财务表现 - 公司2020年第一季度资产总额为27,110,165百万元，同比增长6.58%[5] - 归属于公司股东的净利润为80,855百万元，同比增长5.12%[5] - 公司2020年第一季度营业收入为209,395百万元，同比增长11.94%[5] - 经营活动产生的现金流量净额为495,018百万元，同比增长75.75%[5] - 基本和稀释每股收益为0.32元，同比增长3.23%[5] - 年化加权平均净资产收益率为15.09%，同比下降0.81个百分点[5] - 公司资产总额为27,1101.65亿元，较上年末增长6.58%[14] - 公司负债总额为247,751.10亿元，较上年末增长6.78%[14] - 发放贷款和垫款总额为159,833.11亿元，较上年末增长6.39%[14] - 吸收存款总额为197,067.93亿元，较上年末增长7.30%[14] - 不良贷款率为1.42%，与上年末持平[14] - 公司实现净利润809.81亿元，同比增长3.92%[15] - 利息净收入为1,334.99亿元，同比增长6.74%[15] - 手续费及佣金净收入为453.76亿元，同比增长5.45%[15] - 公司2020年第一季度营业收入为2093.95亿元人民币，同比增长11.9%[25] - 利息净收入为1334.99亿元人民币，同比增长6.7%[25] - 手续费及佣金净收入为453.76亿元人民币，同比增长5.5%[25] - 净利润为809.81亿元人民币，同比增长4.0%[25] - 归属于本行股东的净利润为808.55亿元人民币，同比增长5.1%[25] - 经营活动现金流量净增加额为2135.848亿元人民币，同比增长50.3%[29] - 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额为1612.978亿元人民币，同比增长91.9%[29] - 信用减值损失为491.20亿元人民币，同比增长12.9%[25] - 其他综合收益为188.84亿元人民币，去年同期为-4.68亿元人民币[26] - 基本每股收益为0.32元人民币，同比增长3.2%[27] - 经营活动产生的现金流量净额为495,018百万元，同比增长75.8%[31] - 投资活动所用的现金流量净额为-97,200百万元，同比减少50.6%[32] - 筹资活动所用的现金流量净额为-15,636百万元，同比减少15.1%[33] - 现金及现金等价物净增加额为389,291百万元，同比增长579.4%[35] - 净利润为80,981百万元，同比增长3.9%[34] - 信用减值损失为49,120百万元，同比增长12.9%[34] - 经营性应收项目的增加为-1,121,808百万元，同比增加47.9%[34] - 经营性应付项目的增加为1,532,640百万元，同比增长59.1%[34] - 期末现金及现金等价物余额为1,441,631百万元，同比增长57.0%[35] - 支付给职工以及为职工支付的现金为26,710百万元，同比减少5.8%[31] 股东结构 - 截至2020年3月31日，公司普通股股东总数为370,033户，其中H股股东42,290户，A股股东327,743户[8] - 前10名普通股股东中，中央汇金投资有限责任公司持股比例为57.03%，为最大股东[9] - 截至2020年3月31日，公司优先股股东总数为20户，其中境外优先股股东1户，境内优先股股东19户[10] - 境外优先股股东The Bank of New York Depository (Nominees) Limited持股比例为100%，持股总数为152,500,000股[11] 资本与流动性 - 公司核心一级资本充足率为13.75%，一级资本充足率为14.50%，资本充足率为17.22%[37] - 公司2020年3月31日的杠杆率为8.14%，满足监管要求[38][39] - 公司2020年第一季度流动性覆盖率的91日平均值为159.62%，较2019年第四季度上升4.79个百分点[40] - 公司合格优质流动性资产为4,556,824百万元人民币[41] - 公司调整后表内外资产余额为28,404,807百万元人民币[39] - 公司核心一级资本净额为2,191,430百万元人民币，一级资本净额为2,311,145百万元人民币，资本净额为2,743,457百万元人民币[37] - 公司风险加权资产为15,935,135百万元人民币[37] - 公司预期现金流出总量为4,580,043百万元人民币，预期现金流入总量为2,277,381百万元人民币[41] - 公司现金净流出量为2,866,173百万元人民币[41] 资产与负债 - 2020年3月31日，公司总资产为27,110,165百万元，较2019年12月31日的25,436,261百万元增长6.6%[21] - 2020年3月31日，公司发放贷款和垫款为15,465,343百万元，较2019年12月31日的14,540,667百万元增长6.4%[21] - 2020年3月31日，公司吸收存款为19,706,793百万元，较2019年12月31日的18,366,293百万元增长7.3%[22] - 2020年3月31日，公司负债合计为24,775,110百万元，较2019年12月31日的23,201,134百万元增长6.8%[22] - 2020年3月31日，公司股东权益合计为2,335,055百万元，较2019年12月31日的2,235,127百万元增长4.5%[23] - 2020年3月31日，公司未分配利润为1,197,319百万元，较2019年12月31日的1,116,529百万元增长7.2%[23] 投资与融资 - 公司向建信金融租赁有限公司增资人民币30亿元，已于2020年4月20日完成支付[19] - 公司将于2020年5月13日赎回20亿美元初始年利率为3.875%的二级资本债券[19] - 存放同业款项为714,687百万元，较上年末增长70.30%[17] - 贵金属为94,320百万元，较上年末增长104.29%[17]

公司整体规模与地位 - 2019年末公司市值约为2176.86亿美元，居全球上市银行第五位[17] - 公司设有14912个分支机构，拥有347156位员工，境外机构覆盖30个国家和地区，拥有各级境外机构200余家[17] - 海外机构覆盖全球30个国家和地区[44] - 2019年末，公司营业机构共计14912个，其中境内机构14879个，境外机构33个；拥有主要附属公司19家，机构总计561个，其中境内机构383个，境外机构178个[181] 股息分配 - 公司董事会建议向全体股东派发2019年度现金股息，每股人民币0.320元（含税）[19] - 2019年报告期后每股宣派末期现金股息0.320元，较2016年增长4.58%[38] 财务关键指标（年度对比） - 公司2019年手续费及佣金净收入为1372.84亿元[23] - 公司2019年净利润为2692.22亿元，同比增长5.32%[23] - 公司2019年末资产总额为254362.61亿元，同比增长9.53%[23] - 公司2019年拨备覆盖率为227.69%，同比增长19.32%[24] - 公司2019年资本充足率为17.52%，同比增长0.33%[24] - 2019年利息净收入510,680百万元，较2016年增长5.02%[38] - 2019年手续费及佣金净收入137,284百万元，较2016年增长11.58%[38] - 2019年经营收入678,001百万元，较2016年增长6.98%[38] - 2019年净利润269,222百万元，较2016年增长5.32%[38] - 2019年末发放贷款和垫款净额14,540,667百万元，较2016年增长8.79%[38] - 2019年末资产总额25,436,261百万元，较2016年增长9.53%[38] - 2019年末吸收存款18,366,293百万元，较2016年增长7.35%[38] - 2019年末股东权益2,235,127百万元，较2016年增长12.23%[38] - 2019年基本和稀释每股收益1.05元，较2016年增长5.00%[38] - 2019年集团资产规模达25.44万亿元，较上年增长9.53%[41] - 2019年实现净利润2692.22亿元，较上年增长5.32%[41] - 2019年平均资产回报率为1.11%，加权平均净资产收益率为13.18%[39][41] - 2019年净息差为2.12%，净利息收益率为2.26%[39] - 2019年手续费及佣金净收入对经营收入比率为20.25%[39] - 2019年成本收入比为26.75%[39] - 2019年核心一级资本充足率为13.88%，一级资本充足率为14.68%，资本充足率为17.52%[39] - 2019年不良贷款率为1.42%，拨备覆盖率为227.69%[39] - 2019年末，集团资产总额25.44万亿元，增幅9.53%[48] - 2019年末，发放贷款和垫款净额14.54万亿元，增幅8.79%[48] - 2019年末，负债总额23.20万亿元，增幅9.28%[48] - 2019年末，吸收存款18.37万亿元，增幅7.35%[48] - 2019年，实现净利润2692.22亿元，较上年增长5.32%，同比提升0.39个百分点[48] - 2019年，利息净收入增长5.02%，净利息收益率为2.26%[48] - 2019年，手续费及佣金净收入增长11.58%[48] - 2019年，平均资产回报率1.11%，加权平均净资产收益率13.18%，资本充足率17.52%[48] - 2019年末，集团不良贷款率1.42%，较上年下降0.04个百分点；拨备覆盖率227.69%，较上年提升19.32个百分点[49] - 2019年公司实现税前利润3265.97亿元，增幅5.98%；净利润2692.22亿元，增幅5.32%[63] - 2019年利息净收入5106.80亿元，较上年增加244.02亿元，增幅5.02%，在经营收入中占比75.32%[63][66] - 2019年手续费及佣金净收入1372.84亿元，较上年增加142.49亿元，增幅11.58%[63][64] - 2019年经营费用较上年增长7.65%，成本收入比26.75%，较上年上升0.14个百分点[63] - 2019年减值损失总额1635.21亿元，较上年增长8.30%[63] - 2019年非利息净收入1673.21亿元，较上年增长13.44%[64] - 2019年经营收入6780.01亿元，较上年增长6.98%[64] - 2019年净息差为2.12%，同比下降6个基点；净利息收益率为2.26%，同比下降5个基点[67] - 2019年发放贷款和垫款总额平均收益率4.49%，金融投资平均收益率3.62%[67] - 2019年总计息负债平均成本率1.76%，同比上升0.12个百分点[67] - 2019年公司利息净收入较上年增加244.02亿元，其中资产负债平均余额变动带动增加439.73亿元，收益率或成本率变动带动减少195.71亿元[69] - 2019年公司实现利息收入8834.99亿元，较上年增加724.73亿元，增幅8.94%[70] - 发放贷款和垫款利息收入6305.29亿元，较上年增加635.87亿元，增幅11.22%[73] - 金融投资利息收入1894.65亿元，较上年增加173.18亿元，因平均余额增长13.91%抵消收益率下降影响[74] - 