公司基本信息 - 公司总部位于宾夕法尼亚州克利尔菲尔德，通过子公司提供银行、财富和资产管理等服务，市场区域主要集中在宾夕法尼亚州、俄亥俄州、纽约州和弗吉尼亚州部分地区[36] - 公司子公司银行主要在宾夕法尼亚州多个县、俄亥俄州部分县、纽约州部分县以及弗吉尼亚州西南部提供金融服务[206] - 公司除银行外还有四个子公司，分别为CNB Securities Corporation、CNB Insurance Agency、CNB Risk Management, Inc.和Holiday [207] 财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产为53.17346亿美元，较2021年12月31日的53.28939亿美元略有下降[18] - 截至2022年9月30日，现金及现金等价物为2.09796亿美元，较2021年12月31日的7.32198亿美元大幅减少[18] - 截至2022年9月30日，可供出售债务证券公允价值为3.78236亿美元，较2021年12月31日的6.97191亿美元减少[18] - 截至2022年9月30日，持有至到期债务证券摊余成本为4.08209亿美元，2021年12月31日为0 [18] - 截至2022年9月30日，贷款应收总额为40.24665亿美元，较2021年12月31日的36.34792亿美元增加[18] - 截至2022年9月30日，存款总额为46.23811亿美元，较2021年12月31日的47.15619亿美元略有减少[18] - 截至2022年9月30日，总负债为48.01218亿美元，较2021年12月31日的48.86092亿美元减少[18] - 截至2022年9月30日，优先股价值为5.7785亿美元，与2021年12月31日持平[18] - 截至2022年9月30日，普通股发行数量为2123.5503万股，较2021年12月31日的1697.8057万股增加[18] - 截至2022年9月30日，股东权益总额为5.16128亿美元，较2021年12月31日的4.42847亿美元增加[18] - 2022年前三季度总利息和股息收入为15.1293亿美元，2021年同期为13.3271亿美元[19] - 2022年前三季度净利息收入为13.8826亿美元，2021年同期为11.7721亿美元[19] - 2022年前三季度非利息收入为2.5759亿美元，2021年同期为2.451亿美元[19] - 2022年前三季度非利息费用为10.0601亿美元，2021年同期为8.3968亿美元[19] - 2022年前三季度税前收入为5.8345亿美元，2021年同期为5.3074亿美元[19] - 2022年前三季度净利润为4.7308亿美元，2021年同期为4.3078亿美元[19] - 2022年前三季度归属于普通股股东的净利润为4.4082亿美元，2021年同期为3.9852亿美元[19] - 2022年前三季度基本和摊薄后每股收益均为2.59美元，2021年同期均为2.36美元[19] - 2022年前三季度其他综合收益（损失）为 - 5.5417亿美元，2021年同期为 - 1.0737亿美元[23] - 2022年前三季度综合收益（损失）为 - 0.8109亿美元，2021年同期为3.2341亿美元[23] - 2022年7月1日至9月30日净收入为16,625千美元[25] - 2022年7月1日至9月30日其他综合损失为14,450千美元[25] - 2022年7月1日至9月30日发行普通股（扣除发行成本）所得资金为94,051千美元[25] - 2022年7月1日至9月30日宣布的优先股现金股息为1,076千美元[25] - 2022年7月1日至9月30日宣布的普通股现金股息为2,950千美元，每股0.175美元[25] - 2022年9月30日股东权益总额为516,128千美元[25] - 2021年7月1日至9月30日净收入为14,907千美元[25] - 2021年7月1日至9月30日其他综合收益为3,607千美元[25] - 2021年7月1日至9月30日宣布的优先股现金股息为1,076千美元[25] - 2021年7月1日至9月30日宣布的普通股现金股息为2,870千美元，每股0.170美元[25] - 2022年前九个月净收入为47308千美元，2021年同期为43078千美元[30] - 2022年前九个月经营活动提供的净现金为38282千美元，2021年同期为38653千美元[30] - 2022年前九个月投资活动使用的净现金为549169千美元，2021年同期为317684千美元[30] - 2022年前九个月融资活动提供（使用）的净现金为 - 11515千美元，2021年同期为483387千美元[30] - 2022年前九个月现金及现金等价物净增加（减少）为 - 522402千美元，2021年同期为204356千美元[30] - 2022年前九个月现金及现金等价物期初为732198千美元，期末为209796千美元；2021年同期期初为532694千美元，期末为737050千美元[30] - 2022年前九个月支付利息13878千美元，2021年同期为15296千美元；支付所得税12743千美元，2021年同期为9846千美元[32] 会计准则相关 - 2021年公司采用了ASU 2018 - 14和ASU 2019 - 12会计准则，对合并财务报表及相关披露无重大影响[45][46] - 2020年1月1日，ASU 2020 - 01生效，对公司合并财务报表及相关披露无重大影响[47] - 2020年1月1日，ASU 2020 - 08生效，对公司合并财务报表及相关披露无重大影响[48] - 2021年8月发布的ASU 2021 - 06更新立即生效，公司2021年12月31日的10 - K年度报告反映了统计披露的更新[49] - 公司正在评估ASU 2020 - 04、ASU 2021 - 01、ASU 2022 - 02和ASU 2022 - 03对合并财务报表及相关披露的影响[51][52][53][54] 证券业务数据关键指标变化 - 2022年9月30日和2021年12月31日，可供出售债务证券摊余成本分别为4.43516亿美元和6.98085亿美元，公允价值分别为3.78236亿美元和6.97191亿美元[55] - 2022年9月30日和2021年12月31日，持有至到期债务证券摊余成本分别为4.08209亿美元和0，公允价值分别为3.69102亿美元和0[57] - 2022年1月1日，公司将23项可供出售证券（公允价值1.011亿美元）转为持有至到期，转移时税后净未实现持有收益为37.3万美元[58] - 2022年4月1日，公司将51项可供出售证券（公允价值1.126亿美元）转为持有至到期，转移时税后净未实现持有损失为600万美元[59] - 截至2022年9月30日的九个月，可供出售证券销售收益为2216.4万美元，总收益为651万美元，总损失为0[60] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，分别有5.612亿美元和4.615亿美元的证券被质押以获取公共存款及其他法定用途[62] - 截至2022年9月30日，可供出售债务证券（AFS）公允价值总计37.0366亿美元，未实现损失6530.6万美元；截至2021年12月31日，公允价值总计43.0974亿美元，未实现损失1044.4万美元[65][66] - 截至2022年9月30日，持有至到期债务证券（HTM）公允价值总计36.9102亿美元，未实现损失3910.7万美元；截至2021年12月31日，公允价值和未实现损失均为0 [67][68] - 截至2022年9月30日，权益证券总计9235万美元；截至2021年12月31日，总计1.0366亿美元[73] - 2022年9月30日和2021年12月31日，公司认为债务证券无信用相关减值[68][71] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司不打算出售处于未实现损失状态的证券，且不太可能在其摊余成本基础恢复前出售[72] - 截至2021年9月30日的三个月，公司公允价值为980万美元的公司票据和债券从第3级转入第2级[186] - 截至2021年9月30日的九个月，公司公允价值为830万美元的公司票据和债券从第3级转入第2级[187] - 截至2021年12月31日，可供出售证券总额为697,191美元，其中美国政府赞助实体为111,748美元，州和政治分区为103,712美元等[186] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，贷款应收总额40.24665亿美元，贷款应收净额39.83396亿美元；截至2021年12月31日，贷款应收总额36.34792亿美元，贷款应收净额35.97204亿美元[75] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，薪资保护计划（PPP）贷款净额分别为46.2万美元和4520万美元[77] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，银团贷款净额分别为1.528亿美元和1.258亿美元[78] - 公司贷款主要集中在宾夕法尼亚州中部和西北部、俄亥俄州中部和东北部、纽约州西部和弗吉尼亚州西南部[76] - 公司制定贷款政策控制贷款组合质量，政策由管理层制定，经董事会每年审查和批准[76] - 2022年三季度末三个月，信贷损失准备金交易中，期初准备金4.0543亿美元，冲销779万美元，回收469万美元，拨备1036万美元，期末准备金4.1269亿美元[80] - 2022年三季度末九个月，信贷损失准备金交易中，期初准备金3.7588亿美元，冲销2065万美元，回收748万美元，拨备4998万美元，期末准备金4.1269亿美元[81] - 2021年三季度末三个月，信贷损失准备金交易中，期初准备金3.6908亿美元，冲销912万美元，回收134万美元，拨备1100万美元，期末准备金3.723亿美元[83] - 2021年三季度末九个月，信贷损失准备金交易中，期初准备金3.434亿美元，冲销2685万美元，回收386万美元，拨备5189万美元，期末准备金3.723亿美元[84] - 2022年三季度末三个月和九个月，信贷损失拨备分别为110万美元和560万美元，2021年同期分别为110万美元和520万美元[88] - 2022年三季度末三个月和九个月，与未使用承诺准备金相关的金额分别为5.5万美元和64.1万美元，2021年三季度末九个月无相关计提[88] - 2022年三季度末三个月和九个月，信贷损失准备金增加，原因是公司贷款组合增长，部分被历史损失率改善和净冲销影响抵消[87] - 2022年三季度末九个月信贷损失拨备增加主要是由于商业贷款增长[88] - 公司信贷损失准备金受贷款规模、风险评级迁移、逾期状态和经济状况预测等因素影响[86] - 管理层将根据新信息持续评估预期信贷损失估计[87] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，非应计贷款摊余成本分别为1.9508亿美元和1.942亿美元[89][91] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，无信贷损失准备的非应计贷款分别为1.3311亿美元和1.0593亿美元[89][91] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，逾期超过89天仍应计的应收贷款分别为1051万美元和168万美元[89][91] - 截至2022年9月30日，逾期30 - 59天、60 - 89天、超过89天的应收贷款总计分别为1786万美元、962万美元、5421万美元，未逾期应收贷款为4.016496亿美元，应收贷款总额为4.024665亿美元[94] - 截至2021年12月31日，逾期30 - 59天、60 - 89天、超过89天的应收贷款总计分别为3237万美元、1450万美元、4990万美元，未逾期应收贷款为3.625115亿美元，应收贷款总额为3.634792亿美元[96] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，问题债务重组（TDR）的摊余成本分别为1350万美元和1660万美元[98] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司为TDR贷款分别分配了220万美元和260万美元的准备金[98] - 2022年第三季度有

