整体财务关键指标 - 2015年利润总额252.05亿元，归属上市公司股东净利润188.83亿元，扣非后净利润186.92亿元[13] - 2015年非经常性损益总额2.71亿元，净额1.95亿元，归属公司普通股股东非经常性损益1.91亿元[15][16] - 2015年营业收入588.44亿元，较上年增长7.21%；营业利润249.34亿元，增长4.37%；利润总额增长5.01%；归属上市公司股东净利润增长5.02%[17] - 2015年末资产总额20206.04亿元，较上年末增长9.13%；负债总额19022.16亿元，增长8.73%；归属上市公司股东所有者权益1176.78亿元，增长15.99%[17] - 2015年基本每股收益1.77元/股，较上年增长5.36%；扣非后基本每股收益1.75元/股，增长4.17%[17] - 2015年加权平均净资产收益率17.18%，较上年下降2.13个百分点；扣非后下降2.23个百分点[17] - 2015年每股经营活动产生现金流量净额0.15元/股，较上年下降87.60%[17] - 2015年末归属上市公司股东每股净资产11.01元/股，较上年增长16.02%；资产负债率94.14%，下降0.35个百分点[17] - 2015年净利差2.40%，较上年下降0.12个百分点；净息差2.56%，下降0.13个百分点[18] - 2015年各季度营业收入分别为128.76亿元、154.52亿元、148.44亿元、156.72亿元，归属上市公司股东净利润分别为41.36亿元、51.27亿元、46.49亿元、49.71亿元[21] - 加权平均净资产收益率方面，归属于公司普通股股东的净利润对应为17.18%，扣除非经常性损益后为17.01%；基本每股收益和稀释每股收益均为1.77元、1.75元[21] - 股东权益期初数为1020.99亿元，本期增加280.74亿元，本期减少117.85亿元，期末数为1183.88亿元[22] - 报告期末集团总资产规模达20206.04亿元，较年初增加1689.76亿元，增长9.13%；贷款总额10691.72亿元，较年初增加1291.83亿元，增长13.74%；存款余额13516.63亿元，较年初增加484.47亿元，增长3.72%[38] - 报告期内归属于上市公司股东的净利润188.83亿元，同比增加9.02亿元，增长5.02%；中间业务收入136.37亿元，同比增加47.26亿元，增长53.04%，比营业收入增速快45.83个百分点；资产收益率0.98%，净资产收益率17.18%，不良贷款率1.52%[39] - 中间业务收入占比23.17%，同比提高6.93个百分点；成本收入比35.01%，同比下降2.56个百分点；对公客户增长11.94%，个人客户增长21.44%[40] - 报告期末集团现金及现金等价物净增加额为1107.40亿元，比上年末增加1068.59亿元，增长2753.39%[53] - 报告期末资产总额2,020,604，较上年末增长9.13%；负债总额1,902,216，较上年末增长8.73%；归属于上市公司股东的所有者权益117,678，较上年末增长15.99%[56] - 报告期营业收入58,844，较上年增长7.21%；营业利润24,934，较上年增长4.37%；归属于上市公司股东的净利润18,883，较上年增长5.02%；现金及现金等价物净增加额110,740，较上年增长2,753.39%[56] - 2015年末资产总额20206.04亿元，负债总额19022.16亿元，归属上市公司股东所有者权益1176.78亿元[130] - 2015年末存款总额13516.63亿元，贷款总额10691.72亿元，不良贷款162.97亿元[130][131] - 2015年末总资本净额1443.36亿元，核心一级资本充足率8.89%，一级资本充足率8.89%，资本充足率10.85%[133] - 2015年末合格优质流动性资产2203.46亿元，未来30天现金净流出量2917.08亿元，流动性覆盖率75.54%[137] - 2015年资产利润率0.98%，资本利润率17.19%，不良贷款率1.52%[138] - 2015年拨备覆盖率167.12%，贷款拨备率2.55%，成本收入比35.01%[138] - 2015年末本外币存贷款比例75.29%，人民币资产流动性比例39.14%[139] - 2015年末单一最大客户贷款比例4.46%，最大十家客户贷款比例18.32%[139] - 2015年正常、关注、次级、可疑类贷款迁徙率分别为5.65%、34.15%、94.86%、31.13%[141] - 生息资产平均余额1796.787亿元，利息91.324亿元，平均利率5.08%；计息负债平均余额1690.857亿元，利息45.241亿元，平均利率2.68%[143][144] - 报告期末不良贷款余额162.97亿元，比上年末增60.52亿元，不良贷款率1.52%，比上年末升0.43个百分点[151] - 报告期末关注类贷款余额450.10亿元，比上年末增207.79亿元，关注贷款率4.21%，比上年末升1.63个百分点[151] - 报告期末重组贷款账面余额1.81亿元，比上年末增1.78亿元；逾期贷款余额423.48亿元，比上年末增195.22亿元，占比3.96%，比上年末升1.53个百分点[152] - 正常、关注、次级、可疑、损失贷款金额分别为10078.65亿元、450.10亿元、61.36亿元、66.04亿元、35.57亿元，占比分别为94.27%、4.21%、0.57%、0.62%、0.33%[152] - 2015年末贷款减值准备金年末余额为27,235[154] - 应收利息期初余额9,335百万元，本期增加1,447,212百万元，本期收回1,445,944百万元，期末余额10,603百万元[157] - 报告期末抵债资产账面余额为9.14亿元，房产类8.00亿元占87.53%，其他类1.14亿元占12.47%[161] - 持有的金融债券合计金额80,604百万元[163] - 报告期末集团表内外信用风险敞口合计24524.73亿元，其中表内业务风险敞口19994.00亿元，占比81.53%；表外业务风险敞口4530.73亿元，占比18.47%[178] - 报告期末公司最大单一法人客户贷款余额62.41亿元，占资本净额的4.46%；最大十家单一法人客户贷款余额256.12亿元，占资本净额的18.32%[179] - 报告期末集团批发和零售业、制造业不良贷款率分别为4.01%、3.10%，均较上年末上升1.09个百分点[181] - 报告期末集团华南及华中、华东地区不良贷款率分别为1.88%、1.71%，分别较上年末上升0.73和0.36个百分点[181] - 报告期末集团流动性覆盖率75.54%，符合监管要求[183] - 2015年度净利润185.81亿元，按10%提取法定盈余公积18.58亿元[193] - 2015年度拟提取一般准备28.43亿元[193] - 2015年现金分红数额38.79亿元，净利润185.81亿元，比率20.88%；2014年现金分红数额38.74亿元，净利润177.95亿元，比率21.77%；2013年现金分红数额38.74亿元，净利润154.85亿元，比率25.02%[194] 业务线数据关键指标 - ETC卡发行规模超175万张[41] - 全年新开业机构网点159家，网点总数达789家[42] - 为京津冀重点项目提供信贷支持近200亿元；设立100亿元碧水蓝天产业发展基金；京津冀协同卡累计发行55万张，比年初新增45万张[44] - 华北、东北地区营业收入249.06亿元，同比增长11.55%，营业利润128.43亿元，同比增长11.95%[49] - 发放贷款和垫款利息收入606.12亿元，占比57.64%，同比增长4.02%；手续费收入134.35亿元，占比12.78%，同比增长54.76%[54] - 2015年利息收入合计91,324，其中对公贷款和垫款利息收入50,273，占比55.05%；2014年利息收入合计94,362，其中对公贷款和垫款利息收入48,607，占比51.51%[61] - 2015年利息支出合计45,241，其中吸收存款利息支出29,574，占比65.37%；2014年利息支出合计48,121，其中吸收存款利息支出27,904，占比57.99%[63][64] - 2015年手续费及佣金收入合计13,435，其中理财业务收入5,431，占比40.42%；2014年手续费及佣金收入合计8,681，其中理财业务收入2,299，占比26.48%[66] - 年末贷款总额1,069,172，其中制造业贷款账面余额213,414，占比19.96%；年初贷款总额939,989，其中制造业贷款账面余额212,005，占比22.55%[72] - 年末贷款按地区分布，华北及东北账面余额391,413，占比36.61%；年初华北及东北账面余额333,331，占比35.46%[74] - 前十大客户贷款余额合计256.12亿元，占期末贷款总额的2.48%，占资本净额的18.32%[76] - 2015年业务及管理费合计20,601，其中职工薪酬及福利12,496，占比60.66%；2014年业务及管理费合计20,622，其中职工薪酬及福利11,030，占比53.49%[68] - 年末贷款账面余额合计1069172，年初为939989，保证贷款和附担保物贷款占比有变化[78] - 企业贷款平均余额786231百万元，利息50577百万元，平均利率6.43%；零售贷款平均余额183951百万元，利息10035百万元，平均利率5.46%[80] - 2015年末买入返售金融资产中债券余额145885百万元，占比59.47%；票据余额99412百万元，占比40.53%[84] - 客户存款中企业活期存款平均余额364088百万元，利息3431百万元，平均利率0.94%；企业定期存款平均余额699225百万元，利息20700百万元，平均利率2.96%等[86] - 2015年末卖出回购金融资产款中债券余额69670百万元，占比86.56%；票据余额10821百万元，占比13.44%[88] - 2015年末同业及其他金融机构存放款项中境内同业存放款项余额132295百万元，占比48.96%；境外同业存放款项余额1020百万元，占比0.38%等[90] - 