收入和利润 - 营业收入9.19亿元，同比微降0.82%[8] - 归属于上市公司股东的净利润2.54亿元，同比增长4.78%[8] - 基本每股收益0.14元/股，同比增长7.69%[8] - 加权平均净资产收益率2.08%，与去年同期持平[8] - 2021年第一季度营业总收入919,210万元，同比下降0.8%[35] - 净利润256,059万元，同比增长5.1%[35] - 归属于母公司股东的净利润254,100万元，同比增长4.8%[35] - 营业总收入为908,272千元，同比下降0.8%[39] - 净利润为252,075千元，同比增长4.6%[39] - 基本每股收益为0.14元/股，同比增长7.7%[36][40] 利息和手续费收入 - 利息净收入777,452万元，同比增长3.0%[35] - 手续费及佣金净收入38,359万元，同比增长1.4%[35] - 利息净收入为766,514千元，同比增长3.1%[39] - 手续费及佣金净收入为38,359千元，同比增长1.4%[39] - 收取利息及手续费现金同比增长3.9%至11.42亿元[47] 资产和贷款 - 总资产达1428.21亿元，较上年末增长2.42%[8] - 拆出资金大幅增加至1,535,754千元，同比增长168.99%[13] - 企业定期存款增长至15,757,870千元，同比增长25.37%[18] - 公司总资产从2020年12月31日的139,440,364万元增长至2021年3月31日的142,820,651万元，增长2.4%[25] - 发放贷款和垫款从75,804,405万元增至78,004,541万元，增长2.9%[25] - 吸收存款从106,725,338万元增至113,646,129万元，增长6.5%[25] - 客户贷款及垫款净增加额同比增长8.3%至238.99亿元[47] 现金流 - 经营活动产生的现金流量净额5.53亿元，同比大幅下降89.76%[8] - 经营活动产生的现金流量净额大幅下降至553,291千元，同比减少89.76%[13] - 经营活动现金流量净额为553,291千元，同比下降89.8%[43] - 投资活动现金流量净额为-2,773,461千元，同比改善25.6%[43] - 现金及现金等价物净减少1,182,990千元，同比转负[43] - 经营活动产生的现金流量净额同比下降88.6%至6.13亿元[47] - 投资活动产生的现金流量净额亏损收窄至-27.73亿元，同比改善25.6%[47] - 筹资活动产生的现金流量净额转正为10.43亿元，去年同期为-7.38亿元[47] - 现金及现金等价物净减少11.23亿元，去年同期为增加8.96亿元[47] - 期末现金及现金等价物余额降至46.70亿元，同比减少33.1%[47] - 发行债券收到现金54.23亿元，同比下降17.9%[47] - 购建固定资产等长期资产支付现金同比下降30.7%至0.72亿元[47] 资本和负债 - 归属于上市公司股东的净资产为123.63亿元，较上年末增长2.85%[8] - 公司成功发行5亿元二级资本债券，票面利率4.80%[14] - 累计可转债转股金额达1,211,384千元，占发行总量48.46%[15] - 应付债券从6,441,588万元增至7,531,634万元，增长16.9%[25] 减值损失和投资收益 - 信用减值损失309,245万元，同比下降10.5%[35] - 其他债权投资公允价值变动收益为37,344千元，同比下降71.6%[36][39] - 信用减值损失为305,975千元，同比下降10.1%[39] 金融资产和负债 - 衍生金融资产下降至78,194千元，同比减少81.79%[13] - 买入返售金融资产减少至2,306,817千元，同比下降49.32%[13] 汇兑收益 - 汇兑收益显著增长至15,332千元，同比上升231.00%[13] 资产质量与资本充足率 - 不良贷款率为1.28%，拨备覆盖率为305.31%[19] - 资本充足率为12.69%，核心一级资本充足率为10.65%[21] 股东信息 - 股东总数43,935户，前十大股东持股比例合计30.45%[10] - 亨通集团为第一大股东，持股比例6.93%，其中质押股份9931万股[10] 非经常性损益 - 非经常性损益净影响-47千元，主要来自非流动资产处置损失[8] 会计政策变更 - 公司自2021年起执行新租赁准则，对财务报告无重大影响[49]

收入和利润表现 - 营业收入28.01亿元，比上年同期增长7.40%[9] - 归属于上市公司股东的净利润8.83亿元，比上年同期增长6.72%[9] - 2020年前三季度营业总收入28.02亿元，同比增长7.4%[34] - 2020年前三季度净利润8.85亿元，同比增长6.6%[34] - 2020年第三季度净利润2.94亿元，同比增长18.3%[34] - 2020年前三季度归属于母公司股东净利润8.83亿元，同比增长6.7%[34] - 2020年前三季度母公司净利润8.85亿元，同比增长7.4%[39] - 基本每股收益0.49元/股，比上年同期增长4.26%[9] - 稀释每股收益0.45元/股，比上年同期增长7.14%[9] - 2020年前三季度基本每股收益0.49元/股，同比增长4.3%[36] - 基本每股收益从2019年前三季度的0.14元/股增至2020年前三季度的0.16元/股[41] - 资产利润率同比上升0.16个百分点至0.91%，资本利润率上升1.29个百分点至9.94%[22][23] 利息和手续费收入 - 2020年前三季度利息净收入22.80亿元，同比增长5.4%[34] - 2020年第三季度利息收入14.07亿元，同比增长10.2%[34] - 2020年前三季度手续费及佣金净收入1.05亿元，同比增长13.5%[34] - 手续费及佣金支出同比增长33.77%至7.0448亿元，主要因电子银行手续费增加[14] 成本和费用 - 信用减值损失8.76亿元，同比增长6.7%[34] - 营业外支出同比增长524.97%至1.4293亿元，主要因疫情相关捐赠增加[14] 资产和负债规模 - 总资产1337.20亿元，较上年度末增长6.16%[9] - 总资产从2019年底的12.60万亿元增长至2020年9月30日的13.37万亿元，增长6.2%[26][28] - 发放贷款和垫款从6.62万亿元增至7.38万亿元，增长11.4%[26] - 吸收存款从9.60万亿元增至10.51万亿元，增长9.5%[26] - 存款总额同比增长9.48%至1.0505万亿元，其中储蓄定期存款增长15.38%至3,098.09亿元[19] - 贷款总额同比增长11.53%至7,609.61亿元，其中零售贷款增长23.21%至1,771.34亿元[19] - 归属于上市公司股东的净资产119.99亿元，较上年度末增长4.24%[9] - 归属于母公司所有者权益从1.15万亿元增至1.20万亿元，增长4.2%[28] 投资和金融资产 - 交易性金融资产同比增长52.54%至591.4894亿元，主要因种类和规模增加[14] - 交易性金融资产从3878亿元增至5915亿元，增长52.5%[26] - 金融投资中其他债权投资从1.96万亿元增至2.61万亿元，增长33.1%[26] - 其他权益工具投资公允价值变动从2020年前三季度的-106,243转为35,840[41] - 其他债权投资公允价值变动从2019年前三季度的19,537降至2020年前三季度的-126,255[41] 现金流表现 - 经营活动产生的现金流量净额91.05亿元，上年同期为负47.15亿元[9] - 经营活动现金流量净额同比改善2,031%至910.5049亿元，主要因买入返售减少[15] - 经营活动产生的现金流量净额从2019年前三季度的-471,520大幅改善至2020年前三季度的9,105,049[43] - 客户存款和同业存放款项净增加额从2019年前三季度的7,189,492增长至2020年前三季度的9,081,510[43] - 投资活动产生的现金流量净额从2019年前三季度的408,817转为2020年前三季度的-6,802,716[43] - 发行债券收到的现金从2019年前三季度的23,821,357降至2020年前三季度的13,999,082[43] - 现金及现金等价物净增加额从2019年前三季度的-974,084进一步降至2020年前三季度的-2,128,684[43] - 期末现金及现金等价物余额从2019年前三季度的5,783,839降至2020年前三季度的3,956,504[43] 资产质量与资本充足率 - 不良贷款率同比下降0.11个百分点至1.22%，拨备覆盖率上升26.43个百分点至275.75%[23] - 核心一级资本充足率为11.47%，资本充足率为13.63%[20] - 加权平均净资产收益率7.35%，比上年同期减少0.91个百分点[9] 其他收益和支出 - 汇兑收益同比增长135.05%至2.6081亿元，主要因代扣结汇业务增加[14] - 非经常性损益项目中政府补助1287.6万元[9] - 综合收益总额从2019年前三季度的325,580增长至2020年前三季度的759,659[41] 资产负债结构变化 - 现金及存放中央银行款项从1.19万亿元降至1.05万亿元，下降12.3%[26] - 存放同业款项从3757亿元降至1316亿元，下降65.0%[26] - 拆出资金从2683亿元降至487亿元，下降81.8%[26] - 应付债券从8095亿元降至4055亿元，下降49.9%[26] 股东信息 - 股东总数43,804户[11]

收入和利润（同比环比） - 营业收入19.24亿元人民币，同比增长10.36%[18] - 营业收入1,924,484千元，同比增长10.36%[42] - 营业总收入同比增长10.8%至190.20亿元，较上年同期171.74亿元有所提升[200] - 归属于上市公司股东的净利润5.93亿元人民币，同比增长2.23%[18] - 归属于母公司股东的净利润5.93亿元，同比增长2.23%[83] - 归属于母公司股东的净利润为59.29亿元，同比增长2.3%[196] - 净利润为59.03亿元，同比增长1.5%[196] - 净利润增长3.6%至59.75亿元[200] - 营业利润增长10.0%至71.36亿元[200] - 基本每股收益0.33元，与上年同期持平[19] - 基本每股收益为0.33元/股，与上年同期持平[196] - 按股份期初数计算每股收益为0.33元[178] - 加权平均净资产收益率5.03%，同比下降0.53个百分点[19] 成本和费用（同比环比） - 业务及管理费总额597,614千元，同比下降0.6%[93] - 职工薪酬382,727千元，占管理费64.05%[92] - 信用减值损失6.08亿元，同比增长28.42%[83] - 减值损失607,957千元，同比增长28.4%[94] - 信用减值损失达60.80亿元，同比增长28.4%[196] - 信用减值损失增加26.4%至58.28亿元[200] - 贷款和垫款减值损失505,405千元，占减值损失83.13%[94] - 当期所得税费用161,575千元，同比增长12%[95] - 所得税费用大幅上升54.9%至11.65亿元[200] 利息收入与支出 - 贷款利息净收入1,901,255千元，占比98.77%，同比下降2.82个百分点[43] - 