股东周年大会 - 公司拟于2025年11月21日下午2时30分在香港举行股东周年大会[3][8][68] - 为符合出席大会并投票资格，过户文件及股票须不迟于2025年11月17日下午4时30分送达指定处登记[22][81] - 填妥的代表委任表格须最迟于股东周年大会或其续会指定举行时间48小时前交回[25] 董事相关 - 建议重选孙耀江医生、孙文坚医生及郭卓君女士为董事[13][16][69] - 孙耀江医生82岁，服务合约自2024年11月27日开始为期三年，被视为于273,220,989股股份中拥有权益，占已发行股本约33.69%，实益拥有27,006,000股股份权益及1,000,000股相关股份权益，占约3.45%，截至2025年6月30日止年度应付总薪酬约为5,190,000港元[31][32][34][36] - 孙文坚医生实益拥有22,033,033股股份权益及1,000,000股相关股份权益，占已发行股本约2.84%，分别于普康医学影像及化验中心有限公司和铜锣湾磁力共振中心有限公司实益拥有625股及95股股份权益，截至2025年6月30日止年度应付总薪酬约为5,841,000港元，服务合约自2024年11月27日开始为期三年[41][43][45][39] - 郭卓君女士实益拥有20,200,000股股份权益及1,000,000股相关股份权益，占已发行股本约2.61%，截至2025年6月30日止年度应付总薪酬约为5,873,000港元，服务合约自2024年11月27日开始为期三年[51][53][49] 股份授权 - 建议授出购回股份的一般授权，可购回不超已发行股份总数10%的股份，即81,095,524股[10][13][17][56][72] - 建议授出发行股份的一般授权，可发行不超已发行股份总数20%的额外股份，即162,191,048股[10][13][20][74] 核数师 - 毕马威会计师事务所将退任公司核数师，董事会建议续聘其任期至下届股东周年大会[21][69] 股份数据 - 最后实际可行日期为2025年10月20日，公司已发行股本包括810,955,244股股份[10][56] - 最后实际可行日期前12个月股份最高价格为0.530港元，最低价格为0.350港元[62] - 最后实际可行日期，一致行动集团直接或间接持有450,510,049股股份，占公司已发行股本附带投票权约55.55%，若股份购回授权获全面行使，将持有约61.72%[65] 股息及过户 - 截至2025年6月30日止年度末期股息为每股1.90港仙[69] - 2025年11月18日至21日暂停办理股份过户登记手续，为确定出席大会并投票资格，过户文件及股票须不迟于2025年11月17日下午4时30分送达指定处登记[22][81] - 为确定获派建议末期股息资格，2025年12月11日至12日暂停办理股份过户登记，过户文件及股票须不迟于2025年12月10日下午4时30分送指定处登记[81]

股东周年大会 - 2025年11月21日下午2时30分举行[3] - 八号或以上台风或黑色暴雨信号，大会延期[13] - 黄色或红色暴雨警告，大会如期举行[13] 股息与股份 - 宣派2025年6月30日止年度末期股息每股1.90港仙[3] - 董事可购回不超已发行股份10%[6] - 董事可配发发行不超已发行股份20%[9] 登记安排 - 11月18 - 21日暂停股份过户确定投票资格[12] - 12月11 - 12日暂停股份过户确定股息资格[12] 公司董事 - 执行董事有孙耀江等5人[13] - 非执行董事为李家聪博士[13] - 独立非执行董事为李联伟等3人[13]

