江苏紫金农村商业银行股份有限公司 内部控制审计报告 信会师报字|2025]第 ZH10133 号 您可使用手机"扫一扫"或进入"注册会计师行业统一监管平台（http://acc.mof.gov.cn）"进行查验 报告编码:沪256DF 立信会计师事务所(特殊普通合伙) DO CHINA SHU LUN PAN CERTIFIED PUBLIC ACCOUNTANTS LLP 内部控制审计报告 信会师报字[2025]第 ZH10133 号 江苏紫金农村商业银行股份有限公司全体股东。 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相 关要求,我们审计了江苏紫金农村商业银行股份有限公司(以下简称 紫金银行)2024年12月31日的财务报告内部控制的有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企 业内部控制评价指引》的规定,建立健全和有效实施内部控制,并评 价其有效性是紫金银行董事会的责任。 二、 注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上,对财务报告内部控制的 有效性发表审计意见,并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷 进行披露。 三、内部控制的 ...

本人周芬,1981年2月出生,博士研究生学历,高级经济 师。曾任中国电科第五十五所运行管理部副主管,弘业期货股份 有限公司证券部总经理,嘉合基金有限公司研究部总监助理,复 旦大学经济学院从事博士后研究工作,江苏长江商业银行股份有 限公司董事,亚普汽车部件股份有限公司独立董事,安记食品股 份有限公司独立董事,现任南京财经大学会计学院副教授,上海 电气风电集团股份有限公司独立董事,南通农村商业银行股份有 限公司外部监事,本公司独立董事,本公司董事会审计委员会委 员。 - 1 - (二)关于独立性的说明 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 独立董事周芬沐职报告 作为江苏紫金农村商业银行股份有限公司(以下简称"公 司")的独立董事,2024年度,本人严格按照《公司法》《银行 保险机构公司治理准则》《上市公司独立董事管理办法》等法律 法规、规范性文件及公司《章程》《独立董事制度》等相关规定 和要求,忠实履行独立董事的职责,勤勉尽责,建言献策,切实 维护公司和股东特别是中小股东合法权益。现将 2024年度履行 独立董事职责情况报告如下: 一、基本情况 (一)工作履历、专业背景情况 2024年 ...

2024 年度独立董事沐职报告 独立董事刘志友述职报告 作为江苏紫金农村商业银行股份有限公司(以下简称"公 司")的独立董事,2024年度,本人严格按照《公司法》、《银行 保险机构公司治理准则》《上市公司独立董事管理办法》等法律 法规、规范性文件及公司《章程》、《独立董事制度》等相关规定 和要求,忠实履行独立董事的职责,勤勉尽责,建言献策,切实 维护公司和股东特别是中小股东合法权益。现将2024年度履行 独立董事职责情况报告如下: 一、基本情况 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024年度,公司召开董事会会议 11次,召开股东会会议 2 次,本人均亲自出席,没有委托或缺席情况。 (二)关于独立性的说明 - 1 - 2. 出席董事会专门委员会、独立董事专门会议情况 2024年,本人对独立性情况进行了自查,经自查,本人任 职符合《上市公司独立董事管理办法》规定的要求,不存在影响 独立性的情况。 二、年度履职概况 (一)出席会议情况 本人积极参加股东大会、董事会及其专门委员会会议,认真 审议各项议案,参与董事会决策并对所议事项发表明确意见。 1. 出席董事会及股东大会情况 (一)工作履历、专业背景情况 本人刘志友 ...

