财务表现 - 公司截至2021年3月31日止十五个月的总收入录得较快增长，主要来自房地产相关服务业务的收益贡献[13] - 公司在2021年3月31日止十五个月期间成功收窄了亏损，主要由于年末估值亏损及拨备的减少和期内补贴收入的增加[13] - 公司截至2021年3月31日止十五个月的营业额为11.863亿港元，较2019年12月31日止十二个月的3.623亿港元增长227.4%[30] - 公司截至2021年3月31日止十五个月的净亏损为3640万港元，较2019年12月31日止十二个月的1.061亿港元减少[30] - 公司资产减值亏损及公平值亏损合计减少约5150万港元[30] - 公司获得政府补助增加约3250万港元，主要与地热能及集中供热业务相关[30] - 公司融资租赁业务在截至2021年3月31日止十五个月的营业额为290万港元，较2019年12月31日止年度的1000万港元减少[30] - 公司融资租赁业务在截至2021年3月31日止十五个月的分部亏损为480万港元，较2019年12月31日止年度的180万港元增加[30] - 公司总资产为20.729亿港元，总负债为9.232亿港元，净资产为11.497亿港元[26] - 公司借贷业务在截至2021年3月31日的十五个月内营业额为2540万港元，较2019年度的2970万港元有所下降，但录得分部溢利1690万港元，而2019年度为分部亏损2220万港元[32] - 公司证券及期货经纪业务在截至2021年3月31日的十五个月内营业额仅为1000港元，较2019年度的40万港元大幅下降，并录得分部亏损2110万港元，其中包括1300万港元的商誉减值亏损[32] - 公司买卖业务在截至2021年3月31日的十五个月内营业额为5.714亿港元，较2019年度的3.089亿港元大幅增长，但录得分部亏损990万港元[32] - 公司证券投资业务在截至2021年3月31日的十五个月内营业额为380万港元，录得已变现实收益230万港元，而2019年度为未变现公平值亏损170万港元[36] - 公司货运业务在截至2021年3月31日的十五个月内营业额为200万港元，较2019年度的350万港元有所下降，录得分部亏损100万港元[36] - 公司物业投资业务在截至2021年3月31日的十五个月内未产生任何租赁收入，投资物业公平值为1.176亿港元，扣除未变现公平值亏损100万港元[36] - 公司物业经纪业务在截至2021年3月31日的十五个月内营业额为4530万港元，较2019年度的980万港元大幅增长，录得分部溢利1980万港元[39] - 物业经纪业务营业额为45,300,000港元，同比增长362.2%[40] - 物业经纪业务毛利为28,000,000港元，同比增长374.6%[40] - 物业经纪业务溢利为19,800,000港元，同比增长560%[40] - 楼宇建筑及室内设计业务营业额为4,600,000港元，分部亏损为8,100,000港元[41] - 物业发展业务待售物业金额为86,300,000港元，项目管理业务营业额为45,500,000港元，分部亏损为9,300,000港元[42] - 地热能业务营业额为18,000,000港元，毛利为800,000港元，分部亏损为8,300,000港元[48] - 楼宇建筑承包业务营业额为438,200,000港元，毛利为44,800,000港元，分部溢利为31,600,000港元[48] - 集中供热业务营业额为29,200,000港元，毛损为500,000港元，分部亏损为4,000,000港元[48] - 公司权益及流动资产净值分别为11.497亿港元和4.834亿港元，银行结余及现金为5030万港元，流动比率为1.53[56] - 公司有抵押信托贷款2.373亿港元，年利率12%，需在2022年3月偿还[56] - 公司有抵押银行贷款1190万港元，年利率5.8%，需在2022年1月偿还[56] - 公司无抵押短期贷款2020万港元，年利率16.8%，需在2022年2月和3月偿还[56] - 公司资产负债比率为0.18，计息及免息借款总额为3.668亿港元，资产总值为20.729亿港元[56] - 公司资本开支为4170万港元，主要用于中国厂房及设备[58] - 公司无重大资本承担，2019年12月31日有7000万港元资本承担用于收购附属公司[58] - 公司发展中待售物业8630万港元（包括土地使用权2720万港元）抵押给独立贷款人，作为信托贷款的担保[58] - 公司无重大或然负债[58] - 公司有充裕及可随时使用的财务资源，用于一般营运资金及现有业务营运[56] - 截至2021年3月31日，公司持有按公平值计入其他全面收益的金融资产约860万港元，较2019年12月31日的1120万港元有所下降[62] - 