—2 页 二、非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表……………第 3 页 三、附件………………………………………………………………第 4-7 页 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的 专项审计说明 艾融软件公司管理层的责任是提供真实、合法、完整的相关资料，按照《上 市公司监管指引第 8 号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》（证监会 公告〔2022〕26 号）等有关规定编制汇总表，并保证其内容真实、准确、完整， 不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 第 1 页 共 7 页 三、注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上对艾融软件公司管理层编制的汇总 表发表专项审计意见。 四、工作概述 我们的审计是根据中国注册会计师执业准则进行的。中国注册会计师执业准 则要求我们计划和实施审计工作，以对审计对象信息是否不存在重大错报 ...

证券代码：830799 证券简称：艾融软件 公告编号：2023-035 上海艾融软件股份有限公司 关于治理专项自查及规范活动相关情况的报告 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律 责任。 根据公司治理专项自查及规范活动的相关要求，上海艾融软件股份有限公司（以下 简称"公司"或"上市公司"）结合《公司法》《证券法》《北京证券交易所股票上市规 则（试行）》等法律法规及《公司章程》等内部规章制度，按照公司治理有关文件的精 神，严格对公司治理情况进行了自查。现将自查情况、自我规范情况报告如下： 一、 公司基本情况 公司属性为民营企业。 公司存在实际控制人，公司的实际控制人为自然人张岩、吴臻。吴臻直接持有公司 24.38%的股份，张岩直接持有公司 15.85%的股份且通过控制上海乾韫企业管理合伙企 业（有限合伙）间接控制公司 9.99%的股份。张岩和吴臻为夫妻关系，直接和间接合计 控制公司 50.22%的股份，故张岩和吴臻为公司实际控制人。因截至 2022 年 12 月 31 日， 公司存在 1,260,850 ...

证券代码：830799 证券简称：艾融软件 公告编号：2023-026 上海艾融软件股份有限公司 回购股份结果公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律 责任。 一、 回购方案基本情况 上海艾融软件股份有限公司（以下简称"公司"）2022 年 4 月 22 日召开的公司第 三届董事会第二十五次会议、第三届监事会第二十次会议，审议通过了《关于<上海 艾融软件股份有限公司回购股份方案>的议案》。该议案无需提请股东大会审议。详见 公司披露于北京证券交易所信息披露平台（www.bse.cn）的《上海艾融软件股份有限 公司回购股份方案公告》（公告编号：2022-024）。回购方案基本情况如下： 1、回购目的：基于对公司未来发展前景的信心和公司价值的认可，在综合考虑 公司经营情况、财务状况及未来的盈利能力等因素的基础上，公司拟以自有资金回购 公司股份，用于公司实施股权激励或员工持股计划。 2、回购方式：本次回购股份的方式为竞价方式回购。 3、回购价格：为保护投资者利益，结合公司目前的财务状况、经营状况、前期发 行 ...

调研基本信息 - 调研时间为2023年4月11日 [2] - 调研地点在上海市浦东新区陆家嘴环路958号华能联合大厦403室公司会议室 [2] - 调研形式为现场调研 [2] - 调研机构有中泰证券、天风证券、开源证券、上海钧犀实业 [2] - 上市公司接待人员包括董事会秘书、董事兼财务总监王涛及研究院首席咨询专家王兵 [2] 人工智能研发情况 - 人工智能是公司重点研发方向，2021年率先结合多种技术研发“艾融数字人软件产品”，形成相关产品解决方案 [3][4] - 已完成大语言模型金融解决方案及部分具体金融场景落地实施方案，与部分银行交流获认可，合作落地事宜正推进 [4] 人工智能合作情况 - 与百度建立合作，成为百度文心一言首批生态合作伙伴，将集成其技术能力，在多领域深化合作打造联合解决方案 [5] - 正与国内主流相关大语言模型科技大厂及具备大语言模型构建能力的公司积极沟通并搭建合作关系 [5] 数据资产举措 - 在多个大数据应用业务场景有技术积累，正推动与数据资产相关方的应用合作，挖掘数据资产价值 [6] - 加大隐私计算等数据应用领域研发力度和成果转化，打造多方面服务能力助力银行数据应用提升 [6] 业务与客户结构 - 2022年度业务结构稳定，主要是技术开发、技术服务类业务，硬件有一定比例 [7] - 客户结构稳定，主要是大型商业银行，已服务19家国内系统重要性银行中的12家，且不断拓展新客户优化结构 [7] 2023年一季度业绩情况 - 外部国家经济形势向好、软件IT行业政策利好，对公司业务有正面影响 [8] - 内部公司保持积极态势，开拓市场、精细化管理、加强技术研发 [8] - 一季报未披露，具体数据待关注后续披露 [8]