营业额情况 - 支付及数字化服务在2023年上半年的营业额为102.38亿港元，较去年同期下降29.5%[3] - 金融科技服务在2023年上半年的营业额为11.57亿港元，较去年同期基本持平[3] - 平台运营解决方案在2023年上半年的营业额为5.99亿港元，较去年同期下降3.1%[3] - 金融解决方案在2023年上半年的营业额为9.49亿港元，较去年同期下降6.0%[3] - 截至2023年6月30日，高阳科技（中国）有限公司及其附属公司的综合营业额为13.106亿港元，较2022年同期减少25%[8] - 2023年上半年整体营业额为13.106亿港元，较2022年同期下降25%[20] - 支付及数字化服务部门在2023年上半年的营业额为1,023,502千港元，较去年同期下降29%[10] - 金融科技服务部门在2023年上半年的EBITDA增长了130%，达到58,887千港元[13] - 平台运营解决方案部门在2023年上半年的营业额为59,918千港元，较去年同期下降3%[15] - 高阳科技（中国）有限公司在2023年上半年的分部营业额为60,000,000港元，较去年同期下降2%[16] - 金融解决方案部门在2023年上半年的营业额为94,858千港元，较去年同期下降6%[17] 资产负债情况 - 截至2023年6月30日，公司总资产为103.892亿港元，较2022年12月31日的114.553亿港元有所减少[9] - 2023年6月30日，公司的净流动资产为38.009亿港元，较2022年12月31日的36.899亿港元有所增加[9] - 截至2023年6月30日，公司总资产为103.89亿港元，由总负债2809万港元和股东权益7580.1万港元支持[77] - 截至2023年6月30日，公司受限制的银行余额为11.6亿港元，现金及现金等价物为31.78亿港元，短期借款为1.1亿港元，现金净额为31.76亿港元，资本负债比率为3.6%[78] - 截至2023年6月30日，公司银行借款为1.1亿港元，银行融资约为18.52亿港元，其中23.5亿港元以租赁土地和建筑物作抵押[79] 公司业务及发展 - 公司主要从事支付和数字服务、金融科技服务、平台运营解决方案和金融解决方案的提供[174] - 公司注册地点在百慕达，注册办公地址为百慕达汉密尔顿市教堂街2号Clarendon Clarendon House[175] - 公司在香港联合交易所上市[176] - 公司对中国经济在2023年上半年的运行持乐观态度，但预计全年经济前景和经营环境仍具挑战性[99] - 公司在2023年上半年数字支付额同比增长127%，并推出针对二手车交易的数字化服务产品[101] - 公司推出了针对鲜食、短保商品和非标商品的数字化管理产品，帮助商户实现全智能化管理[104] - 公司在南美、韩国和捷克等新区域市场取得突破，建立差异化经营能力，并推出外汇兑换产品为海外出海卖家提供更灵活、优惠的服务体验[106] - 公司新增数字普惠金融服务，针对供应链上的中小微企业提供高质量金融资源，满足其融资需求[110]

基本每股盈利与摊薄每股盈利变化 - 2023年上半年公司拥有人应占溢利基本每股盈利0.115港元，摊薄每股盈利0.083港元，较2022年同期分别下降55%和64%[2] - 2023年上半年持续经营业务每股基本盈利0.115，2022年为0.085；2022年已终止经营业务每股基本盈利0.171 [82] - 2023年上半年本公司拥有人应占溢利基本每股盈利为0.115港元，2022年为0.256港元[199] 权益、资产与负债总额变化 - 截至2023年6月30日，权益总额为7,580,130千港元，较2022年12月31日增长1%；流动资产净值为3,800,859千港元，增长3%；资产总值为10,389,172千港元，下降9%[2] - 2023年6月30日集团总资产为103.89172亿港元，2022年12月31日为114.55311亿港元[48] - 2023年6月30日集团总负债为28.09042亿港元，2022年12月31日为39.01029亿港元[48] - 2023年6月30日负债总额为2,809,042千港元，2022年12月31日为3,901,029千港元[172] - 2023年6月30日资产总值为10389172千港元，2022年12月31日为11455311千港元[200] 每股资产净值变化 - 2023年上半年每股资产净值为2.730港元，较2022年增长1%[2] - 2023年6月30日每股资产净值为2.730港元，2022年12月31日为2.720港元[172] 持续经营业务收入与毛利变化 - 2023年上半年持续经营业务收入为1,310,613千港元，毛利为476,332千港元，较2022年同期分别下降25%和21%[6] - 截至2023年6月30日止六个月，持续经营业务收入为13.10613亿港元，2022年为17.42494亿港元[28] - 截至2023年6月30日止六个月，毛利为4.76332亿港元，2022年为6.02867亿港元[28] - 2023年上半年来自客户合约的收益为12.02436亿港元，2022年为16.37581亿港元[40] - 2023年上半年来自其他来源的收益为13.10613亿港元，2022年为17.42494亿港元[40] - 2023年上半年集团总营业额为13.1091亿港元，2022年为17.45388亿港元[45][46] - 2023年上半年持续经营业务收入为1310613千港元，2022年上半年为1742494千港元[199] - 2023年上半年毛利为476332千港元，2022年上半年为602867千港元[199] 分类EBITDA、经营溢利与应占联营公司业绩变化 - 2023年上半年分类EBITDA（扣除未分配项目前）为168,465千港元，经营溢利为69,735千港元，应占联营公司之业绩为220,380千港元，较2022年同期分别下降49%、65%和4%[6] - 截至2023年6月30日止六个月，经营溢利为6973.5万港元，2022年为2.01163亿港元[28] - 2023年上半年集团分类EBITDA为1.68465亿港元，2022年为3.29177亿港元[45][46] - 2023年上半年集团分类经营溢利为1.00525亿港元，2022年为2.37336亿港元[45][46] - 2023年上半年经营溢利为69735千港元，2022年上半年为201163千港元[199] 经调整纯利与期内溢利变化 - 2023年上半年经调整纯利为349,414千港元，较2022年同期下降12%[6] - 2023年上半年期内溢利为357,007千港元，较2022年同期下降57%[6] - 2023年上半年持续经营业务之溢利为357,007千港元，较2022年同期增长13%[6] - 截至2023年6月30日止六个月，除所得税前溢利为2.90989亿港元，2022年为3.96389亿港元[28] - 截至2023年6月30日止六个月，持续经营业务溢利为3.57007亿港元，2022年为3.14987亿港元[28] - 截至2023年6月30日止六个月，期内溢利为3.57007亿港元，2022年为8.24564亿港元[28] - 截至2023年6月30日止六个月，期内全面收益总额（扣除税项）为2651.5万港元，2022年为1.9852亿港元[31] - 2023年上半年应占溢利中，公司拥有人应占316,301千港元，非控股权益应占40,706千港元，较2022年同期分别下降55%和64%[6] - 2023年上半年期内溢利为357,007千港元，2022年上半年经重列为824,564千港元[173] - 2023年上半年期内全面收益总额为26,515千港元，2022年上半年为198,520千港元[173] - 2023年上半年除所得税前溢利为290989千港元，2022年上半年为396389千港元[199] - 2023年上半年持续经营业务溢利为357007千港元，2022年上半年为314987千港元[199] 金融资产与出售附属公司收益变化 - 2023年上半年按公平值计入损益之金融资产之公平值收益为4,316千港元，出售附属公司之收益为3,277千港元，较2022年同期分别有不同变化，出售附属公司之收益下降99%[6] - 截至2022年6月30日止期间，出售附属公司的收益为4.31943亿港元，持续经营业务溢利重列为3.14987亿港元，已终止经营业务溢利重列为5.09577亿港元[16] - 2022年6月30日的中期简明综合资产负债表及截至该日止期间的中期简明综合收益表的期间溢利为8.24564亿港元[17] 所得税相关变化 - 2023年上半年所得税抵免为66018千港元，2022年为开支94605千港元[67][73][74] - 2023年上半年即期海外税项开支为20373千港元，2022年为94765千港元[74] - 2023年上半年过往年度超额拨备为86242千港元，2022年无此项[74] - 2023年上半年递延所得税为149千港元，2022年为160千港元[74] - 高阳金信2023年和2022年适用企业所得税税率均为15%[77] - 随行付2023年和2022年适用企业所得税税率均为25%[77] - 北京结慧获认定为软件及集成芯片企业，首两年享0%、后三年享12.5%优惠税率，收到2022年度所得税退税2108.4万港元，确认超额拨备7266万港元[78] 股息与股份相关情况 - 截至2023年6月30日止六个月，公司无派付或宣派股息[79] - 已发行普通股加权平均数减就股份奖励计划所持股份，2023年为2744839千股，2022年为2776834千股[83] - 假设百富环球发行之尚未行使具有摊薄效应之购股权获悉数行使，2023年应占一间联营公司溢利减少5167千港元、摊薄一间联营公司的亏损84593千港元；2022年分别为4358千港元和62722千港元[103] - 假设随行付发行之尚未行使具摊薄效应之购股权获悉数行使，2022年公司拥有人应占溢利减少7447千港元[103] - 截至2023年6月30日止六个月，公司拥有人应占已终止经营业务溢利为0，2022年为472,740千港元；每股摊薄盈利之普通股加权平均数为2,744,839千股，2022年为2,776,834千股[104] 特定资产情况 - 截至2023年6月30日，按公平值计入其他全面收益之金融资产非流动部分香港境外非上市投资基金为93145千港元，流动部分香港境内上市股本证券为957千港元[92] - 截至2023年6月30日应收贷款总额2067634千港元，减值拨备167149千港元，净额1900485千港元；2022年12月31日总额2807871千港元，减值拨备160246千港元，净额2647625千港元[96] - 2023年6月30日，香港境外之上市股本证券为36千港元，2022年12月31日为152,868千港元；2023年上半年确认重估公平值亏损152,832千港元，2022年同期为401,712千港元[105] - 2023年6月30日，应收贷款净额为1,900,485千港元，2022年12月31日为2,647,625千港元[109] - 2023年6月30日，对联营公司投资总额为3,512,246千港元，2022年12月31日为3,399,895千港元[110] - 2023年6月30日，应收账款为202,492千港元，2022年12月31日为181,963千港元；应收票据为2,775千港元，2022年12月31日为4,850千港元[117] - 2023年6月30日，应付款项减值拨备为15,765千港元，2022年12月31日为16,497千港元[117] - 2023年6月30日，应付账款为618,525千港元，2022年12月31日为642,446千港元[118] - 支付及数字化服务业务应付款项2023年6月30日为1105865千港元，2022年12月31日为965787千港元；其他应付款项及应计款项2023年6月30日为757194千港元，2022年12月31日为967734千港元[120] - 联营公司应收贷款2023年6月30日为220380千港元，2022年为228450千港元，其中百富环球2023年为219398千港元，2022年为221567千港元；兆讯恒达2023年为3952千港元，2022年为7735千港元等[133] - 2023年6月30日集团于联营公司投资为515151千港元，2022年为543468千港元；2023年未确认应占北京方云权益亏损为3014000港元，2022年为2947000港元[138] - 应收账款2023年6月30日为202492千港元，2022年12月31日为181963千港元，其中即期至90日2023年为148971千港元，2022年为143537千港元等[141] - 应计员工成本及退休金责任等其他应付款项2023年6月30日合计757194千港元，2022年12月31日为967734千港元；截至2023年6月30日确认并计入期初合约负债结余收入为40931000港元，2022年同期为71634000港元[146] - 2023年6月30日，公司资产支持证券账面价值约为2.37997亿港元，2022年12月31日为2.65058亿港元，由应收贷款抵押，2023年6月30日应收贷款约2.39345亿港元，2022年12月31日为3.31143亿港元[150] - 2023年6月30日投资物业及物业、厂房及设备为100053千港元，2022年12月31日为147480千港元[200] - 2023年6月30日于联营公司之投资为3512246千港元，2022年12月31日为3399895千港元[200] - 2023年6月30日应收贷款为1900485千港元，2022年12月31日为2647625千港元[200] 资产支持证券计划情况 - 2022年1月27日第一期资产支持证券计划发行规模为人民币309000000元（约380070000港元），优先层级本金人民币277000000元（340710000港元），票面年利率4.8厘；次级层级本金人民币32000000元（39360000港元），无票面利率[123] - 2022年5月20日第二期资产支持证券计划发行规模为人民币362000000