存放中央银行款项利息收入347.69亿元，较上年减少41.23亿元，降幅10.60%，因平均余额下降7.35%和收益率降5个基点[75] - 2019年公司利息支出3728.19亿元，较上年增加480.71亿元，增幅14.80%[78] - 吸收存款利息支出2809.34亿元，较上年增加480.57亿元，增幅20.64%，因平均成本率升18个基点和余额增6.88%[79] - 同业及其他金融机构存放款项和拆入资金利息支出465.92亿元，较上年减少35.33亿元，降幅7.05%，因平均成本率降30个基点抵消余额上升影响[80] - 已发行债务证券利息支出296.71亿元，较上年增加49.36亿元，增幅19.96%，因平均余额增长25.53%抵消成本率下降影响[81] - 向中央银行借款利息支出143.26亿元，较上年减少13.45亿元，降幅8.58%，因平均余额下降10.24%抵消成本率上升影响[82] - 卖出回购金融资产款利息支出12.96亿元，较上年减少0.44亿元，降幅3.28%，平均余额下降3.81% [83] - 2019年非利息净收入1673.21亿元，较上年增加198.27亿元，增幅13.44%，占经营收入的24.68% [84] - 手续费及佣金净收入1372.84亿元，较上年增长11.58%，对经营收入比率为20.25%，较上年上升0.84个百分点 [86] - 银行卡手续费收入526.20亿元，增幅13.92%；电子银行业务收入256.66亿元，增幅38.10% [87] - 其他非利息净收入300.37亿元，较上年增加55.78亿元，增幅22.81% [89] - 2019年经营费用1881.32亿元，较上年增加133.68亿元，增幅7.65%，成本收入比26.75%，较上年上升0.14个百分点 [90] - 2019年减值损失总额1635.21亿元，较上年增加125.33亿元，增幅8.30% [91] - 2019年所得税费用573.75亿元，较上年增加48.41亿元，实际税率为17.57% [92] - 2019年末公司资产总额25.44万亿元，较上年增加22,135.68亿元，增幅9.53%[96] - 发放贷款和垫款较上年增加11,752.37亿元，增幅8.79%，总额150,228.25亿元[96][99] - 金融投资较上年增加4,983.32亿元，增幅8.72%，金额6,213,241百万元[96][94] - 现金及存放中央银行款项较上年减少118.53亿元，降幅0.45%，金额2,621,010百万元[96][94] - 存放同业款项及拆出资金较上年增加1,141.31亿元，增幅13.64%，金额950,807百万元[96][94] - 买入返售金融资产较上年增加3,559.64亿元，增幅176.36%，金额557,809百万元[96][94] - 公司类贷款和垫款69,598.44亿元，较上年增加4,621.66亿元，增幅7.11%[99] - 个人贷款和垫款64,773.52亿元，较上年增加6,375.49亿元，增幅10.92%[99] - 票据贴现4,926.93亿元，较上年增加1,843.25亿元，增幅59.77%[99] - 海外和子公司贷款和垫款10,580.17亿元，较上年减少423.89亿元，降幅3.85%[99] - 2019年末，以摊余成本计量的贷款和垫款损失准备为4,821.58亿元，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的票据贴现损失准备为16.22亿元[101] - 2019年末集团金融投资总额62,132.41亿元，较上年增加4,983.32亿元，增幅8.72%[104] - 2019年债券投资较上年增加5,860.72亿元，增幅11.14%，在金融投资总额中的占比为94.09%，较上年上升2.05个百分点[104] - 2019年权益工具和基金较上年增加804.69亿元，占比为2.97%，较上年上升1.15个百分点[104] - 2019年其他债务工具较上年减少1,682.09亿元，占比下降至2.94%[104] - 2019年末，人民币债券投资总额55,727.54亿元，较上年增加5,638.40亿元，增幅为11.26%[106] - 2019年末，外币债券投资总额达2,733.79亿元，较上年增加222.32亿元，增幅为8.85%[106] - 2019年末，集团持有金融机构发行的金融债券11,197.11亿元，政策性银行债券和银行及非银行金融机构债券分别占69.70%和30.30%[108] - 2019年末，集团的抵债资产为25.80亿元，抵债资产减值准备余额为13.53亿元[110] - 2019年末集团负债总额23.20万亿元，较上年增加19700.35亿元，增幅9.28%[113] - 2019年末吸收存款余额18.37万亿元，较上年增加12576.15亿元，增幅7.35%[113] - 2019年末同业及其他金融机构存放款项和拆入资金21942.51亿元，较上年增加3465.54亿元，增幅18.76%[113] - 2019年末已发行债务证券10765.75亿元，较上年增加3007.90亿元，增幅38.77%[114] - 2019年末向中央银行借款余额5494.33亿元，降幅0.89%[114] - 2019年末境内公司存款89418.48亿元，较上年增加2745.26亿元，增幅3.17%[115] - 2019年末境内个人存款87060.31亿元，较上年增加9348.66亿元，增幅12.03%[115] - 2019年末集团股东权益22351.27亿元，较上年增加2435.33亿元，增幅12.23%[118] - 2019年末信贷承诺余额30858.07亿元，较上年增加2370.83亿元，增幅8.32%[120] - 2019年经营活动产生的现金流量净额为5812.87亿元，较上年增加1375.20亿元[121] - 2019年1月1日采用新租赁准则，与2018年12月31日相比，总资产及总负债分别增加199.44亿元[123] 各业务线关键指标 - “存房”业务累计签约超80万套[44] - 普惠贷款余额接近万亿，客户数超130万户[44] - “民工惠”平台累计服务客户400余万名[44] - 为“一带一路”沿线国家150多个重大项目提供金融支持[44] - 住房租赁平台累计上线房源超2000万套[44] - “数字房产”系统推广至全国40多个城市[44

银行概况 - 本行为客户提供个人银行业务、公司银行业务、投资理财等全面的金融服务，设有14,912个分支机构，拥有347,156位员工，服务亿万个人和公司客户[6] - 本行在基金、租赁、信托、保险、期货、养老金、投行等多个行业拥有子公司，境外机构覆盖30个国家和地区，拥有各级境外机构200余家[6] - 本行秉承"以市场为导向、以客户为中心"的经营理念，致力于成为最具价值创造力的国际一流银行集团[6] 业务创新 - 本行为创业创新企业打造"金融+孵化+产业+教育"线上线下一站式综合服务平台"创业者港湾"[8] - 本行运用互联网、大数据、生物识别等技术，为小微企业客群打造一站式服务平台"惠懂你"[8] - 本行为满足专业市场、供应链核心企业等客群的资金管理需求，创新推出专业结算综合服务平台"惠市宝"[8] - 本行针对县域乡村地区搭建普惠金融综合服务平台"建行裕农通"[8] - 本行提供对公资金监管服务"监管易"[8] - 本行运用多种金融产品和工具打造综合性投资银行服务品牌"飞驰"[8] 财务表现 - 2019年利息净收入为5,106.80亿元，同比增长5.02%[11] - 2019年手续费及佣金净收入为1,372.84亿元，同比增长11.58%[11] - 2019年其他非利息收入为576.65亿元，同比增长16.31%[11] - 2019年营业收入为7,056.29亿元，同比增长7.09%[11] - 2019年净利润为2,692.22亿元，同比增长5.32%[11] - 2019年末发放贷款和垫款净额为145,406.67亿元，同比增长8.79%[11] - 2019年末资产总额为254,362.61亿元，同比增长9.53%[11] - 2019年末吸收存款为183,662.93亿元，同比增长7.35%[11] - 2019年末股东权益为22,351.27亿元，同比增长12.23%[11] - 2019年末核心一级资本净额为20,899.76亿元，同比增长10.62%[11] - 2019年平均资产回报率为1.11%，加权平均净资产收益率为13.18%[1] - 2019年核心一级资本充足率为13.88%，资本充足率为17.52%[1] - 2019年不良贷款率为1.42%，拨备覆盖率为227.69%[1] 获奖情况 - 公司在2019年获得多项国内外权威机构颁发的奖项,包括世界银行1000强第2位、中国最佳银行等[3,4,5] - 公司在2019年获得标普A/A-1、穆迪A1/P-1、惠誉A/F1+的良好信用评级[6] - 公司在2019年获得中国银行业协会颁发的最佳社会责任实践案例奖[5] - 公司在2019年获得新浪财经颁发的最佳普惠金融成效奖[5] - 公司在2019年获得《金融时报》颁发的年度最佳金融科技创新银行奖[5] 资产负债情况 - 集团资产规模达到25.44万亿元，较上年增长9.53%[18] - 实现净利润2,692.22亿元，较上年增长5.32%[18] - 平均资产回报率和加权平均净资产收益率分别为1.11%和13.18%，盈利能力在国内外同业中居于领先[18] - 不良及逾期贷款率分别为1.42%和1.15%，资产质量稳中向好[18] - 资本充足率17.52%，较上年提升0.33个百分点，发展根基不断夯实[18] 普惠金融 - 住房租赁平台累计上线房源超过2,000万套[19] - 普惠贷款余额接近万亿，客户数超过130万户，继续领跑市场[20] - 运用区块链、大数据技术创新推出"民工惠"平台，累计服务客户400余万名[20] - 服务网点数量达1.43万个，累计服务超过1亿人次[20] - 开放共建建行大学，累计对内员工现场培训8.6万人次、网络培训32.2万人次，"金智惠民"累计对外培训135万人次[20] 国际业务 - 参与国际竞争能力明显增强，上线金融服务功能10余项，保持同业领先优势[28] - "跨境e+"综合金融服务平台签约客户15万户，较上年增长173.60%[28] - 同业首创小微企业全线上融资"跨境快贷"系列产品，累计投放近40亿元[28] - 在区块链贸易金融平台部署国内信用证、福费廷、国际保理、再保理等，累计交易金额超过4,000亿元[28] - 服务"一带一路"建设，深化粤港澳大湾区跨境金融合作，自贸区业务保持同业领先[28] - 完善海外机构网络布局，哈萨克斯坦阿斯塔纳分行和马来西亚纳闽分行分别于2019年9月和10月开业[28]