公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产为52.99315亿美元，较2021年12月31日的53.28939亿美元略有下降[19] - 2022年6月30日现金及现金等价物为2.84154亿美元，2021年12月31日为7.32198亿美元[19] - 2022年6月30日债务证券可供出售的公允价值为4.04407亿美元，2021年12月31日为6.97191亿美元[19] - 2022年6月30日债务证券持有至到期的摊余成本为4.1331亿美元，2021年12月31日为0[19] - 2022年6月30日贷款应收总额为39.09753亿美元，2021年12月31日为36.34792亿美元[19] - 2022年6月30日存款总额为47.0182亿美元，2021年12月31日为47.15619亿美元[19] - 2022年6月30日总负债为48.75727亿美元，2021年12月31日为48.86092亿美元[19] - 2022年6月30日股东权益总额为4.23588亿美元，2021年12月31日为4.42847亿美元[19] - 2022年6月30日股东权益总额为423,588千美元，2021年6月30日为429,949千美元[29] - 2022年6月30日股东权益总额为423,588千美元，2021年6月30日为429,949千美元[31] 公司收益及利润关键指标变化 - 2022年第二季度末三个月利息和股息总收入为49,741千美元，2021年同期为43,528千美元[20] - 2022年第二季度末三个月利息总支出为3,440千美元，2021年同期为5,223千美元[20] - 2022年第二季度末三个月净利息收入为46,301千美元，2021年同期为38,305千美元[20] - 2022年第二季度末六个月非利息收入为17,800千美元，2021年同期为16,096千美元[20] - 2022年第二季度末六个月非利息支出为64,501千美元，2021年同期为54,769千美元[20] - 2022年第二季度末三个月净利润为15,438千美元，2021年同期为13,990千美元[20] - 2022年第二季度末三个月基本和摊薄后每股收益均为0.85美元，2021年同期均为0.76美元[20] - 2022年第二季度末三个月其他综合损失为14,014千美元，2021年同期其他综合收益为2,000千美元[25] - 2022年上半年净收入为30,683千美元，2021年上半年为28,171千美元[31][35] - 2022年第二季度末三个月宣布的现金股息为每股0.175美元，2021年同期为每股0.170美元[20] 公司现金流关键指标变化 - 2022年上半年经营活动提供的净现金为21,815千美元，2021年上半年为20,945千美元[35] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为446,328千美元，2021年上半年为214,462千美元[35] - 2022年上半年融资活动提供（使用）的净现金为 - 23,531千美元，2021年上半年为398,496千美元[35] - 2022年上半年现金及现金等价物净增加（减少）为 - 448,044千美元，2021年上半年为204,979千美元[35] - 2022年上半年支付利息8,530千美元，支付所得税6,958千美元；2021年上半年支付利息10,293千美元，支付所得税5,582千美元[38] 公司证券业务关键指标变化 - 2022年有220,757千美元从可供出售证券转为持有至到期证券，2021年无此情况[38] - 2022年1月1日，公司将23只AFS证券（公允价值1.011亿美元）转为HTM，转移日税后净未实现持有收益为37.3万美元 [64] - 2022年4月1日，公司将51只AFS证券（公允价值1.126亿美元）转为HTM，转移日税后净未实现持有损失为600万美元 [65] - 2022年上半年AFS证券销售所得为22164美元，总收益为651美元；2022年第一季度和2021年第一、二季度销售所得和总收益均为0 [66] - 2022年上半年与净实现收益相关的税收拨备为13.7万美元，2022年第一季度和2021年第一、二季度均为0 [66] - 2022年6月30日，可供出售债务证券（AFS）摊余成本为4.50904亿美元，公允价值为4.04407亿美元；持有至到期债务证券（HTM）摊余成本为4.1331亿美元，公允价值为3.89933亿美元；2021年12月31日，AFS摊余成本为6.98085亿美元，公允价值为6.97191亿美元，HTM摊余成本和公允价值均为0 [64] - 截至2022年6月30日，可供出售债务证券摊余成本为4.50904亿美元，公允价值为4.04407亿美元；持有至到期债务证券摊余成本为4.1331亿美元，公允价值为3.89933亿美元[68] - 2022年6月30日和2021年12月31日，分别有6.26亿美元和4.615亿美元的证券被质押用于担保公共存款等[69] - 2022年6月30日，可供出售债务证券未实现损失总计4679.4万美元；2021年12月31日，未实现损失总计1044.4万美元[70][71] - 2022年6月30日，持有至到期债务证券未实现损失总计2337.7万美元；2021年12月31日，未实现损失为0[73][74] - 管理层认为2022年6月30日和2021年12月31日公司债务证券无信用相关减值[74] - 公司对公司票据和债券、州及政治分区发行的证券等进行潜在信用减值评估[75] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，因无信用质量恶化迹象等原因，相关债务证券未因信用质量受损[76] - 公司不打算出售处于未实现损失状态的证券，且不太可能在成本基础恢复前出售[77] - 2022年6月30日，公司权益证券总计9539万美元；2021年12月31日，总计1.0366亿美元[78] - 2021年4月1日至6月30日，以重大不可观察输入值（Level 3）计量的可供出售证券中公司票据和债券期初余额2,250美元，购买6,000美元，其他综合收益（损失）中包含的总收益76美元，期末余额9,826美元[191] - 2021年1月1日至6月30日，以重大不可观察输入值（Level 3）计量的可供出售证券中，州和政治分区期初余额64美元，期末余额0美元；公司票据和债券期初余额0美元，购买6,750美元，其他综合收益（损失）中包含的总收益76美元，期末余额9,826美元[192] - 截至2022年6月30日，可供出售证券总计404,407美元，其中美国政府赞助实体2,211美元、州和政治分区103,509美元等[189] - 截至2021年12月31日，可供出售证券总计697,191美元，其中美国政府赞助实体111,748美元、州和政治分区103,712美元等[189] 公司贷款业务关键指标变化 - 2022年6月30日和2021年12月31日贷款应收总额分别为39.09753亿美元和36.34792亿美元[80] - 2022年6月30日和2021年12月31日净贷款应收额分别为38.6921亿美元和35.97204亿美元[80] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，PPP贷款净额分别为230万美元和4520万美元[82] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，银团贷款净额分别为1.532亿美元和1.258亿美元[82] - 2022年第二季度末，各类贷款坏账准备期初总额为3.8117亿美元，期末为4.0543亿美元[84] - 2022年上半年，各类贷款坏账准备期初总额为3.7588亿美元，期末为4.0543亿美元[85] - 2022年6月30日，商业和工业贷款为7.59417亿美元，占比19.4%；2021年12月31日为7.08989亿美元，占比19.5%[80] - 2022年6月30日，住宅第一留置权抵押贷款为8.75974亿美元，占比22.4%；2021年12月31日为8.26729亿美元，占比22.7%[80] - 2022年6月30日，非业主占用的非农场非住宅物业贷款为7.3458亿美元，占比18.8%；2021年12月31日为6.63062亿美元，占比18.2%[80] - 2022年6月30日，多户住宅（5套或以上）物业贷款为2.12561亿美元，占比5.5%；2021年12月31日为2.16143亿美元，占比5.9%[80] - 2021年3个月内信贷损失准备金交易总额从35,555美元变为36,908美元，其中冲销715美元，回收101美元，拨备1,967美元[87] - 2021年6个月内信贷损失准备金交易总额从34,340美元变为36,908美元，其中冲销1,773美元，回收252美元，拨备4,089美元[87] - 2022年3个月和6个月的信贷损失拨备分别为290万美元和450万美元，2021年同期分别为200万美元和410万美元[91] - 2022年6个月的信贷损失拨备中包含58.6万美元与未使用承诺准备金相关，2021年同期无此项计提[91] - 截至2022年6月30日，非应计贷款总额为18,954美元，无信贷损失准备金的非应计贷款为11,828美元，逾期超89天仍计息贷款为1,060美元[92] - 截至2021年12月31日，非应计贷款总额为19,420美元，无信贷损失准备金的非应计贷款为10,593美元，逾期超89天仍计息贷款为168美元[94] - 截至某时间，有房地产抵押品总额为7,431美元，无房地产抵押品总额为2,099美元[95] - 截至另一时间，有房地产抵押品总额为8,118美元，无房地产抵押品总额为2,360美元[95] - 2022年3月和6月信贷损失准备金因公司贷款组合增长而增加，部分被历史损失率改善和净冲销影响抵消[90] - 公司信贷损失准备金受贷款量、风险评级迁移、逾期状态和经济状况预测等因素影响[89] - 截至2022年6月30日，逾期贷款应收款按类别划分，逾期30 - 59天的总计2950美元，60 - 89天的总计1754美元，超过89天的总计5942美元，未逾期贷款应收款总计3899107美元，贷款总计3909753美元[97] - 截至2021年12月31日和2022年6月30日，公司问题债务重组（TDR）的摊余成本分别为1660万美元和1780万美元，已分别为这些贷款分配260万美元的拨备[101] - 2022年第二季度无贷款作为TDR进行修改，2022年上半年有一笔非业主占用的非农场非住宅物业贷款作为TDR修改，修改前和修改后记录投资均为1784美元[102] - 2021年第二季度有一笔商业和工业贷款作为TDR修改，修改前和修改后记录投资均为578美元[106] - 2021年上半年有三笔贷款作为TDR修改，包括商业和工业、多户住宅和非业主占用的非农场非住宅物业贷款，修改前和修改后记录投资总计均为2899美元[107] - 上述TDR在2022年和2021年第二季度及上半年使信用损失拨备增加金额不重大[107] - 2022年和2021年第二季度及上半年，无作为TDR修改的贷款在修改后十二个月内出现违约，贷款重组无本金余额豁免情况[108] - 一般情况下，当债务恢复正常、按合同条款履行一段时间（一般为六个月）且最终可收回全部合同本金和利息无疑问时，不良TDR恢复应计状态[109] - 公司根据借款人偿债能力相关信息将应收贷款分为风险类别，并对贷款进行单独分析以划分信用风险[110] - 公司对风险评级的定义包括特别提及、次级和可疑，特别提及贷款有潜在弱点，次级贷款还款有明显弱点，可疑贷款收回或清算存在高度疑问[111][112][113] - 截至2022年6月30日，公司贷款总额为2702637美元，其中合格贷款2634150美元，非合格贷款68487美元[115] - 截至2021年12月31日，公司贷款总额为2501748美元，其中合格贷款2424318美元，非合格贷款77430美元[115] - 2022年6月30日商业和工业贷款合格金额为740370美元，非合格金额为19047美元[115] -

公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司总资产分别为52.84亿美元和53.28939亿美元[20] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司总负债分别为48.58065亿美元和48.86092亿美元[20] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司股东权益分别为4.25935亿美元和4.42847亿美元[20] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，留存收益分别为2.71792亿美元和2.60582亿美元[20] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，累计其他综合损失分别为2734.7万美元和39.4万美元[20] - 截至2022年3月31日，股东权益总额为42593.5万美元，截至2021年3月31日为41760.3万美元[26] 公司现金及等价物关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，现金及银行存款分别为4713.7万美元和4244万美元[20] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为378.8万美元，2021年同期为1111万美元[31] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为3.00551亿美元，2021年同期为6282.3万美元[31] - 2022年第一季度融资活动提供（使用）的净现金为 - 3046.1万美元，2021年同期为1.72262亿美元[31] - 2022年第一季度现金及现金等价物净增加（减少）为 - 3.27224亿美元，2021年同期为1.20549亿美元[31] - 2022年第一季度末现金及现金等价物为4.04974亿美元，2021年同期为6.53243亿美元[31] - 2022年第一季度支付利息366.8万美元，2021年同期为505.3万美元[33] - 2022年第一季度支付所得税113.3万美元，2021年同期为72.6万美元[33] - 2022年3月31日现金及现金等价物账面价值和公允价值均为404,974美元，2021年12月31日为732,198美元[182] - 2022年3月31日现金及现金等价物总计4.05亿美元，2021年12月31日为7.322亿美元[203] 公司收入与利润关键指标变化 - 2022年第一季度总利息和股息收入为4625.4万美元，2021年同期为4429.5万美元[21] - 2022年第一季度净利息收入为4261.7万美元，2021年同期为3912.1万美元[21] - 2022年第一季度非利息收入为965.4万美元，2021年同期为823.9万美元[21] - 2022年第一季度非利息支出为3189.2万美元，2021年同期为2780.4万美元[21] - 2022年第一季度税前收入为1873.6万美元，2021年同期为1743.4万美元[21] - 2022年第一季度净利润为1524.5万美元，2021年同期为1418.1万美元[21] - 