董事会提名 - 提名王振宙为香溢融通第十二届董事会独立董事候选人[1] 候选人资格 - 被提名人无相关股份及亲属关联[2] - 被提名人近12个月无影响独立性情形[2] - 被提名人近36个月无处罚及谴责情况[3][4] - 被提名人兼任公司数未超三家且任职未超六年[4] - 被提名人具备注册会计师资格并通过资格审查[4]

业绩计划 - 2026年度担保业务总额计划不超过25亿元[1] 业务现状 - 截至2025年末非融资担保业务以建筑施工领域工程保函担保为主[2] - 公司少量开展面向中小微企业、个人、“三农”的融资担保业务[3] 风险防控 - 公司构建全面风险防控体系，前端做好准入管控，审批压实责任，后端分层管理并跟踪，代偿时启动追偿程序[4][5] 业务意义 - 担保业务对探索类金融业务协同运作模式有积极意义[6] - 担保业务有利于提高对中小微企业覆盖面及市场竞争力[6]

香溢融通控股集团股份有限公司董事会 关于独立董事 2025 年度独立性自查情况的专项意见 香溢融通控股集团股份有限公司董事会 2026 年 3 月 5 日 香溢融通控股集团股份有限公司（以下简称：本公司）董事会收 到在任独立董事何彬先生、王振宙先生、胡仁昱先生提交的独立性自 查情况报告后，进行评估，经核查其任职经历以及签署的自查报告文 件，对 2025 年度独立董事独立性自查情况发表专项意见如下： 除在本公司担任独立董事外，上述人员及其关系密切的家庭成员 （配偶、父母、子女、兄弟姐妹、兄弟姐妹的配偶、配偶的父母、配 偶的兄弟姐妹、子女的配偶、子女配偶的父母等）在其他企业担任职 务、持有本公司股份以及重大业务往来等方面不存在任何可能妨碍其 进行独立客观判断的利害关系，亦不存在其他可能影响其独立性的情 况。综上，公司独立董事符合《上市公司独立董事管理办法》《上海 证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》等法律法规 以及公司内部制度中对独立董事独立性的相关要求。 ...

独立董事任职资格 - 候选人需有5年以上履行独立董事职责工作经验[1] - 候选人应取得独立董事资格证书并定期参加后续培训[1] 独立性要求 - 直接或间接持股1%以上自然人股东及其亲属无独立性[2] - 直接或间接持股5%以上股东或前五名股东任职人员及其亲属无独立性[2] - 最近12个月内有特定情形人员不符合要求[2] 不良记录限制 - 最近36个月内受证监会处罚或司法刑事处罚有不良记录[3] - 最近36个月内受交易所公开谴责或3次以上通报批评有不良记录[3] 兼任限制 - 候选人兼任境内上市公司数量不超3家[4] 其他条件 - 候选人在香溢融通连续任职不超六年[4] - 候选人具丰富会计专业知识和经验，为会计学博士、教授[4]

审计机构相关 - 公司同意续聘浙江中会为2025年度审计机构，经审议批准[2] - 预算与审计委员会多次与浙江中会沟通审计问题[3][5] 审计结果与评价 - 浙江中会对2025年财务等出具标准无保留意见审计报告[6] - 委员会认为2025年度审计费用合理，与上一年度一致[6] - 委员会履行监督评估职责，未发现审计问题[7]

财务资助 - 拟为香溢租赁提供30000万元、香溢金联提供5000万元资助，期限不超2年[2] - 2025年已向香溢租赁提供3亿资助，未到期无逾期[11] - 2025年未向香溢金联提供资助，无逾期[11] - 累计资助余额30000万元，占2025年净资产13.39%[15] 子公司数据 - 2025年末香溢租赁资产负债率77.21%，资产433637.36万元[9] - 2025年末香溢金联资产负债率0.71%，资产17024.61万元[10] 股权结构 - 公司对香溢租赁持股69.29%，对香溢金联持股70%[9][10] - 公司关联人合计持股25%，非关联人持股5.71%[13]

业绩相关数据 - 2025年12月31日财务报告内部控制有效[4][5] - 纳入评价范围单位资产总额占比99.13%，营收占比92.40%[9] - 财务报告内控重大定量标准为金额≥利润总额5%等[14] - 非财务报告内控重大定量标准为直接经济损失≥资产总额1%[15] 内控情况 - 报告期内无财务和非财务报告内控重大、重要缺陷[17][18] - 对内控一般缺陷立行立改[18] - 缺陷认定标准与以前年度一致[12][13] 未来展望 - 下一年落实整改，深化内控体系建设[21] - 下一年强化内控执行与监督，提升全员内控素养[21]

业绩数据 - 2025年末特殊资产业务账面余额3.47亿元，同比降9.87%，收入3933.44万元，同比降29.86%[4] - 2025年末香溢金服资产总额41306.12万元，负债34080.88万元，净额7225.24万元，负债率82.51%[9] - 2025年香溢金服营收2405.85万元，净利润1345.28万元[9] 担保情况 - 2026年拟为香溢金服融资提供2亿元连带责任担保[2][5] - 截至公告日，公司及子公司对外担保总额811353.54万元，实际余额417582.98万元，占2025年净资产186.41%[3][11] - 为香溢担保、香溢租赁保理融资及商贷提供担保及实际使用余额情况[11] 担保流程 - 担保计划需股东会审议批准，有效期至下一年度担保计划通过日[5] - 2026年3月5日董事会通过担保计划并提交2025年度股东会审议[6] 担保目的 - 担保基于特殊资产业务拓展需要，风险可控，符合公司利益[10]

业务计划 - 2026年度特殊资产业务发生额（公司出资）计划不超过8亿元[1] 业务模式 - 特殊资产业务运作模式是向机构购买特殊资产并获取收益[2] - 主要标的资产为工业厂房、住宅与商铺等[2] - 现阶段主要通过转让由第三方客户负责清收处置[2] 风险防控 - 构建全面风险防控体系并更新迭代[3] - 前端明确客户和项目准入要求，强化底层资产调查[3] - 后端完善底层资产管理与风险处置流程[4] - 引入第三方专业机构对存量资产全面评估[4] 业务成果 - 特殊资产业务为公司带来稳定可观利润贡献[5] 其他说明 - 业务计划中预测性信息不构成实质承诺[5]

业绩相关 - 公司2025年对项目计提减值准备490.36万元[2][7] - 达成和解分期还款预计对2026业绩有积极影响[2][7] 案件情况 - 2026年1月起诉，2月2日法院受理立案[3] - 3月2日调解，福星集团尚欠当金本金2850万元等[5] - 福星集团分6期支付款项，未履约未到期款项视为全部到期[5][6] 借款信息 - 2024年12月30日签订合同，借款5000万元[3] - 典当期限内福星集团累计归还1340万元[3] - 借款到期后至2025年底陆续归还1078.21万元[3]