公司概况 - 安永华明1992年9月成立，2012年8月完成本土化转制，总部在北京，设23家分所[1] 人员资质 - 项目合伙人张凡近三年签署/复核2家境内上市金融机构年报/内控审计[4] - 项目质量控制复核人张小东近三年签署/复核5家上市金融机构年报/内控审计[4] - 签字注册会计师孙玲玲近三年签署/复核3家上市金融机构年报/内控审计[4] 风险保障 - 安永华明已计提职业风险基金和已购职业保险累计赔偿限额之和超2亿元[6] 合规情况 - 安永华明近三年受刑事处罚0次、行政处罚0次、监督管理措施3次等[6] - 13名从业人员近三年受刑事处罚0次、行政处罚1次等[6] - 2名从业人员近三年因个人行为各受行政监管措施1次[6] 审计安排 - 2024年9月下旬 - 2025年4月，审计公司2024年度财务报表[6] 业务评价 - 安永华明较好履行审计业务约定书合同职责[7]

人员情况 - 截至2024年末安永华明有合伙人251人，执业注册会计师逾1700人[2] - 项目合伙人张凡近三年签署/复核2家境内上市金融机构年报/内控审计[5] - 项目质量控制复核人张小东近三年签署/复核5家上市金融机构年报/内控审计[5] 业务业绩 - 2023年度业务总收入59.55亿元，审计业务收入55.85亿元[2] - 2023年度A股上市公司年报审计客户137家，收费总额9.05亿元[2] 风险与监管 - 已计提职业风险基金和已购职业保险累计赔偿限额之和超2亿元[3] - 近三年受监督管理措施3次，13名从业人员受行政处罚1次[3][4] 客户费用 - 华夏银行2025年审计费用预算不超800万元，与上年持平[7]

业绩数据 - 2024年公司营业收入971.46亿元，净利润276.76亿元[1][26] - 2024年不良贷款率1.60%，下降0.07个百分点，拨备覆盖率161.89%，提高1.83个百分点[20][29] - 2024年跨境人民币收付金额1230.86亿元，跨境收支金额600.49亿美元[175] 贷款余额 - 2024年末公司贷款总额23663.17亿元[27] - 2024年末京津冀、长三角及粤港澳大湾区贷款余额合计15265.03亿元[18] - 2024年末绿色贷款余额3027.99亿元，较年初增长12.45%[28][51] - 2024年末制造业贷款余额2560.67亿元，同比增长9.31%[18][29] - 2024年末小微企业贷款余额6015.26亿元[20][29] - 2024年末科技型企业贷款余额1591亿元[45] 用户数据 - 2024年个人养老金账户正式及预约开户超59万户[20] - 2024年服务数字经济核心产业客户93658户，同比增长1.45%[66] - 单户授信总额1000万以下（含）小微企业贷款客户数量40.47万户[54] 未来展望 - 公司将科技金融工作纳入五年发展规划[47][49] - 公司将“推进绿色金融特色业务”作为全行战略[50] 新产品和新技术研发 - 公司推出科创快贷等服务科技型企业的特色产品[47][49] - “龙盾”大数据风险识别预警系统风险信号覆盖率超78.6%[65] 市场扩张和并购 - 公司在全国120个地级以上城市设44家一级分行、78家二级分行，营业网点963家[26] - 在北京自贸区新建后沙峪、大兴自贸试验区支行[96] - 在城市副中心区域内设立6家分行[96] 其他新策略 - 公司制定《华夏银行加强科技型企业金融服务工作行动方案》等方案[47][49] - 公司制定《华夏银行科技金融中心、科技支行与科技特色支行管理办法》[47][49] - 对总行级和分行级“行业 + 客户”白名单中制造业客户新投放贷款，分别给予30BP和20BP的FTP定价优惠[161] - 对新投放的制造业中长期贷款给予5BP的FTP叠加优惠[161] - 给予国家级“专精特新”小巨人企业30BP、省级“专精特新”企业20BP的FTP定价优惠[172] - 制定13个产业生态综合服务方案，覆盖174个细分行业[163] - 总行成立“科技金融领导小组”，分行比照成立“科技金融工作小组”[172] - 绿色金融管理委员会成员由14个业务部门及公司业务部绿色金融中心负责人组成，主管公司金融板块副行长任主任委员[191] - 公司围绕《华夏银行2021 - 2025年发展规划》完善绿色金融长效发展机制[193]

