预算与审计委员会组成 - 由3名或以上董事组成，独立董事应过半数[5] 独立董事补选 - 独立董事辞职致比例不符规定，公司应60日内完成补选[5] 主要职责 - 审核公司预算、监督评估内外审计等[9] 审议流程 - 披露财务报告等事项需经全体委员过半数同意后提交董事会审议[9] 会议安排 - 每季度至少召开一次会议[15] - 2名及以上委员提议或召集人认为必要时可召开临时会议[15] - 会议应由三分之二以上的委员出席方可举行[15] - 向董事会提出的审议意见，须经全体委员过半数通过[15] 会议通知 - 原则上应于会议召开前三日通知全体委员并提供相关资料[15] 委员出席 - 委员因故不能出席可委托其他委员，独立董事应事先审阅材料[16] 会议记录 - 保存期限不少于10年[17] 信息披露 - 披露年度报告时应在上海证券交易所网站披露年度履职情况[19] - 向董事会提审议意见未被采纳，公司应披露该事项并说明理由[20] 规则说明 - 与其他规定矛盾抵触时以相应法律等为准并及时修改[22] - 由公司董事会负责修订、解释[23] - 自第十一届董事会第四次会议审议通过之日起实施，原工作制度（2022年修订）废止[23]

营业收入和利润 - 公司2024年上半年营业总收入为19.23亿元，同比增长47.53%[15] - 公司2024年上半年归属于上市公司股东的净利润为4.26亿元，同比增长143.56%[15] - 公司2024年上半年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为4.06亿元，同比增长1809.90%[15] 现金流 - 公司2024年上半年经营活动产生的现金流量净额为-58.27亿元，同比下降540.62%[15] 财务指标 - 公司2024年6月末归属于上市公司股东的净资产为215.60亿元，较上年末增长1.69%[15] - 公司2024年上半年基本每股收益为0.094元，同比增长147.37%[16] - 公司2024年上半年扣除非经常性损益后的基本每股收益为0.089元，同比增长1680.00%[16] - 公司2024年上半年加权平均净资产收益率为1.989%，同比增加1.161个百分点[16] - 公司2024年上半年扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为1.895%，同比增加1.794个百分点[16] 业务情况 - 公司类金融业务板块租赁、特殊资产业务发生额和期末余额同比双增长[19] - 典当业务期末规模较期初基本持平，同比增长[19] - 担保业务受房地产市场影响，新发生规模同比降幅较大[19] - 酒水贸易业务销售额同比显著增长，但绝对额度不大[19] - 公司融资租赁业务模式主要以售后回租模式为主，直租和转租赁为辅[20] - 行业监管政策支持金融租赁公司助力制造业企业扩大销售、盘活设备资产，发展新能源船舶、新能源汽车等绿色租赁[21] - 公司近年来一直纵深推进"租赁首位"战略，租赁转型攻坚战取得显著成效[21] 典当业务 - 公司下属三个运营典当业务的平台分别于宁波、杭州、上海三地注册经营[22] - 各地区依然着力于规范辖区内的典当行经营行为，切实加强典当行业监管力度[23] - 房产抵押典当业务仍占主导地位，与房地产市场景气度密切相关[24] - 政策利好刺激房地产市场交易回温，但房地产整体下行压力仍较大[24] - 典当业务规模较期初基本持平，新增投放较上年同期下降28%[24] - 房产典当规模占比64%，较期初减少11个百分点；财产权利典当规模占比36%，较期初增加12个百分点[24] - 单个客户平均投放额度较上年显著增加，风险集中趋势增长[24] - 逾期金额较期初增加12%，典当业务整体风险有所增加[24] 担保业务 - 工程保函担保业务发生额较上年同期下降42.66%，整体呈萎缩趋势[25][26] 特殊资产业务 - 特殊资产业务新增发生额3.03亿元，较去年同期上升194.17%[29] - 特殊资产业务存在上游资产包供给受限和自身独立处置能力不足的问题[29] - 特殊资产业务综合费率呈现逐年下降趋势[29] 类金融投资业务 - 公司类金融投资业务包括间接资金收益业务、资本市场投资业务和其他股权投资业务[30] - 2024年上半年私募基金行业呈现下降趋势，公司对类金融投资业务采取审慎投放态度[31] 贸易业务 - 公司贸易业务主要涉及酒类和饮用水产品，销售渠道包括代理商、集团大客户及零售[32] - 2024年上半年公司加大销售渠道投入和优化力度，酒类和饮用水销售收入均有较大增长[33] 核心竞争力 - 公司的核心竞争力包括类金融综合服务能力、专业经营团队、全面风险管控体系和数据信息化[34,35] 经营情况 - 2024年上半年公司营业总收入、营业收入和营业成本均有较大增长[36,37] - 公司通过动能优化、改革创新和严监严管等措施保持经营平稳[36] - 公司党业融合质效持续向好，整改整治工作取得进展[36] - 公司本期融资租赁收入和典当收入等主营业务收入同比增加[38] - 公司本期融资租赁业务和特殊资产业务净投放额增加导致经营活动现金流量净额大幅下降[38] - 公司本期融资租赁业务保理融资净借款增加导致筹资活动现金流量净额大幅增加[38] - 公司融资租赁业务毛利率较高达73.33%[39] 资产负债情况 - 公司其他流动资产和其他非流动资产中的特殊资产业务规模大幅增加[41] - 公司一年内到期的长期借款和长期借款大幅增加主要系保理融资业务增加[41] - 公司货币资金、长期应收款和一年内到期的非流动资产中有大额资产受限[43] 投资情况 - 公司控股子公司香溢投资（浙江）作为有限合伙人入伙多个投资基金[47] - 公司作为有限合伙人（LP）出资参与多个股权投资项目[1][2][3] - 公司与地方政府引导基金达成新一轮融资意向，将涉及目标公司估值调整问题[1] - 公司参与了多个股权投资项目和固定收益类投资项目[49][51] 子公司经营情况 - 公司主要控股子公司香溢担保、香溢租赁、元泰典当等净利润同比有较大增长[52][53] - 公司主要控股子公司香溢投资(浙江)、香溢