北京大兴华夏村镇银行存款余额57389.32万元，同比增加11.56%；贷款余额32924.84万元，同比减少5.31%[100] - 昆明呈贡华夏村镇银行存款余额42709.88万元，同比增长32.54%；贷款余额35197.07万元，同比增长23.71%[101] - 四川江油华夏村镇银行存款余额66200.36万元，同比增长36.54%；贷款余额47560.19万元，同比增长18.67%[102] - 报告期末公司对公存款余额11066.92亿元，较上年增加437.34亿元，增长4.11%；对公存款日均10615.44亿元，较上年增加475.07亿元，增长4.68%[105] - 报告期末对公客户总数达36.01万户，较年初增加3.84万户，增长11.94%[106] - 报告期内业务条线重点产品运用量近11000亿元，其中供应链金融业务量超5000亿元[106] - 报告期末为34家企业的49个项目提供外国政府绿色信贷转贷款24.23亿元，节约标准煤192.57万吨，减排二氧化碳338万吨[107] - 国际业务客户总数超1.8万户，增长10%，贸易融资授信客户接近1万户，增长超12%，2015年贸易融资业务规模超260亿美元[107] - 报告期末小企业客户总量超30万户，贷款客户接近2.55万户，小企业贷款余额2361.87亿元，申贷获得率接近92%[109] - 报告期末个人存款余额2433.08亿元，比上年增加43.71亿元，增长1.83%；个人存款日均2233.64亿元，比上年增长258.62亿元，增长13.09%[111] - 报告期末个人消费贷款余额1267.44亿元，比上年增加48.45亿元，增长3.97%[111

收入和利润表现 - 营业总收入588.44亿元人民币，同比增长7.21%[2] - 营业利润249.34亿元人民币，同比增长4.37%[2] - 归属于上市公司股东的净利润188.83亿元人民币，同比增长5.02%[2] - 基本每股收益1.77元人民币，同比增长5.36%[2] 盈利能力指标 - 加权平均净资产收益率17.18%，同比下降2.13个百分点[2] 资产质量指标 - 不良贷款率1.43%，较上年同期上升0.34个百分点[2]

集团整体财务数据关键指标变化 - 本报告期末总资产19501.15亿元，较上年度期末增长5.32%[2] - 归属于上市公司股东的所有者权益1121.62亿元，较上年度期末增长10.55%[2] - 年初至报告期期末营业收入431.72亿元，较上年同期增长5.76%[2] - 归属于上市公司股东的净利润139.12亿元，较上年同期增长5.58%[2] - 加权平均净资产收益率为12.90%，较上年同期下降1.57个百分点[2] - 2015年9月30日集团资产总计19501.15亿元，较2014年12月31日的18516.28亿元增长5.32%[19] - 2015年9月30日集团负债合计18372.44亿元，较2014年12月31日的17495.29亿元增长4.90%[22] - 2015年1 - 9月集团营业收入4317.2亿元，较2014年1 - 9月的4081.9亿元增长5.76%[25] - 2015年1 - 9月集团利息净收入3505.8亿元，较2014年1 - 9月的3424.8亿元增长2.36%[25] - 2015年1 - 9月集团手续费及佣金净收入822亿元，较2014年1 - 9月的578.1亿元增长42.19%[25] - 2015年1 - 9月集团营业支出2458.5亿元，较2014年1 - 9月的2331.9亿元增长5.43%[25] - 2015年1 - 9月集团营业利润1858.7亿元，较2014年1 - 9月的1750亿元增长6.21%[25] - 2015年1 - 9月集团净利润1398亿元，较2014年1 - 9月的1321.5亿元增长5.79%[25] - 2015年1 - 9月集团其他综合收益税后净额666亿元，较2014年1 - 9月的1543亿元下降56.84%[25] - 2015年1 - 9月基本每股收益为1.30元，较2014年1 - 9月的1.23元增长5.69%[25] - 2015年7 - 9月本集团营业收入148.44亿元，2014年同期为144.42亿元，同比增长2.8%[27] - 2015年7 - 9月本集团净利润46.68亿元，2014年同期为45.25亿元，同比增长3.16%[27] - 2015年1 - 9月本集团经营活动产生的现金流量净额762.33亿元，2014年同期为 - 450.7亿元[28] - 2015年1 - 9月本集团投资活动产生的现金流量净额 - 419.44亿元，2014年同期为 - 160.86亿元[28] - 2015年1 - 9月本集团筹资活动产生的现金流量净额127.61亿元，2014年同期为76.7亿元[29] - 2015年1 - 9月本集团现金及现金等价物净增加额472.26亿元，2014年同期为 - 534.1亿元[29] - 2015年7 - 9月本集团基本每股收益0.44元，2014年同期为0.42元[27] - 2015年1 - 9月本集团客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额267.3亿元，2014年同期为1213.7亿元[28] - 2015年1 - 9月本集团发行债务凭证收到的现金395.26亿元，2014年同期为140.31亿元[29] - 2015年1 - 9月本集团偿还债务支付的现金214.53亿元，2014年同期为20.35亿元[29] 股东相关信息 - 报告期末股东总数为131297户[6] - 首钢总公司期末持股数量21.67亿股，持股比例20.28%[6] 贷款相关指标变化 - 本报告期末不良贷款率为1.37%，较上年度期末上升0.28个百分点[9] - 本报告期末拨备覆盖率为187.31%，较上年度期末下降45.82个百分点[9] - 本外币合计存贷款比例为72.50%，较上年度期末上升3.98个百分点[9] - 单一最大客户贷款比率为4.47%，最大十家客户贷款比率为18.73%[10] - 正常贷款金额为959,444百万元，占比94.32%；关注贷款金额为43,836百万元，占比4.31%等[14] 资本相关指标 - 2015年9月30日并表总资本净额为139,046百万元，核心一级资本充足率为8.82%，一级资本充足率为8.82%，资本充足率为10.87%[11] - 本期公司不合格二级资本工具可计入金额为40亿元[12] - 2015年9月30日一级资本净额为109,031百万元，调整后的表内外资产余额为2,305,621百万元，杠杆率为4.73%[15] 资产及收入项目变化 - 存放同业款项较上年末减少55.33%，衍生金融资产减少49.12%，买入返售金融资产增加54.04%等[15] - 手续费及佣金收入较上年同期增加40.52%，投资收益减少153.91%，公允价值变动收益减少117.83%等[15] 公司股份及利润分配情况 - 2011年4月公司非公开发行18.5919746亿有限售条件的流通股，相关股东承诺5年内不转让[16] - 2014年度利润分配及资本公积转增股本方案已实施完毕[17] 利润预测 - 预测年初至下一报告期期末累计净利润无亏损或大幅变动警示[17]

财务数据关键指标变化 - 2015年6月30日资产总额19172.32亿元，较2014年末增长3.54%[12] - 2015年6月30日归属于上市公司股东的净资产1111.08亿元，较2014年末增长9.51%[12] - 2015年1 - 6月营业收入283.28亿元，较2014年同期增长7.40%[12] - 2015年1 - 6月归属于上市公司股东的净利润92.63亿元，较2014年同期增长6.84%[12] - 2015年1 - 6月基本每股收益0.87元/股，较2014年同期增长7.41%[12] - 2015年1 - 6月加权平均净资产收益率8.72%，较2014年下降0.94个百分点[13] - 2015年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额 - 163.9亿元，较2014年增长83.33%[13] - 2015年1 - 6月每股经营活动产生的现金流量净额 - 1.53元/股，较2014年增长83.37%[13] - 2015年1 - 6月非经常性损益净额2.1亿元，归属于母公司普通股股东的非经常性损益2亿元[14] - 2015年1 - 6月净利差2.45%，净息差2.63%[15] - 2015年6月30日资产总额为1917.232亿元，较2014年末的1851.628亿元增长3.54%[19] - 2015年6月30日归属于上市公司股东的净资产为111.108亿元，较2014年末的101.458亿元增长9.51%[19] - 2015年6月30日总资本净额并表为1374.21亿元，非并表为1332.03亿元[21] - 2015年6月30日核心一级资本充足率并表为8.71%，非并表为8.68%[21] - 2015年6月30日一级资本充足率并表为8.71%，非并表为8.68%[21] - 2015年6月30日资本充足率并表为10.72%，非并表为10.70%[21] - 2015年6月30日杠杆率（非并表）为4.71%，较上季末上升[24] - 2015年1 - 6月资产利润率为1.02%，资本利润率为19.16%[27] - 2015年1 - 6月不良贷款率为1.35%，拨备覆盖率为185.01%[27] - 2015年6月末正常类贷款迁徙率为3.11%，关注类贷款迁徙率为20.75%[28] - 2015年1 - 6月利息收入合计466.33亿元，2014年同期为459.06亿元[86] - 2015年1 - 6月手续费及佣金收入合计58.49亿元，2014年同期为40.41亿元[88][89] - 2015年1 - 6月业务及管理费合计103.68亿元，2014年同期为99.85亿元[91] - 2015年1 - 6月所得税费用合计31.04亿元，2014年同期为29.10亿元[92] - 2015年1 - 