2022年第一季度普通股股东可获得的净利润为1417万美元，2021年同期为1310.6万美元[21] - 2022年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.84美元，2021年同期均为0.78美元[21] - 2022年第一季度综合亏损为1170.8万美元，2021年同期综合收入为505.1万美元[24] - 2022年第一季度净收入为1524.5万美元，2021年同期为1418.1万美元[31] - 2022年第一季度非利息收入为9,654美元，2021年同期为8,239美元[185] - 2022年第一季度存款账户服务收费为1,757美元，2021年同期为1,348美元[185] - 2022年第一季度财富和资产管理费为1,783美元，2021年同期为1,522美元[185] - 2022年第一季度卡处理和交换收入为1,809美元，2021年同期为1,834美元[185] - 2022年第一季度其他收入为3,179美元，2021年同期为2,300美元[185] 公司证券业务关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，债务证券可供出售的公允价值分别为5.39562亿美元和6.97191亿美元[20] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，持有至到期债务证券的摊余成本分别为3.07597亿美元和0美元[20] - 2022年第一季度从可供出售证券转移至持有至到期证券为1.01069亿美元，2021年同期为0[33] - 2022年3月31日和2021年12月31日，可供出售债务证券摊余成本分别为5.75248亿美元和6.98085亿美元，公允价值分别为5.39562亿美元和6.97191亿美元[56] - 2022年3月31日和2021年12月31日，持有至到期债务证券摊余成本分别为3.07597亿美元和0，公允价值分别为2.95688亿美元和0[58] - 2022年1月1日，公司将23项可供出售证券（公允价值总计1.011亿美元）转为持有至到期证券，转移时税后净未实现持有收益为37.3万美元[58] - 2022年第一季度可供出售证券销售收益为2216.4万美元，实现收益65.1万美元，相关税收为13.7万美元；2021年第一季度均为0[59] - 截至2022年3月31日，1年及以内到期的债务证券，可供出售摊余成本为734.3万美元，公允价值为737.7万美元；持有至到期摊余成本为50.3万美元，公允价值为47.7万美元[60] - 2022年3月31日和2021年12月31日，分别有6.015亿美元和4.615亿美元的证券被质押以担保公共存款等[61] - 2022年3月31日，可供出售债务证券中处于未实现损失状态的，不足12个月的公允价值为4.12941亿美元，未实现损失为2608.3万美元；12个月及以上的公允价值为1.2049亿美元，未实现损失为1067.1万美元[63] - 2022年3月31日，美国政府赞助实体债务证券公允价值为3.19506亿美元，未实现损失为1190.9万美元；2021年12月31日，公允价值为6.1644亿美元，未实现损失为176.8万美元[64][65] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司债务证券未因信用质量受损，未实现损失被认为是与市场利率波动相关的暂时价值变化[69] - 2022年3月31日可供出售证券总额为539,562美元，交易性证券总额为10,092美元，利率互换负债为(511)美元[174] - 2021年12月31日可供出售证券总额为697,191美元，交易性证券总额为10,366美元，利率互换负债为(2,512)美元[176] - 2021年第一季度末，州及政治分区的三级证券余额为0美元，公司票据和债券的三级证券余额为2,250美元[176] - 2021年第一季度，公允价值为150万美元的公司票据和债券从三级转入二级[176] - 2022年3月31日AFS证券总计5.497亿美元，2021年12月31日为7.076亿美元[205] - 2022年3月31日HTM证券总计3.076亿美元，2021年12月31日为零[205] - 截至2022年3月31日，美国政府支持企业证券总额17.96亿美元，加权平均收益率0.66%[207] - 截至2022年3月31日，州和政治分区证券总额105.864亿美元，加权平均收益率2.40%[207] - 截至2022年3月31日，住宅和多户住宅抵押贷款证券总额38.0537亿美元，加权平均收益率1.58%[207] - 截至2022年3月31日，公司票据和债券总额3.4154亿美元，加权平均收益率3.53%[207] - 截至2022年3月31日，集合SBA证券总额1.7211亿美元，加权平均收益率2.47%[207] - 截至2022年3月31日，所有AFS证券总计53.9562亿美元，加权平均收益率1.89%[207] - 2022年第一季度公司将政府支持投资从AFS重新分类为HTM[205] 公司贷款业务关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款总额分别为37.56363亿美元和36.34792亿美元[20] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司贷款总额分别为37.56363亿美元和36.34792亿美元，净贷款分别为37.18246亿美元和35.97204亿美元[73] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，商业和工业贷款分别为7.17252亿美元和7.08989亿美元，占比分别为19.1%和19.5%[73] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，住宅抵押贷款（第一留置权）分别为8.41001亿美元和8.26729亿美元，占比分别为22.4%和22.7%[73] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，PPP贷款（扣除递延处理费后）分别为1840万美元和4520万美元[75] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，银团贷款（扣除递延费用和成本后）分别为1.471亿美元和1.258亿美元[75] - 截至2022年3月31日，公司贷款净额中包含的递延贷款发起费用（成本）分别为484.2万美元和566.7万美元[73] - 截至2022年3月31日三个月，贷款总准备金为1057美元，年初贷款准备金为37588美元，年末为38117美元[77] - 截至2021年3月31日三个月，贷款总准备金为2122美元，年初贷款准备金为34340美元，年末为35555美元[78] - 2022年3月31日止三个月信贷损失拨备为160万美元，2021年3月31日为210万美元[82] - 2022年3月31日止三个月信贷损失拨备中，未使用承诺准备金为58.6万美元，2021年同期为零[82] - 截至2022年3月31日，非应计贷款总额为19378美元，无信贷损失准备金的非应计贷款为10711美元，逾期超89天仍计息贷款为52美元[83] - 截至2021年12月31日，非应计贷款总额为19420美元，无信贷损失准备金的非应计贷款为10593美元，逾期超89天仍计息贷款为168美元[83] - 2022年第一季度，公司信贷损失准备金因贷款组合增长而增加，部分被历史损失率改善和净冲销影响抵消[81] - 2022年第一季度，农田贷款年初准备金151美元，年末为186美元[77] - 2021年第一季度，农田贷款年初准备金221美元，年末为224美元[78] - 截至2022年3月31日，总贷款为78.73亿美元，其中房地产抵押品贷款78.73亿美元，非房地产抵押品贷款22.88亿美元；截至2021年12月31日，总贷款为81.18亿美元，其中房地产抵押品贷款81.18亿美元，非房地产抵押品贷款23.6亿美元[85] - 截至2022年3月31日，逾期30 - 59天、60 - 89天、超过89天的贷款分别为3851万美元、2081万美元、4157万美元，总计逾期1.0089亿美元，未逾期贷款为37.46274亿美元，贷款总额为37.56363亿美元；截至2021年12月31日，逾期30 - 59天、60 - 89天、超过89天的贷款分别为3237万美元、1450万美元、4990万美元，总计逾期9677万美元，未逾期贷款为36.25115亿美元，贷款总额为36.34792亿美元[85][87] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司不良债务重组的摊余成本分别为1810万美元和1660万美元，分别为这些贷款分配了260万美元的准备金[89] - 2022年第一季度有一笔非业主占用、非农场非住宅物业贷款进行了不良债务重组，修改前和修改后记录投资均为178.4万美元[90] - 2021年第一季度有两笔贷款进行了不良债务重组，分别为多户住宅（5套及以上）和非业主占用、非农场非住宅物业贷款，修改前和修改后记录投资总计均为232.1万美元[92] - 2022年和2021年第一季度，上述不良债务重组使信用损失准备金增加了非重大金额[93] - 2022年和2021年第一季度，在修改后的十二个月周期内，没有进行不良债务重组的贷款出现违约，且贷款重组未

LIBOR过渡风险 - 2017年英国金融行为监管局宣布2021年后不再强制银行提交计算LIBOR所需利率，预计2023年6月30日LIBOR将完全停用，公司有大量与LIBOR相关金融工具，过渡可能产生不利影响[123][124] 公司章程业务合并规定 - 公司修订重述的公司章程规定，进行业务合并需获得66%有表决权的流通股的赞成票[127] 投资证券组合风险 - 公司投资证券组合面临信用、市场和流动性风险，价值下降可能需计提非暂时性减值损失，影响经营业绩和财务状况[112] 银行FHLB普通股风险 - 银行FHLB普通股价值大幅下跌可能对公司经营业绩、流动性和财务状况产生不利影响，FHLB系统有11家银行，它们对系统合并债务承担连带责任[115][118] 银行止赎房产环境责任风险 - 银行因止赎获得的房产可能承担环境责任，导致重大财务损失[119] 反收购条款影响 - 公司的一些条款可能阻止收购企图或延迟控制权或管理层变更，如宾夕法尼亚州商业公司法的反收购条款等[125][126] 普通股价格波动风险 - 公司普通股价格可能大幅波动，受多种因素影响，包括公司财务状况、经营业绩、市场环境等[130][131] 股息支付限制 - 公司支付股息的能力受法律和监管限制，主要依赖银行支付的股息，银行支付股息也受多种因素制约[132] 银行贷款地区集中风险 - 银行贷款主要集中在宾夕法尼亚州、俄亥俄州和纽约州的某些地区，当地经济状况不佳可能对公司业务、财务状况和经营业绩产生不利影响[133] 财务报表编制风险 - 编制公司财务报表需要使用估计数，可能与实际结果有重大差异，且财务结果可能受会计准则或解释变化的影响[139][141] 盈利相关风险 - 公司盈利受贷款发起、承销和服务能力影响，错误评估借款人信用等情况会对财务状况产生负面影响[143] 收购风险 - 收购存在风险，可能影响公司财务状况和经营成果，如无法实现预期成本节约等[145] 市场竞争风险 - 公司市场竞争激烈，众多竞争对手资产和资本更雄厚，技术变革也会加剧竞争，可能影响盈利能力[146][147][148][149] 其他金融机构不稳定风险 - 其他金融机构的不稳定可能影响公司业务、财务状况和经营成果，交易存在信用和投资风险[150][151] 外部供应商及第三方服务风险 - 外部供应商表现不佳或第三方服务中断会影响公司运营，可能对财务状况和经营成果产生重大不利影响[153][154][155] 运营和安全系统风险 - 公司运营和安全系统故障或被攻击，可能导致业务中断、信息泄露等问题，影响财务状况和经营成果[156][157][158] 网络安全风险 - 公司面临网络安全威胁，虽采取措施但仍可能遭受损失，且保险覆盖可能不足[158][160][161] 政府监管风险 - 公司受政府广泛监管，法规政策变化可能影响业务开展和财务结果，违规可能导致制裁和声誉损害[162][163][164] 立法导致信用损失风险 - 联邦或州立法可能导致公司信用损失增加，影响贷款回收和抵押品处置[165][166] 人员依赖风险 - 公司依赖管理和关键人员，人员流失可能对业务和财务状况产生不利影响[167][168]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司总资产为52.46286亿美元，较2020年12月31日的47.29399亿美元增长10.93%[20] - 截至2021年9月30日，公司总负债为48.08597亿美元，较2020年12月31日的43.13262亿美元增长11.48%[20] - 截至2021年9月30日，公司股东权益为4.37689亿美元，较2020年12月31日的4.16137亿美元增长5.18%[20] - 截至2021年9月30日，现金及现金等价物为7.3705亿美元，较2020年12月31日的5.32694亿美元增长38.36%[20] - 截至2021年9月30日，贷款净额为34.73895亿美元，较2020年12月31日的33.37449亿美元增长4.09%[20] - 截至2021年9月30日，总存款为45.93628亿美元，较2020年12月31日的41.81744亿美元增长9.85%[20] - 截至2021年9月30日，次级票据和债券为1.54212亿美元，较2020年12月31日的0.7062亿美元增长118.37%[20] - 截至2021年9月30日，留存收益为2.49978亿美元，较2020年12月31日的2.18727亿美元增长14.29%[20] - 