江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年度独立董事沐职报告 独立董事岑赫沐职报告 作为江苏紫金农村商业银行股份有限公司(以下简称"公 司")的独立董事,2024年度,本人严格按照《公司法》《银行 保险机构公司治理准则》《上市公司独立董事管理办法》等法律 法规、规范性文件及公司《章程》《独立董事制度》等相关规定 和要求,忠实履行独立董事的职责,勤勉尽责,建言献策,切实 维护公司和股东特别是中小股东合法权益。现将 2024年度履行 独立董事职责情况报告如下: 一、基本情况 (一)工作履历、专业背景情况 本人岑赫,1968年8月出生,硕士研究生学历,注册会计 师,高级经济师。曾任国营北京市农场管理局所属公司会计、财 务科长,通海建设有限公司财务总监,北京三元食品股份有限公 司财务总监,北京汽车制造厂有限公司财务顾问。现任北京振兴 联合会计师事务所主任会计师,广西册联商贸有限公司执行董 事,三盟科技股份有限公司独立董事,梅州客商银行股份有限公 司外部监事,本公司独立董事,本公司董事会审计委员会主任委 员、薪酬与提名委员会委员。 (二)关于独立性的说明 - 1 - 2024年,本人对独立性情况进行了自查,经自查, ...

江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 独立董事张龙耀述职报告 作为江苏紫金农村商业银行股份有限公司(以下简称"公 司")的独立董事,2024年,本人严格按照《公司法》《银行保 险机构公司治理准则》《上市公司独立董事管理办法》等法律法 规、规范性文件及公司《章程》《独立董事制度》等相关规定和 要求,忠实履行独立董事的职责,勤勉尽责,建言献策,切实维 护公司和股东特别是中小股东合法权益。现将2024年度履行独 立董事职责情况报告如下: 一、某本情况 (一)工作履历、专业背景情况 本人张龙耀,1985年1月出生,博士研究生学历。曾任南 京农业大学金融学院副教授、金融系副主任、副院长、教授,江 苏沭阳农村商业银行独立董事。现任南京农业大学金融学院院 长、江苏兴化农村商业银行独立董事,2024年5月起任本公司 独立董事。 (二)关于独立性的说明 2024年,本人对独立性情况进行了自查,经自查,本人任 职符合《上市公司独立董事管理办法》规定的要求,不存在影响 -1 - 独立性的情况。 二、年度履职概况 (一)出席会议情况 本人积极参加股东大会、董事会及其专门委员会会议,认真 审议各项议案,参与 ...