公司在2021年3月31日未持有任何与股本证券有关的按公平值计入损益的金融资产，而2019年12月31日持有约130万港元的上市证券[62] - 截至2021年3月31日的十五个月内，公司通过出售上市证券录得已变现收益约230万港元，同时录得非交易证券投资的公平值亏损约260万港元[62] - 人民币汇率上调导致公司确认约3320万港元的汇兑收益[74] - 公司未建议派付截至2021年3月31日止十五个月的任何末期股息[74] - 截至2021年3月31日止十五个月，公司核数师中汇安达会计师事务所及其联属公司所获酬金总计194万港元，其中核数服务费用为130万港元，中期审阅服务费用为34万港元，其他特殊工作费用为30万港元[161] - 公司董事及高级管理层薪酬披露，其中薪酬组别为150万至200万港元的有1人[160] 业务发展 - 公司将继续加强主要业务的发展，并寻求机会扩大各项业务之间的协同效益[14] - 公司计划留意并购机会，在合适条件下引进有潜力的项目，以进一步提高盈利表现[14] - 公司主要营业地点中国内地及香港的经济活动呈现正常化的势头，加速了业务的开展[13] - 公司预计在疫苗广泛接种和封锁措施逐步撤销后，宏观经济情况将继续改善[14] - 公司对中国内地和香港的未来经营充满信心，认为香港资本市场对内地企业上市融资及引进外资具有独特优势[14] - 公司在上半年部分计划和项目因疫情受阻，但随着疫情逐渐受控，业务发展加快[13] - 中国内地经济强势复苏，香港市场情绪改善，公司业务受到的负面影响有所缓解[50] - 公司在2020/21年度完成了多项收购，包括地热能开发、建筑承包及集中供热业务[182] - 地热能供热符合国家政策，具有节能、低碳和环保特点，是优化能源结构的现实选择[183] - 公司截至2021年3月31日止15个月完成了多项收购，包括收购地热能开发公司、楼宇建筑承包公司以及集中供热业务公司[186] - 公司地热能业务符合国家政策，具有节能、低碳、环保等特点，是优化能源结构的现实选择[186] - 公司环境数据涵盖河南、陕西、河北、山西及香港的业务运营[185] 企业管治 - 公司审计委员会已审阅截至2021年3月31日止十五个月的财务报表，并与外部审计师中汇安达会计师事务所合作[76] - 公司已全面遵守上市规则附錄十四所載企業管治守則，但偏離守則條文第 A.6.7 條及 C.2.5 條[76] - 公司董事会确认其对维持集团风险管理和内部监控系统的责任，并每年检讨其有效性[76] - 公司董事局由五名执行董事和三名独立非执行董事组成，确保技能和经验的平衡[82] - 公司已遵守企业管治守则的守则条文，仅偏离第A.6.7条及C.2.5条[79] - 公司将继续提升企业管治常规，确保符合业务操守及增长，并不时进行检讨[79] - 董事局负责批准和监督政策事宜、整体策略及预算、内部监控及风险管理制度[82] - 公司已接获各独立非执行董事的独立身份周年确认函，确认其独立性[88] - 董事局成员包括独立非执行董事，具备广泛的业务经验及专业技能[89] - 董事的委任、重选及罢免程序依据公司章程规定，提名委员会负责相关程序[90] - 公司董事局在截至2021年3月31日的十五个月内，符合上市规则关于独立非执行董事的要求[87] - 公司董事局建议在应届股东周年大会上重新委任候选连任的董事，包括王颖千女士、陈伟先生、樊捷先生及茹祥安先生[96][99] - 所有董事在截至2021年3月31日的15个月内均参与了持续专业发展培训，包括阅读监管规定最新资料和参加相关业务或董事职责的专家简报会/研讨会/会议[98][100][101] - 董事局在截至2021年3月31日的15个月内举行了例行会议，以审查和批准财务及经营表现，并考虑和批准公司的整体策略和政策[105][106] - 独立非执行董事茹祥安先生、刘海屏先生和刘彤辉先生因疫情影响未能出席公司于2020年4月17日、6月5日和8月31日举行的股东特别大会或股东周年大会[124][125] - 公司董事会会议通知至少提前14天发送给所有董事，会议文件至少提前3天发送[128] - 公司主席王颖千女士负责领导董事会并主持会议，确保重大事项得到及时讨论[131] - 公司现任行政总裁秦杰先生自2020年1月22日起负责整体管理和运营[131] - 公司设有四个委员会：审计委员会、提名委员会、薪酬委员会和执行委员会[131] - 审计委员会由三名独立非执行董事组成，主席为茹祥安先生[135] - 审计委员会在期内举行了三次会议，审阅了半年、十二个月及全年财务业绩[135] - 审计委员会已审阅公司截至2021年3月31日止十五个月的全年业绩[135] - 公司董事会文件包含所有适当、完备及可靠的资料，确保董事能作出知情决定[128] - 公司董事会会议记录拟本在会议后合理时间内供董事传阅，定稿公开予董事查阅[128] - 公司董事会会议涉及重大利益冲突时，独立非执行董事需出席并参与讨论[128] - 