资产与负债 - 公司资产总额为24,517,730百万元人民币，同比增长5.58%[5] - 公司资产总额为245,177.30亿元，较上年末增加12,950.37亿元，增幅5.58%[13] - 公司总资产为24,517.73亿元人民币，较2018年底增长5.58%[20] - 发放贷款和垫款总额为148,724.85亿元，较上年末增加10,894.32亿元，增幅7.90%[13] - 发放贷款和垫款总额为14,412.29亿元人民币，同比增长7.84%[20] - 吸收存款总额为184,638.26亿元，较上年末增加13,551.48亿元，增幅7.92%[13] - 吸收存款总额为18,463.83亿元人民币，同比增长7.92%[21] - 归属于本行股东权益为2,136,034百万元人民币，同比增长8.07%[5] - 归属于本行股东权益合计为2,136.03亿元人民币，同比增长8.08%[22] - 未分配利润为1,139.38亿元人民币，同比增长15.00%[22] - 现金及存放中央银行款项为2,378.82亿元人民币，同比下降9.65%[20] - 同业及其他金融机构存放款项为1,186.07亿元人民币，同比下降16.91%[21] - 长期股权投资为10.36亿元人民币，同比增长29.47%[20] - 递延所得税资产为64.19亿元人民币，同比增长9.30%[20] - 已发行债务证券为896.90亿元人民币，同比增长15.62%[21] - 存放同业款项减少31.46%，主要因定期款项到期未续做[16] - 衍生金融资产增加51.75%，主要因汇率波动幅度增加[16] 股东与股权结构 - 截至2019年9月30日，公司普通股股东总数为350,336户，其中H股股东42,613户，A股股东307,723户[7] - 中央汇金投资有限责任公司为公司最大股东，持股比例为57.03%[8] - 截至2019年9月30日，公司优先股股东总数为19户，其中境外优先股股东1户，境内优先股股东18户[9] 收入与利润 - 2019年第三季度营业收入为178,164百万元人民币，同比增长11.03%[5] - 2019年第三季度净利润为71,674百万元人民币，同比增长6.36%[5] - 2019年前九个月扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润为225,255百万元人民币，同比增长5.56%[5] - 净利润为2,273.82亿元，较上年同期增长5.83%[14] - 利息净收入为3,795.22亿元，较上年同期增长3.77%[14] - 手续费及佣金净收入为1,089.68亿元，较上年同期增长12.89%[14] - 中国建设银行2019年前九个月营业收入为5396.35亿元人民币，同比增长7.7%[24] - 利息净收入为3795.22亿元人民币，同比增长3.8%[24] - 手续费及佣金净收入为1089.68亿元人民币，同比增长12.9%[24] - 投资收益为150.07亿元人民币，同比增长45.5%[24] - 汇兑收益为32.31亿元人民币，同比下降27.8%[24] - 其他业务收入为299.63亿元人民币，同比增长28.7%[24] - 归属于本行股东的净利润为2273.82亿元人民币，同比增长5.8%[25] - 公司2019年9月30日净利润为227,382百万元，同比增长5.83%[35] 现金流量 - 2019年前九个月经营活动产生的现金流量净额为177,939百万元人民币，同比下降76.11%[5] - 公司截至2019年9月30日止九个月的经营活动现金流量净额为1779.39亿元人民币，同比下降76.1%[32] - 公司截至2019年9月30日止九个月的投资活动现金流量净额为-3068.39亿元人民币，同比减少8.3%[33] - 公司截至2019年9月30日止九个月的吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额为10570.91亿元人民币，同比增长29.5%[30] - 公司截至2019年9月30日止九个月的发放贷款和垫款净增加额为-10901.61亿元人民币，同比增长30.5%[32] - 公司截至2019年9月30日止九个月的经营活动现金流入小计为21998.18亿元人民币，同比下降2.2%[30] - 公司截至2019年9月30日止九个月的投资活动现金流出小计为16629.56亿元人民币，同比下降13.9%[33] - 公司2019年9月30日现金及现金等价物净减少额为212,186百万元，较2018年同期减少419,081百万元[37] - 公司2019年9月30日经营活动产生的现金流量净额为177,939百万元，同比下降76.12%[35] - 公司2019年9月30日发行债券收到的现金为48,301百万元，同比下降36.11%[34] - 公司2019年9月30日分配股利支付的现金为76,523百万元，同比增长5.07%[34] - 公司2019年9月30日经营性应收项目增加1,097,180百万元，同比增长151.34%[35] - 公司2019年9月30日经营性应付项目增加1,070,114百万元，同比增长22.94%[35] 资本与流动性 - 公司2019年9月30日核心一级资本充足率为13.96%，一级资本充足率为14.50%，资本充足率为17.30%[40] - 公司2019年9月30日杠杆率为8.27%，满足监管要求[41] - 公司2019年第三季度流动性覆盖率为138.83%，较第二季度下降5.05个百分点[42] - 公司合格优质流动性资产为4,196,573百万元[1] - 零售存款和小企业客户存款为8,513,117百万元，折算后为722,336百万元[2] - 稳定存款为2,579,474百万元，折算后为128,972百万元[3] - 无抵（质）押批发融资为9,093,781百万元，折算后为2,957,777百万元[5] - 业务关系存款（不包括代理行业务）为6,258,331百万元，折算后为1,554,524百万元[6] - 非业务关系存款（所有交易对手）为2,752,295百万元，折算后为1,320,098百万元[7] - 预期现金流出总量为4,263,281百万元[16] - 预期现金流入总量为1,758,151百万元，折算后为1,235,707百万元[20] - 现金净流出量为3,027,574百万元[22] - 流动性覆盖率为138.83%[23] 其他财务指标 - 2019年第三季度基本和稀释每股收益为0.28元人民币，同比增长3.70%[5] - 公司截至2019年9月30日止九个月的基本每股收益为0.90元人民币，同比增长4.7%[29] - 公司截至2019年9月30日止九个月的归属于本行股东的综合收益为2360.74亿元人民币，同比增长0.7%[29] - 公司截至2019年9月30日止九个月的综合收益总额为2379.03亿元人民币，同比增长1.06%[29] - 其他综合收益为105.21亿元人民币，同比下降48.8%[27] - 业务及管理费为1,180.85亿元，较上年同期增加76.24亿元[15] - 营业支出为2615.02亿元人民币，同比增长10.2%[25] - 不良贷款率为1.43%，较上年末下降0.03个百分点[13]

报告基本信息 - 报告为中国建设银行2019年半年度报告，H股普通股股份代号939，境外优先股股份代号4606[1] - 报告内容涵盖财务摘要、公司基本情况、经营情况讨论与分析等多方面[4] - 经营情况讨论与分析包括财务回顾、业务回顾、风险管理、资本管理、展望等部分[4][5] - 风险管理涉及信用、流动性、市场等多种风险的管理[5] - 资本管理包含资本充足率和杠杆率相关内容[5] - 报告还提及股份变动及股东情况，如普通股股份变动、股东数量和持股情况等[5] - 对报告中部分词语给出了明确释义，如宝武钢铁集团、本行、本集团等[9] 财务数据关键指标变化 收入和利润（同比环比） - 2019年7月10日向A股股东派发现金股息约29.36亿元，7月30日向H股股东派发现金股息约735.68亿元，每股均为0.306元（含税）[11] - 截至2019年6月30日止六个月，利息净收入2504.36亿元，手续费及佣金净收入766.95亿元，经营收入3443.87亿元，税前利润1911.80亿元，净利润1557.08亿元[13] - 2019年上半年基本和稀释每股盈利0.62元，年化平均资产回报率1.31%，年化平均股东权益回报率15.62%，净利差2.12%，净利息收益率2.27%[13] - 2019年上半年手续费及佣金净收入对经营收入比率为22.27%，成本收入比21.93%[13] - 集团上半年税前利润1911.80亿元，较上年同期增长5.38%；净利润1557.08亿元，较上年同期增长5.59%[19] - 利息净收入2504.36亿元，较上年同期增加109.50亿元，增幅为4.57%，在经营收入中占比为72.72%[21] - 非利息净收入939.51亿元，较上年同期的832.43亿元增长12.86%[20] - 手续费及佣金净收入766.95亿元，较上年同期的690.04亿元增长11.15%[20] - 经营收入3443.87亿元，较上年同期的3227.29亿元增长6.71%[20] - 上半年公司实现利息收入4324.46亿元，较上年同期增长371.26亿元，增幅为9.39%[25] - 发放贷款和垫款利息收入3062.66亿元，较上年同期增加314.93亿元，增幅11.46%[26] - 金融投资利息收入924.98亿元，较上年同期增加81.86亿元，金融投资平均余额较上年同期增长14.24%[27] - 存放中央银行款项利息收入176.06亿元，较上年同期减少22.72亿元，降幅11.43%，平均余额较上年同期下降9.93%[28] - 存放同业款项及拆出资金利息收入114.73亿元，较上年同期减少2.28亿元，降幅1.95%，平均收益率较上年同期下降87个基点[29] - 买入返售金融资产利息收入46.03亿元，较上年同期减少0.53亿元，降幅1.14%，平均收益率较上年同期下降68个基点[30] - 利息净收入较上年同期增加109.50亿元，各资产负债平均余额变动带动利息净收入增加211.72亿元，平均收益率和成本率变动使利息净收入减少102.22亿元[24] - 净利息收益率为2.27%，同比下降7个基点；净利差为2.12%，同比下降8个基点[22] - 上半年集团利息支出1820.10亿元，较上年同期增加261.76亿元，增幅16.80%[31] - 吸收存款利息支出1357.68亿元，较上年同期增加259.16亿元，增幅23.59%，平均成本率上升21个基点，平均余额增长6.73%[32] - 同业及其他金融机构存放款项和拆入资金利息支出244.69亿元，与上年同期基本持平，平均余额上升10.77%[33] - 已发行债务证券利息支出139.32亿元，较上年同期增加8.41亿元，增幅6.42%，平均余额增长26.40%[34] - 向中央银行借款利息支出72.22亿元，较上年同期减少3.84亿元，降幅5.05%，平均余额下降7.92%[35] - 卖出回购金融资产款利息支出6.19亿元，较上年同期减少2.00亿元，降幅24.42%，平均余额下降28.43%[36] - 2019年上半年集团非利息净收入939.51亿元，较上年同期增加107.08亿元，增幅12.86%，在经营收入中占比27.28%，较上年同期增加1.49个百分点[37] - 手续费及佣金净收入766.95亿元，较上年同期上升11.15%，对经营收入比率较上年同期上升0.89个百分点至22.27%[39] - 银行卡手续费收入261.84亿元，增幅15.13%[38] - 电子银行业务收入122.63亿元，增幅18.32%[38] - 其他非利息净收入172.56亿元，较上年同期增加30.17亿元，增幅21.19%[40] - 2019年上半年公司银行业务税前利润438.76亿元，同比降10.72%，占比22.95%；个人银行业务税前利润858.89亿元，同比增6.40%，占比44.93%；资金业务税前利润477.38亿元，同比增23.40%，占比24.97%，较上年同期升3.65个百分点[69] - 2019年上半年集团税前利润1911.8亿元，2018年同期为1814.2亿元[115] - 