股息派发 - 公司建议派发截至2022年12月31日止年度的每股3港仙末期股息，与2021年相同[4] - 建议的末期股息需在股东周年大会上获得批准后方可实施[4] - 预计末期股息的股息单将于2023年7月25日或之前寄发给股东[4] 董事会成员 - 董事会成员包括执行董事卢伟浩先生、谢伟全先生，以及独立非执行董事夏得江先生、叶志威先生和甘伟民先生[8]

整体财务数据关键指标变化 - 2022年收益为99,588千元人民币，2021年为113,871千元人民币，同比下降12.54%[1] - 2022年年内溢利为24,112千元人民币，2021年为40,219千元人民币，同比下降40.05%[1] - 2022年基本每股盈利为15.40分，2021年为19.58分，同比下降21.20%[2] - 2022年非流动资产为370,416千元人民币，2021年为387,712千元人民币，同比下降4.46%[3] - 2022年流动负债为173,509千元人民币，2021年为171,574千元人民币，同比上升1.12%[4] - 2022年流动净资产为185,628千元人民币，2021年为236,799千元人民币，同比下降21.61%[4] - 2022年资产净值为554,387千元人民币，2021年为541,057千元人民币，同比上升2.46%[4] - 2022年股本为1,358千元人民币，与2021年持平[4] - 2022年储备为553,029千元人民币，2021年为539,699千元人民币，同比上升2.47%[4] - 2022年全面收入总额为11,938千元人民币，2021年为45,168千元人民币，同比下降73.57%[2] - 2021年12月31日权益总额为541,057千元人民币，2022年12月31日为554,387千元人民币[6] - 2022年年内溢利为24,112千元人民币[6] - 2022年年内全面（开支）╱收入总额为11,938千元人民币[6] - 2022年总收益为99,588千元人民币，2021年为113,871千元人民币，同比下降12.54%[22][23][27] - 2022年年内溢利为24,112千元人民币，2021年为40,219千元人民币，同比下降40.05%[22][23] - 2022年综合资产总值为729,553千元人民币，2021年为796,085千元人民币，同比下降8.36%[24][25] - 2022年综合负债总额为175,166千元人民币，2021年为255,028千元人民币，同比下降31.31%[24][25] - 2022年财务成本为19,081千元人民币，2021年为24,853千元人民币，同比下降23.22%[29] - 2022年所得税开支为10,841千元人民币，2021年为17,558千元人民币，同比下降38.26%[22][23][30] - 2022年公司股东应占盈利2411.2万元，2021年为3058.2万元[36] - 2022年用于计算每股基本盈利的普通股加权平均数为156583千股，2021年为156228千股[36] - 2022年末现金及现金等价物约5830万元，2021年约1.002亿元[81] - 2022年末营运资金约1.856亿元，2021年约2.368亿元；权益总额约5.544亿元，2021年约5.411亿元[81] - 2022年末一年内到期银行借款约1亿元，2021年约9920万元；一年后到期银行借款降至零，2021年无[82] - 2022年末资产负债率约18.0%，2021年约18.3%[83] - 2022年末应收贷款及账款约6.134亿元，2021年约5.947亿元[84] - 2022年公司拥有人应占年内溢利约2410万元，2021年约3060万元[79] 各业务线数据关键指标变化 - 2022年证券买卖之佣金及经纪收入为721千元人民币，2021年为1,475千元人民币，同比下降51.12%[27] - 2022年后期贷款中介服务收入为377千元人民币，2021年为12,207千元人民币，同比下降96.91%[27] - 2022年融资租赁合同利息收入为3,050千元人民币，2021年为17,810千元人民币，同比下降82.87%[27] - 2022年小额贷款利息收入为94,845千元人民币，2021年为74,102千元人民币，同比增长28%[27] - 2022年集团收益主要来自融资租赁利息收入约人民币3.1百万元及贷款利息收入约人民币94.8百万元[64] - 集团收益从2021年约人民币113.9百万元减少约人民币14.3百万元或约13%至2022年约人民币99.6百万元[69] - 2022年融资租赁利息收入约为人民币3.1百万元（2021年：约人民币17.8百万元），贷款中介服务收益约人民币0.38百万元（2021年：约人民币12.2百万元）[70][71] - 2022年小额贷款利息收入合共约人民币94.8百万元（2021年：约人民币74.1百万元），其他贷款利息收入约人民币0.3百万元（2021年：约人民币1.8百万元），证券买卖佣金及经纪收入约人民币0.7百万元（2021年：约人民币1.5百万元），孖展融资利息收入约人民币0.3百万元（2021年：约人民币1.0百万元）[72] - 其他收入从2021年约人民币10.8百万元增加约人民币7.5百万元或约69%至2022年约人民币18.3百万元[73] - 雇员福利开支从2021年约人民币22.7百万元减少约人民币0.5百万元或约2%至2022年约人民币22.1百万元[74] - 2022年核数费用约人民币0.8百万元（2021年：约人民币0.7百万元），楼宇管理费用约人民币0.7百万元（2021年：约人民币0.8百万元），佣金费用约人民币4.7百万元（2021年：约人民币10.2百万元），法律及专业费用约人民币1.2百万元（2021年：约人民币2.2百万元）[75] - 财务成本从2021年约人民币24.9百万元减少约人民币5.8百万元或约23%至2022年约人民币19.1百万元[76] 应收款项相关数据变化 - 2022年应收贷款及账款总额净值61341.1万元，2021年为59466.5万元[39] - 2022年末约7655.8万元应收融资租赁款按固定利率计息，2021年为7579.8万元[41] - 2022年末应收融资租赁款以公平值约13510.5万元租赁资产作抵押，2021年为14784.8万元[42] - 2022年12月31日，应收小额贷款主要以公允价值约41.97亿元的房地产作抵押，2021年为27.76亿元[46] - 2022年应收小额贷款总额为57.66亿元，2021年为54.45亿元；其他应收贷款2022年为489.3万元，2021年为326.6万元[47][48] - 2022年应收账款总额净值为1650万元，2021年为5934万元[48] - 2022年12月31日，证券孖展客户的应收账款以公允价值约4362.5万元的客户质押证券作抵押，2021年为5960.8万元[51] 利率相关数据变化 - 2022年融资租赁实际年利率介乎8.11% - 21.1%，2021年为9.91% - 21.1%[40] - 2022年应收小额贷款实际年利率介乎8.0% - 27.7%，2021年为6.0% - 27.7%[45] - 2022年其他应收贷款实际年利率为6%，2021年为12%[47] - 2022年12月31日，集团有抵押银行借款实际年利率为7.44%，2021年为7.86%[59] 负债相关数据变化 - 2022年应付账款总额为8949万元，2021年为1.64亿元[56] - 2022年银行借款一年内到期金额为1.00023亿元，2021年为9920.2万元[58] - 2022年12月31日，约1.00023亿元银行借款以两项物业押记作抵押，2021年为9920.2万元[60] - 2023年1月，集团偿还借款并获两笔总额约1亿元银行借款，年利率按贷款市场报价利率的104.15%计息，须于2023年7月偿还[61] - 2023年1月集团偿还银行借款并获两笔7个月期借款，总额约1亿元，年利率按央行贷款市场报价利率104.15%计息，2023年7月偿还[110] 股权及购股权相关数据 - 2021 - 2022年法定普通股数目为20,000,000,000股，金额为200,000千港元；2021年1月1日已发行及缴足普通股数目为155,523,000股，金额为1,349千元人民币，2021 - 2022年为156,583,000股，金额为1,358千元人民币[62] - 2021年1,060,000份购股权按行使价每股6.12港元（相当于人民币5.44元）获行使，收取总现金代价约为人民币5,766,000元，约人民币9,000元计入已发行股本，约人民币5,757,000元计入股份溢价账，相关购股权应占金额人民币487,000元由购股权储备转拨至股份溢价账[62] - 根据购股计划，可能发行股份总数为1555.23万股[94] - 2019年4月24日授予1007.5万份购股权，行使价7.00港元，截至2022年末无购股权获行使[96] - 2020年1月22日授予1020万份购股权，行使价6.12港元，截至2022年12月31日有106万份获行使[97] - 2022年12月14日授出272.5万份购股权，行使价5.93港元，截至2022年12月31日均未行使[98] - 2022年12月31日，2019年4月24日授出的部分购股权利失效442.7万份[100] - 2022年12月31日，购股计划下尚未行使的购股权总数为716.5万份[100] - 2019年4月24日授出的购股权行使价为7.00港元[100] - 2020年1月22日授出的购股权行使价为6.12港元[100] - 2022年12月14日授出的购股权行使价为5.93港元[100] - 2022年1月1日购股计划下尚未行使的购股权数量为886.7万份[100] - 2022年度授出购股权数量为272.5万份[100] - 2022年度行使购股权数量为0份[100] - 股份奖励计划于2019年11月6日采纳，有效期至2029年11月6日[107][108] 税务相关信息 - 中国企业所得税按25%计算，一间附属公司作为高新技术企业2020 - 2023年享受15%优惠税率及75%税务减免[32] - 年度应课税收入少于100万元的合资格小微企，就收入25%享有10%优惠企业所得税率；100 - 300万元的合资格小微企，就收入50%享有10%优惠企业所得税率[33] 股息相关信息 - 2022年末期股息为 - 3,829千元人民币，建议末期股息为4,154千元人民币[6] - 2022年建议派发末期股息每股3港仙，总额约469.7万港元（约415.4万元人民币）[35] - 董事会建议2022年末期股息为每股3港仙，与2021年相同[80] 公司合规及运营相关信息 - 截至2022年12月31日止年度，公司遵守企业管治守则所有守则条文，采纳绝大多数建议最佳常规[112] - 自上市日期至2022年12月31日，公司及其附属公司无购买、出售或赎回公司上市证券[113] - 截至2022年12月31日止年度，集团无重大收购事项及出售附属公司[114] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，已审阅集团截至2022年12月31日止年度综合财务报表[115] - 全体董事确认在截至2022年12月31日止年度遵守董事进行证券交易标准守则规定准则[116] - 公司将在2023年5月24日至5月30日停止办理股份过户登记，为确定出席2023年5月30日股东大会及表决股东身份，过户文件及股票须在2023年5月23日下午4时30分前提交[119] 其他财务收支及调整项 - 2022年换算产生之汇兑差额为 - 1,832千元人民币[6] - 2022年透过其他全面收入按公平值列账之金融资产之公平值亏损为 - 10,342千元人民币[6] - 2022年以权益结算之购股权付款为931千元人民币[6] - 2022年修订关连方所持承兑票据年期之收益为4,290千元人民币[6] - 2022年转拨至法定盈余储备为1,492千元人民币[6] - 综合储备2022年约为553,02