发放贷款及垫款利息收入190.13亿元，占利息收入总额73.71%[85] - 吸收存款利息支出91.65亿元，占利息支出总额81.11%[85] - 利息净收入为144.91亿元，与上年同期基本持平[194] - 利息净收入基本持平，微增0.3%至142.65亿元[200] - 净息差2.41%[21] 非利息收入 - 非利息净收入4.75亿元，同比增长61.17%[83] - 手续费及佣金净收入84,407千元，占比4.39%，同比增加1.60个百分点[45] - 手续费及佣金净收入增长73.49%至84,407千元，因理财和代理业务手续费增加[52] - 手续费及佣金净收入为84,407千元，同比增长73.5%，占总收入17.75%[87][89] - 手续费及佣金净收入为8.44亿元，同比增长73.5%[194] - 手续费及佣金净收入大幅增长74.0%至8.44亿元[200] - 投资收益达317,853千元，同比增长14.5%，占总收入66.86%[87][90] - 投资收益增长14.5%至31.79亿元[200] - 汇兑损益增长264.33%至20,905千元，因结售汇规模扩大[52] - 公允价值变动损益42,180千元，上年同期为-38,495千元[87][91] - 公允价值变动收益由负转正，从-3.85亿元改善至4.22亿元[200] - 交易性金融资产持有收益121,172千元，占投资收益38.12%[90] - 处置交易性金融资产收益102,054千元，同比激增555%，占投资收益32.11%[90] - 衍生金融资产当期变动对利润影响金额为4557.5万元人民币[71] - 非经常性损益净额649.5万元[22] 资产和负债规模变化 - 总资产1328.11亿元人民币，较上年末增长5.44%[18] - 资产总额132,810,840千元，较2019年末增长5.44%[47] - 公司总资产从2019年底的12,595.53亿元增长至2020年6月30日的13,281.08亿元，增幅为5.4%[189][191] - 总负债1210.01亿元人民币，较上年末增长5.83%[18] - 公司总负债1210.01亿元，较期初增长5.83%[77] - 所有者权益118.09亿元，较期初增长1.59%[83] - 归属于上市公司股东的每股净资产6.49元，较上年末增长1.72%[18] - 按股份期初数计算每股净资产为6.49元[178] - 归属于母公司所有者权益从11,512.25亿元增至11,699.36亿元，增长1.6%[191] 贷款业务表现 - 贷款总额734.89亿元人民币，较上年末增长7.71%[18] - 贷款和垫款总额734.89亿元人民币，较期初682.30亿元人民币增长7.7%[60] - 发放贷款及垫款增长7.69%至71,341,787千元，占总资产比例53.72%[56] - 发放贷款和垫款从66,246.32亿元增至71,341.79亿元，增长7.7%[189] - 个人贷款余额15,106,342千元，占比20.56%，较期初略有下降[58][59] - 个人贷款总额151.06亿元人民币，其中住房按揭贷款占比43.16%[63][65] - 制造业贷款占比35.87%，达26,359,820千元，其中纺织业占18.48%[59] - 正常贷款占比94.83%，较上年末增加0.32个百分点[66] - 正常贷款迁徙率为0.66%，较2019年同期1.57%有所改善[67][69] - 贷款损失准备期末余额23.02亿元人民币，本期计提5.05亿元人民币[66] - 不良贷款率1.24%远低于监管上限5%[21] - 拨备覆盖率267.05%显著高于监管要求150%[21] - 信贷承诺增长18.31%至20,756,789千元，其中银行承兑汇票达18,067,650千元[53] - 附担保物贷款占比63.20%，余额为464.47亿元人民币，其中抵押贷款占比43.88%[61] - 前十名贷款客户贷款余额48.97亿元人民币，占总贷款比例6.66%[62] - 苏州地区贷款占比88.62%，余额为651.25亿元人民币[60] 存款业务表现 - 存款总额1032.13亿元人民币，较上年末增长7.56%[18] - 客户存款总额1032.13亿元，其中活期存款454.38亿元，定期存款485.03亿元[77] - 吸收存款从95,955.99亿元增至103,212.74亿元，增长7.6%[189] - 公司吸收存款达1020.86亿元，较上年同期增长7.7%[194] - 零售存款保持高速增长，客户结构明显优化[34] 投资业务表现 - 交易性金融资产增长61.30%至6,254,727千元，因种类和规模增加[52][56] - 交易性金融资产余额62.55亿元人民币，较期初增长61.3%[70] - 交易性金融资产从3,877.62亿元增至6,254.73亿元，增长61.3%[189] - 衍生金融资产大幅增长548.52%至54,002千元，因衍生工具品种增加[52][56] - 衍生金融资产从8.33亿元增至54.00亿元，增长548.4%[189] - 金融债券投资总额51.77亿元，其中政策性银行债券45.15亿元，其他金融机构债券6.63亿元[73] - 其他债权投资从19,625.95亿元增至23,412.07亿元，增长19.3%[189] - 卖出回购金融资产款总额48.35亿元，其中质押政府债券28.77亿元[79] - 交易性金融负债为75.72亿元，上年同期无此项[194] 资本充足情况 - 资本充足率14.42%高于监管要求10.5%[21] - 一级资本充足率12.01%高于监管要求8.5%[21] - 核心一级资本充足率12.01%高于监管要求7.5%[21] - 总资本净额139.56亿元[23] - 核心一级资本净额116.21亿元[23] - 风险加权资产合计9679.14亿元[25] 现金流量情况 - 经营活动产生的现金流量净额598.90亿元人民币，同比增长393.66%[18] - 经营活动产生的现金流量净额5,989,009千元，同比增长393.66%[42] - 投资活动产生的现金流量净额-4,557,989千元，同比下降392.99%[42] - 拆出资金减少56.83%至1,158,335千元，主要因拆放境内银行款项减少[52][56] - 拆出资金从2,683.21亿元降至1,158.34亿元，减少56.8%[189] - 现金及存放中央银行款项从11,939.30亿元降至10,908.64亿元，减少8.6%[189] - 应付债券从8,094.71亿元降至6,230.52亿元，减少23.0%[189][191] - 应付债券为62.31亿元，较上年同期下降23.0%[194] 业务线表现 - 三大总部架构改革（零售/公司/金融市场）推动全面转型[33] - 全行零售中高端客户AUM达567.46亿元，较年初增长85.53亿元（17.75%）[41] - 公司业务供应链系列产品新增客户135户，融资余额较年初增长223%[41] - 现金管理类理财产品规模较年初大幅增长166%[41] - 公司管理的非保本理财产品存续规模达215.1亿元，较上年同期增长65.03亿元，增幅43.33%[105] - 财富管理业务实现中收997.42万元，较去年同期增长45.86%[106] - 中高端客户数较去年底增长9.29%（含村镇）[106] - 高净值客户规模较去年底增长率22.03%（含村镇）[106] 地区表现 - 苏州地区营业收入1,605,289千元，同比增长10.74%[46] - 苏州地区贷款占比88.62%，余额为651.25亿元人民币[60] - 总行营业部资产总额510.68594亿元[98] - 盛泽支行资产总额63.82029亿元[101] 绿色金融与普惠金融 - 绿色贷款余额18.70亿元，较年初新增5.40亿元，增长40.60%[38] - 绿色贷款余额较年初增长40.60%[171] - 绿色信贷为污水处理厂三期工程项目授信3.5亿元[38] - 投放"抗疫复工贷"等融资产品745户，金额10.47亿元[37] - 发放科创金融产品"苏新贷"21笔，金额5900万元[38] - 春季学费缴纳服务学校112所，缴费13.55万人次，金额2.23亿元[38] - "鲈乡好家风信用贷"预授信超过4000万元[40] - 完成10个商圈专业化市场升级改造[38] - 全行涉农类贷款余额125.91亿元[159] - 涉农贷款较年初增加33.06亿元增幅35.61%[159] - 涉农贷款户数120957户较年初增加22044户增幅22.28%[159] - 整村授信预授信总额16.79亿元[159] - 扶贫贴息贷款直接到户余额2280万元[155] - 扶贫贴息贷款间接投放余额4306万元[155] - 产业扶贫项目投入金额320万元[158] - 帮助建档立卡贫困人口脱贫数5847人[155][156][158][159] 产品创新与数字化转型 - 推进线上金融服务，实现业务办理"一次都不用跑"[37] - 公司推出T+0"锦鲤宝B款"理财产品带动全行理财产品销售业绩有力上涨[122] - 公司联合东吴证券成功发行全国首单知识产权质押创新创业公司债并创设信用保护合约[122] - 公司上线农发通业务支持粮食、畜牧、水产菜茶花果等种养殖行业[119] - 公司发布抗疫复工贷、抗疫普惠贷、抗疫首惠贷、抗疫信保贷等抗疫系列融资产品[120] - 公司自主创设科创金融产品"苏新贷"并成为"科贷通"风险补偿合作银行[120] - 公司创新"环保贷"产品支持省内污染防治及环保产业发展项目[120] - 公司上线手机银行电子医保卡功能实现全流程医疗服务[121] - 公司新增捐款、水电费、安保费等智慧缴费场景并接入旅游移动支付[121] - 公司创新推出"垃圾分类"专属理财提升客户参与感和环保意识[122] 风险管理 - 公司信用风险是经营活动中最主要风险，主要来源于表内外授信业务和债券类投资资金业务[108] - 公司发布全行授信政策，制定公司、零售、金融市场三大业务条线授信政策[108] - 公司制定并发布《信贷资产预警管理办法》，建立客户分层管理机制和授信后管理机制[108] - 公司稳步推进资产负债管理系统升级，打造实时资产监测模块[109] - 公司监控日间流动性头寸，有效计量、监测和控制现金流缺口[109] - 公司限额指标体系覆盖自营、理财、外汇及衍生品业务[110] - 公司通过Comstar资金管理系统对债券交易进行全面风险监控[111] - 公司开展操作风险管理信息系统建设，包括流程管理和风险指标监测[112] - 公司构建全新战略项目制管理体系，制定战略转型重点项目考核方案[113] - 公司强化运维安全管理，修订发布运维安全制度并完成审计系统建设[114] 关联交易与授信 - 公司与关联自然人发生关联交易的余额及风险敞口为1051.30万元[118] - 2020年上半年对亨通集团有限公司日常关联交易用信额度为48999.5万元，占授信额度69000万元的71.01%[146] - 苏州东通建设发展有限公司用信额度19000万元，占授信额度20000万元的95%[146] - 苏商融资租赁有限公司用信额度35000万元，占授信额度35000万元的100%[146] - 江苏亨通智能物联系统有限公司用信额度14700万元，占授信额度50000万元的29.4%[148] - 吴江市新申织造有限公司用信额度9506万元，占授信额度9600万元的99.02%[148] - 