公司股权变动与分拆上市 - 公司于2021年12月出售了Megahunt Technologies Inc.约20%的股份，交易总对价约为2.087亿元人民币（约合2.546亿港元），导致公司对Megahunt的持股比例从约65.73%降至45.73%，Megahunt不再为子公司，转为联营公司[1] - 公司于2023年1月重新提交了Megahunt在上海证券交易所科创板分拆上市的申请，寻求香港联交所的批准[2] - 2021年12月，公司间接全资附属公司兆讯微电子有限公司以总代价约2.087亿元人民币（约2.546亿港元）出售兆讯恒达科技股份有限公司约20%权益，公司对兆讯恒达的权益由约65.73%减至45.73%[62] - 公司于2023年1月向香港联合交易所递交新申请，拟重启兆讯恒达的分拆并在上海证券交易所科创板单独上市[69] 公司财务表现 - 公司2022财年持续经营业务的综合营业额为34.327亿港元，较2021财年的41.827亿港元减少18%[73][76] - 公司2022财年应占联营公司百富环球的业绩较2021财年增加16%[73][76] - 公司2022财年溢利合计11.146亿港元，较2021财年的36.85亿港元大幅下降[73][76] - 公司2022财年录得非现金收益约30.557亿港元，与2021财年Cloopen Group Holding Limited在纽约证券交易所上市有关[73][76] - 公司总资产为114.553亿港元，较2021年的108.188亿港元有所增长[89] - 公司负债总额为39.01亿港元，较2021年的33.278亿港元有所增加[89] - 公司净资产为75.543亿港元，较2021年的74.91亿港元有所增长[89] - 公司每股净资产为2.720港元，较2021年的2.698港元有所增加[89] - 公司现金及现金等价物为35.375亿港元，较2021年的32.546亿港元有所增长[89] - 公司资本负债比率为13.8%，较2021年的11.1%有所上升[89] - 公司持续经营业务收入为34.327亿港元，较2021年的41.827亿港元下降18%[112] - 公司年度利润为11.146亿港元，较2021年的36.85亿港元大幅下降[112] - 公司经营活动所得现金净额为4.413亿港元，较2021年的-7.432亿港元有所改善[110] - 公司投资活动所用现金净额为-2.434亿港元，较2021年的1.316亿港元有所下降[110] - 公司2022年度持续经营业务综合营业额为3,432,700,000港元，同比下降18%[114] - 2022年度公司溢利为1,114,600,000港元，较2021年度的3,685,000,000港元大幅下降[114] - 截至2022年12月31日，公司资产总值为11,455,300,000港元，较2021年的10,818,800,000港元有所增加[114] - 公司2022年12月31日的流动资产净值为3,689,900,000港元，较2021年的3,816,800,000港元略有下降[114] 公司董事会与管理层 - 公司2022年年报由董事会主席徐文生代表董事会向股东提交，涵盖截至2022年12月31日的年度业绩[3] - 公司董事会成员包括徐文生（主席兼执行董事）、渠万春（行政总裁兼执行董事）、李文晋（执行董事）等，均具有丰富的金融、信息技术和投资经验[35][36][37] - 独立非执行董事梁伟民（66岁）拥有香港和加拿大的丰富法律经验，现任中国波顿集团独立非执行董事[40][47] - 独立非执行董事谭振辉（60岁）为香港注册会计师和特许金融分析师，拥有超过31年的审计和财务管理经验[45][54] - 高级管理层包括黎会敏（随行付支付有限公司总裁）、刘少轻（北京随信云链科技有限公司副总裁）等，均具有丰富的第三方支付和信息技术行业经验[48] - 封帆（30岁）为湖南高阳通联信息技术有限公司行政总裁，拥有北京大学金融学学士和硕士学位，具有8年企业服务和信息技术行业经验[48] - 梁晶晶（41岁）为深圳高阳金融科技全球有限公司总裁，拥有中南大学电信工程学士学位和上海交通大学工程管理硕士学位，具有19年信息技术行业经验[51] - 独立非执行董事李和国（57岁）拥有北京大学国际经济学学士和经济学硕士学位，具有28年企业管理和战略发展经验[55][56] 公司资金与资产状况 - 截至2021年12月31日，公司受限银行余额及现金等价物中，人民币、港元、美元和欧元分别占26.261亿港元、4.135亿港元、9.794亿港元和100万港元[59] - 截至2022年12月31日，公司受限银行余额及现金等价物中，人民币、港元、美元、欧元、英镑、新加坡元和日元分别占26.936亿港元、6.817亿港元、11.254亿港元、7150万港元、1850万港元、530万港元和640万港元[85] - 公司2022年12月31日的受限制银行结余及现金等价物以人民币、港元、美元、欧元、英镑、新加坡元及日元列值，分别为2,693,600,000港元、681,700,000港元、1,125,400,000港元、71,500,000港元、18,500,000港元、5,300,000港元及6,400,000港元[127] 公司业务与运营 - 公司主要业务为提供支付及数字化服务、金融科技服务、平台运营解决方案及金融解决方案[157] - 公司使用非公认会计原则（non-GAAP）指标如EBITDA来评估集团表现，但这些指标不应被视为替代运营收入或现金流量的指标[147] - 公司截至2022年12月31日的雇员总数为2,782人，按部门细分：支付及数字化服务968人，金融科技服务157人，平台运营解决方案759人，金融解决方案641人，其他217人，总部40人[150][151] - 截至2022年12月31日，公司员工总数为2,782人[184] 公司购股权计划 - VBill (Cayman)购股权计划于2020年11月18日生效，有效期至2030年11月18日[115][120] - 截至2022年12月31日，公司未根据VBill (Cayman)购股权计划授出、归属、行使、注销或失效任何购股权[123] - 公司购股权计划下可供发行的股份数量为277,683,383股，占已发行股份总数的10%[165][170] - 公司未在2022年授予、归属、行使、取消或失效任何购股权[174] - 公司购股权计划的行使价格至少为授予日股份收盘价、前五个交易日平均收盘价或股份面值的最高值[173] - 2022年度内，公司未授予、归属、行使、注销或失效任何VBill (Cayman)购股权[182][190] - 随行付购股权计划的有效期为6年，自2018年2月5日起至2024年2月5日止[181][182] - 随行付购股权计划的认购价由VBill (Cayman)董事会根据业务表现、公司价值及个人表现等因素全权酌情厘定，且不得低于VBill (Cayman)权益的资产净值[180][192] - 随行付购股权计划的参与者在任何12个月期间内，因行使购股权而注入的注册资本不得超过随行付注册资本的1%，主要股东及独立非执行董事的限额为0.1%[193][196] - 随行付购股权计划的行使期限由董事会决定，最长不超过6年[194] - 随行付购股权计划的参与者需在授予后7天内支付人民币1元[195][197] - 随行付购股权计划的目的是激励和奖励对公司及其子公司有贡献或潜在贡献的参与者[198][199] 公司其他事项 - 2022年1月、5月和12月，公司分别成立了随行付供应链金融1-15期资产支持专项计划的第一期、第二期和第三期，总发行规模分别为人民币3.09亿元、3.62亿元和3.03亿元[66][70] - 2022年11月，VBill (Cayman)接获股东通知行使认沽期权，要求以约1.093亿美元（约8.525亿港元）购回、赎回及/或注销其全部约14.01%股份，并于2023年2月完成[60][74] - 公司2022年度未进行任何重大收购或出售附属公司、联营公司及合资企业[128] - 公司目前未订立任何协议或购买工具以对冲汇率风险，港元或人民币汇率的重大波动可能对经营业绩产生影响[129] - 截至2022年12月31日，公司未持有任何重大投资[131] - 公司未就2020年与一家独立制造商签订的担保协议确认任何负债，担保金额不超过10,000,000美元（约78,000,000港元）[143][145] - 公司未建议派付2022年度任何股息（2021年：无）[149] - 公司截至2022年12月31日无重大或然负债[144] - 公司截至2022年12月31日无重大投资或资本资产的具体计划[137]

持续经营业务收益相关数据变化 - 2022年持续经营业务来自与客户合约的收益为3186158千港元，2021年为3905489千港元；销售货品2022年为36473千港元，2021年为99631千港元；来自其他来源的收益2022年为3222631千港元，2021年为4005120千港元[8] - 2022年持续经营业务收入为3432728千港元，2021年为4182684千港元；已终止经营业务（中国内地）2022年为246379千港元，2021年为454480千港元[16] - 2022年持续经营业务收入为3432728千港元，2021年为4182684千港元[124] - 2022年持续经营业务收入为3,432,728千港元，较2021年的4,182,684千港元下降18%[193][198] 酬金及佣金相关数据变化 - 2022年核数及核数相关服务酬金为4943千港元，2021年为4378千港元；非核数服务酬金2022年为3307千港元，2021年为3091千港元[18] - 2022年已付╱应付业务渠道合作商的佣金及奖励为1516954千港元，2021年为2149981千港元[18] 折旧及摊销相关数据变化 - 2022年物业、厂房及设备折旧为140394千港元，2021年为227484千港元；使用权资产折旧2022年为27094千港元，2021年为26979千港元[18] - 2022年无形资产摊销为1490千港元，2021年为853千港元；雇员福利开支（包括董事酬金）2022年为843217千港元，2021年为731407千港元[18] 成本及租金相关数据变化 - 2022年售出存货成本（包括存货拨备拨回）为21527千港元，2021年为83415千港元；土地及楼宇之经营租赁租金2022年为12630千港元，2021年为9981千港元[18] 研发成本及出售收益相关数据变化 - 2022年研究及开发成本（包括员工成本）为251422千港元，2021年为214497千港元；出售物业、厂房及设备之收益2022年为 - 144千港元，2021年为 - 204千港元[18] 溢利相关数据变化 - 2022年公司拥有人应占溢利（持续经营业务）为466676千港元，2021年为3481233千港元；（已终止经营业务）2022年为472740千港元，2021年为40293千港元[25] - 2022年公司拥有人应占持续经营业务溢利为466676千港元，2021年为3481233千港元[54] - 