提名委员会由一名执行董事和三名独立非执行董事组成，主要负责董事局结构、规模、组成及多元化的审查和推荐[136] - 公司已采纳董事局多元化政策，提名委员会参考技能、经验、专业知识等标准进行董事及高级管理层的选拔[137] - 提名委员会在期内举行一次会议，审查董事局结构并提出推荐建议，强调董事局用人唯才，考虑性别、年龄、文化背景等多元化因素[138] - 公司采纳董事提名政策，确保董事局在技能、知识、经验及成员多元化方面保持适当平衡[143] - 薪酬委员会由三名独立非执行董事组成，负责制定和执行薪酬政策及结构，确保薪酬决策透明且基于个人表现和公司业绩[146] - 薪酬委员会在期内举行一次会议，审查董事及高级管理层的薪酬待遇，并根据书面职权范围向董事局提出推荐建议[152] - 执行委员会由四名执行董事组成，负责管理和监督集团运营，并执行企业管治职责，包括制定和审查公司政策[153] - 执行委员会在期内审查了公司的企业管治政策，确保遵守法律和监管要求[154] - 公司执行委员会由四名执行董事组成，主席为刘炜先生，负责管理及监察集团营运及企业管治职责[156] - 公司已采纳上市规则附录十所载的证券交易标准守则，所有董事确认在截至2021年3月31日止十五个月内遵守该守则[160] - 公司董事会负责评估及确定集团为实现战略目标所愿承担的风险性质及程度，并维持合适的风险管理和内部监控制度[162][164] - 公司已制定持续程序以识别、评估及管理集团重大风险，业务单位负责识别、评估及监察与自身单位相关的风险[163][164] - 公司高级管理层须参考潜在重大风险，就财务申报、经营及合规方面制定年度计划[167][171] - 公司定期提醒董事及员工遵守内幕消息政策，包括上市规则附录十所载的证券交易标准守则[168][171] - 公司设计并制定适当政策和监控措施，确保资产得到保障，防止不当使用或处置，并遵守相关规则和规例[169][171] - 公司目前未设立内部审计职能，审计委员会负责每年审查内部监控制度，审查涵盖主要财务、运营控制和风险管理职能[170] - 公司未设立内部审计职能，但审计委员会每年对内部监控制度进行轮换检讨，未发现重大缺陷[173] - 公司股息政策考虑因素包括实际及预期财务表现、保留盈利及可分派储备、债务权益比率等[174] - 公司通过网站www.cbgroup.com.hk提供业务发展、财务信息及企业管治等资料，以促进与投资者的有效沟通[177] 收购与投资 - 公司于2019年12月18日以7000万港元收购Total Fame Holdings Limited的全部已发行股本，该公司主要从事中国工程建设项目承包业务[64] - 公司于2020年1月14日以人民币4100万元收购江苏美丽空间建筑设计产业发展有限公司的100%股权，该公司主要从事中国物业发展并持有一幅地块的土地使用权[64] - 公司全资子公司国华佳业以人民币1.1亿元收购北京岳海企业管理有限公司的全部股权，北京岳海主要从事地热能的开发与利用[68] - 公司非全资子公司宝石花地热能以人民币1600万元出售宝石花华北地热能开发有限公司60%的股权[68] - 公司全资子公司怀化勤能以人民币1.1亿元收购运城市万得福热力有限公司的全部股权，运城市万得福主要从事燃煤锅炉集中供热业务[68] - 国华佳业以人民币700万元收购天地有大美（北京）文旅有限公司10%的股权，并注资人民币1400万元认购其15%的股权，交易完成后持有25%股权[70] - 怀化勤能以人民币7000万元出售唐山冀东地热能开发有限公司20%的股权[70] - 公司在截至2021年3月31日的十五个月内未进行任何股本证券相关的集资活动[70] 员工与薪酬 - 截至2021年3月31日，公司员工总数从2019年的139人增加至402人，员工成本总额从2019年的5160万港元增加至1.113亿港元[74] ESG与持份者关系 - 公司通过问卷和访谈形式收集并识别主要持份者关注的ESG议题，并进行分析和排序[196] - 公司重要ESG议题包括温室气体排放、能源消耗、耗水量、废弃物等环境议题[198] - 公司社会议题包括当地社区参与、社区投资、职业健康及安全等[198] - 公司管治议题包括产生的经济价值、企业管治、反贪污等[198] - 公司与持份者保持紧密联系，包括投资者、政府与监管机构、员工、客户、供应商、社会及公众[192] - 公司为持份者提供沟通与反馈机制，包括提高盈利能力、合规经营、员工培训等[193]