关联自然人用信总额1051.3万元，低于总授信额度5000万元[148] - 江苏射阳农村商业银行和江苏如皋农村商业银行授信额度分别为30000万元和50000万元，但截至2020年6月末均无用信[146] - 德尔未来科技控股集团股份有限公司授信额度20000万元，截至2020年6月末无用信[148] - 江苏宇太网智科技有限公司授信额度35000万元，截至2020年6月末无用信[148] - 康力电梯股份有限公司授信额度5000万元，截至2020年6月末无用信[148] 股权投资 - 公司持股湖北嘉鱼吴江村镇银行66.33%，注册资本3000万元[97] - 公司持股江苏靖江润丰村镇银行54.33%，注册资本13498.368万元[97] - 公司持股江苏射阳农商行20%，注册资本80000万元[97] - 公司持股江苏如皋农商行10%，注册资本100000万元[97] - 公司持股江苏启东农商行10%，注册资本75600万元[97] - 公司持股江苏东台农商行18.07%，注册资本71783.5346万元[97] - 公司持股江苏省农村信用社联合社1.61%[97] - 公司持股中国银联0.10%[97] 可转换公司债券 - 可转换公司债券苏农转债期末持有人数为9164人[165] - 前十名转债持有人中中信证券和青岛以太投资管理有限公司各持有5000万元占比3.88%[165] - 报告期转股额为14000元转股数为2466股[165] - 累计转股数达191,068,697股占转股前总股本13.19%[165] - 尚未转股余额为12.886亿元占转债发行总量51.54%[165] - 2018年发行可转债募集资金25亿元净额24.84亿元[166] - 最新转股价格于2020年7月2日调整为5.52元[168][170] - 报告期内因可转债转股导致总股本增加2466股[176][177] - 公司普通股股份由1,803,065,243股微增至1,803,067,709股[178] 股东与股份结构 - 报告期末普通股股东总数44,510户[180] - 亨通集团持股124,959,048股占比6.93%[181] - 江苏新恒通持股123,533,116股占比6.85%[181] - 苏州环亚实业持股107,070,515股占比5.94%[181] - 立新集团减持9,800,037股后持股38,110,000股[181] - 前十名股东中8家存在股份质押情况[181] - 限售股份将于2020年11月30日集中解禁[182] - 公司董事、监事、高级

收入和利润（同比环比） - 营业收入为9.27亿元，较上年同期增长6.04%[8] - 归属于上市公司股东的净利润为2.43亿元，较上年同期增长10.96%[8] - 扣除非经常性损益的净利润为2.45亿元，较上年同期增长12.46%[8] - 净利润243,735百万元，较2019年同期220,037百万元增长10.8%[37] - 归属于母公司股东的净利润242,519百万元，较2019年同期218,567百万元增长11.0%[37] - 营业总收入同比增长6.4%至91.54亿元，其中利息净收入下降3.5%至74.34亿元[41] - 净利润增长11.3%至24.1亿元[41] - 2020年第一季度营业总收入926,829百万元，较2019年同期874,010百万元增长6.0%[37] - 基本每股收益为0.13元/股，较上年同期增长8.33%[8] - 基本每股收益0.13元，稀释每股收益0.12元[38][42] 成本和费用（同比环比） - 信用减值损失345,383百万元，较2019年同期313,864百万元增长10.0%[37] - 信用减值损失增长10.5%至34.04亿元[41] - 支付给职工及为职工支付的现金同比大幅增加146.3%，从2019年第一季度的12.19亿元增至2020年第一季度的30.03亿元[48] 资产和负债关键指标变化 - 总资产达1318.61亿元，较上年度末增长4.69%[8] - 交易性金融资产报告期末为956.41亿元，较期初增长146.65%[13] - 买入返售金融资产报告期末为231.26亿元，较期初下降43.38%[13] - 贷款总额报告期末为7042.91亿元，较期初增长3.22%[18] - 资产总计从2019年末125,955,321百万元增长至2020年3月31日131,860,836百万元，增幅4.7%[26] - 发放贷款和垫款从66,246,320百万元增至68,129,619百万元，增长2.8%[26] - 交易性金融资产从3,877,618百万元大幅增至9,564,104百万元，增幅146.6%[26] - 买入返售金融资产从4,084,436百万元减少至2,312,637百万元，下降43.4%[26] - 吸收存款从95,955,987百万元略降至95,886,084百万元，微降0.07%[26] 现金流表现 - 经营活动产生的现金流量净额为54.04亿元，上年同期为-20.85亿元[8] - 经营活动产生的现金流量净额本报告期为540.44亿元，较上年同期下降359.24%[13] - 经营活动现金流量净额由负转正至540.44亿元，同比改善显著[44] - 投资活动现金流量净额转为流出37.26亿元，同比大幅下降[44] - 现金及现金等价物净增加9.37亿元，期末余额70.22亿元[44] - 经营活动产生的现金流量净额由2019年第一季度的负198.49亿元改善至2020年第一季度的536.33亿元[48] - 客户存款和同业存放款项净增加额同比下降69.4%，从2019年第一季度的182.90亿元降至2020年第一季度的55.94亿元[48] - 向中央银行借款净增加额2020年第一季度为44.47亿元，而2019年第一季度无此项[48] - 向其他金融机构拆入资金净增加额同比下降29.4%，从2019年第一季度的170.54亿元降至2020年第一季度的120.45亿元[48] - 客户贷款及垫款净增加额同比下降18.2%，从2019年第一季度的269.92亿元降至2020年第一季度的220.66亿元[48] - 投资活动产生的现金流量净额由2019年第一季度的正247.78亿元转为2020年第一季度的负372.60亿元[48] - 发行债券收到的现金同比下降41.3%，从2019年第一季度的112.48亿元降至2020年第一季度的66.04亿元[48] - 现金及现金等价物净增加额同比下降67.8%，从2019年第一季度的278.35亿元降至2020年第一季度的89.64亿元[48] 收入和收益构成 - 利息净收入754,830百万元，较2019年同期784,509百万元下降3.8%[37] - 手续费及佣金净收入本报告期为3.78亿元，较上年同期增长139.19%[13] - 投资收益本报告期为6.54亿元，较上年同期增长93.83%[13] - 手续费及佣金净收入大幅增长140.4%至3.78亿元[41] - 投资收益增长93.8%至6.54亿元，公允价值变动收益增长70.5%至6.33亿元[41] 资本充足和资产质量 - 资本充足率报告期末为14.16%，较期初提升0.16个百分点[19] - 不良贷款率报告期末为1.29%，较期初下降0.04个百分点[22] - 拨备覆盖率报告期末为273.73%，较期初提升24.41个百分点[22] - 加权平均净资产收益率为2.08%，较上年同期减少0.17个百分点[8] - 其他债权投资信用损失准备大幅下降99%至1816万元[41] 股东和股权结构 - 归属于上市公司股东的净资产为118.61亿元，较上年度末增长3.03%[8] - 股东总数为45,823户[9] - 亨通集团持股比例为6.93%，为第一大股东[10] - 可转债累计转股金额达121.14亿元，占发行总量的48.45%[16] 会计政策变更 - 新收入准则和新租赁准则的实施不会导致公司收入确认方式发生重大变化[50]

收入和利润（同比环比） - 营业收入35.21亿元，同比增加3.71亿元，增长11.79%[14] - 归母净利润9.13亿元，同比增加1.11亿元，增长13.84%[14] - 营业收入35.21亿元人民币，同比增长11.79%[28] - 归属于上市公司股东的净利润9.13亿元人民币，同比增长13.84%[28] - 2019年第四季度营业收入911,836千元，环比增长5.4%[31] - 2019年归属于上市公司股东的净利润全年合计913,227千元，其中第二季度最高达361,356千元[31] - 营业收入35.21亿元同比增长11.79%[50][54] - 归属于母公司股东的净利润9.13亿元同比增长13.84%[50] - 营业收入从314.95亿元增长至352.08亿元，同比增长11.79%[93] - 归属于母公司股东的净利润从80.22亿元增长至91.32亿元，同比增长13.84%[95] 成本和费用（同比环比） - 业务及管理费总额为1,218,476千元，同比增长13.2%[105] - 职工薪酬为741,694千元，占比60.87%，同比增长3.5%[105] - 减值损失总额为1,269,858千元，其中贷款和垫款减值占比86.5%[106] - 当期所得税费用为293,462千元，同比增长65.8%[108] - 递延所得税费用为-204,363千元，同比扩大119.1%[108] 资产和负债规模 - 公司总资产1259.55亿元，较年初增加91.73亿元，增长7.86%[14] - 总资产1259.55亿元人民币，同比增长7.86%[28] - 贷款总额682.30亿元人民币，同比增长14.88%[28] - 存款总额959.56亿元人民币，同比增长15.96%[28] - 资产总额1259.55亿元较年初增长7.86%[50] - 存款余额959.56亿元较年初增长15.96%[50] - 贷款总额682.30亿元较年初增长14.88%[50] - 资产总额同比增长7.85%至125.96亿人民币[58] - 存款总额同比增长15.97%至95.96亿人民币[58] - 吸收存款同比增长15.96%，从82,747,957千元增至95,955,987千元，占总负债76.18%[63] - 贷款总额同比增长14.89%，从59,390,720千元增至68,230,108千元，其中企业贷款占比68.77%[64] - 负债总额1,143.3亿元 同比增长6.59%[86] - 公司股东权益合计从9521.36亿元增长至11624.84亿元，同比增长22.09%[92] 资产质量与风险管理 - 资产质量持续改善，风险管控能力增强[11] - 不良贷款率1.33%，较上年末上升0.02个百分点[30] - 拨备覆盖率249.32%，较上年末上升1.14个百分点[30] - 资本充足率14.67%，高于监管标准10.5%[30] - 不良贷款率1.33%拨备覆盖率249.32%[50] - 正常贷款占比94.51%，较上年末增加0.5个百分点[72] - 逾期90天以上贷款与不良贷款比例为57.23%[74] - 贷款损失准备期末余额为2,148,491千元[75] - 贷款损失准备本期计提1,098,423千元[75] - 回收以前年度已核销贷款损失准备106,982千元[75] - 关注类贷款迁徙率从2018年14.31%降至2019年10.67%[76] - 可疑类贷款迁徙率从2018年0.04%大幅上升至2019年14.87%[76] - 