财务数据关键指标变化（收入和利润） - 2024年全年净利润16.24亿元增幅0.30%[10][14] - 2024年净利润为1,623,524千元，同比增长0.30%[36] - 2024年营业收入为4,462,943千元，同比增长0.98%[36] - 2024年营业利润1,973,361千元，同比下降0.94%[85] - 2024年第四季度归属于公司股东的净利润为272,381千元，环比下降38.0%[39] - 2024年实现净利润1,623,524,086.25元[156] 财务数据关键指标变化（成本和费用） - 2024年业务及管理费160.53亿元，较2023年的169.33亿元下降5.2%[96] - 2024年信用减值损失81.56亿元，较2023年的66.73亿元增长22.2%[97] - 2024年利息支出50.54亿元，同比下降2.44%，其中客户存款利息支出43.18亿元，同比增长1.17%[90] 业务线表现（贷款业务） - 涉农及小微贷款余额1221亿元占比64.6%较年初提升3个百分点[11][16] - 绿色贷款余额突破140亿元较年初增加20.6亿元增速16.81%[16] - 民营企业贷款全年净增50亿元增速10.4%[15] - "通商e贷"全年净增10.6亿元"精英时贷"全年净增23亿元[16] - 涉农及小微企业贷款余额1220.87亿元，较年初增加128.33亿元，占比64.60%，增速11.75%[58][68][79] - 普惠型小微企业贷款余额348.45亿元，较年初增加22.68亿元，增速6.96%，平均利率4.73%较上年下降39个BP[58] - 绿色贷款余额143.04亿元，较年初增加20.58亿元，增幅16.81%[61][72][141] - 数字人民币贷款发放规模达11.58亿元[62][72][78] - "结算易贷"实现用信金额1.42亿元，"宁创担"累计放款金额4.1亿元[70] 业务线表现（存款业务） - 各项存款余额2099.65亿元增幅6.70%[10][14] - 2024年存款余额2099.65亿元，较年初增加131.91亿元，增幅6.70%[49] - 储蓄存款余额为1278亿元，较年初增加160.6亿元[73] - "银企e+"签约使用17218户，累计交易138.53万笔，沉淀对公存款约8.5亿元[76] - "银校通"累计收缴学费约1.5亿元，收缴人次约3.68万人[76] 业务线表现（其他业务） - 全年累计服务南京市1710家科技型企业授信金额95亿元[15] - 手机银行场景入驻商户495户，上架商品近1200款，订单数超12.2万笔[62] - "紫金优选"直播累计观看人数135万人次，销售商品1.38万件，金额583万元[62] - 社区银行便民活动累计开展2200场，服务居民7.59万人次[63] - 展业平台全流程放款突破33.78亿元[74] - 南京市重大农业农村项目贷款投放4.13亿元，农田建设贷款发放2.4亿元，种业贷款余额1.1亿元[81] 地区表现 - 南京地区营业收入3,275,372千元，占比73.39%，同比下降1.11%[85] - 南京地区贷款占比84.67%（1599.04亿元），其他地区占比15.33%（289.48亿元）[113] - 完成463个村社整村授信，给予37.7万户农村家庭贷款授信381亿元，全年投放金额突破100亿元[71] 资产与负债 - 截至2024年末公司总资产2699.44亿元增幅9.00%[10][14] - 2024年总资产为269,944,211千元，同比增长9.00%[38] - 2024年总资产达2699.44亿元，较年初增加222.80亿元，增幅9.00%[49] - 负债总额2500.08亿元，较年初增加208.16亿元，增幅9.08%[67] - 各项存款2099.65亿元，较年初增加131.91亿元，占总负债比例83.98%[67] - 公司总资产从2023年的24766.44亿元增至2024年的26994.42亿元，增长9.0%[100] - 公司发放贷款和垫款总额为1888.52亿元，较上年末增长6.56%，占总资产比例为69.96%，同比下降1.6个百分点[101] - 公司存款总额为2099.65亿元，较上年末增长6.70%，占负债总额比例为83.98%，同比下降1.87个百分点[103] 资本与风险 - 不良贷款率1.24%拨备覆盖率201.44%[10][14] - 2024年不良贷款率为1.24%，同比上升0.08个百分点[44] - 2024年拨备覆盖率为201.44%，同比下降45.81个百分点[44] - 2024年五级不良率为1.24%，拨备覆盖率201.44%[49] - 核心一级资本充足率为10.78%，一级资本充足率为10.78%，资本充足率为13.00%[124] - 2024年核心一级资本充足率为10.78%，较2023年的10.28%增加0.50个百分点[46] - 2024年资本充足率为13.00%，较2023年的14.03%减少1.03个百分点[46] - 杠杆率为6.51%，较2023年的6.74%有所下降[126] - 流动性覆盖率为150.43%，合格优质流动资产为27,949,840千元[127] - 净稳定资金比例从2024年9月的133.28%增至12月的135.06%[128] 管理层讨论和指引 - 公司设立绿色金融中心专门负责绿色金融业务的营销管理和发展推动[141] - 公司发布《绿色金融三年发展方案》以提高碳核算及环境信息披露质量[142] - 公司明确将发展绿色金融作为全行七大业务战略之一[141] - 公司聚焦"两低两高"发展模式，即更低资本消耗、更低运营成本、更高服务效能和更高经营效率[141] - 公司推出"紫金·苏碳融"绿色金融产品，服务江苏省央行资金重点支持绿色企业名录库内企业，提供低利率、中长期和信用担保贷款[143] 股东与股权结构 - 紫金投资承诺自上市之日起36个月内不转让或委托他人管理所持股份，锁定期满后24个月内减持不超过所持总股数的5%[163][164] - 国信集团承诺自上市之日起36个月内不转让或委托他人管理所持股份，锁定期满后24个月内减持不超过所持总股数的25%[163][165] - 公司董事、监事及高管承诺锁定期满后每年转让不超过所持股份总数的25%，离职后6个月内不转让股份[163][166] - 持股超5万股的员工股东承诺锁定期满后每年转让不超过所持股份总数的15%，5年内转让不超过50%[163][168] - 南京紫金投资集团有限责任公司为第一大股东，持股328,129,524股，占比8.96%[189] - 香港中央结算有限公司报告期内增持52,293,066股，期末持股88,445,017股，占比2.42%[189] - 南京凤南投资实业有限公司持有人民币普通股42,805,041股[190] - 金陵药业股份有限公司持有人民币普通股32,296,430股[190] - 南京江北新区产业投资集团有限公司持有人民币普通股27,909,501股[190] - 苏宁电器集团有限公司持有人民币普通股27,534,318股[190] 社会责任与ESG - 公司成为全国第10家联合国"负责任银行原则"签署银行[31][34] - 公司2024年度ESG优秀银行奖项[31][34] - 公司发布全国农商行首份《ESG报告》[31] - 公司2024年度"ESG金茉莉奖"[31][34] - 公司荣获"江苏省绿色金融十大杰出机构"称号[31] - 公司2024年捐赠150万元用于扶贫慈善项目，30万元用于溧水区东屏镇爱廉村物流项目建设，10万元用于商洛市基础教育建设[146] - 公司全年累计开展金融宣传活动320余次，受众客户量达12万人次[147] 分红与股利 - 2024年中期及全年累计每10股派发现金股利1.00元（含税）[5] - 2024年度拟派发现金股利总额366,098,343.30元，每10股派1元[156] - 2024年中期已派发现金股利183,049,171.65元，每10股派0.5元[156] - 2024年度现金分红占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的22.55%[162] - 2023年度现金分红占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的22.62%[162] - 2022年度现金分红占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的22.88%[162]

