人员情况 - 截止2025年12月31日，中证天通合伙人和注册会计师分别为67名和377名[1] - 签署过证券服务业务审计报告的注册会计师107名[1] 人员业绩 - 项目合伙人鞠录波近三年签署上市公司审计报告5份，挂牌公司审计报告2份[2] - 签字注册会计师胥传超近三年签署上市公司审计报告5份，挂牌公司审计报告4份[2] - 项目质量复核人全秀娟近3年签署过1家上市公司审计报告，近三年未复核上市公司年报审计报告[2] 审计情况 - 2025年年度审计就重大会计审计事项达成一致意见，无分歧[4] 风险保障 - 截至2025年末，中证天通计提职业风险基金累计1203.41万元[10] - 截至2025年末，中证天通购买职业保险累计赔偿限额20000.00万元[10]

报告相关 - 报告时间范围为2025年1月1日至2025年12月31日[6] - 报告编制依据包括上交所相关指引及财政部、GRI等文件[6] - 报告以银座集团股份有限公司为主体，包括下属子公司[6] ESG治理 - 公司设置ESG治理架构管理可持续发展[8] - 公司建立可持续发展信息内部报告机制，年度ESG报告一年提交董事会审议一次[8] - 公司建立可持续发展监督机制，相关制度为《董事会专门委员会实施细则》[8] 议题重要性 - 客户服务与体验等7个议题具有双重重要性[11] - 乡村振兴等13个议题具有影响重要性[11][12] - 循环经济等3个议题对公司不具财务或影响重要性[12] 科技伦理 - 公司业务暂不涉及生命科学、人工智能等科技伦理敏感领域的科研与技术开发活动[13] - 公司按规定在报告中对科技伦理议题不适用情况进行说明解释[13]

人员与资质 - 截至2025年末，中证天通有合伙人67名、注册会计师377名，签过证券业务审计报告的107名[2] - 拟签字项目合伙人鞠录波近三年签5份上市公司审计报告、2份挂牌公司审计报告[3] - 拟签字注册会计师胥传超近三年签5份上市公司年度审计报告、4份挂牌公司审计报告[3] - 复核合伙人全秀娟近3年签1家上市公司审计报告，近三年未复核年报审计报告[4] 业绩数据 - 2024年度，中证天通收入总额41763.29万元，审计业务收入24637.37万元，证券业务收入6401.21万元[2] - 2024年度，中证天通上市公司审计客户30家，审计收费3599.00万元，同行业上市公司审计客户1家[2] 风险保障 - 截至2025年末，中证天通计提职业风险基金累计1203.41万元，购买职业保险累计赔偿限额20000.00万元[2] 监管情况 - 中证天通近三年受监督管理措施3次、自律监管措施2次，10名从业人员受监督管理措施8次、自律监管措施4次[3] 费用与决策 - 公司支付中证天通2025年度审计费用152万元，较上一期减少3万元，2026年度152万元与上期持平[5] - 公司2026年3月26日董事会会议审议通过续聘中证天通为2026年度审计机构[6]

市场扩张和并购 - 2009年公司收购东方城市广场55.14%股权，价款5.36亿元，形成商誉27094.42万元[1] 业绩总结 - 2025年公司对东方城市广场计提商誉减值准备1432.92万元，使净利润和股东权益各减少1432.92万元[3][4] 其他新策略 - 2025年期末聘请中天华对商誉相关资产组进行减值测试[2] - 董事会审计委员会和董事会同意本次计提[5][6]

审计机构情况 - 截至2025年12月31日，中证天通合伙人和注册会计师分别为67名和377名，签过证券服务业务审计报告的107名[1] 审计相关决策 - 2025年3月24日、4月18日会议审议通过续聘中证天通为2025年度财务和内控审计机构[2] - 2025年3月24日，审计委员会审议通过续聘议案并提交董事会[5] 审计意见 - 中证天通认为公司财务报表编制合规，公允反映财务状况等，公司保持有效内控[3] - 中证天通出具标准无保留意见审计报告[4] 审计沟通 - 2026年1月5日，审计委员会与注册会计师及项目经理审前沟通[5] - 2026年3月16日，审计委员会结合初步意见对2025年度审计沟通[6] 审计结果 - 2026年3月26日，审计委员会审议通过2025年年度报告等议案并同意提交董事会[6] - 审计委员会认为中证天通遵循准则，完成2025年年报审计工作[8]