核心一级资本充足率从2018年10.99%提升至2019年12.17%[37] - 资本充足率2019年为14.67%，较2018年14.89%略有下降[37] - 杠杆率从2018年6.65%提升至2019年7.49%[38] - 风险加权资产合计同比增长10.5%至89,467,048千元[37] - 公司建立违规信息库涵盖14项业务条线共1189条风险点及扣分标准[130] - 公司明确107项重要业务及管理流程并建立全行统一规范制度库[128] - 公司开展流动性风险压力测试并作为资产配置重要依据[125] - 公司每月对自营持仓进行敏感性分析和风险价值管理[126] - 公司实施7×24小时网络舆情监测制度并分类分级管理声誉事件[129] - 公司组建风险经理团队及非现场监测团队实施交叉检验[124] - 公司建立分层次流动性储备体系优化储备资产结构[125] - 公司零售内评系统正式投产并应用于贷款全流程管理[124] - 公司制定外汇平盘交易流程并对敞口实施限额监控[126] - 公司优化债券投资策略调控综合久期防范利率风险[126] - 关联自然人贷款余额及风险敞口为1060.01万元[135] - 公司制定或修订17项反洗钱相关制度及工作细则[133] 业务线表现 - 零售贷款较年初增长33.24%[45] - 高净值客户规模较年初增长42.50%[45] - 涉农及小微贷款增速突破20%[47] - 涉农及小微贷款占比超70%[47] - 投行业务规模同比增长达到202%[48] - 通过现金管理解决方案实现存款沉淀14.54亿元[48] - 公司存款连续两年实现增量超百亿[47] - 全年推出创新产品34款[47] - 零售贷款占比首次突破20%[51] - 零售贷款同比增长33.23%至14.38亿人民币[58] - 个人贷款同比增长33.24%，从10,789,536千元增至14,376,204千元，住房按揭贷款占比42.18%[71] - 制造业贷款占比39.16%，金额27,793,790千元，较期初下降7.64个百分点[66] - 附担保物贷款占比62.36%，其中抵押贷款46.0%达31,383,037千元[68] - 手续费及佣金净收入同比增长77.65%至12.8亿人民币[59] - 信贷承诺同比增长25.31%至175.45亿人民币[60] - 银行承兑汇票同比增长22.72%至155.48亿人民币[62] - 发放贷款及垫款同比增长15.30%至662.46亿人民币[62] - 利息净收入从268.43亿元增长至293.12亿元，同比增长9.20%[93][96] - 非利息净收入从46.52亿元增长至58.96亿元，同比增长26.74%[93][98] - 发放贷款及垫款利息收入从316.07亿元增长至364.99亿元，占比从69.21%提升至72.16%[97] - 吸收存款利息支出从119.87亿元增长至155.86亿元，占比从63.67%提升至73.30%[97] - 手续费及佣金净收入从7.20亿元增长至12.80亿元，同比增长77.58%[99][101] - 投资收益从37.46亿元增长至45.99亿元，同比增长22.78%[99][102] - 理财业务收入从3.87亿元增长至9.57亿元，同比增长147.15%[101] - 2019年理财产品募集金额446.45亿元，存续余额177.67亿元[121] - 理财产品募集金额同比增长8.99%，存续金额同比增长35.84%[121] - 私行理财产品募集28.42亿元，余额9.74亿元[121] - 中高端客户数增长率11.68%（含村镇）[121] - 高净值客户规模增长率47.52%（含村镇）[121] - 财富管理业务全年实现中收1203.5万元，增长率885.34%[121] - 存续净值型产品余额占非保本理财产品存续余额61.91%[138] - 上线阳光信贷项目发展普惠金融填补农村金融服务薄弱环节[136] - 推出保兑仓业务通过核心企业切入达到批量获客目的[137] - 推出物流网点贷试点传统金融业务全面线上化建设[137] - 上线绿色金融信贷系统推出绿色农业贷和绿色宜居贷两款专属产品[137] - 领先完成净值型理财产品体系打造产品期限覆盖91天至3年[138] - 上线首只现金管理类净值型理财产品锦鲤宝A款开放式净值型人民币理财产品[138] - 理财产品净值型转化率远高于市场平均水平[138] 地区表现 - 苏州地区营业收入29.19亿元同比增长10.74%[56] - 苏州地区贷款占比88.9%，金额60,654,113千元，同比增长14.45%[67] - 苏州市内设有1个总行营业部、47个支行和30个分理处[114] - 异地设有1个分行、13个支行和1个分理处[114] 资本与融资活动 - 公司获准发行不超过20亿元人民币二级资本债券[172] - 公司完成A股可转换公司债券发行募集资金净额为248,422.74万元[187] - 可转换公司债券发行总额为250,000.00万元[187] - 期末转债持有人数为4,740人[190] - 万联证券资管计划持有可转债113,880,000元占比8.84%[192] - 中信证券持有可转债102,023,000元占比7.92%[192] - 创金合信基金持有可转债49,718,000元占比3.86%[192] - 国信证券持有可转债45,086,000元占比3.50%[192] - 万和证券持有可转债30,473,000元占比2.36%[192] - 光大证券持有可转债26,013,000元占比2.02%[192] - 江苏盛泽投资有限公司绿色公司债券项目获批7.5亿元[186] - 苏农转债报告期转股额为12.11364亿元，占初始发行额48.45%[193] - 苏农转债尚未转股额为12.88636亿元，占发行总量51.55%[193] - 报告期累计转股数1.91066231亿股，占转股前总股本13.19%[193] - 最新转股价格保持5.67元人民币[194] - 公司主体信用等级维持AA+，债券信用等级维持AA+[196] - 应付债券同比下降35.96%，从12,640,463千元减至8,094,709千元，主要因可转债转股[63] - 拆入资金同比激增916.35%，从128,534千元增至1,306,359千元，因境内同业拆入资金增加[63] - 应付债券总额8,094,709千元 含同业存单6,888,713千元[91] - 卖出回购金融资产款4,810,868千元 其中政府债券3,410,200千元[88] 股东权益与利润分配 - 拟向全体股东每10股派发现金红利1.5元（含税）[6] - 2019年度向全体股东每10股派发现金红利1.5元（含税）[147] - 2019年现金分红总额为2.7046亿元[150] - 2019年现金分红占归属于上市公司普通股股东的净利润比例为29.62%[150] - 预计2019年分配现金红利总额为2.7046亿元（以总股本1,803,065,243股为基数）[150] - 2018年现金分红占归属于上市公司普通股股东的净利润比例为20.43%[150] - 2017年现金分红占归属于上市公司普通股股东的净利润比例为29.71%[150] - 2017-2019年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的30%[147] - 2019年归属于上市公司普通股股东的净利润为9.13227亿元[150] - 2018年归属于上市公司普通股股东的净利润为8.02175亿元[150] - 2017年归属于上市公司普通股股东的净利润为7.31115亿元[150] - 公司未进行现金回购股份计入现金分红[151] - 公司未提出普通股现金利润分配方案因母公司可供分配利润为正但未分配[151] - 持有5%以上股份股东承诺上市后36个月内不转让或委托管理股份[151][152] - 内部职工股超5万股非董监高人员承诺上市后36个月内不转让股份且每年转让不超过15%[152] - 公司董事及高管承诺上市后36个月内不转让股份且每年转让不超过15%[152] - 监事承诺上市后36个月内不转让股份且每年转让不超过15%[151][152] - 董事控制企业承诺上市后36个月内不转让股份且每年转让不超过15%[151][152] - 其他上市前持股1%以上股东承诺上市后36个月内不转让股份[152] - 有限售条件股份减少4.00276175亿股至4.408802亿股，占比降至24.45%[199] - 无限售条件流通股份增加7.55257092亿股至13.62185043亿股，占比升至75.55%[199] - 普通股股份总数增加3.54980917亿股至18.03065243亿股[199] - 股份变动原因包括可转债转股、利润分配送股及限售股解禁[200] 战略与公司治理 - 公司推进"11448"发展战略，市场份额扩大，盈利能力提升[11] - 全面推广RPA机器人替代重复人力工作[15] - 有序压降大额贷款占比，行业地区客户投放集中度更趋合理[15] - 公司正式更名为苏州农商银行，成为长三角生态绿色一体化发展示范区内唯一法人上市银行[14] - 公司名称由"吴江银行"变更为"苏农银行"，证券代码保持不变[171] - 公司自2019年1月1日起执行新金融工具准则调整年初未分配利润或其他综合收益[155] - 与前任会计师沟通未发现管理层诚信问题及重大内控缺陷[158] - 境内会计师事务所报酬为108万元[159] - 内部控制审计会计师事务所报酬为20万元[159] 投资与联营企业 - 公司控股湖北嘉鱼吴江村镇银行持股66.33%，注册资本3,000万元[110] - 控股江苏靖江润丰村镇银行持股54.33%，注册资本13,498.368万元[110] - 参股江苏射阳农商行持股20%，注册资本80,000万元[110] - 参股江苏如皋农商行持股10%，注册资本100,000万元[113] - 参股中国银联持股0.10%[113] - 江苏射阳农村商业银行2019年授信类业务预计额度7亿元票据业务开展1笔金额1亿元[163] - 江苏东台农村商业银行2019年授信类业务预计额度5亿元2019年内未开展业务[163] - 江苏启东农村商业银行2019年授信类业务预计额度8亿元开展同业存单投资2亿元票据买入返售1.9亿元[163] - 亨通集团有限公司2019年授信类业务预计额度6.9亿元用信2.89995亿元债券投资2亿元[163] - 苏州东通建设发展2019年授信类业务预计额度3.375亿元用信2亿元[163] - 吴江市恒通电缆2019年授信类业务预计额度2.7亿元用信1.38亿元[163] - 苏商融资租赁2019年授信类业务预计额度3.5亿元用信3.49995亿元[165] 分支机构与网络 - 公司（不含子公司）共设有1个总行营业部、1个分行、60个支行和31个分理处[114] - 总行营业部资产总额最高，达493.09亿元人民币[114] - 盛泽支行资产总额达62.70亿元人民币，职员数60人[114] - 震泽支行资产总额31.73亿元人民币[115] - 甪直支行资产总额最低，仅6906.5万元人民币[115] - 临湖支行资产总额3038.9万元人民币[115] - 东山支行资产总额5237.4万元人民币[115] - 通安支行资产总额4866.8万元人民币[115] 现金流 - 经营活动产生的现金流量净额37.88亿元人民币，同比增长42.84%[28] - 经营活动现金流量净额全年合计3,788,868千元，第四季度贡献最高达4,259,387千元[31] - 经营活动现金流量净额37.88亿元同比增长42.84%[54] 其他财务数据 - 净息差2.71%，较上年下降0.13个百分点[30] - 企业定期存款同比增长29.35%至16.88亿人民币[58] - 核心一级资本同比增长22.38%至108.91亿人民币[58] - 衍生金融资产同比激增1841.03%至832.7万人民币[59] - 以公允价值计量的金融资产合计31,156,214千元 含交易性金融资产3,877,618千元[79] - 客户存款总额95,955,987千元 其中活期存款43,769,334千元 定期存款43,726,665千元[86] - 非经常性损益项目中政府补助15,748千元，同比增长286%[33] - 衍生金融资产公允价值变动产生当期利润影响4,011千元[34] - 交易性金融资产期末余额3,877,618千元，当期利润影响-28,326千元[34

