公司概况 - 公司于2012年12月4日在开曼群岛注册成立，股份在香港联交所上市，主要业务为投资控股[27] - 公司各附属公司主要提供汽车电商、资产管理、金融相关服务及商品贸易业务[27] 财务收益与溢利 - 截至2022年6月30日止六个月，公司期内溢利80,588千元，2021年同期为55,481千元[9][10][12] - 2022年上半年汽车电商业务收入111,965千元，2021年同期无此项收入[9][10] - 2022年上半年汽车电商业务收入111,965千元，2021年同期无相关收入[34] - 2022年上半年资产管理业务收入182,148千元，较2021年同期的66,990千元增长明显[9][10] - 2022年上半年资产管理业务收入174,742千元，2021年同期为59,283千元[34] - 2022年上半年金融相关服务收入80,853千元，低于2021年同期的103,836千元[9][10] - 2022年上半年金融相关服务收入80,853千元，2021年同期为103,836千元[37] - 2022年上半年商品贸易收入41,309千元，低于2021年同期的120,958千元[9][10] - 2022年上半年商品贸易收入41,309千元，2021年同期为120,958千元[37] - 2022年上半年基本每股盈利1.12分，2021年同期为0.67分[12] - 2022年上半年全面收益总额85,145千元，2021年同期为60,270千元[12] - 2022年上半年除所得税前溢利111,104千元，2021年同期为80,132千元[9][10] - 2022年上半年除所得税前溢利111,104千元，2021年同期为80,132千元[44][45] - 2022年上半年总收益416,275千元，2021年同期为291,784千元[44][45] - 2021年上半年客户A贡献收益58,988千元，2022年上半年无相关贡献[52] - 2022年上半年每股基本盈利按公司拥有人应占溢利约80,588,000元及已发行7,208,387,880股普通股加权平均数计算，2021年对应溢利为48,451,000元[63] - 截至2022年6月30日止六个月营业额约为416,300,000元，较2021年同期增加42.7%，汽车电商业务营业额约为112,000,000元[96] - 资产管理业务中物业销售收入从2021年上半年约5930万元增至2022年上半年约1.747亿元，增幅194.8%[97] - 金融相关服务中快捷贷款服务收入从2021年上半年约8440万元减至2022年上半年6900万元，降幅18.3%[101] - 金融相关服务中融资租赁服务收入从2021年上半年约380万元减至2022年上半年320万元，降幅16.8%[102] - 金融相关服务中担保服务收入从2021年上半年约1090万元减至2022年上半年约800万元，降幅26.7%[105] - 商品贸易业务收入从2021年上半年约1.21亿元减至2022年上半年约4130万元[106] - 其他收入从2021年上半年约2280万元减至2022年上半年约1310万元，减幅42.6%[107] - 公司拥有人应占期内溢利从2021年上半年约4850万元增至2022年上半年约8060万元，增幅66.3%[114] 资产与负债情况 - 2022年6月30日非流动资产为2,301,815千元，2021年12月31日为2,319,275千元[15] - 2022年6月30日流动资产为6,731,054千元，2021年12月31日为5,903,666千元[15] - 截至2022年6月30日，流动负债为5564429千元人民币，较2021年12月31日的4911766千元人民币有所增加[18] - 截至2022年6月30日，流动资产净值为1166625千元人民币，较2021年12月31日的1080901千元人民币有所增加[18] - 截至2022年6月30日，资产净值为2775901千元人民币，较2021年12月31日的2721392千元人民币有所增加[18] - 2022年6月30日分部资产总值9,014,993千元，2021年12月31日为8,301,723千元[48] - 2022年6月30日负债总额6,256,968千元，2021年12月31日为5,598,455千元[48] - 2022年6月30日应收融资租赁款项、贷款及账款（含流动和非流动资产）为1,164,490千元，2021年12月31日为1,086,596千元[67] - 2022年6月30日经扣除减值亏损后应收融资租赁款项、贷款及账款（不含应收担保客户款项）为1,207,457千元，2021年12月31日为1,132,606千元[71] - 2022年6月30日其他金融资产（含非流动和流动）为469,827千元，2021年12月31日为480,878千元[71] - 2022年6月30日预付款项、按金及其他应收款项（含非流动和流动资产）为1,379,274千元，2021年12月31日为821,485千元[74] - 2022年6月30日应收联营公司款项无抵押，按年利率10%计息（2021年免息），须应要求偿还[75] - 2022年6月30日应付账款为415,887千元，2021年12月31日为411,094千元[76] - 2022年6月30日与物业销售有关的合约负债为2,959,017千元，2021年12月31日为2,644,848千元[79] - 2022年6月30日未偿还担保额约为1,969,336,000元，2021年12月31日为1,703,137,000元[83] - 2022年6月30日根据不可撤销经营租约应收未来最低租赁款项为13,935千元，2021年12月31日为16,134千元[90] - 2022年6月30日就向附属公司注资已订约但未拨备的资本承担为1,089,038,000元，2021年为1,132,650,000元[91] - 2022年6月30日物业发展已订约但未拨备金额为692,186千元，物业、厂房及设备为183,425千元[92] - 截至2022年6月30日，集团部分借贷及公司债券以港元和美元计值，人民币等值分别约为4.97亿元和2.639亿元[135] - 2022年6月30日，集团现金及银行结余及即期有限制银行存款总额约为人民币2.154亿元，2021年12月31日为人民币3.28亿元[144] - 2022年6月30日，资本负债比率为15.2%，2021年12月31日为12.8%；流动比率为1.21倍，2021年12月31日为1.22倍[144] - 2022年6月30日，集团有限制银行存款约人民币1.559亿元，2021年12月31日为人民币2.281亿元，主要抵押作兴建预售物业及金融相关服务业务的抵押品[149] - 2022年6月30日，银行借贷约人民币3.943亿元，以账面价值人民币13.874亿元的持作销售物业作抵押；2021年12月31日，银行借贷为人民币2.507亿元，抵押物业账面价值为人民币11.059亿元[149] - 2022年6月30日，账面价值约人民币8290万元的其他借贷，以账面价值人民币2.565亿元的发展中物业、账面价值人民币6.741亿元的投资物业及一间附属公司的100%股权作抵押；2021年12月31日，其他借贷为人民币1.079亿元，抵押物业账面价值分别为人民币1.219亿元和人民币6.61亿元，股权抵押情况相同[149] - 2022年6月30日，集团账面价值约人民币9740万元的投资物业就金融相关服务业务质押予中国的银行；2021年12月31日，质押的是账面价值人民币2.202亿元的持作销售物业及人民币9580万元的投资物业[149] 现金流量情况 - 2022年上半年经营活动所得现金净额为13980千元人民币，较2021年同期的270989千元人民币大幅减少[24] - 2022年上半年投资活动所用现金净额为60833千元人民币，较2021年同期的99268千元人民币有所减少[24] - 2022年上半年融资活动所得现金净额为2940千元人民币，而2021年同期为所用现金净额137880千元人民币[24] - 2022年上半年现金及现金等值项目减少净额为43913千元人民币，而2021年同期为增加净额33841千元人民币[24] 成本与开支情况 - 2022年上半年融资成本32,017千元，2021年同期为38,100千元[53] - 2022年上半年存货成本确认为开支250,263千元，2021年为165,225千元[56] - 2022年上半年所得税开支30,516千元，2021年为24,651千元[57] - 赣州营运附属公司可享15%宽减税率优惠，中国其他营运附属公司2022年上半年企业所得税按25%计算[58] - 雇员福利开支从2021年上半年约2560万元增至2022年上半年约3170万元，增幅23.6%[109] - 其他开支从2021年上半年约3430万元增至2022年上半年约4510万元，增幅31.6%[110] - 截至2022年6月30日止六个月主要管理人员短期雇员福利为2,490千元，2021年为2,452千元[84] - 截至2022年6月30日止六个月员工成本约为3170万元，2021年为2560万元[139] 股息与购股计划 - 董事会不建议就2022年上半年派付中期股息，2021年同期也无派付[62] - 董事不建议就截至2022年6月30日止六个月派付中期股息[138] - 根据购股计划可能授出的购股所涉及股份总数不得超4亿股，占报告日期已发行股份总数的5.55%；2016年4月25日授出的购股已于2021年全数失效[148] 公司业务发展 - 公司未来将审慎管理资产管理业务，积极拓展汽车电商业务，目标短期内占据中国汽车电商行业领先地位[115] 公司人事变动 - 2022年4月21日，吴志忠获委任为董事会主席等职，董事会主席及执行董事三年任期内各月固定酬金为8万港元[119] - 2022年4月21日，洪明显、蔡华谈、吴清函辞任，康富茗、许毅伟获委任[120] 股东权益情况 - 截至2022年6月30日，吴先生通过受控法团权益持有8.274亿股，占比11.47%，实益拥有3.37342亿股，占比4.68%[123] - 截至2022年6月30日，洪先生等主要股东权益情况：洪先生等通过不同权益性质持有30.173亿股，占比41.85%；Ever Ultimate持有8.274亿股，占比11.48%等[128] 公司交易情况 - 2022年与中城城开集团有限公司出售附属公司交易金额为25,000千元，收购为30,000千元，利息收入为13,726千元[87] - 2022年7月11日，公司附属公司以2.9亿元收购厦门鼎造及丽水富丰100%股权，7月20日完成[137] 公司合规与审核情况 - 编制未经审核简明综合财务报表采用的会计政策与2021年度一致，采纳新准则对经营业绩及财务状况无重大影响[32][33] - 截至2022年6月30日止六个月，公司或其附属公司无购买、出售或赎回公司任何上市证券[150] - 截至2022年6月30日止六个月，公司除偏离企业管治守则第C.1.8及C.2.1条外，一直遵守该守则[151] - 截至2022年6月30日止六个月，无董事或其联系人于同集团业务竞争或可能竞争的业务中拥有权益或与集团有利益冲突[156] - 公司审核委员会由两名独立非执行董事和一名非执行董事组成[157] - 集团截至2022年6月30日止六个月未经审核综合业绩已获审核委员会审阅[157] - 董事会认为业绩已根据适用准则、规定编制并充分披露[157] 员工情况 - 截至2022年6月30日，集团有471名雇员，2021年12月31日为419名[139]