协议相关 - 公司拟与财务公司续签《金融服务协议》，期限一年，需股东会审议[2][5] - 协议规定每日最高存款余额21亿元，每日最高贷款余额25亿元[3] 财务公司数据 - 财务公司注册资本20亿元，1996年5月16日成立[6] - 截至2025年12月31日，资产总额892,263.71万元，负债649,491.48万元，净资产242,772.23万元[7] - 2025年度营业收入22,586.66万元，净利润9,649.21万元[8] 存贷数据 - 2024年末吸收存款余额655,056.32万元，2025年末为645,527.45万元[9] - 2024年末发放贷款余额598,484.50万元，2025年末为599,754.50万元[9] - 2024年上市公司最高存款额度18亿元，2025年为20亿元[9] - 2024 - 2025年上市公司存款利率分档有变化[9] 会议审议 - 第十四届董事会独立董事专门会议2026年度第一次会议通过续签议案[15] - 第十四届董事会第三次会议以5票同意通过关联交易议案，2名关联董事回避[15] 风险应对 - 公司制定存款风险处置预案[16] - 成立领导工作组，建立报告机制[17] - 及时取得财务报告，出具评估报告[17] - 出现重大风险立即启动应急机制[17]

股东会时间 - 股东会召开日期为2026年4月24日[2] - 现场会议于2026年4月24日15点30分召开[2] - 网络投票起止时间为2026年4月24日[2][3] 会议地点 - 现场会议在山东省济南市泺源大街66号银座大厦C座25层公司会议室召开[2] 审议事项 - 审议7项议案，相关公告于2026年3月28日刊登[5] - 对中小投资者单独计票的议案为2、3、4、5、6、7[6] - 涉及关联股东回避表决的议案为6、7[6] 登记信息 - 股权登记日为2026年4月17日[9] - 登记时间为2026年4月23日[10] - 登记地点为山东省济南市泺源大街66号银座大厦C座25层公司董事会办公室[10] 联系方式 - 联系电话为0531 - 86960688，联系传真为0531 - 86966666[10]