财务表现 - 公司2022年上半年总收益为人民币49.1百万元，同比下降11.5%[17] - 公司2022年上半年收益为49,154千元人民币，同比下降11.4%[87] - 公司2022年上半年期内溢利为16,312千元人民币，同比下降39.9%[87] - 公司2022年上半年每股基本盈利为10.44人民币分，同比下降17.3%[87] - 公司2022年上半年财务成本为9,446千元人民币，同比下降34.9%[87] - 公司2022年上半年其他收入为8,152千元人民币，同比下降11.5%[87] - 公司2022年上半年僱員福利開支为8,703千元人民币，同比下降26.7%[87] - 公司2022年上半年折舊为1,321千元人民币，同比下降22.3%[87] - 公司2022年上半年其他經營開支为7,506千元人民币，同比下降30.9%[87] - 公司2022年上半年預期信貸虧損撥備为10,241千元人民币，同比下降196.2%[87] - 公司2022年上半年所得稅開支为3,777千元人民币，同比下降59.4%[87] - 公司截至2022年6月30日的总资产为630,824千元人民币，较2021年12月31日的624,511千元人民币有所增长[90] - 公司流动负债从2021年12月31日的171,574千元人民币增加到2022年6月30日的184,169千元人民币[90] - 公司流动资产净值从2021年12月31日的236,799千元人民币增加到2022年6月30日的300,319千元人民币[90] - 公司现金及现金等价物从2021年12月31日的100,200千元人民币增加到2022年6月30日的116,739千元人民币[90] - 公司贷款及应收账款从2021年12月31日的288,545千元人民币减少到2022年6月30日的261,389千元人民币[90] - 公司非流动负债从2021年12月31日的83,454千元人民币减少到2022年6月30日的82,263千元人民币[93] - 公司资产净值从2021年12月31日的541,057千元人民币增加到2022年6月30日的548,561千元人民币[93] - 公司保留溢利从2021年12月31日的2,950千元人民币增加到2022年6月30日的20,485千元人民币[97] - 公司透过其他全面收入按公平值列账之金融资产从2021年12月31日的38,085千元人民币减少到2022年6月30日的8,128千元人民币[90] - 公司截至2022年6月30日的现金及现金等价物为101,508千元人民币，较期初增加14,547千元人民币[104] - 公司经营活动产生的现金净额为-14,174千元人民币，较去年同期下降321,214千元人民币[104] - 公司投资活动产生的现金净额为32,198千元人民币，主要来自金融资产减资退款25,402千元人民币[104] - 公司融资活动所用现金净额为-3,477千元人民币，主要由于偿还银行贷款98,999千元人民币[104] - 公司期内溢利为19,646千元人民币，较去年同期增加7,486千元人民币[100] - 公司透过其他全面收入按公平值列账之金融资产公平值亏损为3,590千元人民币[100] - 公司派付予控股权益的股息为2,665千元人民币[100] - 公司截至2022年6月30日止六个月的收益为49,154千元人民币，较去年同期的55,499千元人民币下降11.4%[120][123] - 公司截至2022年6月30日止六个月的除所得税前溢利为20,089千元人民币，较去年同期的36,421千元人民币下降44.8%[120][123] - 公司截至2022年6月30日止六个月的分部业绩为28,243千元人民币，较去年同期的46,143千元人民币下降38.8%[120][123] - 公司截至2022年6月30日止六个月的综合资产总值为814,993千元人民币，较2021年12月31日的796,085千元人民币增长2.4%[125][128] - 公司截至2022年6月30日止六个月的综合负债总额为266,432千元人民币，较2021年12月31日的255,028千元人民币增长4.5%[125][128] - 公司2022年上半年总收益为49,154千元人民币，同比下降11.4%（2021年同期为55,499千元人民币）[137] - 公司2022年上半年小額貸款利息收入为43,666千元人民币，同比增长35.1%（2021年同期为32,312千元人民币）[137] - 公司2022年上半年财务成本为9,446千元人民币，同比下降34.9%（2021年同期为14,513千元人民币）[140] - 公司2022年上半年所得税开支为3,776千元人民币，同比下降59.4%（2021年同期为9,289千元人民币）[145] - 公司2022年上半年中国非流动资产为1,734千元人民币，同比下降24.7%（2021年同期为2,304千元人民币）[133] - 公司2022年上半年香港非流动资产为5,871千元人民币，同比增长4.1%（2021年同期为5,642千元人民币）[133] - 公司2022年上半年证券买卖的佣金及经纪收入为463千元人民币，同比下降50.9%（2021年同期为944千元人民币）[137] - 公司2022年上半年融资租赁利息收入为1,964千元人民币，同比下降71.3%（2021年同期为6,837千元人民币）[137] - 公司2022年上半年保理业务利息收入为10千元人民币，同比下降99.7%（2021年同期为3,045千元人民币）[137] - 公司2022年上半年未派发中期股息（2021年同期亦未派发）[148] - 公司股东应占溢利为16,312千元人民币，同比下降16.96%[150] - 每股基本盈利为0.104元人民币，同比下降16.13%[150] - 非上市股本证券公平值从38,085千元人民币下降至8,128千元人民币，降幅达78.66%[155] - 应收融资租赁款项从9,635千元人民币下降至7,217千元人民币，降幅达25.10%[158] - 应收小额贷款从280,598千元人民币下降至256,037千元人民币，降幅达8.75%[158] - 应收保理业务贷款从0元人民币增加至24,010千元人民币[158] - 应收融资租赁款项最低租赁付款现值从78,298千元人民币增加至88,363千元人民币，增幅达12.86%[162] - 应收融资租赁款项逾期及信贷减值从26,374千元人民币增加至26,708千元人民币，增幅达1.27%[165] - 应收保理业务贷款的实际年利率为8%，抵押物为约人民币32,052,000元的客户应收账款[167] - 应收保理业务贷款中，91至365日账龄的金额为人民币24,010千元[168] - 应收小额贷款中，房地产二次抵押市场的应收款项净额为约人民币329.8百万元[172] - 应收小额贷款的实际年利率范围为8%至27.72%，抵押物为约人民币3,330,786,250元的楼宇[172] - 应收小额贷款中，91至365日账龄的金额为人民币229,320千元[173] - 应收其他贷款的实际年利率为6%，账龄为91至365日的金额为人民币7,828千元[176][177] - 证券交易及经纪服务的应收账款总额为人民币4,627千元，其中孖展客户应收账款为人民币4,627千元[181] - 贷款中介服务的应收账款总额为人民币1,216千元，账龄超过365日的金额为人民币1,209千元[181][185] - 逾期不超过30日的应收贷款为10千元人民币[186] - 逾期31至90日的应收贷款为21千元人民币[186] - 已逾期及信贷减值的应收贷款为1,209千元人民币[186] - 银行结余及现金总额为116,739千元人民币，其中独立账户为15,231千元人民币，一般账户及现金为101,508千元人民币[192] - 应付关联公司深圳恒丰房地产有限公司的最高未偿还款项为314千元人民币[191] - 应付董事的最高未偿还款项为355千元人民币[191] - 银行借款有抵押部分为100,205千元人民币，全部为一年内到期[200] - 应付现金客户及证券结算所账款的正常结算期为交易日后两天[197] 业务收入 - 融资租赁利息收入大幅减少至人民币2.0百万元，同比下降70.6%[17] - 保理业务利息收入减少至人民币0.1百万元，同比下降96.7%[17] - 贷款中介服务收入减少至人民币1.0百万元，同比下降89.2%[18] - 小额贷款利息收入增加至人民币43.7百万元，同比增长35.3%[18] - 证券买卖佣金及经纪收入为人民币0.5百万元，同比下降44.4%[19] - 其他收入减少至人民币8.2百万元，同比下降17.3%[22] - 公司小額貸款及貸款中介相關服務的分部资产为550,813千元人民币，占公司总资产的67.5%[125] - 公司融資租賃及保理相關服務的分部业绩为7,333千元人民币，较去年同期的4,670千元人民币增长57.0%[120][123] - 公司證券買賣及經紀以及其他金融服務的分部业绩为1,295千元人民币，较去年同期的1,951千元人民币下降33.6%[120][123] 经营策略与调整 - 公司调整经营策略，优化资源配置以提高营运效率[13] - 公司专注于深圳房地产二次抵押贷款市场，并根据政策变动调整小额贷款业务策略[13] - 公司计划完善信息技术系统，以更有效地审查客户的财务及营运状况[40] - 公司计划在2022年下半年继续加强风险管理能力，提升内部信息化水平，并合理控制成本以提高盈利能力[62] - 公司将继续提升融资能力，开拓更多合作伙伴，并密切关注客户状况以灵活调整业务战略[62] - 公司致力于推动业务数字化转型，以应对复杂的经济环境[62] 人力资源与成本控制 - 雇员福利开支减少26.9%，从1190万元降至870万元，主要由于公司精简人力资源[23] - 其他经营开支为710万元，占总收益的14.4%，较去年同期的19.6%有所下降[24] - 公司雇佣70名全职雇员，较去年减少8名[35] - 公司于2019年11月6日采纳股份奖励计划，旨在激励员工并留住人才，计划将持续至2029年11月6日[57] - 自采纳股份奖励计划以来，公司尚未购买或发行任何股份，也未授予任何奖励[58] 企业管治与内部控制 - 公司在截至2022年6月30日的六个月内遵守了香港联合交易所企业管治守则的所有条文[63] - 公司设立了审核委员会、薪酬委员会和提名委员会，以加强企业管治和内部控制[67][68][69][70] 购股权计划 - 公司于2017年6月19日采纳购股权计划，计划项下可发行股份总数为15,552,300股[45] - 2018年7月4日，公司向雇员授予4,320,000份购股权，行使价为6.02港元，所有购股权已获行使[46] - 2019年4月24日，公司向雇员及其他合资格人士授予10,075,000份购股权，行使价为7.00港元，截至2022年6月30日无购股权尚未行使[46] - 2020年1月22日，公司向雇员及其他合资格人士授予10,200,000份购股权，行使价为6.12港元，截至2022年6月30日1,060,000份已行使，7,540,000份尚未行使[47] - 截至2022年6月30日，公司董事谢伟全、石磊、史玉梅分别持有40,000、40,000、30,000份尚未行使的购股权[51] - 截至2022年6月30日，承授人A、B分别持有407,000、440,000份尚未行使的购股权[51] - 截至2022年6月30日，承授人G、H、I、J、K、L分别持有200,000、200,000、100,000、100,000、400,000、1,500,000份尚未行使的购股权[51] - 公司向3名在融资租赁和保理服务领域具有丰富经验的顾问授予购股权，以吸引和挽留人才，促进长期合作关系[54] - 公司向4名在小额贷款领域具有广泛业务经验的顾问授予购股权，以鼓励其继续为公司贡献并维持长期合作关系[55] - 公司向5名在深圳和东莞地区小额贷款及融资租赁服务领域具有全面知识的顾问授予购股权，以加强业务发展和风险控制[55] 其他 - 公司无重大担保的或然负债[41] - 公司未购买、出售或赎回上市证券[42] - 公司主要业务包括在中国提供融资租赁、保理及融资顾问服务，以及在香港提供投资管理及咨询服务[109]

财务表现 - 公司2021年总收益中，贷款利息收入为7410万元人民币，占比最高[16] - 融资租赁利息收入为1780万元人民币，保理服务收入为450万元人民币[16] - 公司2021年收益为1.139亿元人民币，较2020年的1.761亿元人民币减少6220万元人民币，降幅为35%，主要由于COVID-19疫情影响导致新增融资租赁及保理合约减少[21] - 2021年融资租赁利息收入为1780万元人民币，较2020年的3660万元人民币减少1880万元人民币[21] - 2021年保理利息收入为450万元人民币，较2020年的2340万元人民币减少1890万元人民币[21] - 2021年小额贷款利息收入为7410万元人民币，较2020年的7320万元人民币略有增加[22] - 公司2021年录得本公司拥有人应占年内溢利3060万元人民币，而2020年则录得亏损1.116亿元人民币[31] - 公司2021年末现金及现金等价物为1.002亿元人民币，较2020年的1.186亿元人民币减少1840万元人民币[33] - 公司2021年末营运资金为2.368亿元人民币，较2020年的5.446亿元人民币减少3.078亿元人民币[33] - 公司2021年末资产负债率为18.3%，较2020年的75.0%大幅下降，主要由于提前偿还银行借款[36] - 公司2021年末应收贷款及账款为5.947亿元人民币，较2020年的10.065亿元人民币减少4.118亿元人民币[37] - 公司2021年雇员福利开支为2270万元人民币，较2020年的3190万元人民币减少920万元人民币，降幅为29%，主要由于精简了人手[25] - 公司2021年全职雇员人数为71名，较2020年的139名减少，雇员福利开支为人民币22.7百万元，较2020年的31.9百万元下降[39] - 公司2021年五大客户占总收益的比例从2020年的19.4%下降至8.3%[136] - 公司2021年最大客户占总收益的比例从2020年的8.8%下降至3.1%[136] - 公司2021年可供分派储备较2020年减少了16,200,000元[142] - 公司2021年非董事高级管理层成员中，有4人酬金在0至1,000,000港元之间，较2020年增加1人[149] 业务策略与调整 - 公司完成收购深圳市浩森小额贷款股份有限公司剩余股份，使其成为全资子公司[11] - 公司调整业务策略，终止与大新华航空的合作并偿还相关银行贷款，降低财务成本[16] - 公司推出涉及深圳市场房地产二次抵押贷款的产品，并逐渐退出无抵押信用贷款市场[16] - 公司资源集中用于为大湾区的小微企业提供融资租赁业务，支持加工制造业发展[12] - 公司优化内部资源配置，调整人力资源以提升运营效益[16] - 公司计划提高在深圳房地产二次抵押贷款市场的份额[16] - 