业务表现与财务状况 - 融资租赁业务收入明显下降，主要因公司未投入更多资金开展新业务[13] - 借贷业务收入有所增加，但因经济下行影响需做减值拨备，导致该业务分部录得亏损[13] - 贸易业务收入较去年翻倍，但毛利受压力，无法显著改善整体业绩[13] - 证券投资业务保持观望态度，未调整投资组合[13] - 物业投资业务上半年通过股权转让收购北京主要地段物业，暂未产生租赁收入[13] - 新收购的物业经纪服务业务已产生一定收益[13] - 新收购的建筑设计服务业务仍处于整合阶段，未有收入贡献[13] - 证券及期货经纪业务和货运业务收入较去年均有不同程度下跌[13] - 公司2019年营业额为3.623亿港元，较2018年的2.18亿港元增长66.2%[25] - 公司2019年未扣除税项及非控股权益之亏损净额为1.035亿港元，较2018年的7410万港元增加39.7%[25] - 公司2019年资产总额为11.927亿港元，较2018年的12.881亿港元减少7.4%[26] - 公司2019年负债总额为7520万港元，较2018年的5300万港元增加41.9%[26] - 公司2019年流动资产净额为6.374亿港元，较2018年的10.382亿港元减少38.6%[26] - 公司2019年银行结余及现金为9750万港元，较2018年的2.748亿港元减少64.5%[26] - 公司2019年营业额为3.623亿港元，同比增长66.2%[28] - 公司2019年净亏损为1.061亿港元，较去年增加40.5%[28] - 融资租赁业务2019年营业额为1000万港元，同比下降64.3%[28] - 借贷业务2019年营业额为2970万港元，同比增长23.8%[28] - 证券及期货经纪业务2019年营业额为40万港元，同比下降73.3%[30] - 买卖业务2019年营业额为3.089亿港元，同比增长93.9%[31] - 证券投资业务2019年未实现公允价值亏损为170万港元[32] - 公司2019年员工成本增加1600万港元，主要由于业务扩张[28] - 公司2019年资产减值亏损增加500万港元，主要由于借款人拖欠付款[28] - 公司2019年持有交易证券价值为130万港元，同比下降56.7%[32] - 货运营业额从2018年的520万港元下降至2019年的350万港元，同比下降32.7%[38] - 物业投资业务在2019年未产生任何租赁收入，投资物业公平值为1.115亿港元，扣除未变现公平值亏损1610万港元[38] - 物业经纪业务在2019年营业额为980万港元，录得溢利300万港元[38] - 楼宇建筑及室内设计业务在2019年未产生营业额，录得分部亏损1100万港元[38] - 公司权益从2018年的12.351亿港元下降至2019年的11.175亿港元，同比下降9.5%[42] - 公司流动比率从2018年的20.58下降至2019年的10.15[42] - 公司银行结余及现金从2018年的2.748亿港元下降至2019年的9750万港元，同比下降64.5%[42] - 公司资本开支从2018年的20万港元下降至2019年的10万港元，同比下降50%[51] - 公司资本承诺从2018年的6800万港元增加至2019年的7000万港元，主要用于收购子公司[52] - 公司持有的金融资产公允价值从2018年的1620万港元下降至2019年的1120万港元，同比下降30.9%[53] - 公司於二零一九年十二月三十一日有收購附屬公司的資本承擔70,000,000港元，較二零一八年的68,000,000港元有所增加[57] - 公司持有按公平值計入其他全面收益之金融資產約11,200,000港元，較二零一八年的16,200,000港元減少[58] - 公司持有按公平值計入損益之金融資產約1,300,000港元，較二零一八年的3,000,000港元減少[58] - 公司於二零一九年十二月三十一日持有高雅光學國際集團有限公司7,800千股，持股比例為2%，公平值為1,287千港元，較二零一八年的3,003千港元減少[59] - 公司於二零一九年錄得與持作買賣之上市證券投資有關的未變現公平值虧損約1,700,000港元[62] - 公司於二零一九年錄得並非持作買賣之證券投資的公平值虧損約900,000港元[62] - 公司於二零一九年十二月三十一日並無持有任何價值佔公司總資產5%或以上的重大投資[64] - 公司於二零一九年一月十五日完成收購貴域有限公司及其附屬公司，總代價為135,000,000港元[65] - 公司全资子公司国华佳业（北京）企业管理有限公司以600万人民币（约680万港元）收购上海轩美房地产经纪有限公司100%股权，并以630万人民币（约710万港元）收购上海图炫建筑设计有限公司100%股权[68] - 公司全资子公司中国最佳金融控股有限公司以4500万港元收购Treasure Cart Holdings Limited 25%的已发行股本，该公司主要从事投资基金管理及财务信息、解决方案和数据分析服务[68] - 公司全资子公司尚新以7000万港元收购Total Fame Holdings Limited全部已发行股本，该公司主要从事中国工程建设承包业务[68] - 