截至2021年9月30日，库藏股成本为0.01535亿美元，较2020年12月31日的0.02967亿美元减少48.27%[20] - 截至2021年9月30日，累计其他综合收益（损失）为0.04337亿美元，较2020年12月31日的0.15074亿美元减少71.23%[20] - 2021年前三季度总利息和股息收入为13.3271亿美元，2020年同期为12.0519亿美元[23] - 2021年前三季度净利息收入为11.7721亿美元，2020年同期为9.4596亿美元[23] - 2021年前三季度非利息收入为2.451亿美元，2020年同期为2.0091亿美元[23] - 2021年前三季度非利息费用为8.3968亿美元，2020年同期为7.2309亿美元[23] - 2021年前三季度税前收入为5.3074亿美元，2020年同期为3.0313亿美元[23] - 2021年前三季度净利润为4.3078亿美元，2020年同期为2.4844亿美元[23] - 2021年前三季度归属于普通股股东的净利润为3.9852亿美元，2020年同期为2.4844亿美元[23] - 2021年前三季度基本和摊薄后每股收益均为2.36美元，2020年同期为1.57美元[23] - 2021年前三季度每股现金股息为0.51美元，与2020年同期持平[23] - 2021年前三季度综合收益为3.2341亿美元，2020年同期为3.3544亿美元[26] - 2021年前九个月净收入为43,078千美元，2020年同期为24,844千美元[28] - 2021年前九个月经营活动提供的净现金为38,653千美元，2020年同期为19,409千美元[28] - 2021年前九个月投资活动使用的净现金为317,684千美元，2020年同期为150,367千美元[28] - 2021年前九个月融资活动提供的净现金为483,387千美元，2020年同期为493,925千美元[28] - 2021年前九个月现金及现金等价物净增加204,356千美元，2020年同期为362,967千美元[28] - 2021年9月30日现金及现金等价物期末余额为737,050千美元，2020年同期为555,941千美元[28] - 2021年支付利息15,296千美元，2020年为26,006千美元；支付所得税9,846千美元，2020年为5,124千美元[29] - 2021年7月1日至9月30日净收入为14,907千美元，2020年同期为7,785千美元[32] - 2021年9月30日股东权益总额为437,689千美元，2020年同期为415,903千美元[32] - 2021年宣布优先股现金股息1,076千美元，普通股现金股息2,870千美元；2020年普通股现金股息2,873千美元[32] - 2021年1月1日股东权益总额为416,137千美元，9月30日为437,689千美元[35] - 2021年净收入为43,078千美元，其他综合损失为10,737千美元[35] - 2020年1月1日股东权益总额为304,966千美元，9月30日为415,903千美元[35] - 2020年净收入为24,844千美元，其他综合收入为8,700千美元[35] - 2021年宣布优先股现金股息3,226千美元，普通股现金股息8,601千美元[35] - 2020年宣布普通股现金股息8,108千美元[35] 会计准则相关情况 - 2021年采用ASU 2019 - 12会计准则，对合并财务报表无重大影响[48] - 2020 - 2022年有ASU No. 2020 - 04会计准则待采用，公司正在评估影响[49] 公司收购相关情况 - 2020年7月17日公司完成对阿克伦银行的收购[50] - 收购阿克伦银行总对价约4080万美元，包括约1610万美元现金和1501321股公司普通股[51] - 至少75%的阿克伦银行普通股被换为公司普通股[51] - 2020年9月30日止三个月和九个月，公司分别产生340万美元和390万美元并购相关费用[52] - 收购产生61.3万美元核心存款无形资产和500万美元商誉[54] - 收购的可辨认净资产公允价值为3577.4万美元，总并购对价为4079.3万美元[55] - 并购交易的商誉计算在交易结束日期后一年内可能会根据新信息调整，计量期于2021年7月结束[56] 证券业务数据关键指标变化 - 2021年9月30日和2020年12月31日，可供出售证券的摊余成本分别为72720.5万美元和56549.3万美元，公允价值分别为73279.3万美元和58490.8万美元[64] - 2020年9月30日止九个月，可供出售证券销售收益为57185美元，毛收益为2257美元，毛损失为67美元[67] - 2021年9月30日和2020年12月31日，分别有437547美元和453407美元的证券被质押[68] - 2021年9月30日，可供出售证券未实现损失总计7310美元[69] - 截至2020年12月31日，各类证券公允价值总计82427美元，未实现损失762美元[71] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，交易性证券总计分别为9941美元和6649美元[76] - 截至2021年9月30日，可供出售证券总额为732,793美元，其中一级公允价值计量为20,016美元，二级为712,777美元，三级为0美元[172] - 截至2020年12月31日，可供出售证券总额为584,908美元，其中一级公允价值计量为16,018美元，二级为568,826美元，三级为64美元[172] - 截至2021年9月30日，交易性证券总额为9,941美元，一级公允价值计量为9,941美元，二级为0美元，三级为0美元[172] - 截至2020年12月31日，交易性证券总额为6,649美元，一级公允价值计量为6,599美元，二级为50美元，三级为0美元[172] - 截至2021年9月30日，利率互换资产为2,569美元，一级公允价值计量为0美元，二级为2,569美元，三级为0美元；利率互换负债为 - 3,101美元，一级为0美元，二级为 - 3,101美元，三级为0美元[172] - 截至2020年12月31日，利率互换资产为4,017美元，一级公允价值计量为0美元，二级为4,017美元，三级为0美元；利率互换负债为 - 4,785美元，一级为0美元，二级为 - 4,785美元，三级为0美元[172] - 2021年7月1日至9月30日，三级计量的公司票据和债券期初余额为9,826美元，其他综合收益（损失）为 - 76美元，转出9,750美元，期末余额为0美元[174] - 2021年1月1日至9月30日，三级计量的州和政治分区期初余额为64美元，结算64美元，期末余额为0美元；公司票据和债券期初余额为0美元，购买8,250美元，转出8,250美元，期末余额为0美元[175] - 2021年第三季度末，公允价值9,750美元的公司票据和债券从三级转入二级[174] - 2021年前九个月，公允价值8,250美元的公司票据和债券从三级转入二级[175] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，净贷款分别为3473895美元和3337449美元[79] - 2021年9月30日，商业和工业贷款占比18.9%，金额663769美元；2020年12月31日占比19.7%，金额663550美元[79] - 2021年9月30日，住宅第一留置权抵押贷款占比23.1%，金额810190美元；2020年12月31日占比23.0%，金额777030美元[79] - 自2020年1月1日起采用ASC 326，2020年12月31日起采用CECL方法计算预期信贷损失[81] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，PPP贷款净额分别为85354美元和222972美元，因有担保未计提信贷损失准备金[82] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，管理层认为债务证券减值为暂时性[72] - 公司贷款主要集中在宾夕法尼亚州中部和西北部、俄亥俄州中部和东北部以及纽约州西部[80] - 公司通过设定行业或客户贷款金额限制、参与第三方协议等控制贷款行业集中度[80] - 截至2021年9月30日的三个月，公司贷款总信用损失准备金从36,908美元增至37,230美元，净冲销912美元，回收134美元，准备金费用1,100美元[84] - 截至2021年9月30日的九个月，公司贷款总信用损失准备金从34,340美元增至37,230美元，净冲销2,685美元，回收386美元，准备金费用5,189美元[84] - 截至2020年9月30日的三个月，公司贷款总损失准备金从24,529美元增至26,887美元，冲销1,108美元，回收160美元，准备金费用3,306美元[86] - 截至2020年9月30日的九个月，公司贷款总损失准备金从19,473美元增至26,887美元，冲销5,209美元，回收558美元，准备金费用12,065美元[86] - 2020年有准备金记录的商业、工业和农业贷款三个月平均记录投资2,409美元，利息收入33美元；九个月平均记录投资3,341美元，利息收入78美元[86] - 2020年有准备金记录的商业抵押贷款三个月平均记录投资4,002美元，利息收入0美元；九个月平均记录投资4,166美元，利息收入41美元[86] - 2020年有准备金记录的住宅房地产贷款三个月平均记录投资819美元，利息收入11美元；九个月平均记录投资641美元，利息收入16美元[86] - 2020年无相关准备金记录的商业、工业和农业贷款三个月平均记录投资5,623美元，利息收入51美元；九个月平均记录投资6,392美元，利息收入142美元[86] - 2020年无相关准备金记录的商业抵押贷款三个月平均记录投资14,758美元，利息收入59美元；九个月平均记录投资12,178美元，利息收入283美元[86] - 2020年无相关准备金记录的住宅房地产贷款三个月平均记录投资112美元，利息收入4美元；九个月平均记录投资56美元，利息收入6美元[86] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，总贷款的摊余成本基础分别为20004美元和30359美元[88] - 截至2021年9月30日，非应计且无信贷损失拨备的贷款为12141美元，逾期超过89天仍计息的贷款为724美元[88] - 截至2020年12月31日，非应计且无信贷损失拨备的贷款为16930美元，逾期超过89天仍计息的贷款为325美元[88] - 截至2021年9月30日，以房地产和非房地产为抵押的抵押依赖型贷款摊余成本基础分别为6872美元和

财务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，公司总资产为5148334千美元，较2020年12月31日的4729399千美元增长约8.86%[18] - 截至2021年6月30日，现金及银行存款为49763千美元，较2020年12月31日的44368千美元增长约12.16%[18] - 截至2021年6月30日，贷款总额为3469845千美元，较2020年12月31日的3371789千美元增长约2.91%[18] - 截至2021年6月30日，存款总额为4504765千美元，较2020年12月31日的4181744千美元增长约7.72%[18] - 截至2021年6月30日，总负债为4718385千美元，较2020年12月31日的4313262千美元增长约9.4%[18] - 截至2021年6月30日，股东权益总额为429949千美元，较2020年12月31日的416137千美元增长约3.32%[18] - 2021年三个月贷款（含手续费）收入40,534千美元，2020年同期为34,562千美元[19] - 2021年三个月总利息和股息收入43,528千美元，2020年同期为38,073千美元[19] - 2021年三个月总利息支出5,223千美元，2020年同期为8,135千美元[19] - 2021年三个月净利息收入38,305千美元，2020年同期为29,938千美元[19] - 2021年三个月非利息收入7,857千美元，2020年同期为7,949千美元[19] - 2021年三个月非利息支出26,965千美元，2020年同期为22,199千美元[19] - 2021年三个月税前收入17,230千美元，2020年同期为10,008千美元[19] - 2021年三个月净利润13,990千美元，2020年同期为8,246千美元[19] - 2021年三个月普通股每股收益（基本和摊薄）均为0.76美元，2020年同期为0.54美元[19] - 2021年三个月其他综合收益（损失）为2,000千美元，2020年同期为 - 404千美元[22] - 2021年净收入为28,171美元，2020年为17,059美元，同比增长约65.14%[27] - 2021年经营活动提供的净现金为20,945美元，2020年为10,917美元，同比增长约91.86%[27] - 2021年投资活动使用的净现金为214,462美元，2020年为220,397美元，同比减少约2.69%[27] - 2021年融资活动提供的净现金为398,496美元，2020年为679,854美元，同比减少约41.38%[27] - 2021年现金及现金等价物净增加204,979美元，2020年为470,374美元，同比减少约56.42%[27] - 2021年6月30日现金及现金等价物期末余额为737,673美元，2020年为663,348美元，同比增长约11.20%[27] - 2021年4月1日至6月30日股东权益总额为429,949美元，2020年同期为330,272美元，同比增长约29.9%[30] - 2021年4月1日至6月30日净收入为13,990美元，2020年同期为8,246美元，同比增长约69.66%[30] - 2021年4月1日至6月30日其他综合收益为2,000美元，2020年同期为 - 404美元[30] - 