公司治理调整 - 公司拟不再设立监事会及其下设专委会[1] - 职工监事孙开年等自监事会撤销起不再任职[1] - 调整待议案通过及批复后生效[1] 公告信息 - 公告发布时间为2025年7月8日[3]

资本补充计划 - 公司拟发行不超过10亿元二级资本债券用于补充资本，提高资本充足率 [1] - 债券期限设定为5年以上，可能分次发行 [3] - 此前2021年和2024年分别发行5亿元（票面利率4.8%）和10亿元（票面利率2.73%）二级资本债券 [3] 资本充足率变动 - 截至2025年3月末资本充足率12.91%，较2024年末下降0.17个百分点 [2][3] - 2024年末资本充足率13.08%，较2021年（12.99%）、2022年（12.09%）、2023年（11.88%）先降后升 [3] - 2025年3月末一级资本充足率和核心一级资本充足率均为10.77%，较2024年末下降0.14个百分点 [3] 分红政策调整 - 2024年现金分红3.3亿元，分红率16.98%，为近8年最低且连续两年低于20% [2][4][5] - 2016-2023年分红率区间为10.28%-29.71%，2023年为18.64% [4] - 分红率低于A股上市银行平均水平（2024年26.13%），在农商行中处于末位 [5] 财务表现 - 2024年营业收入41.74亿元（同比+3.17%），净利润19.45亿元（同比+11.62%） [2][5] - 2025年一季度营业收入11.32亿元（同比+3.29%），净利润4.40亿元（同比+6.19%） [6] - 一季度利息净收入7.03亿元（同比-3%），但手续费及佣金净收入2840.7万元（同比+346%） [6] 业务发展 - 2024年末零售客户AUM突破1180亿元，零售存款余额超1000亿元 [5] - 吴江区储蓄存款增量市场份额达45.85% [5] - 2025年3月末总资产2218.90亿元（较年初+3.69%），贷款总额1332.20亿元（较年初+3%） [6] 资产质量与高管薪酬 - 2025年3月末不良贷款率0.90%，关注贷款率1.20%，拨备覆盖率420.03% [6] - 2024年董事长和行长薪酬分别为181.3万元、180.39万元，行长薪酬在农商行中排名第二 [6]

产品创新 - 昆山农商银行推出"E驾金"培训资金监管服务，采用"手机银行App + 微信小程序"双端协同模式，通过银行独立监管账户保障学员学费安全 [1] - 该服务旨在解决传统驾培行业资金监管难、学员权益保障不足的痛点，推动行业向更加规范、透明方向发展 [1] - 手机银行App端定位为"学车+金融"一站式综合服务平台，提供账户管理、财富增值、信贷融资等全面金融服务 [2] - 微信小程序端主打学车场景轻便快捷体验，无需下载App即可完成电子账户开立、资金圈存、学车进度查询等全流程操作 [2] 用户体验 - 双端设计覆盖用户不同使用习惯，App满足深度金融需求，小程序实现极简操作 [2][3] - 用户可便捷开立电子二类账户，绑定他行卡完成充值，大幅降低使用门槛 [3] - 小程序与App数据互联互通，用户可在不同终端无缝切换，获得无差别一致服务体验 [2][3] - 操作流程简洁高效，体验顺畅 [3] 核心优势 - 安全托底：学员学费全程存放于银行独立监管账户，仅当完成对应科目后款项才会划付给驾校，杜绝预付费风险 [3] - 灵活普惠：双端设计满足不同用户需求，电子账户开立和绑定他行卡充值降低使用门槛 [3] - 行业赋能：引入银行信用和规范资金管理流程，推动驾培行业资金管理标准化、透明化，提升行业整体信誉和服务质量 [3] 未来发展 - 公司将持续优化"E驾金"服务体验，深化场景应用 [3] - 积极探索更多金融科技赋能民生领域的创新实践，提升金融服务普惠性、安全性和便捷性 [3]