截至2019年12月31日，公司员工总数为139人，较2018年的67人增加107.5%，员工成本总额为5160万港元，较2018年的3560万港元增加44.9%[72] - 2019年公司因人民币汇率下调导致汇兑亏损约1050万港元[71] - 公司2019年未进行任何其他集资活动[70] - 公司2019年未派发末期股息[72] 企业管治与董事会运作 - 公司对未来经营始终抱有信心，将继续大力发展金融服务业务，并积极寻求中国内地房地产开发及相关服务业务的机会[19][20] - 公司已收购多项中国房地产相关业务，包括物业经纪服务、建筑及室内设计服务、楼宇供热服务，并正在进行一项代建服务项目的交易[19][20] - 公司收购了一幅位于中国崇明岛的地块，计划开发出售物业[19][20] - 公司将于2020年6月1日至6月5日暂停办理股份过户登记，股东需在2020年5月29日下午4:30前提交过户文件以符合资格出席年度股东大会[77] - 审计委员会已审查公司截至2019年12月31日的财务报表，并与外部审计师中汇安达会计师事务所合作[77] - 公司在2019年度全面遵守上市规则附录十四的企业管治守则，但偏离了A.6.7和C.2.5条款[77] - 董事局确认其对维持集团风险管理和内部监控系统的责任，以保障股东投资[77] - 公司将继续提升企业管治常规，确保符合业务操守和增长，并不时进行检讨[83] - 董事局负责领导和控制公司，集体推动公司成功，全体董事应客观作出符合公司最佳利益的决定[83] - 董事局以全体股东利益为着眼点，制定政策方向并批准策略/营运计划，确保公司有效运作和增长[86] - 各董事确保以诚信态度执行职务，遵守适用法律和法规标准，始终以公司及其股东利益为出发点[87] - 董事局现由五名执行董事及三名独立非执行董事组成[89] - 公司已接获各独立非执行董事根据上市规则第3.13条所载之评核独立性指引及其他规定发出之独立身份周年确认函[92] - 全体董事（包括独立非执行董事）给董事局带来广泛而珍贵之业务经验及技巧、知识及专业技能[93] - 董事局建议于应届股东周年大会上重新委任候选连任之董事[102] - 所有董事均有透过参加有关企业管治及监管之培训课程及╱或阅读参考材料来参与持续专业发展培训[103] - 公司董事局在2019年举行了例行会议，审查并批准了财务和运营表现，以及整体策略和政策[107][108] - 公司主席王颖千女士在2019年出席了1/1的股东会议和5/6的董事局会议[115] - 独立非执行董事茹祥安先生在2019年出席了6/6的董事局会议、2/2的审计委员会会议、1/1的薪酬委员会会议和1/1的提名委员会会议[123] - 独立非执行董事刘海屏先生在2019年出席了2/6的董事局会议，但未出席审计委员会、薪酬委员会和提名委员会会议[124] - 独立非执行董事刘彤辉先生在2019年出席了6/6的董事局会议、2/2的审计委员会会议、1/1的薪酬委员会会议和1/1的提名委员会会议[125] - 公司董事局会议通知通常在会议前至少14天发送给所有董事，董事会文件在会议前至少3天发送给所有董事[128][129] - 公司主席和公司秘书出席几乎所有董事局例行会议，并在必要时出席其他董事局和委员会会议[130] - 公司秘书负责保存所有董事局会议和委员会会议的会议记录，并在会议后合理时间内将初稿发送给董事征求意见[131] - 公司董事局在处理涉及重大利益冲突的交易时，会召开正式会议，并由无重大利益的独立非执行董事出席[132][134] - 公司董事会由四名独立非执行董事组成，其中一名具备会计或相关财务管理专长[137][138] - 审计委员会在2019年举行了两次会议，审查了半年和年度财务业绩及报告，并重新任命了外部审计师[140] - 公司提名委员会由一名执行董事和三名独立非执行董事组成，负责审查董事会结构、规模和组成，并提出推荐建议[147][148] - 公司已采纳董事会成员多元化政策，提名委员会根据技能、经验、专业知识等标准推荐董事和高级管理层候选人[149][150] - 审计委员会的主要职责包括审查财务报表、与外部审计师的关系以及公司财务报告和内部控制系统的有效性[139][143] - 提名委员会在2019年举行了一次会议，审查了董事会的结构、规模和组成，并向董事会提出了推荐建议[150][153] - 公司董事会委员会包括审计委员会、提名委员会、薪酬委员会和执行委员会，各委员会均有明确的书面职权范围[136][137] - 审计委员会已审查公司截至2019年12月31日的年度业绩[141][144] - 提名委员会认为董事会任命应基于候选人的才能和对董事会的贡献，并讨论实现董事会多元化的可衡量目标[154] - 薪酬委员会由三名独立非执行董事组成，主席为茹祥安先生[157] - 