2019年上半年长江三角洲地区税前利润292.18亿元，占比15.28%，2018年同期为296亿元，占比16.32%[115] 成本和费用（同比环比） - 经营费用785.49亿元，较上年同期的746.81亿元增长5.18%[20] - 信用减值损失746.38亿元，较上年同期的670.29亿元增长11.35%[20] - 其他资产减值损失1.48亿元，较上年同期变动 - 159.44%[20] - 对联营和合营企业的投资收益1.28亿元，较上年同期的1.52亿元下降15.79%[20] - 经营费用785.49亿元，较上年同期增加38.68亿元，增幅5.18%，成本收入比21.93%，较上年同期下降0.22个百分点[41] - 减值损失747.86亿元，较上年同期增加80.06亿元，增幅11.99%[42] - 所得税费用354.72亿元，较上年同期增加15.17亿元，实际税率18.55%，低于法定税率[43] 各条业务线表现 - 6月末住房租赁综合服务平台在300多个地级及以上行政区运行，累计上线房源超1600万套，注册用户超千万；住房租赁指数上线城市52个[70] - 6月末普惠金融贷款余额8311.22亿元，较上年末新增2210.47亿元；贷款客户数122.59万户，较上年末新增20.79万户[71] - 上半年公司受理需求3,257项，同比增长164%；需求审批时间缩短53%，投产版本3,116个，同比增长48%[72] - 6月末境内公司客户存款90,638.82亿元，较上年末新增3,965.60亿元，增幅4.58%，其中活期存款增幅4.70%，定期存款增幅4.32%[73] - 6月末境内公司类贷款和垫款余额68,461.69亿元，较上年末新增3,484.91亿元，增幅5.36%；不良率为2.50%，较上年末下降0.10个百分点[74] - 6月末基础设施行业领域贷款余额36,088.67亿元，较上年末增加1,492.49亿元，增幅4.31%，余额占比为52.71%，不良率1.02%[74] - 6月末民营企业贷款余额2.32万亿元，较上年末增加2,025.01亿元，增幅9.58%[74] - 6月末战略性新兴产业贷款余额5,304.65亿元，较上年末增加1,448.92亿元，增幅37.58%[74] - 6月末区块链贸易金融平台交易量突破3,000亿元，成功签约34家境内外金融机构；上半年国际结算量5,455.28亿美元，跨境人民币结算量8,382.21亿元[76] - 6月末全行托管规模达到12.36万亿元，较上年末增加1,455.86亿元；实现托管费收入25.73亿元，同比增长1.28亿元，增速5.24%[77] - 6月末单位人民币结算账户1,022万户，较上年末新增77万户；现金管理活跃客户195万户，较上年同期增长58万户[78] - 拓展裕农通服务点22.4万个，为县域乡村客户提供村口金融服务[79] - 6月末境内个人存款余额84,948.56亿元，较上年末新增7,236.91亿元，增幅9.31%，其中活期存款增幅4.96%，定期存款增幅12.47%[80] - 6月末境内个人贷款余额61,328.51亿元，较上年末新增2,930.48亿元，增幅5.02%，其中个人住房贷款余额50,554.29亿元，较上年末新增3,018.34亿元[81] - 6月末借记卡在用卡量10.85亿张，上半年借记卡消费交易额11.20万亿元，同比增长15.55%[82] - 6月末信用卡累计发卡量1.28亿张，累计客户9,460万户，上半年消费交易额1.50万亿元，贷款余额达6,721.48亿元，不良率1.21%[83] - 6月末私人银行客户金融资产达14,961.23亿元，较上年末增长10.95%，客户数量139,995人，较上年末增长10.05%[84] - 6月末住房资金存款余额8,509.38亿元，公积金个人住房贷款余额22,993.64亿元[85] - 上半年代客资金交易业务量1,914.95亿美元[89] - 上半年贵金属交易总量26,661吨，个人交易类贵金属及大宗商品客户达4,521万户[90] - 6月末净值型产品余额3,430.00亿元，较上年末新增433.76亿元，对私理财余额15,998.33亿元，占比78.53%[91] - 6月末标准资产余额9,056.54亿元，占总资产的43.26%，较上年末增加918.44亿元，增幅11.29%[91] - 公司承销346期非金融企业债务融资工具2410.39亿元，为民企承销债务融资工具118.78亿元，承办民企资产证券化项目31.47亿元[92] - 公司发行境外二级资本债券18.5亿美元，普惠金融信贷资产支持证券10.99亿元，累计承销发行境外债359.77亿美元[92] - 公司实现债转股等综合化降杠杆相关业务落地金额907亿元，为企业注册绿色债项目58亿元[92] - 6月末，公司境内同业资产余额7078.52亿元，较上年末减少578.19亿元；同业负债余额13123.55亿元，较上年末增加331.02亿元[93] - 上半年，集团商业银行类海外分支机构实现净利润43.37亿元，海外机构覆盖30个国家和地区[94] - 6月末，建行亚洲资产总额3987.28亿元，净资产568.48亿元，上半年净利润15.65亿元[95] - 6月末，建行伦敦资产总额44.06亿元，净资产36.14亿元，上半年净利润0.06亿元[96] - 6月末，建行俄罗斯资产总额30.86亿元，净资产6.93亿元，上半年净利润0.11亿元[97] - 6月末，建行欧洲资产总额109.39亿元，净资产13.78亿元，上半年净利润 - 0.33亿元[98] - 6月末，建行巴西资产总额327.44亿元，净资产26.54亿元，上半年净利润 - 2.04亿元[100] - 6月末综合化经营子公司资产总额5167.12亿元，净利润31.80亿元[103] - 6月末建信基金管理资产总规模达1.61万亿元，上半年净利润6.85亿元[104] - 6月末建信租赁资产总额1416.82亿元，上半年净利润8.87亿元[105] - 6月末建信信托受托管理资产规模14421.97亿元，上半年净利润10.35亿元[106] - 6月末建信人寿资产总额1595.18亿元，上半年净利润3.82亿元[107] - 上半年中德住房储蓄银行住房储蓄产品销售167.29亿元，6月末净利润0.26亿元[108] - 6月末建信期货资产总额50.78亿元，上半年净利润0.03亿元[109] - 6月末建信养老管理资产规模4245.05亿元，上半年净利润0.86亿元[110] - 6月末建信财险资产总额12.08亿元，上半年净利润 - 0.09亿元[111] - 截至6月末建信投资累计框架协议签约金额7365亿元，落地金额1805亿元，上半年净利润1.67亿元[112] - 建信理财成立于2019年，注册资本150亿元，是全国首家开业的商业银行理财子公司[113] - 建银国际成立于2004年，注册资本6.01亿美元，6月末资产总额754.53亿元，净资产96.80亿元，上半年净利润0.04亿元[114] 各地区表现 - 2019年6月末长江三角洲地区贷款和垫款金额2525.441亿元，占比17.41%，不良贷款率1.02%，2018年末金额2386.931亿元，占比17.36%，不良贷款率1.10%[117] 风险管理相关 - 2019年6月30日公司正常贷款金额为13,887,786百万元，占比95.77%；不良贷款额为208

财务表现 - 中国建设银行2019年上半年净利润为1541.9亿元人民币，同比增长5.6%[1] - 2019年上半年净利润为1557.08亿元人民币，同比增长5.59%[8] - 公司上半年利润总额为1911.80亿元，同比增长5.38%[14] - 净利润为1557.08亿元，同比增长5.59%[14] - 2019年上半年营业收入为3614.71亿元人民币，同比增长6.07%[8] - 2019年上半年利息净收入为2504.36亿元人民币，同比增长4.57%[8] - 利息净收入为2504.36亿元，同比增长4.57%[17] - 2019年上半年手续费及佣金净收入为766.95亿元人民币，同比增长11.15%[8] - 手续费及佣金净收入为766.95亿元，同比增长11.15%[15] - 2019年上半年非利息收入为1,110.35亿元，同比增长9.63%，占营业收入的30.72%，较上年同期增加1.00个百分点[33] - 2019年上半年拨备覆盖率为218.03%，较2018年底提升9.66个百分点[9] - 2019年上半年资本充足率为17.06%，较2018年底下降0.13个百分点[9] - 2019年上半年核心一级资本充足率为13.70%，较2018年底下降0.13个百分点[9] - 公司资本充足率为17.06%，一级资本充足率为14.25%，核心一级资本充足率为13.70%，均满足监管要求[166] - 公司核心一级资本净额为1,965,465亿元人民币，一级资本净额为2,045,186亿元人民币，资本净额为2,448,288亿元人民币[167] - 公司信用风险加权资产为13,154,651亿元人民币，市场风险加权资产为127,945亿元人民币，操作风险加权资产为1,065,444亿元人民币[170] - 公司杠杆率于2019年6月30日为7.98%，满足监管要求的4%[171] - 2019年6月30日调整后表内外资产余额为25,616,737百万元人民币[172] 业务收入 - 公司银行业务收入为2076.3亿元人民币，同比增长7.2%[2] - 个人银行业务收入为1423.8亿元人民币，同比增长6.8%[2] - 海外商业银行业务收入为123.5亿元人民币，同比增长9.1%[2] - 2019年上半年发放贷款和垫款净额为14.09万亿元人民币，同比增长5.40%[9] - 2019年上半年吸收存款为18.21万亿元人民币，同比增长6.46%[9] - 发放贷款和垫款总额为13.75万亿元，利息收入为3062.66亿元，平均收益率为4.49%[18] - 吸收存款为17.67万亿元，利息支出为1357.68亿元，平均成本率为1.55%[18] - 净利差为2.12%，同比下降8个基点[18] - 净利息收益率为2.27%，同比下降7个基点[18] - 利息净收入较上年同期增加109.50亿元，主要由于资产负债平均余额变动带动利息净收入增加211.72亿元，但受平均收益率和成本率变动影响减少102.22亿元[20] - 上半年利息收入4,324.46亿元，同比增长9.39%，其中发放贷款和垫款利息收入占比70.82%[21] - 发放贷款和垫款利息收入3,062.66亿元，同比增长11.46%，主要由于公司类和个人贷款平均余额及收益率提升[22] - 金融投资利息收入924.98亿元，同比增长81.86亿元，主要由于金融投资平均余额增长14.24%[23] - 存放中央银行款项利息收入176.06亿元，同比下降11.43%，主要由于平均余额下降9.93%及收益率下降3个基点[24] - 吸收存款利息支出1,357.68亿元，同比增长23.59%，主要由于平均成本率上升21个基点及平均余额增长6.73%[28] - 同业及其他金融机构存放款项和拆入资金利息支出244.69亿元，与上年同期基本持平，主要由于平均余额上升10.77%[29] - 已发行债务证券利息支出139.32亿元，同比增长6.42%，主要由于平均余额增长26.40%[30] - 向中央银行借款利息支出72.22亿元，同比下降5.05%，主要由于平均余额下降7.92%[31] - 