收入和利润表现 - 营业收入26.09亿元，同比增长13.90%[8] - 归属于上市公司股东的净利润8.28亿元，同比增长15.11%[8] - 扣除非经常性损益的净利润8.17亿元，同比增长13.70%[8] - 基本每股收益0.47元/股，同比增长4.44%[8] - 2019年前三季度营业总收入26.09亿元人民币，同比增长13.9%[35] - 2019年前三季度净利润8.30亿元人民币，同比增长14.6%[35] - 归属于母公司股东的净利润8.28亿元人民币，同比增长15.1%[37] - 基本每股收益0.47元/股，同比增长4.4%[39] - 2019年前三季度营业总收入为2,564,838千元，同比增长14.2%[41] - 净利润为823,584千元，同比增长15.1%[41] - 基本每股收益为0.47元/股，同比增长6.8%[43] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金净收入达9.24亿元人民币，同比增长46.02%，因代理理财收入增加[15] - 前三季度手续费及佣金净收入9239万元人民币，同比增长46.0%[35] - 手续费及佣金净收入为92,223千元，同比增长46.2%[41] 投资收益 - 投资收益增至33.53亿元人民币，同比增长36.74%，因出售资产公允价值转入[15] - 第三季度投资收益5763.7万元人民币，同比增长23.4%[35] - 投资收益为335,256千元，同比增长34.3%[41] 利息收入 - 第三季度利息净收入7.15亿元人民币，同比增长3.8%[35] - 利息净收入为2,119,673千元，同比增长10.4%[41] 资产和负债变化 - 公司总资产达1261.78亿元，较上年末增长8.05%[8] - 拆入资金大幅增加至16.68亿元人民币，较期初增长1,197.61%[15] - 总资产达1,261.78亿元人民币，较年初增长8.04%[19] - 资产总计从2018年底的11.68万亿元增长至2019年9月30日的12.62万亿元，增长8.0%[27][29] - 发放贷款和垫款从5.75万亿元增至6.52万亿元，增长13.5%[27] - 吸收存款从8.27万亿元增至9.14万亿元，增长10.4%[27][29] - 金融投资总额显著增长，其中交易性金融资产新增5274.07亿元，其他债权投资新增1753.87亿元[27] - 现金及存放中央银行款项从1.27万亿元减少至1.10万亿元，下降13.8%[27] - 应付债券从1.26万亿元减少至1.10万亿元，下降12.8%[29] - 拆入资金从128.53亿元大幅增至1667.87亿元，增长1197.3%[27][29] - 买入返售金融资产从6180.68亿元增至7806.07亿元，增长26.3%[27] - 现金及存放中央银行款项增加489万元至1258.02亿元[57] - 存放同业款项增加82万元至329.53亿元[57] - 拆出资金增加852万元至216.07亿元[57] - 发放贷款和垫款增加16.10亿元至5669.61亿元[57] - 交易性金融资产新增532.96亿元[57] - 债权投资新增879.35亿元[57] - 其他债权投资新增1713.44亿元[57] - 吸收存款增加126.82亿元至8268.27亿元[59] 资本和权益变动 - 归属于上市公司股东的净资产为113.60亿元，较上年末增长20.72%[8] - 每股净资产6.30元/股，较上年末下降3.07%[8] - 加权平均净资产收益率8.26%，同比增加0.01个百分点[8] - 资本公积增长至22.90亿元人民币，增幅79.25%，主要因可转债转股[15] - 其他综合收益激增至4.03亿元人民币，同比增长268.42%，源于会计准则切换计提准备[15] - 归属于母公司所有者权益从9410.57亿元增至11360.13亿元，增长20.7%[29] - 资本公积从1277.73亿元增至2290.37亿元，增长79.3%[29] - 综合收益总额9.15亿元人民币，同比增长17.0%[37] - 其他综合收益税后净额8486.7万元人民币，同比增长47.7%[37] - 其他综合收益增加20.89亿元至31.83亿元[59] - 未分配利润减少6881.5万元至125.86亿元[59] 现金流量变动 - 经营活动产生的现金流量净额为-4.72亿元[8] - 经营活动现金流量净额改善至-47.15亿元人民币，同比提升34.59%，因大额贷款增速放缓[15] - 投资活动现金流量净额转为正40.88亿元人民币，同比上升125.98%，因非信贷资产规模放缓[15] - 经营活动产生的现金流量净额为-471,520千元，同比改善34.6%[45] - 投资活动产生的现金流量净额为408,817千元，同比转正[45] - 客户存款和同业存放款项净增加额为7,189,492千元，同比下降18.8%[45] - 期末现金及现金等价物余额为5,783,839千元，同比下降3.4%[47] - 客户存款和同业存放款项净增加额为73.45亿元，同比下降16.2%[48] - 向中央银行借款净增加额为2.11亿元，同比增长40.9%[48] - 收取利息、手续费及佣金的现金为34.27亿元，同比增长30.0%[48] - 客户贷款及垫款净增加额为85.94亿元，同比下降2.9%[48] - 经营活动产生的现金流量净额为-5.56亿元，同比改善28.3%[48] - 投资活动产生的现金流量净额为4.10亿元，同比由负转正（上年同期为-15.69亿元）[48] - 现金及现金等价物净增加额为-10.57亿元，同比由正转负（上年同期为29.11亿元）[50] - 期末现金及现金等价物余额为56.98亿元，同比下降4.1%[50] 资本充足与资产质量 - 资本充足率为14.97%，核心一级资本充足率为12.47%[20][23] - 不良贷款率升至1.53%，较年初上升0.22个百分点[23] 非经常性损益 - 非经常性损益项目中政府补助贡献1537.6万元[8] 会计政策变更影响 - 执行新金融工具准则后交易性金融资产增加53.30亿元[51] - 执行新金融工具准则导致其他综合收益增加2.09亿元[53] 信用减值损失 - 前三季度信用减值损失8.21亿元人民币[35]

收入和利润（同比环比） - 营业收入17.44亿元人民币，同比增长14.78%[19] - 归属于上市公司股东的净利润5.80亿元人民币，同比增长14.79%[19] - 扣除非经常性损益的净利润5.77亿元人民币，同比增长14.05%[19] - 基本每股收益0.33元人民币，同比增长3.13%[20] - 营业收入17.44亿元，同比增长14.78%[34][36] - 归属于母公司股东的净利润5.80亿元，同比增长14.79%[34] - 营业收入为1,743,784千元，较上年同期1,519,253千元增长14.8%[38] - 归属于本行股东的净利润为579,923千元，较上年同期505,218千元增长14.8%[38] - 2019年上半年营业收入17.44亿元，同比增长14.78%[82] - 归属于母公司股东的净利润5.80亿元，同比增长14.79%[82] - 净利润从50.90亿元增至58.13亿元，同比增长14.2%[196] - 基本每股收益从0.32元/股提升至0.33元/股[197] - 归属于母公司股东的净利润从50.52亿元增至57.99亿元，增长14.8%[196] 成本和费用（同比环比） - 业务及管理费总额601,007千元，职工薪酬376,863千元占比62.70%[90] - 减值损失总额473,416千元，以摊余成本计量的贷款和垫款减值465,332千元占比98.29%[92] - 信用减值损失（原资产减值损失）为47.34亿元[196] 利息净收入 - 利息净收入14.49亿元，同比增长13.26%[82] - 利息净收入从127.92亿元增至144.88亿元，增长13.3%[196] 非利息净收入 - 非利息净收入2.95亿元，同比增长22.89%[84] - 手续费及佣金净收入从3.38亿元增至4.87亿元，增长44.1%[196] 投资收益 - 投资收益2.78亿元，同比增长39.9%[85][89] 公允价值变动损益 - 公允价值变动损益合计净损失38,495千元，其中交易性金融资产损失38,628千元占比100.35%[90] 所得税费用 - 所得税费用总额76,750千元，当期所得税费用144,265千元占比187.97%[93] 非经常性损益 - 非经常性损益项目合计250万元人民币，主要为政府补助525万元人民币[22] 资产和负债规模 - 总资产1212.42亿元人民币，较上年度末增长3.82%[19] - 贷款总额629.33亿元人民币，较上年度末增长5.97%[19] - 公司总资产达到1212.42亿元，较年初增长3.82%[34] - 各项存款余额875.62亿元，较年初增长5.82%[34] - 各项贷款余额629.33亿元，较年初增长5.97%[34] - 资产总额为121,242,149千元，较上年同期116,782,012千元增长3.8%[42] - 贷款总额为62,933,385千元，较上年同期59,390,720千元增长6.0%[42] - 发放贷款及垫款总额为6105.13亿元，占总资产50.35%，同比增长6.26%[48] - 吸收存款总额为8756.22亿元，占总负债72.22%，同比增长5.82%[48] - 客户存款余额875.62亿元，同比增长5.82%[74] - 公司总资产达1212.42亿元人民币，较2018年末增长3.8%[186][187] - 发放贷款和垫款总额为610.51亿元人民币，较2018年末增长6.3%[186] - 吸收存款总额为875.62亿元人民币，较2018年末增长5.8%[186] - 公司总资产从2018年末的11.58万亿元增长至2019年6月末的12.04万亿元，增幅4.0%[191][192] - 发放贷款和垫款从5.65万亿元增至6.03万亿元，增长6.6%[191] - 吸收存款从8.14万亿元增至8.64万亿元，增长6.1%[191] 资本充足率 - 核心一级资本充足率从2018年底的10.99%提升至2019年6月30日的12.43%[23] - 一级资本充足率从2018年底的10.99%提升至2019年6月30日的12.43%[23] - 