江苏紫金农村商业银行股份有限公司2025 年第一季度报告 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存 在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息 的真实、准确、完整。 第一季度财务报表是否经审计 □是 √否 一、主要财务数据 (一) 主要会计数据和财务指标 单位：千元 币种：人民币 | | | | 本报告期比上年 | | --- | --- | --- | --- | | 项目 | 本报告期 | 上年同期 | 同期增减变动幅 | | | | | 度(%) | | 营业收入 | 1,140,681 | 1,198,420 | -4.82 | | 归属于上市公司股东的净利 润 | 421,768 | 405,376 | 4.04 | | 归属于上市公司股东的扣除 | 423,527 | 404,972 | 4.58 | | 非经常性损益的净利润 | | | | | 经营活动产生的现金流量净 | 10,570,576 | 12,531,197 | -15.65 | | ...

重要内容提示： 证券代码：601860 证券简称：紫金银行 公告编号：2025-016 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于召开 2024 年度暨 2025 年第一季度业绩说明会的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 二、 说明会召开的时间、地点 （一） 会议召开时间：2025 年 05 月 09 日 （星期五） 09:30-11:00 （二） 会议召开地点：上证路演中心 https://roadshow.sseinfo.com/） 会议召开方式：自行视频录制+中小投资者网络文字互动 投资者可于 2025 年 04 月 29 日 （星期二） 至 05 月 08 日 （星期四）16:00 前登录上证路演中心网站首页点击"提问预征集"栏目或通过公司邮箱 boardoffice@zjrcbank.com 进行提问。公司将在说明会上对投资者普遍关注的 问题进行回答。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）已于 2025 年 4 月 25 日披露公司 202 ...

附件2 江苏紫金农村商业银行股份有限公司部分关联方介绍 | 关联方 | 关联法人名称 | | | | 基本信息 | | | | 主要财务数据（万元） | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | 企业类型 | 法定代 表人 | 注册资本 | 注册地址 | 经营范围 | 总资产 | 净资产 | 营业收入 | 净利润 备注 | | | 苏银金融租赁股份有限公司 | 股份有限公司 | 姜洪飞 | 600000 | 江苏省南京市洪武 北路55号置地广场 21、22、28楼 | 融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益 类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非 银行股东3个月(含)以上定期存款；同业拆借；向金融 机构借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询；中国 | 11805319 | 1569349 | 673502 | 251981 2024年12月末数据 | | | | | | | | 银行业监督管理机构批准的其他业务。(依法须经批准 | | | | | | | | | | | | 的项目，经相 ...