公司上半年非利息收入为1,110.35亿元，同比增长9.63%，占营业收入的30.72%，较上年同期增加1.00个百分点[33] - 手续费及佣金净收入为766.95亿元，同比增长11.15%，占营业收入的21.22%，较上年同期上升0.97个百分点[34] - 银行卡手续费收入为261.84亿元，同比增长15.13%，主要得益于信用卡收入的快速增长[35] - 电子银行业务收入为122.63亿元，同比增长18.32%，主要由于用户规模和交易规模的稳步提升[36] - 代理业务手续费收入为108.63亿元，同比增长17.90%，主要受代理保险业务收入增长的推动[36] - 托管及其他受托业务佣金收入为86.17亿元，同比增长17.33%，主要得益于银团贷款收入和资产托管业务的增长[36] - 理财产品业务收入为74.50亿元，同比增长13.71%，主要由于公司加大产品创新和提升净值型产品销售能力[36] - 其他非利息收入为343.40亿元，同比增长6.40%，其中投资收益增长33.58%，公允价值变动收益增长115.30%[37] - 业务及管理费为751.05亿元，同比增长5.60%，成本收入比为21.83%，较上年同期下降0.23个百分点[38] - 减值损失为747.86亿元，同比增长11.99%，主要由于发放贷款和垫款减值损失增加66.23亿元[40] 贷款与垫款 - 2019年上半年发放贷款和垫款净额为14.09万亿元人民币，同比增长5.40%[9] - 发放贷款和垫款总额为13.75万亿元，利息收入为3062.66亿元，平均收益率为4.49%[18] - 发放贷款和垫款利息收入3,062.66亿元，同比增长11.46%，主要由于公司类和个人贷款平均余额及收益率提升[22] - 公司贷款总额为14,501,935百万元，不良贷款率为1.43%，较2018年底的1.46%有所下降[132] - 公司类贷款和垫款的不良贷款率为2.50%，较2018年底的2.60%有所下降[133] - 个人贷款和垫款的不良贷款率为0.46%，较2018年底的0.41%上升5个基点[135] - 制造业不良贷款率为7.20%，较2018年底的7.27%有所下降[134] - 批发和零售业不良贷款率为5.65%，较2018年底的6.98%有所下降[134] - 个人住房贷款不良贷款率为0.27%，较2018年底的0.24%有所上升[133] - 信用卡贷款不良贷款率为1.21%，较2018年底的0.98%有所上升[133] - 公司持续推进信贷结构调整，支持制造业转型升级，基础设施相关行业不良贷款率保持在较低水平[135] - 已重组贷款和垫款余额为48.46亿元，较上年末减少9.72亿元，占比下降0.01个百分点[136] - 已逾期贷款和垫款余额为2,077.70亿元，较上年末增加320.49亿元，占比上升0.15个百分点[137] - 正常类贷款迁徙率从2.26%下降至1.01%，关注类贷款迁徙率从20.19%下降至11.08%[138] - 最大单一借款人贷款总额占资本净额的2.84%，最大十家客户贷款总额占资本净额的10.93%[139] - 十大单一借款人贷款总额为267.58亿元，占贷款总额的1.84%[140] 存款与负债 - 2019年上半年吸收存款为18.21万亿元人民币，同比增长6.46%[9] - 吸收存款为17.67万亿元，利息支出为1357.68亿元，平均成本率为1.55%[18] - 公司负债总额为22.31万亿元，较上年末增加10,800.14亿元，增幅5.09%[56] - 吸收存款余额为18.21万亿元，较上年末增加11,053.94亿元，增幅6.46%，占比81.64%[56] - 同业及其他金融机构存放款项和拆入资金为1,894.36亿元，较上年末增加466.61亿元，增幅2.53%[56] - 向中央银行借款余额为4,467.69亿元，较上年末下降19.41%，占比2.00%[56] - 公司存款总额为90,638.82亿元，较上年末增长4.58%，在境内存款中的占比为51.62%[58] - 个人存款总额为84,948.56亿元，较上年末增加7,236.91亿元，增幅9.31%，在境内存款中的占比上升1.11个百分点至48.38%[58] - 活期存款总额为95,633.32亿元，较上年末增加4,375.44亿元，增幅4.79%，在境内存款中的占比为54.46%[58] - 定期存款总额为79,954.06亿元，较上年末增加6,827.07亿元，增幅9.34%，在境内存款中的占比较上年末上升1.05个百分点至45.54%[59] - 海外和子公司存款总额为4,635.62亿元，较上年末减少293.80亿元，在吸收存款总额中的占比为2.55%[59] 风险管理 - 2019年上半年不良贷款率为1.43%，较2018年底下降0.03个百分点[9] - 公司贷款总额为14,501,935百万元，不良贷款率为1.43%，较2018年底的1.46%有所下降[132] - 公司类贷款和垫款的不良贷款率为2.50%，较2018年底的2.60%有所下降[133] - 个人贷款和垫款的不良贷款率为0.46%，较2018年底的0.41%上升5个基点[135] - 制造业不良贷款率为7.20%，较2018年底的7.27%有所下降[134] - 批发和零售业不良贷款率为5.65%，较2018年底的6.98%有所下降[134] - 个人住房贷款不良贷款率为0.27%，较2018年底的0.24%有所上升[133] - 信用卡贷款不良贷款率为1.21%，较2018年底的0.98%有所上升[133] - 公司持续推进信贷结构调整，支持制造业转型升级，基础设施相关行业不良贷款率保持在较低水平[135] - 公司加强授信风险管控，推进一级分行授信集中审批，提升授信审批工作集约化和专业化水平[131] - 公司提升智能风控水平，研发对公客户智能评级，优化经济资本计量和监测[131] - 已重组贷款和垫款余额为48.46亿元，较上年末减少9.72亿元，占比下降0.01个百分点[136] - 已逾期贷款和垫款余额为2,077.70亿元，较上年末增加320.49亿元，占比上升0.15个百分点[137] - 正常类贷款迁徙率从2.26%下降至1.01%，关注类贷款迁徙率从20.19%下降至11.08%[138] - 最大单一借款人贷款总额占资本净额的2.84%，最大十家客户贷款总额占资本净额的10.93%[139] - 十大单一借款人贷款总额为267.58亿元，占贷款总额的1.84%[140] - 2019年第二季度流动性覆盖率日均值为143.88%，较上季度下降3.24个百分点[145] - 2019年6月末净稳定资金比例为128.41%，较3月末和上年末分别上升0.30和1.93个百分点[147] - 公司2019年6月末各期限累计缺口为20,720.38亿元，较上年末增加804.44亿元[149] - 公司实时偿还的负缺口为110,852.16亿元，主要由于客户基础广泛和活期存款余额较高[149] - 公司交易账簿风险价值期末为321百万元，其中利率风险为103百万元，汇率风险为306百万元[152] - 公司一年以内资产负债重定价缺口为4,062.57亿元，较上年末增加1,178.58亿元[154] - 公司一年以上正缺口为18,165.81亿元，较上年末增加1,661.32亿元[154] - 公司利息净收入敏感性分析显示，利率上升100个基点时，利息净收入变动为-59,460百万元[156] - 公司汇率风险敞口整体稳定，汇率风险压力测试结果显示整体风险可控[157] - 公司于6月末的汇率风险净敞口为839.99亿元人民币，较上年末增加82.61亿元人民币，主要受外币利润增长及做市力度加大的影响[158] - 公司持续推进操作风险管理工具应用，成功上线业务连续性管理系统[159] - 公司加强反洗钱管理，顺利完成央行反洗钱数据报送平台切换配套改造工作[160] - 公司持续完善声誉风险管理体系，通过新媒体平台展示企业形象[161] - 公司着手研发国别风险敞口统计系统，定期监测、分析、报告国别风险敞口[162] - 公司强化子公司董事会战略决策职责，优化子公司公司治理机制[163] - 公司内部审计重点突出领域风险防控，组织实施了多项系统性审计项目[164] 业务发展 - 公司推出“惠懂你”一站式小微企业服务平台，服务客户超过100万户[5] - 公司推出“龙支付”企业级数字支付品牌，累计交易金额超过1万亿元人民币[6] - 公司推出“裕农通”县域普惠金融综合服务平台，覆盖全国超过50万个行政村[6] - 普惠金融贷款余额为8,311.22亿元，较上年末新增2,210.47亿元，普惠金融贷款客户数为122.59万户，较上年末新增20.79万户[68] - 公司境内公司客户存款达90,638.82亿元，较上年末新增3,965.60亿元，增幅4.58%[70] - 公司境内公司类贷款和垫款余额68,461.69亿元，较上年末新增3,484.91亿元，增幅5.36%[71] - 战略性新兴产业贷款余额5,304.65亿元，较上年末增加1,448.92亿元，增幅37.58%[71] - 区块链贸易金融平台交易量突破3,000亿元[73] - 全行托管规模达到12.36万亿元，较上年末增加1,455.86亿元[74] - 公司境内个人存款余额84,948.56亿元，较上年末新增7,236.91亿元，增幅9.31%[77] - 公司境内个人贷款余额61,328.51亿元，较上年末新增2,930.48亿元，增幅5.02%[78] - 借记卡在用卡量10.85亿张，上半年借记卡消费交易额11.20万亿元，同比增长15.55%[79] - 上半年共受理需求3,257项，同比增长164%，需求投产版本3,116个，同比增长48%[69] - 区块链服务平台已上线5个应用场景、9大领域及61个应用[69] - 信用卡累计发卡量达1.28亿张，累计客户9460万户，上半年消费交易额1.50万亿元，贷款余额6721.48亿元，不良率1.21%[80] - 私人银行客户金融资产达14961.23亿元，较上年末增长10.95%，客户数量139995人，较上年末增长10.05%[81] - 住房资金存款余额8509.38亿元，公积金个人住房贷款余额22993.64亿元，累计为中低收入家庭发放保障性个人住房贷款1147.63亿元[82] - 上半年代客资金交易业务量1914.95亿美元，银行间外汇交易综合排名位居市场前列[86] - 贵金属交易总量26661吨，个人交易类贵金属及大宗商品客户达4521万户[87] - 上半年发行净值型产品215只，6月末余额3430.00亿元，较上年末新增433.76亿元，对私理财余额15998.33亿元，占比78.53%[88] - 承销346期非金融企业债务融资工具2410.39亿元，为民营企业承销债务融资工具118.78亿元，承办民企资产证券化项目31.47亿元[89] - 上半年本集团商业银行类海外分支机构实现净利润43.37亿元[91] - 建行亚洲资产总额3987.28亿元，净资产568.48亿元，上半年净利润15.65亿元[92] - 建行伦敦资产总额44.06亿元，净资产36.14亿元，上半年净利润0.06亿元[93] - 建行俄罗斯资产总额为30.86亿元，净资产为6.93亿元，上半年净利润为0.11亿元[94] - 建行欧洲资产总额为109.39亿元，净资产为13.78亿元，上半年净利润为负0.33亿元[95] - 建行新西兰资产总额为71.04亿元，净资产为10.12亿元，上半年净利润为0.16亿元[95] - 建行巴西资产总额为327.44亿元，净资产为26.54亿元，上半年净利润为负2.04亿元[96] - 建行马来西亚资产总额为69.28亿元，净资产为14.00亿元，上半年净利润为0.17亿元[97] - 建行印尼资产总额为78.60亿元，净资产为12.28亿元，上半年净利润为0.10亿元[98] - 综合化经营子公司资产总额为5,167.12亿元，上半年净利润为31.80亿元[99] - 建信基金管理资产总规模达到1.61万亿元，上半年净利润为6.85亿元[100] - 建信租赁资产总额为1,416.82亿元，上半年净利润为8.87