业绩总结 - 2025年报告期内公司实现营业收入52.82亿元，完成年初经营计划91.07%[17] - 2025年报告期内商业营业收入52.80亿元，比上年同期减少2.56%[17] - 2025年现金分红总额为18202330.62元，归属于上市公司股东的净利润为59251107.91元[39] - 2024年现金分红总额为27563529.22元，归属于上市公司股东的净利润为67651912.76元[39] - 2023年归属于上市公司股东的净利润为216643914.26元[39] - 最近三个会计年度累计现金分红总额为45765859.84元，平均净利润为114515644.98元[39] - 现金分红比例为39.96%[40] 用户数据 - 截至报告期末公司拥有122家门店，受托管理58家非上市门店[17] 未来展望 - 2026年公司计划实现营业收入55亿元[25] - 2026年公司组织变革推进效能提升，优化组织架构和岗位编制等[25] - 2026年公司项目拓展巩固区域优势，展店聚焦核心区域等[25] - 2026年超市业务深化供应链改革，发力自有品牌建设等[27] - 2026年百购业务构建三级品牌矩阵，推进门店焕新升级等[27] 新产品和新技术研发 - 展店业务探索鲜花、冰激凌等新业态及前置仓和云仓等创新模式[19] 市场扩张和并购 - 无 其他新策略 - 公司推进零售业立体化发展战略，深耕山东、辐射周边，推进门店业态结构优化升级[24] - 公司锚定并实施“12345”发展方向，构建多元增长业务矩阵[24] - 公司围绕30周年司庆统筹重大节点营销活动，采取“大事件引爆 + 节点营销深耕”双轮驱动策略[29] - 公司持续丰富60项免费服务，将信义文化植入主题营销与商品促销[29] 会议相关 - 2025年度董事会共召开会议14次[6] - 2025年公司共召开5次股东会，包括1次年度股东会和4次临时股东会[10] - 2025年第一次临时股东大会出席股东和代理人213人，持有表决权股份178,240,173股，占公司股份总额34.2725%[10] - 2024年年度股东大会出席股东和代理人181人，持有表决权股份172,129,038股，占公司股份总额33.0974%[11] - 2025年第二次临时股东大会出席股东和代理人108人，所持表决权股份171,317,886股，占公司股份总额32.9415%[12] - 2025年第三次临时股东大会出席股东和代理人136人，所持表决权股份168,777,616股，占公司股份总额32.4530%[13] - 2025年第四次临时股东会出席股东和代理人212人，所持表决权股份174,754,360股，占公司股份总额33.6023%[14] 利润分配 - 2024年度利润分配以520,066,589股为基数，每10股派现金红利0.23元，共派11,961,531.55元[15] - 2025年半年度利润分配以520,066,589股为基数，每10股派现金红利0.15元，共派7,800,998.84元[15] - 2025年度拟以总股本520,066,589股为基数，每10股派发现金红利0.20元（含税），合计拟派发现金红利10,401,331.78元（含税）[38] - 2025年半年度已派发现金红利7,800,998.84元（含税），本年度现金分红总额18,202,330.62元，占本年度归属于上市公司股东净利润的比例30.72%[38] 审计相关 - 拟续聘中证天通会计师事务所为公司2026年度财务及内控审计机构[47] - 截至2025年末，中证天通拥有合伙人67名、注册会计师377名，其中签署过证券业务审计报告的注册会计师107名[47] - 2024年度，中证天通经审计的收入总额41763.29万元，其中审计业务收入24637.37万元，证券业务收入6401.21万元[47] - 公司支付中证天通2025年度审计费用152万元，2026年度审计费用同样为152万元[50][51] 融资相关 - 2026年度公司拟向金融机构融资最高不超75亿元，向控股股东及其关联方借款最高不超25亿元，控股股东及其关联方提供不超55亿元担保支持[61] 财务公司数据 - 山东省商业集团财务有限公司注册资本20万元，2025年度资产总额892,263.71万元，负债总额649,491.48万元，净资产242,772.23万元，营业收入22,586.66万元，净利润9,649.21万元[65][68] - 2024年末财务公司吸收存款余额655,056.32万元，2025年为645,527.45万元[69] - 2024年末财务公司发放贷款余额598,484.50万元，2025年为599,754.50万元[69] - 2024年上市公司在财务公司最高存款额度180,000.00万元，2025年为200,000.00万元[69] - 2024年初上市公司在财务公司存款金额94,772.56万元，2025年为138,987.73万元[69] - 2024年末上市公司在财务公司存款金额138,987.73万元，2025年为129,766.82万元[69] - 上市公司在财务公司50万元以下存款利率2024年为0.35%，2025年为0.3%；50万元以上2024年为1.35%、2.25%，2025年为1.15%、2%[69] - 公司在财务公司每日最高存款限额21亿元，综合授信25亿元[70][71] 治理相关 - 2025年公司修订《银座集团股份有限公司章程》及其附件等多项治理制度[34] - 公司于报告期内完成监事会撤销工作，确保治理架构精简、高效、合规[33] - 2025年9月12日召开第十四届董事会第一次会议，聘任魏东海为公司财务负责人[85] - 报告期内，公司不涉及公司及相关方变更或者豁免承诺情形[84] - 报告期内，公司不涉及公司被收购情形[84] - 报告期内，公司不涉及因会计准则变更以外的原因作出会计政策、会计估计变更或者重大会计差错更正情形[85] - 2025年公司审议通过多项关联交易相关议案，关联交易遵循公开、公平、公正原则，定价客观公允，表决程序合法合规[95] - 2025年度公司董事会审议多项议案更换董事、聘任高级管理人员等[98] - 2025年公司董事及高级管理人员报酬根据经营状况及业绩考核确定[98] - 2025年12月15日公司审议通过2026年度日常关联交易预计议案[106] - 报告期内公司审议制定董事、高级管理人员薪酬管理制度议案[108]

利润分配 - 公司拟每10股派发现金红利0.20元，合计派现10,401,331.78元[2] - 剩余未分配利润81,843,609.50元结转以后年度[2] 审计相关 - 2026年度审计费用152万元，与上期持平[6] - 拟续聘中证天通会计师事务所为2026年度审计机构[6] 融资借款 - 公司融资最高额不超75亿元，向控股股东借款不超25亿元[9] - 控股股东及其关联方提供不超55亿元担保支持[9] - 用两商城房产向天津银行申请17,500万元抵押贷款[11] 会议表决 - 多项议案表决同意7票，反对0票，弃权0票[1][2][4][5][8] - 部分议案2名关联董事回避，同意5票，反对0票，弃权0票[9][10] 其他 - 部分议案需提交股东会审议或听取[12][13]

业绩总结 - 2025年度归属于上市公司股东的净利润为59,251,107.91元[4] - 2024年度归属于上市公司股东的净利润为67,651,912.76元[4] - 2023年度归属于上市公司股东的净利润为216,643,914.26元[4] 分红情况 - 2025年度A股每10股派发现金红利0.20元（含税）[2] - 拟派发现金红利10,401,331.78元（含税）[3] - 2025年半年度已派现7,800,998.84元，本年度分红总额18,202,330.62元，占比30.72%[4] - 近三个会计年度累计分红45,765,859.84元，平均净利润114,515,644.98元，分红比例39.96%[4] 未来展望 - 拟提请股东会授权董事会制定2026年度中期利润分配方案[5]