财务数据和关键指标变化 - 2022年上半年，公司营业收入为4.21亿，税后溢利为8100万，公司拥有人应占溢利同比增长66% [6] - 2022年6月底，集团整体财务资源为40.4亿，较2021年底增加1.8亿；总借款为13.7亿，比2021年底增加3.5亿；扩张率为0.4%，资产负债率为12.9% [9][10] - 2022年上半年，公司物业发展成本投入1.5亿，其他开支增加1100万，投资物业公平值有4400万调整，融资成本减少 [8][9] 各条业务线数据和关键指标变化 汽车网商业务 - 2022年上半年收入1.12亿，预计未来可观增长，约一半利润来自该业务；会员有5000多个，汽车交易总数量7800多台，SKU约五万亿 [6][8] 市场管理业务 - 收入主要是促售房产收入，上升172%至1.8亿 [7] 资产管理业务 - 收入约一半来自物业销售额，占比15.6%，比去年多1.1% [7][9] 金融业务 - 收入下降22%至8100万，主要因集团集中资源发展其他项目，平均放贷金额减小 [7] 供应链业务 - 收入下跌至4100万，因供应链服务毛利率低，且集团集中发展其他项目 [7] 各个市场数据和关键指标变化 - 中国汽车产业预计在2600万辆生产规模下，能服务约7万个经销商，覆盖10亿人口，金融信贷空间超5000亿，目前有150个工厂，售后市场巨大 [11] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司将汽车新零售业务做大做强，以车离子汽车为着力点，在汽车电商板块多元化布局，争取主导市场 [2][3] - 车离子汽车新零售品牌从批发服务、数字促销平台、零售、金融、地面卖场设施服务和售后平台五个角度进入汽车领域，解决老体制问题 [12] - 公司未来三年以汽车新零售业务为主导，与资产管理业务贡献八成左右收入，减少商品贸易业务 [27] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 2022年上半年各行各业面临挑战，公司在不利环境下突破前行，抓住机遇实现量和质的双突破 [1] - 管理层对车离子汽车业务有信心，认为其能把握行业机会，随着行业成熟推出更多服务，实现多元化布局 [2][3] 其他重要信息 - 公司于2022年8月将鼎峰集团改名为鼎峰集团汽车有限公司，以体现转型和提升影响力 [25] - 公司车离子项目带动行业变革需经历模式验证、互联网发力、线下体验、品牌合作、与工厂对接、新零售运行六个阶段，目前已完成第一阶段，第二、三阶段刚开始，第四阶段初步与4S店合作 [16][25] 总结问答环节所有的提问和回答 问题：国内房地产政策放松迹象对公司物业发展项目的影响及上半年预售情况 - 公司上半年物业发展收入增加195%至1.75亿，主要来自一城、苏乡豪田、天井和小乡五城等楼盘；工程进度方面，顶峰一层和顶峰天晴未完工，销售情况较好；预售持续增长，未入账金额约30亿，未来一两年陆续交房并确认收入；账上还有6个项目共34万平米可售面积 [20] 问题：公司以往以不良资产业务为主，开拓汽车新零售的优势 - 公司有提供金融相关服务经验，如汽车租赁业务，能获取客户渠道，对汽车金融板块有深入了解和经验；可结合合作伙伴在技术、客户和渠道上的优势，产生协同效应 [21] 问题：汽车新零售业务与现有业务的协同效益 - 公司有金融业务优势，汽车业务贯穿大量金融服务；公司拥有或服务的资产类项目可与汽车新零售业务结合 [22] 问题：PPT中汽车会员、交易数量和SKU的含义及下半年市场趋势 - 会员指在平台买卖车的经销商；交易数量是平台提供交易服务的数量；SKU是平台上现有产品的报价数量；中国汽车产业发展稳定，今年预计2700万辆，拓展速度受地面卖场设施拓展和与流量平台冲突并购速度困扰；目前运行的卖场有5个；中国有207个城市具备汽车卖场运行条件，卖场分A类和B类，未来卖场角色将从交易功能向体验功能转变 [22][23][24] 问题：公司三季度在汽车新零售的拓展进度 - 公司2021年第四季度开始拓展，2022年上半年汽车电商业务收入增长快，达1.12亿；已完成第一阶段，第二、三阶段刚开始，第四阶段初步与4S店合作；2022年计划成立20个重组标的、6家集训中心，上半年已设立3家重组标的，超100家教科中心落地，5个智慧卖场已在中国不同地方运营；座骚服务平台与12个电商平台和36个汽车品牌合作，公司与很多合作伙伴开展战略合作，希望尽快铺开智慧卖场 [25][26] 问题：公司未来三年的发展方向 - 公司资产管理业务会谨慎操作，抓住房地产变化机遇买卖有价值资产；中长线目标是汽车新零售和资产管理业务贡献八成左右收入，以汽车新零售业务为主导；减少商品贸易业务，汽车新零售和不良资产业务将贡献更多盈利 [27] 问题：公司未来汽车交易的汽车种类倾向 - 现阶段以电动车为主，因其方便且已实现现场交易；平行车也倾向现场交易，会带动燃油车；车技者项目还涉及汽车出口，包括二手汽车和电动车出口，计划加大对非洲电动车出口 [28]

财务表现 - 2021年公司总资产为8,319,847千元人民币，较2020年的8,148,490千元人民币有所增长[12] - 2021年公司归属于本公司拥有人的权益为2,721,392千元人民币，较2020年的2,306,032千元人民币增长18%[12] - 2021年公司年內溢利为438,326千元人民币，较2020年的353,330千元人民币增长24%[9] - 公司本年度溢利创历史新高，达到人民币438,300,000元，同比增长24.1%[18] - 公司拥有人应占年内溢利为人民币440,800,000元，同比增长23.8%[80] - 2021年公司营业总额从2020年的约60.905亿元人民币减少至约12.597亿元人民币，降幅为79.3%[55] - 2021年公司来自金融相关服务的收入为199,378千元人民币，较2020年的185,077千元人民币增长7.7%[9] - 2021年公司来自资产管理业务的收入为917,906千元人民币，较2020年的709,115千元人民币增长29.4%[9] - 2021年公司来自商品贸易的收入为120,958千元人民币，较2020年的5,196,314千元人民币大幅下降97.7%[9] - 2021年公司来自汽车电商业务的收入为21,490千元人民币，为新增业务[9] - 2021年公司投资物业公平值变动为121,794千元人民币，较2020年的23,344千元人民币大幅增长421.7%[9] - 2021年公司其他金融资产公平值变动为61,076千元人民币，较2020年的3,017千元人民币大幅增长1923.8%[9] - 2021年公司所得税开支为186,239千元人民币，较2020年的149,441千元人民币增长24.6%[9] - 快捷贷款服务收入从2020年的约1.356亿元人民币增加17.6%至2021年的约1.594亿元人民币[55] - 融资租赁服务收入从2020年的约2010万元人民币减少50.5%至2021年的约990万元人民币[56] - 担保服务收入从2020年的约1100万元人民币增加114.5%至2021年的约2370万元人民币[57] - 2021年物业销售收益较2020年增加32.2%[50] - 鼎豐壹城项目在2021年贡献收益约人民币765,500,000元[58] - 鼎豐天境项目在2021年贡献收益约人民币62,600,000元[62] - 畲鄉古城项目在2021年贡献收益约人民币53,600,000元[62] - 鼎豐書香豪庭项目在2021年贡献收益约人民币23,500,000元[62] - 商品贸易业务在2021年收入大幅减少至约人民币121,000,000元，较2020年的人民币5,196,300,000元下降[64] - 汽车电商业务在2021年第四季度贡献收入约人民币21,500,000元[65] - 其他收入在2021年减少至约人民币66,600,000元，较2020年的人民币79,100,000元下降15.8%[69] - 物业销售成本在2021年增加至约人民币584,600,000元，较2020年的人民币437,700,000元增长[70] - 出售鼎豐數碼科技有限公司的收益约人民币123,000,000元[71] - 投资物业公平值收益在2021年增加至约人民币121,800,000元，较2020年的人民币23,300,000元大幅增长[79] - 公司可供分派予股东的储备约为人民币1,143,100,000元[132] 业务发展 - 公司决定以“车厘籽汽车”品牌在中国建立并经营汽车电商业务，涵盖B2B、B2C、汽车储展销一体化、售后服务和汽车供应链金融五大服务[18] - 公司决定在2021年下半年开展线上汽车电商业务，以探索新收入来源[50] - 公司计划以“车厘籽汽车”品牌建立并经营汽车电商业务，并研究收购若干汽车公司的可行性[91] - 公司以人民币53,000,000元收购Fast Sunrise的100%股权，拓展汽车电商业务[86] - 公司通过提质增效等措施提高了经营效率，将COVID-19疫情的影响降到最低[50] - 公司确保各楼盘的施工进度及交房进度无虞，包括鼎丰壹城及鼎丰书香豪庭等[50] - 公司以人民币490,000,000元收购景宁外舍古镇旅游投资发展有限公司100%股权[85] - 公司以人民币175,000,000元出售鼎丰数码100%股权[86] - 公司出售厦门鼎戈集团100%股权，代价为人民币25,000,000元[96] - 公司出售上杭豐達51%股權，代價為人民幣76,877,000元，買方為福建聯泰房地產開發有限公司[157] 资本与融资 - 公司通过借贷及发行债券筹集资金，保持稳定而审慎的资本架构，确保业务可持续及稳定发展[19] - 公司预计COVID-19将持续影响2022年的经济复苏，并将保持财政稳定及稳健的现金储备以应对业务扩展及投资机遇[23] - 公司现金及银行结余及即期有限制银行存款总额为人民币328,000,000元[103] - 公司资本负债比率为12.8%，流动比率为1.22倍[103] - 公司截至2021年12月31日的有限制银行存款约为人民币228,100,000元，主要用于抵押兴建预售物业及提供担保服务的融资[104] - 公司银行借贷约为人民币250,700,000元，以账面值人民币1,105,900,000元的持作销售物业作抵押[104] - 公司其他借贷约为人民币107,900,000元，以账面值人民币121,900,000元的发展中物业及账面值人民币661,000,000元的投资物业作抵押[104] 风险管理 - 由于COVID-19疫情对经济及其他业务分部造成不利影响，客户对快捷贷款服务的需求略有增加[51] - 快捷貸款業務的個人貸款水平限制在整體組合的20%以內，以控制信貸風險[158] - 公司对所有快捷贷款客户进行信贷风险评估及背景调查，包括身份、贷款金额、贷款期、贷款目的、企业客户业务背景、资产负债表收入数字、董事及股东资料、抵押品及担保详情[162] - 初步评估阶段，业务经理核实文件真伪并按照目标客户准则挑选申请人，如合法合规业务运作、高效生产流程、良好信贷记录、健康现金流量、足够资产偿还借贷及良好业务信誉[163] - 尽职调查阶段，业务经理对申请人进行深入调查，包括业务、生产流程、资产及负债、现金流量、还款资金来源、信贷记录及核实抵押品所有权及估值[164] - 贷款审批后，公司定期监察借款人及抵押品情况，包括贷款实际使用情况、借款人业务状况、财务报表及还款提醒[169][170] - 业务经理负责持续监测抵押品价值，定期检测所有类型抵押品价值并实地检查抵押品状况及存储使用情况[171] - 若发现未偿还应收贷款可收回性受影响，公司可能商讨改善方法、要求额外抵押品或担保、或要求立即支付或偿还全部未支付或未偿还金额[172] - 公司使用相同审批程序处理贷款续期申请，如同新申请[173] - 若客户未能按时偿还本金或利息，公司可能展开法律程序以收回逾期付款费用及罚息，或强制执行抵押品及担保[174] - 公司管理团队监察主要客户所在市场及行业状况，发现主要及系统性市场或行业风险时向执行董事报告[175] 公司治理 - 公司于2021年9月获选为富时全球股票指数系列中国区域指数成分股，并于2022年3月获选为恒生综合指数成分股及深港通下的港股通股票名单[19] - 公司拟派末期股息每股0.5港仙，预计将于2022年7月28日派付[111] - 公司最大客户贡献的销售额占2021年总收入的4.7%，五大客户贡献的销售额占13.5%[137] - 公司最大供应商的采购额占2021年总销售成本的28.2%，五大供应商的采购额占40.4%[137] - 公司员工总数为419名，员工成本为人民币60,200,000元[101] - 公司董事及高級管理層的酬金政策由薪酬委員會審閱，考慮經營業績、個人表現及市場慣例[145] - 公司董事及主要行政人员于2021年12月31日持有公司股份及相关股份权益，洪先生持有41.85%股份，吴先生持有11.48%股份[180][181] - 公司已发行股本中至少25%由公众股东持有[194] - 公司未为董事投购保险，原因是董事认为公司应就董事因公司活动引发的法律行动给予支援[200] - 公司全体独立非执行董事确认，截至2021年12月31日，董事及其联系人士未在与公司业务竞争的业务中拥有任何权益[195] - 公司核数师香港立信德豪会计师事务所有限公司将在股东周年大会上退任，并符合资格及愿意接受续聘[197] - 公司購股權計劃授出的購股權涉及股份總數不得超過400,000,000股，佔已發行股份總數的5.55%[152] - 公司於2021年12月31日，根據購股權計劃授出的購股權已全數失效[152]

