本行第七届监事会第四次会议于 2024 年 8 月 26 日在本行东太湖办公大楼 403 会议室（苏州市吴江区东太湖大道 10888 号）以现场方式召开，会议通知已 于 2024 年 8 月 16 日以邮件方式发出。本次会议应到监事 9 名，实际到会监事 9 名。会议由监事长孙开年先生主持。会议符合《公司法》及本行《章程》的规定， 会议所形成的决议合法、有效。 会议对如下议案进行了审议并表决： 一、2024 年半年度报告及摘要审核意见 同意 9 票；弃权 0 票；反对 0 票。 监事会对公司 2024 年半年度报告及摘要进行了审核，并出具如下审核意见： 1、《2024 年半年度报告及摘要》的编制和审议程序符合有关法律、法规、公 司章程和公司相关内部管理制度的规定； 证券代码：603323 证券简称：苏农银行 公告编号：2024-036 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 第七届监事会第四次会议决议公告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）监事会及 全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对 其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 三、2024 年上半年 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）董事 会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 本行第七届董事会第四次会议于 2024 年 8 月 26 日在本行东太湖办公大楼 429 会议室（苏州市吴江区东太湖大道 10888 号）以现场方式召开，会议通知已 于 2024 年 8 月 16 日以邮件方式发出。本次会议应参加表决董事 13 人，实际参 加表决董事 13 人，董事陈志明先生因公务原因委托董事唐林才先生出席并表决。 会议由董事长徐晓军先生主持。会议的召开和表决符合《公司法》等法律法规 及本行《章程》的有关规定。 证券代码：603323 证券简称：苏农银行 公告编号：2024-035 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 第七届董事会第四次会议决议公告 三、关于制定 2024 年度恢复计划的议案 同意 13 票；弃权 0 票；反对 0 票。 四、关于召开 2024 年第一次临时股东大会的议案 会议对如下议案进行了审议并表决： 一、关于吸收合并江苏靖江润丰村镇银行并设立分支机构的议案 同意 13 票；弃权 0 票 ...

公司事务 - 2024年8月2日公司收到苏州监管分局核准2023年年度股东大会审议通过的《公司章程》的批复[1] - 公司将履行工商备案等相关手续[1] - 修订后的《公司章程》全文可在上海证券交易所网站和公司网站查看[1] - 公告发布时间为2024年8月3日[3]

债券发行 - 2018年8月2日公开发行2500万张可转换公司债券，总额25亿元，期限6年[4] 转股情况 - 截至2024年8月1日，13.66935亿元“苏农转债”转股，转股数2.23038658亿股，占比15.40%[6] - 未转股余额11.33065亿元，占发行总量45.32%[6] 股本情况 - 2024年6月30日，有限售股2.59342799亿股，无限售股15.62545712亿股，总股本18.21888511亿股[7] - 2024年8月1日，债转股使无限售股和总股本各增加1314.9159万股[7] 债券结束 - “苏农转债”2024年7月30日停止交易，8月2日摘牌[8] - 到期兑付数量1133.065万张，金额12.463715亿元，8月2日发放[5][8][9] 影响 - 截至2024年8月1日，转股使总股本增加，提升资本充足率[9]

公司基本信息 - 公司于2016年11月29日在上海证券交易所上市[5] - 公司注册资本金为人民币18.03061543亿元[5] - 公司股份总数现为18.03061543亿股，全部为普通股[13] 股份相关规定 - 董事、监事、高管任职期间每年转让股份不得超所持总数25%，上市交易起1年内及离职后半年内不得转让[20] - 主要股东自取得股权起5年内不得转让，特殊情形除外[35] - 同一股东在公司借款余额不得超公司资本净额10%[36] 公司治理结构 - 董事会由15名董事组成，含5名执行董事、10名非执行董事（5名独立董事）[87] - 监事会由9名监事组成，股东、外部、职工监事各3名[116] - 设行长1名，副行长若干名，每届任期3年[104] 决策审批权限 - 董事会审议单笔投资额在公司最近一期经审计所有者权益5%（不含）以下的股权投资交易[89] - 董事会审议单笔金额在公司最近一期经审计所有者权益5%（不含）以下的固定资产投资项目[90] - 董事会审议单笔（单户）或单批次金额在公司最近一期经审计所有者权益10%（不含）以下的资产处置等事项[91] 利润分配 - 分配当年税后利润时，提取10%列入法定公积金，累计额达注册资本50%以上可不再提取[125] - 无重大资金支出安排时，当年现金分配利润不少于可分配利润的10%，或连续三年现金累计分配利润不少于年均可分配利润的30%[128] - 利润分配政策调整议案需经出席股东大会股东所持表决权的三分之二以上通过[131] 信息披露与会议 - 公司在会计年度结束4个月内披露年报，上半年结束2个月内披露中期报告[125] - 年度股东大会应于上一会计年度结束后6个月内召开[45] - 董事会定期会议每年至少召开4次[97]

