本次权益变动涉及交易不属于重大资产重组，实施不存在 重大法律障碍 | 证券代码：601860 | 证券简称：紫金银行 | 公告编号：2024-010 | | --- | --- | --- | | 转债代码：113037 | 转债简称：紫银转债 | | 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于股东权益变动事项进展的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和 完整性承担法律责任。 重要内容提示： 本次权益变动不触及要约收购 本次权益变动未使本行控股股东及实际控制人发生变化 本次权益变动涉及交易尚需经有权批准单位进行批准 本次权益变动涉及交易尚未签订正式股权转让协议，最终 交易对价以双方签署正式的股权转让协议为准，请广大投资者注 意相关投资风险 一、股东权益变动事项的进展情况 目前，江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）股东江苏苏 豪投资集团有限公司（以下简称"苏豪投资"）持有本行股份 176,639,543 股，占 本行总股本的 4.82%；江苏汇鸿国际集团中锦控股有限公司（以下简称"汇鸿中 锦"）持有本行股份 28,201,6 ...

证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-009 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 本次公司章程修订对照情况如下： | 序 号 | 原章程条款 | 修改后章程对应条款 | 修改依据 | | --- | --- | --- | --- | | | 第三十四条党委根据《党章》等 | 第三十四条党委根据《党章》等党内法规 | | | | 党内法规履行以下职权： | 履行以下职权： | | | | (一)保证监督党和国家方针政策 | (一)保证监督党和国家方针政策在本行 | | | | 在本行的贯彻执行，落实党中央 | 的贯彻执行，落实党中央重大战略决策以 | | | | 重大战略决策以及省委、市委和 | 及省委、市委和省联社党委决策部署； | | | | 省联社党委决策部署； | | 根据三重 | | | | (二)坚持党管干部原则与董事会依法选 | 一大决策 | | | (二)坚持党管干部原则与董事会 | 择经营管理者以及经营管理者依法行使 | | | | 1 | | 制度实施 | | | 依法选择经营管理者以及经营 | 用人权相结合。通过管标准、管程序、管 | 办法修订 ...

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-008 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 第四届监事会第十三次会议决议公告 三、关于 2024 年度监事培训方案的议案 表决结果: 赞成 9 票；反对 0 票；弃权 0 票。 特此公告。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称 "公司"）第四届监事会 第十三次会议于 2024 年 3 月 6 日在公司总部以现场方式召开。会议通知及会议 文件已于 2024 年 2 月 23 日以电子邮件方式发出。本次会议由监事长陈亚先生主 持，会议应出席监事 9 人，亲自出席监事 9 人。本次会议的召集、召开符合《公 司法》等法律法规和公司章程的有关规定。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司监事会 2024 年 3 月 6 日 表决结果：赞成 9 票；反对 0 票；弃权 0 票。 二、关于 2024 年度监事会调研方案的议案 表决结果：赞成 9 票；反对 0 票；弃权 0 票。 会 ...

信贷投放重点 - 2024年信贷投放重点将集中在涉农小微、科创企业、制造业、绿色金融等实体经济重点领域[2] - 将通过设立专项考核机制、单列信贷计划和内部转移定价等方式坚持服务"三农、中小、城乡"的发展定位[2] - 将制定涉农及小微贷款专项考评机制，明确分支机构责任，建立相关管理岗位动态调整机制[2] - 对普惠型小微企业贷款、民营企业贷款和制造业贷款单列信贷计划，加大实体经济支持力度[2] 资产质量管理 - 将持续优化贷款"三查"，提升风险防控能力，加大对存量不良贷款的处置力度[2] - 将综合运用现金清收、核销、打包转让等多种途径，切实有效清降存量不良贷款[2] - 将持续推进信贷投放，扩大信贷资产规模，提升零售类信贷资产占比，实现信贷资产不良率的稳中有降[2]

公司战略和发展方向 - 公司发布了《紫金农商银行十四五战略规划》,确立了"服务三农、服务中小、服务城乡"的战略定位,坚持服务实体经济、做小做散的方向,实现合规发展、高质量发展、特色发展[1] - 公司制定了《高质量发展三年行动方案(2023-2025)》,聚焦"两低两高",即更低资本消耗、更低运营成本、更高服务效能、更高经营效率,适应低经济增长、低利率的双低环境[1] - 公司统筹平衡规模、速度、结构、风险、效益等关系,主动融入全省高质量发展大局[1] 业务发展重点 - 交易银行中间业务收入比重逐渐增加,成为公司利润的重要来源,将通过扩大贸融规模、扩展同业合作渠道、丰富交易银行产品等方式增加中间业务收入[2] - 财富业务成为公司中收重要增长点,公司将继续从"全产品"、"全服务"、"全客群"、"全渠道"等方面深化推进财富管理转型[2]