资本充足率从2018年底的14.89%提升至2019年6月30日的14.98%[23] 资本净额和风险加权资产 - 核心一级资本净额从2018年底的8,899,349千元增至2019年6月30日的10,508,725千元[23] - 风险加权资产合计从2018年底的80,956,209千元增至2019年6月30日的84,572,370千元[23] - 信用风险加权资产从2018年底的75,500,558千元增至2019年6月30日的78,751,316千元[23] - 二级资本从2018年底的3,153,781千元降至2019年6月30日的2,156,124千元[23] 杠杆率 - 杠杆率从2018年底的6.65%提升至2019年6月30日的7.46%[26] - 一级资本净额从2018年底的8,900,386千元增至2019年6月30日的10,509,645千元[26] - 调整后的表内外资产余额从2018年底的133,792,182千元增至2019年6月30日的140,883,757千元[26] 所有者权益 - 归属于上市公司股东的净资产110.33亿元人民币，较上年度末增长17.24%[19] - 加权平均净资产收益率5.56%，同比下降0.29个百分点[20] - 公司2019年6月30日股东权益合计111.46亿元，较2018年末95.21亿元增长17.0%[82] - 归属于母公司所有者权益为110.33亿元人民币，较2018年末增长17.2%[187] - 所有者权益合计从0.94万亿元增至1.10万亿元，增长17.3%[192] 实收资本和资本公积 - 实收资本为18.03亿元人民币，较2018年末增长24.5%[187] - 资本公积为22.90亿元人民币，较2018年末增长79.3%[187] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额12.13亿元人民币，上年同期为负53.56亿元[19] 零售业务表现 - 零售贷款较年初增长10.54%，占贷款总额比重提升至18.95%[32][34] - 储蓄存款较年初增长7.43%，占存款总额比重提升至39.70%[32] - 零售营业利润同比增长19.02%，中高端客户数较年初增长8.11%[34] - 零售贷款为11,926,410千元，较上年同期10,789,536千元增长10.5%[42] 贷款结构和定价 - 贷款总额6311.08亿元，其中个人贷款1192.64亿元（占比18.9%），企业贷款4595.81亿元（占比72.82%）[50] - 企业贷款平均利率为5.51%，零售贷款平均利率为5.99%[43] - 贷款利息净收入为1,771,395千元，同比增长4.36个百分点，占总收入101.59%[37] - 发放贷款及垫款利息收入17.71亿元，占总利息收入72.12%[83] - 吸收存款利息支出7.32亿元，占利息支出72.64%[83] 贷款行业和地区分布 - 制造业贷款余额2767亿元，占贷款总额43.85%，较期初下降0.95个百分点[51] - 苏州地区贷款余额5605.36亿元，占贷款总额88.82%，较期初下降0.42个百分点[52] - 农村企业贷款余额54.68亿元，较年初增长26.4%[149] 贷款担保方式 - 附担保物贷款余额3874.45亿元，占贷款总额61.56%，其中抵押贷款2947.21亿元[54] 贷款客户集中度 - 前十名贷款客户集中度6.78%，最大单一客户贷款余额70亿元（占比1.11%）[55] 个人贷款结构 - 个人贷款中住房按揭贷款557.72亿元（占比46.77%），经营性及消费贷款617.84亿元（占比51.8%）[56][58] 信贷承诺 - 信贷承诺为16,530,891千元，较期初13,811,563千元增长19.7%[45] 贷款质量 - 不良贷款率1.26%，较年初下降0.05个百分点[34] - 拨备覆盖率267.02%，较年初提升18.84个百分点[34] - 不良贷款率为1.26%，较上年同期1.31%下降0.05个百分点[40] - 拨备覆盖率为267.02%，较上年同期248.18%上升18.84个百分点[40] - 公司贷款总额为62,933,385千元，其中正常贷款占比94.33%，关注贷款占比4.41%[59] - 正常贷款占比同比增加0.32个百分点，关注贷款占比同比减少0.26个百分点[59] - 逾期贷款期末余额1,290,239千元，占比2.04%[59] - 贷款损失准备期末余额2,059,539千元，本期计提465,332千元[60] - 正常贷款迁徙率为1.52%，关注类贷款迁徙率为6.97%[62] 金融投资 - 金融投资总额312.0亿元，其中其他债权投资1707.89亿元（占资产14.09%）[48] - 金融债券投资总额4,238,426千元，政策性金融债占比84.48%[69] - 金融投资总额为317.96亿元人民币，包含交易性金融资产44.02亿元及债权投资90.34亿元[186] 同业业务 - 同业存放款项减少33.42%至110.91亿元，主要因境内同业存放减少[48] - 同业存单规模99.63亿元，较2018年末104.13亿元下降4.3%[79] - 卖出回购金融资产款63.97亿元，较2018年末62.98亿元增长1.6%[78] 买入返售金融资产 - 买入返售金融资产中同业存单占比83.33%，金额5,199,254千元[64] 应收利息 - 应收利息期末余额10,550千元，较期初减少643,800千元[63] 受限资产 - 受限资产总额6,830,008千元，其中债券质押6,180,000千元[73] 应付债券 - 应付债券规模为111.41亿元人民币，较2018年末下降11.9%[186] 分支机构地域分布 - 江苏省内分支机构共33家，省外仅2家（泗阳支行、连云支行）[98] - 苏州市吴江区集中了32家分支机构，显示高度区域化经营特征[98] 分支机构资产规模 - 总行营业部资产总额最高，达494.3亿元，占全部机构总资产（约88.6亿元）的55.8%[98] - 盛泽支行资产总额为63.5亿元，是第二大分支机构，占总资产的7.2%[98] - 全部35家机构总资产规模约为886.2亿元（单位：千元换算）[98] - 资产规模最小的庙港支行为8.95亿元，仅占总资产的1.0%[98] - 资产规模超20亿元的机构仅3家（总行营业部、盛泽支行、松陵支行）[98] - 泰兴支行资产规模最小之一，为8.5亿元，低于平均水平[98] 分支机构人员配置 - 员工数量最多的盛泽支行为59人，总行营业部42人位列第二[98] - 5家支行（屯村、芦墟、青云等）员工数仅为5人，属最小规模运营单元[98] 理财产品业务 - 公司2019年上半年新发行理财产品募集金额176.27亿元[103] - 截至2019年6月30日理财产品存续余额160.91亿元[103] - 私行理财产品2019年上半年共募集12.10亿元[105] - 私行理财产品余额11亿元[105] 客户发展 - 中高端客户数增长率为8.11%[105] - 高净值客户规模增长率为24.40%[105] - 服务农业客户2208户，其中信贷支持龙头企业3户，贷款余额7258万元[149] - 信贷支持农民合作社45户，贷款余额1.86亿元[149] 风险管理措施 - 公司信用风险主要来源于表内外授信业务和债券类投资资金业务[106] - 公司通过大数据技术实现精准化客户画像以识别和拦截欺诈风险[106] - 公司新增流动性管理指标表及模块界面覆盖优质储备等六大方面[108] - 公司利用美元拆借规避汇率风险并配合套期保值锁定到期收益[109] - 公司通过Comstar资金管理系统风险控制模块对债券交易进行全面风险监控[109] - 公司定期对自营持仓进行敏感性分析情景分析和风险价值管理[109] - 公司制定信息科技风险监测指标体系覆盖信息科技治理等七大方面[113] - 公司进行互联网架构双活冗余建设提升抗风险能力[113] - 公司常态化开展信息科技风险评估查找风险隐患和薄弱环节[113] - 公司适时开展业务连续性应急演练修订完善应急预案体系[113] 关联交易 - 公司与关联自然人发生关联交易的余额及风险敞口为367.62万元[115] - 公司对关联自然人授信总额度5000万元以内，截至2019年6月末用信367.62万元[139] 普惠金融和业务创新 - 公司打造"江村通"农村基层政务平台为超260个村级单位提供资金归集及综合金融服务[117] - 公司与教育部门合作服务缴费学校超过110所市场份额近90%[117] - 公司2019年3月启动苏州市首只政府及民营资本共同出资的投贷联动基金[117] - 金融综合服务站点数量88个，覆盖21个乡镇的88个村落[149] 投资和参股公司 - 公司控股湖北嘉鱼吴江村镇银行持股66.33%注册资本3,000万元[96] - 公司控股江苏靖江润丰村镇银行持股54.33%注册资本13,498.368万元[96] - 公司参股江苏射阳农商行持股20%注册资本80,000万元[96] - 公司参股江苏如皋农商行持股10%注册资本100,000万元[96] - 公司参股江苏启东农商行持股10%注册资本75,600万元[96] - 公司参股江苏东台农商行持股20%注册资本71,783.5346万元[96] - 公司投资设立消费金融公司事项已获得中国银监会江苏监管局批复[141] 公司治理和股东大会 - 公司2019年召开1次临时股东大会和1次年度股东大会共审议通过21项议案[121] - 公司聘任安永华明会计师事务所为2019年度审计机构[133] 利润分配 - 公司半年度未拟定利润分配或资本公积金转增预案[122] 股份限售承诺 - 持有公司股份5%以上股东股份限售承诺自上市之日起36个月[123] - 持有内部职工股超5万股的非董监高人员股份限售承诺自上市之日起36个月[123] - 公司董事高管监事及其近亲属所持股份自上市起限售36个月[125] - 公司董事控制企业及其他上市前持股1%以上股东所持股份自上市起限售36个月[125] - 离职董事高管半年内不得转让所持股份[126][129] - 股价低于发行价时锁定期自动延长6个月[125][126][129] 股份转让限制 - 限售期满后持股人每年转让股份不超过所持总数15%[126][128][129] - 限售期满后五年内累计转让股份不超过所持总数50%[126][128][129] 股价稳定承诺 - 持股5%以上股东承诺配合启动股价稳定预案当股价低于每股净资产时[131] - 公司董事高管承诺配合启动股价稳定预案当股价低于每股净资产时[132] 未决诉讼 - 公司作为原告有64笔未决诉讼涉及金额3.23亿元人民币[134] 重大授信业务 - 公司对江苏启东农村商业银行股份有限公司授信额度8亿元，截至2019年6月末用信2亿元[138] - 公司对亨通集团有限公司授信额度6.9亿元，截至2019年6月末用信4.3亿元[138] - 公司对苏州东通建设发展有限公司授信额度3.375亿元，截至2019年6月末用信2亿元[138] - 公司对吴江市恒通电缆有限公司授信额度2.7亿元，截至2019年6月末用信2.7亿元[138] - 公司对吴江飞乐恒通光纤光缆有限公司授信额度2.5亿元，截至2019年6月末用信1.625亿元[138] - 公司对江苏恒宇纺织集团有限公司授信额度2.1亿元，截至2019年6月末用信1.5亿元[139] - 公司对苏商融资租赁有限公司授信额度3.5亿元，截至2019年6月末用信2.