财务数据和关键指标变化 - 2021年顶峰集团营业额收益约12.6亿人民币，税后利润创历史新高，约为4.4亿人民币，同比增长24% [4] - 每股盈利为人民币6.1元，主要得益于资产管理收入的显著增加 [4] - 出售顶峰一城、顶峰天井等房产项目，获得可观收入，出售附属公司顶峰数码科技100%股权，获利1.23亿人民币 [4] - 投资物业升值，特别是与万达合作的龙泉市万达广场，带来1亿人民币的公平值收益 [4] - 金融服务收入上升7.7%至2.1亿人民币，资产管理收入增长30%至9.2亿人民币 [5] - 供应链相关业务收入大幅下跌至1.2亿人民币，毛利率仅为0.1% [5] - 2021年底集团财务资源为68.6亿人民币，较去年增加4.3亿人民币 [7] - 资产负债率仅为8.8%，处于稳健水平 [8] 各条业务线数据和关键指标变化 - 金融服务收入增长7.7%，主要由于快捷贷款业务增长，平均放贷金额增加 [5] - 资产管理业务收入主要来自物业销售，占比超过80%，包括顶峰地层、天津、深山古城等项目 [5] - 供应链相关业务收入大幅下降，主要因集团调整业务策略，集中资源发展其他业务 [5] - 汽车新零售业务在收购车厘纸后，预计未来将有可观增长 [6] 各个市场数据和关键指标变化 - 中国汽车市场规模庞大，年销售量达5万亿人民币，顶峰集团通过收购车厘纸，进入汽车新零售市场 [2] - 汽车新零售业务针对国产汽车市场，预计市场规模为5万亿人民币，涵盖经销商、金融服务、B2C线索平台及售后市场 [13] 公司战略和发展方向 - 顶峰集团从金融服务和不良资产管理企业转型为汽车新零售先行者，计划通过汽车新零售业务打造新的增长引擎 [2] - 集团通过收购车厘纸，结合自身资本和人脉优势，计划改变中国汽车经销市场生态 [2] - 未来一年，集团将继续推进汽车新零售业务，计划通过并购和合作，快速扩展业务 [9] - 汽车新零售业务将分为五个平台：批发平台、金融服务平台、B2C线索平台、线下卖场平台及售后服务平台 [16] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层认为汽车新零售业务是未来重点发展方向，预计该业务将在未来两年内与资产管理业务并驾齐驱 [22] - 集团将继续减少金融服务业务，特别是贸易相关业务，资源将集中投入汽车新零售项目 [22] - 管理层认为汽车新零售业务具有巨大潜力，特别是在中国市场的快速发展和国家政策支持下 [22] 其他重要信息 - 顶峰集团在2021年成功进入深港通，成为恒生综合指数成分股，进一步提升了市场地位 [3] - 集团计划通过并购和合作，快速扩展汽车新零售业务，预计未来18个月内在行业中保持领先地位 [20] 问答环节所有提问和回答 问题1: 公司资产管理服务业务投资情况 - 目前有五个流盘正在销售，包括石像古城、顶峰一城等项目，预收金额约26亿人民币，预计未来一到两年入账 [21] 问题2: 未来各项业务的增长预期 - 未来业务将集中在汽车新零售、资产管理和金融服务三大板块，汽车新零售业务预计将成为主要增长点，资产管理业务将根据市场机会选择性发展，金融服务业务将逐步减少 [22] 问题3: 汽车新零售业务的优势与协同效应 - 汽车新零售业务与集团现有业务具有协同效应，特别是在金融风控和并购速度方面，集团在金融板块的风控经验将应用于新零售业务，并购速度也将加快 [23] 问题4: 汽车新零售市场的竞争格局 - 汽车新零售市场目前尚无直接竞争对手，顶峰集团通过整合批发、零售、金融服务、卖场和售后五大领域，计划在行业中保持领先地位 [25] 问题5: 汽车新零售业务的线下布局与2022年爆发点 - 集团计划通过功能性并购和卖场授权，快速扩展汽车新零售业务，预计2022年将有四五十个卖场落地，涵盖自建、并购和授权等多种形式 [29]

财务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日止六个月，除所得税前溢利为80,132千元，2020年同期为46,620千元[7] - 截至2021年6月30日止六个月，期内溢利为55,481千元，2020年同期为23,112千元[7] - 2021年基本每股盈利和摊薄每股盈利均为0.67人民币分，2020年为0.34人民币分[9] - 2021年6月30日流动负债为6,546,781千元，2020年12月31日为5,051,789千元[15] - 2021年6月30日流动资产净值为1,218,795千元，2020年12月31日为649,657千元[15] - 2021年6月30日资产总值减流动负债为3,042,009千元，2020年12月31日为3,096,701千元[15] - 2021年6月30日非流动负债为662,148千元，2020年12月31日为748,381千元[15] - 2021年6月30日资产净值为2,379,861千元，2020年12月31日为2,348,320千元[15] - 2021年上半年经营活动所得现金净额为270,989千元，2020年同期为 - 188,708千元[22] - 2021年上半年投资活动所用现金净额为 - 99,268千元，2020年同期为 - 37,164千元[22] - 2021年上半年融资活动所用现金净额为 - 137,880千元，2020年同期为217,751千元[22] - 2021年上半年现金及现金等值项目增加净额为33,841千元，2020年同期为 - 8,121千元[22] - 2021年6月30日期终现金及现金等值项目为122,879千元，2020年同期为132,332千元[22] - 2021年上半年总收益291784千元，2020年为2746369千元[44][45] - 2021年上半年除所得税前溢利80132千元，2020年为46620千元[44][45] - 2021年6月30日资产总值9588790千元，2020年12月31日为8148490千元[47] - 2021年6月30日负债总额7208929千元，2020年12月31日为5800170千元[47] - 2021年上半年融资成本38100千元，2020年为48311千元[53] - 2021年上半年存货成本确认为开支165,225千元，2020年为2,634,947千元[56] - 2021年上半年所得税开支24,651千元，2020年为23,508千元[57] - 2021年上半年确认分派的本公司普通股股东股息为30,636千元，每股0.5港仙[62] - 2021年上半年每股基本盈利根据公司拥有人应占溢利约48,451,000元及已发行7,208,387,880股普通股加权平均数计算[63] - 2021年上半年集团在物业等方面花费约64,136,000元，2020年为9,296,000元[64] - 2021年6月30日应收融资租赁款、贷款及账款（扣除减值亏损后）为1571051千元，2020年12月31日为1426755千元[71] - 2021年6月30日其他金融资产为495243千元，2020年12月31日为455951千元[71] - 2021年6月30日预付款项、按金及其他应收款项为633811千元，2020年12月31日为554117千元[74] - 2021年6月30日应付账款为474912千元，2020年12月31日为563151千元[76] - 2021年6月30日与物业销售有关的合约负债为3374991千元，2020年12月31日为2309703千元[79] - 2021年6月30日物业单位买家未偿还担保额约为1956935000元，2020年12月31日为1681211000元[82] - 2021年6月30日为集团客户提供融资担保上限约为255000000元，2020年12月31日为304470000元[82] - 2021年6月30日为联营公司提供融资担保上限约为272800000元，2020年12月31日为467000000元[82] - 2021年主要管理人员薪酬为2452千元，2020年截至6月30日止六个月为3249千元[83] - 截至2021年6月30日，集团营业额约为2.918亿人民币，较去年同期减少约24.546亿人民币或89.4%[96] - 其他收入由2020年同期约2520万人民币减少至2021年约2280万人民币，减幅约为240万人民币或9.9%[106] - 雇员福利开支由2020年同期约2510万人民币轻微增加至2021年约2560万人民币，增幅约为50万人民币或1.9%[108] - 其他开支由2020年同期约2820万人民币增加至2021年约3430万人民币，增幅约为610万人民币或21.5%[109] - 2021年上半年投资物业公平值收益约为3710万人民币，2020年为3240万人民币[110] - 2021年上半年公司拥有人应占期内溢利约为4850万人民币，较2020年同期增加约2650万人民币或119.9%[111] - 2021年6月30日集团共有475名雇员，较2020年12月31日的406名有所增加；截至2021年6月30日止六个月员工成本约为人民币2560万元，2020年为人民币2510万元[131] - 2021年6月30日，集团现金及银行结余及即期有限制银行存款总额约为人民币4.568亿元，2020年12月31日为人民币4.212亿元；资本负债比率为12.1%，2020年12月31日为12.5%；流动比率为1.19倍，2020年12月31日为1.13倍[135] - 2021年6月30日，集团有限制银行存款约人民币3.339亿元，2020年12月31日为人民币3.333亿元，用作兴建预售物业及担保服务融资抵押品[143] - 2021年6月30日，银行借贷约人民币2.8亿元以账面价值人民币17.148亿元持作销售物业作抵押，2020年12月31日无资产抵押[143] - 2021年6月30日，账面价值约人民币4320万元其他借贷以一间附属公司51万股股份押记作抵押，2020年为人民币7670万元[143] - 2021年6月30日，约人民币7390万元借贷以账面价值人民币7.416亿元发展中物业及一间附属公司100%股权作抵押，2020年12月31日为人民币1.5亿元及人民币5.465亿元[143] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日止六个月，来自金融相关服务的收入为103,836千元，2020年同期为71,642千元[7] - 截至2021年6月30日止六个月，来自资产管理业务的收入为66,990千元，2020年同期为122,759千元[7] - 截至2021年6月30日止六个月，来自商品贸易的收入为120,958千元，2020年同期为2,551,968千元[7] - 2021年上半年金融相关服务收入4668千元，2020年为1623千元和1958千元[32] - 2021年上半年其他来源收益10946千元，2020年为5041千元[32] - 2021年上半年资产管理业务收入66990千元，2020年为122759千元[35] - 2021年上半年商品贸易收入120958千元，2020年为2551968千元[35] - 2021年上半年其他收入22757千元，2020年为25244千元[35] - 快捷贷款服务收入由2020年同期约5580万人民币增加51.3%至2021年的8440万人民币[96] - 融资租赁服务收入由2020年同期约720万人民币减少47.3%至2021年的380万人民币[97] - 担保服务收入由2020年同期约500万人民币增加117.1%至2021年约1090万人民币[100] - 