公司证券买卖业务通过全资附属公司利盟证券有限公司在香港提供证券交易服务[16] - 公司计划改良信息技术系统以提升风险管理和客户审查效率，并扩大风险管理团队以应对业务扩展[41] - 公司將繼續加強風險管理能力，並與具有發展潛質行業內的現有及新客戶開展業務[59] - 公司計劃提升內部信息化，借助系統能力提高風險管理能力，並採取更多有效的開源節流手段[59] - 公司將繼續擴大融資能力，開拓更多合作夥伴，提高綜合服務能力[59] - 公司主要客戶集中在中國，將持續關注客戶情況，靈活調整經營策略[59] - 公司將推動業務的數字化轉型，以應對複雜的經濟環境[59] 公司治理与董事会 - 公司董事会由执行董事、独立非执行董事组成，其中独立非执行董事占董事会成员至少三分之一，确保权力制衡[92] - 公司主席卢伟浩先生同时担任行政总裁，负责整体策略规划及管理，董事会认为现有架构足以制衡权力[89] - 公司致力于推行良好的企业管治，已制定符合上市规则的企业管治程序，包括制定并检阅企业管治政策及惯例[83] - 公司董事会负责召开股东大会、汇报集团表现、实施股东大会决议、制定业务及投资计划等职责[84] - 公司执行董事谢伟全先生为卢伟浩先生的表侄，与公司其他董事无关联[91] - 公司独立非执行董事具备广泛知识及丰富业务经验，能够客观审视公司表现[92] - 公司董事会将不时检阅董事会组成，并在适当时候作出所需变动[89] - 公司已接获各独立非执行董事的年度书面确认，确认其独立性符合上市规则要求[92] - 董事会年内共举行十次定期会议，执行董事卢伟浩先生出席全部7次董事会会议[95] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，年内举行两次会议，审查财务报告及内部监控[101][102] - 薪酬委员会由两名独立非执行董事和一名执行董事组成，年内举行两次会议，审查董事薪酬政策[103] - 提名委员会由两名独立非执行董事和一名执行董事组成，年内举行两次会议，评估董事会架构及委任建议[104] - 公司已采纳上市规则附录十的证券交易标准守则，董事确认在报告期间遵守相关规定[107] - 董事酬金由董事会根据职责、责任及集团表现厘定，具体金额载于综合财务报表附注10[108][109] - 公司董事会成员多元化政策旨在通过性别、年龄、文化背景等多方面提升董事会表现[110][111] - 董事会成员甄选将考虑性别、年龄、文化背景、专业经验等多维度因素，确保多元化[112] - 公司正在寻找合适人选以提高董事会的性别多元化程度，并计划在未来三年内实现性别多元化[115] 股东与股权结构 - 公司执行董事卢伟浩先生通过富登投资有限公司持有公司65.12%的股份[154] - 公司主要股东富登投资有限公司持有公司65.12%的股份[158] - 公司控股股东卢伟浩先生及富登投资有限公司已签署不竞争契约，承诺不从事与公司业务构成竞争的活动，并给予公司优先购买新业务机会的权利[165] - 不竞争契约自公司股份在联交所首次买卖之日起生效，并在特定条件下失效，包括控股股东持股比例低于30%或股份不再在联交所上市[166] - 公司独立非执行董事已审阅控股股东遵守不竞争契约的确认函，确认未发现任何违反承诺的情况[169] 股票期权与股份奖励 - 公司于2021年12月31日有1,227,000份购股权未行使，行使价为7.00港元[45] - 公司于2021年12月31日有1,060,000份购股权获行使，行使价为6.12港元[46] - 公司于2021年4月24日至2022年4月23日期间授出20,000股股票期权，行使价为7.00港元[48] - 公司于2020年1月22日至2023年1月21日期间授出6,200,000股股票期权，行使价为6.12港元[48] - 公司于2021年4月24日至2022年4月23日期间授出250,000股股票期权，行使价为7.00港元[48] - 公司于2020年1月22日至2023年1月21日期间授出200,000股股票期权，行使价为6.12港元[48] - 公司于2021年4月24日至2022年4月23日期间授出40,000股股票期权，行使价为7.00港元[48] - 公司于2020年1月22日至2023年1月21日期间授出100,000股股票期权，行使价为6.12港元[48] - 公司于2021年4月24日至2022年4月23日期间授出30,000股股票期权，行使价为7.00港元[48] - 公司于2020年1月22日至2023年1月21日期间授出200,000股股票期权，行使价为6.12港元[48] - 公司于2021年4月24日至2022年4月23日期间授出20,000股股票期权，行使价为7.00港元[48] - 公司于2020年1月22日至2023年1月21日期间授出100,000股股票期权，行使价为6.12港元[48] - 公司向合資格參與人士授出購股權，以吸引、挽留及維持持續的業務關係，並鼓勵其對公司作出貢獻[51][52][53] - 公司已採納股份獎勵計劃，旨在嘉許僱員貢獻及激勵僱員留在或加入公司，計劃自2019年11月6日起生效，持續10年[54] - 公司于2017年6月19日采纳购股权计划，旨在激励员工及合作伙伴与公司利益相联[170] - 购股权计划项下股份的认购价不得低于特定日期在联交所的收市价、前五个营业日的平均收市价或股份面值中的最高者[175] - 购股权计划项下可授出的股份数目上限为公司已发行股本的10%，即15,523,000股[176] - 购股权可在授出日期起计十年内行使[177] - 公司于2019年4月24日向员工授予10,075,000份购股权，行使价为7.00港元，截至2021年12月31日，未行使的购股权为1,227,000份[178] - 公司于2020年1月22日向员工授予10,200,000份购股权，行使价为6.12港元，截至2021年12月31日，已行使的购股权为1,060,000份[178] - 截至年报日期，根据购股权计划可发行的股份数为8,867,000股，占已发行股份总数的5.7%[180] - 年内有880,000份购股权失效，购股权计划下可发行的股份数不得超过已发行股份总数的10%，即15,552,300股[180] - 高德全在2019年4月24日获得的购股权中，30,000份在2021年12月31日尚未行使[181] - 石磊在2019年4月24日获得的购股权中，40,000份在2021年12月31日尚未行使[181] - 道內聯在2019年4月24日获得的购股权中，22,500份在2021年12月31日已失效[181] - 史玉梅在2019年4月24日获得的购股权中，30,000份在2021年12月31日尚未行使[181] - 王文演在2019年4月24日获得的购股权中，40,000份在2021年12月31日已失效[181] - 公司授予的股票期权行使价格为7.00港元，部分期权在2021年12月31日尚未行使，数量为190,000股[183] - 公司授予的股票期权行使价格为6.12港元，部分期权在2021年12月31日尚未行使，数量为5,140,000股[183] - 公司授予的股票期权行使价格为7.00港元，部分期权在2021年12月31日尚未行使，数量为407,000股[183] - 公司授予的股票期权行使价格为7.00港元，部分期权在2021年12月31日尚未行使，数量为440,000股[183] - 公司授予的股票期权行使价格为7.00港元，部分期权在2021年12月31日尚未行使，数量为20,000股[183] - 公司授予的股票期权行使价格为7.00港元，部分期权在2021年12月31日尚未行使，数量为40,000股[183] - 公司授予的股票期权行使价格为6.12港元，部分期权在2021年12月31日尚未行使，数量为200,000股[183] - 公司授予的股票期权行使价格为6.12港元，部分期权在2021年12月31日尚未行使，数量为1,500,000股[183] - 公司授予的股票期权行使价格为6.12港元，部分期权在2021年12月31日尚未行使，数量为400,000股[183] - 公司授予的股票期权行使价格为6.12港元，部分期权在2021年12月31日尚未行使，数量为100,000股[183] - 股份奖励计划的上限为已发行股本总数的3%，即4,665,690股股份[191] - 截至2021年12月31日，股份奖励计划中有4,665,690股股份可供日后授出奖励，相当于已发行股份的3.0%[191] - 单一合资格人士未归属的奖励股份最高数目限制为1%[195] - 股份奖励计划自采纳日期起计10年有效，董事会可决定提前终止[196] 其他 - 公司于2021年12月31日无已订约但未计提的资本承担，而2020年为人民币77.0百万元[38] - 公司于2022年1月13日及2月25日發行本金總額為20,000,000港元的8%債券，可在初始發行日期起計2年後續回[58] - 公司主要业务包括在中国提供融资租赁、保理及融资顾问服务，小额贷款及相关贷款中介服务，以及在香港提供投资管理及顾问服务、证券买卖及经纪服务[133] - 公司已设立内部审核职能，并确认已实施充足内部监控系统以确保财务、营运及合规监控功能的成效[122] - 截至2021年12月31日，公司五大客户占总收益的8.3%，最大客户占总收益的3.1%[136] - 2021年12月31日，公司可供分派储备约为人民币150,400,000元，较2020年的166,600,000元有所下降[142] - 公司外聘核数师大华马施云会计师事务所在2021年提供审核服务的费用为人民币783千元[117] - 公司截至2021年12月31日止年度建议派付末期股息每股3港仙[134] - 公司已按照上市规则维持已发行股份的充足公众持股量[200]

公司业务概况 - 公司主要业务包括在中国提供融资租赁、保理、融资顾问、小额贷款及相关贷款中介服务，在香港提供投资管理及咨询、证券买卖及经纪等金融服务[110] - 公司于2015年12月10日在开曼群岛注册成立，2017年7月21日在联交所主板上市[109] 业务调整与发展策略 - 2021年上半年公司终止与大新华航空合作，归还银行贷款，降低财务成本[9] - 2021年上半年公司在深圳推出房地产二次抵押产品，逐步退出无抵押信用贷款市场[9] - 2021下半年公司将以房地产二次抵押贷款业务为发展重点，扩大客户基础并提高盈利[59] - 公司将融资租赁和保理业务定位为现阶段辅助业务，会根据市场和经济情况调整资源投放[59] - 未来公司将专注提高风险管理能力，采取开源节流手段控制成本，提高盈利能力[62] - 公司会继续扩大融资能力，开拓更多合作伙伴，提高综合服务能力[62] - 公司主要客户集中在中国，会持续关注客户情况，灵活调整经营策略[62] - 公司重点推动业务数字化转型，加强内部资源整合，发挥协同效应[62] - 集团拟完善资讯科技系统，扩大风险管理团队[35] 收益情况 - 2021年上半年公司收益主要来自融资租赁利息、保理服务、贷款中介服务等收入，分别约为670万元、280万元、930万元等[8] - 公司收益从2020年上半年约1亿元减少约4450万元或44.5%至2021年上半年约5550万元[15] - 2021年上半年融资租赁利息收入大幅减少至约680万元，2020年上半年约为3110万元[15] - 2021年上半年融资租赁相关保理业务所得利息收入约300万元，较2020年上半年减少约660万元或68.3%[15] - 2021年上半年咨询服务合计产生约130万元收益，2020年上半年约为30万元[16] - 2021年上半年深圳浩森为收益贡献约930万元，较2020年上半年减少约760万元或44.9%[16] - 2021年上半年小额贷款利息收入合计约3230万元，2020年上半年约为3880万元[16] - 2021年上半年证券买卖佣金及经纪收入约90万元，2020年上半年约为50万元[17] - 其他收入从2020年6月30日止六个月约790万元增长130万元或17.3%至2021年同期约920万元[19] - 截至2021年6月30日止六个月，公司收益为55,499千元人民币，2020年同期为100,047千元人民币[87] - 2021年上半年融资及保理相关服务收益为11,492千元人民币，小额贷款及贷款中介相关服务收益为41,358千元人民币，证券买卖及经纪以及其他金融服务收益为2,649千元人民币[119] - 2020年上半年融资及保理相关服务收益为41,094千元人民币，小额贷款及贷款中介相关服务收益为55,771千元人民币，证券买卖及经纪以及其他金融服务收益为3,182千元人民币[122] - 2021年上半年总收益为55,499千元，较2020年同期的100,047千元下降44.53%[132][136] - 2021年上半年来自中国客户的收益为52,850千元，较2020年的96,865千元下降45.44%；来自香港客户的收益为2,649千元，较2020年的3,182千元下降16.75%[132] - 2021年上半年证券买卖的佣金及经纪收入为944千元，较2020年的547千元增长72.58%；融资租赁顾问服务收入为1,340千元，2020年为0[136] - 2021年上半年后期贷款中介服务收入为9,316千元，较2020年的16,934千元下降45.09%；融资租赁利息收入为6,837千元，较2020年的31,178千元下降77.43%[136] 成本与开支情况 - 雇员福利开支从2020年6月30日止六个月约1770万元减少590万元或33.1%至2021年同期约1190万元[20] - 2021年6月30日止六个月其他经营开支为约1090万元，占集团总收益的约19.6%（2020年同期约11.9%）[21] - 