资产与负债 - 公司2019年第一季度资产总额为24,190,914百万元，同比增长4.17%[5] - 公司资产总额为241,909.14亿元，较上年末增加9,682.21亿元，增长4.17%[12] - 公司总资产从2018年12月31日的22,493,355百万元增长至2019年3月31日的23,428,342百万元，增长4.2%[19] - 公司负债总额为221,218.91亿元，较上年末增加8,907.92亿元，增长4.20%[12] - 负债合计从2018年12月31日的20,556,665百万元增长至2019年3月31日的21,416,411百万元，增长4.2%[20] 营业收入与净利润 - 公司2019年第一季度营业收入为187,066百万元，同比增长3.31%[5] - 归属于公司股东的净利润为76,916百万元，同比增长4.20%[5] - 公司实现净利润779.25亿元，其中归属于公司股东的净利润为769.16亿元，分别较上年同期增长5.20%和4.20%[12] - 中国建设银行2019年第一季度营业收入为1870.66亿元人民币，同比增长9.4%[23] - 净利润为779.25亿元人民币，同比增长5.2%[23] - 归属于本行股东的净利润为769.16亿元人民币，同比增长4.2%[23] - 净利润为77,925百万元，同比增长5.2%[34] 现金流量 - 公司2019年第一季度经营活动产生的现金流量净额为281,660百万元，同比下降19.15%[5] - 经营活动现金流入小计为1.42万亿元人民币，同比增长25.9%[27] - 经营活动现金流出小计为1,139,663百万元，较去年同期的780,591百万元大幅增加[29] - 经营活动产生的现金流量净额为281,660百万元，较去年同期的348,373百万元有所下降[34] - 现金及现金等价物净增加额为57,308百万元，较去年同期的327,783百万元大幅减少[36] 贷款与存款 - 发放贷款和垫款总额为142,271.15亿元，较上年末增加4,440.62亿元，增长3.22%[12] - 吸收存款总额为180,538.18亿元，较上年末增加9,451.40亿元，增长5.52%[12] - 发放贷款和垫款从2018年12月31日的12,869,443百万元增长至2019年3月31日的13,297,899百万元，增长3.3%[19] - 吸收存款从2018年12月31日的16,795,736百万元增长至2019年3月31日的17,722,109百万元，增长5.5%[20] - 发放贷款和垫款净增加额为482,712百万元，同比增长57.2%[29] - 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额为8402.14亿元人民币，同比增长101.6%[27] 股东权益与每股收益 - 公司2019年第一季度每股净资产为7.96元，同比增长4.05%[5] - 公司2019年第一季度基本和稀释每股收益为0.31元，同比增长3.33%[5] - 股东权益合计从2018年12月31日的1,936,690百万元增长至2019年3月31日的2,011,931百万元，增长3.9%[21] - 未分配利润从2018年12月31日的954,297百万元增长至2019年3月31日的1,027,839百万元，增长7.7%[21] - 基本每股收益为0.31元人民币，同比增长3.3%[25] 资本充足率与流动性 - 公司自2014年4月2日开始实施资本管理高级方法，采用多种方法并行计量资本充足率[38] - 公司核心一级资本充足率为13.83%，一级资本充足率为14.39%，资本充足率为17.14%[39] - 公司杠杆率为8.05%，满足监管要求[40] - 公司2019年第一季度流动性覆盖率为147.12%，较2018年第四季度上升6.34个百分点[41] - 公司合格优质流动性资产为4,317,948百万元[42] - 公司预期现金流出总量为4,365,818百万元[42] - 公司预期现金流入总量为1,908,544百万元[42] - 公司调整后现金净流出量为2,938,487百万元[42] - 公司风险加权资产为14,193,564百万元[39] - 公司一级资本净额为2,042,655百万元[39] - 公司资本净额为2,433,004百万元[39] 其他财务指标 - 公司2019年第一季度年化加权平均净资产收益率为15.90%，同比下降1.15个百分点[5] - 不良贷款余额为2,074.63亿元，较上年末增加65.82亿元，不良贷款率为1.46%[12] - 利息净收入为1,250.75亿元，较上年同期增长4.46%[13] - 手续费及佣金净收入为430.29亿元，较上年同期增长13.44%[13] - 利息净收入为1250.75亿元人民币，同比增长4.5%[23] - 手续费及佣金净收入为430.29亿元人民币，同比增长13.4%[23] - 综合收益总额为774.57亿元人民币，同比下降1.3%[25] - 资产减值损失为43,595百万元，同比增长14%[34] 股东信息 - 公司2019年第一季度普通股股东总数为371,377户，其中H股股东42,926户，A股股东328,451户[7] - 公司2019年第一季度优先股股东总数为19户，其中境外优先股股东1户，境内优先股股东18户[9] 投资与筹资活动 - 公司向建信人寿保险股份有限公司增资30.6亿元[16] - 公司在境外发行了18.50亿美元二级资本债券[16] - 投资活动现金流入小计为335,875百万元，较去年同期的431,343百万元有所下降[30] - 投资活动现金流出小计为532,924百万元，同比增长21.4%[30] - 筹资活动现金流入小计为12,358百万元，较去年同期的1,251百万元大幅增加[31] 现金及存放款项 - 现金及存放中央银行款项从2018年12月31日的2,619,762百万元减少至2019年3月31日的2,392,712百万元，减少8.7%[19] - 同业及其他金融机构存放款项从2018年12月31日的1,410,847百万元减少至2019年3月31日的1,320,244百万元，减少6.4%[20] - 拆入资金从2018年12月31日的323,535百万元增长至2019年3月31日的458,970百万元，增长41.9%[20] - 递延所得税资产从2018年12月31日的55,217百万元增长至2019年3月31日的58,248百万元，增长5.5%[19] - 拆入资金净增加额为1533.21亿元人民币，同比增长26.7%[27]

公司规模与全球排名 - 公司2018年末市值约为2,071.79亿美元，居全球上市银行第五位[2] - 公司按一级资本排序在全球银行中位列第二[2] - 公司在2018年全球银行1000强中排名第2位[12] - 公司在全国性商业银行综合排名中位列第一[13] 分支机构与员工 - 公司设有14,977个分支机构，拥有345,971位员工[2] - 公司在29个国家和地区设有商业银行类分支机构及子公司，共拥有境外商业银行类各级机构近200家[2] - 公司2018年末共有员工345,971人，较上年减少1.89%，其中大学本科以上学历占67.71%[147] - 公司员工年龄结构：30岁以下占22.27%，31至40岁占25.49%，41至50岁占37.43%，51至59岁占14.76%，60岁以上占0.05%[148] - 公司员工学历结构：博士研究生占0.14%，硕士研究生占8.05%，大学本科占59.53%，大学专科占25.88%，中专占3.27%，高中及以下占3.13%[148] - 公司员工职责结构：营业网点与综合柜员占51.99%，公司银行业务占9.90%，个人银行业务占11.81%，金融市场业务占0.18%，信息技术开发与运营占7.77%[148] - 公司分支机构地区分布：长江三角洲占15.66%，珠江三角洲占12.83%，环渤海地区占16.65%，中部地区占23.98%，西部地区占20.39%，东北地区占10.26%[149] 金融科技与创新 - 公司推出的“惠懂你”平台运用互联网、大数据、生物识别等技术为小微企业客群打造一站式服务平台[7] - 公司推出的“龙支付”是基于移动互联网打造的企业级数字支付品牌，提供全方位、综合性支付结算服务[8] - 公司推出的“裕农通”是针对县域乡村地区金融服务不足问题，依托金融科技搭建的县域普惠金融综合服务平台[8] - 公司推出的“云税贷”是基于小微企业涉税信息，采用全线上办理的信用贷款[8] - 公司启动新一轮金融科技「TOP+」战略，成立建信金融科技公司，整合形成七大核心事业群[18] - 公司构建公有云服务、智慧政务服务等17个平台，为客户、同业和政府提供定制化技术支持服务[18] - 公司推出区块链贸易金融平台，实现国内信用证、福费廷、国际保理等产品全流程在线处理[135] - 公司推出“云税贷”，实现与国家税务总局及多省税务数据系统直连，精准匹配小微企业和企业主需求[135] - 公司推出私人银行家族办公室，为资产5亿元以上的客户提供家族财富管理与传承服务[135] - 公司推出“建行•新华普惠金融－小微指数”，成为首个全国性有影响力的银行业普惠金融指数[135] - 公司推出“龙财富”个人财富管理平台，整合金融、科技资源，打造新零售模式[135] 财务表现 - 公司2018年度现金股息为每股人民币0.306元（含税）[9] - 公司2018年度财务报告经普华永道中天会计师事务所和罗兵咸永道会计师事务所审计，均出具无保留意见的审计报告[9] - 公司2018年净利息收入为486,278百万元，同比增长7.48%[15] - 公司2018年净利润为255,626百万元，同比增长4.93%[15] - 公司2018年资产总额为23,222,693百万元，同比增长4.96%[15] - 公司2018年不良贷款率为1.46%，较2017年下降0.03个百分点[16] - 公司2018年核心一级资本充足率为13.83%，较2017年提升0.74个百分点[16] - 公司2018年净利息收益率为2.31%，较2017年提升0.10个百分点[16] - 公司2018年每股净资产为7.65元，同比增长11.52%[15] - 公司2018年风险加权资产为13,659,497百万元，同比增长5.72%[15] - 公司2018年每股宣派末期现金股息为0.306元，同比增长5.15%[15] - 公司2018年税前利润为3081.60亿元，较上年增长2.79%；净利润为2556.26亿元，较上年增长4.93%[31] - 公司2018年利息净收入较上年增加338.22亿元，增幅7.48%[31] - 公司2018年手续费及佣金净收入较上年增加52.37亿元，增幅4.45%[31] - 公司2018年资产减值支出为1509.88亿元，较上年增长18.55%[31] - 公司2018年成本对收入比率为26.61%，较上年同期下降0.54个百分点[31] - 