薪酬委员会负责制定和执行董事及高级管理层的薪酬政策，参考个人表现和公司经营业绩[158] - 薪酬委员会在年内举行了一次会议，审查董事及高级管理层的薪酬待遇[164] - 高级管理层（董事除外）在2019年的薪酬组别为150万至200万港元，涉及1人[169] - 公司已采纳上市发行人董事进行证券交易的《标准守则》，所有董事确认在2019年内遵守该守则[169] - 董事负责编制公司2019年度的财务报表，确保其真实公平并符合法定要求和会计标准[169] - 公司外聘核數師中匯安達會計師事務所及其聯屬公司2019年度核數服務費用為920萬，中期審閱服務費用為155萬，其他特殊工作費用為230萬，總計1,305萬[174] - 公司董事局負責評估和管理集團的風險，並定期檢討風險管理及內部監控制度的成效，確保系統完備充分[176][177][178] - 公司高級管理層需參考潛在重大風險，制定年度財務申報、經營及合規計劃[179][183] - 公司審計委員會每年對內部監控制度進行檢討，涵蓋主要財務、營運監控措施及風險管理職能，未發現重大缺陷[182][184] - 公司股息政策考慮因素包括實際及預期財務表現、保留盈利及可分派儲備、債務權益比率、未來拓展計劃等[186] - 公司秘書何瑜先生為香港會計師公會會員及特許公認會計師公會資深會員，年內接受不少於15小時的專業訓練[186] - 公司通过网站www.cbgroup.com.hk提供丰富的业务发展、财务信息和企业管治资料，以促进与股东和投资者的有效沟通[189] - 公司确认年内未对公司细则进行重大变动，不影响其运营和报告常规[189] - 持有不少于公司缴足股本10%的股东可要求召开特别股东大会，处理公司特殊事项[190] - 公司通过年度股东大会或其他股东大会与股东保持联系，并鼓励股东出席[191] - 公司发布2019年环境、社会及管治报告，展示其在环境、社会和管治方面的可持续发展承诺[198] - 公司遵守了2019年环境、社会及管治报告指南中的“遵守或解释”条款[199] - 公司业务涵盖电子设备贸易、金融租赁、贷款、证券期货经纪、国际货运物流、证券交易、物业投资、物业经纪服务及建筑设计服务[200]

财务表现 - 公司2018年营业额为2.18亿港元，同比下降59.4%[22][26] - 2018年净亏损7550万港元，而2017年净利润为2450万港元[22][26] - 公司确认应收融资租赁款项减值损失1360万港元[22][26] - 公司确认商誉减值损失2900万港元[22][26] - 公司融资租赁业务2018年营业额为2800万港元，同比下降2.1%[26] - 公司与承租人达成债务清偿安排，豁免总额约1700万港元[26] - 公司总资产从2017年的11.802亿港元增至2018年的12.881亿港元[22] - 公司银行结余及现金从2017年的1.733亿港元增至2018年的2.748亿港元[22] - 借贷业务营业额为2400万港元，同比下降25.2%，分部溢利为1660万港元，同比下降30.0%[28] - 经纪业务营业额为150万港元，同比增长15.4%，但录得分部亏损3860万港元，其中包括2900万港元商誉减值亏损[28] - 买卖业务营业额为1.593亿港元，同比下降55.4%，录得分部亏损660万港元[28] - 证券投资业务未进行任何交易，持有交易证券价值为300万港元，同比下降81.7%，录得未变现公平值亏损1340万港元[32] - 货运业务营业额为520万港元，同比下降21.2%，录得分部亏损40万港元[32] - 公司权益及流动净资产分别为12.351亿港元（2017年：11.036亿港元）和10.382亿港元（2017年：9.769亿港元）[37] - 公司银行结余及现金为2.748亿港元（2017年：1.733亿港元），流动比率为20.58（2017年：13.76）[37] - 公司资本开支为20万港元（2017年：130万港元），主要用于香港及中国办事处的厂房及设备[41] - 公司资本承担为6800万港元，用于收购一家子公司（2017年：无）[42] - 公司持有按公平值计入其他全面收益的股本投资约1620万港元（2017年：3080万港元）[51] - 公司持有按公平值计入损益的投资约300万港元（2017年：1640万港元）[51] - 公司未变现公平值亏损约为1340万港元，主要由于持作交易的上市证券投资[51] - 公司无计息借款，且无重大资产抵押或或然负债[37][44][45] - 公司通过配售股份筹集资金约9930万港元，其中4500万港元已用于放债业务，3000万港元用于潜在收购的诚意金，剩余2430万港元继续用于放债业务[53] - 公司通过第二次配售股份筹集资金约1.435亿港元，其中6700万港元用于支付收购子公司的可退还按金，6800万港元用于结付收购代价，剩余850万港元用于提升集团营运资金[57] - 