财务成本从2020年6月30日止六个月的约3200万元减少1750万元至2021年同期的约1450万元[23] - 2021年上半年银行及其他借款利息为8,584千元，较2020年的26,128千元下降67.14%；租赁负债利息为139千元，较2020年的170千元下降18.24%[139] - 2021年上半年核数师薪金为107千元，较2020年的96千元增长11.46%；物业、厂房及设备折旧为525千元，较2020年的933千元下降43.73%[140] - 2021年上半年雇员福利开支（包括董事薪酬）中的薪酬、津贴及实物福利为10,218千元，较2020年的13,336千元下降23.38%[140] - 2021年上半年已付佣金为1,598千元，较2020年的4,421千元下降63.85%；经营租赁开支为35千元，较2020年的201千元下降82.59%[140] - 2021年上半年贷款及应收账款的已撇销╱（收回）坏账净额为0，2020年为收回139千元[140] - 2021年上半年所得税开支9289千元，2020年同期为7993千元[143] 盈利情况 - 期内溢利从2020年6月30日止六个月约1060万元增加至2021年同期约1960万元[24] - 期内溢利为27,132千元人民币，2020年同期为12,346千元人民币[87] - 本公司股东应占期内溢利为19,646千元人民币，2020年同期为10,617千元人民币[87] - 基本每股盈利为12.63分人民币，2020年同期为6.83分人民币[87] - 截至2021年6月30日止六个月，公司总收益为55,499千元人民币，除所得税前溢利为36,421千元人民币，所得税开支为9,289千元人民币，净利润为27,132千元人民币[119] - 截至2020年6月30日止六个月，公司总收益为100,047千元人民币，除所得税前溢利为20,339千元人民币，所得税开支为7,993千元人民币，净利润为12,346千元人民币[122] - 2021年上半年融资及保理相关服务分部业绩为4,670千元人民币，小额贷款及贷款中介相关服务分部业绩为39,522千元人民币，证券买卖及经纪以及其他金融服务分部业绩为1,951千元人民币[119] - 2020年上半年融资及保理相关服务分部业绩为17,070千元人民币，小额贷款及贷款中介相关服务分部业绩为16,598千元人民币，证券买卖及经纪以及其他金融服务分部业绩为 - 500千元人民币[122] - 2021年上半年未分配企业开支为9,722千元人民币，2020年上半年未分配企业收入为57千元人民币，未分配企业开支为12,886千元人民币[119][122] - 2021年上半年公司股东应占溢利19646千元，2020年同期为10617千元[148] 财务状况 - 2021年6月30日现金及现金等价物为约4860万元（2020年12月31日约1.186亿元）[28] - 2021年6月30日集团营运资金及权益总额分别为约3.42亿元（2020年12月31日约5.446亿元）及约6.978亿元（2020年12月31日约6.739亿元）[28] - 2021年6月30日一年内到期集团银行借款达至约9890万元（2020年12月31日约4.203亿元），一年后到期为零（2020年12月31日约8470万元）[28] - 2021年6月30日贷款及应收账款减少至7.222亿元（2020年12月31日约10.065亿元）[29] - 截至2021年6月30日，非流动资产为430,665千元人民币，2020年12月31日为293,316千元人民币[91] - 截至2021年6月30日，流动资产为546,798千元人民币，2020年12月31日为1,075,571千元人民币[91] - 截至2021年6月30日，流动负债为204,754千元人民币，2020年12月31日为530,956千元人民币[91] - 截至2021年6月30日，流动资产净值为342,044千元人民币，2020年12月31日为544,615千元人民币[91] - 截至2021年6月30日，资产净值为696,939千元人民币，2020年12月31日为673,876千元人民币[94] - 截至2021年6月30日，本公司股东应占权益总额为521,492千元人民币，2020年12月31日为503,250千元人民币[94] - 2021年上半年公司经营活动产生现金净额为321,214千元，2020年同期为72,784千元[105] - 2021年上半年投资活动产生现金净额为38,894千元，2020年同期为19,347千元[105] - 2021年上半年融资活动所用现金净额为432,219千元，2020年同期为50,617千元[105] - 2021年上半年现金及现金等价物减少净额为72,111千元，2020年同期增加净额为41,514千元[105] - 截至2021年6月30日，公司股本为1,353千元，较2021年1月1日的1,349千元有所增加[98] - 截至2021年6月30日，公司权益总额为696,939千元，较2021年1月1日的673,876千元有所增加[98] - 2021年上半年公司期内全面收入总额为16,075千元，其中期内溢利为19,646千元[98] - 2020年上半年公司期内全面收入总额为16,207千元，其中期内溢利为10,617千元[100] - 截至2020年6月30日，公司权益总额为817,451千元[100] - 2021年上半年行使购股权时发行股份所得款项为2,087千元[105] - 截至2021年6月30日，集团综合资产总值为977,463千元，较2020年12月31日的1,368,887千元有所下降；综合负债总额为280,524千元，较2020年12月31日的695,011千元有所下降[124][126] - 截至2021年6月30日，非上市股本证券公平值约为29606千元，较2020年12月31日亏损约3590千元[152][153] - 2021年上半年就非上市股本证券投资收取股息达8771000元，2020年同期为2940000元[152] - 截至2021年6月30日，应收贷款及账款总额净值为722183千元，2020年12月31日为1006543千元[155] - 2021年6月30日，应收融资租赁款项实际利率介乎5.3%至20.0%，2020年12月31日为8.1%至20.1%[156] - 截至2021年6月30日，应收融资租赁款项一年內、一年以上但不超過兩年、兩年以上但不超過三年的最低租赁付款分别为103,861千元、20,631千元、2,984千元，2020年12月31日分别为449,231千元、60,294千元、12,123千元[159] - 截至2021年6月30日，应收融资租赁款项以公平值约2.14231亿元租赁资产作抵押，2020年12月31日约为7.09794亿元[165] - 截至2021年6月30日，应收融资租赁款尚未逾期且无信贷减值为85,898千元，2020年12月31日为76,198千元[167] - 截至2021年6月30日，应收保理业务贷款实际年利率在8.1%至18.1%范围，2020年12月31日为9.9%至24.5%[170] - 截至2021年6月30日，应收保理业务贷款以公平值约1.18908亿元客户应收账款抵押，2020年12月31日约为2.47065亿元[170] - 截至2021年6月30日，应收保理业务贷款尚未逾期且无信贷减值为89,175千元，2020年12月31日为48,524千元[172] - 截至2021年6月30日，应收小额贷款约1.811亿元净额来自房地产二次抵押市场，贷款期限一般为3个月至5年，实际年利率在6.0%至27.7%范围[174] - 截至2021年6月30日，应收小额贷款部分来自房地产抵押，楼宇公平值约5.46966亿元，2020年12月31日楼宇公平值约2176.7万元、汽车公平值约50.9万元[174] - 截至2021年6月30日应收小额贷款总额

公司业务经营情况 - 2020年公司因重要新客大新华航空受疫情影响经营困难，首次录得亏损[14][18] - 2020年公司收益主要来自融资租赁利息等七类收入，分别约为3660万元、2340万元、3520万元、7690万元、110万元、140万元及130万元[19] - 2020年收益约1.761亿元，较2019年减少约2050万元或10.4%，主要因新签订贷款中介及贷款合约数量减少[24] - 2020年融资租赁利息收入约3660万元，较2019年下跌；融资租赁相关保理利息收入约2340万元，较2019年轻微增长[24] - 2020年顾问服务贡献收益约100万元，较2019年减少；贷款中介服务贡献收益约3520万元，较2019年减少[24] - 2020年小额贷款利息收入约7320万元，较2019年减少；其他贷款利息收入约360万元，较2019年增加[25] - 2020年证券买卖佣金及经纪收入约130万元，较2019年增加；孖展融资利息收入约130万元，较2019年增加[25] - 2020年其他收入约1340万元，较2019年增长约370万元或38.5%，主要源于股息收入[27] - 2020年公司拥有人应占年内亏损约1.068亿元，2019年则录得溢利约4140万元[34] - 截至2020年12月31日，五大客户占集团总收益约19.4%，2019年约为19.0%；最大客户占总收益约8.8%，2019年约为11.6%[155] - 公司主要业务包括在中国提供融资租赁等服务、小额贷款及相关服务，在香港提供投资管理等金融服务[152] - 2021年2月1日消息，客户大新华航空及其附属公司实施债务重组，或对集团业务财务有重大影响[66] 公司业务发展规划 - 2021年公司将资源集中于为大湾区小微企业提供融资租赁业务[14] - 2021年公司将小额贷款产品重点从信用贷款调整为抵押贷款业务[14] - 公司将开拓深圳房地产二次抵押贷款业务，房地产抵押贷款是小额贷款重点开拓方向[19] - 2021年公司将聚焦大湾区中小企业融资租赁业务及房地产抵押贷款业务[73] 公司财务状况 - 2020年雇员福利开支约3190万元，较2019年上升约920万元或40.7%，主要因授出购股权及已付佣金增加[28] - 2020年财务成本约5510万元，较2019年减少约680万元或11.0%，主要源于偿还借款[33] - 2020年12月31日资产负债率约为75.0%，较2019年的约91.5%下降，源于提前偿还银行借款[39] - 2020年12月31日应收贷款及账款约为10.065亿人民币，较2019年的15.249亿人民币减少，主要因对违约航空公司客户大新华航空作出额外预期信贷亏损拨备约1.677亿人民币所致[40] - 2020年12月31日大新华航空预期信贷亏损之拨备总额约为1.832亿人民币，2019年为0.155亿人民币[40] - 公司将两笔应收融资租赁款项（2020年12月31日未偿还金额约为2.156亿人民币）债权转让，总现金代价约1.31亿人民币，交易于2021年3月16日完成[40] - 公司与保理公司磋商不具追溯权保理协议，保理其余应收融资租赁款项（2020年12月31日未偿还金额约为1.976亿人民币）债权，指示性代价为现金约0.99亿人民币，交易未完成[41] - 2020年12月31日公司全职雇员139名，2019年为144名；截至2020年12月31日止年度雇员福利开支约为3190万人民币，2019年约为2260万人民币[48] - 2021年3月16日公司与独立第三方订立安排，出售两项应收融资租赁款项协议债权，现金代价1.31亿元，较2020年12月31日未偿还本金折让39.2%[67] - 转让于2021年3月16日完成，现金代价于3月19日由受让人全额支付[69] - 转让完成后，本金总额2.208亿元的相应银行借款已全额偿还[71] - 截至2020年12月31日，公司可供分派储备约为人民币1.666亿元，2019年12月31日为人民币1.808亿元[162] - 已付或应付非董事高级管理成员酬金在零至100万港元（约人民币88.9万元）的2020年和2019年均为3人；在100.0001万至150万港元（约人民币88.9001万至133.4万元）的2020年和2019年均为1人[171] 公司收购与股权交易 - 公司收购深圳市浩森小额贷款股份有限公司剩余股份，待完成后将成全资子公司[14] - 公司间接全资附属公司拟收购深圳浩森余下45%股权，代价为1.8亿人民币，2020年12月31日已支付按金1.03亿人民币，未完成资本承担为0.77亿人民币[45] 公司风险管理 - 公司会持续关注相关因素对企业经营的影响，提高风险管理措施[19] - 公司实施风险管理系统，包括顶层风险控制委员会及下设风险管理部、业务开发部和会计财务部[48] - 公司将通过更好的资源分配及完善工作流程提升风险管理水平，引入信用评估及审批手续优化客户选择流程[52] - 公司拟改良信息技术系统，持续扩大风险管理团队[52] - 公司将加强风险管理能力，借助系统提升风险管理能力[73] 公司购股与股份奖励计划 - 根据购股计划，获行使购股可发行股份总数为1555.23万股[53] - 2018年7月4日向雇员授予432万份购股权，行使价6.02港元，已全部行使[54] - 2019年4月24日向雇员等授予1007.5万份购股权，行使价7.00港元[54] - 2020年1月22日向雇员等授予1020万份购股权，行使价6.12港元，截至2020年底无行使[55] - 2020年底，2019年4月24日授予谢伟全等部分购股权失效，2020年1月22日授予的部分购股权失效150万份[60] - 