2021年上半年商品贸易业务收入约为1.21亿人民币，较2020年的25.52亿人民币大幅减少[103] 股权交易情况 - 2021年3月19日，公司间接全资附属公司出售上杭豐達51%股权，代价公平值为7687.7万元[115] - 2021年6月18日，公司间接全资附属公司以4.9亿元收购景寧外舍100%股权，其中1.000013亿元现金支付，3.899987亿元抵销债务[116] 股权结构情况 - 截至2021年6月30日，洪明顯通过Expert Corporate Limited持有30.173亿股，占已发行股本41.85%[119] - 截至2021年6月30日，吳志忠通过Ever Ultimate Limited持有8.274亿股，占已发行股本11.48%，实益拥有3.34068亿股，占4.63%[119] - 截至2021年6月30日，Expert Corporate实益拥有30.173亿股，占已发行股本41.85%[123] - 截至2021年6月30日，施鴻嬌因配偶权益拥有30.173亿股，占已发行股本41.85%[123] - 截至2021年6月30日，Ever Ultimate实益拥有8.274亿股，占已发行股本11.48%[123] - 截至2021年6月30日，丁培姍因配偶权益拥有1.161468亿股，占已发行股本16.11%[123] 借贷及抵押情况 - 截至2021年6月30日，集团部分借贷及公司债券以港元和美元计值，等值人民币分别约为2.998亿元和4.53亿元[128] 集团收购情况 - 2021年8月，集团收购经营线上汽车电商平台的乾程泰鋒[114] 税务政策情况 - 2021年上半年企业所得税按估计应课税溢利的25%计算，赣州运营附属公司可享15%优惠税率[58] - 2021年上半年土地增值税按土地增值金额的30% - 60%累进税率征收[61] - 2021年上半年预扣税按中国实体向非中国控股公司支付利息的7%计算[61] - 2021年上半年香港利得税按利得税两级制计算，合资格实体首200万港元应课税溢利税率8.25%，其后为16.5%[61] 公司治理及合规情况 - 截至2021年6月30日止六个月，公司或附属公司无购买、出售或赎回公司任何上市证券[144] - 截至2021年6月30日止六个月，公司除偏离企业管治守则第A.1.8条外，一直遵守该守则，公司未为董事投购保险[145] - 截至2021年6月30日止六个月，公司董事无违反证券交易行为准则的情况[146] - 截至2021年6月30日止六个月，无董事或其联系人于竞争业务中拥有权益或存在利益冲突[149] - 洪先生、吴先生、Expert Corporate及Ever Ultimate截至2021年6月30日止六个月全面遵守不竞争承诺[149] - 公司审核委员会由两名独立非执行董事和一名非执行董事组成，已审阅截至2021年6月30日止六个月未经审核综合业绩[150] 股息及投资计划情况 - 董事不建议就截至2021年6月30日止六个月派付中期股息，2020年亦无[130] - 2021年6月30日，无有关重大投资或资本资产的特定计划，2020年也无[132] 购股计划情况 - 根据购股计划可能授出的购股涉及股份总数不得超4亿股，占报告日期已发行股份总数的5.55%；2016年4月25日授出合共8410.8万份购股，2021年6月30日已失效[137] 资产情况 - 截至2021年6月30日，非流动资产中物业、厂房及设备为230,216千元，2020年12月31日为174,377千元[12] - 截至2021年6月30日，投资物业为678,100千元，2020年12月31日为677,200千元[12] - 截至2021年6月30日，流动资产业物业存货为4,871,114千元，2020年12月31日为3,191,108千元[12] - 截至2021年6月30日，应收融资租赁、贷款及账款为1,518,352千元，202

财务数据关键指标变化 - 2020年除所得税前溢利为502,771千元人民币，所得税开支为149,441千元人民币，年内溢利为353,330千元人民币[7] - 2020年资产总值为8,148,490千元人民币，负债总额为5,800,170千元人民币，非控股权益为42,288千元人民币[10] - 2020年本公司拥有人应占权益为2,306,032千元人民币[10] - 本年度集团营业额约为人民币60.905亿元，公司拥有人应占溢利急升6.1%至约人民币3.562亿元[15] - 2020年末应收融资租赁款项、贷款及账款结余约14亿元，较2019年增加约50%[36] - 2020年末现金结余约4.212亿元，较2019年增加136.0%[37] - 2020年营业额约60.905亿元，较2019年约22.518亿元增加约38.387亿元或170.5%[42] - 2020年公司拥有人应占年内溢利约3.561亿元，较2019年增加约2060万元或6.1%[70] - 2020年底集团现金及银行结馀及即期有限制银行存款总额约4.212亿元，2019年为1.785亿元[93] - 2020年底资本负债比率为12.5%，2019年为25.0%；流动比率为1.13倍，2019年为1.39倍[93] - 2020年底集团有限制银行存款约3.333亿元用于抵押，2019年为3870万元[95] - 2020年底无银行借贷资产抵押，2019年约6.158亿元银行借贷有资产抵押[95] - 2020年底约7670万元其他借贷以股份押记作抵押，2019年为1.395亿元；约1.5亿元以发展中物业及股权作抵押，2019年无[95] - 2020年12月31日，公司可供分派予股东的储备约为人民币11.959亿元，2019年为人民币10.456亿元[120] 各条业务线数据关键指标变化 - 2020年来自金融相关服务的收入为185,077千元人民币，2019年为144,634千元人民币[7] - 2020年来自资产管理业务的收入为709,115千元人民币，2019年为777,613千元人民币[7] - 2020年来自商品贸易的收入为5,196,314千元人民币，2019年为1,329,594千元人民币[7] - 2020年物业销售成本为437,746千元人民币，2019年为539,075千元人民币[7] - 2020年商品贸易成本为5,190,210千元人民币，2019年为1,328,264千元人民币[7] - 2020年雇员福利开支为69,765千元人民币，2019年为59,949千元人民币[7] - 2020年折旧及摊销开支为19,781千元人民币，2019年为16,692千元人民币[7] - 本年度商品贸易业务收入大幅增加290.8%至约人民币51.963亿元[15] - 2020年快捷贷款服务收入1.356亿元，较2019年约6890万元增加96.9%[42] - 2020年融资租赁服务收入2010万元，较2019年约2420万元减少17.0%[43] - 2020年担保服务收入约1100万元，较2019年约1130万元轻微减少2.4%[44] - 2020年财务顾问服务收入1490万元，较2019年约3690万元减少[45] - 2020年物业合约销售额达逾23亿元新高[36] - 2020年资产管理业务中，鼎丰天境收益约5.75亿元，畲乡古城收益约1.027亿元，处州府城收益约700万元，不良资产等相关收入约2440万元[49][50] - 2020年商品贸易业务收入约51.963亿元（2019年：13.296亿元），成本约51.902亿元（2019年：13.283亿元），毛利约610万元（2019年：130万元）[52] - 2020年物业发展成本约4.377亿元（2019年：5.391亿元）[56] - 2020年分占联营公司业绩约1.284亿元，其中议价购买收益约1.351亿元，分占其他联营公司亏损约670万元[59] - 其他收入从2019年约5370万元增加至2020年约7910万元，增幅约2540万元或47.4%[55] - 雇员福利开支从2019年约5990万元增加至2020年约6980万元，增幅约990万元或16.4%[60] - 其他开支从2019年约9770万元增加至2020年约1.136亿元，增幅约1590万元或16.3%，其中融资租赁业务商誉减值亏损约1350.4万元[62] - 2020年出售投资物业收益约300万元（2019年：6190万元）[63] - 2020年各项其他开支中，广告开支1319.1万元（2019年：900.4万元），应收款项减值亏损拨备1955万元（2019年：579.4万元）等[64] - 2020年投资物业公平值收益约2.33亿元，2019年为7.24亿元[69] 公司股权交易情况 - 公司出售福建中海外城市开发有限公司51%权益并取得显著收益[15] - 2020年12月31日，公司以4.386亿元出售福建中海外51%股权，录得收益约1.092亿元[57][58] - 2020年2月11日附属公司以3.907亿元收购福建上杭县地块[71] - 2020年6月18日附属公司以2.1112亿元及价值9516.42万元债务收购威海中天49%权益、上杭丰达51%权益[71] - 2020年11月12日附属公司以4.386亿元出售出售集团51%股份[74] - 2021年3月12日，公司全资附属公司出售上杭豐達51%股权，代价为7687.7万元[87] 公司债务及担保情况 - 截至2020年12月31日，该笔债务未偿还本金约6.353亿元，上限7.5亿元[76] - 该笔债务2021年免息，2022年起年利率10%，无固定还款期[80] - 厦门鼎丰及鼎丰中国为出售集团银行贷款提供最多5.42亿元担保，截至2020年12月31日未偿还贷款4.67亿元[80] - 担保服务费按未偿还银行结余每年3.1%计算，担保期至2026年1月21日[81] - 2020年12月31日公司应占出售集团权益价值3.91372亿元[81] 公司股息分配情况 - 董事会建议2020年度宣派末期股息每股0.5港仙，待股东批准后于2021年7月28日派付[101] - 拟派末期股息须待股东于应届股东大会批准，股份过户登记处2021年7月13 - 15日暂停办理手续，过户文件7月12日下午4时30分前交回，股息预计7月28日前后派付[105] - 公司并无预设任何派息率[108] 公司董事相关情况 - 洪明顯46岁，2012年12月4日获委任为执行董事，负责集团整体策略制定等[23] - 吴志忠48岁，2013年11月26日获委任为执行董事，负责集团整体业务发展及管理[23] - 蔡华谈61岁，2013年11月26日获委任为执行董事，2019年2月28日调任非执行董事[26] - 吴清函57岁，2013年11月26日获委任为非执行董事，在贸易及制造业有逾25年经验[26] - 林洁霖46岁，2017年6月7日出任独立非执行董事，在银行业界有超15年经验[27] - 陈星能46岁，2013年11月26日出任独立非执行董事，在核数等方面有逾15年经验[28] - 年内及截至报告日期，公司董事包括执行董事洪明显、吴志忠，非执行董事蔡华谈、吴清函，独立非执行董事陈星能、林洁霖、陈乃科[125] - 洪先生、蔡先生及陈先生将在应届股东大会上轮值退任，但符合资格并愿意接受重选[125] - 执行董事服务合约初步固定任期为三年，非执行董事及独立非执行董事委任函初步任期为三年[129] - 截至2020年12月31日及报告日期，公司在任董事包括洪明显等7人[159] - 公司主席及行政总裁角色由不同人士担任，分别为洪明显和吴志忠[173] - 主席、行政总裁及所有董事之间无重大相关关系[174] - 公司执行董事、非执行董事及独立非执行董事任期均为三年，三名董事须于应届股东周年大会退任并接受重选[175] 公司股权结构情况 - 2020年12月31日，洪先生通过Expert Corporate持有30.012亿股，占比41.63%，实益拥有640万股，占比0.09%[141][143] - 2020年12月31日，吴先生通过Ever Ultimate持有8.22亿股，占比11.40%，实益拥有3.12298亿股，占比4.33%[141][143] - 2020年12月31日，Expert Corporate实益拥有30.012亿股，占比41.63%[147] - 2020年12月31日，施鸿娇女士配偶权益拥有30.076亿股，占比41.72%[147] - 