2021年4月1日至6月30日宣布的现金股息（普通股）为2,871美元，2020年同期为2,617美元，同比增长约9.70%[30] - 2021年和2020年截至6月30日的三个月和六个月，证券销售收益分别为0美元和57,185美元，对应净实现收益的税收拨备分别为0美元和460美元[62] - 2021年第二季度末，公司贷款信用损失准备金总额从35,555美元增至36,908美元，净冲销715美元，准备金增加1,967美元[79] - 2021年上半年末，公司贷款信用损失准备金总额从34,340美元增至36,908美元，净冲销1,773美元，准备金增加4,089美元[79] - 2020年第二季度末，公司贷款损失准备金总额从21,915美元增至24,529美元，净冲销3,191美元，准备金增加5,680美元[81] - 2020年上半年末，公司贷款损失准备金总额从19,473美元增至24,529美元，净冲销4,101美元，准备金增加8,759美元[81] - 2021年6月30日与2020年12月31日相比，非应计贷款总额增长约6.4%（(32299 - 30359) / 30359）[83] - 2021年6月30日与2020年12月31日相比，无信贷损失拨备的非应计贷款增长约21.4%（(20558 - 16930) / 16930）[83] - 2021年6月30日与2020年12月31日相比，逾期超89天仍计息贷款增长约88.0%（(611 - 325) / 325）[83] - 2021年6月30日与2020年12月31日相比，抵押依赖型贷款中房地产抵押减少约38.6%（(15439 - 9479) / 15439）[84][86] - 2021年6月30日与2020年12月31日相比，抵押依赖型贷款中非房地产抵押减少约68.7%（(7067 - 2214) / 7067）[84][86] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，问题债务重组的摊余成本分别为16,969美元和15,088美元，对应贷款拨备分别为1,746美元和779美元[90] - 2021年农田贷款摊销成本总额为3923美元，2020年为1751美元，2019年为3310美元[106] - 2021年业主自用非农场非住宅物业贷款摊销成本总额为78489美元，2020年为92360美元，2019年为85741美元[106] - 2021年农业生产及其他农户贷款摊销成本总额为911美元，2020年为149美元，2019年为87美元[106] - 2021年商业和工业贷款摊销成本总额为251814美元，2020年为133120美元，2019年为45939美元[106] - 2021年州及政治分区债务（证券和租赁除外）贷款摊销成本总额为12559美元，2020年为17526美元，2019年为11610美元[106] - 2021年其他贷款摊销成本总额为261美元，2020年为7691美元，2019年为644美元[106] - 2020年末农田贷款摊销成本总计23316美元，其中2020年新增2773美元[112] - 2020年末非农场非住宅业主自用房产贷款摊销成本总计407924美元，其中2020年新增87715美元[112] - 2020年末农业生产及其他农户贷款摊销成本总计2664美元，其中2020年新增267美元[112] - 2020年末商业和工业贷款摊销成本总计663550美元，其中2020年新增319251美元[112] - 2020年末州及政治分区债务（证券和租赁除外）贷款摊销成本总计132818美元，其中2020年新增11430美元[112] - 2020年末其他贷款摊销成本总计11961美元，其中2020年新增7268美元[112] - 2021年1 - 4家庭建筑业务表现良好贷款总额为13,053美元，2020年为15,467美元，2019年为5,806美元[118] - 2021年房屋净值信贷额度业务表现良好贷款总额为5,827美元，2020年为19,165美元，2019年为10,728美元[118] - 2021年首笔留置权担保的住宅抵押贷款业务表现良好贷款总额为130,371美元，2020年为190,117美元，2019年为119,522美元[118] - 2021年次级留置权担保的住宅抵押贷款业务表现良好贷款总额为11,106美元，2020年为13,489美元，2019年为9,130美元[118] - 2021年其他循环信贷计划业务表现良好贷款总额为1,259美元，2020年为3,371美元，2019年为4,383美元[118] - 2021年汽车业务表现良好贷款总额为3,715美元，2020年为7,311美元，2019年为6,475美元[118] - 2021年其他消费业务表现良好贷款总额为12,195美元，2020年为17,071美元，2019年为7,190美元[118] - 各业务表现良好贷款合计，2021年为130,371 + 11,106 + 1,259 + 3,715 + 12,195 + 5,827 + 13,053 = 177,526美元[118] - 各业务非表现良好贷款合计，2021年为0 + 0 + 0 + 0 + 2 + 0 + 0 = 2美元[118] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，假日金融服务公司其他消费者贷款毛额分别为26,590美元和27,998美元，扣除未赚取折扣后净额分别为21,609美元和22,817美元[123] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，总租赁资产分别为18,251美元和18,836美元，总租赁负债分别为19,524美元和19,999美元[126] - 2021年第二季度和2020年第二季度，净租赁成本分别为460美元和480美元；2021年上半年和2020年上半年，净租赁成本分别为922美元和963美元[128] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，总存款分别为4,504,765美元和4,181,744美元，增长7.7%[131] - 2007年发行的两只10,000美元浮动利率信托优先证券，2021年6月30日全利率为1.80%，2020年12月31日为3.44%[136] - 2021年3个月和6个月的限制性股票补偿费用分别为303美元和812美元，2020年同期分别为286美元和835美元[143] - 2021年3个月和6个月归属限制性股票奖励确认补偿成本的所得税福利分别为64美元和171美元，2020年同期分别为60美元和175美元[143] - 截至2021年6月30日，基于时间的未归属限制性股票期初为67,579股，每股加权平均授予日公允价值24.02美元，期末为66,801股，每股加权平均授予日公允价值24.02美元[144] - 2021年授予关键员工的基于绩效的限制性股票奖励最多为18,210股，2020年为18,100股，2019年为16,681股[147] - 2021年和2020年3个月和6个月基本每股收益：2021年3个月为0.76美元，2020年3个月为0.54美元；2021年6个月为1.54美元，2020年6个月为1.11美元[152] - 2021年和2020年3个月和6个月摊薄每股收益：2021年3个月为0.76美元，2020年3个月为0.54美元；2021年6个月为1.54美元，2020年6个月为1.11美元[152] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，利率互换协议在资产负债表中公允价值分别为 - 598美元和 - 768美元[155] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，与利率互换交易对手的现金抵押余额均为1050美元[158] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司向另一金融机构质押的现金抵押余额分别为3373美元和4873美元[160] - 截至2021年6月30日，第三方利率互换名义金额为33,432，公允价值为2,856；客户利率互换名义金额为(33,432)，公允价值为(2,856) [162] - 截至2020年12月31日，第三方利率互换名义金额为34,08

公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总资产分别为49.01092亿美元和47.29399亿美元[16] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总负债分别为44.83489亿美元和43.13262亿美元[16] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司股东权益分别为4.17603亿美元和4.16137亿美元[16] - 2021年第一季度末现金及现金等价物为6.09725亿美元，2020年末为4.88326亿美元[16] - 2021年第一季度末贷款总额为34.00984亿美元，2020年末为33.71789亿美元[16] - 2021年第一季度末存款总额为43.581亿美元，2020年末为41.81744亿美元[16] - 2021年第一季度末留存收益为2.28973亿美元，2020年末为2.18727亿美元[16] - 2021年第一季度末库藏股成本为167.1万美元，2020年末为296.7万美元[16] - 2021年第一季度末累计其他综合收益为594.4万美元，2020年末为1507.4万美元[16] - 2021年1月1日股东权益总额为416,137千美元，3月31日为417,603千美元[30] - 2020年1月1日股东权益总额为304,966千美元，3月30日为324,802千美元[30] - 2021年3月31日和2020年12月31日可供出售证券摊余成本分别为6.05711亿美元和5.65493亿美元，公允价值分别为6.13461亿美元和5.84908亿美元[61] - 2021年3月31日和2020年12月31日，分别有3.80495亿美元和4.53407亿美元的证券被质押以担保公共存款等[64] - 2021年3月31日交易证券总额为6877美元，2020年12月31日为6649美元[73] - 2021年3月31日贷款总额为3400984美元，2020年12月31日为3371789美元；净贷款2021年3月31日为3365429美元，2020年12月31日为3337449美元[75] - 2021年3月31日净递延贷款发起费用（成本）为10889美元，2020年为8789美元[75] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，非应计贷款的摊销成本基础分别为31,882美元和30,359美元[81] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，逾期超过89天仍应计的贷款分别为987美元和325美元[81] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，以房地产为抵押的抵押依赖贷款摊销成本基础分别为18,171美元和15,439美元，以非房地产为抵押的分别为5,686美元和7,067美元[82][84] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，逾期30 - 59天的贷款摊销成本基础分别为3,481美元和4,430美元，逾期60 - 89天的分别为2,223美元和2,430美元，逾期超过89天的分别为19,880美元和20,682美元[84][86] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，未逾期贷款的摊销成本基础分别为3,375,400美元和3,344,247美元，逾期贷款总计分别为25,584美元和27,542美元，贷款总额分别为3,400,984美元和3,371,789美元[84][86] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，问题债务重组的摊余成本分别为17,105美元和15,088美元[88] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司为问题债务重组贷款分别计提了1,385美元和779美元的拨备[88] - 2021年3月31日和2020年12月31日信用卡执行中贷款分别为7,848美元和8,081美元，未执行中贷款分别为27美元和34美元[116] - 2021年3月31日和2020年12月31日假日金融服务公司的总消费贷款（未扣除未实现折扣）分别为25,999美元和27,998美元[119] - 2021年3月31日和2020年12月31日假日金融服务公司扣除未实现折扣后的总消费贷款分别为21,246美元和22,817美元[119] - 截至2021年3月31日，公司经营租赁资产为18,130美元，较2020年12月31日的18,407美元有所下降；融资租赁资产为411美元，较2020年12月31日的429美元有所下降[122] - 截至2021年3月31日，公司经营租赁负债为19,234美元，较2020年12月31日的19,449美元有所下降；融资租赁负债为530美元，较2020年12月31日的550美元有所下降[122] - 截至2021年3月31日，公司经营租赁加权平均剩余租赁期限为18.9年，较2020年12月31日的19.0年略有下降；融资租赁加权平均剩余租赁期限为5.7年，较2020年12月31日的6.0年有所下降[125] - 截至2021年3月31日，公司经营租赁加权平均折现率为3.47%，较2020年12月31日的3.46%略有上升；融资租赁加权平均折现率为4.49%，与2020年12月31日持平[125] - 