业绩相关 - 2024年1 - 4月公司股票收盘价均低于2022年经审计每股净资产16.37元；5 - 12月均低于2023年经审计每股净资产17.50元[3] 业务策略 - 金融业务抓住3个“100”重点工程、副中心千亿投资等机遇[5] - 零售金融业务优化结构，住房按揭扩大合作范围推动业务上量[5] - 科技金融用“专、精、特、新”思路服务科技创新[6] - 制定客户倍增计划，推动各类业务客户增长[8] - 加强资产配置前瞻引导，控制新增风险[12] - 多措并举拓非息，丰富金融市场交易品种增收[15] 未来规划 - 2025年结合自身情况合理规划现金分红比例和频次[17] - 2025年至少举办2次业绩说明会[19] - 根据监管要求评估《2025年度估值提升计划暨行动方案》实施效果，完善后经董事会审议通过披露[23] 其他举措 - 拟通过提升经营效率等举措促进高质量发展和提升投资价值[2] - 持续完善与投资者多层次沟通交流机制，展示投资价值[19] - 严格遵守规定披露信息，增强可读性和质量，加强自愿披露[20] - 加强舆情收集研判，应对可能影响投资者决策或股价的舆情[20] - 主要股东保持稳定合理股权结构，支持公司发展[21] - 《2025年度估值提升计划暨行动方案》具备合理性、可行性，有助于提升投资价值[22] - 触发长期破净情形且日平均市净率低于所在行业平均值时，在年度业绩说明会对计划执行情况专项说明[23] - 《2025年度估值提升计划暨行动方案》不代表对业绩、股价等指标或事项的承诺，目标实现有不确定性[24] - 若未来相关因素变化使计划不具备实施基础，将修正或终止计划[24] 会议决议 - 2025年4月16日，公司第九届董事会第六次会议以10票赞成、0票反对、0票弃权通过相关议案[4]

委员会构成 - 华夏银行第八、九届董事会审计委员会均由5名董事组成[1] 工作时间 - 2024年主任委员年度工作超20个工作日，独董委员超15个工作日[2] 会议情况 - 2024年召开5次会议，审议22项议案，听取2项汇报[4] 工作成果 - 审核财务信息无重大问题，监督内外部审计工作[5][6] 其他工作 - 部分委员调研提建议，参加培训并审阅报告[8][9]

关联交易额度核定 - 核定首钢集团等多家企业2025年度日常关联交易额度，如首钢536.0060亿元[1] - 核定华夏理财2025年度日常关联交易额度为816.9204亿元[2] 关联交易合规情况 - 关联交易议案履行相关程序，关联董事回避表决[1] - 关联交易符合监管和公司制度规定[2] - 独立董事同意事项并提交股东大会审议[2]