2022年年内溢利为1114614千港元，2021年为3685036千港元[124][125] - 2022年本公司拥有人应占溢利939,416千港元，非控股权益175,198千港元；2021年分别为3,521,526千港元和163,510千港元，变动分别为 -73%和 +7%[179] - 2022年年内溢利为1,114,614千港元，较2021年的3,685,036千港元下降70%[198] - 2022年持续经营业务溢利为605,037千港元，较2021年的3,623,736千港元下降83%[198] - 2022年已终止经营业务溢利为509,577千港元，较2021年的61,300千港元增长731%[198] 优先股转换相关 - 可换股优先股于2021年转换为Cloopen的上市股份，转换时公平值为616346000港元[27] 联营公司投资相关数据变化 - 2022年12月31日联营公司投资总额为3399895千港元，2021年为2695559千港元[32] - 2022年应占联营公司之业绩为398,533千港元，较2021年的352,333千港元增长13%[193][198] 应收款项相关数据变化 - 2022年应收百富环球投资收益为1077千港元，2021年为9837千港元[33] - 2022年12月31日应收账款及应收票据净额为170316千港元，2021年为168409千港元[38] - 2022年12月31日应收保固金为5151000港元，2021年为13186000港元，占相关合约款项10% - 20% [39] - 2022年应收账款中，即期至90日为294,502千港元，91至180日为194,648千港元，181至365日为145,038千港元，365日以上为8,258千港元；2021年对应分别为468,595千港元、11,272千港元、7,089千港元、10,124千港元[70] 应计负债相关数据变化 - 2022年12月31日应计负债等合计为967734千港元，2021年为1076401千港元[44] 资产支持证券计划相关 - 截至2022年12月31日，第一、二期资产支持证券计划优先级本金已全额偿还[48] - 资产支持证券计划发行规模上限为人民币1,000,000,000元，相当于约1,230,000,000港元，可于2023年12月31日前按不超15期发行[104] - 2022年5月20日，第二期资产支持证券计划发行规模为人民币362,000,000元，相当于约419,920,000港元，优先层级本金总额为人民币324,000,000元，票面年利率4.87厘，次级层级本金总额为人民币38,000,000元，无票面利率[105] 认沽期权相关 - VBill投资者可行使认沽期权，要求VBill (Cayman)以人民币588,000,000元（相当于86,730,000美元）加8.0%年利率购回股份[78] - 兆訊恒达投资者可行使认沽期权，要求兆訊香港以人民币80,000,000元（相当于87,441,000港元）加8.0%年利率，于2023年12月31日至2025年12月31日购回股份[80] - 出售事项完成前，卖出认沽期权负债账面价值约为104,249,000港元[81] - 采用10.34%的贴现率，卖出认沽期权负债产生的公平值按行使价的现值人民币80,000,000元加8.0%的年利率计算[111] - 2023年2月14日认沽期权完成，认沽价约109,300,000美元（相当于约852,500,000港元），VBill (Cayman)成为全资附属公司[159] 收购事项相关 - 2021年6月8日，公司收购好链40%已发行股本，购买代价为19,101千港元，确认视作出售联营公司所得收益约3,555,000港元[83][84] - 2021年7月7日，公司收购北京玄甲60%已发行股本，购买代价已付现金为3,603千港元[88][89] - 2022年5月23日，公司以人民币92,363,000元（相当于约108,382,000港元）转让兆訊恒达余下8.37%已发行股本[95] - 2022年公司收购北京中金已发行股本的20%，收购代价约31801000港元[133] - 2021年收购附属公司现金流出净额投资活动为12,010千港元[115] - 收购北京玄甲已收购资产净值为3,603千港元，2021年收购附属公司现金流出净额投资活动为2,941千港元，2022年无收购事项[117][118] 票据承兑发生额相关 - 截至2022年10月，票据承兑发生额为人民币22.20万亿元，较2021年同期增长13.90%[98] 合约负债收入相关 - 2022年确认并计入年初合约负债结余之收入为68,939,000港元，2021年为26,072,000港元[103] 兆讯恒达股权相关 - 兆讯恒达投资者认购兆讯恒达约14.55%的经扩大注册资本，认购价为人民币80,000,000元，相当于87,441,000港元[110] - 2022年5月23日完成转让兆讯恒达已发行股本的余下8.37%后，兆讯恒达不再为公司附属公司[111] - 2021年12月31日，按总代价人民币116,364,000元转让兆訊恒达约11.63%的已发行股本完成[120] - 2021年兆訊香港有条件同意出售兆訊恒达约20%已发行股本，总代价约254647000港元[138] - 公司正考虑重启兆訊恒达分拆并于中国上交所科创板单独上市，2023年1月11日已向联交所递呈新申请[134] - 2022年出售兆讯恒达，已收所得款项108,382千港元，保留权益的公平值536,584千港元，于综合收益表确认的出售收益429,339千港元，出售的现金流入净额35,155,000港元[171][174] 业务终止相关 - 出售信息安全芯片及解决方案业务于2022年5月23日完成，该业务呈列为已终止经营业务[139][140] - 2022年1 - 5月23日应占已终止经营业务溢利为509,577千港元，2021年为61,300千港元[152] - 2022年1月1日至5月23日，已终止经营业务收入246,379千港元，除所得税后溢利80,238千港元；2021年全年收入454,480千港元，除所得税后溢利61,300千港元[177] 其他业务相关 - 2022年为中移動金融科技有限公司提供服务业务规模稳定，2023年合约规模持续增长并加大研发投入[142] 股权出售相关 - 2022年出售结行雲創（北京）數字科技有限公司51%股权，确认出售收益2,604千港元，现金流入净额为5,331,000港元[152][153] 应收贷款相关数据变化 - 2022年应收贷款总额为2,807,871千港元，减值拨备为160,246千港元；2021年应收贷款总额为2,358,475千港元，减值拨备为130,148千港元[149] 股份及股息相关 - 2022年公司无购买、出售或赎回股份行为[154] - 2022年公司无派付或宣派股息[155] 守则遵守相关 - 截至2022年12月31日公司遵守全部适用守则条文[156] 出售集团资产及外汇收益相关 - 2021年12月31日，分类为持作出售的出售集团之资产总值419,105千港元，已终止经营业务于其他全面收益中确认的累计外汇收益为21,156,000港元[168] 综合现金流量相关 - 2021年综合现金流量表内部分出售现金流入净额128,552,000港元，已收所得款142,324,000港元，扣除资本利得税13,772,000港元[165] 集团资产及权益相关数据变化 - 截至2022年12月31日，公司权益为2,846,550千港元，2021年为2,688,668千港元；2022年应占溢利412,159千港元，2021年为353,505千港元[63] - 2022年12月31日，集团资产总值11,455,300,000港元，权益总额7,554,300,000港元，每股资产净值2.720港元；2021年分别为10,818,800,000港元、7,491,000,000港元和2.698港元，变动分别为 +6%、 +1%和 +1%[182] - 2022年12月31日资产总值为11,455,300,000港元，较2021年12月31日的10,818,800,000港元有所增长[196] - 2022年12月31日流动资产净值为3,689,900,000港元，较2021年12月31日的3,816,800,000港元有所下降[196] 集团银行结余及现金等价物相关 - 2022年12月31日，集团受限制银行结余以及现金及现金等价物分别以人民币、港元等多种货币列值，金额分别约为2,693,600,000港元、681,700,000港元等[183] 集团或然负债相关 - 2022年12月31日，集团并无任何重大或然负债[190] 集团雇员总数相关 - 2022年12月31日，集团雇员总数为2,782人[191] 毛利相关数据变化 - 2022年毛利为1,283

公司整体财务数据关键指标变化 - 2022年上半年公司总营业额为17.42494亿港元，2021年上半年为20.10976亿港元[8,11,13,14] - 2022年上半年公司EBITDA为3.29177亿港元，2021年上半年为3.73447亿港元[8,11,13] - 2022年上半年公司经营溢利为2.01163亿港元，2021年上半年为4.06654亿港元[8,11,13,14] - 2022年上半年公司持续经营业务溢利为7.44326亿港元，2021年上半年为33.40946亿港元[13,14] - 2022年上半年公司已终止经营业务溢利为8023.8万港元，2021年上半年为3252.8万港元[13,14] - 2022年上半年公司除所得税前溢利为8.25728亿港元，2021年上半年为33.95228亿港元[13,14] - 2022年上半年公司所得税开支为8140.2万港元，2021年上半年为5428.2万港元[13,14] - 2022年上半年公司本公司拥有人应占溢利为7.10401亿港元，2021年上半年为32.90907亿港元[13,14] - 2022年上半年公司基本每股盈利（持续经营业务）为0.240港元，2021年上半年为1.177港元[13,14] - 2022年上半年公司摊薄每股盈利（持续经营业务）为0.213港元，2021年上半年为1.149港元[13,14] - 2022年上半年公司综合营业额为17.425亿港元，较2021年同期减少13%[27] - 2022年上半年期内溢利为8.246亿港元，2021年上半年为33.735亿港元[18][27] - 截至2022年6月30日，总资产为108.873亿港元，2021年12月31日为108.188亿港元[16][28] - 截至2022年6月30日，每股资产净值为2.735港元，2021年12月31日为2.698港元[16] - 2022年上半年经营活动所得现金净额为3.04376亿港元，2021年上半年为 - 1.28121亿港元[20] - 2022年上半年投资活动所得现金净额为1.14308亿港元，2021年上半年为1.31277亿港元[20] - 2022年上半年融资活动所得现金净额为2.22228亿港元，2021年上半年为 - 0.15668亿港元[20] - 2022年上半年EBITDA为3.89627亿港元，较2021年同期减少2%[24] - 2022年上半年经营溢利为3.1199亿港元，较2021年同期增加11%[24] - 截至2022年6月30日，净流动资产为36.179亿港元，2021年12月31日为38.168亿港元[28] - 公司2022年上半年综合营业额为17.425亿港元，较2021年上半年减少13%，期内溢利为8.246亿港元，2021年上半年为33.735亿港元[30] - 2022年6月30日资产总值为108.873亿港元，2021年12月31日为108.188亿港元；2022年6月30日流动资产净值为36.179亿港元，2021年12月31日为38.168亿港元[30] - 2022年上半年综合营业额为17.425亿港元，较2021年上半年减少13%[49][53] - 2021年上半年就Cloopen上市，集团录得非现金收益总额约30.557亿港元，包括视作出售收益约28.579亿港元和公允价值收益约1.978亿港元[58] - 基于2022年6月30日Cloopen美国存托股份市价，集团确认“其他全面亏损”约4.017亿港元[58] - 2022年上半年销售成本大幅减少，经营开支增加主要由于员工成本增加[50][54] - 信贷减值亏损主要由于金融科技解决方案及服务分类项下的逾期应收贷款结余的减值亏损[51][54] - 期内，就呆滞及过期库存录得290万港元之存货拨备[78][79] - 