截至2021年3月31日，公司总存款为4,358,100美元，较2020年12月31日的4,181,744美元增长4.2%，其中非利息支票存款增长11.5%，储蓄账户增长6.2%，有息支票存款下降1.1%，定期存款下降3.7%[126] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，利率互换协议公允价值分别为 - 662美元和 - 768美元[140] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，与利率互换交易对手的现金抵押余额均为1050美元[141] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司向另一金融机构质押的现金抵押余额均为4873美元[143] - 截至2021年3月31日，第三方利率互换名义金额为33760美元，公允价值为2593美元；客户利率互换名义金额为 - 33760美元，公允价值为 - 2593美元[145] - 截至2020年12月31日，第三方利率互换名义金额为34089美元，公允价值为4017美元；客户利率互换名义金额为 - 34089美元，公允价值为 - 4017美元[145] - 截至2021年3月31日，可供出售证券按公允价值计量，Level 1为8020美元，Level 2为603191美元，Level 3为2250美元[151] - 可供出售证券总额为584,908美元，其中Level 1为16,018美元，Level 2为568,826美元，Level 3为64美元[152] - 交易性证券总额为6,649美元，其中Level 1为6,599美元，Level 2为50美元，Level 3为0美元[152] - 截至2021年3月31日，州及政治分区Level 3公允价值余额为0美元，公司票据和债券Level 3公允价值余额为2,250美元[154] - 2021年3月31日，公允价值计量的非经常性资产中，农田为659美元，业主自用非农场非住宅物业为303美元，商业和工业为2,924美元等[155] - 2020年12月31日，公允价值计量的非经常性资产中，农田为659美元，业主自用非农场非住宅物业为329美元，商业和工业为3,680美元等[155] - 2021年3月31日现金及现金等价物账面价值和公允价值均为653,243美元，2020年12月31日为532,694美元[161][163] - 2021年3月31日可供出售证券账面价值为613,461美元，公允价值为613,461美元；2020年12月31日账面价值为584,908美元，公允价值为584,908美元[161][163] - 2021年3月31日净贷款账面价值为3,365,429美元，公允价值为3,372,178美元；2020年12月31日账面价值为3,337,449美元，公允价值为3,339,482美元[161][163] - 2021年3月31日，现金及现金等价物总额为6.532亿美元，其中包括存于美联储的额外超额流动性6.045亿美元；2020年12月31日为5.327亿美元[189] - 2021年3月31日和2020年12月31日，可供出售证券和交易性证券分别为6.203亿美元和5.916亿美元[191] - 截至2021年3月31日，公司贷款总额达到34亿美元，较2020年12月31日增加约2920万美元[195] 公司收入与收益关键指标变化 - 2021年第一季度总利息和股息收入为44,295美元，较2020年同期的40,090美元增长10.5%[20] - 2021年第一季度净利息收入为39,121美元，较2020年同期的29,994美元增长30.4%[20] - 2021年第一季度非利息收入为8,239美元，较2020年同期的5,364美元增长53.6%[20] - 2021年第一季度净收入为14,181美元，较2020年同期的8,813美元增长61%[20] - 2021年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.78美元，2020年同期为0.57美元[20][136] - 2021年第一季度综合收入为5,051美元，2020年同期为18,876美元[23] - 2021年第一季度经营活动提供的净现金为11,110美元，较2020年同期的6,557美元增长69.4%[25] - 2021年第一季度投资活动使用的净现金为62,823美元，较2020年同期的59,305美元增长5.9%[25] - 2021年第一季度融资活动提供的净现金为172,262美元，2020年同期为 - 3,885美元[25] - 2021年第一季度现金及现金等价物期末余额为653,243美元，2020年同期为136,341美元[25] - 2021年第一季度净收入为14,181千美元，其他综合损失为9,130千美元[30] - 2020年第一季度净收入为8,813千美元，其他综合收入为10,063千美元[30] - 2021年第一季度非利息收入总计8,239美元，2020年同期为5,364美元[165] - 2021年第一季度存款账户服务收费为1,348美元，2020年同期为1,527美元[165] - 2021年第一季度财富和资产管理费为1,522美元，2020年同期为1,293美元[165] - 2021年第一季度抵押银行业务收入为1,235美元，2020年同期为337美元[165] - 2021年第一季度卡处理和交换收入为1,834美元，2020年同期为1,128美元[165] 公司贷款业务关键指标变化 - 2021年农田贷款总额为2340美元，2020年为2765美元[100] - 2021年自住非农场非住宅物业贷款总额为21542美元，2020年为93033美元[100] - 2021年农业生产及其他农户贷款总额为785美元，2020年为217美元[100] - 2021年商业和工业贷款总额为160235美元，2020年为210098美元[100] - 2021年州和政治分区债务（证券和租赁除外）贷款总额为69美元，2020年为11302美元[100] - 2021年其他贷款总额为11美元，2020年为7855美元[100] - 农田贷款中2021年风险评级为“通过”的金额为2340美元，2020年为1609美元[100] - 自住非农场非住宅物业贷款中2021年风险评级为“通过”的金额为21542美元，2020年为92037美元[100] - 商业和工业贷款中2021年风险评级为“通过”的金额为160165美元，2020年为209202美元[100] - 州和政治分区债务（证券和租赁除外）贷款中2021年风险评级为“

财务数据关键指标变化 - 2020年总利息和股息收入为167,167千美元，2019年为155,728千美元，2018年为131,870千美元[166] - 2020年净利息收入为134,711千美元，2019年为116,198千美元，2018年为104,920千美元[166] - 2020年净收入为32,743千美元，2019年为40,081千美元，2018年为33,719千美元[166] - 2020年末总资产为4,729,399千美元，2019年末为3,763,659千美元，2018年末为3,221,521千美元[166] - 2020年贷款为3,371,789千美元，2019年为2,804,035千美元，2018年为2,474,557千美元[166] - 2020年存款为4,181,744千美元，2019年为3,102,327千美元，2018年为2,610,786千美元[166] - 2020年平均资产回报率为0.75%，2019年为1.17%，2018年为1.12%[166] - 2020年平均普通股权益回报率为9.35%，2019年为14.05%，2018年为13.46%[166] - 2020年贷款与存款比率为80.63%，2019年为90.38%，2018年为94.78%[166] - 2020年股息支付率为34.54%，2019年为25.82%，2018年为30.35%[166] - 2020年总资产4729400万美元，较上年增加965700万美元，增幅25.7%[191] - 2020年净贷款3337400万美元，较上年增加552900万美元，增幅19.9%[191] - 2020年证券总额591600万美元，较上年增加39400万美元，增幅7.1%[191] - 2020年存款总额4181700万美元，较上年增加1079400万美元，增幅34.8%[191] - 2020年股东权益总额416100万美元，较上年增加111200万美元，增幅36.5%[191] - 2020年末公司总资产为43.47142亿美元，2019年末为34.13737亿美元，2018年末为30.08302亿美元[195] - 2020年公司总生息资产平均余额为40.92076亿美元，年利率4.14%，利息收入1.68528亿美元；2019年平均余额31.94911亿美元，年利率4.93%，利息收入1.57204亿美元；2018年平均余额28.15215亿美元，年利率4.73%，利息收入1.33318亿美元[195] - 2020年公司贷款平均余额31.15171亿美元，年利率4.93%，利息收入1.53639亿美元；2019年平均余额26.30110亿美元，年利率5.35%，利息收入1.40742亿美元；2018年平均余额23.28344亿美元，年利率5.11%，利息收入1.18901亿美元[195] - 2020年公司证券平均余额5.74044亿美元，年利率2.53%，利息收入0.14037亿美元；2019年平均余额5.40127亿美元，年利率2.99%，利息收入0.15963亿美元；2018年平均余额4.82335亿美元，年利率2.91%，利息收入0.14229亿美元[195] - 2020年公司计息存款平均余额31.23822亿美元，年利率0.77%，利息支出0.024142亿美元；2019年平均余额24.02361亿美元，年利率1.26%，利息支出0.030202亿美元；2018年平均余额20.43030亿美元，年利率0.84%，利息支出0.017228亿美元[195] - 2020年公司净利息利差为3.19%，净利息收入1.36072亿美元；2019年净利息利差为3.48%，净利息收入1.17674亿美元；2018年净利息利差为3.61%，净利息收入1.06368亿美元[195] - 2020年公司净利息收益率为3.34%，净利息收入1.36072亿美元；2019年净利息收益率为3.69%，净利息收入1.17674亿美元；2018年净利息收益率为3.77%，净利息收入1.06368亿美元[195] - 2020 - 2018年因免税利息和股息影响，公司利息收入分别增加140万美元、150万美元和140万美元[199] - 2020 - 2018年贷款利息收入中贷款费用分别为10438美元、4048美元和3935美元，2020年贷款费用包含510万美元薪资保护计划递延处理费用[200] - 2020 - 2018年公司使用的边际联邦所得税率为21%，平均收益率和利息收入按完全应税等价基础列示[199] - 2020年12月31日现金及现金等价物总额为5.327亿美元，较2019年12月31日的1.93亿美元显著增加，主要因存款增长[203] - 2020年和2019年12月31日可供出售证券和交易证券分别为5.916亿美元和5.521亿美元[207] - 2020年12月31日贷款余额为34亿美元，较2019年12月31日增加5.678亿美元，增幅20%，主要源于收购贷款、PPP贷款和有机增长[213] - 2020年净利息收入变化为1.8398亿美元，其中量的影响为1.8868亿美元，率的影响为 - 0.047亿美元[202] - 2019年净利息收入变化为1.1306亿美元，其中量的影响为1.4242亿美元，率的影响为 - 0.2936亿美元[202] - 2020年生息资产总额为23.848亿美元，量的影响为23.848亿美元，率的影响为 - 12.524亿美元[202] - 2019年生息资产总额为23.886亿美元，量的影响为18.156亿美元，率的影响为5.73亿美元[202] - 2020年计息存款总额为5.143亿美元，量的影响为5.143亿美元，率的影响为 - 11.203亿美元[202] - 2019年计息存款总额为12.974亿美元，量的影响为4.928亿美元，率的影响为8.046亿美元[202] - 2020年计息负债总额为4.98亿美元，量的影响为4.98亿美元，率的影响为 - 12.054亿美元[202] - 2016 - 2020年总贷款净额分别为1,873,536美元、2,145,959美元、2,474,557美元、2,804,035美元、3,371,789美元[214][225] - 截至2020年12月31日，PPP贷款未偿还金额为1.596亿美元，递延PPP处理费约410万美元，2020年分别确认450万美元和510万美元递延PPP处理费[216] - 截至2020年12月31日，COVID - 19相关延期还款贷款总计1.51亿美元，占未偿还贷款总额的4.5%[218] - 截至2020年12月31日，酒店/汽车旅馆贷款2.066亿美元，占非PPP相关未偿还贷款总额的6.42%；餐厅/快餐店贷款3010万美元，占比0.94%[219] - 2020年12月31日，商业和抵押贷款占盈利资产的73.7%，2019年为79.1%[220] - 2020 - 2016年非应计贷款分别为30,359美元、21,736美元、14,262美元、15,653美元、12,510美元[225] - 2020 - 2016年非执行贷款占贷款总额的百分比分别为0.91%、0.78%、0.61%、0.76%、0.68%[225] - 截至2020年12月31日，总非执行资产为3154.6万美元，占总资产的0.67%；排除PPP相关资产后，该比例为0.71%[225][226] - 截至2020年12月31日，总贷款为34340美元，贷款总额为3371789美元[234] - 截至2020年12月31日，信贷损失拨备占贷款百分比为1.02%，剔除PPP相关贷款后为1.07%[234] - 