公司于2019年11月6日采纳股份奖励计划，有效期至2029年11月6日[64] - 截至2020年年报日期，无根据股份奖励计划购买、发行股份及授出奖励[65] - 2017年6月19日，公司有条件批准及采纳购股权利计划[193] - 购股权利计划目的是向合资格参与人士授出购股权认购股份，使其与集团利益相连[194] - 董事可向合资格参与人士提出要约，要约可在21日内供其接纳，接纳需支付1港元不可退还付款[195] - 购股权利计划项下股份认购价不得低于特定日期收市价、前五连续营业日平均收市价及要约日期面值中的最高者[198] - 任何时间根据购股权利计划及其他购股权利计划可能授出的购股权利涉及股份数目上限不得超公司上市日期已发行股本的10%，2019年股东周年大会日期限额为15,523,000股，占已发行股份10%[199] - 公司可在股东大会征求股东批准重续10%限额，重续后所有购股权利行使可供发行股份总数不得超批准当日公司已发行股本的10%[199] - 购股权利可在董事会指定期间内行使，最迟不超过授出日期起计十年[200] 公司治理与管理架构 - 公司将持续完善和优化公司治理，落实公司治理机制[15] - 公司旨在加强资源配置，发挥下属公司协同效应，保持稳步发展并审慎寻求新客户[15] - 公司致力推行良好企業管治，已制訂符合上市規則附錄十四所載企業管治守則原則之企業管治程序[102] - 截至2020年12月31日止年度，董事會履行企業管治職責，包括制定檢討企業管治政策等多項工作[102] - 2020年董事会共举行十次定期董事会会议[114] - 当时三分之一的董事须于每届股东周年大会上轮席退任，每名董事须每三年最少轮席退任一次[113] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，2020年举行两次审核委员会会议[118][119] - 董事会成员包括执行董事卢伟浩、陈淑君、谢伟全，独立非执行董事夏得江、叶志威、甘伟民[103] - 公司设立审核、薪酬、提名三个董事会辖下委员会，其职权范围已在公司及联交所网站刊登[115] - 公司主席卢伟浩负责集团整体策略规划及管理，同时担任行政总裁[106] - 各董事出席股东大会、董事会会议及委员会会议的记录良好，董事会信纳各董事已分配充分时间履行职责[114] - 公司已接获各独立非执行董事年度书面确认，确认其独立性符合上市规则[109] - 审核委员会主要职责为就委任及罢免外聘核数师提建议、审阅财务报表等[118] - 董事会将继续检讨组成，适时作出变动并知会股东[106] - 公司于2020年3月及8月分别举行两次薪酬委员会和提名委员会会议[120][121] - 公司已采纳上市规则附录十所载标准守则作为董事证券交易行为守则，各董事报告期内遵守规定准则[125] - 董事袍金待股东在股东大会批准后生效，其他酬金由董事会参考董事职责等因素厘定[126] - 公司设定董事会成员组合时会从多方面考虑多元化，提名委员会将检讨相关政策[129][130] - 集团有盈利且不影响正常运营及未来增长时，公司可考虑向股东宣派及派付股息，派付及金额视多项因素而定[133] - 公司委任大华马施云会计师事务所有限公司为外聘核数师，截至2020年12月31日止年度审核服务已付/应付酬金为783千元人民币[134] - 董事负责编制公司各财政年度综合财务报表，认为报表按法定规定编制且应用适用会计准则[137][138] - 董事会确认有责任确保公司维持有效风险管理及内部监控系统，公司已实施充足内部监控系统[139] - 霍秋彤女士于2019年1月21日获委任为公司秘书，报告期内遵守相关专业培训规定[140] - 2020年董事会不建议宣派末期股息，2019年为每股0.05港元[153] - 公司与全体董事及监事订立服务合约，最长年期为三年[172] - 一名或多名持有公司实缴股本不少于10%的股东有权要求召开股东特别大会[145] - 有意在股东大会上提议案的股东须在大会日期前至少七日书面提呈[146] - 股东向董事会书面查询，公司通常不处理口头或匿名查询[147] - 公司经修订及重订章程大纲及细则于2017年7月21日起生效，副本可在公司及联交所网站查阅[148] - 报告期内公司董事无竞争业务权益[173] 公司人员情况 - 夏得江、葉志威、甘偉民於2017年6月19日、2017年6月19日、2020年1月2日獲委任為獨立非執行董事，分別擁有逾27年財務會計及審計、逾27年法律專業、逾15年企業融資工作經驗[86][91][92] - 石磊、謝灼疇、史玉梅、王文波分別於2014年9月1日、2019年2月1日、2012年11月30日、2013年7月1日加入集團，分別擁有逾15年中國融資租賃業、未提及、逾9年中國財務會計、逾30年香港及中國小額貸款市場經驗[93][94][97][98] - 霍秋彤於2019年1月21日獲委任為公司秘書，於會計、核數、公司秘書及財務報告方面擁有逾8年經驗[99] 公司其他运营策略 - 公司将采取开源节流手段，控制成本，提高盈利能力[73] - 公司将扩大融资能力，开拓更多合作伙伴，提高综合服务能力[73] - 公司将加强内部业务部门资源整合，推动业务数字化转型[73] 公司股权结构与关联交易 - 卢伟浩先生直接及实益持有101,974,000股公司股份，占已发行股本65.57%；谢伟全先生持有360,000股，占0.23%[176] - 2019年7月9日富登投资有限公司将10,000,000股普通股抵押给中国进出口银行[177] - 富登投资有限公司、卢伟浩先生、林义红女士分别持有101,974,000股公司股份，占比65.57%；中国进出口银行持有10,000,000股，占比6.43%[181] - 集团关联方交易属持续关连交易，获豁免相关规定[183] - 截至2020年12月31日无管理合约[184] - 卢伟浩先生及富登投资有限公司订立不竞争契据[187] - 不竞争承诺自股份首次于联交所买卖日期起生效，在特定情况（如契诺人及其紧密联系人不再拥有公司当时已发行股本的30%或以上等）下失效[188] - 截至2020年12月31日止年度，契诺人完全遵守不竞争契据，独立非执行董事确认无违反情况[192]

财务表现 - 公司2020年上半年总收益为人民币1.0亿元，同比增长16.8%，主要来自新收购附属公司的收入贡献[13] - 融资租赁利息收入为人民币3110万元，同比增长50.3%[14] - 小额贷款利息收入为人民币3880万元，同比下降4.2%[14] - 汇通集团贡献的其他贷款利息收入为人民币190万元，去年同期无此项收入[14] - 汇通集团贡献的孖展融资利息收入为人民币60万元，去年同期无此项收入[14] - 其他收入为人民币790万元，同比增长60.0%，主要来自金融资产的股息收入[16] - 公司股东应占期内溢利由2019年6月30日的约人民币9.3百万元增加14.7%至2020年6月30日的约人民币10.6百万元，主要由于与深圳浩森小额贷款业务有关的贷款中介收入增加及融资租赁利息收入所致[23] - 2020年6月30日，现金及现金等价物为约人民币99.9百万元，较2019年12月31日的约人民币42.7百万元大幅增加[25] - 2020年6月30日，公司银行借款总额为约人民币559.1百万元，其中一年内到期的借款为约人民币259.1百万元，一年后到期的借款为约人民币300.0百万元[25] - 2020年6月30日，公司贷款及应收账款为约人民币1,482.4百万元，较2019年12月31日的约人民币1,524.9百万元减少，主要由于融资租赁合约减少所致[29] - 公司截至2020年6月30日的六个月内收益为100,047千元人民币，同比增长16.8%[77] - 期内溢利为12,346千元人民币，与去年同期基本持平[77] - 公司股东应占期内溢利为10,617千元人民币，同比增长14.7%[77] - 期内全面收入总额为17,936千元人民币，同比增长36.9%[77] - 公司现金及现金等价物为99,850千元人民币，同比增长134.0%[81] - 公司流动资产净值为951,697千元人民币，同比增长10.0%[81] - 公司总资产减流动负债为1,191,646千元人民币，同比下降2.4%[81] - 公司非流动负债为374,195千元人民币，同比下降12.4%[85] - 公司股东应占权益总额为637,824千元人民币，同比增长3.5%[85] - 公司非控股权益为179,627千元人民币，同比增长1.0%[85] - 公司截至2020年6月30日的总权益为人民币817,451千元，较年初增加人民币23,110千元[93] - 公司期内溢利为人民币10,617千元，其他全面收入为人民币5,590千元，总计全面收入为人民币16,207千元[93] - 公司经营活动产生的现金净额为人民币72,784千元，较去年同期大幅改善[98] - 公司投资活动产生的现金净额为人民币19,347千元，主要由于购买物业、厂房及设备的支出减少[98] - 公司融资活动所用现金净额为人民币50,617千元，主要用于偿还银行贷款和支付利息[98] - 公司期末现金及现金等价物为人民币79,670千元，较期初增加人民币41,514千元[98] - 公司综合储备约为人民币636,475千元，较去年同期增加约人民币57,509千元[93] - 公司通过其他全面收入按公平值列账之金融资产收益为人民币1,087千元[93] - 公司以权益结算之购股权付款为人民币5,174千元[93] - 公司截至2020年6月30日止六个月的收益总额为100,047千元人民币，其中融资租赁及保理相关服务贡献41,094千元人民币，小额贷款及贷款中介相关服务贡献55,771千元人民币，证券买卖及经纪以及其他金融服务贡献3,182千元人民币[114] - 公司截至2020年6月30日止六个月的分部业绩总额为33,168千元人民币，其中融资租赁及保理相关服务贡献17,070千元人民币，小额贷款及贷款中介相关服务贡献16,598千元人民币，证券买卖及经纪以及其他金融服务亏损500千元人民币[114] - 公司截至2020年6月30日止六个月的除所得税前溢利为20,339千元人民币，所得税开支为7,993千元人民币，最终溢利为12,346千元人民币[114] - 公司截至2020年6月30日的综合资产总值为1,705,320千元人民币，其中融资租赁及保理相关服务资产为829,333千元人民币，小额贷款及贷款中介相关服务资产为686,311千元人民币，证券买卖及经纪以及其他金融服务资产为84,261千元人民币[120] - 公司截至2020年6月30日的综合负债总额为887,869千元人民币，其中融资租赁及保理相关服务负债为451,029千元人民币，小额贷款及贷款中介相关服务负债为291,647千元人民币，证券买卖及经纪以及其他金融服务负债为23,870千元人民币[120] - 公司截至2020年6月30日止六个月的收益较2019年同期增长16.8%，从85,637千元人民币增至100,047千元人民币[114][117] - 公司截至2020年6月30日止六个月的分部业绩较2019年同期增长24.6%，从26,614千元人民币增至33,168千元人民币[114][117] - 公司截至2020年6月30日止六个月的除所得税前溢利较2019年同期增长55.2%，从13,106千元人民币增至20,339千元人民币[114][117] - 公司截至2020年6月30日的综合资产总值较2019年同期增长显著，从1,599,905千元人民币增至1,705,320千元人民币[120] - 公司截至2020年6月30日的综合负债总额较2019年同期增长显著，从766,546千元人民币增至887,869千元人民币[120] - 公司截至2020年6月30日的总收益为100,047千元人民币，同比增长16.8%[135] - 融资租赁利息收入为31,178千元人民币，同比增长50.3%[135] - 小额贷款利息收入为38,837千元人民币，同比下降4.1%[135] - 公司总资产为1,710,639千元人民币，总负债为916,298千元人民币[123] - 公司来自香港客户的收益为96,865千元人民币，同比增长13.1%[131] - 公司财务成本为31,970千元人民币，同比下降11.9%[140] - 公司所得税开支为7,993千元人民币，同比增长940.5%[145] - 公司主要客户贡献的收益为20,935千元人民币，同比增长73.9%[132] - 公司雇员福利开支为17,728千元人民币，同比增长80.9%[141] - 公司股东应占溢利为10,617千元人民币，同比增长14.7%[150] - 每股基本盈利为0.068元人民币，每股摊薄盈利为0.068元人民币[150] - 公司通过其他全面收入按公平值列账的金融资产为46,440千元人民币，同比下降6.5%[154] - 应收融资租赁款项为652,838千元人民币，同比下降5.6%[159] - 应收小额贷款为704,524千元人民币，同比下降1.6%[159] - 应收保理业务贷款为177,166千元人民币，同比增长8.7%[159] - 应收其他贷款为31,604千元人民币，同比增长6.3%[159] - 应收账款为12,459千元人民币，同比下降26.7%[159] - 预期信贷亏损拨备为96,192千元人民币，同比增长16.1%[159] - 公司在中国运营的附属公司企业所得税税率为25%，其中一间附属公司享受15%优惠税率[146] - 应收融资租赁款项最低租赁付款现值在2020年6月30日为人民币652,838千元，较2019年12月31日的682,899千元有所下降[163] - 