业务计划 - 2025年度特殊资产业务发生额（公司出资）计划不超8亿[2] 业务模式 - 向机构买特殊资产并多方式获利[3] - 标的资产为工业厂房、住宅与商铺等[3] 风险防控 - 构建体系，更新迭代策略与措施[4] - 前端明确准入要求，尽调核实信息[4] - 部分项目引入第三方兜底[4] - 后端跟踪监控清收进展并评估[4] - 识别风险信号采取催收或处置措施[4] - 提升人员素质，创新方式降风险[4] 未来展望 - 特殊资产业务利润贡献稳步增长[5] - 提升专业化水平增强竞争力和影响力[5]

2024年业绩 - “丽水山泉”水预计销售4000万元，实际864万元[6] - 四平市金叶烟草酒类预计销售1000万元，实际0万元[6] - 上海海烟物流酒类预计采购10000万元，实际5436万元[6] - 浙江香溢商务酒类预计采购1000万元，实际174万元[6] - 酒类销售同比增长234%[8] 2025年展望 - “丽水山泉”饮用水预计销售4000万元[8] - 上海海烟物流酒类预计采购12000万元[8] 其他 - 上海海烟物流注册资本80000万元[9] - 上海海烟物流股东持股情况[10] - 2025年度日常关联交易计划需股东大会审议[2]

业绩计划 - 公司2025年度担保业务计划总额不超45亿元[2] 业务情况 - 非融资担保以建筑施工工程保函担保为主，浙江项目为主且省外占比超50%[3] - 融资担保面向中小微等，目标市场以浙江为主[3] 客户相关 - 客户准入要求为二级资质以上建筑企业[3] 风控策略 - 构建全面风险防控体系并迭代，前后端细化管理[4][5] 其他说明 - 本次经营计划不构成实质承诺[6]

业务计划 - 2025年度类金融投资业务（公司出资）计划不超2亿[2] 业务模式 - 间接资金收益业务提供定制化融资方案[3] - 资本市场投资业务参与创新产品投资[3] - 其他股权投资业务获资本增值[3] 风险防控 - 构建全面风险防控体系并更新策略措施[4] - 投前尽调，必要时引入第三方评估[4] - 投后定期评估，建立预警机制[5] - 开展教育，做好关键岗位风控[5] 业务意义与提醒 - 类金融投资业务是有利补充促长远发展[6] - 经营计划不构成实质承诺，提醒注意风险[6]

业绩总结 - 2024年度计提减值准备总体金额为5760.68万元[2] - 本次计提减值准备减少2024年度利润总额5760.68万元[10] 减值明细 - 2024年度信用减值损失计提4451.58万元[2] - 2024年度资产减值损失计提680.65万元[2] - 2024年度提取担保业务准备金628.45万元[2] 准备金计提规则 - 融资性担保业务按当年担保收入50%计提未到期责任准备金[9] - 融资担保业务按比例提取担保赔偿准备金，余额以当年融资性担保责任余额的10%为限[9] - 非融资担保业务按比例提取担保赔偿准备金，余额以当年非融资性担保责任余额的2%为限[9]

委员会情况 - 2024年委员会由王振宙、徐培富、胡仁昱组成，王振宙任召集人[1] - 2024年共召开会议6次，含不同形式[2] 审计相关 - 同意支付2023年度审计费用90万元[4] - 同意续聘事务所承担2024年度审计工作[5] 工作审议 - 审阅报告未发现重大问题，财务报告合规[5] - 认为内控体系规范完善，建议持续优化[6] - 审议通过2024年度日常关联交易计划议案[7] 未来展望 - 2024年发挥审查监督作用，2025年继续履职[8]

董监高责任险购买 - 公司拟为自身及董监高人员购买责任险，责任限额不超1亿/年[1] - 保险费总额不超100万/年，期限12个月[1][2] 决策流程 - 董事会提请股东大会授权经营层办理相关事宜[3] - 2025年3月6日会议审议议案，董事监事回避，提交股东大会[4] 续保规定 - 权限内续保或重投无需再次审议[3]

审计机构续聘 - 公司拟续聘浙江中会为2025年度审计机构，需股东大会审议[2] 审计机构情况 - 浙江中会注册资本1000万元，2024年经审计收入总额5661.99万元[3] - 浙江中会拥有合伙人24人，注册会计师65人[3] 人员信息 - 项目合伙人卢建革2001年执业，2022年从事证券业务[5] 审计费用 - 2025年度审计服务费用拟定为90万元，与2024年度持平[6] 审议进程 - 2025年3月5日预算与审计委员会同意续聘议案[7] - 2025年3月6日第十一届董事会第五次会议同意续聘[9]

独立董事情况 - 公司董事会对2024年度独立董事独立性自查发表专项意见[1] - 独立董事及其密切家庭成员无妨碍独立判断利害关系[1] - 独立董事符合独立性要求[1] 时间信息 - 董事会发布意见时间为2025年3月6日[2]

业绩数据 - 2024年特殊资产业务全年收入5607.82万元，同比上升39.03%[3] - 2024年香溢金服营业收入2386.59万元，净利润1291.04万元[8] - 2023年香溢金服营业收入2109.82万元，净利润1126.44万元[8] 资产数据 - 2024年末特殊资产业务账面资产规模近4亿元[3] - 2024年末香溢金服总资产36809.32万元，净资产7041.89万元，资产负债率80.87%[8] - 2023年末香溢金服总资产25982.12万元，净资产5750.85万元，资产负债率77.87%[8] 担保数据 - 2025年预计为香溢金服担保20000万元[2] - 截至披露日为香溢担保业务担保438833.54万元，实际使用余额131444.30万元[10] - 截至披露日为香溢租赁保理融资及商贷担保413020万元，实际使用余额251530.23万元[10] - 实际担保余额合计382974.53万元，占2024年净资产176.76%[10] 股权信息 - 香溢金服注册资金5000万元，公司直接持股100%[4]