6月发放贷款和垫款利息收入30332，占比58.07%，较上年同期增长8.26%[109] - 2015年手续费收入5849，占比11.20%，较上年同期增长44.74%[110] - 按地区划分，2015年华北、东北地区营业收入115.83亿元，同比增长8.07%，营业利润54.66亿元，同比增长38.56%[111] - 2015年6月30日集团资产总计19172.32亿元，较2014年末的18516.28亿元增长3.54%[174] - 2015年6月30日集团负债合计18054.34亿元，较2014年末的17495.29亿元增长3.19%[176] - 2015年上半年集团营业收入2832.8亿元，较2014年同期的2637.7亿元增长7.4%[178] - 2015年上半年集团净利润931.2亿元，较2014年同期的869亿元增长7.16%[178] - 2015年6月30日集团归属于母公司股东权益合计1111.08亿元，较2014年末的1014.58亿元增长9.51%[176] - 2015年上半年集团利息净收入2324.1亿元，较2014年同期的2205.6亿元增长5.37%[178] - 2015年上半年集团手续费及佣金净收入533.5亿元，较2014年同期的366.6亿元增长45.53%[178] - 2015年上半年集团营业支出1594.2亿元，较2014年同期的1487.6亿元增长7.17%[178] - 2015年上半年集团基本每股收益0.87元，较2014年同期的0.81元增长7.41%[178] - 2015年上半年集团综合收益总额969.9亿元，较2014年同期的993.3亿元下降2.36%[178] - 2015年上半年本集团经营活动现金流入小计1246.89亿元，2014年为1350.3亿元；本银行2015年为1153.4亿元，2014年为1343.61亿元[179] - 2015年上半年本集团经营活动现金流出小计1410.79亿元，2014年为2333.56亿元；本银行2015年为1317.83亿元，2014年为2327.75亿元[179] - 2015年上半年本集团经营活动产生的现金流量净额为 - 163.9亿元，2014年为 - 983.26亿元；本银行2015年为 - 164.43亿元，2014年为 - 984.14亿元[179] - 2015年上半年本集团投资活动现金流入小计1107.28亿元，2014年为691.25亿元；本银行2015年为1107.28亿元，2014年为691.25亿元[179] - 2015年上半年本集团投资活动现金流出小计874.8亿元，2014年为679.88亿元；本银行2015年为874.79亿元，2014年为679.86亿元[179] - 2015年上半年本集团投资活动产生的现金流量净额为232.48亿元，2014年为11.37亿元；本银行2015年为232.49亿元，2014年为11.39亿元[179] - 2015年上半年本集团筹资活动现金流入小计180.93亿元，2014年为29.78亿元；本银行2015年为180.93亿元，2014年为29.78亿元[181] - 2015年上半年本集团筹资活动现金流出小计113.03亿元，2014年为4.22亿元；本银行2015年为113.03亿元，2014年为4.22亿元[181] - 2015年上半年本集团筹资活动产生的现金流量净额为67.9亿元，2014年为25.56亿元；本银行2015年为67.9亿元，2014年为25.56亿元[181] - 2015年上半年本集团现金及现金等价物净增加额为135.9亿元，2014年为 - 944.1亿元；本银行2015年为135.38亿元，2014年为 - 944.96亿元[181] - 2015年1月1日归属于母公司股东权益合计为1020.99亿元，少数股东权益为6.41亿元[183] - 2015年上半年净利润为93.12亿元，其中归属于母公司股东的净利润为92.63亿元，少数股东损益为0.49亿元[183] - 2015年上半年其他综合收益为3.87亿元[183] - 2015年6月30日归属于母公司股东权益合计为1117.98亿元，少数股东权益为6.90亿元[183] - 2014年1月1日归属于母公司股东权益合计为860.19亿元，少数股东权益为5.99亿元[183] - 2014年上半年净利润为86.90亿元，其中归属于母公司股东的净利润为86.70亿元，少数股东损益为0.20亿元[183] - 2014年上半年其他综合收益为12.43亿元[183] - 2014年6月30日归属于母公司股东权益合计为920.78亿元，少数股东权益为6.19亿元[183] - 2014年全年净利润为93.33亿元，其中归属于母公司股东的净利润为93.11亿元，少数股东损益为0.22亿元[183] - 2014年全年其他综合收益为6.88亿元[183] 各条业务线数据关键指标变化 - 生息资产平均余额1769.445亿元，利息466.33亿元，平均利率5.27%；计息负债平均余额1660.888亿元，利息233.92亿元，平均利率2.82%[30] - 公司设立38家一级分行，营业网点（不含社区、小微支行）624家，覆盖82个地级以上城市，报告期新增2家一级分行、2家二级分行、34家营业网点，社区、小微支行已开业86家[32] - 总行职员数1448人，资产规模9043.89亿元[33] - 正常贷款金额953.836亿元，占比94.35%，较上年末增加5.34%；关注贷款金额435.1亿元，占比4.30%，较上年末增加79.56%[36] - 不良贷款余额136.68亿元，较上年末增加34.23亿元；不良贷款率1.35%，较上年末上升0.26个百分点[37] - 关注类贷款余额435.10亿元，较上年末增加192.79亿元；关注贷款率4.30%，较上年末上升1.72个百分点[37] - 重组贷款余额1.40亿元，较上年末增加1.37亿元[38] - 逾期贷款余额475.79亿元，较上年末增加247.53亿元，占比4.71%，较上年末上升2.28个百分点[38] - 贷款减值准备金期初余额238.84亿元，本期计提32.2亿元，收回原转销贷款和垫款0.3亿元[39] - 贷款减值准备金因折现价值上升导致转出2.15亿元，本期核销16.32亿元，期末余额252.87亿元[39][40] - 应收利息期初余额93.35亿元，本期增加6904.55亿元，本期收回6897.22亿元，期末余额100.68亿元[43] - 报告期末抵债资产账面余额6.88亿元，其中房地产类6.33亿元，占比92.00%；其他类0.55亿元，占比8.00%[48] - 持有的金融债券合计金额683.93亿元，其中政策性银行金融债561.23亿元[50] - 报告期理财相关业务手续费收入19.86亿元，到期理财产品全部按期兑付[52] - 第一期信贷资产证券化信托资产支持证券于2015年1月26日发行，总规模45.93亿元[53] - 报告期末托管各类产品593只，托管规模12206.50亿元，托管手续费收入4.63亿元[54] - 衍生金融工具合约/名义金额中，外汇远期资产213.61亿元、负债1.07亿元；外汇掉期资产6.30亿元、负债6.43亿元；利率互换资产0.14亿元、负债0.15亿元；期权合约资产0.091亿元[58] - 报告期末信贷承诺4894.72亿元，年初为4582.84亿元；不可撤消的贷款承诺报告期末136.36亿元，年初103.76亿元；银行承兑汇票报告期末3555.78亿元，年初3275.67亿元；开出保函报告期末186.10亿元，年初212.63亿元；开出信用证报告期末737.82亿元，年初762.92亿元；租赁承诺报告期末68.31亿元，年初65.99亿元；资本性支出承诺报告期末5.01亿元，年初6.54亿元[59] - 公司有16家分行财富管理中心[56] - 公司对应收利息检查后未计提坏账准备[44] - 报告期末，集团表内外信用风险敞口合计23866.45亿元，其中表内业务风险敞口18971.73亿元，占比79.49%；表外业务风险敞口4894.72亿元，占比20.51%[62] - 报告期末，公司最大单一法人客户贷款余额60.20亿元，占资本净额的4.52%；最大十家单一法人客户贷款余额239.99亿元，占资本净额的18.02%[63] - 报告期末，集团批发和零售业、制造业不良贷款率分别为3.35%、2.62%，较上年末分别上升0.43、0.61个百分点[63] - 报告期末，集团华南及华中、华东地区不良贷款率分别为1.64%、1.63%，较上年末分别上升0.49、0.28个百分点[63] - 报告期末，公司存贷比72.74%，本、外币流动性比例分别为49.61%、38.02%，均符合监管要求[66] - 公司完善国别风险管理流程，对已授信国家按季度更新国别风险评级，计提国别风险准备金[71] - 公司推进ISO20000体系建设，建成“两地三中心”的灾备架构体系，实现重要信息系统全覆盖[72] - 公司建立外联应用网关系统，推广“影像集中处理”系统，推动电子渠道建设与