股东大会安排 - 现场会议时间定于2025年7月8日14:30在江苏省苏州市吴江区东太湖大道10888号5楼报告厅举行 [1] - 会议由董事长徐晓军主持 [1] - 会议议程包括宣布出席情况、审议议案、股东发言提问、投票表决等环节 [1] 公司治理结构变更 - 拟不再设立监事会及其下设专委会，由董事会审计委员会行使监事会职权 [4] - 将同步修订公司章程及相关制度，废止与监事会相关的治理制度 [4] - 现任监事会成员将不再担任相关职务，不再设立监事会办公室 [4] 注册资本变更 - 因可转债转股及资本公积转增，注册资本拟由18.03亿元增至20.19亿元 [5] - 2018年发行的可转债已于2024年8月2日到期兑付 [5] - 2020年度利润分配方案实施完毕，实际转增1.84亿股 [5] 公司章程修订 - 修订内容包括调整股东会及董事会职权、设置职工董事等 [6] - 修订依据包括公司法、商业银行法及最新监管规定 [6] - 新章程需报国家金融监督管理机构核准后生效 [6] 股权管理 - 股东持股比例超过5%需事先报监管部门核准 [24] - 股东质押股份数量达持股50%以上时表决权将受限制 [33] - 主要股东自取得股权之日起5年内不得转让所持股权 [30] 股东权利与义务 - 股东享有表决权、质询权、查阅权等法定权利 [23] - 股东应遵守法律法规，不得抽回股本或违规质押 [28] - 股东在本行借款逾期未还期间表决权将受限制 [32]

股权与注册资本 - 2018年8月2日发行25亿元可转换公司债券，2024年8月2日到期兑付[15] - 2020年因可转换公司债券转股，股本累计增加31,976,127股[15] - 增加后总股数为1,835,037,670股，2024年度资本公积每10股转增1股，实际转增183,503,767股[15] - 注册资本拟由1,803,061,543元变更为2,018,541,437元[15] - 公司股份总数现为20.18541437亿股，全部为普通股[30] 股东与股份交易限制 - 为他人取得公司或母公司股份提供财务资助，累计总额不得超过已发行股本总额的10%，董事会决议需全体董事的三分之二以上通过[32] - 公司因特定情形收购股份，合计持有的本行股份数不得超过已发行股份总额的10%，并应在三年内转让或注销[35] - 公司董事、高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过所持本行股份总数的25%，所持股份自上市交易之日起1年内不得转让，离职后半年内不得转让[38] - 公司董事、高级管理人员、持有本行股份5%以上的股东，6个月内买卖股票所得收益归公司所有[39] 股东会相关 - 2025年第一次临时股东大会于7月8日14:30在江苏省苏州市吴江区东太湖大道10888号5楼报告厅召开[4] - 股东发言、提问时间和公司董事等集中回答时间合计不超过20分钟[7] - 股东每次发言原则上不超过2分钟，每一股东发言不得超过两次[8] - 年度股东会每年召开一次，应于上一个会计年度结束之后的6个月内召开[60] - 临时股东会在规定情形出现时应在2个月内召开[60] 董事会相关 - 董事会定期会议每年至少召开4次，应于会议召开前10天书面通知全体董事[112] - 董事长应在接到提议后10日内召集和主持董事会临时会议[112] - 董事会召开临时会议通知时限为会议召开前5日，紧急情况不受此限[113] - 董事会会议应有过半数董事出席方可举行，除另有规定外，决议须经全体董事过半数通过[113] - 重大事项不得采取书面传签表决方式，应经全体董事2/3以上通过[116] 利润分配 - 分配当年税后利润时，提取利润的10%列入法定公积金，法定公积金累计额达注册资本的50%以上可不再提取[126] - 法定公积金转为增加注册资本时，留存的该项公积金不少于转增前注册资本的25%[127] - 当年无重大资金支出安排或重大投资计划，现金分配利润不少于当年可分配利润10%，或连续三年现金累计分配利润不少于年均可分配利润30%[129] - 利润分配预案经全体董事三分之二以上表决通过后提交股东会审议，由出席股东会股东所持表决权二分之一以上表决通过[130] - 利润分配政策调整或变更草案经全体董事三分之二以上同意通过后提交股东会，需经出席股东会股东所持表决权三分之二以上通过[132] 其他 - 拟对现行《董事会议事规则》进行修订，议案已通过第七届董事会第八次临时会议审议并提交股东大会[194] - 《江苏苏州农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则》（2024年修订）自新规则生效起废止，新规则经股东会审议通过且监管机构批准本行章程之日起生效[193]