可转债发行 - 2018年8月2日公司发行2500万张可转换公司债券，总额25亿元[5] 可转债交易与转换 - 苏农转债最后交易日为2024年7月29日，7月30日起停止交易[4][6][10] - 2024年7月30日至8月1日可转换为公司A股普通股[4][6] 可转债到期兑付 - 到期日和兑付登记日为2024年8月1日，兑付本息110元/张[4][5][7][8] - 兑付资金发放日为2024年8月2日[4][8] 可转债收益与税收 - 个人投资者收益部分所得税按20%代扣，实发108元/张（税后）[12] - 居民企业自行缴税，实发110元/张（含税）[12] - 2021年11月7日至2025年12月31日，非居民企业暂免税，实发110元/张（含税）[13] 可转债摘牌 - 苏农转债将于2024年8月2日在上海证券交易所摘牌[4][10][11]

报告公司投资评级 - 维持"买入"评级 [6][11] 报告的核心观点 业绩增速好于预期 - 1H24 归母净利润增速维持在 15.8%,验证可持续的业绩增长趋势 [7] - 营收保持平稳,继续实现优等生的营收表现 [7] - 资产质量安全稳定,信用成本有下行反哺空间 [8] 信贷投放和存款增长情况 - 贷款增速放缓,主动调优结构、管控价格,减少低效益资产投放 [9] - 存款增长明显提速,一方面中小企业存款回流,另一方面打击手工补息后存款回流 [9] 财务数据总结 利润表 - 1H24 营业收入同比增长 8%,归母净利润同比增长 15.8% [14] - 预计 2024-2026 年归母净利润同比增速分别为 15.5%、15.3%、15.7% [11] 资产负债表 - 2Q24 贷款总额 13,082 亿元,同比增长 8.7% [14] - 2Q24 存款总额 17,032 亿元,同比增长 10.3% [14] - 2Q24 不良贷款余额 119 亿元,不良率 0.91% [14] - 2Q24 拨备覆盖率 441.8% [14] 主要指标 - 2Q24 ROE 17.48%,较 1Q24 提升 7.1pct [14] - 2Q24 LDR 76.81%,较 1Q24 下降 2.8pct [14] - 2Q24 不良率 0.91%,较 1Q24 持平 [14] - 2Q24 拨备覆盖率 441.8%,较 1Q24 下降 11.9pct [14]

债券发行 - 2018年8月2日公司发行25亿元可转换公司债券[4] 债券转股 - 2024年7月30日至8月1日苏农转债持有人可转股[4] 债券兑付 - 苏农转债到期日和兑付登记日为2024年8月1日，本息110元/张[5] 时间节点 - 2024年7月29日为最后交易日，7月30日停止交易[5][7] - 2024年8月1日为最后转股日，8月2日兑付资金发放及摘牌[5] 股价差异 - 公司股票当前收盘价与转股价格4.86元/股有差异[7]

资产负债情况 - 公司总资产为2168.52亿元,比年初增长7.05%[6] - 公司总贷款为1308.23亿元,比年初增长6.98%[6] - 公司总存款为1703.20亿元,比年初增长8.07%[6] - 公司总资产、总贷款和总存款均实现较大幅度增长[6] 经营业绩 - 公司实现营业收入22.64亿元,同比增长8.02%[7] - 公司归属于上市公司股东的净利润为11.21亿元,同比增长15.81%[7] - 公司盈利能力进一步增强,营业收入和净利润均实现两位数增长[7] 资产质量 - 公司不良贷款率为0.91%,关注贷款率为1.19%,较年初下降0.02个百分点[7] - 公司资产质量保持稳定,不良贷款率和关注贷款率均有所下降[7] 可转债转股情况 - 截至2024年6月末,已有13.03亿元苏农转债转为公司A股普通股,累计转股数为2.10亿股,占苏农转债发行总量的52.12%[5]

战略定位和业务发展 - 坚守支农支小定位,持续加大服务实体经济力度,深入打造"中小企业金融服务管家"品牌[1] - 通过分散下沉的网点布局、合理化的业务产品体系、扁平化的组织架构,为中小企业客户提供更便利、全面、有效的金融服务[1] - 将苏州城区作为"新市场",主攻实体企业和中小微企业,从人员配置、网点升级、流程优化、信贷资源倾斜等方面努力实现在中小企业、农村金融、科创金融、绿色金融等领域的进一步发展[2] - 下半年将在既定目标的基础上,持续发力,做好客户的扩面增量、提质提优[2]