总资产相关数据变化 - 本报告期末总资产18210.84亿元，较上年度期末减少1.65%[2] - 2015年3月31日集团资产总计18210.84亿元，较2014年12月31日的18516.28亿元下降1.65%[20] 所有者权益相关数据变化 - 归属于上市公司股东的所有者权益1053.48亿元，较上年度期末增长3.83%[2] 营业收入相关数据变化 - 年初至报告期期末营业收入128.76亿元，较上年同期增长5.01%[2] - 2015年1 - 3月集团营业收入1287.6亿元，较2014年1 - 3月的1226.2亿元增长4.99%[25] 净利润相关数据变化 - 归属于上市公司股东的净利润41.36亿元，较上年同期增长11.12%[2] - 2015年1 - 3月集团净利润415.6亿元，较2014年1 - 3月的373亿元增长11.42%[25] 股东相关信息 - 报告期末股东总数为158557户[5] - 前十大股东中，首钢总公司持股比例20.28%，持股总数18.055亿股[5] 资产利润率相关数据变化 - 本报告期末资产利润率为0.23%，上年度期末为1.02%[7] 不良贷款率相关数据变化 - 本报告期末不良贷款率为1.10%，上年度期末为1.09%[7] 拨备覆盖率相关数据变化 - 本报告期末拨备覆盖率为226.59%，上年度期末为233.13%[7] 存贷款比例相关数据变化 - 本外币存贷款比例本报告期末为73.48%，上年度期末为68.52%[7] 资本充足率相关数据 - 2015年3月31日并表总资本净额为133,669百万元，核心一级资本充足率为8.57%，一级资本充足率为8.57%，资本充足率为10.82%[8][9] 杠杆率相关数据变化 - 2015年3月31日非并表杠杆率为4.67%，较上季末上升，原因是当季净利润增加一级资本净额且表内资产规模降低[12][13] 贷款资产结构数据 - 贷款资产中正常贷款金额为927,676百万元，占比94.80%[15] 股份发行及承诺情况 - 2011年4月公司非公开发行18.5919746亿有限售条件流通股，相关股东承诺5年内不转让，未违反承诺[16] 资金拆借及借款相关数据变化 - 报告期末拆出资金9,301百万元，较上年末减少51.32%[16] - 报告期末向中央银行借款27,530百万元，较上年末增加37.25%[16] - 报告期末拆入资金67,069百万元，较上年末增加57.30%[16] 手续费及佣金支出相关数据变化 - 报告期手续费及佣金支出273百万元，较上年同期增加58.72%[16] 投资收益相关数据变化 - 报告期投资收益为 -239百万元，较上年同期减少213.81%[16] 利润分配预案情况 - 公司2014年度利润分配预案已通过第七届董事会第九次会议审议，待股东大会通过后实施[17] 负债相关数据变化 - 2015年3月31日集团负债合计17150.75亿元，较2014年12月31日的17495.29亿元下降1.97%[23] 发放贷款和垫款相关数据变化 - 2015年3月31日集团发放贷款和垫款9541.01亿元，较2014年12月31日的9161.05亿元增长4.15%[20] 吸收存款相关数据变化 - 2015年3月31日集团吸收存款12658.42亿元，较2014年12月31日的13032.16亿元下降2.86%[23] 利息净收入相关数据变化 - 2015年1 - 3月集团利息净收入1136.8亿元，较2014年1 - 3月的1032.3亿元增长10.12%[25] 手续费及佣金净收入相关数据变化 - 2015年1 - 3月集团手续费及佣金净收入180.1亿元，较2014年1 - 3月的173.5亿元增长3.7%[25] 营业支出相关数据变化 - 2015年1 - 3月集团营业支出734.9亿元，较2014年1 - 3月的728.4亿元增长0.9%[25] 基本每股收益相关数据变化 - 2015年1 - 3月基本每股收益0.46元，较2014年1 - 3月的0.42元增长9.52%[25] 经营活动现金流量相关数据变化 - 2015年1 - 3月经营活动现金流入小计本集团为877.89亿元，本银行为827.04亿元；2014年1 - 3月本集团为782.34亿元，本银行为774.64亿元[27] - 2015年1 - 3月经营活动现金流出小计本集团为1139.92亿元，本银行为1087.64亿元；2014年1 - 3月本集团为1324.08亿元，本银行为1311.78亿元[27] - 2015年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额本集团为 - 262.03亿元，本银行为 - 260.60亿元；2014年1 - 3月本集团为 - 541.74亿元，本银行为 - 537.14亿元[27] 投资活动现金流量相关数据变化 - 2015年1 - 3月投资活动现金流入小计本集团和本银行均为312.90亿元；2014年1 - 3月均为340.98亿元[27] - 2015年1 - 3月投资活动现金流出小计本集团为422.24亿元，本银行为422.07亿元；2014年1 - 3月本集团为203.09亿元，本银行为203.05亿元[27] - 2015年1 - 3月投资活动产生的现金流量净额本集团为 - 109.34亿元，本银行为 - 109.17亿元；2014年1 - 3月本集团为137.89亿元，本银行为137.93亿元[27] 筹资活动现金流量相关数据变化 - 2015年1 - 3月筹资活动现金流入小计本集团和本银行均为34.44亿元；2014年1 - 3月均为34.44亿元[27] - 2015年1 - 3月筹资活动现金流出小计本集团和本银行均为67.44亿元；2014年1 - 3月均为20.00亿元[28] - 2015年1 - 3月筹资活动产生的现金流量净额本集团和本银行均为 - 33.00亿元；2014年1 - 3月均为 - 20.00亿元[28] 现金及现金等价物净增加额相关数据变化 - 2015年1 - 3月现金及现金等价物净增加额本集团为 - 405.23亿元，本银行为 - 403.63亿元；2014年1 - 3月本集团为 - 405.82亿元，本银行为 - 401.18亿元[28]

收入和利润（同比环比） - 归属于上市公司股东的净利润为179.81亿元，同比增长15.96%[19] - 营业收入548.85亿元，同比增长21.38%[19] - 基本每股收益2.02元/股，同比增长16.09%[20] - 加权平均净资产收益率19.31%，同比提高0.01个百分点[20] - 利润总额240.03亿元，同比增长15.93%[19] - 归属于上市公司股东的净利润179.81亿元，同比增长15.96%[30] - 营业收入548.85亿元，同比增长21.38%[35][40] - 公司营业收入548.85亿元，同比增长21.38%；归属于上市公司股东的净利润179.81亿元，同比增长15.96%[44] - 公司2014年度净利润为177.95亿元人民币，提取法定盈余公积17.79亿元人民币（占净利润10%）[190] 成本和费用（同比环比） - 买入返售金融资产利息收入52.43亿元，同比下降38.55%；手续费收入86.81亿元，同比增长26.53%[41] - 吸收存款利息支出279.04亿元，占比57.99%；同业存放利息支出162.28亿元，占比33.72%[51] - 职工薪酬及福利费用110.30亿元，占比53.49%；业务费用71.15亿元，占比34.50%[55] - 公司2014年计息负债平均余额1.62万亿元，平均成本率2.98%[141] 资产和负债 - 公司2014年总资产达18,516.28亿元，同比增长10.71%[19][20] - 负债总额17,495.29亿元，同比增长10.28%[20] - 归属于上市公司股东的所有者权益1,014.58亿元，同比增长18.78%[20] - 公司总资产达到18516.28亿元，较年初增长10.71%[29] - 贷款总额9399.89亿元，较年初增长14.19%[29] - 存款总额13032.16亿元，较年初增长10.67%[29] - 资产总额18516.28亿元，同比增长10.71%；负债总额17495.29亿元，同比增长10.28%[44] - 贷款总额年末达9399.89亿元，较年初8231.69亿元增长14.2%[61] - 公司2014年总资产达1.85万亿元，较2013年1.67万亿元增长10.7%[128] - 公司2014年存款总额1.3万亿元，其中企业定期存款4457.84亿元，较2013年增长18.1%[128] - 报告期末贷款总额939,989百万元，较上年末增长14.19%[145] - 公司总资产规模达1,825,387百万元，拥有590个营业网点和27,657名职员[143][144] 业务线表现 - 中间业务收入89.11亿元，同比增长26.72%[30] - 净息差2.69%，净利差2.52%[21] - 对公贷款利息收入486.07亿元，占比51.51%；个人贷款利息收入93.42亿元，占比9.90%[48] - 理财业务手续费收入22.99亿元，占比26.48%；银行卡业务手续费收入18.97亿元，同比增长76.63%[53] - 制造业贷款余额2120.05亿元，占比22.55%；个人贷款余额1747.40亿元，占比18.59%[58][59] - 企业贷款平均利率6.83%高于零售贷款5.94%，平均余额7165.74亿元[68] - 中长期贷款平均利率6.86%高于短期贷款6.48%，平均余额4335.58亿元[70] - 客户存款平均余额12133.12亿元，平均利率2.30%，其中定期存款利率超3%[74] - 买入返售金融资产中票据占比79.45%，年末余额978.37亿元[72] - 同业存放款项中境内其他金融机构占比44.47%，余额1264.47亿元[78] - 以公允价值计量金融资产期末730.57亿元，衍生金融资产增长17.7%至6.25亿元[81] - 公司对公存款余额10,629.58亿元，较上年增加901.77亿元，增长9.27%[96] - 公司对公存款日均10,140.37亿元，较上年增加1,123.60亿元，增长12.46%[96] - 公司对公客户总数达31.92万户，较年初增加3.53万户，增长12.44%[97] - 公司供应链金融业务量超过5,000亿元，同比增长近30%[98] - 公司国际结算量突破1,200亿美元，增速高出全国外贸进出口增速16个百分点[99] - 公司小企业贷款余额2,065.47亿元，增速高于全部贷款增速[100] - 公司平台金融业务上线平台客户达353户，服务小企业客户15,906户，贷款余额33.93亿元[101] - 公司平台金融业务累计交易46.74万笔，累计交易金额203.28亿元[101] - 公司平台金融业务累计放款2.59万笔，金额130.21亿元，平均每笔贷款50.28万元[101] - 公司平台金融业务累计还款3.36万笔，金额96.28亿元，平均每笔还款28.67万元[101] - 个人存款余额2389.37亿元，同比增长17.41%[103] - 个人贷款余额1743.65亿元，同比增长22.41%[103] - 个人理财产品销售金额10138.41亿元，同比增长51.39%[104] - 封闭式理财产品兑付金额5043.13亿元，同比增长39.28%[104] - 