2022年6月30日，应收账款14.9795亿港元，应收票据277.4万港元，减去减值拨备1626.2万港元后为13.6307亿港元，其他应收款等为19.9182亿港元，合计33.5489亿港元；2021年12月31日，应收账款17.6292亿港元，应收票据152万港元，减去减值拨备940.3万港元后为16.8409亿港元，其他应收款等为15.8821亿港元，合计32.723亿港元[80] - 即期至90日贸易应收账款从2021年12月31日的128,311千港元降至2022年6月30日的78,467千港元，降幅约39%[82] - 181至365日贸易应收账款从2021年12月31日的17,934千港元增至2022年6月30日的35,729千港元，增幅约99%[82] - 应收贷款总额从2021年12月31日的2,358,475千港元降至2022年6月30日的2,183,603千港元，降幅约7%[89] - 应收贷款净额从2021年12月31日的2,228,327千港元降至2022年6月30日的2,037,135千港元，降幅约9%[89] - 短期银行存款从2021年12月31日的6,832千港元降至2022年6月30日的2,354千港元，降幅约66%[93] - 受限制银行结余以及现金及现金等价物从2021年12月31日的4,020,020千港元增至2022年6月30日的4,493,733千港元，增幅约12%[93] - 应付账款从2021年12月31日的497,080千港元增至2022年6月30日的555,967千港元，增幅约12%[97] - 应付票据从2021年12月31日的8,503千港元降至2022年6月30日的725千港元，降幅约91%[97] - 支付交易处理解决方案业务之应付款项及其他应付款项及应计款项从2021年12月31日的1,076,401千港元降至2022年6月30日的935,899千港元，降幅约13%[97] - 应付账款及应付票据等合计从2021年12月31日的2,206,280千港元降至2022年6月30日的2,097,431千港元，降幅约5%[97] - 截至2022年6月30日，应计员工成本及退休金责任为132,683千港元，较2021年12月31日的266,720千港元减少[104] - 截至2022年6月30日，按金为49,026千港元和99,261千港元，2021年12月31日为60,751千港元和77,241千港元[104] - 截至2022年6月30日，预先收取客户之款项为447,946千港元，较2021年12月31日的435,842千港元增加[104] - 截至2022年6月30日，其他为206,983千港元，较2021年12月31日的235,847千港元减少[104] - 2022年上半年营业额为2.46379亿港元，2021年上半年为2.05092亿港元，增长20%[113][114] - 2022年上半年EBITDA为9358.4万港元，2021年上半年为4389.3万港元，增长113%[114] - 2022年上半年经营溢利为9358.4万港元，2021年上半年为3896万港元，增长140%[114] - 2021年12月31日，分类为持作出售之资产为4.19105亿港元，相关负债为8280.3万港元[116] - 2022年上半年已终止经营业务营业额为2.464亿港元，2021年上半年为2.051亿港元，增加逾20%[116][117] - 2022年上半年已终止经营业务经营溢利为9360万港元，2021年上半年为3900万港元[116][117] - 截至2022年6月30日，集团总资产为108.873亿港元（2021年12月31日：108.188亿港元）[122] - 截至2022年6月30日，集团净资产值为75.934亿港元（2021年12月31日：74.91亿港元），每股净资产值为2.735港元（2021年12月31日：2.698港元）[122] - 截至2022年6月30日，集团受限制银行结余为6.558亿港元（2021年12月31日：7.655亿港元），现金及现金等价物为38.38亿港元（2021年12月31日：32.546亿港元），无短期借款（2021年12月31日：240万港元）[122] - 截至2022年6月30日，集团资本负债比率为12.7%（2021年12月31日：11.1%）[122] - 截至2022年6月30日，集团无银行借款（2021年12月31日：240万港元），银行融资约2550万港元（2021年12月31日：2660万港元）[125] - 银行借款于2021年12月31日的年利率为4.25%[125] - 截至2022年6月30日，银行融资由附属公司租赁土地及楼宇作抵押，账面净值分别为270万港元（2021年12月31日：270万港元）及420万港元（2021年12月31日：470万港元）[125] - 截至2022年6月30日，集团受限制银行结余以及现金及现金等价物分别约30.092亿港元、5.493亿港元、9.125亿港元、1630万港元、250万港元、260万港元及130万港元，分别以人民币、港元、美元、欧元、日元、英镑及新加坡元计值[125] - 截至2021年12月31日，集团受限制银行结余以及现金及现金等价物分别约26.261亿港元、4.135亿港元、9.794亿港元及100万港元，分别以人民币、港元、美元及欧元计值[125] 各条业务线数据关键指标变化 - 支付交易处理解决方案分类营业额为14.488亿港元，2021年上半年为16.734亿港元，2022年6月月度交易量超1200亿元人民币[29][31] - 分类经营溢利为3.12亿港元，较2021年上半年上升11%[32] - 金融科技解决方案及服务2022年上半年营业额为1.175亿港元，2021年上半年为1.008亿港元，增长17%，经营溢利为2180万港元，2021年上半年为2040万港元[33][34] - 平台运营解决方案2022年上半年营业额为6200万港元，2021年上半年为8070万港元，减少23%，经营亏损为2470万港元，2021年上半年为经营溢利1.908亿港元[36][39][43] - 金融解决方案2022年上半年营业额为1.01亿港元，2021年上半年为9880万港元，经营亏损为4160万港元，2021年上半年为3700万港元[40][45] - 其他业务营业额为1310万港元，2021年上半年为5720万港元，经营亏损为3010万港元，2021年上半年为1090万港元[42] - 其他业务营业额约占集团持续经营业务总综合营业额的0.8%[41] - 各业务营业额及经营情况变化主要受新冠疫情、项目前期成本、金融资产公平值收益等因素影响[29][31][39][40][43][45] - 其他业务营业额贡献约占集团持续经营业务综合营业额总额的0.8%，2022年上半年分类营业额为1310万港元，2021年上半年为5720万港元[46] - 2022年上半年其他业务分类经营亏损为3010万港元，2021年上半年为1090万港元[46] 集团投资相关情况 - 截至2022年6月30日，集团持有Cloopen的55677341股A类普通股[55] - 截至2022年6月30日，集团持有PAX Global 3.64亿股普通股，有效权益约33.8%，公允价值约22.24亿港元[61] - PAX Global权益27.939亿港元约占集团2022年6月30日未经审计总资产的25.7%，投资成本为2.598亿港元[61] - 2022年6月30日，集团持有百富环球3.64亿股普通股，实际权益约33.8%，公平值约22.24亿港元，权益27.939亿港元约占集团未经审核资产总值的25.7%，投资成本为2.598亿

公司基本信息 - 公司股份代号为818[10] - 公司核数师为罗兵咸永道会计师事务所[6] - 公司主要往来银行有中国工商银行（亚洲）有限公司、恒生银行有限公司、香港上海滙豐銀行有限公司[8][9] - 公司注册办事处位于Bermuda Hamilton HM 11 2 Church Street Clarendon House[8][9] - 公司香港主要营业地点为香港湾仔港湾道30号新鸿基中心25楼2515室[8][9] - 公司主要业务为投资控股，集团主要业务为提供支付交易处理等解决方案及销售信息安全芯片和解决方案[97] 公司管理层信息 - 张玉峰75岁，为公司主席兼执行董事，毕业于北京大学无线电电子学系[13][17] - 渠万春56岁，为公司行政总裁兼执行董事，毕业于北京大学，持有国际关系学硕士学位，有超30年信息技术和投资经验[14][18] - 徐文生53岁，为公司执行董事，毕业于大连理工大学，持有计算机科学及工程学士学位[15][18] - 李文晋58岁，为公司执行董事，毕业于北京大学，持有法律硕士学位，有超30年投资和行政事务经验[16][19] - 李和國于2021年7月20日获委任为独立非执行董事[6] - 徐昌军55岁，2001年加入集团，有超30年中港企业管理经验[22][26] - 谭振辉59岁，2004年加入集团，有超30年审计、企业咨询等经验[23][27] - 梁伟民65岁，2004年加入集团，1984年起为香港执业律师[24][28] - 张楷淳67岁，2009年加入集团任非执行董事，2016年调任独立非执行董事，有超28年电子支付行业经验[25][29] - 李和国56岁，2021年加入集团，有超27年企业管理和战略发展经验[31][34] - 黎会敏42岁，2008年加入集团，有超15年第三方支付行业管理经验[32][35] - 封帆28岁，2021年加入集团，有超6年企业服务与信息技术行业经验[33] - 梁晶晶40岁，2003年加入集团，有超18年信息技术行业经验[33] - 刘晓贞39岁，2004年加入集团，有超17年金融科技行业经验[39][42] - 李立46岁，2010年加入集团，有超24年集成电路设计行业经验[40] 公司重大交易信息 - Cloopen于2021年2月9日在纽约证券交易所上市，定价为每股美国存托股份16.00美元（约124.8港元），上市完成后公司持有55,677,341股A类普通股，录得非现金收益总额约3,055,700,000港元[49][52] - 2021年12月，公司间接全资附属公司兆讯香港出售兆讯恒达约20%权益，总代价约人民币208,727,200元（约254,647,000港元），完成后公司权益将从约65.73%减至约45.73%，截至2021年12月31日部分完成，权益减至54.10%[50][53] 公司财务数据关键指标变化 - 2021财年公司持续经营业务综合营业额为4,182,700,000港元，较2020财年的3,844,600,000港元增加9%[59][62] - 2021财年公司应占联营公司百富环球业绩较2020财年增加17%[59][62] - 2021财年公司溢利合共为3,685,000,000港元，2020财年则为779,100,000港元[59][62] - 截至2021年12月31日，公司总资产为108.188亿港元（2020年：97.171亿港元），总负债为33.278亿港元（2020年：33.496亿港元），总权益为74.91亿港元（2020年：63.675亿港元）[70] - 截至2021年12月31日，每股资产净值为2.698港元，2020年12月31日为每股2.293港元[70] - 截至2021年12月31日，公司受限制银行结余为7.655亿港元（2020年：8.806亿港元），现金及现金等价物为32.546亿港元（2020年：37.475亿港元），短期借款为240万港元（2020年：无），现金净额为32.522亿港元（2020年：37.475亿港元）[70] - 截至2021年12月31日，公司资本负债比率为11.1%（2020年：12.2%）[70] - 截至2021年12月31日，公司银行借款为240万港元（2020年：无），银行融资约为2660万港元（2020年：2590万港元），银行借款年利率为4.25%（2020年：无）[70] - 截至2021年12月31日，公司银行融资以附属公司租赁土地及楼宇作抵押，账面净值分别为270万港元（2020年：280万港元）及470万港元（2020年：580万港元）[70] - 截至2021年12月31日，公司受限制银行结余以及现金及现金等价物约26.261亿港元、4.135亿港元、9.794亿港元及100万港元分别以人民币、港元、美元及欧元列值[73][76] - 截至2020年12月31日，公司受限制银行结余以及现金及现金等价物约32.517亿港元、3.057亿港元、9.982亿港元、6970万港元、250万港元及20万港元分别以人民币、港元、美元、日元、澳门币及欧元列值[74][76] - 