财务表现：收入和利润（同比环比） - 公司净利润增长接近10%[18] - 归属于上市公司股东的净利润为8.022亿元人民币，同比增长9.72%[26] - 归属于母公司股东的净利润8.02亿元，同比增长9.72%[53] - 归属于股东的净利润同比增长9.7%至80.22亿元（2018年度）[122] - 营业收入为31.495亿元人民币，同比增长15.54%[26] - 公司营业收入突破30亿元人民币[18] - 营业收入31.50亿元，同比增长15.54%[53] - 营业收入同比增长15.54%至3,149,536千元[62][63] - 第四季度营业收入为8.589亿元人民币[29] - 基本每股收益为0.55元/股，同比增长10.00%[28] - 扣除非经常性损益后的基本每股收益为0.56元/股，同比增长12.00%[28] - 加权平均净资产收益率为9.08%，同比增加0.02个百分点[28] - 贷款利息净收入为31.607亿元人民币，占营业收入比例62.81%[138] - 债券投资利息收入为9.879亿元人民币，占营业收入比例19.63%[138] 财务表现：成本和费用（同比环比） - 营业成本同比增长20.67%至2,251,523千元[62][63] - 利息支出同比大幅增长48.97%至1,882,697千元[65][66][67] - 业务及管理费同比增长21.34%至1,076,627千元，其中职工薪酬增长30.18%[63][73] - 应付债券利息支出同比激增898.31%至445,607千元[67] - 成本收入比34.18%接近35%的监管上限（2018年）[122] 资产和负债规模 - 公司总资产突破1100亿元人民币[14][18] - 总资产达到1167.82亿元人民币，同比增长22.58%[27] - 公司总资产达1167.82亿元，较年初增长22.58%[54] - 资产总额同比增长22.6%至1167.82亿元（2018年末）[119] - 存款余额827.48亿元，较年初增长15.79%[54] - 公司存款余额827.48亿元，同比增长15.79%[97] - 吸收存款总额为82,747,957千元，占总负债70.86%，同比增长15.79%[80] - 贷款总额593.91亿元，较年初增长21%[54] - 发放贷款和垫款总额为57,453,570千元，占总资产49.20%，同比增长21.05%[79] - 贷款总额为593.907亿元人民币，其中正常贷款占比94.01%[134] - 公司存款和贷款增量均超过100亿元人民币[18] - 活期存款从2017年362.57亿元增至2018年411.42亿元，增长13.5%[98] - 定期存款从2017年305.04亿元增至2018年358.00亿元，增长17.4%[98] - 卖出回购金融资产款从2017年71.72亿元减少至2018年62.98亿元，下降12.2%[99] - 已发行债务证券余额为12,640,463千元，占总负债10.82%，同比增长116.67%[80] - 归属于上市公司股东的净资产为94.106亿元人民币，同比增长12.48%[27] 业务线表现：贷款结构 - 公司制造业贷款占比达50%[17] - 公司民营企业贷款占比超过60%[17] - 公司实体经济贷款占比达到90%[17] - 中小企业贷款占比75%，制造业贷款占比46.80%[49] - 制造业贷款余额为27,793,790千元，占贷款总额46.80%[82] - 零售贷款增速超60%，零售存款实现两位数增长[57] - 零售贷款同比大幅增长62.5%至1078.95亿元（2018年末）[119] - 企业贷款平均利率为5.62%，零售贷款平均利率为5.64%[140] 业务线表现：投资业务 - 公司投资组合总额从2017年1557.42亿元增长至2018年2218.17亿元，增幅42.4%[91] - 公司债券投资大幅增加，从2017年131.87亿元增至2018年372.98亿元，增长182.8%[91] - 同业存单投资从2017年590.90亿元增至2018年947.65亿元，增长60.4%[91] - 理财产品投资从2017年197.59亿元减少至2018年68.94亿元，下降65.1%[91] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产从8645万元人民币增至3.052亿元人民币，当期增加2.187亿元人民币[34] - 以公允价值计量的金融资产总额从2017年153.90亿元增至2018年220.71亿元，增长43.4%[103] - 可供出售金融资产从2017年的人民币21,765,629千元减少至2018年的人民币15,303,061千元，降幅29.7%[35] - 质押金融资产账面价值从2017年75.73亿元减少至2018年66.09亿元，下降12.7%[96] - 债券投资平均余额192.19亿元，平均利率2.99%[141] - 理财产品募集金额409.63亿元，同比增长70.64%[144] - 理财产品存续余额130.79亿元，同比增长72.55%[144] 业务线表现：零售与数字化业务 - 社保卡新增激活21.74万张，微信银行社保缴费占吴江区近50%[59] - 公司上线银联清算业务流程机器人项目，利用前沿技术实现流程自动化[173] - 公司完善"一码通"收单产品，打造O2O社区金融服务生态[173] - 公司改版手机银行、微信银行，增加生活服务模块[173] - 公司推出"惠利贴"电子银行承兑汇票贴现业务[172] - 公司累计发行私人银行客户专属理财产品48期，存量金额达9.79亿元[174] - 公司推出净值型产品，产品期限涵盖124天至2年[174] - 公司于2018年3月21日开始发行私人银行客户专属理财产品[174] - 公司于2018年4月开始发行面向零售客户的天天盈3号理财产品[174] - 公司于2018年9月推出净值型产品[174] - 中高端客户数增长率为19.58%[147] - 中高端客户规模增长率为37.69%[147] 地区表现 - 吴江地区贷款余额为42,928,587千元，占贷款总额72.28%[85] - 公司在苏州城乡新设13家支行[43] - 总行营业部资产规模达480.35亿元占全行资产总额41.1%[124] - 南麻支行2018年数据为1,969,913[125] - 七都支行数据为2,779,533[125] - 震泽支行数据为2,606,863[125] - 开发区支行数据为2,332,507[125] - 吴中支行数据为2,224,027[128] - 相城支行数据为1,654,169[128] - 高新支行数据为1,706,927[128] - 沛县支行数据为507,697[125] - 兴化支行数据为491,157[125] - 公司拥有33家分理处[127] 资本和风险管理 - 核心一级资本充足率从2017年的12.27%下降至2018年的10.99%，减少1.28个百分点[35] - 资本充足率从2017年的13.42%上升至2018年的14.89%，增加1.47个百分点[35] - 杠杆率从2017年的7.6%下降至2018年的6.65%，减少0.95个百分点[37] - 一级资本净额从2017年的人民币8,058,433千元增长至2018年的人民币8,900,386千元，增幅10.4%[37] - 调整后的表内外资产余额从2017年的人民币106,059,569千元增加至2018年的人民币133,792,182千元，增幅26.1%[37] - 二级资本从2017年的人民币758,387千元大幅增长至2018年的人民币3,153,781千元，增幅315.8%[35] - 总资本净额从2017年的人民币8,816,820千元增长至2018年的人民币12,054,167千元，增幅36.7%[35] - 风险加权资产合计从2017年的人民币65,690,911千元增加至2018年的人民币80,956,209千元，增幅23.2%[35] - 核心一级资本充足率10.99%仍显著高于7.5%监管要求（2018期末）[122] - 不良贷款率1.31%，较年初下降0.33个百分点[55] - 不良贷款率同比下降0.33个百分点至1.31%（2018期末）[122] - 拨备覆盖率248.18%，较年初提升46.68个百分点[55] - 拨备覆盖率提升46.68个百分点至248.18%（2018期末）[122] - 关注类贷款迁徙率同比上升8.45个百分点至14.31%（2018年）[122] - 关注贷款占比4.67%，较上年末减少1.54个百分点[134] - 次级贷款占比1.20%，较上年末增加0.13个百分点[134] - 逾期贷款金额为9.370亿元人民币，占总贷款比例1.58%[135] - 贷款损失准备期末余额为19.372亿元人民币，较期初增加19.4%[136] 现金流 - 经营活动产生的现金流量净额从-7.768亿元人民币增至26.518亿元人民币，大幅增长441.35%[27] - 经营活动产生的现金流量净额大幅改善至2,651,796千元，同比增长441.35%[62] - 经营活动产生的现金流量净额大幅改善至2,651,796千元，同比增长441.35%[75] - 投资活动产生的现金流量净额为-5,370,600千元，同比改善40.26%[75] - 筹资活动产生的现金流量净额为6,433,386千元，同比增长12.48%[75] 管理层讨论和指引 - 公司预计2019年资产负债规模稳定增长，结构持续优化，收入稳步提升，利润保持平稳增长[116] - 公司强调将增强服务实体经济能力，积极发展普惠金融，支持小微企业、"三农"和精准扶贫等薄弱环节[107] - 公司指出银行业资本补充压力显现，需构建资本补充长效机制，内外源相结合拓宽资本补充渠道[109] - 公司计划做大零售业务，做优公司业务向"商行+投行"、交易银行、轻型银行、绿色银行转型[112] - 公司提出线上业务需提高线上业务替代率，缓解柜面压力，并实现低成本、多渠道、大批量获客[113] - 公司明确将提升金融科技的适应性和创新性，科技板块向项目化、团队化、市场化转型[115] - 公司要求完善风控体系，实施流程再造，提升风险管理专业能力以防控多领域交叉风险[109][115] - 公司计划深耕吴江提升市场份额，突破苏州城郊作为规模及利润的重要增长点[113] - 公司强调优化绩效考核方案，建立"干部能上能下，收入能高能低，人员能进能出"的考核体系[115] - 公司预计全球贸易摩擦升温、金融环境收紧及新兴市场波动可能成为潜在风险[117] 利润分配和股东回报 - 公司向全体股东每10股派发现金红利1元人民币并送红股1股[7] - 2018年度利润分配方案为每10股派发现金红利1元（含税）并送红股1股（含税）[178] - 2018年现金分红总额1.448亿元（含税），占合并报表归属于普通股股东净利润的18.05%[180] - 2017年现金分红总额2.172亿元（含税），占合并报表归属于普通股股东净利润的29.71%[180] - 2016年现金分红总额0.668亿元（含税），占合并报表归属于普通股股东净利润的10.28%[180] - 2017-2019年股东回报规划要求现金方式累计分配利润不少于当年可分配利润的10%[177] - 最近三年（2016-2018）以现金方式累计分配利润不少于最近三年年均可分配利润的30%[177] - 按2018年末总股本14.48亿股计算，预计分配现金红利总额1.448亿元[180] - 公司优先采用现金分红方式并保持政策连续性和稳定性[176] - 留存未分配利润主要作为内源资本和业务发展资金[178] - 利润分配方案需经董事会三分之二以上表决通过并提交股东大会审议[176] 融资与资本运作 - 公司成功发行25亿元人民币可转换公司债券[14] 其他财务数据 - 利息净收入同比增长6.30%至2,684,306千元[63][67] - 投资收益同比增长212.39%至374,571千元[65][66] - 手续费及佣金净收入同比增长3.98%至72,033千元[63][72] - 发放贷款和垫款利息收入同比增长17.00%至3,160,670千元[67] - 各项存款平均余额749.04亿元，平均利率1.60%[141] - 已发行债券平均余额97.41亿元，平均利率4.40%[141] - 各项贷款平均余额583.95亿元，平均利率5.63%[141] - 存放中央银行款项平均利率为1.53%，债券投资平均利率为2.99%[140] - 储蓄定期存款平均利率为2.95%，企业定期存款平均利率为2.09%[140] - 信贷承诺期末余额140.01亿元，期初余额93.69亿元[149] - 银行承兑汇票期末余额126.70亿元，期初余额84.93亿元[149] 公司治理与承诺 - 公司股票上市后36个月内不转让持有股份[186][187][188][189][190][191] - 满36个月后每年转让股份不超过持有总数的15%[186][187][188][189][190] - 五年内累计转让股份总数不超过持有总数的50%[186][187][188][189][190] - 离职后半年内不转让所持股份[187][188][190] - 锁定期满后两年内减持价格不低于发行价[187][190] - 上市后6个月内股价连续20日低于发行价将自动延长锁定期6个月[187][190] - 公司承诺股价低于每股净资产时将启动股价稳定预案[192][194] - 公司与关联自然人发生关联交易的余额及风险敞口为430.14万元[168] 审计与诉讼 - 境内会计师事务所报酬为150万元人民币[196] - 公司作为原告未决诉讼案件4笔涉及金额2598.96万元人民币[198] - 公司聘任德勤华永会计师事务所已13年[196] 排名与荣誉 - 公司全球银行1000强排名较上年提升12个位次[14]