金融IC借记卡新增占比达92.65%[105] - ETC借记卡发卡量同比增长45.30%[105] - 债务融资工具承销金额1521.80亿元，同比增长80.80%[108] - 机构理财产品余额2114.89亿元，同比增长54.29%[108] - 电子银行交易笔数9905.26万笔，同比增长101.14%[110] - 电子银行交易金额15.44万亿元，同比增长45.57%[110] - 公司2014年生息资产平均余额1.72万亿元，平均收益率5.5%[140] - 理财业务手续费收入22.99亿元，同比增长6.58%[161][162] - 托管规模达10,749.71亿元，同比增长48.83%；托管收入9.51亿元，同比增长99.37%[164] - 衍生金融工具名义金额197.72亿元，外汇掉期占比90.7%（1792.16亿元）[168] - 表外信贷承诺总额4582.84亿元，其中银行承兑汇票占比71.5%（3275.67亿元）[170] - 信用风险敞口总额22,904.6亿元，表内业务占比79.99%（18,321.76亿元）[174] - 不可撤销贷款承诺103.76亿元，较年初增长615.8%[170] - 金融债券投资组合总额达602.66亿元，其中政策性银行金融债占比80.6%（485.76亿元）[159] - 应收利息期末余额9,335百万元，较期初增加1,860百万元[153] - 报告期内共研发新产品36项，优化产品9项[186] 地区表现 - 华东地区营业利润同比增长74.43%[38] - 华东地区不良贷款率为1.35%[175] - 华南及华中地区不良贷款率为1.15%[175] - 公司在34个城市设立一级分行，报告期内新增营业网点52家[142] 资产质量与风险 - 不良贷款率1.09%[33] - 公司2014年贷款总额为9399.89亿元，不良贷款102.45亿元，不良贷款率1.09%[128][134] - 公司2014年核心一级资本净额1019.87亿元，资本充足率11.03%[130] - 公司2014年风险加权资产合计1.2万亿元，其中信用风险加权资产1.11万亿元[130] - 公司2014年拨备覆盖率233.13%，贷款拨备率2.54%[137] - 公司2014年关注类贷款迁徙率35.75%，次级类贷款迁徙率96.74%[140] - 正常贷款占比96.33%达905,513百万元，关注贷款大幅增长97.1%至24,231百万元[145] - 不良贷款余额102.45亿元，较上年末增加28.02亿元，不良率上升0.19个百分点至1.09%[146] - 逾期贷款余额228.26亿元，较上年末增加96.48亿元，占比上升0.83个百分点至2.43%[147] - 贷款减值准备金年末余额23,884百万元，本年计提5,225百万元，核销3,797百万元[149] - 关注类贷款余额242.31亿元，较上年末增加119.37亿元，关注贷款率上升1.09个百分点至2.58%[146] - 抵债资产账面余额3.90亿元，其中房地产类占比85.90%达3.35亿元[157] - 最大单一客户贷款余额60.2亿元，占资本净额4.55%[174] - 十大单一法人客户贷款总额237.49亿元，占资本净额17.93%[174] - 前十名客户贷款余额237.49亿元，占贷款总额2.53%及资本净额17.93%[63] - 集团整体不良贷款率为1.09%[175] - 批发和零售业不良贷款率为2.92%[175] - 制造业不良贷款率为2.01%[175] - 科学研究和技术服务业不良贷款率为1.49%[175] - 集团存贷比为70.65%[177] - 本币流动性比例为46.76%[177] - 外币流动性比例为70.50%[177] - 标准法下市场风险资本占用为4.81亿元[178] - 公司存在234件超1000万元未决诉讼案件，涉及总金额72.48亿元人民币[196] - 其中作为被告的未决诉讼案件6件，涉及金额1.12亿元人民币[196] - 2014年计提国别风险准备金并保持国别风险总体可控[185] 现金流 - 经营活动产生的现金流量净额128.82亿元，同比大幅下降94.87%[19][20] - 公司现金及现金等价物净流入38.81亿元，其中经营活动现金净流入128.82亿元，投资活动现金净流出201.67亿元，筹资活动现金净流入110.68亿元[42] 管理层讨论和指引 - 贷款在中国社会融资总量中占比持续下降[116] - 利差空间逐步收窄已成必然[115][126] - 拨备和核销规模不断增加直接挤压利润空间[115] - 存款保险制度即将实施导致客户资产分散化[114] - 互联网金融企业2015年将更加蓬勃发展[118] - 公司业务以打造中小企业金融服务商为重点[119] - 零售业务以打造大众理财银行为目标[119] - 电子银行业务加速推进第二银行建设[119] - 重点发展中等城市并向中西部地区倾斜[119] - 利率市场化加快推进使付息成本控制面临挑战[114][126] 资本管理和分红 - 公司拟每10股现金分红4.35元（含税）并以资本公积转增2股[4] - 公司一级资本与总资产位列全球银行百强，发行100亿元二级资本债[82][83] - 公司拟提取一般准备43.27亿元人民币[190] - 公司以总股本89.05亿股为基数，每10股现金分红4.35元，拟分配股利38.74亿元人民币[191] - 现金分红占2014年净利润比例为21.77%[191] - 公司以资本公积305.42亿元为基础，按每10股转增2股比例转增股本17.81亿股[192] - 最近三年累计现金分红占年均可分配利润比例均超30%[188]

总资产相关数据变化 - 本报告期末总资产17840.92亿元，较上年度期末增长6.68%[2] - 2014年9月30日，本集团资产总计17840.92亿元，较2013年12月31日的16724.47亿元增长6.68%[27] 股东权益相关数据变化 - 归属于上市公司股东的所有者权益962.66亿元，较上年度期末增长12.70%[2] - 2014年9月30日，本集团股东权益合计969.02亿元，较2013年12月31日的860.19亿元增长12.65%[29] 营业收入相关数据变化 - 年初至报告期期末营业收入408.19亿元，较上年同期增长22.34%[2] - 2014年1 - 9月，本集团营业收入408.19亿元，较2013年1 - 9月的333.65亿元增长22.34%[31] - 2014年7 - 9月本集团营业收入144.42亿元，2013年同期为111.58亿元[32] 净利润相关数据变化 - 归属于上市公司股东的净利润131.77亿元，较上年同期增长18.39%[2] - 2014年1 - 9月，本集团净利润132.15亿元，较2013年1 - 9月的111.27亿元增长18.77%[31] - 2014年7 - 9月本集团净利润45.25亿元，2013年同期为38.29亿元[32] 股东信息 - 报告期末股东总数为132246户[6] - 首钢总公司期末持股数量18.05506536亿股，持股比例20.28%[6] 资产利润率变化 - 本报告期末资产利润率为0.76%，上年度期末为0.98%[8] 不良贷款率变化 - 本报告期末不良贷款率为0.96%，上年度期末为0.90%[8] 存贷款比例变化 - 本报告期末存贷款比例本外币合计为70.24%，上年度期末为69.90%[8] 拨备覆盖率变化 - 本报告期末拨备覆盖率为289.83%，上年度期末为301.53%[8] 资本净额变化 - 2014年9月30日并表总资本净额为126,808百万元，2013年12月31日为105,621百万元[10] 资本充足率相关 - 2014年9月30日并表核心一级资本充足率为8.41%，一级资本充足率为8.41%，资本充足率为11.02%[11] - 按《商业银行资本充足率管理办法》计量，2014年9月30日并表资本充足率为12.35%，核心资本充足率为9.02%[15] 贷款结构 - 正常贷款金额为882,733百万元，占比96.96%；关注贷款金额为18,892百万元，占比2.08%等[16] 同业款项及资金拆借变化 - 存放同业款项报告期末为56,130百万元，较上年末增减39.61%；拆出资金为2,017百万元，较上年末增减 -90.66%等[17] 利息支出及手续费佣金收入变化 - 利息支出报告期为35,934百万元，较上年同期增减34.16%；手续费及佣金收入为6,390百万元，较上年同期增减32.77%等[17] 不合格二级资本金额变化 - 2012年末公司不合格二级资本账面金额为84亿元，2013年起按年递减10%，本期可计入金额为67.20亿元[11] 股份发行及限售情况 - 2011年4月公司非公开发行18.5919746亿有限售条件的流通股，相关股东承诺5年内不转让[18] 金融资产重分类 - 根据准则将公司对中国银联和VISA国际组织的投资重分类为可供出售金融资产[19] 投资对股东权益及资产的影响 - 中国银联和VISA国际组织使2013年归属于母公司股东权益变动合计 -82百万元，长期股权投资和可供出售金融资产变动合计 +82百万元[20] 负债相关数据变化 - 2014年9月30日，本集团负债合计16871.90亿元，较2013年12月31日的15864.28亿元增长6.35%[29] 营业支出相关数据变化 - 2014年1 - 9月，本集团营业支出233.19亿元，较2013年1 - 9月的185.45亿元增长25.74%[31] 营业利润相关数据变化 - 2014年1 - 9月，本集团营业利润175亿元，较2013年1 - 9月的148.20亿元增长18.08%[31] 利润总额相关数据变化 - 2014年1 - 9月，本集团利润总额176.19亿元，较2013年1 - 9月的148.37亿元增长18.75%[31] 基本每股收益相关数据变化 - 2014年1 - 9月，本集团基本每股收益1.48元，较2013年1 - 9月的1.25元增长18.4%[31] 综合收益总额相关数据变化 - 2014年1 - 9月，本集团综合收益总额147.58亿元，较2013年1 - 9月的104.88亿元增长40.71%[31] 经营活动现金流量相关数据变化 - 2014年1 - 9月本集团经营活动现金流入小计1897.97亿元，2013年同期为2363.23亿元[35] - 2014年1 - 9月本集团经营活动现金流出小计2348.67亿元，2013年同期为2133.18亿元[35] - 2014年1 - 9月本集团经营活动产生的现金流量净额为 - 450.7亿元，2013年同期为230.05亿元[35] 投资活动现金流量相关数据变化 - 2014年1 - 9月本集团投资活动现金流入小计935.04亿元，2013年同期为461.56亿元[35] - 2014年1 - 9月本集团投资活动现金流出小计1095.9亿元，2013年同期为443.05亿元[35] - 2014年1 - 9月本集团投资活动产生的现金流量净额为 - 160.86亿元，2013年同期为18.51亿元[35] 筹资活动现金流量相关数据变化 - 2014年1 - 9月本集团筹资活动现金流入小计140.31亿元，2013年同期为5.4亿元[36] 现金及现金等价物净增加额变化 - 2014年1 - 9月本集团现金及现金等价物净增加额为 - 534.1亿元，2013年同期为217.47亿元[36]