2021年持续经营业务营业额4,182,684千港元，2020年为3,844,618千港元；经营溢利619,884千港元，2020年为643,510千港元[191] - 2021年已终止经营业务营业额454,480千港元，2020年为298,753千港元；经营溢利68,025千港元，2020年为9,540千港元[194] - 2021年公司拥有人应占溢利3,521,526千港元，2020年为656,685千港元；非控股权益应占溢利163,510千港元，2020年为122,456千港元[199] - 2021年公司总溢利3,685,036千港元，2020年为779,141千港元[200] - 2021年12月31日，公司可供分派储备为23,344,000港元，2020年为13,728,000港元；股份溢价账为1,290,857,000港元，2020年相同[187] 公司业务线相关信息 - 2021财年公司将「金融科技解决方案及服务」分类与「支付交易处理解决方案」分类分别列示[60][63] - 2022年1月，随行付供应链金融1 - 15期资产支持专项计划第一期成立，总发行规模为人民币309,000,000元（约380,100,000港元）[60][63] - 截至2021年12月31日，集团雇员总数为2759人，各部门细分人数分别为支付交易处理解决方案890人、金融科技解决方案及服务148人等[91] - 集团本年度表现按业务及地区划分的分析载于综合财务报表附注6[100] 公司担保协议信息 - 2015年公司与客户订立履约担保协议，担保金额不超过6000万港元，截至2021年12月31日未确认相关负债，董事认为提出索偿可能性不高[80][81] - 2019年公司与兆讯恒达等订立担保协议，担保金额不超1000万美元；2021年4月22日该协议终止，义务和责任转至新协议[82] - 2021年4月22日公司与相同对手方订立新担保协议，担保金额不超2000万美元[82] - 截至2021年12月31日，公司未确认与2021年制造商担保协议有关的任何负债[85] - 2020年公司与兆讯恒达及独立制造商订立担保协议，担保金额不超1000万美元[86] - 截至2021年12月31日，公司未确认与2020年OEM担保协议有关的任何负债[86] - 截至2021年12月31日，除上述披露外，集团无重大或然负债[88] 公司购股计划信息 - 2011年购股计划于2021年4月29日到期，截至年报日期无进一步可授出购股及发行股份[105] - 2011年购股计划中，各参与者12个月内因购股行使发行及将发行股份数不超已发行股份1%，主要股东等相关人士为0.1%及总值500万港元[105] - 已授出购股行使期由董事会酌情定，从授出日起10年内到期，无最短持有期限和业绩目标要求[105] - 购股生效条件为承授人接纳且公司在要约后21天内收到1港元[109] - 购股行使价由董事会定，至少为授出日收市价、前五个交易日收市价平均数、股份面值三者最高值[110] - 2021年1月1日、12月31日及年报日期，2011年和2021年购股计划均无未行使购股，该年度也无购股授出、归属等情况[111][123] - 2021年购股计划有效期至2031年5月18日，目的是吸引、留聘和激励员工[112] - 2021年购股计划中，各承授人12个月内因购股行使发行及将发行股份数不超已发行股份1%，主要股东等相关人士为0.1%及总值500万港元[113] - 截至年报日期，2021年购股计划有277,683,383股股份可供发行，占已发行股份总数10%[114] - VBill (Cayman)购股计划于2020年10月16日获采纳，11月18日生效，有效期10年[124] - 2021年计划授出的购股行使期由董事会定，自授予日起不超10年[125] - 承授人接纳购股后7日内需向VBill (Cayman)支付1港元作象征式代价[132] - 任何12个月内，因购股计划发行的VBill (Cayman)股份数不超已发行股份数1%，主要股东等为0.1% [130][133] - 年报日期，VBill (Cayman)购股计划可供发行股份930.8股，占已发行股份总数10% [131][134] - 2021年1月1日、12月31日及年报日期，无VBill (Cayman)购股计划授出的未行使购股[126][137][140] - 截至2021年12月31日，无VBill (Cayman)购股获授出、归属、行使、注销或失效[126][137][140] - VBill OPCO购股计划于2018年1月15日获采纳，2月5日生效，有效期6年[138] - VBill OPCO购股计划旨在激励参与者为集团做贡献[139] - 承授人应付认购价由VBill (Cayman)董事会酌情定，不低于相关权益资产净值[136][140] - 随行付购股权计划于2018年1月15日获采纳，2月5日生效，有效期6年至2024年2月5日[141] - 任何12个月期间，随行付购股权行使注入的最高注册股本不得超1%，主要股东等为0.1% [144][147] - 随行付购股权行使期原不超授出日起5年，2020年11月18日修订后新授出不超6年，之前授出从3年延至6年[145][147] - 各承授人接纳随行付购股权后7日内支付1元人民币[146][149] - 截至2021年12月31日，申政、黎会敏、郭谊未获行使的随行付购股权分别为13,629,500元、6,814,750元、6,814,750元，总计27,259,000元[155] - 截至年报日期，无随行付购股权可发行，需股东批准[159] - 兆讯通股份期权计划于2018年7月4日采纳，8月10日生效，2019年6月27日修订，有效期5年至2023年8月10日[160] - 兆讯通股份期权计划目的是激励参与者，使其获股权并提升公司价值[161] - 任何12个月期间，兆讯通股份期权行使注入的最高注册股本不得超1%，主要股东等为0.1% [162] - 兆訊恒達購股權計劃於2018年8月10日生效，有效期至2023年8月10日[164] - 任何12个月期间向兆訊恒達購股權計劃各參與者授出的兆訊恒達購股權獲行使後注入的兆訊恒達最高註冊股本不得超過兆訊恒達註冊股本的1%，主要股東等相關人士此限額降至0.1%[165] - 兆訊恒達購股權行使期由董事會釐定，不超過授出日期起10年[167][171] - 各承授人需在接納兆訊恒達購股權後7日內支付1港元，認購價由董事會酌情釐定[169][172] - 截至2021年年報日期，無兆訊恒達購股權尚未行使，無註冊資本可供發行[173] - 2021年全年，無兆訊恒達購股權獲授出、歸屬、行使、註銷或失效[176][182] 公司股份奖励计划信息 - 公司股份獎勵計劃於2021年6月29日生效，有效期至2031年6月29日[1

各业务线营业额表现 - 支付交易处理解决方案业务营业额增长至16.76亿港元，同比增长5.2%[9] - 金融科技解决方案及服务业务营业额增至1.015亿港元，同比增长31.4%[9] - 信息安全芯片及解决方案业务营业额达2.051亿港元，同比增长20.1%[9] - 平台运营解决方案业务营业额下降至8074.8万港元，同比减少7.3%[9] - 金融解决方案业务营业额增长至9876.4万港元，同比增长47.0%[9] - 支付交易处理解决方案分类营业额为1,673,400,000港元，较去年同期1,590,700,000港元增长[38][39] - 金融科技解决方案及服务营业额为100,842,000港元，同比增长32%[40] - 信息安全芯片及解决方案营业额为205,092,000港元，同比增长20%[45] - 平台运营解决方案营业额为80,733,000港元，同比下降1%[44] - 支付交易处理解决方案分类营业额为205.1百万港元，同比增长20.1%[46] - 平台运营解决方案分类营业额为80.7百万港元，同比下降0.9%[51][52] - 金融解决方案分类营业额为98.8百万港元，同比增长47%[54][56] - 电能计量产品及解决方案分类营业额为57.2百万港元，同比增长61.3%[58][62][67] - 支付交易处理解决方案业务收入710（单位未注明）[184] - 平台运营解决方案业务收入692（单位未注明）[184] - 金融解决方案业务收入577（单位未注明）[184] - 电能计量产品及解决方案业务收入225（单位未注明）[184] - 金融科技解决方案及服务业务收入137（单位未注明）[184] 各业务线经营溢利/亏损表现 - 支付交易处理解决方案经营溢利为280,100,000港元，同比增长24%[38][39] - 信息安全芯片及解决方案经营溢利为38,213,000港元，同比增长129%[45] - 平台运营解决方案分类经营溢利为190.8百万港元，相比2020年上半年经营亏损5.5百万港元[51][52] - 金融解决方案分类经营亏损为37.0百万港元，同比减少7.6%[54][56] - 电能计量产品及解决方案分类经营亏损为7.4百万港元，同比减少8.3%[58][62][67] - 金融解决方案分类EBITDA亏损为32.975百万港元，相比2020年上半年亏损37.753百万港元[54] - 电能计量产品及解决方案分类EBITDA亏损为5.947百万港元，相比2020年上半年亏损6.613百万港元[58] 公司整体财务表现 - 公司总收入增长至22.16亿港元，同比增长9.6%[13] - 公司毛利增长至6.17亿港元，同比增长50.6%[14] - 经营溢利大幅增长至4.456亿港元，同比增长212.2%[14] - 期内溢利大幅增长至33.73亿港元，同比增长1468.8%[19] - 本公司拥有人应占溢利达32.91亿港元，同比增长1976.3%[20] - 期内溢利从2020年上半年的2.15亿港元大幅增至2021年上半年的33.73亿港元，增长1468%[29][32] - 营业额从2020年上半年的15.91亿港元增至2021年上半年的16.73亿港元，增长5%[32] - EBITDA从2020年上半年的3.47亿港元增至2021年上半年的3.99亿港元，增长15%[32] - 经营溢利从2020年上半年的2.26亿港元增至2021年上半年的2.80亿港元，增长24%[32] - 综合营业额为2,216,100,000港元，同比增长10%[34] - 期内溢利为3,373,500,000港元，较去年同期215,000,000港元大幅增长[34] - 综合营业额为2,216.1百万港元，较2020年上半年增长10%[63][68] 资产与负债变动 - 总资产从2020年12月31日的97.17亿港元增至2021年6月30日的112.95亿港元，增长16.2%[24][33] - 每股资产净值从2020年12月31日的2.293港元增至2021年6月30日的2.937港元，增长28.1%[24] - 现金及现金等价物期末余额从2020年上半年的37.11亿港元微增至2021年上半年的37.70亿港元[29] - 应收贷款从2020年12月31日的10.43亿港元增至2021年6月30日的12.42亿港元，增长19%[24] - 按公平值计入损益之金融资产从2020年12月31日的5.43亿港元降至2021年6月30日的1.27亿港元，减少76.5%[24] - 总资产值为11,295,300,000港元，较期初9,717,100,000港元增长[35] - 流动资产净值为4,076,400,000港元，较期初3,778,500,000港元增长[35] - 现金及现金等价物为37.7亿港元，较2020年末的37.47亿港元略有增加[122] - 受限制银行结余为7.22亿港元，较2020年末的8.81亿港元减少18.0%[122] - 应付账款为4.77亿港元，较2020年末的5.13亿港元减少7.0%[129] - 账龄在即期至90天的应付账款为4.47亿港元，较2020年末的4.63亿港元减少3.3%[132] - 其他应付款项及应计款项为9.74亿港元，较2020年末的10.14亿港元减少4.0%[129] - 应计员工成本及退休金责任为2.05亿港元，较2020年末的3.03亿港元减少32.3%[139] - 来自招揽商户代理的垫款为4.71亿港元，较2020年末的4.15亿港元增加13.5%[139] - 总资产为112.953亿港元，较2020年末的97.171亿港元增长16.2%[148] - 净资产为81.55亿港元，较2020年末的63.675亿港元增长28.1%[148] - 每股净资产为2.937港元，较2020年末的2.293港元增长28.1%[148] - 