公司2018年损失准备对不良贷款比率为208.37%，较上年提升37.29个百分点[24] - 公司2018年实现利息净收入4,862.78亿元人民币，同比增长7.48%[33] - 公司2018年净利润为2,556.26亿元人民币，同比增长4.93%[32] - 公司2018年发放贷款和垫款利息收入5,669.42亿元人民币，同比增长9.99%[38] - 公司2018年金融投资利息收入1,721.47亿元人民币，同比增长0.62%[39] - 公司2018年存放中央银行款项利息收入388.92亿元人民币，同比下降9.61%[39] - 公司2018年净利差为2.18%，同比上升8个基点[34] - 公司2018年净利息收益率为2.31%，同比上升10个基点[34] - 公司2018年总生息资产平均收益率为3.82%，同比上升16个基点[34] - 公司2018年总计息负债平均成本率为1.64%，同比上升8个基点[34] - 公司2018年资产减值损失为1,509.88亿元人民币，同比增长18.55%[32] - 公司2018年利息支出为3,247.48亿元，同比增长9.09%，其中吸收存款利息支出占比71.71%[40] - 吸收存款利息支出为2,328.77亿元，同比增长9.17%，主要由于吸收存款平均余额增长4.20%及平均成本率上升6个基点[42] - 同业及其他金融机构存放款项和拆入资金利息支出为501.25亿元，同比增长7.52%，主要由于平均成本率上升23个基点[43] - 已发行债务证券利息支出为247.35亿元，同比增长24.38%，主要由于合格二级资本债券、存款证等平均余额上升26.64%[44] - 公司2018年非利息净收入为1,474.94亿元，同比增长4.18%，占经营收入的23.27%[46] - 手续费及佣金净收入为1,230.35亿元，同比增长4.45%，占经营收入的19.41%[47] - 银行卡手续费收入为461.92亿元，同比增长9.35%，主要由于信用卡发卡量、分期业务和消费交易额增长[48] - 电子银行业务收入为185.85亿元，同比增长98.96%，主要由于手机银行、网上银行用户数量持续增长[48] - 理财产品业务收入为111.13亿元，同比下降44.55%，主要受资管新规实施和理财产品市场发行成本上升影响[48] - 其他非利息淨收入總額為244.59億元，較上年增加2.87%，其中交易淨收益增加159.65%至126.14億元，投資性證券淨收益增加512.46%至34.44億元[49] - 經營費用總額為1,747.64億元，較上年增加4.62%，其中員工成本增加6.01%至1,020.57億元，物業及設備支出增加6.25%至323.90億元[50] - 減值損失總額為1,509.88億元，較上年增加18.55%，主要是發放貸款和墊款減值損失增加196.56億元[51] - 所得稅費用為525.34億元，較上年減少36.38億元，實際稅率為17.05%，低於法定稅率25%[52] - 發放貸款和墊款總額為13,365,430百萬元，佔資產總額的57.55%，較上年增加6.29%[53] - 金融投資總額為5,714,909百萬元，佔資產總額的24.61%，較上年增加10.29%[53] - 現金及存放中央銀行款項為2,632,863百萬元，佔資產總額的11.34%，較上年減少11.89%[53] - 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產為731,217百萬元，佔資產總額的3.15%，較上年增加26.41%[53] - 公司资产总额为23.22万亿元，较上年增加10,983.10亿元，增幅为4.96%[54] - 发放贷款和垫款总额为137,830.53亿元，较上年增加8,796.12亿元，增幅为6.82%[56] - 个人贷款和垫款总额为58,398.03亿元，较上年增加6,459.50亿元，增幅为12.44%[56] - 个人住房贷款总额为47,535.95亿元，较上年增加5,405.28亿元，增幅为12.83%[56] - 信用卡贷款总额为6,513.89亿元，较上年增加877.76亿元，增幅为15.57%[56] - 票据贴现总额为3,083.68亿元，较上年增加1,858.73亿元，增幅为151.74%[56] - 金融投资总额为57,149.09亿元，较上年增加5,332.61亿元，增幅为10.29%[60] - 债券投资总额为52,600.61亿元，较上年增加5,460.47亿元，增幅为11.58%[60] - 贷款和垫款损失准备为4,176.23亿元，较上年增加738.21亿元[58] - 信用贷款占比为31.21%，较上年增加3.36个百分点[57] - 2018年12月31日，公司人民币债券投资总额为50,089.14亿元，同比增长11.95%[61] - 外币债券投资总额为2,511.47亿元，同比增长4.71%[61] - 公司持有金融债券总额为10,193.73亿元，其中政策性银行债券占比77.66%，银行及非银行金融机构债券占比22.34%[63] - 2018年12月31日，公司负债总额为21.23万亿元，同比增长4.44%[68] - 吸收存款余额为17.11万亿元，同比增长4.55%[68] - 同业及其他金融机构存放款项和拆入资金为18,476.97亿元，同比增长7.38%[68] - 已发行债务证券为7,757.85亿元，同比增长30.05%[68] - 向中央银行借款余额为5,543.92亿元，同比增长1.30%[68] - 吸收存款在负债总额中占比为80.58%，同比上升0.08个百分点[68] - 同业及其他金融机构存放款项和拆入资金在负债总额中占比为8.70%，同比上升0.24个百分点[68] - 公司境内公司存款86,673.22亿元，较上年下降0.39%，主要受第三方支付备付金存款集中交存央行影响[69] - 公司境内个人存款77,711.65亿元，较上年增加6,653.52亿元，增幅9.36%，在境内客户存款中的占比上升2.32个百分点至47.27%[69] - 公司股东权益19,915.94亿元，较上年增加1,957.67亿元，增幅10.90%，主要是由于未分配利润增加1,039.51亿元[71] - 公司信贷承诺余额28,487.24亿元，较上年减少1,804.48亿元，降幅5.96%[72] - 公司经营活动产生的现金流量净额为6,158.31亿元，较上年增加5,367.41亿元[73] - 公司投资活动所用的现金流量净额为3,697.79亿元，较上年增加2,723.23亿元[74] - 公司筹资活动产生的现金流量净额为289.21亿元，较上年增加201.29亿元[75] - 公司普惠金融贷款余额6,310.17亿元，较上年新增2,125.15亿元，余额和新增均居行业首位[78] - 公司推广“裕农通”乡村普惠服务平台，覆盖全国超过25%的行政村，开通裕农通服务点15万个[78] - 公司银行业务2018年税前利润为741.68亿元，同比下降10.34%，占集团税前利润的24.07%[80] - 个人银行业务2018年税前利润为1,397.34亿元，同比增长1.45%，占集团税前利润的45.34%[80] - 资金业务2018年税前利润为847.35亿元，同比增长55.14%，占集团税前利润的27.50%[80] - 2018年末，公司类贷款和垫款余额为64,976.78亿元，较上年新增541.54亿元，增幅0.84%[81] - 2018年末，普惠金融贷款余额为6,310.17亿元，较上年新增2,125.15亿元[83] - 2018年末，普惠金融贷款客户数为119.19万户，较上年新增47.74万户[83] - 2018年末，公司客户存款为86,673.22亿元，较上年减少335.50亿元，降幅0.39%[82] - 2018年末，基础设施行业领域贷款余额为34,596.18亿元，较上年增加1,021.65亿元，增幅3.04%[82] - 2018年末，区块链贸易金融平台累计交易金额超过2,000亿元[86] - 2018年末，普惠金融特色网点挂牌784家，开办小微企业信贷业务的网点占比达92.08%[84] - 小微快贷累计为55万客户提供了超过7,100亿元贷款[87] - 英国人民币清算行清算量累计突破30万亿元[89] - 2018年国际结算量1.11万亿美元，境内外跨境人民币结算量2.76万亿元[89] - 全行托管规模达到12.22万亿元，较上年新增6,817.32亿元，增幅5.91%[90] - 2018年末个人有资产客户较上年新增3,600万人，个人客户金融资产较上年新增1.05万亿元[92] - 境内个人存款余额77,711.65亿元，较上年新增6,653.52亿元，增幅9.36%[93] - 境内个人贷款余额58,398.03亿元，较上年新增6,459.50亿元，增幅12.44%[94] - 借记卡在用卡量10.41亿张，全年借记卡消费交易额21.00万亿元，同比增长36.37%[95] - 信用卡累计发卡12,140万张，全年实现消费交易额29,927.36亿元，较上年多增3,738.24亿元，增幅14.27%[96] - 私人银行客户金融资产(AUM)达13,485.12亿元，较上年新增1,889.82亿元，增幅16.30%[97] - 住房资金存款余额为7,998.66亿元，公积金个人住房贷款余额为22,103.06亿元[98] - 个人存款余额为77,711.65亿元，个人贷款余额为58,398.03亿元[99] - 裕农通服务点达到15万个，覆盖全国845个贫困县[99] - 手机银行客户突破3亿人，龙支付品牌推出虚拟信用卡产品“龙卡贷吧”[99] - 住房租赁综合服务平台上线房源超过1,000万套[99] - 公司稳步开展金融市场业务，关键业务指标保持同业领先[100] - 公司合理平衡本外币头寸，确保流动性安全[101] - 公司优化债券投资组合结构，支持实体经济发展[102] - 公司加强代客资金交易业务的自律和合规管理[103] - 代客资金交易业务量为4256.39亿美元，汇率业务做市交易量为3.05万亿美元[104] - 贵金属交易总量为56,617吨，个人交易类贵金属及大宗商品客户达3,926万户[104] - 净值型产品2018年末余额为2,996.24亿元，较上年新增2,975.09亿元[104] - 对私理财余额为16,843.29亿元，占比76.96%[104] - 标准资产余额为8,138.10亿元，占总资产的36.82%，较上年新增1,398.86亿元，增幅20.76%[104] - 2018年本集团商业银行类海外分支机构实现净利润79.99亿元，同比增幅11.17%[106] - 建行亚洲2018年净利润为30.18亿元[107] - 建行伦敦2018年净利润为0.12亿元[108] - 建行俄罗斯2018年净利润为0.37亿元[109] - 建行欧洲2018年末资产总额为97.72亿元，净利润为0.35亿元[110] - 建行马来西亚2018年末资产总额为72.93亿元，净利润为0.16亿元[110] - 建行新西兰2018年末资产总额为52.50亿元，净利润为0.51亿元[110] - 建行印尼2018年末资产总额为76.86亿元，净利润为0.51亿元[110] - 建行巴西2018年末资产总额为331.81亿元，净利润为28.82亿元[110] - 综合化经营子公司2018年末资产总额为4,744.79亿元，较上年增长7.37%[111] - 建信租赁2018年末资产总额为1,473.86亿元，净利润为13.