当期净冲销占平均未偿贷款百分比为0.21%[234] - 2019 - 2016年各年末贷款损失拨备期初余额分别为19704美元、19693美元、16330美元、16737美元[237] - 2019 - 2016年各年净冲销分别为6255美元、6061美元、3292美元、4556美元[237] - 2019 - 2016年各年贷款损失准备金分别为6024美元、6072美元、6655美元、4149美元[237] - 2019 - 2016年各年末贷款损失拨备占净贷款百分比分别为0.69%、0.80%、0.92%、0.87%[237] - 2019 - 2016年各年净冲销占平均未偿贷款百分比分别为0.24%、0.26%、0.16%、0.27%[237] - 2020年末贷款总额3.434亿美元，其中住宅抵押贷款（第一留置权担保）占比23.0%，商业和工业贷款占比19.7% [240] - 2020年公司计提信贷损失拨备1540万美元，2019年为600万美元；2020年净冲销额640万美元，2019年为630万美元 [242] - 2020年和2019年银行净冲销额分别为510万美元和440万美元，占平均贷款的0.17% [244] - 2020年和2019年公司分别投资560万美元和900万美元用于购买土地、建筑物和设备 [249] - 2020年公司未购买银行拥有的人寿保险（BOLI），2019年购买了880万美元；2020年含收购阿克伦银行带来的820万美元BOLI [250] - 2020年存款平均余额364.0546万美元，其中储蓄存款平均余额192.3214万美元，年利率0.66% [252] - 2020年末存款总额42亿美元，较2019年末增加11亿美元，增幅34.8% [255] - 2020年末无联邦住房贷款银行（FHLB）或其他长期借款，2019年末为2.279亿美元；2020年第三和第四季度提前偿还FHLB借款，预付罚金790万美元 [256] - 2020年末公司股东权益总额4.161亿美元，较2019年末增加1.112亿美元，增幅36.5% [257] - 2020年第二季度公司终止“随行就市”股权发行计划，此前已出售168,358股普通股，筹集约510万美元 [258] - 2020年7月17日公司完成对阿克伦银行的收购，总对价约4080万美元，包括约1610万美元现金和价值2470万美元的1501402股普通股[259] - 截至2020年9月30日的三个月，公司发行存托股份净筹集5780万美元[260] - 截至2020年12月31日，公司的一级杠杆率为8.06%，包含平均2.031亿美元的薪资保护计划（PPP）相关贷款[261] - 2020年公司净收入为3270万美元，摊薄后每股收益1.97美元；剔除相关成本后净收入为4290万美元，较2019年增加270万美元，增幅6.7% [268] - 2020年全年净利息收入较2019年增长15.9%，达到1.347亿美元，主要受生息资产有机增长和PPP相关资产推动[270] - 2020年公司记录的信贷损失拨备为1540万美元，2019年为600万美元；2020年净贷款冲销为640万美元，2019年为630万美元[273] - 2020年全年非利息收入为2810万美元，较2019年增加210万美元，增幅8.0% [277] - 2020年全年总非利息支出为1.073亿美元，剔除相关成本后为9470万美元，较2019年增加730万美元，增幅8.4% [278] - 2019年公司净收入为4010万美元，较2018年增加640万美元，增幅18.9% [280] - 2019年全年净利息收益率按完全税收等效基础计算为3.69%，生息资产收益率为4.93%，计息负债成本为1.45% [281] - 2019年全年非利息支出为8750万美元，较2018年增加820万美元，增幅10.3%[286] - 2019年薪资和福利支出增加450万美元，增幅10.9%[286] - 2019年激励性薪酬支出较2018年增加220万美元[286] - 2019年末服务的家庭总数为68892户，较2018年末

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，公司总资产为4734475美元，较2019年12月31日的3763659美元有所增长[17] - 截至2020年9月30日，总存款为4022705美元，高于2019年12月31日的3102327美元[17] - 截至2020年9月30日，净贷款为3318923美元，2019年12月31日为2784562美元[17] - 截至2020年9月30日，总负债为4318572美元，2019年12月31日为3458693美元[17] - 截至2020年9月30日，股东权益总额为415903美元，2019年12月31日为304966美元[17] - 2020年前三季度总利息和股息收入为12.0519亿美元，2019年同期为11.512亿美元[20] - 2020年前三季度总利息支出为2.5923亿美元，2019年同期为2.8667亿美元[20] - 2020年前三季度净利息收入为9.4596亿美元，2019年同期为8.6453亿美元[20] - 2020年前三季度非利息收入为2.0091亿美元，2019年同期为1.9221亿美元[20] - 2020年前三季度非利息支出为7.2309亿美元，2019年同期为6.4603亿美元[20] - 2020年前三季度税前收入为3.0313亿美元，2019年同期为3.5859亿美元[20] - 2020年前三季度净利润为2.4844亿美元，2019年同期为2.9597亿美元[20] - 2020年前三季度基本每股收益为1.57美元，2019年同期为1.94美元[20] - 2020年前三季度综合收益为3.3544亿美元，2019年同期为4.2123亿美元[24] - 2020年前三季度其他综合收益（损失）为0.87亿美元，2019年同期为1.2526亿美元[24] - 2020年前九个月净收入为24,844千美元，2019年为29,597千美元[26] - 2020年前九个月经营活动提供的净现金为19,409千美元，2019年为31,133千美元[26] - 2020年前九个月投资活动使用的净现金为150,367千美元，2019年为283,244千美元[26] - 2020年前九个月融资活动提供的净现金为493,925千美元，2019年为258,709千美元[26] - 2020年前九个月现金及现金等价物净增加362,967千美元，2019年为6,598千美元[26] - 2020年9月30日现金及现金等价物期末余额为555,941千美元，2019年为52,161千美元[26] - 2020年前九个月支付利息26,006千美元，2019年为28,304千美元[26] - 2020年前九个月支付所得税5,124千美元，2019年为5,014千美元[26] - 2020年9月30日股东权益为415,903千美元，2019年为297,033千美元[30] - 2020年9月30日和2019年12月31日，可供出售证券摊余成本分别为5.64386亿美元和5.33203亿美元，公允价值分别为5.84857亿美元和5.42313亿美元[72] - 2020年9月30日和2019年12月31日，交易性证券总额分别为616.4万美元和980.9万美元[73] - 2020年9月30日，处于未实现损失状态的证券公允价值总计6965.9万美元，未实现损失总计100.6万美元[73] - 截至2019年12月31日，各类证券总公允价值118,252美元，未实现损失1,507美元[74] - 2020年9月30日和2019年12月31日，质押证券分别为460,503美元和405,200美元[80] - 2020年9月30日和2019年12月31日，净贷款分别为3,318,923美元和2,784,562美元[86] - 2020年9月30日和2019年12月31日，净未摊销贷款费用分别为12,466美元和3,092美元[86] - 2020年9 - 12月证券销售收益57,185美元，毛收益2,257美元，毛损失67美元；2019年同期收益11,403美元，毛收益152美元，毛损失4美元[85] - 2020年9月30日和2019年9月30日的三个月和九个月内，无作为不良债务重组修改且在修改后十二个月内违约的贷款，无与贷款重组相关的本金余额被豁免[109] - 截至2020年9月30日，总存款为4022705美元，较2019年12月31日的3102327美元增长29.7%[128] - 2020年第三季度和前九个月基本每股收益分别为0.47美元和1.57美元，2019年同期分别为0.68美元和1.94美元[139] - 2020年第三季度和前九个月摊薄每股收益分别为0.47美元和1.57美元，2019年同期分别为0.68美元和1.94美元[139] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，利率互换合约公允价值分别为 - 834美元和 - 485美元[143] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，利率互换现金抵押余额分别为1050美元和750美元[144] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司向另一金融机构质押现金抵押余额分别为4700美元和2000美元[147] - 截至2020年9月30日，可供出售证券总额为584857美元，其中一级输入6112美元，二级输入578323美元，三级输入422美元[154] - 截至2020年9月30日，交易性证券总额为6164美元，其中一级输入6113美元，二级输入0美元，三级输入51美元[154] - 截至2020年9月30日，利率互换负债为 - 5327美元，其中一级输入0美元，二级输入0美元，三级输入 - 5327美元[154] - 截至2019年12月31日，可供出售证券总额为542,313美元，其中一级公允价值计量为964美元，二级为538,554美元，三级为2,795美元[156] - 截至2020年9月30日，商业、工业和农业受损贷款为2,519美元，商业抵押贷款为11,140美元；2019年12月31日，对应数据分别为2,910美元和1,147美元[156][158] - 2020年9月30日，商业、工业和农业受损贷款估值折扣加权平均为49%（范围0%-100%），商业抵押贷款为25%（范围0%-44%）；2019年12月31日，对应数据分别为54%（范围0%-100%）和52%（范围25%-100%）[159] - 截至2020年9月30日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为555,941美元，可供出售证券账面价值为584,857美元，公允价值一级为6,112美元，二级为578,323美元，三级为422美元[161] - 截至2019年12月31日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为192,974美元，可供出售证券账面价值为542,313美元，公允价值一级为964美元，二级为538,554美元，三级为2,795美元[161] - 2020年9月30日，存款账面价值为 - 4,022,705美元，公允价值为 - 4,037,394美元；2019年12月31日，存款账面价值为 - 3,102,327美元，公允价值为 - 3,106,798美元[161] - 2020年9月30日，净贷款账面价值为3,318,923美元，公允价值为3,290,329美元；2019年12月31日，净贷款账面价值为2,784,562美元，公允价值为2,765,133美元[161] - 2020年9月30日，交易性证券账面价值为6,164美元，公允价值一级为6,113美元，二级为51美元；2019年12月31日，交易性证券账面价值为9,809美元，公允价值一级为9,758美元，二级为51美元[161] - 2020年9月30日，利率互换资产账面价值为4,493美元，公允价值为4,493美元；负债账面价值为 - 5,327美元，公允价值为 - 5,327美元。2019年12月31日，利率互换资产账面价值为1,877美元，公允价值为1,877美元；负债账面价值为 - 2,362美元，公允价值为 - 2,632美元[161] - 2020年9月30日，应计利息应收款账面价值为21,299美元，公允价值为21,297美元；应计利息应付款账面价值为 - 1,514美元，公允价值为 - 1,514美元。