应收融资租赁款项的预期信贷亏损拨备在2020年6月30日为人民币46,114千元，较2019年12月31日的34,649千元增加[164] - 应收保理业务贷款公平值在2020年6月30日为人民币261,369千元，较2019年12月31日的259,884千元略有增加[168] - 应收保理业务贷款的预期信贷亏损拨备在2020年6月30日为人民币177,166千元，较2019年12月31日的162,987千元有所增加[169] - 应收小额贷款的实际年利率在2020年6月30日为12.0%至27.9%，与2019年12月31日的12.0%至27.8%相比略有上升[174] - 应收小额贷款的预期信贷亏损拨备在2020年6月30日为人民币44,632千元，较2019年12月31日的43,793千元有所增加[174] - 应收其他贷款的实际年利率为12%至18%，与2019年持平[178] - 截至2020年6月30日，应收其他贷款的账龄分析显示，31至90日的贷款为24,093千元，91至365日的贷款为7,511千元[179] - 应收其他贷款的预期信贷亏损拨备从2019年12月31日的3,457千元增加至2020年6月30日的4,903千元[180] - 证券交易及经纪服务的应收账款总额为11,351千元，较2019年12月31日的8,781千元有所增加[183] - 贷款中介服务的应收账款从2019年12月31日的8,222千元减少至2020年6月30日的1,108千元[183] - 应收账款总额的预期信贷亏损拨备从2019年12月31日的2,534千元减少至2020年6月30日的543千元[183] - 证券孖展客户的应收账款由客户质押证券的公平值约22,089千元作抵押，较2019年12月31日的42,538千元有所减少[198] - 截至2020年6月30日，证券孖展客户的应收账款按香港最优惠利率加每年6厘计息[198] - 应收账款的预期信贷亏损拨备从2019年12月31日的2,534千元减少至2020年6月30日的543千元[200] 业务发展 - 公司计划未来继续着重于融资租赁服务、保理及小额贷款以取得长期增长[15] - 公司通过收购深圳浩森和汇通集团扩大了销售渠道和内部资源分配效率[8] - 公司计划通过优化资源分配及改进工作流程（如运用信用评估及审批手续提升客户甄选流程）来提高风险管理能力，并拟完善信息技术系统以更有效地审查客户的财务及营运状况[35] - 公司主要业务包括在中国提供融资租赁、保理及融资顾问服务，以及在香港提供投资管理及咨询服务[101] - 公司预计2020年下半年中国经济将进一步恢复，将专注于为大湾区小微企业提供灵活金融服务[53] - 公司将关注市场上有协同效应的投资和收购机会，以降低经济波动影响，保证持续盈利能力[53] 雇员与薪酬 - 雇员福利开支由2019年6月30日的约人民币9.8百万元增长80.9%至2020年6月30日的约人民币17.7百万元，主要由于深圳浩森的人力增加及收购汇通集团所致[17] - 2020年6月30日，公司全职雇员人数为140名，较2019年6月30日的95名增加[31] - 公司于2017年6月19日采纳购股权计划，计划授予员工、顾问等购股权，总股份数为15,552,300股[39] - 2018年7月4日，公司向员工授予4,320,000份购股权，行使价为6.02港元，所有购股权已行使[40] - 2019年4月24日，公司向员工及其他合资格参与者授予10,075,000份购股权，行使价为7.00港元[40] - 2019年4月24日授出的购股权中，7,203,000份在2019年已行使，592,500份在2020年6月30日前失效，50,000份被没收，2,229,500份尚未行使[42] - 2020年1月22日，公司向员工及其他合资格参与者授予10,200,000份购股权，行使价为6.12港元，有效期至2023年1月21日[43] - 截至2020年6月30日，2020年1月22日授出的购股权尚未有行使记录[43] - 购股权的行使价由董事会根据联交所报价及公司股份面值确定[43] - 公司于2018年7月4日、2019年4月24日及2020年1月22日分别在联交所网站发布购股权授予公告[43] - 公司于2019年11月6日采纳股份奖励计划，旨在嘉许雇员贡献并激励雇员留任或加入公司，计划将持续至2029年11月6日[50] - 自采纳股份奖励计划起至中期报告日期，公司未购买或发行任何股份，也未根据计划授出任何奖励[51] - 薪酬委员会由夏得江先生、卢伟浩先生及叶志威先生组成，主要职能为就董事及高级管理层的薪酬政策及架构向董事会提供建议[59] 风险管理与成本控制 - 其他经营开支由2019年6月30日的约人民币18.6百万元减少至2020年6月30日的约人民币11.9百万元，主要由于已付佣金减少约人民币1.8百万元及支付予顾问的以权益结算的以股份为基础付款减少约人民币4.5百万元所致[21] - 财务成本由2019年6月30日的约人民币36.3百万元减少11.9%至2020年6月30日的约人民币32.0百万元，主要由于银行借款减少所致[22] - 2020年6月30日，公司资产负债率为约86.9%，较2019年12月31日的约91.5%有所下降，主要由于收购深圳浩森及汇通集团以及偿还银行借款所致[28] - 2020年上半年，受新冠疫情影响，公司业务受到一定程度影响，但通过灵活经营策略保证了经营平稳[53] - 2020年下半年，公司将继续坚持审慎态度，控制成本，与高质量客户发展业务，并加强风险管理能力[53] 公司治理 - 公司于2017年6月19日设立审核委员会、薪酬委员会及提名委员会，均根据董事会设立的职权范围运作[57] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，审阅了截至2020年6月30日止六个月的未经审核简明综合财务报表且无异议[58] - 公司董事卢伟浩先生通过富登投资有限公司持有公司101,974,000股股份，占公司已发行股本的65.57%[66][70] - 中国进出口银行持有公司10,000,000股股份的抵押权益，占公司已发行股本的6.43%[70] - 富登投资有限公司以中国进出口银行为受益人质押10,000,000股普通股，截至2020年6月30日，贷款协议未偿还余额约为人民币152,838,000元[67][71]

收益来源 - 公司2019年收益主要来自融资租赁利息收入、保理服务收入、贷款中介服务收入、贷款利息收入及顾问服务收入，分别为4250万元人民币、1800万元人民币、4350万元人民币、8920万元人民币及230万元人民币[15] - 公司2019年收益主要来自融资租赁利息收入、保理服务收入、贷款中介服务收入、贷款利息收入及顾问服务收入，分别占总收益的42.5%、18.0%、43.5%、89.2%及2.3%[15] - 公司2019年收益主要来自融资租赁利息收入、保理服务收入、贷款中介服务收入、贷款利息收入及顾问服务收入，分别占总收益的42.5%、18.0%、43.5%、89.2%及2.3%[15] - 公司2019年收益从2018年的8300万元人民币增长136.8%至1.966亿元人民币，主要由于新收购的深圳浩森带来的贷款中介服务收入和小额贷款利息收入[22] - 2019年融资租赁利息收入为4250万元人民币，较2018年的4350万元人民币小幅下降[23] - 2019年小额贷款利息收入为8810万元人民币，2018年无此项收入[23] 收购与业务扩展 - 公司收购深圳市浩森小额贷款股份有限公司，扩大了销售渠道并提高了内部资源分配效率，预计业务将保持稳健[16] - 公司收购汇通金融集团有限公司及其附属公司，预计将扩大收入来源并丰富业务组合，扩展在香港金融市场的运营和投资[16] - 公司通过收购小额信贷公司，不仅向企业客户提供融资租赁、保理及顾问服务，还向个人客户及其他小型私营公司提供小额贷款，扩大了客户基础[16] - 公司预计通过扩大客户基础、向多个市场扩展业务、与客户及银行维持良好关系，对公司的成功至关重要[16] - 公司通过收购小额信贷公司，不仅向企业客户提供融资租赁、保理及顾问服务，还向个人客户及其他小型私营公司提供小额贷款，扩大了客户基础[16] - 公司预计通过扩大客户基础、向多个市场扩展业务、与客户及银行维持良好关系，对公司的成功至关重要[16] 财务表现 - 2019年雇员福利开支从2018年的1170万元人民币增长93.8%至2260万元人民币，主要由于收购深圳浩森及汇通集团后增加人力[26] - 2019年财务成本从2018年的320万元人民币增加86.6%至6190万元人民币，主要由于深圳浩森产生的贷款[28] - 2019年公司拥有人应占年内溢利从2018年的2300万元人民币增加79.8%至4140万元人民币，主要由于新收购深圳浩森产生的小额贷款利息收入增加[31] - 2019年12月31日，公司现金及现金等价物为4270万元人民币，较2018年的6120万元人民币有所下降[33] - 2019年12月31日，公司贷款及应收账款为15.249亿元人民币，较2018年的14.763亿元人民币有所增加，主要由于小额贷款业务的扩张[34] - 公司2019年建议派付每股0.05港元的末期股息，较2018年的0.03港元有所增加[143] - 公司2019年银行借款详情载于综合财务报表附注28[151] - 公司2019年设备变动详情载于综合财务报表附注14[150] - 公司2019年财务业绩及资产与负债概要载于年报第174页[144] - 公司截至2019年12月31日的储备及可供分派储备变动详情载于综合财务报表附注33[153] - 公司截至2019年12月31日的股本变动详情载于综合财务报表附注32[154] 风险管理与信息技术 - 公司在中国融资租赁市场运营，业务受中国经济、政治及法律发展的重大影响[40] - 公司已实施风险管理系统，包括风险控制委员会、风险管理部、业务开发部和会计财务部[40] - 公司计划改良信息技术系统，以更高效审查客户的财务及营运情况[41] - 公司将持续扩大风险管理团队，以应对业务扩展带来的额外工作量[41] - 公司计划在2020年继续加强风险管理和数字化转型，专注于为中小企业提供融资租赁、保理服务和小额贷款[56] - 公司计划通过资源整合和协同效应，推动业务数字化以应对复杂的经济环境[56] 董事会与公司治理 - 公司董事会成员包括执行董事、主席兼行政总裁卢伟浩先生，执行董事陈淑君女士和谢伟全先生，以及独立非执行董事夏得江先生、叶志威先生和甘伟民先生[92] - 公司董事会年内共举行十次定期董事会会议，各董事出席情况良好，执行董事卢伟浩先生、陈淑君女士和谢伟全先生均出席了所有10次会议[102] - 公司独立非执行董事夏得江先生和叶志威先生出席了所有10次董事会会议，并在提名委员会、薪酬委员会和审核委员会中均有参与[102] - 公司董事会主席卢伟浩先生同时担任行政总裁，负责集团的整体策略规划及管理[96] - 公司独立非执行董事甘伟民先生于2020年1月2日获委任，填补了洪小媛女士辞世后的空缺[99] - 公司董事会成员中有一半为独立非执行董事，以确保权力制衡[96] - 公司董事会每年至少举行四次定期会议，年内实际举行了十次会议[102] - 公司董事会成员需每三年至少轮席退任一次，退任董事可膺选连任[102] - 公司董事会成员需在股东周年大会上轮席退任，退任董事可膺选连任[102] - 公司董事会成员需在股东周年大会上轮席退任，退任董事可膺选连任[102] - 公司设立了审核委员会、薪酬委员会和提名委员会，分别负责财务审计、薪酬政策和董事提名等事务[103][107][109][110] - 审核委员会在2019年举行了两次会议，审查了集团的会计原则、内部监控和财务报告[108] - 薪酬委员会在2019年举行了两次会议，审查了董事酬金和薪酬政策，并向董事会提出建议[109] - 提名委员会在2019年举行了两次会议，审查了董事会架构和组成，并就董事任命提出建议[110] - 公司董事在2019年期间遵守了证券交易的标准守则[113] - 董事酬金由董事会根据董事职责、集团表现和业绩决定，并需股东批准[114] - 公司制定了董事会成员多元化政策，旨在提升董事会表现和可持续性[115][116][117] - 公司股息政策考虑集团盈利、运营资金需求、流动性和经济状况等因素，董事会保留调整股息政策的权利[122] 购股权与股份奖励 - 公司于2018年7月4日授予4,320,000份购股权，行使价为6.02港元，所有购股权已获行使[45] - 公司于2019年4月24日授予10,075,000份购股权，行使价为7.00港元，有效期至2022年4月23日[45] - 购股权的行使价由董事会根据联交所的收市价或平均收市价确定[46] - 截至2019年12月31日，公司购股权计划项下尚未行使的购股权详情未完全披露[49] - 公司股份奖励计划自2019年11月6日生效，将持续至2029年11月6日，目前尚未购买或发行任何奖励股份[52] - 公司董事及高级管理层在2019年行使了总计11,523,000股期权，行使价为6.02港元至7.00港元不等[50] - 公司于2017年6月19日采纳购股权计划，旨在激励员工和合作伙伴[184] - 购股权计划下股份的认购价由董事会酌情决定，不得低于特定日期联交所的收市价或平均收市价[187] - 购股权计划下可授出的股份数目上限为公司已发行股本的10%，即15,523,000股[188] - 公司于2018年7月4日向若干员工授予了4,320,000份购股权，行使价为6.02港元，有效期为2018年7月4日至2019年7月4日[194] - 