业绩总结 - 2024年半年度信用减值损失计提1163.15万元[1] - 2024年半年度提取担保业务准备金 - 134.12万元[1] - 2024年半年度计提减值准备合计1029.03万元[1] - 本次计提减值减少2024年半年度利润总额1029.03万元[5] 策略 - 融资性担保业务按当年担保收入50%计提未到期责任准备金[4] - 融资担保业务按比例提取担保赔偿准备金，余额以当年融资性担保责任余额的10%为限[4] - 非融资担保业务按比例提取担保赔偿准备金，余额以当年非融资性担保责任余额的2%为限[4]

担保情况 - 本次为香溢租赁担保15000万元[2][3][9] - 为香溢租赁担保293020万元（含本次）[2] - 为香溢担保提供最高额保证担保339833.54万元[2] - 2024年为香溢担保业务担保额度65亿元[4][5] - 2024年为香溢租赁担保额度50亿元[4][5] 香溢租赁业绩 - 2024年3月31日资产总额252588.79万元[6] - 2024年1 - 3月净利润1900.64万元（未经审计）[6] - 2023年全年营业收入9086.86万元[6] - 2023年净利润1865.30万元（经审计）[6] 其他数据 - 公司对香溢租赁持股比例51.43%[7] - 实际担保余额367200.65万元，占2023年净资产173.19%[13]

担保金额 - 本次为香溢担保提供担保金额70,000万元[2] - 截至披露日，为香溢租赁担保293,020万元，为香溢担保担保339,833.54万元（含本次）[2] - 2024年股东大会批准为香溢担保担保额度65亿元，为香溢租赁担保额度50亿元[5] 实际使用余额 - 截至披露日，香溢担保非融资担保余额192,485.31万元，融资担保余额0.22万元[10] - 截至披露日，香溢租赁担保实际使用余额174,715.12万元[10] - 实际担保余额合计367,200.65万元，占2023年度净资产173.19%[10][11] 香溢担保业绩 - 2024年3月31日，资产总额62,443.63万元，净资产54,899.12万元，负债率12.08%，1 - 3月营收413.93万元，净利润81.43万元[6] - 2023年12月31日，资产总额62,222.37万元，净资产54,817.69万元，负债率11.90%，全年营收3,176.90万元，净利润1,063.45万元[6] 其他 - 公司对香溢担保持股比例为61.05%[7] - 本次担保最高融资债权本金70,000万元，融资期2024年8月9日至2025年8月8日[8]

会议安排 - 2024年7月31日发出第十一届董事会2024年第六次临时会议通知[2] - 2024年8月5日以现场结合通讯会议方式召开临时董事会[2] 会议情况 - 应出席董事9名，实际出席9名，推举方国富主持[2] 人事变动 - 选举方国富为公司第十一届董事会董事长[3] - 调整战略与投资委员会成员，方国富任召集人[3]

会议出席情况 - 出席会议的股东和代理人人数为192人[4] - 出席会议股东所持表决权股份总数为174,921,396股[4] - 出席会议股东所持表决权股份数占比38.5015%[4] 投票情况 - A股股东同意票数174,731,894，比例99.8916%[8] - 5%以下股东同意票数50,669,280，比例99.6273%[8] 人事变动 - 方国富当选第十一届董事会董事[10]

股东大会信息 - 2024年第二次临时股东大会由7月18日董事会决议召集，7月19日公告通知[4] - 于2024年8月5日召开并完成议程[5] 参会情况 - 现场6人代表155,569,455股，占34.2420%[6] - 网络186人代表19,351,941股，占4.2595%[6] 表决结果 - 表决《关于调整第十一届董事会非独立董事的议案》有效通过[9] 律师意见 - 召集、召开、人员、召集人资格及表决程序合规，结果合法有效[5][8][9][10]

担保金额 - 本次为香溢担保提供担保金额33000万元[2] - 为香溢租赁保理融资及商业贷款提供担保278020万元[2] - 为香溢担保开展担保业务提供最高额保证担保419833.54万元（含本次）[2] 财务数据 - 2024年3月31日，香溢担保资产总额62443.63万元，净资产54899.12万元[6] - 2023年12月31日，香溢担保资产总额62222.37万元，净资产54817.69万元[6] 其他要点 - 香溢担保股权结构中，公司持股比例61.05%[7] - 本次最高额保证合同担保主债权期限为2024年7月15日至2025年6月19日[8] - 2024年第一次临时股东大会批准为香溢担保2024年度担保业务开展担保额度65亿元[5]

股东大会信息 - 2024年第二次临时股东大会8月5日14：00在公司二楼会议室召开[9] - 网络投票8月5日进行，交易系统9:15 - 15:00，互联网9:15 - 15:00[9] - 会议主持人是胡秋华董事，需表决调整董事议案[9] 人事变动 - 邵松长因工作调动不再担任公司董事等职务[10] - 提名方国富为第十一届董事会非独立董事候选人[10]