市场整体表现 - A股三大指数早盘集体上涨，沪指涨0.2%，深成指涨0.54%，创业板指涨0.93%，北证50指数跌0.1% [1] - 全市场半日成交额9326亿元，较上日缩量811亿元 [1] - 全市场超3500只个股上涨 [1] 板块表现 涨幅居前板块 - 游戏板块持续拉升，恺英网络、巨人网络双双涨停 [3] - 军工板块早盘大涨，恒宇信通、晨曦航空、中兵红箭多股涨停 [3] - 光刻机概念股表现活跃，蓝英装备20cm涨停，凯美特气、中瓷电子涨停 [3] - 创新药板块探底回升，昭衍新药涨停 [3] 跌幅居前板块 - 银行、证券板块早盘下挫，国盛金控跌超5%，湘财股份、苏农银行、青岛银行纷纷下跌 [3] 涨停天梯榜 - 5连板：弘业期货 [4] - 4连板：好上好 [5] - 3连板：飞亚达、时代万恒、诚邦股份 [6] - 2连板：恒宇信通、霍普股份、维科技术、际华集团、澳弘电子 [7] 最强风口榜 - 新能源汽车：板块内16家涨停，6只连板股，最高连板数为9天7板，涨停股代表澳弘电子、新坐标 [8] - 军工：板块内14家涨停，6只连板股，最高连板数为9天7板，涨停股代表恒宇信通、际华集团 [9] - 专精特新：板块内13家涨停，2只连板股，最高连板数为3天3板，涨停股代表际华集团、新坐标 [10] 热点行业分析 军工装备 - 相关个股：晨曦航空、国科军工、中兵红箭 [12] - 全球地缘政治变化加剧推动军贸需求扩大，"9.3阅兵"引发市场关注，军工有望实现基本面和行业估值双击 [12] 游戏 - 相关个股：迅游科技、恺英网络、巨人网络 [13] - 6月版号数量创近年新高，共158款游戏获批，其中国产网络游戏147款、进口网络游戏11款 [13] 脑机接口 - 相关个股：翔宇医疗、爱朋医疗、际华集团 [14] - 马斯克旗下Neuralink发布最新研究成果，受试者已达7人，平均每周使用时长约50小时，峰值超100小时 [14] 数字货币 - 相关个股：雄帝科技、宇信科技、翠微股份 [15] - 香港财政司司长表示金融科技在跨境贸易应用潜力巨大，稳定币法例将在8月1日生效 [15]

股权情况 - 亨通集团持股137,454,953股，占总股本6.81%[2] - 累计质押股份105,420,000股，占其持股76.69%[2] 质押变动 - 2025年6月23日解除质押49,170,000股[2][3] - 2025年6月23日质押44,700,000股[5][6] 到期情况 - 未来半年内到期质押股份2,420,000股，对应融资余额600万元[12] - 未来一年（不含半年内）到期质押股份103,000,000股，对应融资余额57,000万元[12] 风险评估 - 亨通集团资信好，有资金偿还能力[7] - 本次质押风险可控，不影响公司控制权稳定[7][8]