公司于2019年4月24日向若干员工及其他合资格参与者授予了10,075,000份购股权，行使价为7.00港元，有效期分别为2019年4月24日至2022年4月23日[194] - 截至2019年12月31日，公司已授出10,075,000股股份，其中5,477,300股已行使，占已发行股份总数的3.5%[195] - 根据购股权计划，公司可发行的股份总数不得超过已发行股份总数的10%，即15,552,300股[195] - 谢信全在2018年7月4日获得360,000份购股权，并于2019年4月24日获得100,000份购股权[197] - 其他员工在2018年7月4日获得1,800,000份购股权，并于2019年4月24日获得1,200,000份购股权[197] - 其他参与者在2018年7月4日获得2,160,000份购股权，并于2019年4月24日获得8,775,000份购股权[197] - 公司于2019年11月7日有条件批准并采纳了一项股份奖励计划[200] 客户与市场 - 公司的主要客户集中在中国大陆，COVID-19疫情对中小企业的生产经营产生了重要影响[56] - 公司2019年五大客户占总收益约19.0%，最大客户占总收益约11.6%[145] - 公司将继续与高质素客户发展业务，扩大客户基础，努力提高回报[56] 其他财务信息 - 公司2019年外聘核数师大华马施云会计师事务所提供的审核服务费用为人民币775千元[123] - 公司2019年未购买、出售或赎回任何上市证券[152] - 公司董事及五名最高薪人士的酬金详情载于综合财务报表附注10[159] - 公司非董事高级管理层成员的酬金范围在0至1,500,000港元之间，具体为3人处于0至1,000,000港元范围，1人处于1,000,001至1,500,000港元范围[161] - 公司董事卢伟浩先生通过富登投资有限公司持有101,974,000股股份，占公司已发行股本的65.57%[168] - 公司主要股东富登投资有限公司持有101,974,000股股份，占公司已发行股本的65.57%[170] - 中国进出口银行持有公司10,000,000股股份的抵押权益，占公司已发行股本的6.43%[170] - 公司控股股东卢伟浩先生和富登投资有限公司已签署不竞争契约，承诺不从事与公司业务构成竞争的活动[176] - 不竞争契约自公司股份在联交所首次买卖之日起生效，并在特定条件下失效[181] 业务计划与展望 - 公司计划未来继续着重于融资租赁服务、保理及小额贷款以取得长期增长[24] - 公司预计COVID-19疫情将对中国的金融服务业带来巨大挑战，整体经济影响尚无法可靠估计[53] - 公司计划在2020年继续加强风险管理和数字化转型，专注于为中小企业提供融资租赁、保理服务和小额贷款[56] - 公司计划通过资源整合和协同效应，推动业务数字化以应对复杂的经济环境[56] 公司管理层 - 卢伟浩先生为公司执行董事、创办人、主席兼行政总裁，负责公司整体战略规划及管理，拥有逾26年企业管理、财务及物业发展经验[60] - 卢伟浩先生自2012年创办公司以来，主要负责恒丰的整体战略，并担任利盟资产管理有限公司、利盟投资顾问有限公司及利盟证券有限公司的董事[61] - 陈淑君女士为公司执行董事，负责公司整体战略规划，拥有逾20年香港银行及金融业经验，专注于信贷分析及贷款管理[62] - 谢伟全先生为公司执行董事，负责公司投资、发展及扩充商机的建议，拥有丰富的融资、投资及资产管理经验[67] - 谢伟全先生自2014年起担任利盟资产管理有限公司的代表及投资委员会成员，并自2017年起担任其负责人员[67] - 夏得江先生为公司独立非执行董事，负责公司战略、表现、资源及行为准则的独立判断，拥有逾27年财务会计及审计经验[69] - 叶志威先生为公司独立非执行董事，负责公司策略、表现、资源及行为准则的独立判断，拥有逾25年法律专业经验[74] - 甘伟民先生自2017年2月起担任创陆融资有限公司的董事总经理，并自2017年4月起担任证券及期货条例第6类受规管活动的负责人员[75] - 石磊先生自2014年9月1日起担任富道租赁总经理及富道服务副总经理，负责公司整体业务发展[76] - 卢泽民先生自2012年2月20日加入公司，担任富道租赁风险管理部主管，并于2019年2月28日辞职[80] - 谢灼畴先生自2019年2月1日起担任富道租赁风险管理部主管，负责监督风险管理部[81] - 史玉梅女士自2012年11月30日起担任富道租赁及富道服务的会计及财务部主管，负责会计及财务工作[85] - 王文波先生自2013年7月1日起担任深圳市浩森小额贷款股份有限公司总经理，负责整体业务发展[85]

公司基本信息 - 公司于2015年12月10日在开曼群岛注册成立，为投资控股公司[93] - 集团主要业务为在中国提供融资租赁、保理及顾问服务、小额贷款及相关贷款中介服务[93] - 公司最终控股公司为富登投资有限公司，由卢伟浩先生全资拥有[93] - 2017年7月21日，公司股份于联交所主板上市[94] 收益与收入构成 - 2019年上半年公司收益来自融资租赁利息、保理服务、贷款中介服务、贷款利息及顾问服务收入，占比分别为24.2%、9.8%、18.6%、47.3%及0.1%[11] - 2019年上半年融资租赁利息收入约2070万元，2018年同期约2360万元[16] - 2019年上半年融资租赁相关保理业务利息收入约840万元，2018年同期约1110万元[16] - 2019年上半年融资租赁顾问服务收入约10万元，2018年同期约110万元[16] - 公司收入从2018年上半年约3590万元增至2019年上半年约8560万元，增幅138.4%[16] - 其他收入从2018年上半年约130万元增至2019年上半年约490万元，增长约360万元[17] - 2019年上半年收益为85,637千元人民币，2018年同期为35,895千元人民币[77] - 2019年上半年融资租赁利息收入20746千元，2018年为23638千元；保理业务利息收入8368千元，2018年为11125千元[115] - 2019年上半年贷款中介服务收入15942千元，2018年无此项收入；贷款利息收入40517千元，2018年无此项收入[115] - 2019年上半年融资租赁合同顾问服务收入64千元，2018年为1132千元；总收益85637千元，2018年为35895千元[115] 成本与开支 - 雇员福利开支从2018年上半年约460万元增至2019年上半年约980万元，增幅113.0%[18] - 2019年上半年其他经营开支约1910万元，占总收益约22.3%，2018年同期约450万元，占比约10.4%[19] - 财务成本从2018年上半年约1580万元增至2019年上半年约3630万元[20] - 截至2019年6月30日止六个月雇员福利开支达约980万元[29] - 截至2019年6月30日止六个月资本开支约140万元[35] - 2019年上半年银行借款利息30829千元，2018年为15753千元；承兑票据利息5253千元，2018年为1千元[118] - 2019年上半年其他利息226千元，2018年为1千元[118] - 2019年上半年所得税开支768千元，2018年为3231千元[120] - 2019年上半年向关联公司支付租赁开支285千元、楼宇管理费357千元、酒店开支187千元、水电费用895千元；2018年对应数据分别为249千元、109千元、157千元[161] 溢利情况 - 公司股东应占期内溢利从约860万元增至2019年上半年约930万元[24] - 2019年上半年除所得税前溢利为13,106千元人民币，2018年同期为11,802千元人民币[77] - 2019年上半年本公司拥有人应占期内溢利为12,338千元人民币，2018年同期为8,571千元人民币[77] - 2019年上半年每股基本及摊薄盈利为6.2分人民币，2018年同期为6.0分人民币[77] - 2018年全年溢利8,571千元，2019年上半年溢利9,253千元[87] - 2019年上半年公司股东应占溢利为9253千元，2018年为8571千元[127] 资产与负债 - 2019年6月30日现金及现金等价物为约3980万元，低于2018年12月31日的约6120万元[26] - 2019年6月30日一年内到期银行借款约1.127亿元，一年后到期约3.854亿元[26] - 2019年6月30日资产负债率维持为约102.4%[26] - 2019年6月30日贷款及应收账款增至15.3亿元[27] - 2019年6月30日非流动资产为378,078千元人民币，2018年12月31日为496,905千元人民币[81] - 2019年6月30日流动资产为1,282,770千元人民币，2018年12月31日为1,068,454千元人民币[81] - 2019年6月30日流动负债为436,323千元人民币，2018年12月31日为365,717千元人民币[81] - 2019年6月30日流动资产净值为846,447千元人民币，2018年12月31日为702,737千元人民币[81] - 2019年6月30日非流动负债为468,375千元人民币，2018年12月31日为523,193千元人民币[83] - 2019年6月30日资产净值为756,150千元人民币，2018年12月31日为676,449千元人民币[83] - 2017年12月31日权益总额为486,501千元，2018年12月31日调整后为676,391千元，2019年6月30日未经审核为756,150千元[87] - 截至2018年止六个月综合储备约464,822,000元，截至2019年综合储备约578,966,000元[88] - 2019年上半年经营活动所用现金净额为64,962千元，投资活动所用现金净额为44,914千元，融资活动产生现金净额为88,620元[92] - 2019年上半年现金及现金等价物减少净额为21,256千元，期末现金及现金等价物为39,840千元[92] - 2019年1月1日公司确认租赁负债约472万元及使用权资产约466.2万元，承租人加权平均增量借款利率为5.15%[110] - 2019年1月1日，非流动资产账面值从496905千元调整为501567千元，使用权资产新增4662千元[114] - 2019年6月30日非流动资产中应收融资租赁款项为331334千元，2018年12月31日为431072千元[137] - 2019年6月30日流动资产中应收融资租赁款项为396278千元，2018年12月31日为307745千元[137] - 2019年6月30日贷款及应收账款总额净值为1530039千元，2018年12月31日为1476340千元[137] - 截至2019年6月30日，融资租赁应收款项一年内为434,049千元，超过一年但不超五年为343,389千元，总计777,438千元；2018年12月31日对应数据分别为345,012千元、459,336千元、804,438千元[143] - 截至2019年6月30日，集团已就所有贷款及应收账款确认预期信贷亏损拨备，约占账面总额5.7%[144] - 截至2019年6月30日，尚未逾期且无信贷减值为1,488,683千元，逾期不超30日为35,984千元，逾期30日至90日为37,261千元，已逾期及信贷减值为60,548千元；2018年12月31日对应数据分别为1,465,953千元、27,635千元、7,047千元、61,357千元[148] - 截至2019年6月30日，银行贷款一年内应偿还112,664千元，超过一年但不超两年为158,516千元，超过两年但不超五年为226,835千元；其他贷款一年内应偿还275,999千元；2018年12月31日对应数据分别为252,351千元、149,020千元、256,600千元、50,244千元[153] - 2019年6月30日，集团银行借款为浮息借款，按央行基准利率的105%至110%计息，有抵押银行贷款实际年利率在5.0%至8.2%，无抵押其他借款实际年利率为16%[154] 股权与购股权 - 购股权计划下可能发行的公司股份总数为1440万股[40] - 2018年7月4日，向若干雇员授予432万份购股权，可认购432万股面值0.01港元普通股，行使价6.02港元，有效期至2019年7月4日[41] - 2019年4月24日，向若干雇员或其他合资格参与人授予1007.5万份购股权，可认购1007.5万股面值0.01港元普通股，行使价7.00港元，有效期介于2019年4月24日至2022年4月23日之间[41] - 截至2019年6月30日，购股计划下尚未行使的购股权总数为323.2万份[45] - 卢伟浩先生直接及实益持有101,974,000股公司股份，占已发行股本65.57%；谢信全先生持有360,000股，占0.23%[65] - 2019年7月9日，富登投资有限公司质押10,000,000股公司普通股予中国进出口银行[66][72] - 富登投资有限公司、卢伟浩先生、林义红女士分别持有101,974,000股公司股份，占已发行股份约65.57%[70] - 中国进出口银行持有10,000,000股公司股份，占已发行股份约6.43%[70] - 除已披露情况外，报告日期公司未获知会其他人士于股份或相关股份有须披露权益或淡仓[72] - 法定普通股数量为20,000,000,000股，金额为200,000千港元，截至2019年6月30日、2018年12月31日及2018年1月1日数据未变[156] - 截至2019年6月30日，已发行及缴足普通股数量为155,163,000股，金额为1,346千元；2018年1月1日、2018年12月31日及2019年1月1日为144,000,000股，金额为1,248千元[159] - 