2019年12月31日，应计利息应收款账面价值为11,486美元，公允价值为11,486美元；应计利息应付款账面价值为 - 1,597美元，公允价值为 - 1,597美元[161] - 2020年第三季度非利息收入为6778000美元，2019年同期为6276000美元；2020年前九个月非利息收入为20091000美元，2019年同期为19221000美元[164] - 2020年9月30日现金及现金等价物总额为5.56亿美元，2019年12月31日为1.93亿美元[189] - 2020年9月30日和2019年12月31日，可供出售证券和交易性证券分别为5.91亿美元和5.52亿美元，证券投资组合占总资产的比例分别为12.5%和14.7%[191] - 截至2020年9月30日，公司贷款总额达33亿美元，较2019年12月31日增加约5.418亿美元[195] - 2020年9月30日、2019年12月31日和2019年9月30日，贷款损失准备金余额分别为2688.7万美元、1947.3万美元和2020.7万美元[201] - 2020年9月30日、2019年12月31日和2019年9月30日，净贷款冲销与平均贷款的年化比率分别为0.20%、0.24%和0.24%[201] - 2020年9月30日、2019年12月31日和2019年9月30日，不良资产占总资产的比例分别为0.59%、0.62%和0.48%[201] - 2020年9月30日、2019年12月31日和2019年9月30日，贷款损失准备金与净贷款的比例分别为0.80%、0.69%和0.73%[201] 公司业务相关数据关键指标变化 - 截至2020年10月31日，延期贷款支付承诺为250笔贷款，总计1.693亿美元，其中190笔贷款（总计1.474亿美元）本金和利息延期，60笔贷款（总计2190万美元）仅本金延期[41] - 截至2020年9月30日，公司在薪资保护计划（PPP）下有未偿还贷款约2.31亿美元，涉及2044笔贷款关系，利率为1.00%，递延处理费约850万美元[42] - 2020年7月17日公司完成对Akron银行的收购，总对价约4080万美元，包括约1610万美元现金和1501321股公司普通股[55][56] - 2020年第三季度和前九个月公司分别产生340万美元和390万美元的合并相关费用，2019年同期无此类费用[57] - 收购产生61.3万美元核心存款无形资产和600万美元商誉[60] - 收购日可辨认净资产公允价值为3474.9万美元，总合并对价为4079.3万美元，确认商誉604.4万美元[61] - 收购日非PCI贷款和PCI贷款公允价值分别为3.147亿美元和440万美元，相关合同本金余额分别为3.188亿美元和600万美元[65] - 假设2019年1月1日完成收购，2020年第三季度和前九个月净利息收入分别为3490.3万美元和9626.6万美元，净收入分别为797.4万美元和2616.4万美元[69][70] - 2020年9月30日和2019年12月31日，商业、工业和农业贷款占总贷款组合比例分别为39%和37%[89] - 2020年9月30日和2019年12月31日，商业抵押贷款占总贷款组合比例分别为30%和29%[89] - 2020年9月30日和2019年12月31日，住宅房地产贷款占总贷款组合比例分别为28%和29%[91] - 2020年9月30日和2019年12月31日，消费贷款和信用卡产品占总贷款组合比例均低于3%[91]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日，公司总资产为44.69551亿美元，较2019年12月31日的37.63659亿美元增长约18.75%[16] - 截至2020年6月30日，公司总负债为41.39279亿美元，较2019年12月31日的34.58693亿美元增长约19.68%[16] - 截至2020年6月30日，公司股东权益为3.30272亿美元，较2019年12月31日的3.04966亿美元增长约8.29%[16] - 截至2020年6月30日，现金及现金等价物为6.63348亿美元，较2019年12月31日的1.92974亿美元增长约243.74%[16] - 截至2020年6月30日，贷款总额为30.34788亿美元，较2019年12月31日的28.09197亿美元增长约7.99%[16] - 截至2020年6月30日，存款总额为35.96022亿美元，较2019年12月31日的31.02327亿美元增长约15.91%[16] - 截至2020年6月30日，FHLB及其他长期借款为4.16313亿美元，较2019年12月31日的2.27907亿美元增长约82.67%[16] - 截至2020年6月30日，已发行普通股数量为1547.6736万股，较2019年12月31日的1536.0946万股增长约0.75%[16] - 截至2020年6月30日，留存收益为2.13327亿美元，较2019年12月31日的2.01503亿美元增长约5.87%[16] - 2020年上半年经营活动提供的净现金为1.4555亿美元，2019年同期为1.8615亿美元[28] - 2020年上半年投资活动使用的净现金为22.4035亿美元，2019年同期为15.6475亿美元[28] - 2020年上半年融资活动提供的净现金为67.9854亿美元，2019年同期为13.0227亿美元[28] - 2020年上半年现金及现金等价物净增加47.0374亿美元，2019年同期净减少7633万美元[28] - 2020年上半年期初现金及现金等价物为1.92974亿美元，期末为6.63348亿美元[28] - 2020年上半年支付利息1.8151亿美元，2019年同期为1.8356亿美元[28] - 2020年上半年支付所得税240万美元，2019年同期为2691万美元[28] - 2020年上半年转移至其他不动产的金额为189万美元，2019年同期为256万美元[28] - 2020年上半年从库存股授予限制性股票奖励为892万美元，2019年同期为1055万美元[28] - 2020年上半年从库存股授予基于绩效的限制性股票奖励为217万美元，2019年同期为0[28] - 2020年6月30日股东权益总额为330,272千美元，较2020年4月1日的324,802千美元有所增加[32] - 截至2020年6月30日，可供出售证券摊余成本5.27336亿美元，公允价值5.49094亿美元；2019年12月31日摊余成本5.33203亿美元，公允价值5.42313亿美元[61] - 截至2020年6月30日，交易性证券价值5889万美元；2019年12月31日为9809万美元[62] - 2020年6月30日和2019年12月31日，证券未实现损失分别为1576美元和1507美元[64][65] - 2020年6月30日和2019年12月31日，质押证券价值分别为442613美元和405200美元[71] - 2020年6月30日，可供出售证券摊余成本为527336美元，公允价值为549094美元[72] - 2020年和2019年截至6月30日的三个月，证券销售收益分别为57185美元和0美元；六个月分别为57185美元和11403美元[73] - 2020年6月30日和2019年12月31日，净贷款分别为3005642美元和2784562美元[74] - 2020年6月30日和2019年12月31日，商业、工业和农业贷款分别占总贷款组合的42%和37%[78] - 2020年6月30日和2019年12月31日，商业抵押贷款均占总贷款组合的29%[78] - 2020年6月30日和2019年12月31日，住宅房地产贷款分别占总贷款组合的27%和29%[79] - 2020年6月30日和2019年12月31日，消费贷款和信用卡产品均占总贷款组合不到3%[79] - 截至2020年6月30日，总存款为35.96022亿美元，较2019年12月31日的31.02327亿美元增长15.9%[117] - 截至2020年6月30日，无息支票存款为5.07236亿美元，较2019年12月31日增长32.7%；有息支票存款为8.06638亿美元，增长28.3%；储蓄账户为18.80252亿美元，增长13.0%；定期存款为4.01896亿美元，下降6.1%[117] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，未归属受限股票奖励的总未确认薪酬成本分别为1,384美元和1,026美元[122] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，利率互换交易对手的现金抵押余额分别为1,050美元和750美元[134] - 截至2020年6月30日，公司向另一金融机构质押的现金抵押品余额为4550美元，2019年12月31日为2000美元[136] - 截至2020年6月30日，第三方利率互换名义金额为34739美元，公允价值为4709美元；客户利率互换名义金额为 - 34739美元，公允价值为 - 4709美元。2019年12月31日，第三方利率互换名义金额为35382美元，公允价值为1877美元；客户利率互换名义金额为 - 35382美元，公允价值为 - 1877美元[138] - 截至2020年6月30日，可供出售证券总计549094美元，其中一级输入值6113美元，二级输入值542981美元；交易性证券总计5889美元，其中一级输入值5838美元，二级输入值51美元；利率互换负债为 - 5615美元，二级输入值 - 5615美元。2019年12月31日，可供出售证券总计542313美元，其中一级输入值964美元，二级输入值538554美元，三级输入值2795美元；交易性证券总计9809美元，其中一级输入值9758美元，二级输入值51美元；利率互换负债为 - 2362美元，二级输入值 - 2362美元[145] - 截至2020年6月30日，非经常性公允价值计量的商业、工业和农业受损贷款为5417美元，商业抵押贷款为10981美元，均为三级输入值。2019年12月31日，商业、工业和农业受损贷款为2910美元，商业抵押贷款为1147美元，均为三级输入值[147] - 2020年6月30日，商业、工业和农业受损贷款估值的不可观察输入值加权平均折扣率为30%，范围0% - 100%；商业抵押贷款估值的不可观察输入值加权平均折扣率为30%，范围25% - 100%。2019年12月31日，商业、工业和农业受损贷款估值的不可观察输入值加权平均折扣率为54%，范围0% - 60%；商业抵押贷款估值的不可观察输入值加权平均折扣率为52%，范围25% - 100%[148] - 截至2020年6月30日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为663,348美元，较2019年12月31日的192,974美元增长约243.7%[150] - 截至2020年6月30日，可供出售证券账面价值为549,094美元，公允价值为549,094美元；2019年12月31日账面价值为542,313美元，公允价值为542,313美元[150] - 截至2020年6月30日，交易性证券账面价值为5,889美元，公允价值为5,889美元；2019年12月31日账面价值为9,809美元，公允价值为9,809美元[150] - 截至2020年6月30日，持有待售贷款账面价值为6,065美元，公允价值为6,087美元；2019年12月31日账面价值为930美元，公允价值为933美元[150] - 截至2020年6月30日，净贷款账面价值为3,005,642美元，公允价值为2,947,830美元；2019年12月31日账面价值为2,784,562美元，公允价值为2,765,133美元[150] - 2020年6月30日现金及现金等价物总计6.63亿美元，2019年12月31日为1.93亿美元[177] - 2020年6月30日和2019年12月31日，可供出售证券和交易证券分别为5.55亿美元和5.52亿美元，占总资产的比例分别为12.4%和14.7%[179] - 截至2020年6月30日，公司贷款组合净额达30亿美元，包括2.17亿美元PPP贷款（扣除相关递延处理费），与2019年12月31日相比，不包括净PPP贷款的总贷款增加910万美元，年化增长率为0.7%[183] - 截至2020年6月30日，贷款损失准备金期末余额为2452.9万美元，贷款净额为30.30171亿美元，准备金与净贷款比例为0.81%[189] - 截至2020年6月30日，非 performing 资产为3039.5万美元，占总资产的0.68%；不包括PPP相关资产时，占比为0.80%[189] - 2020年6月30日总存款36亿美元，含估计的2.17亿美元PPP存款，不含PPP存款较2019年12月31日季度末增加2.77亿美元，年化增长率17.9%[202] - 截至2020年6月30日，公司有与薪资保护计划贷款工具相关的2.23亿美元未偿款项[203] - 2020年6月30日股东权益总额3.3亿美元，较2019年12月31日的3.05亿美元增加2530万美元，增幅8.3%[205] - 2020年上半年公司盈利1710万美元，宣布股息520万美元，股息支付率为净利润的30.7%[205] - 2020年上半年累计其他综合收益增加970万美元[205] 公司各业务线数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日，公司在薪资保护计划（PPP）下有未偿还贷款约2.26亿美元，涉及1,898笔贷款关系，利率为1.00%，递延处理费约880万美元[44] - 截至2020年6月30日，商业、工业和农业贷款及商业抵押贷款总额为21.28922亿美元，其中合格贷款20.45199亿美元，关注类贷款2435.4万美元，次级贷款5936.9万美元[107] - 截至2019年12月31日，商业、工业和农业贷款及商业抵押贷款总额为18.60667亿美元，其中合格贷款17.85243亿美元，关注类贷款3553.3万美元，次级贷款3989.1万美元[108] - 截至2020年6月30日，住宅、消费和信用卡贷款总额为9.05682亿美元，其中正常贷款8.99938亿美元，不良贷款574.4万美元；截至2019年12月31日，总额为9.46384亿美元，其中正常贷款9.45549亿美元，不良贷款83.5万美元[108] - 截至2020年6月30日，Holiday金融服务公司消费者贷款总额为2.1143亿美元；截至2019年12月31日，为2.296亿美元[109] - 截至2020年6月30日，租赁资产总额为1.8458亿美元，租赁负债总额为1.9661亿美元；截至2019年12月31日，租赁资产总额为1.8923亿美元，租赁负债总额为1.9992亿美元[113] - 2020年第二季度，净租赁成本为48万美元；2019年同期为42.1万美元；2020年上半年，净租赁成本为96.3万美元；2019年同期为86.5万美元[113] - 截至2020年6月30日，租赁负债的现值为1.9661亿美元，其中经营租赁1.9071亿美元，融资租赁59万美元[116] - 截至2020年6月30日，经营租赁加权平均剩余租赁期限为18.3年，加权平均折现率为3.52%；融资租赁加权平均剩余租赁期限为6.5年，加权平均折现率为4.49%[116] - 截至2020年6月30日，酒店/汽车旅馆行业贷款集中度为1.79亿美元，占总未偿还贷款（不包括PPP）的6.4%；餐厅/快餐店行业为2630万美元，占0.9%[174] - 截至2020年6月30日，