现金及银行结余为44.922亿港元，较2020年末的46.28亿港元下降2.9%[148] - 资本负债比率为10.1%，较2020年的12.2%下降2.1个百分点[148] - 银行融资额度为2610万港元，较2020年末的2590万港元增长0.8%[151] 金融资产公允价值变动 - 按公平值计入其他全面收益的金融资产价值变动产生亏损16.33亿港元[29] - 按公平值計入損益之金融資產中，香港上市買賣證券的公平值為140萬港元，創投基金權益的公平值為1.26億港元[97] - 按公平值計入其他全面收益之金融資產中，Cloopen股份的市值為2.361億美元（約18.414億港元），每股美國存託股份價格為8.48美元（約66.1港元）[99] 应收款项及贷款情况 - 應收賬款總額為2.439億港元，較2020年末的2.37億港元有所增加[105] - 即期至90天賬齡的應收賬款減少至1.759億港元，主要由於電能計量產品及解決方案分類應收賬款結餘減少[108][109] - 91至180天賬齡的應收賬款增加至2042.6萬港元，主要由於金融解決方案及平台運營解決方案分類應收賬款結餘增加[111] - 181至365天賬齡的應收賬款增加至2327.8萬港元，主要由於金融解決方案分類應收賬款結餘增加[111] - 應收貸款總額大幅增加至13.214億港元，較2020年末的10.88億港元增長21.4%[115] - 即期應收貸款為12.505億港元，逾期一至三個月的應收貸款為1969.5萬港元，逾期三個月以上的應收貸款為5110.1萬港元[115] - 應收貸款減值撥備增加至7974.9萬港元，較2020年末的4494萬港元增長77.4%[115] - 應收貸款淨額為12.416億港元，其中非即期部分為5.4萬港元，即期部分為12.415億港元[115] 对Cloopen的投资与影响 - Cloopen上市后公司确认其他全面亏损约16.329亿港元[74] - 公司持有Cloopen的55,677,341股A类普通股[74] - 截至2020年12月31日Cloopen普通股公允价值约19.005亿港元[74] - 截至2020年12月31日Cloopen可换股优先股公允价值约4.185亿港元[74] - 2021年上半年因Cloopen上市产生非现金总收益约30.557亿港元[79][83] - 视作出售Cloopen普通股收益约28.579亿港元[79][83] - Cloopen可换股优先股公允价值收益约1.978亿港元[79][83] - 公司持有约5567.73万股Cloopen的A类普通股，作为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产[144] - 对Cloopen投资的账面值为18.414亿港元，占集团总资产的16.3%[151] - 持有Cloopen的55,677,341股A类普通股，约占其已发行股本的16.9%[151] - Cloopen在2021年第二季度未经审计收入为2.739亿元人民币，同比增长47.9%[156] - Cloopen第二季度毛利率为43.1%，较2020年同期的38.5%提升4.6个百分点[156] - Cloopen 2021年第二季度未经审核收益为人民币2.739亿元，同比增长47.9%[159] - Cloopen 2021年第二季度毛利率为43.1%，较2020年同期的38.5%提升4.6个百分点[159] - Cloopen 2021年第二季度基于美元的净客户留存率为109.0%[159] 对百富环球的投资 - 公司应占联营公司百富环球科技有限公司的业绩[66][70] - 公司持有百富环球约33.2%权益公允价值约32.505亿港元[82] - 百富环球投资公允价值高于账面值[82] - 百富环球权益占公司2021年6月30日总资产约22.4%[82] 经营开支与信贷减值 - 经营开支增加主要由于员工成本及研发开支增加[64][69] - 金融科技解决方案及服务分类产生信贷减值亏损，主要由于逾期应收贷款结余的减值损失[65][69] - 卖出认沽期权负债相关的融资成本为3400万港元[140] 业务运营数据 - 支付交易额同比增长约15%至人民币8300亿元[196] - 二维码支付交易额增长超过2.5倍[196] - 平台已引进超过1000家SaaS服务商[196] - 集团雇员总数2532人[187] 担保协议与承诺 - 高阳科技存在与客户签订的绩效担保协议，最高担保金额为6000万港元[169][174] - 高阳科技2021年制造商担保协议最高担保金额为2000万美元[177][180] - 高阳科技2020年OEM担保协议最高担保金额为1000万美元[179] - 制造商担保协议最高担保金额为10,000,000美元[181] - 高阳科技2019年制造商担保协议已于2021年4月22日终止[178] 其他重要事项 - 高阳科技业务主要面临美元、人民币和港元的汇率风险[168][173] - 高阳科技未就重大投资或资本资产制定特定计划[167][172] - 高阳科技持有Cloopen投资，未持有其他价值超过集团总资产5%的重大投资[165][170]

收入和利润（同比环比） - 公司2020年收入为201.7亿港元，同比增长15%[3] - 公司净利润达到25.3亿港元，净利润率为12.5%[3] - 综合收入为41.434亿港元，相比2019年的55.76亿港元下降25.7%[57][59] - 经营溢利为6.531亿港元，较2019年增长13%[57][59] - 年度溢利为7.791亿港元，相比2019年的6.83亿港元增长14.1%[64][65] 成本和费用（同比环比） - 研发投入增加20%至12.1亿港元，占收入6%[3] - 毛利率维持在42.5%的水平，与上年基本持平[3] 各条业务线表现 - 支付处理业务收入增长18%至150.2亿港元，占总收入74.5%[3] - 金融科技解决方案业务收入增长12%至35.8亿港元[3] - 应占联营公司百富环球业绩增长45%[64][65] - 公司业务涵盖支付处理、信息安全芯片、平台运营及电能计量解决方案[113] 各地区表现 - 现金余额中人民币占32.517亿港元，美元占9.982亿港元[81] - 现金结余总额约46.29亿港元，其中人民币部分为32.517亿港元，港元部分为3.057亿港元，美元部分为9.982亿港元[87] - 现金结余中美元部分较去年基本持平，从9.97亿港元微增至9.982亿港元[87] - 现金结余中港元部分从2.656亿港元增长至3.057亿港元，增幅为15.1%[87] - 现金结余中日圆部分从1.162亿港元减少至0.697亿港元，降幅为40%[87] 管理层讨论和指引 - 公司高级管理层包括7名成员：黎会敏（41岁）、廖理志（48岁）、梁晶晶（39岁）、刘孝贞（38岁）、赵悦辉（56岁）、李立（45岁）及许诺恩（42岁）[40] - 独立非执行董事谭振辉（58岁）拥有超过29年审计、公司顾问服务及财务管理经验[28] - 独立非执行董事Leung Wai Man（64岁）自1984年起在香港担任执业律师，1997-2005年担任税务上诉委员会成员[30] - 独立非执行董事张先生（66岁）在电子支付行业拥有超过27年东南亚、日本及大中华区经验[32] - 黎会敏（41岁）担任随行付支付有限公司总裁，拥有14年第三方支付行业管理经验[35] - 廖理志（48岁）担任湖南高阳通联信息技术有限公司总经理，拥有14年通信行业经验[36] - 梁晶晶（39岁）担任深圳高阳寰球科技有限公司总裁，拥有17年信息技术行业经验[37] - 刘孝贞（38岁）担任北京高阳金信信息技术有限公司总裁，拥有16年金融科技行业经验[38] - 赵悦辉（56岁）担任杭州百富电子技术有限公司CEO，拥有19年企业管理经验[39] - 李立（45岁）担任兆讯恒达科技股份有限公司总裁，拥有23年集成电路设计行业经验[50] 现金流表现 - 经营活动现金流净额为28.6亿港元，同比增长22%[3] 用户和交易数据 - 移动支付交易额突破5000亿港元，同比增长30%[3] - 电子钱包用户数增长至8500万户，同比增长25%[3] 资产和负债 - 总资产规模达到350.4亿港元，较上年增长18%[3] - 总资产为97.171亿港元，相比2019年的81.491亿港元增长19.3%[64][65][71][75] - 现金及银行结余为46.28亿港元，相比2019年的43.841亿港元增长5.6%[72][75] - 资本负债比率为12.2%，2019年为12.4%[72][75] - 每股资产净值为2.293港元，相比2019年的1.901港元增长20.6%[71][75] - 公司持有Cloopen Group股权被稀释至17.10%[57][59] 担保协议 - 公司存在一项最高担保额为6000万港元的履约担保协议，但未确认相关负债[92][93] - 公司有两项对制造商的担保协议，每项最高担保额均为1000万美元[94] 雇员情况 - 公司雇员总数为2475人，其中支付交易处理解决方案部门人数最多，为818人[99][100] - 金融解决方案部门雇员人数为582人，平台运营解决方案部门为670人[100] - 电能计量产品及解决方案部门雇员人数为234人，信息安全芯片及解决方案部门为119人[100] 股息政策 - 公司董事会不建议支付本年度股息[109] - 公司未派发2020年度股息（2019年亦无）[115] 购股权计划 - VBill (Cayman) - 公司购股权计划下可发行股份数量为267,342,983股，占已发行股份总数约9.63%[125] - VBill (Cayman)购股权计划于2020年11月18日生效，有效期至2030年11月18日[133][138] - 购股权行使价需为授予日收市价、前五个交易日平均收市价或股份面值中的最高值[131][136] - 任何12个月内向单个参与者发行股份不得超过已发行相关类别证券的1%[124][125] - 向主要股东或独立非执行董事授予购股权时，上述限额降至已发行股份的0.1%[141] - 截至2020年12月31日，公司无未行使购股权[132][137] - VBill (Cayman)购股权计划授予股份总数上限为批准日已发行股份的10%[135][139] - 购股权授予后21日内支付1港元作为对价即可生效[128][129] - VBill (Cayman)购股权计划下可供发行的股份为930.8股，占已发行股份总数的10%[144][145] - 任何12个月期间VBill (Cayman)购股权行使后发行股份总数不得超过已发行股份的1%，主要股东及独立非执行董事相关限额降至0.1%[143][163] - VBill (Cayman)购股权行使期不超过10年，VBill OPCO购股权行使期经股东批准后从5年延长至6年[145][164] - 承授人接受购股权后7日内需支付象征性代价：VBill (Cayman)为1港元，VBill OPCO为1元人民币[147][165] - 认购价不得低于最近期经审核账目计算的相关权益资产净值[148][149][166] - 2020年度VBill (Cayman)购股权计划未授出、行使、注销或失效任何购股权[152][157] 购股权计划 - VBill OPCO - VBill OPCO购股权计划下可行使的购股权总注册股本上限为人民币19,990,000元，占批准日期注册股本的10%[156][160] - 悉数行使VBill OPCO购股权将使注册股本增加人民币27,259,000元，占2018年2月5日注册资本的13.64%及扩大后注册资本的12%[156][160] - VBill OPCO购股权计划有效期自2018年2月5日起6年，至2024年2月5日止[154][159] - 购股权无最短持有期限及强制绩效目标，但董事会可酌情施加条件[146][165] 购股权计划 - 随行付 - 随行付购股权计划最高注入注册股本限额为1%，主要股东及独立非执行董事限额降至0.1%[167] - 购股权行使期从5年延长至6年，已授出购股权从3年延长至6年[167] - 承授人需支付人民币1元以获得购股权[169] - 购股权认购价不低于按最近审计计算的资产净值[169] - 若寻求上市，购股权认购价不得低于新发行价[173][174] - 申政先生持有未行使购股权对应注册资本1362.95万元人民币[176] - 黎会敏先生持有未行使购股权对应注册资本681.475万元人民币[176] - 郭谊先生持有未行使购股权对应注册资本681.475万元人民币[176] - 2020年度未新增授出、行使或注销的购股权[176] - 截至2020年末未行使购股权总额对应注册资本2725.9万元人民币[176] 购股权计划 - 兆讯恒达 - 兆讯恒达购股权计划下可行使的注册股本总额上限为150万港元，相当于批准日期注册股本的10%[179] - 任何12个月期间向单个参与者授予的购股权行使后注资不得超过兆讯恒达注册股本的1%[180][184] - 向主要股东或独立非执行董事授予的购股权行使后注资上限降至注册股本的0.1%[180][184] - 兆讯恒达购股权计划有效期自2018年8月10日起五年，至2023年8月10日终止[179] - 截至年报日期，兆讯恒达购股权计划下无尚未行使的购股权且无可用注册股本[189] - 2020年度未授予、行使、取消或失效任何兆讯恒达购股权[189] - 截至2020年12月31日止年度，兆讯恒达购股权计划下未授出、行使、注销或失效任何购股权[196] - 截至2020年12月31日，兆讯恒达无尚未行使的购股权，也无其他注册资本可供发行[196] 储备金和分派 - 公司可分配储备金截至2020年12月31日为1372.8万港元（2019年：亏损1120.7万港元）[191] - 股份溢价账金额为12.90857亿港元，可通过派付缴足红利股形式分派[191] - 公司于2020年12月31日可供股东分派的储备为13,728,000港元，而2019年为亏损11,207,000港元[197] - 公司股份溢价账中可供以缴足红股方式分派的款项为1,290,857,000港元，与2019年持平[197] 股份交易 - 截至2020年12月31日止年度，公司或其子公司未购买、出售或赎回任何公司股份[194] 财务报告和公司治理 - 公司五年财务概要及资产负债摘要载于第246页[193][199] - 公司细则或百慕达法律未规定新股份须向现有股东按比例发售的优先认股权[198]