财务数据关键指标变化 - 2014年6月30日资产总额17785.6亿元，较上年末增长6.34%[14] - 2014年1 - 6月营业收入263.77亿元，较上年同期增长18.78%[14] - 2014年1 - 6月归属于上市公司股东的净利润86.7亿元，较上年同期增长18.77%[14] - 2014年基本每股收益0.97元/股，较上年同期增长18.29%[15] - 2014年加权平均净资产收益率9.66%，较上年提高0.35个百分点[15] - 2014年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额 - 983.26亿元，较上年同期下降201.40%[15] - 2014年1 - 6月非经常性损益净额7.2亿元[16] - 2014年1 - 6月净利差2.44%，净息差2.61%[17] - 股东权益期初余额860.19亿元，期末余额920.78亿元[19] - 公司按2013年度利润分配方案，提取法定盈余公积15.49亿元，提取一般准备41.51亿元，派发现金股息38.74亿元[20] - 2014年6月30日资产总额为17785.60亿元，2013年12月31日为16724.47亿元，2012年12月31日为14888.60亿元[21] - 2014年6月30日负债总额为16864.82亿元，2013年12月31日为15864.28亿元，2012年12月31日为14141.37亿元[21] - 2014年6月30日归属于上市公司股东的净资产为914.59亿元，2013年12月31日为854.20亿元，2012年12月31日为746.94亿元[21] - 2014年6月30日贷款总额为8919.52亿元，2013年12月31日为8231.69亿元，2012年12月31日为7201.68亿元[21] - 按《商业银行资本管理办法（试行）》计量，2014年6月30日并表核心一级资本充足率为8.20%，一级资本充足率为8.20%，资本充足率为9.95%[23] - 按《商业银行资本管理办法（试行）》计量，2013年12月31日并表核心一级资本充足率为8.03%，一级资本充足率为8.03%，资本充足率为9.88%[23] - 按《商业银行资本充足率管理办法》计量，2014年6月30日并表资本充足率为11.29%，核心资本充足率为8.86%[25] - 按《商业银行资本充足率管理办法》计量，2013年12月31日并表资本充足率为10.93%，核心资本充足率为8.47%[25] - 公司2012年末不合格二级资本账面金额为84亿元，2013年起按年递减10%，本期不合格二级资本工具可计入金额为67.20亿元[23] - 报告期内，资产利润率和资本利润率未年化[28] - 2014年1 - 6月资产利润率、资本利润率、不良贷款率分别为0.98%、19.30%、0.90%[29] - 生息资产平均余额1686.952亿元，利息45.906亿元，平均利率5.44%；计息负债平均余额1590.3亿元，利息23.85亿元，平均利率3.00%[31] - 报告期末不良贷款余额83.08亿元，比上年末增加8.65亿元，不良贷款率0.93%，比上年末上升0.03个百分点[36] - 关注类贷款余额158.21亿元，比上年末增加35.27亿元，关注贷款率1.77%，比上年末上升0.28个百分点[36] - 报告期末重组贷款余额0.01亿元，比上年末减少0.23亿元[37] - 报告期末逾期贷款余额194.15亿元，比上年末增加62.37亿元，占全部贷款比例2.18%，比上年末上升0.58个百分点[37] - 贷款减值准备金期初余额224.43亿元，本期计提30.53亿元，本期核销12.96亿元，期末余额242.17亿元[38] - 应收利息期初余额74.75亿元，本期增加6788.65亿元，本期收回6776.77亿元，期末余额86.63亿元[41] - 报告期末抵债资产账面余额2.97亿元，其中房产类2.58亿元，占比86.99%；其他类0.39亿元，占比13.01%[45] - 持有的金融债券合计金额553.35亿元，包括政策性金融债431.45亿元等[46] - 报告期公司实现理财相关业务手续费收入8.73亿元，到期理财产品全部按期兑付[50] - 报告期末公司托管各类产品552只，托管规模9703.56亿元，同比增长92.41%，实现托管手续费收入5.05亿元，同比增长117.99%[51] - 表外项目中信贷承诺报告期末4135.55亿元，年初3879.67亿元；租赁承诺报告期末59.46亿元，年初50.42亿元；资本性支出承诺报告期末4.58亿元，年初3.45亿元[57] - 报告期末，集团表内外信用风险敞口合计21740.79亿元，其中表内17605.24亿元，占比80.98%；表外4135.55亿元，占比19.02%[61] - 报告期末，集团最大单一法人客户贷款余额60.20亿元，占资本净额5.39%；最大十家单一法人客户贷款余额235.60亿元，占资本净额21.11%[61] - 报告期末，集团各行业不良贷款率平均比例为0.93%，批发和零售业2.22%、制造业1.63%、科学研究和技术服务业1.62%超过平均比例[62] - 受区域风险影响，集团内华东地区不良贷款率达1.34%，超过集团平均比例[63] - 报告期末，集团存贷比69.05%，本、外币流动性比例分别为35.12%、35.81%，均符合监管要求[64] - 截至报告期末，公司银行账户人民币和美元利率重定价期限总缺口为1005.01亿元，若利率曲线整体下移50BP，未来一年净利息收入将减少3.74亿元[66] - 截至报告期末，公司债券资产余额（面值）为1916.59亿元，利率敏感性指标（PV01）为10512.54万元，平均待偿期限为9.59年，平均久期5.59年[66] - 截至报告期末，公司累计外汇敞口头寸占资本净额的3.10%，若各币种对人民币汇率均下跌200个基点，全行外汇敞口损失为6688.61万元[66] - 报告期末已计提国别风险拨备折人民币5340.07万元[69] - 报告期末集团总资产规模达17785.60亿元，比年初增加1061.13亿元，增长6.34%[75] - 报告期末贷款总额8919.52亿元，比年初增加687.83亿元，增长8.36%[75] - 报告期末存款总额12917.94亿元，比年初增加1142.02亿元，增长9.70%，快于资产增速3.36个百分点[75] - 报告期内归属于上市公司股东的净利润86.70亿元，同比增加13.70亿元，增长18.77%[75] - 报告期内实现中间业务收入41.44亿元，同比增加8.36亿元，增长25.27%[75] - 2014年1 - 6月营业收入26377百万元，较上年同期增长18.78%，原因是业务规模增长、收入增加[80] - 2014年6月30日拆出资金2299，较上年末减少89.36%；向中央银行借款58，较上年末增加93.33%[82] - 2014年1 - 6月利息支出23850百万元，较上年同期增加38.13%；投资收益326百万元，较上年同期增加3160.00%[82] - 2014年1 - 6月利息收入合计45906百万元，其中对公贷款和垫款占比51.02%为23422百万元[83] - 2014年1 - 6月利息支出合计23850百万元，吸收存款占比54.79%为13067百万元[85] - 2014年1 - 6月手续费及佣金收入合计4041百万元，信用承诺占比26.68%为1078百万元[87] - 2014年1 - 6月业务及管理费合计9985百万元，职工薪酬及福利占比59.54%为5945百万元[89] - 2014年1 - 6月所得税费用合计2910百万元，税前利润总额为11600百万元[90] - 报告期末贷款合计891952百万元，制造业占比24.10%为214938百万元[91] - 前十名贷款客户余额23560百万元，占期末贷款余额的2.64%，占资本净额的21.11%[94] - 报告期末贷款担保以抵质押贷款和保证贷款为主，合计占比85.14%[96] - 2014年6月30日买入返售金融资产合计345.346亿元，其中债券121.37亿元占比3.52%、票据730.16亿元占比21.14%、资产受益权2601.93亿元占比75.34%；2013年6月30日合计327.447亿元，债券380.72亿元占比11.63%、票据1170.22亿元占比35.74%、资产受益权1723.53亿元占比52.63%[99] - 一年以内短期贷款平均余额435.733亿元，利息140.37亿元，平均利率6.44%；中长期贷款平均余额412.355亿元，利息139.82亿元，平均利率6.78%；合计平均余额848.088亿元，利息280.19亿元，平均利率6.61%[100] - 企业活期存款平均余额367.013亿元，利息14.01亿元，平均利率0.76%；企业定期存款平均余额628.684亿元，利息95.48亿元，平均利率3.04%；储蓄活期存款平均余额64.158亿元，利息1.04亿元，平均利率0.32%；储蓄定期存款平均余额122.826亿元，利息20.14亿元，平均利率3.28%；合计平均余额1182.681亿元，利息130.67亿元，平均利率2.21%[101] - 