截至2019年6月30日止六个月，3,960,000份及7,203,000份购股权分别按行使价每股6.02港元及7.00港元获行使，收取总现金代价约74,260,000港元（约人民币64,003,000元）[159] 收购与业务扩展 - 收购深圳浩森使2019年上半年新贷款中介服务及贷款利息收入增加，预计收购汇通金融集团可扩宽收入来源[12] - 2019年7月5日，公司完成收购汇通金融集团有限公司100%股权，汇通成为公司直接全资附属公司[48] - 2019年7月29日，公司发行2000万港元8%债券，所得款项用于扩展现有业务及用作一般营运资金[49] - 未来，收购汇通预计可创造凝聚力、扩阔收入来源、丰富业务组合及扩展香港金融市场营运和投资[53] - 扩大客户基础、向多市场扩展业务、与客户及银行维持良好关系对公司持续成功至关重要[53] - 2019年7月5日公司完成收购汇通金融集团有限公司，获得其100%股权，汇通成为公司直接全资附属公司[165] - 汇通主要从事证券咨询及交易，旗下有在香港进行相关受规管活动的持牌法团及放债人公司[165] - 收购事项预期打造公司与汇通的凝聚力，拓宽收入来源，多元化业务组合并扩展至香港金融市场[165] - 2019年7月29日公司就发行及出售2000万港元8%债券与相关方订立认购协议[167] - 公司拟将债券所得款项用于扩展现有业务及用作一般营运资金[167] - 公司主席及执行董事卢伟浩为债券提供担保，该担保构成关连人士提供的财务资助，可豁免相关规定[167] 公司规划与策略 - 董事计划未来着重于融资租赁服务、保理及小额贷款及贷款中介服务以取得长期增长[16] - 2019年下半年，公司将继续坚持审慎态度，有效控制成本，与优质客户发展业务[53] - 公司将继续加强风险管理能力，与有潜力客户开展业务，提升管理团队，建立客户忠诚度[53] 财务报表编制 - 简明综合财务报表根据香港会计师公会颁布的香港会计准则第34号及联交所证券上市规则附录16的适用披露规定编制[95] 股息情况 - 截至2018年12月31日止年度的股息约375万元已于2019年6月支付，董事不建议就2019年上半年派付中期股息[126] 企业管治 - 截至2019年6月30日止六个月，公司遵守企业管治守则所有守则条文并采纳绝大多数建议最佳常规[56] - 公司于2017年6月19日设立审核、薪酬及提名三个董事会辖下委员会[57] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，已审阅集团截至2019年6月30日止六个月未经审核简明综合财务报表[58] 证券交易情况 - 截至报告日期，公司或附属公司无购买、出售及赎回公司上市证券[63] - 全体董事确认截至2019年6月30日止六个月遵守董事进行证券交易标准守则规定准则[64] 利率情况 - 2019年6月30日，应收融资租赁款项实际

公司业务发展与收购 - 2018年公司收购深圳市浩森小额贷款股份有限公司，成立富道资讯有限公司，首次开展富道商业保理公司业务[14] - 公司主要从事融资租赁、保理服务及顾问服务，2018年完成重大关连收购开拓深圳金融市场[19] - 2018年底应收贷款及账款约14.763亿元，较2017年约11.473亿元增长，因小额贷款业务扩充[35] - 公司主要业务为在中国提供融资租赁、保理、顾问服务及贷款中介服务[136] 公司治理与管理优化 - 2018年公司优化部门职能和授权管理，探索完善公司治理[14] - 公司董事会呈列截至2018年12月31日止年度的企业管治报告[83] - 公司制定符合联交所上市规则附录14所载企业管治守则原则的企业管治程序[83] - 2018年度公司董事会履行企业管治职责，包括制定检讨政策、监察合规等[83] - 董事会由执行董事卢伟浩、陈淑君，非执行董事谢伟全，独立非执行董事夏得江、叶志威、洪小媛组成[84] - 每年最少举行四次定期董事会会议，年内董事会共举行十次定期董事会会议[94] - 各董事出席董事会会议、董事委员会会议及股东大会的出席率均较高，如卢伟浩先生出席定期董事会会议为10/10[94] - 当时三分之一的董事须于每届股东周年大会上轮席退任，每名董事须每三年最少轮席退任一次[94] - 公司设立了审核委员会、薪酬委员会及提名委员会，各委员会根据董事会设立的职权范围运作[97] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，年内举行了两次会议[98][99] - 薪酬委员会由两名独立非执行董事及一名执行董事组成，年内举行了两次会议[100] - 审核委员会主要职责为就委任及罢免外聘核数师等提供建议，监督内部监控程序及风险管理[98] - 薪酬委员会主要职能为就全体董事及高级管理层的整体薪酬政策及架构提供建议等[100] - 董事会主席卢伟浩先生亦担任集团行政总裁，董事会认为现架构足以制衡权力，暂无变动计划[87] - 公司于2017年6月19日设立提名委员会，由两名独立非执行董事和一名执行董事组成，夏得江为主席[101] - 2018年3月及8月举行两次提名委员会会议，对董事会架构、规模及组成进行检讨并提出委任建议[105] - 公司采纳上市规则附录10所载标准守则作为董事证券交易行为守则，董事确认遵守规定[106] - 董事袍金需股东批准，其他酬金由董事会参考多因素厘定[107] - 公司设定董事会成员多元化政策，从多方面考虑成员多元化，按用人唯才原则委任[110] - 股息宣派及派付由董事会酌情决定，视集团财务表现等多项因素而定[115] - 公司与全体董事及监事订立最长三年的服务合约，集团可在支付法定补偿外一年内终止合约[153] - 每届股东大会上，当时三分之一董事应轮值退任，每名董事至少每三年轮值退任一次[149] 市场环境与经济形势 - 2019年国际经济面临下行压力，国内经济运行稳中有变，但严监管态势或调整，信贷结构将改善[15] - 2018年中国内地金融市场面临挑战，公司经营业绩下跌[19] 公司收入与财务状况 - 公司收入主要来自融资租赁利息收入、保理服务收入、贷款中介收入及顾问服务收入，分别约占总收益的52.4%、25.6%、12.1%及9.9%[19] - 公司收入从2017年约9660万元减少14.1%至2018年约8300万元，主要因中美贸易摩擦使新融资租赁合同减少[25] - 2018年融资租赁利息收入约4350万元，保理业务利息收入约2130万元，咨询服务收入约820万元，贷款中介服务收入约1000万元[25] - 其他收入从2017年约170万元增长约550万元至2018年约720万元，源于短期投资利息收入和税项拨回[26] - 雇员福利开支从2017年约740万元增长约430万元或58.1%至2018年约1170万元，因业务扩展和股份支付[27] - 财务成本从2017年约3480万元减少4.6%至2018年约3320万元[31] - 年内溢利从2017年约2640万元减少约340万元或12.9%至2018年约2300万元，因收益减少和开支增加[32] - 2018年底现金及现金等价物约6120万元，营运资金约7.027亿元，集团权益总额约6.764亿元[34] - 2018年底一年内到期银行借款增至约2.524亿元，一年后到期银行借款减至约4.056亿元，有抵押其他借款约5020万元[34] - 2018年底资产负债率约104.7%，较2017年的约137.4%减少，因收购小额信贷附属公司[34] - 2018年五大客户占集团总收益约52.8%，2017年约为53.7%；最大客户占总收益约31.4%，2017年约为43.8%[139] 风险管理 - 公司实施风险管理系统，包括顶层风险控制委员会及下设部门[40] - 公司将通过资源分配和梳理流程提升风险管理水平，引入信用评估及审批手续[41] - 公司拟改良信息技术系统，扩大风险管理团队[41] - 董事会负责确保公司维持有效风险管理及内部监控系统，已实施充足内部监控系统[122] 公司战略规划 - 2019年公司将调整战略，拓展业务渠道，扩大中小企业及优质企业客户基础[46] - 公司将采取审慎态度与多元化客户扩展业务，保持与现有客户及银行良好关系[46] - 董事会将监控外部环境，发展多元化客户基础，向多市场扩展[46] - 公司将改善业务运营，为优质客户提供服务维持增长[46] 公司人员情况 - 谢伟全先生37岁，2016年5月12日获委任为非执行董事，负责为集团投资、发展及扩充商机提供建议[56] - 夏得江先生50岁，2017年6月19日获委任为独立非执行董事，拥有逾27年财务会计及审计经验[59] - 叶志威先生50岁，2017年6月19日获委任为独立非执行董事，拥有逾23年法律专业经验[63] - 洪小媛女士51岁，2017年6月19日获委任为独立非执行董事，拥有逾19年香港金融业经验[63][64] - 谢先生自2014年2月起为利盟资产管理有限公司代表及投资委员会成员，2017年4月21日起任负责人员[57] - 谢先生自2016年10月成为利盟投资顾问有限公司代表，负责业务营运及营销[57] - 夏先生自2003年11月起成为国际会计师公会会员，2004年3月起成为香港税务学会会员，2004年7月起成为香港会计师公会会员[63] - 叶先生分别自2003年12月及2016年3月起为泛海酒店集团有限公司及鼎亿集团投资有限公司独立非执行董事[63] - 洪女士2017年12月1日起任WT集团控股有限公司独立非执行董事，2019年1月15日获委任为橘汇证券有限公司负责人员[64] - 谢先生毕业于中国哈尔滨工业大学及香港中文大学，夏先生毕业于香港大学，叶先生毕业于香港大学，洪女士毕业于澳洲梅铎大学及澳洲西悉尼大学[57][60][63][65] - 石磊于2014年9月1日加入集团，负责整体业务发展，拥有逾15年中国融资租赁业经验[68] - 卢泽民于2012年2月20日加入集团，2019年2月28日辞职，曾担任富道租赁多个重要职位[68][69] - 谢灼畴于2019年2月1日加入集团，担任富道租赁风险管理部主管[70] - 史玉梅于2012年11月30日加入集团，负责富道租赁及富道服务的会计及财务，有逾9年财务会计经验[74] - 罗跃兴于2014年9月10日加入集团，2018年9月30日辞职，负责集团业务发展[75] - 卓达备于2016年5月12日获委任为公司秘书，2019年1月21日辞任[76] - 霍秋彤于2019年1月21日获委任为公司秘书，在会计等方面有逾8年经验[80] - 卓建仪于2019年1月21日辞任公司秘书，霍秋彤同日获委任[123][124] 股息与股东权益 - 公司建议于2019年6月28日向2019年6月10日名列股东登记册的股东支付每股0.03港元的末期股息，2017年无股息[137] - 持有公司实缴股本不少于10%且附带股东大会投票权的股东可要求召开特别股东大会[129] - 卢伟浩先生通过受控制法团权益持有公司108,000,000股股份，占已发行股本75%[157] - 富登投资有限公司作为实益拥有人持有公司108,000,000股股份，占已发行股份约75%[159] - 林义红女士通过配偶权益持有公司108,000,000股股份，占已发行股份约75%[159] 购股权计划 - 购股权计划可能发行股份总数为1.44亿股[44] - 2018年根据购股计划已授出432万股股份[45] - 年报日期购股计划授出购股如行使可发行288万股，占已发行股本约2%且未失效[45] - 2017年6月19日，公司有条件批准及采纳购股权计划[174] - 购股权计划目的是激励合资格参与人士，使其与集团利益相连[175] - 购股权限额为上市日期已发行股本的10%，即1440万股[178] - 2018年已授出432万股股份，行使后可能发行288万股，占已发行股份约2%[183] - 2019年2月8日和27日分别行使及发行72万份购股[192] 其他事项 - 公司委任大华马施云为外聘核数师，2018年审核服务酬金758千元人民币，非审核服务酬金1027千元人民币[116] - 董事负责编制综合财务报表，认为报表按规定编制，未发现影响公司持续经营能力的重大不明朗因素[120][121] - 公司已采纳经修订及重订组织章程大纲及细则，于2017年7月21日起生效[132] - 2018年公司及其附属公司无购买、出售或赎回公司上市证券的情况[145] - 2018年已付或应付非董事高级管理层成员酬金在零至150万港元之间[152] - 报告期内，公司董事无在竞争业务中拥有权益的情况[154] - 截至2018年12月31日止年度，无订立或存在与管理及行政管理集团业务有关的合约[165] - 公司控股股东卢伟浩先生及富登投资有限公司订立不竞争契据，承诺不从事竞争业务等[166] - 不竞争承诺自股份首次于主板买卖日期起生效，满足特定条件时失效[170] - 各契诺人确认2018年度已完全遵守不竞争契据，独立非执行董事确认无违反情况[170] - 截至2018年12月31日，无订立股权挂钩协议[189] - 截至2018年12月31日，公司无涉及作为被告方的重大法律诉讼或仲裁[193] - 2018年12月31日，除收购附属公司的应付或然代价外，集团无重大或然负债[194] - 公司组织章程细则或开曼群岛法律无优先购买权条文[195] - 公司按上市规则规定维持已发行股份充足公众持股量[191] - 审核委员会职责包括建议委任及罢免外聘核数师、审阅财务报表等[199] - 财务报表已获大华马施云会计师事务所有限公司审核[200] - 大华马施云会计师事务所有限公司自上市日期前两年各年担任公司核数师[200] - 大华马施云会计师事务所有限公司将在公司应届股东周年大会退任并愿膺选连任[200]