收入和利润（同比环比） - 公司整体营业收入下降至20.22亿港元，同比下降32.7%[9][13] - 支付交易处理解决方案营业收入下降至16.67亿港元，同比下降35.0%[9] - 电能计量产品及解决方案营业收入下降至3546.4万港元，同比下降64.4%[9] - 信息安全芯片业务营业额1.708亿港元，较2019年同期1.688亿港元增长1.2%[35] - 平台运营解决方案营业额8140万港元，较2019年同期8980万港元下降9%[37] - 金融解决方案营业额6720万港元，较2019年同期8320万港元下降19%[42][45] - 电能计量业务营业额1.707亿港元，同比增长1%[28] - 综合营业额为20.222亿港元，同比下降33%[19] - 支付处理解决方案业务营业额16.673亿港元，同比下降35%[24] - 分类营业额为16.673亿港元，相比2019年上半年的25.643亿港元下降35%[32] - 综合营业额为2,022.2百万港元，较2019年上半年下降33%[50] - 经营溢利下降至1.43亿港元，同比下降60.4%[9][13] - 期内溢利下降至2.15亿港元，同比下降46.3%[13] - 本公司拥有人应占溢利下降至1.58亿港元，同比下降51.9%[13] - 基本每股盈利为0.06港元，同比下降50.0%[13] - 期内溢利为2.15亿港元，较去年同期4.003亿港元下降46%[19] - 分类经营溢利为2.13亿港元，同比下降51%[32] - 信息安全芯片业务经营溢利1670万港元，较2019年同期340万港元增长391%[35] - 金融解决方案经营亏损4000万港元，较2019年同期3630万港元亏损扩大10%[42][45] 成本和费用（同比环比） - 销售成本减少主要因支付交易处理解决方案分类向商户代理支付的佣金减少[50] - 经营开支减少主要因员工成本及研发开支下降[50] - 信贷减值亏损增加主要因支付解决方案分类下小额贷款业务的逾期应收贷款减值[50] - 信贷减值损失增加至4396万港元，同比上升225%[24] - 2020年上半年计提9.0百万港元存货拨备用于滞销及过期库存[61] - 应计员工成本及退休金责任减少1.396亿港元至1.478亿港元，降幅48.6%[102][103] - 认沽期权负债增加7880万港元，融资成本产生2930万港元[105][108] 各条业务线表现 - 信息安全芯片及解决方案EBITDA增长至1901.8万港元，同比增长52.9%[9] - 金融解决方案EBITDA亏损扩大至-3775.3万港元[9] - 平台运营解决方案EBITDA改善至557.6万港元，去年同期为亏损949.0万港元[9] - 该业务EBITDA为3.365亿港元，同比下降46%[24] - 支付交易处理解决方案分类营业额因消费者商品及服务消费下降而大幅减少[136][139] - 金融解决方案分类营业额因疫情防控措施阻碍商品交付而显著下降[136][139] - 电能计量产品及解决方案分类营业额因全国业务中断而大幅减少[136][139] - 信息安全芯片业务因疫情增长趋缓且竞争加剧[145][147] - 公司平台已上线超过1700家合作伙伴产品[138][141] - 国家电网统一招标中公司继续中标但业务受疫情影响不乐观[154][155] - 央行支付市场政策可能影响信息安全芯片业务发展[145][147] 各地区表现 - 公司成立深圳高阳寰球科技专注海外金融IT服务机会[151][153] - 公司针对东南亚市场与部分合作渠道签订业务拓展协议[151][153] 管理层讨论和指引 - 支付交易处理解决方案、金融解决方案及电能计量产品解决方案分类营业额下降是收入减少主因[50] - 其他收入增加主要因利息收入及补贴收入增长[50] - 支付业务交易额下降22.4%至约7200亿元人民币[138] - 国内活跃商户超320万户，2020年6月月交易量约1100亿元人民币[30] - 活跃国内商户数量超过320万名[32] - 2020年6月月交易量约为人民币1100亿元[32] 其他财务数据 - 经营业务现金净流入3497万港元，较去年同期9.131亿港元大幅下降96%[17] - 期末现金及现金等价物37.111亿港元，较期初37.126亿港元基本持平[17] - 总资产达84.609亿港元，较期初81.491亿港元增长3.8%[15][20] - 应收账款总额从2019年12月31日的210,103千港元增加到2020年6月30日的326,396千港元，增长55.4%[68] - 即期至90天应收账款增加至238,638千港元，较2019年底的166,857千港元增长43.1%[68] - 91至180天应收账款从11,831千港元增至37,624千港元，增长218.0%[68][74] - 181至365天应收账款从4,910千港元增至28,554千港元，增长481.5%[68][72] - 应收贷款总额从428,368千港元增至594,209千港元，增长38.7%[78] - 逾期三个月以上应收贷款从33,738千港元增至78,566千港元，增长132.9%[78] - 现金及现金等价物保持稳定，从3,712,567千港元微降至3,711,129千港元[84] - 受限制银行结余从671,535千港元增至679,117千港元[84] - 应付账款从438,993千港元增至570,216千港元，增长29.9%[90] - 即期至90天应付账款从402,025千港元增至558,424千港元，增长38.9%[93] - 总资产为84.609亿港元，较2019年末的81.491亿港元增长3.8%[115] - 总负债为30.048亿港元，较2019年末的28.706亿港元增长4.7%[115] - 权益总额为54.561亿港元，较2019年末的52.785亿港元增长3.4%[115] - 每股资产净值为1.965港元，较2019年末的1.901港元增长3.4%[115] - 现金及银行结余为43.902亿港元，较2019年末的43.841亿港元基本持平[115] - 资本负债比率为13.5%，较2019年的12.4%上升1.1个百分点[115] - 净现金状况为43.902亿港元，较2019年末的43.785亿港元略有改善[115] - 公司银行借款从2019年12月31日的560万港元降至2020年6月30日的0港元[117] - 公司银行融资额度从2019年12月31日的1780万港元略降至2020年6月30日的1750万港元[117] - 人民币现金余额从2019年12月31日的30.027亿港元略降至2020年6月30日的29.937亿港元[117] - 美元现金余额从2019年12月31日的9.97亿港元增至2020年6月30日的10.06亿港元[117] - 公司现金主要分布在人民币(29.937亿港元)、美元(10.06亿港元)和港元(2.708亿港元)[117] - 公司租赁土地抵押净值从2019年12月31日的270万港元降至2020年6月30日的260万港元[117] - 公司建筑物抵押净值从2019年12月31日的640万港元降至2020年6月30日的580万港元[117] 投资和权益 - 集团持有PAX Global约33.6%权益，公允价值约为1,226.7百万港元[54] - 集团持有Cloopen普通股50.5%权益，其公允价值约为514.4百万港元[56] - 按公允价值计入损益的金融资产包含Cloopen C系列优先股122.5百万港元及D系列47.5百万港元[60] - 兆讯恒达获得投资者投资人民币8000万元，集团持股比例65.73%[112][113] 担保和承诺 - 公司为服务项目提供最高6000万港元的绩效担保[120] - 公司为附属公司对OEM的付款义务提供最高1000万美元的担保[121] 公司治理和股东结构 - 公司员工总数为2646人，其中支付交易处理部门966人，信息安全芯片部门104人[128] - 公司已发行股份总数截至2020年6月30日为2,776,833,835股普通股[158][171] - 董事渠万春持有公司股份28,650,000股（个人）及617,083,636股（通过公司权益），合计645,733,636股，占总股本23.25%[158] - 董事徐文生持有公司股份4,566,000股，占总股本0.16%[158] - 董事徐昌军持有公司股份16,563,000股，占总股本0.6%[158] - 主要股东Rich Global Limited持有公司股份617,083,636股，占总股本22.22%[166] - 主要股东Hi Sun Limited持有公司股份617,083,636股，占总股本22.22%[166] - 主要股东Ever Union Capital Limited持有公司股份334,314,000股，占总股本12.04%[166] - 股东车峰通过Ever Union控制公司股份334,314,000股，占总股本12.04%[166][169] - 兆讯恒达微电子技术（北京）有限公司注册资本为22,819,148港元[158] - 公司及子公司在该期间未进行任何股份购回、出售或赎回[174] - 公司已发行股份总数为2,776,833,835股普通股[177] - 公司购股权计划下可供发行股份数量为267,342,983股[185] - 随行付购股权计划下未行使购股权对应注册资本金额为人民币27,259,000元[191] - 随行付购股权行使价为每人民币1.00元注册资本对应12.51元人民币[191] - 未行使随行付购股权占扩大后随行付注册资本的12%[195] - 申政先生持有未行使随行付购股权对应注册资本金额为人民币13,629,500元[191] - 黎会敏先生持有未行使随行付购股权对应注册资本金额为人民币6,814,750元[191] - 郭谊先生持有未行使随行付购股权对应注册资本金额为人民币6,814,750元[191] - 公司审计委员会由三名独立非执行董事组成[183] - 报告期内公司未购买、出售或赎回任何股份[178] - 兆讯恒达购股权计划于2018年8月10日生效，有效期为5年[196][200] - 截至2020年6月30日，所有已授予的兆讯恒达购股权均已行使完毕[197] - 未行使的随行付购股权金额为人民币27,259,000元[199] - 未行使购股权相当于经扩大随行付注册股本的12%[199] - 申先生、黎先生及郭先生各自获授超过随行付注册资本总额1%的购股权[198] - 兆讯恒达购股权计划面向公司董事及高级管理人员[196][200] - 股东于2019年6月27日修订了兆讯恒达购股权计划条款[196][200] - 随行付购股权计划于2018年2月5日生效[198][199] - 购股权在授予后立即归属，三年内可行使[199]