2014年1 - 6月发放贷款和垫款利息收入280.19亿元占比55.37%，较上年同期增16.11%；买入返售金融资产利息收入106.25亿元占比21.00%，较上年同期增113.05%；各项业务收入合计506.02亿元，较上年同期增27.49%[102] - 按地区划分，华北、东北地区营业收入107.18亿元，同比增7.21%，营业利润39.45亿元，同比降10.28%；华东地区营业收入62.55亿元，同比增14.04%，营业利润26.94亿元，同比增60.93%；华中、华南地区营业收入55.50亿元，同比增70.14%，营业利润26.84亿元，同比增86.00%；西部地区营业收入38.54亿元，同比增11.29%，营业利润21.78亿元，同比降1.76%；合计营业收入263.77亿元，同比增18.78%，营业利润115.01亿元，同比增18.19%[102] - 2014年6月30日本集团资产总计17785.6亿元，较2013年12月31日的16724.47亿元增长6.34%[168] - 2014年6月30日本集团负债合计16864.82亿元，较2013年12月31日的15864.28亿元增长6.31%[170] - 2014年6月30日本集团股东权益合计920.78亿元，较2013年12月31日的860.19亿元增长7.04%[170] - 2014年1 - 6月本集团营业收入2637.7亿元，较2013年同期的2220.7亿元增长18.78%[172] - 2014年1 - 6月本集团营业支出1487.6亿元，较2013年同期的1247.6亿元增长19.24%[172] - 2014年1 - 6月本集团营业利润1150.1亿元，较2013年同期的973.1亿元增长18.19%[172] - 2014年1 - 6月本集团利润总额1160亿元，较2013年同期的973.8亿元增长19.12%[172] - 2014年1 - 6月本集团净利润869亿元，较2013年同期的729.8亿元增长19.07%[172] - 2014年1 - 6月本集团基本每股收益0.97元，较2013年同期的0.82元增长18.29%[172] - 2014年1 - 6月本集团综合收益总额993.3亿元，较2013年同期的740.4亿元增长34.16%[172] - 2014年上半年本集团客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额为897.83亿元，2013年为7.17亿元[173] - 2014年上半年本集团收取利息、手续费及佣金的现金为444.12亿元，2013年为302.09亿元[173] - 2014年上半年本集团经营活动现金流入小计为1350.3亿元，2013年为1986.34亿元

财务数据关键指标变化 - 资产与权益 - 本报告期末总资产17341.93亿元，较上年度期末增长3.69%[2] - 归属于上市公司股东的所有者权益896.94亿元，较上年度期末增长5.00%[2] - 2014年3月31日集团资产总计17341.93亿元，较2013年12月31日的16724.47亿元增长3.7%[19] - 2014年3月31日集团负债合计16438.93亿元，较2013年12月31日的15864.28亿元增长3.6%[22] - 2014年3月31日集团股东权益合计903亿元，较2013年12月31日的860.19亿元增长5%[22] 财务数据关键指标变化 - 收入与利润 - 年初至报告期期末营业收入122.62亿元，较上年同期增长15.26%[2] - 归属于上市公司股东的净利润37.22亿元，较上年同期增长26.17%[2] - 2014年1 - 3月集团营业收入1226.2亿元，较2013年1 - 3月的1063.9亿元增长15.3%[25] - 2014年1 - 3月集团净利润373亿元，较2013年1 - 3月的295.1亿元增长26.4%[25] - 2014年1 - 3月集团基本每股收益0.42元，较2013年1 - 3月的0.33元增长27.3%[25] - 2014年1 - 3月集团综合收益总额428.2亿元，较2013年1 - 3月的318.2亿元增长34.6%[25] 财务数据关键指标变化 - 股东信息 - 报告期末股东总数为135306户[4] - 前十大股东中，首钢总公司持股比例20.28%，持股总数18.05506536亿股[4] 财务数据关键指标变化 - 资产与资本利润率及不良贷款率 - 2014年1季度资产利润率为0.22%，2013年为0.98%[6] - 2014年1季度资本利润率为4.23%，2013年为19.30%[6] - 2014年1季度不良贷款率为0.91%，2013年为0.90%[6] 财务数据关键指标变化 - 存贷款比例 - 本外币存贷款比例2014年1季度为70.82%，2013年为69.90%[6] 财务数据关键指标变化 - 资本充足率 - 按《商业银行资本充足率管理办法》计量，并表资本净额111,339百万元，资本充足率11.01%，核心资本充足率8.55%；非并表资本净额107,863百万元，资本充足率10.85%，核心资本充足率8.50%[8] - 与2013年末相比，按《商业银行资本充足率管理办法》计量，并表资本充足率从10.93%升至11.01%，核心资本充足率从8.47%升至8.55%；非并表资本充足率从10.72%升至10.85%，核心资本充足率从8.37%升至8.50%[9] - 按《商业银行资本管理办法（试行）》计量，并表总资本净额109,601百万元，核心一级资本充足率8.17%，一级资本充足率8.17%，资本充足率9.93%；非并表总资本净额106,208百万元，核心一级资本充足率8.01%，一级资本充足率8.01%，资本充足率9.78%[10] 财务数据关键指标变化 - 不合格二级资本 - 公司2012年末不合格二级资本账面金额为84亿元，2013年起按年递减10%，本期可计入金额为67.2亿元[10] 财务数据关键指标变化 - 金融资产与负债 - 报告期末，拆出资金5,817百万元，较上年末减少73.08%；交易性金融资产6,046百万元，较上年末减少30.50%；衍生金融资产213百万元，较上年末减少59.89%；应收款项类投资6,436百万元，较上年末减少44.39%[12] - 报告期末，拆入资金52,319百万元，较上年末增加47.22%；衍生金融负债244百万元，较上年末减少55.23%[12] 财务数据关键指标变化 - 收支情况 - 报告期，利息支出11,988百万元，较上年同期增加35.61%；手续费及佣金收入1,907百万元，较上年同期增加41.57%；手续费及佣金支出172百万元，较上年同期增加95.45%[12] - 报告期，投资收益210百万元，较上年同期增加2,525.00%；公允价值变动收益41百万元，较上年同期增加70.83%；汇兑收益 -52百万元，较上年同期减少162.65%；营业外收入14百万元，较上年同期增加75.00%；少数股东损益8百万元，较上年同期增加700.00%[12] 财务数据关键指标变化 - 贷款五级分类 - 贷款五级分类中，正常贷款843,197百万元，占比97.52%；关注贷款13,561百万元，占比1.57%；次级贷款1,806百万元，占比0.21%；可疑贷款3,691百万元，占比0.43%；损失贷款2,353百万元，占比0.27%[12] 财务数据关键指标变化 - 利润分配 - 公司2013年度利润分配预案已通过第七届董事会第三次会议审议，待2013年度股东大会审议通过后实施[14] 财务数据关键指标变化 - 现金流量 - 2014年1 - 3月集团经营活动产生的现金流量净额为 - 5417.4亿元，较2013年1 - 3月的 - 1554.8亿元减少248.4%[27] - 2014年1 - 3月集团投资活动产生的现金流量净额为1378.9亿元，较2013年1 - 3月的 - 297.4亿元增长564.2%[27] - 2014年1 - 3月集团筹资活动产生的现金流量净额为 - 20亿元，与2013年1 - 3月持平[27]

财务数据关键指标变化 - 2013年利润总额207.05亿元，归属于上市公司股东的净利润155.06亿元，扣除非经常性损益后的净利润154.77亿元[13] - 2013年营业利润206.6亿元，投资收益 - 1.16亿元，营业外收支净额0.45亿元[14] - 2013年经营活动产生的现金流量净额807.31亿元，现金及现金等价物净增加额711.82亿元[14] - 2013年非经常性损益总额0.45亿元，净额0.3亿元，归属于公司普通股股东的非经常性损益0.29亿元[15] - 2013年营业收入452.19亿元，较2012年增长13.68%[17] - 2013年营业利润较2012年增长20.10%，利润总额增长20.02%[17] - 2013年归属于上市公司股东的净利润较2012年增长21.17%，扣非净利润增长21.59%[17] - 2013年经营活动产生的现金流量净额较2012年减少14.88%[17] - 2013年末资产总额1672.447亿元，较2012年末增长12.33%；负债总额1586.428亿元，增长12.18%；归属于上市公司股东的所有者权益85.42亿元，增长14.36%[18] - 2013年基本每股收益、稀释每股收益均为1.74元/股，较2012年增长20.83%；扣除非经常性损益后的基本每股收益1.74元/股，增长21.68%[18] - 2013年加权平均净资产收益率19.30%，同比上升0.80个百分点；扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率19.27%，上升0.86个百分点[18] - 2013年末归属于上市公司股东的每股净资产9.59元/股，较2012年末增长14.30%；资产负债率94.86%，下降0.12个百分点[18] - 2013年净利差2.50%，净息差2.67%，较2012年均有所下降[19] - 