2020年12月31日，Ever Ultimate实益拥有8.22亿股，占比11.40%[147] - 2020年12月31日，丁培姍女士配偶权益拥有1.134298亿股，占比15.73%[147] 公司治理相关情况 - 集团已成立薪酬委员会，将考虑经营业绩、个人表现及市场惯例后审阅全体董事薪酬政策及结构[131] - 购股计划于2013年11月26日采纳，有效期十年，接纳要约代价为1.00港元，若行使购股权发行股份超已发行股份总数1%，需获股东批准[136] - 根据购股计划可能授出的购股涉及股份总数不超4亿股，占报告日期已发行股份总数6.29%，2016年4月25日授出8410.8万份购股[137] - 公司组织章程细则或开曼群岛法例无发行新股优先购买权条文[152] - 报告日期，至少25%公司已发行股本由公众股东持有[153] - 截至2020年12月31日，无董事或其联系人在竞争业务中拥有权益或与集团有利益冲突，相关方全面遵守不竞争承诺[154] - 香港立信德豪会计师事务所有限公司审核了2020年度综合财务报表，将在应届股东周年大会上退任并符合续聘资格[156] - 截至2020年12月31日，公司除偏离企业管治守则第A.1.8条外，一直遵守守则，未为董事投购保险[158] - 截至2020年12月31日，公司遵守上市规则第3.10及3.10A条，有三名以上独立非执行董事，占董事会人数三分之一以上[163] - 董事会成员多元化政策适用于董事会成员，旨在从广泛人才市场吸纳留聘不同能力人选[164][165] - 提名委员会每年检讨董事会架构等，考虑董事多元化组成，包括性别、年龄等方面[171] - 截至2020年12月31日止年度，公司举行4次定期董事会会议及1次股东大会[178] - 本年度举行2次额外董事会会议，所有执行董事均出席[182] - 2020年12月31日，审核委员会由两名独立非执行董事及一名非执行董事组成，本年度举行4次会议，成员出席率均为100%[183][184] - 2020年12月31日，薪酬委员会由两名独立非执行董事及一名执行董事组成，本年度举行1次会议，成员出席率均为100%[186][187][189] - 2020年12月31日，提名委员会由两名独立非执行董事及一名执行董事组成，本年度举行1次会议，成员出席率均为100%[187][197] - 提名政策列出提名及委任公司董事的准则及程序，确保董事会具备所需技能、经验和多元化观点[198] - 提名政策适用于公司董事及准备升任董事会职位的高级管理层[198] - 董事会将甄选及提名董事的责任和权力下放给提名委员会，最终责任由全体董事会承担[198] - 评估及甄选董事候选人时应考虑品格及诚信[199] - 评估及甄选董事候选人时应考虑与公司业务及企业策略有关的资格、技能、知识及经验[199] - 评估及甄选董事候选人时应考虑董事会成员多元化政策下的多元化因素[199] - 评估及甄选董事候选人时应考虑为实现董事会成员多元化而采纳的可计量目标[200] 公司其他情况 - 2020年底公司入选MSCI明晟中国小型股指數成份股[16] - 公司主要业务于2020年2月复工，销售办事处及建筑地盘于4月全面恢复工作及生产[36] - “三条红线”政策标准为资产负债率（剔除预收款）低于70%、净资本负债率低于100%、现金与短期债务比率高于100%[39] - 2020年度，公司或其附属公司概无购买、出售或赎回公司任何上市证券[123] - 集团最大客户及五大客户贡献的销售额分别占2020年度总收入约11.6%及34.1%[124] - 集团向最大供应商及五大供应商作出的采购额分别占2020年度总销售成本约9.5%及34.0%[124] - 2020年6月配售及认购事项

公司概况 - 公司于2012年12月4日在开曼群岛注册成立，股份在香港联交所上市[30] - 公司主要业务为投资控股，附属公司提供资产管理服务、金融相关服务及商品贸易业务[30] - 公司运营主要地点位于中国及香港，外部客户总收益主要来自中国（包括香港）[55] - 截至报告日期，执行董事为洪明显先生及吴志忠先生，非执行董事为蔡华谈先生及吴清函先生，独立非执行董事为陈星能先生、林洁霖先生及陈乃科先生[168] 财务报表相关 - 未经审核简明综合财务报表以人民币呈列，因集团旗下大多公司在人民币环境中营运且功能货币为人民币[32] 收入情况 - 2020年上半年来自金融相关服务收入7.1642亿人民币，2019年同期为5.6122亿人民币[11] - 2020年上半年来自资产管理业务收入12.2759亿人民币，2019年同期为13.2754亿人民币[11] - 2020年上半年来自商品贸易收入25.51968亿人民币，2019年同期无此项收入[11] - 2020年上半年金融相关服务收入为162.3万人民币，2019年为1561.3万人民币[37] - 2020年上半年资产管理业务收入为12275.9万人民币，2019年为13275.4万人民币[40] - 2020年上半年商品贸易收入为255196.8万人民币，2019年无此项收入[40] - 2020年上半年总收益为274636.9万人民币，2019年为188876万人民币[49] - 快捷贷款服务收入由2019年同期的约2590万人民币增加115.3%至2020年的5580万人民币[98] - 融资租赁服务收入由2019年同期的约770万人民币减少6.2%至2020年的720万人民币[99] - 担保服务收入由2019年同期的约510万人民币减少1.3%至2020年的约500万人民币[102] - 财务顾问服务收入由2019年同期的约1560万人民币减少至2020年的160万人民币[103] - 2020年上半年，畲乡古城、鼎丰天境、处州府城物业销售收益分别约为6940万、4180万、490万人民币[104] - 2020年上半年，公司资产管理业务还录得约660万人民币收入[107] - 2020年上半年，公司商品贸易业务收入约25.52亿人民币，成本约25.491亿人民币，毛利约290万人民币[109] - 其他收入由2019年同期的约1200万人民币增加至2020年的约2520万人民币，增幅约110.5%[112] - 截至2020年6月30日止六个月，公司营业额约为27.464亿人民币，较去年同期的1.889亿人民币增加约25.575亿人民币，增幅达1354.1%[98] 溢利与盈利情况 - 2020年上半年除所得税前溢利4.662亿人民币，2019年同期为18.0392亿人民币[11] - 2020年上半年期内溢利2.3112亿人民币，2019年同期为14.0115亿人民币[11] - 2020年上半年基本每股盈利0.34人民币分，2019年同期为2.25人民币分[14] - 2020年上半年期内全面收益总额2.1395亿人民币，2019年同期为14.666亿人民币[14] - 2020年上半年溢利归属于本公司拥有人2.2035亿人民币，2019年同期为14.0551亿人民币[14] - 2020年上半年除所得税前溢利为46620万人民币，2019年为180392万人民币[49] - 2020年上半年融资成本为48,311千元，2019年为15,496千元[57] - 2020年上半年除所得税前溢利相关存货成本等开支有变化，如存货成本确认为开支达2,634,947千元，2019年为74,451千元[60] - 2020年上半年所得税开支为23,508千元，2019年为40,277千元[61] - 2020年上半年每股基本盈利根据公司拥有人应占溢利约22,035,000元及已发行6,391,052,715股普通股加权平均数计算[67] - 截至2020年6月30日止六个月，公司拥有人应占期内溢利约为2200万元，较去年同期减少1.186亿元或84.3%[117] 资产情况 - 2020年6月30日非流动资产为12.8473亿人民币，2019年12月31日为14.98282亿人民币[17] - 2020年6月30日流动资产为53.76091亿人民币，2019年12月31日为44.39636亿人民币[17] - 2020年6月30日流动负债为3474197千元人民币，较2019年12月31日的3191164千元人民币有所增加[21] - 2020年6月30日流动资产净值为1901894千元人民币，较2019年12月31日的1248472千元人民币增长[21] - 2020年6月30日资产净值为1728172千元人民币，较2019年12月31日的1591251千元人民币增长[21] - 2020年6月30日分部资产总值为665993万人民币，2019年12月31日为589014.9万人民币[52] - 2020年6月30日资产总值为666082.1万人民币，2019年12月31日为593791.8万人民币[52] - 2020年6月30日应收融资租赁款项等非流动资产为85,799千元，2019年12月31日为98,558千元[72] - 2020年6月30日应收融资租赁款项等流动资产为1,257,644千元，2019年12月31日为867,917千元[72] - 2020年6月30日应收融资租赁款项、应收贷款及账款（扣除减值亏损后）为13.17736亿人民币，2019年12月31日为9.37687亿人民币[76] - 2020年6月30日其他金融资产为2.13529亿人民币，2019年12月31日为1.39738亿人民币[76] - 2020年6月30日预付款项、按金及其他应收款项为6.80618亿人民币，2019年12月31日为5.4714亿人民币[80] - 2020年6月30日应付账款及票据为4.16493亿人民币，2019年12月31日为4.93756亿人民币[81] - 2020年6月30日合约负债为18.46893亿人民币，2019年12月31日为13.51221亿人民币[85] - 2020年6月30日已发行及缴足普通股66.28388亿股，2019年12月31日为63.63388亿股[85] - 2020年6月30日未偿还担保额约为13.53068亿人民币，2019年12月31日为11.2781亿人民币[88] - 2020年6月30日融资担保金额上限约为3.2147亿人民币，2019年12月31日为3.28232亿人民币[88] - 2020年6月30日不可撤销经营租约应收未来最低租赁款项为8161.3万人民币，2019年12月31日为7412.2万人民币[89] - 2020年6月30日向附属公司注资已订约但未拨备资本承担为8.60538亿人民币，向合营企业注资为2091万人民币[92] - 2020年6月30日，集团现金及银行结馀及即期有限制银行存款总额约为1.996亿元（2019年12月31日：1.785亿元） [149] - 2020年6月30日，集团资本负债比率为24.9%（2019年12月31日：25.0%），流动比率为1.55倍（2019年12月31日：1.39倍） [149] - 截至2020年6月30日，账面价值约人民币600万元（2019年12月31日：人民币1200万元）的银行借贷以账面价值约人民币1510万元（2019年12月31日：人民币1710万元）的应收融资租赁款项作抵押[160] - 截至2020年6月30日，账面价值为人民币5.05亿元的银行借贷以账面价值为人民币11.275亿元的物业存货及账面价值为人民币3.85亿元的投资物业作抵押[160] - 截至2020年6月30日，账面价值为人民币3.751亿元（2019年12月31日：人民币1.395亿元）的其他借贷以附属公司51万股股份押记以及账面价值为人民币6.106亿元的物业存货作抵押[160] 现金流情况 - 截至2020年6月30日止六个月，经营活动所用现金净额为188708千元人民币，2019年同期所得现金净额为112958千元人民币[27] - 截至2020年6月30日止六个月，投资活动所用现金净额为37164千元人民币，2019年同期为49393千元人民币[27] - 截至2020年6月30日止六个月，融资活动所得现金净额为217751千元人民币，2019年同期所用现金净额为122418千元人民币[27] - 2020年6月30日期终现金及现金等值项目为132332千元人民币，2019年同期为26320千元人民币[27] 客户情况 - 