董事会议事规则修订核心内容 - 修订宗旨为规范董事会运作方式及决策程序，提升决策科学性，依据《公司法》《证券法》等法规及公司章程制定[1][2] - 调整法律依据表述，新增《上市公司独立董事管理办法》及《银行保险机构公司治理准则》作为制定依据[2] - 统一术语表述："股东大会"改为"股东会"，"监事会"相关表述删除，"行长和其他高级管理人员"改为"高级管理人员"[4] 董事会职权调整 - 明确董事会需承担股东事务管理责任，新增监督发展战略实施的职能[2] - 利润分配方案、重大资产处置等事项需全体董事2/3以上通过，新增"重大股权变动及财务重组"作为禁止书面传签表决的事项[2] - 审计委员会取代监事会成为临时会议提议主体[2] 会议程序优化 - 临时会议召集条件保持1/10表决权股东提议、1/3董事联名等要求，独立董事提议门槛维持2名[2] - 书面传签表决需提前三日送达材料，明确禁止对利润分配、高管聘任等重大事项采用该方式[2] - 会议审议需全体独立董事过半数同意的事项包括关联交易、承诺变更方案及反收购措施[3][5] 规则生效与解释 - 新规则经股东会审议及监管批准后生效，原2022年版同时废止[3] - 条款解释权归属董事会，与法律法规冲突时以上位法为准[3]

公司章程修订核心内容 - 修订依据主要参照《公司法》《上市公司章程指引》《银行保险机构公司治理准则》等最新法规要求 [1][2][4] - 新增法定代表人条款，明确董事长辞任视为同时辞去法定代表人，需在30日内确定新人选 [4] - 注册资本从1,803,061,543股调整为2,018,541,437股 [9] - 强化党组织治理结构，明确党委会前置研究重大经营管理事项的机制 [5] - 完善股东权利条款，将提案权股东持股比例要求从3%降至1% [33][34] 公司治理结构优化 - 审计委员会承接原监事会部分职能，包括提议召开临时股东会、代表公司提起诉讼等 [29][30][31] - 独立董事人数不得少于董事会1/3，且需包含会计专业人士，每年现场工作时间不少于15个工作日 [53] - 明确董事勤勉义务标准，要求每年至少亲自出席2/3董事会会议，连续2次缺席可被提议罢免 [58][61] - 新增股东会决议不成立的情形，包括未实际召开会议、表决未达法定人数等 [19][20] 股东权益保护机制 - 细化股东知情权，允许查阅会计账簿和凭证，会议记录永久保存，其他资料保存不少于10年 [15][45] - 禁止对征集投票权设置最低持股比例限制，规范投票权征集程序 [50] - 明确违规担保追责机制，违规对外担保可追究相关人员责任 [27][28] - 优化中小投资者保护措施，重大事项表决需单独计票并披露结果 [49] 经营战略条款 - 坚持支农支小战略定位，明确每年一定比例新增贷款用于支持三农经济 [5][6] - 将支农支小考核纳入董事会和高级管理层履职评价体系 [7] - 主要股东需书面承诺支持公司支农支小战略定位 [7]

股东大会基本信息 - 股东大会类型为2025年第一次临时股东大会，由董事会召集[3] - 会议采用现场投票与网络投票相结合的方式，现场会议于2025年7月8日14:30在江苏省苏州市吴江区东太湖大道10888号5楼报告厅召开[3] - 网络投票通过上海证券交易所系统进行，交易系统投票时间为9:15-9:25/9:30-11:30/13:00-15:00，互联网投票时间为9:15-15:00[3] 审议议案 - 非累积投票议案包括选举束兰根为第七届董事会独立董事及发行二级资本债券两项，已获第七届董事会第八次临时会议通过[3][8] - 议案详情披露于《上海证券报》《中国证券报》等指定媒体，无关联股东需回避表决[3] 投票规则 - 股东可通过交易系统终端或互联网平台(vote.sseinfo.com)投票，首次使用需完成身份认证[3] - 上证信息将向股权登记日(2025年7月1日)在册股东推送智能短信提醒，支持一键投票[5] - 持多个账户的股东表决权数量按账户合并计算，重复投票以首次结果为准[5] 参会登记 - 股权登记日为2025年7月1日，A股股东(代码603323)可现场登记或委托代理人出席[6] - 现场登记需携带身份证、股东账户卡等原件，地点为苏州市吴江区东太湖大道10888号2107办公室[6] - 会议联系方式：王先生/周女士(0512-63968772)，参会者费用自理[6][7] 授权委托 - 委托书需明确填写持股数量、账户号及对每项议案的具体表决意向(同意/反对/弃权)[8][10] - 未作具体指示的委托，受托人可自行行使表决权[10]