收入和利润（同比变化） - 收入为726,949千港元，同比下降2.9%[10] - 总营收同比下降2.9%至7.269亿港元[31] - 集团总收入下降2.9%至7.26949亿港元[67] - 公司2025财年总收入约为7.269亿港元，同比下降2.9%[168][171] - 未计利息、税项、折旧及摊销前的利润为87,025千港元，同比增长2.7%[10] - 公司2025财年EBITDA约为8700万港元，同比增长2.7%[175][177] - 经调整之未计利息、税项、折旧及摊销前的利润为94,878千港元，同比增长21.1%[10] - 经调整EBITDA约为9490万港元，同比增长21.1%[175][177] - 除税前利润为40,499千港元，同比微降0.3%[10] - 年内利润为31,916千港元，同比下降9.4%[10] - 2025财年净利润约为3190万港元，较2024财年的3520万港元减少330万港元，降幅9.4%[184] - 本公司拥有人应占利润为31,440千港元，同比下降22.6%[10] - 股东应占利润下降至3144万港元[31] - 每股基本盈利为3.98港仙，同比下降21.7%[10] - 拟派末期股息每股1.90港仙，同比下降5.0%[10] - 商誉及无形资产减值为7,553千港元，同比下降23.4%[10] 成本和费用（同比变化） - 专业服务费用为7.269亿港元的35.4%，同比下降5.1%至约1.39亿港元[170][172] - 雇员福利开支约为1.8亿港元，同比下降8.6%，占收入比例为24.8%[174][176] - 使用权资产折旧同比下降13.6%至6140万港元[180] - 使用权资产折旧由2024财年的7100万港元减少13.6%至2025财年的6140万港元[186] - 物业、厂房及设备和无形资产折旧同比增长6.5%至4440万港元[181] - 物业、厂房及设备及无形资产折旧由2024财年的4170万港元增加6.5%至2025财年的4440万港元[187] - 2025财年其他开支约为7790万港元，较2024财年减少370万港元，降幅4.5%，主要由于去年一次性注销其他无形资产[183] - 其他开支占总收入比例约为10.7%，与2024财年的10.9%相比保持稳定[183] 盈利能力指标变化 - 截至2025年6月30日，经调整未计利息、税项、折旧及摊销前的利润占收入比率（Adjusted EBITDA/Revenue）为13.1%，较2024年的10.5%提升2.6个百分点[12] - 截至2025年6月30日，未计利息、税项、折旧及摊销前的利润占收入比率（EBITDA/Revenue）为12.0%，较2024年的11.3%提升0.7个百分点[12] - 截至2025年6月30日，纯利率（Net profit margin）为4.4%，较2024年的4.7%下降0.3个百分点[12] - 截至2025年6月30日，股东权益回报率（Return on shareholders' funds）为4.2%，较2024年的5.6%下降1.4个百分点[12] 财务状况（现金及流动性） - 截至2025年6月30日，现金、银行结余及存款为302,836千港元，较2024年的256,139千港元增加46,697千港元，增幅为18.2%[12] - 截至2025年6月30日，流动资产净额为267,681千港元，较2024年的218,719千港元增加48,962千港元，增幅为22.4%[12] - 截至2025年6月30日，股东权益为742,632千港元，较2024年的725,942千港元增加16,690千港元，增幅为2.3%[12] - 截至2025年6月30日，总资产为1,095,325千港元，较2024年的1,106,823千港元减少11,498千港元，降幅为1.0%[12] - 截至2025年6月30日，使用权资产录得约9650万港元，占集团总资产约8.8%[191] - 截至2025年6月30日，商誉录得约1.566亿港元，占集团总资产约14.7%[193] - 截至2025年6月30日，按公允价值计的其他全面收入投资约为4030万港元[199] - 截至2025年6月30日，按公允价值计损益的金融资产约为3890万港元[199] - 上述两类金融资产总值约占集团总资产的7.2%[199] 业务线表现：企业医疗保健解决方案 - 企业医疗保健解决方案业务覆盖超过130万终端用户及超过1000个服务点[31] - 公司企业解决方案及管理式医疗护理分部是业务的强大支柱[46][49] - 公司UMP网络截至2025年6月30日拥有超过1,000个服务点[56][58] - 尽管企业雇员人数受经济环境影响，但企业医疗解决方案相关收入及利润在本财年持续增长[36] - 公司持续加强第三方管理服务，以建立一站式医疗生态系统[37] - 公司专注于中小企业市场，该市场展现出稳健增长和对结构化福利计划的强烈需求[100][102] - 公司通过追加销售和交叉销售给现有客户以维持每会员收入[100][102] - 