报告期末总资产规模16724.47亿元，增长12.33%；贷款总额8231.69亿元，增长14.30%；存款总额11775.92亿元，增长13.67%[28] - 报告期内归属于上市公司股东的净利润155.06亿元，增长21.17%；中间业务收入70.32亿元，增长45.29%[29] - 中间业务收入占比达15.55%，同比提高3.38个百分点；成本收入比38.93%，同比下降1.02个百分点[30] - 2013年营业收入452.19亿元，同比增长13.68%；营业利润206.60亿元，同比增长20.10%[33] - 公司各地区合计营业收入45219（单位未提及），同比增长13.68%，营业利润20660（单位未提及），同比增长20.10%[37] - 2013年业务收入合计83119百万元，较2012年的78227百万元增长6.25%，发放贷款和垫款利息收入占比60.28%为最高[39] - 报告期内公司现金及现金等价物净流量为现金净流入711.82亿元，其中经营活动净流入807.31亿元，投资活动净流出64.65亿元，筹资活动净流出30.78亿元[40] - 报告期末资产总额1672447百万元，较上年度期末增长12.33%，负债总额1586428百万元，增长12.18%[42] - 报告期归属于上市公司股东的净利润15506（单位未提及），较上年同期增长21.17%[43] - 存放同业款项报告期末40204百万元，较上年末减少54.00%；衍生金融资产531百万元，增长210.53%[44] - 2013年利息支出合计37351百万元，吸收存款利息支出占比62.14%最高[47] - 2013年手续费及佣金收入合计6861百万元，理财业务收入占比31.44%最高[50] - 2013年业务及管理费合计17604百万元，职工薪酬及福利占比50.59%最高[52] - 2013年所得税费用合计5194百万元，税前利润总额20705百万元[54] - 2013 - 2011年资产利润率分别为0.98%、0.94%、0.81%；资本利润率分别为19.30%、18.46%、18.55%[136] - 2013 - 2011年不良贷款率分别为0.90%、0.88%、0.92%；本外币存贷款比分别为69.90%、69.51%、66.72%[136] - 2013 - 2011年正常类贷款迁徙率分别为2.88%、1.83%、1.98%；关注类贷款迁徙率分别为23.17%、13.70%、18.02%[139] - 2013年生息资产平均余额1458506百万元，利息76253百万元，平均利率5.23%；计息负债平均余额1368340百万元，利息37351百万元，平均利率2.73%[142] - 2013 - 2011年拨备覆盖率分别为301.53%、320.34%、308.21%；贷款拨备率分别为2.73%、2.82%、2.82%[136] - 2013 - 2011年单一最大客户贷款比例分别为5.59%、6.23%、4.69%；最大十家客户贷款比例分别为23.84%、27.38%、25.29%[136] - 报告期末，集团不良贷款余额74.43亿元，较上年末增加11.04亿元，不良贷款率0.90%，较上年末上升0.02个百分点[150] - 报告期末，集团关注类贷款余额122.94亿元，较上年末增加23.34亿元，关注贷款率1.49%，较上年末上升0.11个百分点[150] - 报告期末，集团重组贷款余额0.24亿元，较上年末增加0.18亿元[153] - 报告期末，集团逾期贷款余额131.78亿元，较上年末增加46.17亿元，占全部贷款的比例为1.60%，较上年末上升0.41个百分点[153] - 2013年末贷款减值准备金年初余额203.07亿元，本年计提36.34亿元，年末余额224.43亿元[155] - 应收利息期初余额6.228亿元，本期增加1327.044亿元，本期收回1325.797亿元，期末余额7.475亿元[158] - 报告期末，集团抵债资产账面余额为3.71亿元，其中房产类为3.32亿元，占比89.49%；其他类0.39亿元，占比10.51%[163] - 理财业务手续费收入21.57亿元，同比增加8.83亿元，增长69.31%[169] - 托管各类产品540只，托管规模7222.72亿元，同比增长58.18%，托管手续费收入4.77亿元，同比增长78.13%[170] - 代理资金信托计划收付手续费收入6658.17万元[171] - 信贷承诺年末3879.67亿元，年初3738.69亿元；不可撤消的贷款承诺年末14.49亿元，年初13.02亿元；银行承兑汇票年末2869.95亿元，年初2969.98亿元；开出保函年末122.72亿元，年初96.58亿元；开出信用证年末713.33亿元，年初508.48亿元；租赁承诺年末50.42亿元，年初41.55亿元；资本性支出承诺年末3.45亿元，年初26.92亿元[176] - 表内外信用风险敞口合计20427.90亿元，表内业务风险敞口16548.23亿元，占比81.01%；表外业务风险敞口3879.67亿元，占比18.99%[180] - 最大单一法人客户贷款余额59.00亿元，占资本净额的5.59%；最大十家单一法人客户贷款余额251.81亿元，占资本净额的23.84%[181] - 全行平均不良贷款率0.90%，科学研究和技术服务业2.05%、批发和零售业2.02%、居民服务、修理和其他服务业1.64%、制造业1.64%超过平均比例[181] - 华东地区不良贷款率1.46%超过全行平均比例，华北及东北地区、华南及华中地区、西部地区低于全行平均比例[181] - 报告期末集团存贷比69.90%，本、外币流动性比例分别为30.63%、56.63%[183] - 截至报告期末，公司银行账户人民币和美元利率重定价期限总缺口为879.39亿元，若利率曲线整体上移50BP，未来一年净利息收入将下降0.46亿元[185] - 2013年人民币兑美元汇率较年初升值2.96%，截至报告期末，公司累计外汇敞口头寸占资本净额的4.03%[186] - 2013年按《商业银行资本管理办法（试行）》计量，并表核心一级资本充足率8.03%，一级资本充足率8.03%，资本充足率9.88%；非并表核心一级资本充足率7.82%，一级资本充足率7.82%，资本充足率9.67%[130][131] - 2013年按《商业银行资本充足率管理办法》计量，并表资本充足率10.93%，核心资本充足率8.47%；非并表资本充足率10.72%，核心资本充足率8.37%[134] - 公司2012年末不合格二级资本账面金额84亿元，2013年起按年递减10%，本期可计入金额75.6亿元[131] - 2013年按净利润154.85亿元的10%提取法定盈余公积15.49亿元[197] - 2013年拟提取一般准备41.51亿元[197] - 2013年每10股派息4.35元，现金分红38.74亿元，净利润154.85亿元，比率25.02%[196] - 2012年每10股送3股，派息4.70元，现金分红32.19亿元，净利润127.95亿元，比率25.16%[196] - 2011年每10股派息2.50元，现金分红17.12亿元，净利润92.27亿元，比率18.56%[196] 业务线数据关键指标变化 - 对公客户和个人客户数较年初分别增长12.36%和13.72%，公司和个人网银客户数分别增长31.83%和43.05%[31] - 大兴华夏村镇银行存款余额57,918.25万元，同比增长14.43%；贷款余额42,622.59万元，同比增长34.53%；报告期净利润506.82万元[90] - 公司对公存款余额9,727.81亿元，较上年增加990.84亿元，增长11.34%；对公存款日均9,016.77亿元，较上年增加1,235.75亿元，增长15.88%[93] - 公司供应链金融业务量达到3,867亿元，较上年增长近一倍[94] - 公司每年新增10%信贷资源投向节能减排领域，提供项目融资达355.28亿元[94] - 公司国际结算量增速高出全国外贸进出口增速11个百分点，首次突破千亿美元大关[96] - 公司小企业贷款余额1,640.80亿元，余额占比较年初提高2个百分点[97] - “平台金融”业务模式上线运行的平台客户达到230个，小企业客户数8,887户，贷款余额21.54亿元[98] - 已有33家一级分行、14家二级分行成立了中小企业信贷部地区分部[98] - 报告期末个人存款余额2035.07亿元，比上年增加423.43亿元，增长26.27%；个人存款日均1635.72亿元，比上年增加295.45亿元，增长22.04%[101] - 报告期末个人贷款余额1424.41亿元，比上年增加419.94亿元，增长41.81%[101] - 报告期末个人理财产品销售金额6696.98亿元，同比增长75.84%，个人理财余额达1056.94亿元[102] - 报告期内共兑付封闭式理财产品1507支，金额3620.73亿元，同比增长82.67%[102] - 报告期末华夏借记卡累计发行2542.46万张，报告期内借记卡消费金额同比增长90.10%；华夏ETC借记卡发卡量同比增长60.83%[103] - 截至报告期末，华夏信用卡累计发行420万张[104] - 报告期内人民币债券回购交易1.09万亿元，人民币信用拆借交易3.06万亿元[105] - 人民币利率互换等交易金额20831.02亿元，同比增长24%；人民币利率互换交易名义本金392.50亿元，同比增长86.46%；外币资金交易业务交易金额3339.79亿美元（合20372.72亿元），同比增长23%；境内贵金属交易规模23.87亿元[105] - 报告期末机构理财产品余额1370.71亿元，同比增长38.50%[106] - 公司网银客户总数达13.56万户，同比增长31.83%；个人网银客户总数达226.57万户，同比增长43.05%；电子银行动账交易笔数4925万笔，同比增长97.22%；动账交易金额达到10.60万亿元，同比增长55.24%[108] 公司治理与会议相关 - 2014年4月16日第七届董事会第三次会议审议通过2013年年度报告及摘要，应到董事19人，实到17人[3] 公司战略与目标 - 2014年公司资产总规模目标达18400亿元，较上年增长10%以上[116] - 2014年末公司不良贷款率目标控制在1%以内