公司全资附属公司尚新有限公司以1.35亿港元收购贵域有限公司全部已发行股本及免息股东贷款[53] - 公司因人民币汇率下调导致汇兑亏损约2090万港元，确认为其他全面支出[58] - 截至2018年12月31日，公司员工总数为67人，员工成本总额为3560万港元[59] - 公司计划将90%的配售所得款项用于未来潜在投资机会，10%用于提升集团营运资金[57] - 公司截至2018年12月31日止年度未派发任何末期股息[64] 业务发展 - 金融服务类业务（如借贷与融资租赁）的综合收入较去年有所下跌[12] - 贸易业务收入较去年录得较大跌幅[12] - 持牌公司的经纪业务收入虽有部分增长但仍未达预期，公司对相关商誉做了部分减值亏损拨备[12] - 货运业务收入较去年有所下滑[12] - 公司通过两次配售新股募集资金净额约2.43亿港元，主要用于收购合并、开展借贷业务及补充营运资金[13] - 公司于年末以股权转让形式收购位于北京市的商用物业，计划发展房地产相关业务[12] - 公司预计未来金融市场将面临地缘政治风险、欧美财政货币政策及国际贸易冲突带来的挑战[19] - 公司计划继续发展金融服务业务，并布局房地产相关业务，以多元化业务方向[19] - 公司计划布局中国内地房地产相关业务，寻求多元化发展[20] - 公司正在考虑多个潜在项目，并已落实一个位于北京黄金地段的投资物业项目，开始发展物业相关业务[33] - 公司正在规划资产管理行业的发展，并磋商潜在收购事项[33] - 公司将继续检阅各业务分部的策略及资源分配，优先投放资源于增长型业务[35] - 公司主要业务已转型至金融服务部门，涵盖电子设备买卖、融资租赁、借贷业务等[171] 公司治理 - 公司董事会确认其对维持集团风险管理和内部监控系统的责任[64] - 公司致力于达到并保持高标准的公司治理，以提升股东价值和保障股东权益[69] - 公司董事会认为良好的公司治理实践对保持和提升股东价值及投资者信心至关重要[69] - 公司将继续提升其公司治理实践，以适应业务发展和增长，并确保符合企业管治守则[69] - 公司董事会负责领导和控制公司，集体推动公司成功，并确保所有决策符合公司最佳利益[69] - 公司董事会设定政策方向并批准策略/运营计划，以确保公司有效运作和增长[71] - 董事局由三名执行董事、一名非执行董事及三名独立非执行董事组成[73] - 公司已接获各独立非执行董事根据上市规则发出的独立身份周年确认函[80] - 独立非执行董事具备合适专业资格或会计及相关财务管理专业知识[79] - 董事局建议在应届股东周年大会上重新委任候选连任的董事[89] - 所有董事均参与持续专业发展，包括参加培训课程和阅读相关材料[93] - 公司已制定董事委任、重选及罢免的程序和步骤[82] - 董事局负责批准和监督公司整体策略、预算及重大交易[73] - 独立非执行董事获邀在公司审计委员会、提名委员会及薪酬委员会任职[81] - 公司董事局在截至2018年12月31日止年度内一直符合上市规则的要求[79] - 公司董事会会议通常提前14天通知所有董事，会议文件提前3天发送[123] - 公司董事会会议记录初稿在会议后合理时间内供董事传阅，定稿公开供董事查阅[123] - 公司董事会会议中涉及重大利益冲突的交易由独立非执行董事审议[123] - 公司董事会主席和首席执行官职位分离，符合企业管治守则A.2.1条款[126] - 公司设有四个委员会：审计委员会、提名委员会、薪酬委员会和执行委员会[127] - 审计委员会由三名独立非执行董事组成，主席为茹祥安先生[129] - 公司董事会成员在2018年8月17日和10月16日的股东特别大会中有部分缺席[123] - 公司审计委员会由三名独立非执行董事组成，其中一名成员具备会计或相关财务管理专长[133] - 审计委员会在年内举行两次会议，审阅半年及全年财务业绩及报告，并续聘外聘核数师[137] - 提名委员会由一名非执行董事及三名独立非执行董事组成，负责检讨董事局架构、规模及组成，并提出推荐意见[137] - 提名委员会在年内举行两次会议，评估董事局多元化，并根据客观准则遴选人选[141] - 薪酬委员会由三名独立非执行董事组成，负责制定执行董事及高级管理层的薪酬政策及架构[142] - 薪酬委员会在年内举行两次会议，审阅董事及高级管理层的薪酬待遇，并向董事局提出推荐意见[143] - 薪酬委员会年内举行两次会议，检讨董事及高级管理层的薪酬待遇[146] - 执行委员会由刘炜、陈伟和樊捷三位执行董事组成，刘炜担任主席[150] - 执行委员会负责制定和检讨公司企业管治政策，并向董事局提出推荐建议[150] - 董事负责确保公司财务报表真实公平，并符合法定规定及适用会计标准[153] - 公司管理层向董事局提供财务资料及状况的阐释，以便董事局进行知情评估[154] - 