2025年关联交易额度 - 与首钢集团及其关联企业日常关联交易额度536.0060亿元，授信类305亿元，非授信类231.0060亿元[2][30] - 与国网英大国际控股集团及其关联企业日常关联交易额度744.3007亿元，授信类271亿元，非授信类473.3007亿元[2][31] - 与中国人民财产保险及其关联企业日常关联交易额度716.6074亿元，授信类230亿元，非授信类486.6074亿元[2][33] - 与北京市基础设施投资及其关联企业日常关联交易额度467.1804亿元，授信类200亿元，非授信类267.1804亿元[3][35] - 与云南合和（集团）及其关联企业日常关联交易额度521.1863亿元，授信类98亿元，非授信类423.1863亿元[3][38] - 与华夏金融租赁日常关联交易额度221.8604亿元，授信类220亿元，非授信类1.8604亿元[4][41] - 与华夏理财日常关联交易额度816.9204亿元，授信类100亿元，非授信类716.9204亿元[4][42] 2024年关联交易执行情况 - 与首钢集团2024年度授信类交易预计上限305亿，截至2024年12月31日交易金额118.36亿[16] - 与国网英大国际控股集团2024年度资金交易与投资预计上限36亿，截至2024年12月31日交易金额18.91亿[17] - 与中国人民财产保险2024年度资产转移预计上限145亿，截至2024年12月31日交易金额37.76亿[20] - 与北京市基础设施投资2024年度存款预计上限70亿，截至2024年12月31日交易金额73.99亿[22] - 与云南合和（集团）2024年度存款预计上限160亿，截至2024年12月31日交易金额24.48亿[24] - 与华夏金融租赁2024年度授信类交易预计上限22亿，截至2024年12月31日交易金额0.09亿[26] - 与华夏理财2024年度财务咨询顾问服务预计上限24.6亿，截至2024年12月31日交易金额5.13亿[28] 其他数据 - 2024年度资产托管服务预计上限500万元，截至12月31日交易金额138.64万元[29] - 2024年度资金交易与投资预计上限5.5亿元，截至12月31日交易金额1.53455亿元[29] 关联交易相关决策 - 公司第九届董事会第五次会议于2025年4月15日审议通过关联交易额度议案[8] - 7项关联交易均超公司最近一期经审计净资产的5%，须提交股东大会批准[9] - 关联董事在董事会表决时已回避，关联人将在股东大会对相关事项回避表决[6] - 独立董事同意核定关联方日常关联交易额度事项并提交股东大会审议[70] 关联方情况 - 首钢集团2023年粗钢产量全国排名第六，2023年末合并总资产5270.07亿元，2023年营业收入2380.13亿元，净利润32.99亿元，资产负债率67.84%；2024年1 - 9月营业收入1745.63亿元，净利润25.35亿元，资产负债率66.73%[46][47] - 国网英大国际控股集团2023年营业总收入500.55亿元，净利润126.20亿元，资产负债率62.79%；2024年1 - 9月营业总收入385.18亿元，净利润55.83亿元，资产负债率63.91%[48] - 国家电网2023年营业总收入38648.92亿元，净利润704.88亿元，资产负债率54.17%；2024年1 - 9月营业收入29734.92亿元，净利润595.36亿元，资产负债率53.65%[49][50] - 国网国际融资租赁有限公司2023年营业收入74.00亿元，净利润13.67亿元，资产负债率86.81%；2024年1 - 9月营业收入57.32亿元，净利润10.71亿元，资产负债率87.06%[50][51] - 中国绿发投资集团2023年营业收入364.62亿元，净利润5.94亿元，资产负债率59.43%；2024年1 - 9月营业收入157.56亿元，净利润5.89亿元，资产负债率60.31%[52] - 英大基金管理有限公司2023年营业收入1.90亿元，净利润0.34亿元，资产负债率4.11%；2024年1 - 9月营业收入1.51亿元，净利润0.42亿元，资产负债率3.10%[53] - 中国人民财产保险2023年营业总收入4797.64亿元，净利润252.29亿元，资产负债率66.90%；2024年1 - 9月营业收入3922.67亿元，净利润267.50亿元，资产负债率66.12%，综合偿付能力充足率220.26%[54] - 招商证券2023年营业收入198.21亿元，净利润87.69亿元，资产负债率82.46%；2024年1 - 9月营业收入142.79亿元，净利润71.53亿元，资产负债率81.09%[55] - 兴业消费金融2023年末总资产869.17亿元，资产负债率87.27%，2023年净利润18.55亿元；2024年9月末总资产701.71亿元，资产负债率83.20%，2024年1 - 9月净利润5.02亿元[56] - 北京市基础设施投资有限公司2023年末合并总资产8747.33亿元，资产负债率65.64%，2023年净利润23.06亿元；2024年9月末合并资产总额9113.31亿元，资产负债率66.17%，2024年1 - 9月净利润18.39亿元[58] - 北京京投润德置业有限公司2023年末资产总额2449412.84万元，资产负债率59.32%，2023年净利润 - 3847.19万元；2024年9月末资产总额2205999.11万元，资产负债率54.91%，2024年1 - 9月净利润 - 1653.14万元[59] - 云南合和（集团）股份有限公司2023年末合并总资产2825.49亿元，资产负债率61.48%，2023年净利润30.78亿元；2024年9月末合并总资产3062.77亿元，资产负债率60.10%，2024年1 - 9月净利润27.50亿元[61] - 华夏金融租赁有限公司2023年末合并总资产1698.36亿元，资产负债率89.82%，2023年净利润26.51亿元；2024年9月末总资产1764.93亿元，资产负债率88.93%，2024年1 - 9月净利润22.37亿元[62] - 华夏理财有限责任公司2023年末资产总额49.15亿元，资产负债率3.85%，2023年净利润5.05亿元；2024年9月末资产总额53.81亿元，资产负债率2.75%，2024年1 - 9月净利润4.83亿元[64] 关联交易影响 - 关联交易是公司日常业务一般交易，对公司财务和经营无重大不利影响，不影响独立性[68]