客户A在2020年上半年贡献收益400,102千元，2019年无客户贡献收益占集团总收益超10%[56] 税率情况 - 除赣州附属公司享15%优惠税率，中国营运附属公司2020年上半年企业所得税按25%计算[62] 股息情况 - 董事会不建议就2020年上半年派付中期股息，2019年也无[66] - 董事不建议就截至2020年6月30日止六个月派付中期股息（2019年：无） [144] 成本与开支情况 - 2020年上半年集团在物业等方面花费约9,296,000元，2019年为5,650,000元[68] - 2020年上半年，公司物业发展成本约为8580万人民币，2019年为7450万人民币[113] - 截至2020年6月30日止六个月，雇员福利开支约为2510万元，较去年同期减少140万元或5.0%[114] - 截至2020年6月30日止六个月，其他开支约为2820万元，较去年同期减少360万元或11.2%[115] 投资物业收益情况 - 截至2020年6月30日止六个月，投资物业公平值收益约为3240万元，去年同期为5650万元[116] 市场预期 - 公司预计2020年全球经济不确定性仍将持续，中国物业市场短期内将反弹[120] 股权收购情况 - 2020年2月11日，附属公司以3.907亿元收购福建上杭县地块，8月4日完成交易[121] - 2020年6月18日，附属公司以2.1112亿元及承担9516.42万元债务收购威海房地产49%权益及上杭丰达51%权益，7月10日完成交易[122] 股权结构情况 - 截至2020年6月30日，洪明显先生通过受控法团拥有公司30.012亿股股份，占已发行股本45.27%[125] - 截至2020年6月30日，洪明显先生实益拥有公司640万股相关股份，占已发行股本0.10%[125] - 截至2020年6月30日，吴志忠先生通过受控法团拥有公司8.22亿股股份，占已发行股本12.40%[125] - 2020年6月30日，Expert Corporate持有30.012亿股，占公司全部已发行股本约45.27%；施女士配偶权益对应30.076亿股，占比约45.37% [130] 借贷情况 - 2020年6月30日，公司部分借贷及公司债券以港元及美元计值，等值人民币金额分别约为2.81347亿元及4.3404亿元 [142] 员工情况 - 2020年6月30日，集团共有408名雇员（2019年12月31日：401名），截至该日止六个月员工成本约为2510万元（2019年：2650万元） [145] 集团计划情况 - 2020年6月30日，集团无有关重大投资或资本资产的特定计划（2019年：无） [148] 股份配售与认购情况 - 2020年6月2日，公司现有股东Expert Corporate按每股0.38港元向承配人配售2.65亿股，并以相同价格认购2.65亿股新普通股，配售价较收市价折让约9.52% [149] - 配售事项于2020年6月5日完成，认购事项于2020年6月12日完成，所得款项总额为1.007亿港元（约人民币9063万元），所得款项净额为1.00191246亿港元（约人民币9017.2万元）[150] - 有关交易导致已发行股本（股份面值）增加66.25万

业务收入情况 - 2019年来自金融相关服务的收入为144,634千元人民币，2018年为129,462千元人民币[8] - 2019年来自资产管理业务的收入为777,613千元人民币，2018年为715,038千元人民币[8] - 2019年来自商品贸易的收入为1,329,594千元人民币，2018年无此项收入[8] - 公司2019年营业额约为22.518亿人民币，较2018年的约8.445亿人民币增加约14.073亿人民币，增幅166.6%[35] - 资产管理业务中，鼎丰天境2019年收益约4.893亿人民币，处州府城约0.533亿人民币，畲乡古城约2.224亿人民币[35] - 金融相关服务中，融资租赁服务收入2019年为2420万人民币，较2018年减少28.1%[41] - 委托贷款服务收入2019年为1750万人民币，较2018年减少68.0%[42] - 放贷服务2019年利息收入约5130万人民币，2018年为2160万人民币[43] - 财务顾问服务收入2019年为3690万人民币，较2018年增加[44] - 担保服务收入2019年约1130万人民币，较2018年轻微减少6.5%[45] - 2019年供应链代理费约为20万人民币，相关交易总额约为4980万人民币，2018年分别为360万人民币和7亿人民币[46] - 公司另有约1270万人民币收入，主要为出售不良金融资产、租金及管理收入[33] - 2019年商品贸易业务收入约13.296亿元，成本约13.283亿元，毛利约130万元[50] - 其他收入从2018年约3580万元增至2019年约5370万元，增幅约1790万元或49.8%[51] 盈利状况 - 2019年除所得税前溢利为435,109千元人民币，2018年为398,518千元人民币[8] - 2019年年内溢利为336,131千元人民币，2018年为290,427千元人民币[8] - 本年度集团录得溢利约人民币3.361亿元，较上一年度同期上升15.7%[14] - 2019年出售附属公司的收益为72,888千元人民币，2018年为31,947千元人民币[8] - 2019年出售投资物业的收益为61,874千元人民币，2018年无此项收益[8] - 2019年出售嘉禾集团收益约4620万元，出售鼎丰发展集团收益约2670万元[53] - 2019年出售投资物业收益约为6190万元[61] - 2019年投资物业公平值收益约7240万元[64] - 2019年公司拥有人应占年内溢利约为3.355亿元，较2018年增加约7980万元或31.2%[65] 资产与负债 - 2019年资产总值为5,937,918千元人民币，2018年为5,572,090千元人民币[10] - 2019年负债总额为4,346,667千元人民币，2018年为3,912,751千元人民币[10] - 2019年本公司拥有人应占权益为1,587,153千元人民币，2018年为1,629,493千元人民币[10] - 2019年12月31日公司现金及银行结馀及即期有限制银行存款总额约为1.785亿元（2018年重列：1.258亿元）[83] - 2019年12月31日公司资本负债比率为25.0%（2018年重列：22.4%），流动比率为1.39倍（2018年重列：1.64倍）[83] - 2019年12月31日公司有限制银行存款约3870万元（2018年：3990万元）用于抵押融资及应付票据[85] - 2019年12月31日公司部分银行借贷以应收融资租赁款项、持作销售物业、投资物业等作抵押[85] - 2019年底公司可供分派给股东的储备约为人民币10.456亿元，2018年为人民币8.713亿元[108] 业务发展与策略 - 资产管理业务是带动增长的主要动力，集团维持均衡的资产管理业务组合[14] - 2018 - 2019年购入的部分不良资产已成功出售并产生溢利[14] - 集团从物业销售中取得良好财务业绩，将文化旅游主题物业发展业务视为资产管理业务延伸[14] - 集团主要专注中国二三线城市住宅及商业项目，预计未来房地产销售量将温和上升[14] - 集团将通过多种方式收购优质土地及物业以增加存货[14] - 2018年集团获证券及期货事务监察委员会相关牌照，本年度在香港开展多项金融业务[15] - 集团获福布斯亚洲版杂志及资本壹周刊杂志相关荣誉[15] - 集团通过多种方式集资，将探索及多元化发展融资渠道[15] - 公司将继续寻找有价值及不良资产，拓展新商机创造多元收入来源[66] - 2019年公司进行多项收购与出售，包括以4.44862亿元收购盛荣全部已发行股本、以11.3505亿元收购两幅地块土地使用权等，也出售了嘉禾集团、鼎豐發展等资产[71][72][75] 成本与开支 - 2019年物业发展成本约为5.391亿元[52] - 雇员福利开支从2018年约3970万元增至2019年约5990万元，增幅约2020万元或51.0%[58] - 其他开支从2018年约5290万元增至2019年约9770万元，增幅约4480万元或84.6%[59] 股息政策 - 董事不建议就2019年度派付末期股息（2018年：无）[76] - 2019年不建议派付股息，2018年也无派息[92] 疫情影响 - 2020年初新冠疫情爆发，公司评估影响并采取措施控制，但现阶段无法估计财务影响[77] 员工情况 - 2019年12月31日公司共有401名雇员（2018年重列：327名），员工成本约为5990万元（2018年重列：3970万元）[79] 重大计划与安排 - 2019年12月31日公司无重大投资或资本资产的特定计划（2018年：无）[82] 客户与供应商 - 2019年最大客户及五大客户销售额分别占总收入约12.1%及33.1%[110] - 2019年向最大供应商及五大供应商采购额分别占总销售成本约17.2%及67.4%[110] 董事相关 - 执行董事服务合约初步固定任期三年，非执行董事及独立非执行董事委任函初步任期三年[114] - 薪酬委员会将考虑经营业绩、个人表现和市场惯例后审阅董事薪酬政策及结构[118] - 2019年公司或附属公司无使董事等有权认购证券或获益的安排[120] - 截至2019年12月31日，洪先生于30.012亿股股份中拥有47.16%权益，于640万股购股权下相关股份中拥有0.10%权益[129][130] - 截至2019年12月31日，吴先生于11.158亿股股份中拥有17.53%权益，于1849.8万股股份及购股权下相关股份中拥有0.29%权益[129][130] - 截至报告日期，至少25%的公司已发行股本由公众股东持有[149] - 公司组织章程细则或开曼群岛法例无有关发行新股的优先购买权条文[148] - 截至2019年12月31日，无董事或其联系人于竞争业务中拥有权益或利益冲突，相关方已全面遵守不竞争承诺[150] - 截至2019年12月31日及报告日期，洪明显为执行董事兼主席，吴志忠为执行董事兼行政总裁等[155] - 董事会负责审视及监督集团业务管理及整体表现，制定业务策略等，部分职能下放给管理层[156] - 公司主席和行政总裁由不同人士担任，分别负责整体策略和业务发展等[168] - 公司执行董事、非执行董事及独立非执行董事任期均为三年，三分之一董事须轮值退任[170] 股权结构 - Expert Corporate持有30.012亿股，占全部已发行股本47.16%；施女士持有30.076亿股，占47.26%；Ever Ultimate持有11.158亿股，占17.53%；丁女士持有11.34298亿股，占17.82%；Jianda Value Investment Fund L.P.等多家持有8.5亿股，各占13.36%[136][139] 企业管治 - 公司企业管治常规以上市规则附录十四企业管治守则为依据，除未为董事投购保险偏离守则条文第A.1.8条外，一直遵守守则[154] - 截至2019年12月31日，公司遵守上市规则有关独立董事的规定，全体独立董事符合独立性指引[159] - 公司制定董事会成员多元化政策，提名委员会每年检讨董事会架构等并作修改建议[160][166] - 董事会成立审核、薪酬和提名三个委员会并制定书面职权范围[173] - 2019年公司举行4次定期董事会会议和3次股东大会，各董事有相应出席情况[174] - 2019年日常业务中举行5次额外董事会会议，所有执行董事均出席[177] 委员会情况 - 审核委员会于2013年11月26日成立，2019年12月31日由两名独董和一名非执董组成[178] - 审核委员会2019年举行4次会议，陈星能、林洁霖出席率100%，曾海声出席率100%（任期内），吴清函出席率100%（任期内）[179] - 薪酬委员会2019年举行2次会议，林洁霖、陈星能、曾海声出席率100%，吴志忠未出席[183] - 提名委员会2019年举行2次会议，曾海声、陈星能、林洁霖出席率100%，洪明显未出席[193] - 审核委员会职责包括监察财务报表完整性、审核会计政策等[179] - 薪酬委员会职责包括制定薪酬政策、确保董事不参与自身薪酬厘定等[183] - 提名委员会职责包括审阅董事会架构、提供董事委任建议等[185] - 提名及委任董事需考虑品格诚信、专业资格、多元化因素等准则[193] - 审核委员会2019年审阅集团年度及中期报告、提供财务报告等建议、审核关联交易[179] - 薪酬委员会2019年审阅集团董事及高管薪酬组合、评估执行董事表现[183] - 提名委员会2019年审阅董事会架构规模组成、提供董事委任建议、确认独立董事独立性[193] 购股权计划 - 购股权计划于2013年11月26日采纳，有效期十年，涉及股份总数不得超4亿股，占报告日期已发行股份总数6.29%，2016年4月25日授出8410.8万份购股[121][124] 收购事项 - 2018年11月7日，公司全资附属鼎丰旅游收购盛荣全部股权，代价4.44862亿元，以发行10.33亿股股份支付，2019年1月23日完成[126] - 2019年12月17日，鼎丰旅游收购茁晟全部股权，代价4.05亿元，12月18日完成，收购后龙泉鼎丰成间接全资附属[127] 外汇情况 - 公司大部分附属公司在中国营运，交易多以人民币计值结算，外汇汇率风险微不足道，无外汇对冲安排[70] 业务重组 - 公司主要从事资产管理、金融相关服务及商品贸易业务，管理层决定重新命名及重组若干业务[34] - 公司主要从事资产管理、金融相关服务和商品贸易业务[89]