收入和利润（同比环比） - 营业收入8.74亿元，比上年同期增长25.17%[10] - 归属于上市公司股东的净利润2.19亿元，比上年同期增长12.01%[10] - 营业总收入同比增长25.2%至874,010千元[49] - 2019年第一季度净利润为220,037千元，同比增长11.0%[51] - 归属于母公司股东的净利润为218,567千元，同比增长12.0%[51] - 基本每股收益0.15元/股，比上年同期增长15.38%[10] - 基本每股收益为0.15元/股[53][59] - 加权平均净资产收益率2.25%，较上年同期减少0.05个百分点[10] 成本和费用（同比环比） - 信用减值损失达313,864千元[49] - 信用减值损失为308,069千元[57] 利息相关收入 - 利息净收入从653,929千元增至784,509千元，增长20.0%[49] - 利息净收入为770,703千元，同比增长20.8%[57] - 收取利息、手续费及佣金的现金为1,086,270千元，较2018年同期的942,629千元增长15.2%[70] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金净收入为15,737千元，同比下降7.0%[57] 投资收益 - 投资收益为33,743千元，同比增长34.7%[57] 非经常性损益 - 非经常性损益项目中政府补助256.7万元[11] 资产类关键指标变化 - 总资产1197.86亿元，较上年度末增长2.57%[10] - 资产总额报告期末为1197.86亿元，较期初增长2.57%[23] - 资产总计从116,782,012千元增长至119,786,123千元，增幅2.6%[37][39] - 交易性金融资产新增5,565,380千元[42] - 拆出资金报告期末为37.5亿元，较期初增长73.63%[19] - 衍生金融资产报告期末为111.9万元，较期初增长160.84%[19] - 买入返售金融资产报告期末为81.48亿元，较期初增长31.83%[19] - 买入返售金融资产从6,180,676千元增至8,147,791千元，增幅31.8%[42] - 贷款总额报告期末为619.72亿元，较期初增长4.35%[23] - 发放贷款和垫款由56,535,163千元增至59,185,269千元，增长4.7%[42] - 发放贷款和垫款从56,535,163千元减少至56,504,856千元，下降30,307千元[81] 负债和存款关键指标变化 - 吸收存款从82,747,957千元增至85,282,373千元，增长3.1%[37] - 拆入资金报告期末为2.77亿元，较期初增长115.56%[19] - 应付债券从12,640,463千元增至13,874,884千元，增长9.8%[37] 所有者权益关键指标变化 - 归属于上市公司股东的净资产111.83亿元，较上年度末增长18.84%[10] - 归属于母公司所有者权益增长18.8%至11,183,260千元[37] - 资本公积报告期末为22.89亿元，较期初增长79.12%[19] - 其他综合收益报告期末为5.98亿元，较期初增长446.79%[19] - 未分配利润从1,327,426千元增加至1,333,611千元，增长6,185千元[87] 现金流量关键指标变化 - 经营活动产生的现金流量净额-20.85亿元，较上年同期改善39.47%[10] - 经营活动产生的现金流量净额为-2,084,731千元[64] - 经营活动产生的现金流量净额为-1,984,901千元，较2018年同期的-3,442,244千元有所改善[70] - 客户存款和同业存放款项净增加额为1,599,099千元[64] - 客户存款和同业存放款项净增加额1,828,975千元，相比2018年同期的211,040千元增长766.7%[70] - 客户贷款及垫款净增加额为2,590,921千元[64] - 投资活动产生的现金流量净额由2018年第一季度的-2,199,046千元改善至2019年第一季度的2,477,838千元[70][72] - 筹资活动产生的现金流量净额从2018年第一季度的6,262,973千元下降至2019年第一季度的2,288,288千元[70][72] - 发行债券收到的现金为11,247,777千元，较2018年同期的8,462,973千元增长32.9%[70][72] - 现金及现金等价物净增加额达2,783,472千元，相比2018年同期的618,540千元增长350%[72] - 期末现金及现金等价物余额为9,537,845千元，较期初的6,754,373千元增长41.2%[72] 资本充足与资产质量 - 核心一级资本充足率报告期末为12.53%，较期初上升1.54个百分点[25][29] - 不良贷款率报告期末为1.25%，较期初下降0.06个百分点[29] 金融工具准则调整影响 - 执行新金融工具准则使公司资产总额增加241,404千元至117,023,416千元[76][78] - 新金融工具准则实施导致其他综合收益增加226,397千元[78] - 公司总资产从115,807,224千元增加至116,048,630千元，增长241,406千元[85][87] - 金融投资结构调整：交易性金融资产新增5,290,496千元，债权投资新增8,651,166千元，其他债权投资新增17,004,297千元[81] - 可供出售金融资产减少22,181,679千元，持有至到期投资减少7,218,798千元[81][85] - 其他权益工具投资新增674,725千元[81] - 负债总额从106,445,793千元增加至106,454,617千元，增长8,824千元[85] - 所有者权益从9,361,431千元增加至9,594,013千元，增长232,582千元[85][87] - 其他综合收益从109,434千元增加至335,831千元，增长226,397千元[85] - 应收款项减少1,407,612千元，递延所得税资产减少77,528千元，其他资产减少123,390千元[81][85] 股东信息 - 亨通集团持股1.13亿股，占比6.89%，为第一大股东[13] - 股东总数41,068户[13]

收入和利润增长 - 营业收入22.91亿元，比上年同期增长11.54%[8] - 归属于上市公司股东的净利润7.19亿元，比上年同期增长16.25%[8] - 净利润7.25亿元，较上年同期6.25亿元增长15.9%[31][32] - 2018年1-9月营业收入22,458.96百万元，同比增长11.8%[34] - 2018年1-9月净利润715.8百万元，同比增长16.3%[34] - 基本每股收益0.50元/股，比上年同期增长13.64%[8] - 基本每股收益0.5元/股，较上年同期0.44元/股增长13.6%[32] - 2018年1-9月基本每股收益0.49元/股，同比增长14.0%[35] - 加权平均净资产收益率为8.25%，同比增加0.43个百分点[8] 利息和手续费收入 - 利息净收入19.68亿元，较上年同期18.95亿元增长3.9%[31] - 手续费及佣金净收入6327万元，较上年同期5630万元增长12.4%[31] - 2018年1-9月利息净收入1,920.06百万元，同比增长4.1%[34] - 收取利息、手续费及佣金的现金为26.36亿元人民币，同比增长16.4%[40] 非利息收入增长 - 投资收益同比增长162.01%至2.45亿元[15] - 汇兑收益同比增长253.88%至843.3万元[15] - 投资收益2.45亿元，较上年同期9358万元增长162.0%[31] - 2018年1-9月投资收益249.58百万元，同比增长153.2%[34] 资产和贷款增长 - 资产总额达1105.08亿元，较年初增长16.00%[20] - 贷款总额达575.32亿元，较年初增长17.20%[20] - 资产总计1094.17亿元，较年初942.66亿元增长16.1%[29][30] - 发放贷款和垫款546.68亿元，较年初465.07亿元增长17.5%[29] - 客户贷款及垫款净增加额88.51亿元人民币，同比增长160.8%[40] - 总资产达1105.08亿元，较上年度末增长15.99%[8] 存款增长 - 吸收存款786.13亿元，较年初701.09亿元增长12.1%[29] - 客户存款和同业存放款项净增加额达87.66亿元人民币，同比增加290.8%[40] 资本与负债变化 - 存放同业款项35.39亿元，较报告期初增长179.91%[14] - 同业及其它金融机构存放款项4.82亿元，较报告期初大幅增长2679.67%[14] - 应付债券112.21亿元，较报告期初增长92.34%[14] - 公司发行25亿元A股可转换公司债券[15] - 发行债券收到的现金达217.40亿元人民币，同比增长726.5%[41] 成本和费用上升 - 利息支出同比增长52.10%至13.77亿元[15] - 手续费及佣金支出同比增长52.50%至2392万元[15] - 支付手续费及佣金的现金11.59亿元人民币，同比增长40.4%[40] - 资产减值损失7.39亿元，较上年同期6.67亿元增长10.8%[31] - 2018年1-9月资产减值损失718.47百万元，同比增长10.9%[34] 现金流变动 - 经营活动产生的现金流量净额为-7.21亿元，比上年同期下降49.94%[8] - 2018年1-9月经营活动现金流量净额-720.9百万元，同比净流出扩大49.9%[37] - 经营活动产生的现金流量净额为-7.75亿元人民币，同比恶化23.9%[40] - 2018年1-9月投资活动现金流量净额-1,573.35百万元，同比净流出减少70.5%[37] - 投资活动产生的现金流量净额为-15.69亿元人民币，同比改善70.5%[40] - 2018年1-9月筹资活动现金流量净额5,242.92百万元，同比增长137.1%[38] - 筹资活动产生的现金流量净额为52.47亿元人民币，同比增长136.9%[41] - 现金及现金等价物净增加额29.11亿元人民币，上年同期为-37.33亿元人民币[41] - 期末现金及现金等价物余额5,986.15百万元，较期初增长97.6%[38] - 期末现金及现金等价物余额59.39亿元人民币，同比增长88.7%[41] 资本充足率指标 - 资本充足率15.01%，较年初上升1.59个百分点[19] - 核心一级资本充足率11.06%，较年初下降1.21个百分点[19] 资产质量指标 - 不良贷款率1.55%，较年初下降0.09个百分点[21] 净资产和所有者权益 - 归属于上市公司股东的净资产为92.21亿元，较上年度末增长10.21%[8] - 所有者权益合计91.74亿元，较年初83.23亿元增长10.2%[30]