会议表决 - 第九届董事会第五次会议表决票实发10份，收回有效10份[1] - 多项报告和议案表决赞成10票，反对0票，弃权0票[1][2] 关联交易额度 - 核定首钢集团2025年度关联交易额度536.0060亿元[3] - 核定国网英大国际控股集团2025年度关联交易额度744.3007亿元[4] - 核定中国人民财产保险2025年度关联交易额度716.6074亿元[4] - 核定北京市基础设施投资有限公司2025年度关联交易额度467.1804亿元[5] - 核定云南合和（集团）股份有限公司2025年度关联交易额度521.1863亿元[6] - 核定华夏金融租赁有限公司2025年度关联交易额度221.8604亿元[6] - 核定华夏理财有限责任公司2025年度关联交易额度816.9204亿元[7] 人员调整 - 同意丁益董事担任提名与薪酬考核委员会委员，不再担任战略与资本管理委员会委员[9] 报告审阅与审议 - 会议书面审阅《华夏银行2024年度主要股东评估报告》等报告[10] - 同意部分议案表决事项提请股东大会审议[11] - 同意部分报告提请股东大会书面审阅[11]

文章核心观点 17亿罚单牵出"东旭系"乱象，华夏银行作为其融资方，后续风险把控和授信管理举措受关注；2025年华夏银行高管层轮番变阵；2024年业绩快报显示营收和归母净利润同比增长，不良贷款率下降 [1][2] 分组1：“东旭系”相关情况 - 3月28日河北证监局对东旭光电及其控股股东东旭集团等相关主体证券违法行为作出行政处罚事先告知 [1] - 2017年东旭光电以欺骗手段骗取发行核准，违法募集资金75.65亿元；2018年东旭集团以欺骗手段骗取公司债券发行核准 [1] - 2018年11月20日，东旭集团与华夏银行签署银企合作协议，与下属企业共获100亿元授信 [1] - 近年来，华夏银行为东旭蓝天及东旭光电多家全资子公司提供续贷或展期，如2024年10月为星景生态环保提供续贷 [1] - 贷款展期后，华夏银行确保“东旭系”子公司按约定使用资金及按时足额还款的措施受关注 [1] 分组2：华夏银行业绩情况 - 2024年业绩快报显示，华夏银行实现营业收入971.46亿元，同比增长4.23%；实现归母净利润276.76亿元，同比增长4.98% [2] - 不良贷款率为1.6%，较2023年末下降0.07个百分点 [2] 分组3：华夏银行高管变动情况 - 2025年1月27日，李民吉因个人原因辞去华夏银行董事长等职务，由瞿纲代为履行董事长职责 [2] - 3月17日，华夏银行选举杨书剑为第九届董事会董事长，任职资格尚需报国家金融监督管理总局核准 [2] - 2月，国家金融监督管理总局核准杨宏担任首席合规官、刘小莉担任首席风险官、邹立宾担任副董事长的任职资格 [2] - 4月，华夏银行发布宫志强相关公告（文档未明确具体内容） [2] - 目前华夏银行形成“一正五副”高管格局，即行长瞿纲，副行长杨伟、韩建红、唐一鸣、高波、刘瑞嘉，除唐一鸣外其余四人均从华夏银行内部提拔 [2]

文章核心观点 华夏银行将于2025年4月18日披露2024年年度报告，并于同日举行2024年度业绩说明会，就经营成果、财务状况、现金分红等情况与投资者交流，回答投资者普遍关注的问题 [2] 说明会类型 - 以网络互动形式召开，针对2024年度经营成果、财务指标及现金分红情况与投资者互动交流，在信息披露允许范围内回答普遍关注问题 [3] 说明会召开的时间、地点和方式 - 时间为2025年4月18日上午11:00 - 12:00 [4] - 地点是上海证券交易所上证路演中心（网址：https://roadshow.sseinfo.com/） [4] - 方式为上证路演中心网络互动 [4] 参加人员 - 行长瞿纲、副行长兼财务负责人杨伟、董事会秘书宋继清及一名独立董事等相关人员参加 [4] 投资者参加方式 - 2025年4月18日上午11:00 - 12:00，通过互联网登录上证路演中心在线参与，公司及时回答提问 [5] - 2025年4月11日至4月17日16:00前，登录上证路演中心网站首页点击“提问预征集”栏目或通过问题收集邮箱zhdb@hxb.com.cn提问，公司在说明会上回答普遍关注问题 [5] 联系及咨询办法 - 联系电话为010 - 85238570 [5] - 联系邮箱为zhdb@hxb.com.cn [5] 其他事项 - 说明会召开后，投资者可通过上证路演中心查看召开情况及主要内容 [6]