收入与收益 - 鼎豐集團2019年上半年來自資產管理業務的收入為132,754千元人民幣，同比下降62.3%[8] - 鼎豐集團2019年上半年來自金融相關服務的收入為56,122千元人民幣，同比下降23.8%[8] - 鼎豐集團2019年上半年出售投資物業的收益為24,667千元人民幣，去年同期無此項收入[8] - 鼎豐集團2019年上半年出售附屬公司的收益為46,210千元人民幣，去年同期無此項收入[8] - 鼎豐集團2019年上半年投資物業公平值變動為56,492千元人民幣，同比下降9.8%[8] - 公司2019年上半年物业销售收入为130,452千元人民币，同比下降62.4%[25] - 公司2019年上半年金融相关服务收入为56,122千元人民币，同比下降23.8%[26] - 公司2019年上半年总收益为147,840千元人民币，同比下降57.8%[26] - 资产管理业务收入为76,300,000元人民币，主要来自鼎丰天境第一期及第二期的销售[64] - 融资租赁服务收入从20,500,000元人民币减少至7,700,000元人民币，降幅为62.3%[66] - 财务顾问服务收入从2,800,000元人民币增加至15,600,000元人民币，主要由于客户数目增加[67] - 委托贷款服务收入从33,100,000元人民币减少至14,400,000元人民币，降幅为56.4%[68] - 担保服务收入从5,700,000元人民币减少至5,100,000元人民币，降幅为10.6%[70] - 供应链代理服务收入为200,000元人民币[71] - 出售投资物业的收益为24,700,000元人民币[73] - 出售附属公司的收益为46,200,000元人民币[74] - 投资物业公平值收益约为人民币56,500,000元，基于独立物业估值师的估值[75] 成本与支出 - 鼎豐集團2019年上半年物業發展成本為74,451千元人民幣，同比下降68.2%[8] - 公司2019年上半年融资成本为29,645千元人民币，同比下降25.4%[30] - 公司2019年上半年雇员成本为26,467千元人民币，同比增长58.0%[31] - 物业发展成本约为人民币74,500,000元，主要为鼎丰天境第一期及第二期以及部分处州府城的土地成本、建筑成本及其他相关成本[76] - 雇员福利开支由人民币16,800,000元增加至人民币26,500,000元，增幅为人民币9,700,000元或58.0%[77] - 其他开支由人民币20,500,000元增加至人民币31,800,000元，增幅为人民币11,300,000元或55.0%[78] 财务状况 - 鼎豐集團2019年上半年期內溢利為140,115千元人民幣，同比增長0.7%[8] - 鼎豐集團2019年上半年每股基本盈利為2.25人民幣分，同比下降7.0%[9] - 鼎豐集團2019年上半年現金及銀行結餘為26,320千元人民幣，同比下降69.4%[10] - 鼎豐集團2019年上半年物業存貨為3,160,197千元人民幣，同比增長42.4%[10] - 公司截至2019年6月30日的流动负债为2,917,205千元人民币，较2018年12月31日的2,771,931千元人民币有所增加[11] - 公司截至2019年6月30日的资产净值为1,808,552千元人民币，较2018年12月31日的1,660,837千元人民币有所增长[11] - 公司截至2019年6月30日的经营所得现金净额为112,958千元人民币，较2018年同期的301,525千元人民币有所下降[17] - 公司截至2019年6月30日的投资活动所用现金净额为49,393千元人民币，较2018年同期的269,985千元人民币有所减少[17] - 公司截至2019年6月30日的融资活动所用现金净额为122,418千元人民币，较2018年同期的66,561千元人民币有所增加[17] - 公司截至2019年6月30日的现金及现金等价物净减少58,853千元人民币，较2018年同期的净增加98,101千元人民币有所下降[17] - 公司截至2019年6月30日的期末现金及现金等价物为26,320千元人民币，较2018年同期的157,583千元人民币有所减少[17] - 公司截至2019年6月30日止六个月，公司所得税开支为人民币40,277千元，较2018年同期的62,277千元下降35.3%[32] - 公司截至2019年6月30日止六个月，公司每股基本盈利为人民币0.0225元，较2018年同期的0.0242元下降7.0%[36] - 公司截至2019年6月30日，公司应收融资租赁款项、贷款及账款总额为人民币913,670千元，较2018年12月31日的1,064,600千元下降14.2%[39] - 公司应收委托贷款总额为人民币203,833千元，较2018年12月31日的149,925千元增长35.9%[39] - 公司应收贷款总额为人民币86,702千元，较2018年12月31日的561,466千元下降84.5%[39] - 公司应收担保客户的款项为人民币30,456千元，较2018年12月31日的35,901千元下降15.2%[39] - 公司应收账款总额为人民币356,303千元，较2018年12月31日的60,838千元增长485.7%[39] - 物业发展应付账款从2018年12月31日的387,432千元人民币减少至2019年6月30日的373,981千元人民币[44] - 与物业销售有关的合约负债从2018年12月31日的1,079,832千元人民币增加至2019年6月30日的1,199,631千元人民币[48] - 未偿还担保额从2018年12月31日的755,608千元人民币增加至2019年6月30日的973,678千元人民币[51] - 融资担保金额上限从2018年12月31日的386,562千元人民币增加至2019年6月30日的395,250千元人民币[52] - 主要管理人员薪酬从2018年的3,346千元人民币增加至2019年的3,969千元人民币[53] - 2019年6月30日，公司总资产从2018年12月31日的4,147,917千元人民币增加至5,572,090千元人民币[60] - 2019年6月30日，公司总负债从2018年12月31日的2,506,085千元人民币增加至3,911,253千元人民币[60] - 2019年6月30日，公司权益总额从2018年12月31日的1,641,832千元人民币增加至1,660,837千元人民币[60] - 公司总资产从3,306,679千元人民币增加至4,672,990千元人民币，主要由于收购事项影响[61] - 公司营业额从426,100,000元人民币减少至188,900,000元人民币，降幅为55.7%[64] - 公司拥有人应占期内溢利约为人民币140,600,000元，较去年同期增加人民币36,100,000元或34.5%[79] - 公司截至2019年6月30日的现金及银行结余及即期有限制银行存款总额约为人民币39,700,000元[97] - 公司截至2019年6月30日的资本负债比率为20.5%，流动比率为1.59倍[97] - 截至2019年6月30日，公司有限制银行存款约人民币13,400,000元作为融资抵押品[102] - 公司银行借贷账面值约人民币18,000,000元，以应收融资租赁款项账面值约人民币28,200,000元作抵押[102] 业务与运营 - 公司的主要业务包括投资控股、资产管理服务、融资租赁服务及金融服务[18] - 公司主要业务集中在中国（包括香港），无单一客户贡献超过总收益的10%[28][29] - 公司于2019年1月完成收购盛荣投资有限公司，并将其财务数据自2018年初起并入集团报表[20] - 公司在中国的附属公司企业所得税按25%的税率计算，除赣州附属公司享有15%的优惠税率[33] - 土地增值税按土地增值金额的30%至60%累进税率征收，普通住宅物业销售可享有增值额不超过可扣减项目总额20%的豁免[34] - 公司在租赁物业装修及购置设备方面花费了人民币5,650千元，较2018年同期的8,451千元下降33.2%[37] - 公司积极扩展资产管理业务，并于2019年完成收购盛荣集团及浙江省地块[80] - 公司已获得证券及期货事务监察委员会发牌，可进行第1类（证券交易）及第9类（提供资产管理）受规管活动[80] - 公司全资附属公司收购盛荣全部已发行股本，代价为人民币499,972,000元，以发行1,033,000,000股股份支付[91] - 公司间接拥有70%权益的附属公司收购两幅位于中国浙江省龙泉市的地块，总代价为人民币1,135,050,000元[91] - 公司全资附属公司及漳州福塬投资有限公司分别收购威海房地产51%及49%股权，无需支付任何代价[92] - 公司直接全资附属公司鼎丰文创出售销售股份及销售贷款，总代价为人民币279,379,667元[93] - 公司截至2019年6月30日共有422名雇员，员工成本约为人民币26,500,000元[95] - 公司购股权计划涉及股份总数不超过400,000,000股，占报告日期已发行股份总数的6.29%[99] - 公司于2016年4月25日向合资格人士授出合共84,108,000份购股权[99] - 公司购股权行使价采用最高定价原则，包括授出日收市价、前五个交易日平均收市价及股份面值[99] - 公司购股权公平值采用二项式期权定价模式，预期波幅为99.0%，无风险利率为1.0%[100] - 公司购股权每份公平值分别为：2017年4月30日0.44港元，2018年4月30日0.47港元，2019年4月30日0.50港元，2020年4月30日0.51港元[100][101] - 公司董事未投购保险，原因是董事认为公司应就董事因公司活动引发的法律行动给予支援[104] - 公司审核委员会由三名独立非执行董事组成，分别为陈星能先生（审核委员会主席）、林洁霖先生及曾海声先生[108] - 截至2019年6月30日止六个月的未经审核综合业绩已获审核委员会审阅[108] - 董事会认为该等业绩已根据适用会计准则、上市规则规定及其他适用法律规定编制，并已作出充分披露[108] - 执行董事包括洪明显先生及吴志忠先生[109] - 非执行董事包括蔡华谈先生及吴清函先生[109] - 独立非执行董事包括陈星能先生、林洁霖先生及曾海声先生[109] 股东与股权 - 董事洪先生通过Expert Corporate Limited持有3,001,200,000股股份，占公司全部已发行股本的47.16%[81] - 董事吴志忠先生通过Ever Ultimate Limited持有1,115,800,000股股份，占公司全部已发行股本的17.53%[82] - 施鸿娇女士通过配偶权益持有3,007,600,000股股份，占公司全部已发行股本的47.26%[85] - 公司主要股东洪先生通过Expert Corporate持有3,001,200,000股股份，占公司已发行股本的11.79%[86]