投资者关系活动基本信息 - 活动类型为特定对象调研 [1] - 参与机构有华创证券、国投瑞银基金等多家 [1] - 活动时间为2024年1月24日、25日、26日 [1] - 活动地点为紫金银行总行 [1] - 活动形式包括现场会议和电话会议 [1] - 本行接待人员为董事会办公室、公司金融部等相关人员 [1] 科创金融服务 - 建成“四个专营”“三大体系”“两项机制”运行保障促进发展 [1] - “四个专营”包括专业团队、专项额度、专人审批和专业技术 [1] - “三大体系”包括组织体系、风险控制体系和人才队伍建设 [1] - “两项机制”包括联动机制和创新机制 [1] 对公贷款投放领域 - 主要投放在涉农小微领域 [1] - 近年来加大先进制造业、绿色金融、信息技术等领域贷款投放 [1] 小微业务开展及竞争优势 - 利用政策灵活传导快、队伍力量强、网点数量多优势，做小做散，下沉客群 [1] - 提供特色化金融产品，如“专精特新保”“紫金·专精特新”等 [1] - 深化数字化转型，上线“通商e贷”产品提高融资效率 [2] - 强化施策赋能，加强授信管理支撑，开展培训，完善尽职免责机制 [2] - 精准对接走访，开展“五访五增”专项活动支持实体经济 [2]

江苏紫金农村商业银行股份有限公司 第四届董事会第七次独立董事专门会议决议 一、会议召开和出席情况 江苏紫金农村商业银行股份有限公司(以下简称"公司"或 "紫金农商银行")第四届董事会第七次独立董事专门会议于 2024 年 1 月 4 日上午 9 点 00 分在紫金农商银行总行以现场方式 召开。会议应出席独立董事5名,实际出席独立董事5名。本次 会议由独立董事张洪发先生召集并主持,会议的召集、召开符合 相关法律法规及公司章程的规定。 二、议案通过情况 会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案: 1. 《关于与部分关联方关联交易事项的议案》 表决情况:5 票同意, 0 票反对, 0 票弃权。 2024年1月4日 (此页无正文,为江苏紫金农村商业银行股份有限公司 第四届董事会第七次独立董事专门会议决议的签字页) 刘志友 ck 张洪发 | | | 程乃胜 芬 周 米 赫 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024年1月4日 (此页无正文,为江苏紫金农村商业银行股份有限公司 第四届董事会第七次独立董事专门会议决议的签字页) 特此决议。 l (此页无正文,为江苏紫金农村商业银行股份有限公司 第四届董事会第七次独立董事 ...

| 证券代码： 601860 | 证券简称： | 紫金银行 | 公告编号：2024-003 | | --- | --- | --- | --- | | 可转债代码：113037 | | 可转债简称：紫银转债 | | 本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重 组。 至本次关联交易为止，过去 12 个月内公司与同一关联人或不同关联人之间 交易类别相关的关联交易未达到公司最近一期经审计净资产绝对值 5%以上。 二、关联方介绍 江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）同意对南京 天阙文化发展有限公司在原 4500 万元授信额度基础上增加授信 15000 万元，同时其关联方南京牛首山文化旅游集团有限公司授信类预计额度 从 35000 万元下调到 20000 万元。 本次交易不构成重大资产重组。 本次交易无需提交股东大会审议。 本次交易为公司日常经营的常规业务，对公司正常经营活动及财务状况 无重大影响。 （一）关联关系介绍 南京天阙文化发展有限公司为公司关联方吴家莉的配偶笪永松关联企业南 京牛首山文化旅游集团有限公司的全资子公司。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司关联交易公告 本公司 ...

证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-002 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 第四届董事会第十四次会议（临时会议）决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 表决情况：11 票赞成，0 票反对，0 票弃权。 二、关于调整第四届董事会专门委员会组成人选及选举第四届董事会风险 管理与关联交易控制委员会主任委员的议案 表决情况：11 票赞成，0 票反对，0 票弃权。 调整后风险管理与关联交易控制委员会主任委员为刘志友，委员为朱鸣、程 乃胜。 特此公告。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）第四届董事会第 十四次会议（临时会议）于 2024 年 1 月 5 日以通讯方式召开。会议通知及会议 文件已于 2023 年 12 月 29 日以电子邮件方式发出。本次会议由董事长赵远宽先 生主持，会议应参与表决董事 11 名，实际参与表决董事 11 名。会议的召集、召 开符合《公司法》等法律法规和公 ...

证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-005 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 张洪发先生在公司任职期间勤勉尽责、认真履职，为公司规范运作和稳健发 展发挥了积极作用。公司及董事会对张洪发先生任职期间为公司所做出的贡献表 示衷心感谢! 特此公告。 关于董事辞职的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会近日收到 公司独立董事张洪发先生的书面辞职报告。张洪发先生任公司独立董事已满 6 年，根据独立董事任职期限的相关规定，申请辞去董事会独立董事、风险管理与 关联交易控制委员会主任委员及委员等职务。张洪发先生确认，与公司董事会并 无不同意见，亦没有其他事项需要通知公司股东及债权人。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 1 月 5 日 ...