公司已采纳上市规则附录十所载的证券交易标准守则，所有董事确认在2018年度内遵守该守则[150] - 公司外聘核数师关于综合财务报表的申报职责声明载于独立核数师报告[157] - 公司董事局负责评估和管理集团战略目标中的风险，并维持有效的风险管理和内部监控制度[163] - 公司已建立持续的风险识别、评估和管理程序，业务单位负责识别和监控与其相关的风险[163] - 公司设立了全面的财务会计制度，确保符合相关规则并提供绩效衡量指标[163] - 公司高级管理层需参考潜在重大风险，制定年度财务报告、运营和合规计划[163] - 公司严格禁止未经授权的开支和机密信息的泄露[163] - 公司所有重大事项需获得执行董事的具体批准[163] - 公司管理层定期审查和评估控制程序，并向审计委员会报告风险因素和应对措施[163] - 公司审慎处理内幕信息，确保仅适当级别人员可接触价格敏感信息[165] - 公司审计委员会负责每年审查内部监控制度，涵盖财务、运营控制和风险管理[165] - 公司秘书何瑜先生为香港会计师公会会员，并接受不少于15小时的专业培训[165] - 公司继续加强与投资者的沟通和关系，投资者可通过香港主要营业地点直接联系公司[169] - 公司网站www.cbgroup.com.hk提供丰富的业务发展、财务信息和企业管治资料[169] - 公司已遵守2018年环境、社会及管治报告指引中的“不遵守须解释”条款[171] 环境、社会及管治 - 公司采取多项环保措施，包括提醒员工节约用水、鼓励双面打印和影印等[171] - 公司通过电话会议代替面谈以减少环境影响[171] - 公司主要业务不涉及直接生产工序，因此无直接废气、温室气体排放、废水排放及废弃物产生[175] - 公司2018年总耗电量为114,166千瓦时，总耗水量为272立方米，总耗纸量为116,963张[175] - 公司提供具竞争力的薪酬及员工福利，采用绩效薪酬制度，薪资水平不因性别而异[175] - 公司为员工提供法定福利，包括强制性公积金、医疗及工伤保险、病假、丧假及产假等[177] - 公司定期审查待遇及职业发展机会，确保市场竞争力，尤其是关键职位[177] - 公司鼓励员工参加外部培训课程或获得更高专业资格，以提升能力及绩效[177] - 公司提倡工作生活平衡，鼓励员工报告工作场所的健康及安全问题，以降低风险[177] - 公司未发现报告期内有任何重大违反相关法律法规的情况，涉及薪酬、解雇、招聘、晋升等方面[177] - 公司严格遵守香港僱傭條例、中國勞動法及其他司法權區的相關勞動法律及法規，確保防止童工及強制勞工[182] - 公司在報告期內未發現任何重大不遵守防止童工及強制勞工相關法律及法規的情況[182] - 公司在供應鏈管理中，產品質素及價格、供應商信譽、背景及經驗是採購決定的關鍵因素[182] - 公司在金融服務部門收集、處理及使用客戶個人資料時，採取適當措施保護資料免受未獲授權訪問及濫用[182] - 公司鼓勵員工以嚴格保密方式向高級管理層提出任何有關反貪污的關注事宜，並徹底調查相關事宜[185] - 公司遵循所有反洗錢相關法律，並實施「了解客戶」及評估程序，最大限度降低與從事洗錢或恐怖主義活動的個人或組織建立關係的風險[185] - 公司擁有提供借貸服務、融資租賃服務以及證券及期貨條例項下受規管活動所須的許可證或批准[185] - 公司在報告期內未發現任何重大不遵守賄賂、勒索、詐騙及洗錢相關法律及法規的情況[185] - 公司熱衷投身於向慈善組織捐款以及支持當地社區及鄰居的活動[185] - 公司將探討物色合適的合作夥伴，並為社區及促進積極變化的環境保護計劃作出貢獻[185] 董事会及管理层 - 陈伟先生持有公司100,000,000股股份，占公司已发行股本总数的约1.97%[193] - 陈伟先生自2012年起担任中融信托信托投资部副总经理，主要负责项目投资及管理[193] - 樊捷先生自2014年起担任中融国际信托有限公司信托投资部董事总经理[193] - 茹祥安先生自2014年起担任长安责任保险有限公司审计责任人[197] - 刘海平先生自2009年起担任北京大成律师事务所高级合伙人[198] - 刘同辉先生自2009年起担任唐山海港新格瑞有限责任公司总经理[199] - 刘同辉先生自2012年起担任紫光股份有限公司助理总裁[199] 审计与风险管理 - 审计委员会已审阅公司2018年度财务报表，并与外部审计师中汇安达会计师事务所合作[64] - 公司在2018年度全面遵守了上市规则附录14的企业管治守则，但偏离了A.2.1、A.6.7和C.2.5条款[64] - 公司股份过户登记将于2019年5月27日至6月3日暂停[64] - 截至2018年12月31日，公司核数师中汇安达会计师事务所有限公司获得的总酬金为950,000港元，其中核数服务费用为810,000港元，中期审阅服务费用为140,000港元[158]