公司扩大了策略业务伙伴名单，新增健康科技公司、专科门诊中心及制药供应商[94][96] - 公司投资第三方管理平台，提升了运营效率、加快了理赔处理速度并增强了数据分析能力[94][96] - 公司推出电子预批核平台以简化理赔流程并提升运营效率[105][108] 业务线表现：临床医疗保健服务 - 公司业务涵盖为自费病人提供的普通科及超过20个不同专科的医疗服务[59] - 公司在内地的临床医疗服务包括健康检查业务及部分门诊服务[62] - 公司拥有并运营6个核心医疗综合及先进影像中心以及1个中央医疗化验中心[60] - 公司拥有并经营6间核心医疗综合及先进影像中心和1间中央医疗化验中心[63] - 诊断及影像业务成为主要成长引擎，整合了先进成像与AI辅助诊断工具[41] - 公司在2024/25财年重组整合医学影像及化验中心，对年内收入及利润增长做出显著贡献[60] - 公司通过ProCare医疗集团提供一站式综合影像及化验服务，设备包括PET-CT、MRI、CT扫描等[60] - 新设立的医学影像中心在2025财年开始贡献显著的收入及利润增长[63][75] - 新收購或開設的醫療及影像中心已全面投入營運，並獲得強勁市場反響[117][120] - 影像中心收入增长4.5%[133] - 普通科（GP）服务收入轻微下降7.2%[131] - 牙科分部收入轻微下降1.8%，就诊人次下降约8%[131] 各地区表现 - 香港及澳门企业医疗保健解决方案服务收入增长4.2%至2.66481亿港元，经营利润增长13.7%至4499.7万港元[67][69] - 香港及澳门临床医疗保健服务收入下降4.3%至5.58263亿港元，但经营利润增长16.4%至2006.3万港元[67][69] - 香港及澳門臨床醫療保健服務收入下降4.3%，但經營利潤增長16.4%[111][114] - 中国内地临床医疗保健服务收入下降9.5%至3898.8万港元，经营利润大幅下降44.8%至757.6万港元[67][69] - 香港及澳门企业医疗保健服务总就诊次数下降5.5%至1,217,311次[71] - 香港及澳门临床医疗保健服务总就诊次数下降12.8%至199,487次[71] - 中国内地临床医疗保健服务就诊次数下降9.1%至32,216次[71] - 集团总就诊次数下降6.6%至1,449,014次[71] 运营效率与成本控制 - 公司通过严谨成本控制维持毛利率，并在租金及员工开支方面实现显著节省[34] - 臨床醫療服務部門通過優化員工排班、庫存控制和藥品管理，實現營運成本節約[113][116] - 公司整合醫療及影像中心，直接降低租金成本並實現更高效的員工配置[120][125] - 公司利用大湾区较低人力成本以降低运营成本并提升服务可扩展性[106][109] - 公司優先考虑利用其成本效益高的运营模式来保护盈利能力[157] 数码转型与技术创新 - 公司投资于智能诊所系统、远程医疗及人工智能辅助诊断等数码转型工具以提升营运效率[22] - 公司推出新诊所管理系统，在门诊中心实现全面无纸化工作流程[47][49] - 公司啟動更換舊有臨床醫療系統的項目，旨在提升預約、庫存及患者記錄管理效率[121][126] 战略发展与市场拓展 - 公司在广东省设立新的社区医疗保健中心，作为其大湾区策略的关键一步[22] - 公司在佛山设立新的第三方管理服务办公室及香港全投资健康站，以拓展区域版图[48][49] - 公司积极探索大湾区及中国内地其他地区的策略合作与并购机会[48][49] - 2025年公司策略性扩展业务至大湾区（如广州）以支持移民体检分部[144][147] - 公司于2025年在大湾区正式开发新的基层医疗中心[146][148] - 公司積極參與政府外包醫療服務招標，以分散收入來源並提高設備使用率[122][127] - 公司調整服務定位，從公立醫院服務收費上調的政策中受益，服務更具價格競爭力[128][130] 管理层讨论和指引 - 公司收入实现高单位数增长[88][90] - 公司利润率和盈利能力有所提升[88][90] - 公司医疗网络及临床服务的需求和使用量显著增加[87][89][88][90] - 2024年底至2025年香港与内地边境全面重开，释放了对香港优质医疗服务的积压需求[98][99][101][103] - 臨床部門受益於企業解決方案分部的患者轉介，形成內部收入捕獲的良性循環[115][117] - 移民體檢服務收入在過去數年高峰後已恢復正常，穩定在可持續基線水平[118][123] - 由於經濟疲弱導致消費者推遲非必要醫療支出，臨床醫療服務收入略顯疲軟[119][124] 一次性项目及特定因素 - 2024财年录得一次性收益1800万港元，导致经营利润轻微下跌[32] - 公司确认一项与SkinCentral相关的1800万港元一次性利润保证收益[134] - 移民体检（IME）服务需求因经济下行及地缘政治紧张而显著下降[135][140] 其他重要内容 - 已发行股份为810,955,244股（截至2025年6月30日）[7]