财务业绩 - 2018年公司营业额创新高，约达人民币8.518亿元，归属公司拥有人的溢利急增51.6%至约人民币2.642亿元[9] - 2018年来自金融相关服务的收入为136,771千元，来自资产管理业务的收入为715,038千元，其他收入为35,805千元[6] - 2018年物业发展成本为466,131千元，出售附属公司的收益为31,947千元，赎回可换股债券的收益为0，雇员福利开支为39,547千元[6] - 2018年除所得税前溢利为407,367千元，所得税开支为108,091千元，年内溢利为299,276千元[6] - 2018年资产总值为4,147,917千元，负债总额为2,506,085千元，非控股权益为29,846千元，公司拥有人应占权益为1,611,986千元[6] - 2018年营业额约为8.518亿元，较2017年的2.993亿元增加约5.525亿元，增幅184.6%[26] - 2018年鼎丰天境第一期及第二期收益约为6.937亿元[26] - 2018年融资租赁服务收入为3360万元，较2017年的5280万元减少36.4%[28] - 2018年财务顾问服务收入为340万元，较2017年的2840万元减少[29] - 2018年委托贷款服务收入为5480万元，较2017年的5420万元轻微增加1.2%[30] - 2018年担保服务收入约为1940万元，较2017年的890万元增加118.4%[32] - 2018年供应链代理服务相关交易总额约为7亿元，服务费约为360万元[33] - 2018年物业发展成本约为4.661亿元，物业销售毛利为2.276亿元[35] - 2018年出售附属公司收益约为3190万元[38] - 2018年收购嘉禾集团录得议价购买收益约为4010万元[41] - 2018年投资物业公平值收益约为人民币5650万元[42] - 2018年公司拥有人应占年内溢利约为人民币2.642亿元，较2017年增加约人民币8990万元或51.6%[43] - 2018年末公司不建议派付末期股息（2017年：无）[65] - 2018年末集团共有308名雇员（2017年重列：226名），员工成本约3950万元（2017年重列：3330万元）[68] - 2018年末集团现金及银行结馀等总额约1.255亿元（2017年重列：7830万元）[70] - 2018年末集团资本负债比率为14.8%（2017年重列：19.0%），流动比率为1.63倍（2017年重列：1.71倍）[70] - 2018年末受限银行存款约3980万元，2017年为2770万元，用于融资抵押以提供金融服务[72] - 2018年末账面价值约2400万元银行借贷，以账面价值约3420万元应收融资租赁款抵押，2017年分别为3600万元和4950万元[72] - 公司不建议就2018年度派付股息，2017年亦无[79] - 2018年末公司可供分派股东储备约8.713亿元，2017年（重列）为3.551亿元[94] - 2018年度公司或附属公司无购买、出售或赎回上市证券情况[95] - 2018年度集团五大客户收益占比少于30%，最大及五大供应商采购额分别占总成本约75.6%和83.5%[96] - 2018年公司支付外聘核数师审核服务薪酬为人民币130.5万元（2017年：人民币78.1万元），非审核服务薪酬为人民币95.7万元（2017年：人民币109.6万元）[190] 业务发展 - 2018年1月完成对鼎丰文旅集团的收购，鼎丰天境第一期及第二期建筑工程先后竣工，带来人民币6.937亿元收益[9] - 公司认为以文化旅游为主题的物业发展业务将成为原有资产管理业务的延伸及资产整合和提升价值的关键一环[9] - 公司2018年积极寻找有价值资产机遇，以扩大文化旅游主题的物业发展业务[9] - 2019年1月完成收购盛荣投资有限公司，收购浙江省地块获公司股东批准[10] - 2018年第一季公司获证券及期货事务监察委员会发牌，可进行第1类（证券交易）及第9类（提供资产管理）受规管活动[10] - 2018年下半年公司在香港开展证券买卖及经纪服务业务[10] - 公司通过配售股份及债券的方式筹集资金，为集团增长提供基础[10] - 2018年第一季公司获发牌可进行第1类及第9类受规管活动，下半年在香港开展证券买卖及经纪服务业务[45] - 2018年1月完成收购鼎丰文旅集团，2019年1月完成收购盛荣投资有限公司，收购浙江省地块获股东批准[45] - 鼎丰贷同意向厦门豪丰投资有限公司提供最多达人民币3.85亿元贷款，贷款期12个月，年息12厘[49][50] - 2018年作为承租人经营租赁承担一年內为人民币1.1504亿元，一年后但于两年內为人民币9959万元，两年后但于五年內为人民币1.4092亿元[52] - 2018年作为出租人不可撤销经营租约应收一年內为人民币3685万元，一年后但两年內为人民币4663万元[53] - 2018年就向附属公司注资已订约但未拨备的资本承担为人民币12.93028亿元[54] - 2018年收购预付土地租赁已订约但未拨备为人民币5.66606亿元，兴建中的投资物业为人民币2003.2万元，物业发展为人民币3.63159亿元[56] - 公司认为汇率波动对财务表现无重大影响，未订立外汇对冲安排[57] - 2018年公司进行多项收购与出售，包括以3.77亿元收购鼎丰文旅、2.02亿元收购嘉禾、1.9亿元收购目标贷款及相关股权，以3700万元出售鼎丰网络100%股权[59][60][63] - 2019年1月完成收购盛荣投资，代价4.99972亿元；与漳州福塬分别收购威海中天51%及49%股权，无需支付代价[66] - 截至2018年12月31日，无重大投资或资本资产的特定计划（2017年：无）[69] - 2018年6月配售及认购事项完成，收取总现金代价约3.235亿港元（约2.65271亿元）[71] - 配售及认购事项使已发行股本及股份溢价分别增加152.6万港元（约125.1万元）及3.21974亿港元（约2.6402亿元）[71] - 股份发行开支约358.3万港元（约293.8万元）自股份溢价账中扣除[71] - 2017年11月21日，公司全资附属公司订立协议收购鼎丰文旅全部已发行股本，代价3.75亿元，2018年1月23日完成，代价公平值3.76929亿元[111][113] - 2018年9月18日，公司间接全资附属公司订立协议收购1.9亿元目标贷款，并接收景宁鼎丰及丽水市富丰各30%股权，11月22日完成[114] - 2018年11月7日，公司全资附属公司订立协议收购盛荣全部已发行股本，代价4.99972亿元，以发行10.33亿股股份支付，2019年1月23日完成[115] - 2018年公司与龙之族控股的担保服务及顾问费交易金额为73943000元，年度上限为91163000元[117] - 2018年公司与景宁外舍的担保服务及顾问费交易金额为257750000元，年度上限为257750000元[117] - 担保服务协议1担保上限为73000000元，担保费和顾问费分别为每年担保金额的2.1%和1.0%，年期从2018年1月23日至2018年5月31日[117] - 担保服务协议2担保上限为250000000元，担保费和顾问费分别为每年担保金额的2.1%和1.0%，年期从2018年1月23日至2022年9月30日[119] - 2019年1月23日收購盛榮集團完成後，景寧鼎豐及景寧外舍成為同系附屬公司，担保服务协议2终止[120] - 公司核心业务为根据对客户及其抵押品风险评估提供中短期融资及融资相关解决方案[193] 董事信息 - 洪明显于2012年12月4日获委任为执行董事，负责制定、管理及规划集团整体策略[13] - 吴志忠于2013年11月26日获委任为执行董事，负责集团整体业务发展及管理[13] - 蔡华谈于2013年11月26日获委任为执行董事，2019年2月28日调任非执行董事[17] - 曾海声于2013年11月26日获委任为独立非执行董事[18] - 林洁霖于2017年6月7日加盟集团出任独立非执行董事[18] - 陈星能于2013年11月26日加盟集团出任独立非执行董事[19] - 执行、非执行及独立非执行董事与公司订约，初步任期三年，部分可自动重续或需通知终止[101] - 无拟重选董事与公司订有不可一年内免付补偿（法定除外）终止的服务合约[101] - 除财报披露外，无董事在重大合约中有重大权益[103] - 集团薪酬委员会将结合业绩、表现和市场惯例审核董事薪酬政策及结构[104] - 截至2018年12月31日，洪先生通过受控法團權益持有1968200000股，佔公司全部已發行股本的36.92%[122] - 截至2018年12月31日，洪先生以實益擁有人身份持有6400000股，佔公司全部已發行股本的0.12%[122] - 截至2018年12月31日，洪先生通过配偶權益持有1033000000股，佔公司全部已發行股本的19.38%[122] - 截至2018年12月31日，吳先生通过受控法團權益持有1115800000股，佔公司全部已發行股本的20.93%[122] - 截至2018年12月31日，吳先生以實益擁有人身份持有18498000股，佔公司全部已發行股本的0.34%[122] - Expert Corporate持有19.682亿股，占全部已发行股本36.92%；施女士持有19.746亿股，占37.04%；Ever Ultimate持有11.158亿股，占20.93%；丁女士持有11.34298亿股，占21.27%；多家持有7.5亿股的主体各占14.07%；Asia United Fund持有9.29798亿股，占17.44%[129][131] - 截至2018年12月31日止年度，无董事或其联系人于竞争业务中拥有权益或利益冲突，相关方均遵守不竞争承诺[137] - 截至2018年12月31日及报告日期，洪明显等8人担任公司董事[141] - 董事会负责审视及监督集团业务管理和整体表现，制定业务策略等，部分职能下放给管理层[142] - 截至2018年12月31日，公司遵守上市规则有关独立董事规定，全体独立董事符合独立性指引[145] - 公司制定董事会成员多元化政策，旨在从多方面吸纳人才，维持公司竞争优势[146][147] - 提名委员会每年检讨董事会架构等，考虑成员多元化组成，包括性别、年龄等方面[152] - 公司主席和行政总裁由不同人士担任，分别负责整体策略和业务发展等[154] - 公司执行董事、非执行董事及独立非执行董事任期均为三年，三分之一董事须轮值退任[155] - 2018年公司举行4次定期董事会会议和2次股东大会，各董事有相应出席情况[160][161] - 2018年日常业务中举行5次额外董事会会议，所有执行董事均出席[162] - 董事会于2013年11月26日成立审核委员会，2018年底由三名独立非执行董事组成[163] - 截至2018年12月31日止年度，审核委员会举行四次会议，成员出席率均为100%[164] - 截至2018年12月31日止年度，薪酬委员会举行一次会议，成员出席率均为100%[168][169] - 截至2018年12月31日止年度，提名委员会举行一次会议，成员出席率均为100%[174] - 审核委员会职责包括监察财务报表完整性、审阅风险管理及内部监控措施有效性等[164] - 薪酬委员会职责包括制定薪酬政策、确保董事不参与自身薪酬厘定等[168] - 提名委员会职责包括审阅董事会架构、就董事委任提供推荐意见等[170] - 提名及委任董事准则包括品格诚信、与公司业务相关资格技能等[174] - 提名程序包括依据准则评估候选人、排列人选优先次序等[182] - 委任新董事及重选董事时，提名委员会及董事会需进行相关检讨并向股东作建议[186][187][188] - 提名委员会将不断监察及定期检讨董事会架构等并适时提修改建议[188] - 截至2018年12月31日止年度，公司无董事违反证券交易行为准则情况[189] - 2018年全体董事均参与持续专业发展活动[195] - 董事负责编制2018年度综合财务报表，不知悉影响公司持续经营的重大不确定因素[197] 股权与管治 - 公司组织章程细则或开曼群岛法例无有关发行新股的优先购买权条文[135] - 报告日期，至少25%的公司已发行股本由公众股东持有[136] - 公司企业管治常规依据上市规则附录十四企业