财务数据关键指标变化：收入和利润 - 2019年综合收入为55.76亿港元，较2018年的46.62亿港元增长19.4%[30] - 综合收入达55.76亿港元，较2018年46.62亿港元增长20%[32] - 年度利润总额为6.83亿港元，较2018年的3.373亿港元增长102.5%[30] - 年度净利润为6.83亿港元，较2018年3.373亿港元增长103%[32] - 总营业额5,575,981千港元，同比增长19.6%（2018年：4,661,954千港元）[152][155] - 年内溢利682,967千港元，同比增长102.5%（2018年：337,290千港元）[155] - 本公司拥有人应占溢利569,111千港元，同比增长104.6%（2018年：278,175千港元）[155] - 基本每股盈利0.205港元，同比增长105.0%（2018年：0.100港元）[155] - 公司综合营业额为55.76亿港元，同比增长20%[162] - 年度溢利为6.83亿港元，较2018年3.373亿港元增长102.5%[162] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 物业、厂房及设备撇销导致销售成本增加9470万港元[187] - 购股权开支减少至3030万港元，主要来自信息安全芯片及解决方案分类[187] - 应收贷款减值亏损达4410万港元，来自支付解决方案的小额贷款业务[187] 各条业务线表现：支付交易处理解决方案 - 支付处理解决方案业务量增长推动收入增加[30] - 支付处理解决方案分部在2019年贡献了营业利润增长[30] - 支付处理解决方案分部营业额为46.726亿港元，同比增长25%[31][33] - 支付处理解决方案分部经营利润为6.965亿港元，较2018年3.97亿港元增长75%[31][33] - 支付交易处理解决方案业务营业额4,672,640千港元，同比增长24.8%（2018年：3,744,922千港元）[152] - 支付处理解决方案业务营业额达46.726亿港元，同比增长25%[168] - 该业务经营溢利为6.965亿港元，同比增长75%[168] - 活跃国内商户数超过350万户[168] - 2019年12月月度交易额超过1200亿元人民币[168] - 国内活跃商户总数超过350万户[31][33] 各条业务线表现：信息安全芯片及解决方案 - 信息安全芯片及解决方案营业额为290.0百万港元，同比下降1%[170] - 信息安全芯片及解决方案EBITDA为29.6百万港元，同比增长12%[170] - 信息安全芯片及解决方案经营亏损为3.1百万港元，而2018年为经营溢利19.7百万港元[170] 各条业务线表现：平台运营解决方案 - 平台运营解决方案营业额为194.8百万港元，同比下降7%[175] - 平台运营解决方案经营溢利为5.1百万港元，而2018年为经营亏损42.7百万港元[177] - 平台运营解决方案金融资产公平值收益为22.2百万港元，而2018年为公平值亏损16.3百万港元[175] 各条业务线表现：金融解决方案 - 金融解决方案营业额为302.2百万港元，同比下降3%[180] - 金融解决方案经营亏损为9.6百万港元，而2018年为经营溢利11.8百万港元[180] 各条业务线表现：电能计量产品及解决方案 - 电能计量产品及解决方案营业额为116.3百万港元，同比增长10%[183] - 电能计量产品及解决方案经营亏损为15.2百万港元，较2018年的26.4百万港元有所收窄[183] 财务数据关键指标变化：EBITDA - EBITDA为1,148,726千港元，同比增长33.2%（2018年：862,647千港元）[152][156] - 该业务EBITDA为11.605亿港元，同比增长31%[168] 财务数据关键指标变化：资产和现金 - 截至2019年12月31日总资产为81.491亿港元，较2018年同期的66.325亿港元增长22.9%[30] - 短期银行存款及现金和银行结余为43.842亿港元[30] - 总资产达81.491亿港元，较2018年66.325亿港元增长23%[32] - 现金及银行存款总额为43.842亿港元[32] - 总资产81.491亿港元，较2018年66.325亿港元增长22.9%[47] - 现金及银行结余43.841亿港元，较2018年26.815亿港元增长63.5%[47] - 现金净额43.785亿港元，较2018年26.713亿港元增长63.9%[47] - 人民币现金持有30.027亿港元，较2018年19.096亿港元增长57.2%[47][51] - 美元现金持有9.97亿港元，较2018年1.958亿港元增长409%[47][51] - 年末现金及现金等价物为37.126亿港元，较2018年26.815亿港元增长38.4%[159] - 总资产达81.491亿港元，较2018年66.325亿港元增长22.8%[163] - 流动资产净值为31.201亿港元，较2018年16.061亿港元增长94.3%[163] 财务数据关键指标变化：负债和资本结构 - 资本负债比率12.4%，较2018年0.2%显著上升[47] - 银行借款560万港元，利率4.57%[47] - 公司可供分派储备为亏损11,207,000港元，较2018年储备27,188,000港元下降141.3%[148] - 股份溢价账中1,290,857,000港元可用于缴足红股分派[148] - 截至2019年12月31日止年度，公司可分配储备金出现赤字1120.7万港元（2018年：储备金2718.8万港元）[145] - 股份溢价账金额为12.90857亿港元，可通过派付缴足红利股形式分配[145] 管理层讨论和指引 - 2020年1-2月支付处理交易量因疫情低于正常水平[37][38] - 公司未建议派付2019年度股息（2018年亦无）[81] - 公司使用非公认会计原则指标（如EBITDA）评估业绩，并声明其非香港公认会计原则明确认可的指标[76][78] 投资和联营公司表现 - 2019年公司对联营公司PAX Global的业绩份额同比增长22%[30] - 获得Electrum B.V.投资5.88亿元人民币认购VBill Limited 14.01%股份[31][33] - 集团持有PAX Global约33.1%权益，公平价值约为13.286亿港元[194] - 集团持有Cloopen普通股50.5%权益，公平价值约为5.073亿港元[198] - 按公平值计入损益的金融资产包含Cloopen C系列及D系列优先股，价值分别为1.196亿港元及4650万港元[200] - 风险投资基金公平价值为1.221亿港元[200] - 香港上市交易证券公平价值为170万港元[200] 或然负债和担保 - 存在最高6000万港元的履约担保责任[57] - 存在最高1000万美元的担保协议责任（2019年担保协议）[64][65] - 公司为全资附属公司提供担保，保证金上限为10,000,000美元[68] - 公司担保协议项下未确认任何负债，因董事认为索赔可能性不高[69] - 公司截至2019年12月31日无任何重大或然负债[70] 汇率风险 - 未对汇率风险采取对冲措施，主要面临美元、人民币和港元汇率波动风险[61] 员工信息 - 公司员工总数2,857人，按部门划分：支付交易处理解决方案1,057人、信息安全芯片及解决方案92人、平台运营解决方案795人、金融解决方案657人、电能计量产品及解决方案205人、其他12人、总部39人[73][75] 购股权计划：公司层面 - 公司购股权计划可发行股份上限为已发行相关类别证券的10%[86] - 截至报告日期，购股权计划下可发行股份数量为267,342,983股，占已发行股份总数9.63%[88] - 购股权授予后无最低持有期限且无需达成业绩目标即可行使[89] - 公司购股权计划下可供发行股份数量为267,342,983股，占已发行股份总数的9.63%[91] - 购股权计划允许发行的股份总数上限为公司批准计划时已发行相关类别证券的10%[90] - 任何12个月期间因购股权行使可发行的股份上限为公司已发行相关类别证券的1%[90] - 购股权行使价需为授予日收市价、前五个交易日平均收市价及股份面值中的最高者[96][100] - 截至2019年12月31日止年度，公司未授出、行使、注销或失效任何购股权[97][101] - 承授人接受购股权需支付象征性代价（公司：1.00港元[94]；随行付：人民币1.00元[107]） - 2019年授出购股权加权平均公允价值参见合并财务报表附注30（未提供具体数值）[143] - 2019年购股权变动：年初未行使300万港元，年内授出450万港元，年内行使450万港元，年内注销300万港元[139] - 李立先生获授180万港元购股权（2018年行使价13.33人民币/港元，2019年行使价11.46人民币/港元）[139] - 徐文生先生获授75万港元购股权（2019年行使价11.46人民币/港元）[139] 购股权计划：随行付 - 随行付购股权计划允许注入的注册股本总额上限为人民币19,990,000元，占批准时注册股本的10%[99][102] - 随行付购股权行使的注册股本注入在任何12个月期间不得超过其注册资本的1%（主要股东/独立董事相关限缩至0.1%）[105][109] - 随行付购股权行使期不超过授出日期起5年[106] - 随行付购股权认购价不得低于按最近期经审核账目计算的相关股权资产净值[108][111] 购股权计划：VBill OPCO - 截至2019年12月31日，未行使的VBill OPCO购股权金额为人民币27,259,000元，占扩大后注册股本的12%[121] - VBill OPCO购股权行使价为每人民币1.00元注册股本对应人民币12.51元[117] - 申政先生持有未行使VBill OPCO购股权金额为人民币13,629,500元[117] - 黎会敏先生持有未行使VBill OPCO购股权金额为人民币6,814,750元[117] - 郭谊先生持有未行使VBill OPCO购股权金额为人民币6,814,750元[117] - VBill OPCO购股权有效期为自2018年2月5日起三年[120] 购股权计划：Megahunt - Megahunt购股权计划下可行使的注册股本总额上限为150万港元，占批准日注册股本的10%[123] - 任何12个月内向单个参与者授予的Megahunt购股权行使后不得超过Megahunt注册股本的1%[128] - 向主要股东或独立非执行董事授予的Megahunt购股权行使后不得超过注册股本的0.1%[128] - Megahunt购股权计划有效期为自2018年8月10日起五年[122] 购股权计划：兆讯恒达 - 兆讯恒达购股权计划无最短持有期或强制绩效目标，但董事会可酌情施加条件[132] - 承授人接受购股权时需向兆讯恒达支付1.00港元[132] - 购股权认购价由董事会参考业务表现、公司价值及承授人绩效等因素厘定[132] - 截至2019年12月31日及报告日期，无未行使兆讯恒达购股权[144] 公司基本信息 - 公司股份于香港联合交易所有限公司上市，股份代号为00818[1][10] - 公司注册办事处位于百慕达Clarendon House, 2 Church Street, Hamilton HM 11, Bermuda[7][8] - 公司香港主要营业地点位于香港湾仔港湾道30号新鸿基中心25楼2515室[7][8] - 公司核数师为罗兵咸永道会计师事务所（PricewaterhouseCoopers）[5] - 公司主要往来银行包括中国工商银行（亚洲）有限公司、恒生银行有限公司及香港上海汇丰银行有限公司[7][8] - 公司网站为www.hisun.com.hk[10] - 公司执行董事渠万春先生（53岁）持有北京大学国际关系硕士学位，在资讯科技业及投资业务方面拥有超过28年经验[13] - 公司执行董事徐文生先生（51岁）持有大连理工大学计算机科学及工程学士学位，在金融业电脑系统集成方面拥有丰富经验[13] - 公司执行董事李文晋先生（56岁）持有北京大学法律硕士学位，在投资及行政事务方面拥有超过28年经验，并自2010年2月24日起担任联营公司百富环球科技有限公司执行董事[13] - 公司2019年收入未披露具体数字，但提及主要业务为支付交易处理解决方案、金融解决方案、电能计量产品及解决方案、平台运营解决方案及金融交易[3] - 公司主营业务包括支付交易处理解决方案、信息安全芯片及解决方案、平台运营解决方案、金融解决方案及电能计量产品及解决方案[81]