业绩数据 - 截至2025年6月30日，仁德医疗服务年度交易金额约2261.4万港元[9] - 截至2025年6月30日，联合医务服务年度交易金额约2132.4万港元[10] - 2024年6月30日止年度，仁德医疗服务交易金额1941.5万港元[14] - 2024年6月30日止年度，联合医务服务交易金额2071万港元[14] 交易上限 - 仁德医疗服务第一年建议年度上限上调约2250万港元，后两年按10%增长[9] - 联合医务服务第一年建议年度上限3000万港元，后两年按10%增长[10] 结算方式 - 联合医务服务发票发出后一至三月结算，物业按月结算[7] - 仁德医疗服务发票发出后一至三月结算[8] 审查机制 - 财务每月监察记录实际交易金额[11] - 业务人员每半年审查交易协定条款[11] 历史交易 - 历史交易构成持续关连交易，须遵守申报公告规定[15] - 公司未及时披露历史交易，未遵守相关规定[16] 改进措施 - 完善现行政策程序，审视非全资附属公司状态[18] - 附属公司加强协调申报安排[20] - 安排上市规则培训课程[20] - 密切监察内控系统，与法律顾问合作[20]

协议签署方与性质 - 协议由公司间接全资附属公司联合医务专业与周大福人寿订立 [1] - 协议为2026年周大福人寿医疗服务协议 [1] - 协议内容涉及提供及管理医疗服务 [1] 协议服务内容与对象 - 服务由联合医务专业或其适用的联属公司提供 [1] - 服务对象为周大福人寿成员及/或周大福人寿家庭成员 [1] 协议生效日期与期限 - 协议自2026年1月1日起生效 [1] - 协议续期期限为两年六个月 [1]

公司合作协议 - 公司间接全资附属公司联合医务专业与周大福人寿订立2026年周大福人寿医疗服务协议 [1] - 协议内容为由联合医务专业或其联属公司向周大福人寿成员及家庭提供及管理医疗服务 [1] - 协议自2026年1月1日起续期两年六个月 [1]

协议核心信息 - 联合医务间接全资附属公司联合医务专业与周大福人寿订立2026年周大福人寿医疗服务协议 [1] - 协议内容涉及由联合医务专业或其适用的联属公司向周大福人寿成员及/或家庭成员提供及管理医疗服务 [1] - 协议自2026年1月1日起续期两年六个月 [1] 协议相关方与时间 - 协议订立日期为2025年10月9日 [1] - 协议双方为联合医务专业和周大福人寿 [1]

协议概况 - 2025年10月9日联合医务专业与周大福人寿订立2026年医疗服务协议，2026年1月1日起续期两年六个月[2][8] - 协议提供行政管理和临床服务，费用含行政管理费和临床费[11][14] - 服务费用按正常商业条款厘定，考虑市场价格等因素[12][13] 交易金额 - 历史过往交易金额：截至2023年6月30日止九个月约1998.4万、2024年6月30日止十二个月约3635.8万、2025年6月30日止十二个月约5020万、2025年8月31日止两个月约760万港元[17] - 历史年度或交易上限：截至2023年6月30日止九个月3000万、2024年6月30日止十二个月6000万、2025年6月30日止十二个月8000万、2025年9月30日止三个月2000万、2025年12月31日止三个月1700万港元[18] - 2026年协议建议年度上限：截至2026年6月30日止六个月3200万、2027年6月30日止十二个月7600万、2028年6月30日止十二个月9800万港元[19] 审批安排 - 独立董事会已成立，独立财务顾问已获委任，将向独立股东和独立董事委员会提供意见[5][6] - 公司预计2025年11月6日或前后寄发通函并召开股东特别大会[7][31] 未来展望 - 预计一般及优质医疗服务需求增加，较过往交易金额增加约1000万港元[22] - 建议年度上限考虑10%缓冲额应对通胀及新增成员需求[22] 交易监控 - 财务部门监控交易金额，确保不超建议年度上限，超限时通报管理层并磋商调整[24] - 业务、法律部门和内部审计团队及独立非执行董事将定期检查协议交易[26] 目的与背景 - 公司为投资控股公司，集团主要从事医疗保健服务[25] - 订立协议目的为持续服务及扩展医疗保健服务至B2B2C市场[23]

股本与股份 - 本月底法定/注册股本总额500万港元，股份50亿股，面值0.001港元[1] - 本月底已发行股份总数8.10955244亿股，库存股份为0[2] 期权情况 - 首次公开售后购股权计划本月底结存股份期权1120万股，变动为0[3] - 2023年购股期权计划本月底结存股份期权为0，变动为0[3] - 本月内因行使期权所得资金为0港元[3] 股份变动 - 本月内已发行股份和库存股份增减总额均为0普通股[5]

协议签署背景 - 公司间接全资附属公司联合医务专业与周大福人寿订立2025年周大福人寿医疗服务协议 [1] - 新协议因现有2022年医疗服务协议将于2025年9月30日届满而订立 [1] 协议核心内容 - 协议内容涉及由联合医务专业（或促使其适用联属公司）向周大福人寿成员及╱或周大福人寿家庭成员提供及管理医疗服务 [1]