公司概况 - 中国建设银行2018年末市值约为2071.79亿美元，居全球上市银行第五位[6] - 公司设有14,977个分支机构，拥有345,971位员工[6] - 公司在29个国家和地区设有商业银行类分支机构及子公司，共拥有境外商业银行类各级机构近200家[6] - 公司提供个人银行业务、公司银行业务、投资理财等全面的金融服务[6] - 公司致力于成为最具价值创造力的国际一流银行集团[7] - 公司秉承"以客户为中心、以市场为导向"的经营理念[6] 金融产品与服务 - 公司推出"惠懂你"一站式服务平台，运用互联网、大数据、生物识别等技术为小微企业客群服务[8] - 公司推出"慧兜圈"创新收单产品，实现全支付受理和场景建设[8] - 公司推出"惠市宝"专业结算综合服务平台，满足专业市场、供应链核心企业等客群的资金管理需求[8] - 公司推出"监管易"对公资金监管服务，满足监管方客户对被监管账户资金收付、金额等目标管控需求[8] 财务表现 - 2018年公司利息净收入为4862.78亿元人民币，同比增长7.48%[12] - 2018年公司手续费及佣金净收入为1230.35亿元人民币，同比增长4.45%[12] - 2018年公司净利润为2556.26亿元人民币，同比增长4.93%[12] - 2018年公司资产总额为23.22万亿元人民币，同比增长4.96%[12] - 2018年公司发放贷款和垫款净额为13.37万亿元人民币，同比增长6.29%[12] - 2018年公司核心一级资本净额为1.89万亿元人民币，同比增长11.71%[12] - 2018年公司每股宣派末期现金股息为0.306元人民币，同比增长5.15%[12] - 2018年公司经营活动产生的现金流量净额为6158.31亿元人民币，同比增长678.65%[12] - 2018年公司风险加权资产为13.66万亿元人民币，同比增长5.72%[12] - 2018年公司归属于本行股东的净利润为2546.55亿元人民币，同比增长5.11%[12] - 2018年第四季度归属于本行股东的净利润为40.547亿元人民币，较第一季度下降45.1%[15] - 2018年加权平均净资产收益率为14.04%，较2017年下降0.76个百分点[14] - 2018年不良贷款率为1.46%，较2017年下降0.03个百分点[14] - 2018年拨备覆盖率为208.37%，较2017年上升37.29个百分点[14] - 2018年核心一级资本充足率为13.83%，较2017年上升0.74个百分点[14] - 2018年营业收入为658.891亿元人民币，第四季度为158.844亿元人民币[15] - 2018年经营活动产生的现金流量净额为615.831亿元人民币，第四季度为-129.035亿元人民币[15] - 2018年净利息收益率为2.31%，较2017年上升0.10个百分点[14] - 2018年手续费及佣金净收入对营业收入比率为18.67%，较2017年下降0.28个百分点[14] - 2018年成本收入比为26.42%，较2017年下降0.53个百分点[14] - 集团资产规模23.22万亿元，较上年增长4.96%[20] - 实现净利润2,556.26亿元，较上年增长4.93%[20] - 不良贷款率1.46%，保持稳中有降[20] - 资本充足率17.19%，持续领先同业[20] - 普惠贷款余额及增速领先同业[20] - 累计上线房源及注册用户数均超千万[20] - 成立建信金融科技公司，整合形成七大核心事业群[21] - 构建公有云服务、智慧政务服务等17个平台[21] - 个人有资产客户增量创历史新高[22] - 建设1.43万个"劳动者港湾"，累计服务约3,000万人次[22] - 公司2018年末资产总额23.22万亿元，增幅4.96%，贷款总额13.78万亿元，增幅6.82%[25] - 公司2018年实现净利润2,556.26亿元，较上年增长4.93%，利息净收入增长7.48%，净利息收益率同比提升10个基点[25] - 普惠金融贷款余额6,310.17亿元，较上年增加2,125.15亿元，增幅50.78%，余额和新增均居行业首位[26] - 公司2018年末境内个人贷款余额5.84万亿元，增幅12.44%，个人银行业务实现利润总额1,397.34亿元[28] - 新型结算产品实现收入49.8亿元，增幅23.6%，非金融债券承销收入、发行规模和期数连续8年市场领先[29] - 公司2018年末不良贷款余额2,008.81亿元，不良贷款率1.46%，较上年下降0.03个百分点，拨备覆盖率208.37%，较上年提升37.29个百分点[31] - 公司托管规模达到12.22万亿元，推进区块链贸易金融平台建设，累计交易金额超过2,000亿元[29] - 公司基础设施领域贷款余额3.46万亿元，保持同业领先优势，综合投融资规模4.7万亿元[26] - 公司战略新兴产业贷款余额近4,000亿元，绿色信贷余额1.04万亿元，成功发行首笔绿色和可持续发展债券[26] - 公司累计签约市场化法治化债转股金额7,233亿元，落地金额1,534亿元，保持市场先发优势[26] - 公司2018年实现利润总额3081.60亿元，同比增长2.79%；净利润2556.26亿元，同比增长4.93%[35] - 利息净收入4862.78亿元，同比增长7.48%，占营业收入的73.80%[37] - 手续费及佣金净收入1230.35亿元，同比增长4.45%[36] - 资产减值支出1509.88亿元，同比增长18.55%[35] - 发放贷款和垫款总额平均余额13071.98亿元，利息收入5669.42亿元，平均收益率4.34%[38] - 吸收存款平均余额16711.44亿元，利息支出2328.77亿元，平均成本率1.39%[38] - 净利差为2.18%，同比上升8个基点；净利息收益率为2.31%，同比上升10个基点[38] - 利息净收入较上年增加338.22亿元，其中资产负债平均余额变动带动利息净收入增加232.18亿元，平均收益率或平均成本率变动带动利息净收入增加106.04亿元[40] - 公司2018年利息收入为8,110.26亿元，同比增长8.11%，其中发放贷款和垫款利息收入占比最高，为69.90%[41] - 发放贷款和垫款利息收入为5,669.42亿元，同比增长9.99%，主要由于公司类贷款和个人贷款的平均余额和收益率提升[42] - 金融投资利息收入为1,721.47亿元，同比增长0.83%，主要由于金融投资平均余额增长0.62%和平均收益率上升1个基点[43] - 存放中央银行款项利息收入为388.92亿元，同比下降9.61%，主要由于存款准备金率下降导致平均余额下降10.69%[44] - 存放同业款项及拆出资金利息收入为239.96亿元，同比增长57.05%，主要由于平均余额增长24.09%和平均收益率上升70个基点[45] - 买入返售金融资产利息收入为90.49亿元，同比增长58.53%，主要由于平均余额增长65.94%[46] - 公司2018年利息支出为3,247.48亿元，同比增长9.09%，其中吸收存款利息支出占比最高，为71.71%[47] - 吸收存款利息支出为2,328.77亿元，同比增长9.17%，主要由于存款平均余额增长4.20%和平均成本率上升6个基点[48] - 公司2018年非利息收入为1,726.13亿元，同比增长2.02%，占营业收入的26.20%[54] - 手续费及佣金净收入为1,230.35亿元，同比增长4.45%，其中银行卡手续费收入为461.92亿元，同比增长9.35%[55] - 电子银行业务收入大幅增长98.96%，达到185.85亿元，主要得益于手机银行和网上银行用户数量的持续增长[56] - 代理业务手续费收入下降1.30%，为160.44亿元，主要原因是代理保险收入较上年有所下降[56] - 托管及其他受托业务佣金收入增长7.51%，达到127.48亿元，主要得益于基金和保险等资产托管规模的提升[56] - 理财产品业务收入下降44.55%，为111.13亿元，主要受资管新规实施和理财产品市场发行成本上升的影响[56] - 其他非利息收入总额下降3.55%，为495.78亿元，其中保险业务收入下降18.42%，投资收益增长127.52%[57] - 业务及管理费总额增长5.08%，达到1,672.08亿元，其中员工成本增长6.01%，物业及设备支出增长6.25%[58] - 减值损失总额增长18.55%，达到1,509.88亿元，主要原因是发放贷款和垫款减值损失增加196.56亿元[59] - 所得税费用减少36.38亿元，实际税率为17.05%，低于法定税率25%，主要由于持有的中国国债及地方政府债券利息收入免税[60] - 发放贷款和垫款总额增长6.29%，达到13,365,430亿元，占总资产的57.55%[61] - 金融投资总额增长10.29%，达到5,714,909亿元，占总资产的24.61%[61] - 公司资产总额为23.22万亿元，较上年增加10,983.10亿元，增幅为4.96%[62] - 发放贷款和垫款总额为137,830.53亿元，较上年增加8,796.12亿元，增幅为6.82%[64] - 个人贷款和垫款为58,398.03亿元，较上年增加6,459.50亿元，增幅为12.44%[64] - 个人住房贷款为47,535.95亿元，较上年增加5,405.28亿元，增幅为12.83%[64] - 信用卡贷款为6,513.89亿元，较上年增加877.76亿元，增幅为15.57%[65] - 票据贴现为3,083.68亿元，较上年增加1,858.73亿元，增幅为151.74%[65] - 金融投资总额为57,149.09亿元，较上年增加5,332.61亿元，增幅为10.29%[70] - 债券投资为52,600.61亿元，较上年增加5,460.47亿元，增幅为11.58%[70] - 权益工具和基金为1,042.70亿元，较上年减少89.74亿元，降幅为7.93%[70] - 贷款损失准备为4,176.23亿元，较上年增加738.21亿元，增幅为21.47%[67] - 公司债券投资总额为5.26万亿元，其中人民币债券投资占比95.22%，美元债券占比2.80%，港币债券占比1.02%，其他外币债券占比0.96%[71] - 2018年人民币债券投资总额为50,089.14亿元，较上年增加5,347.53亿元，增幅为11.95%[71] - 公司持有金融债券10,193.73亿元，其中政策性银行债券占比77.66%，银行及非银行金融机构债券占比22.34%[73] - 公司负债总额为21.23万亿元，较上年增加9,025.43亿元，增幅4.44%[78] - 吸收存款余额为17.11万亿元，较上年增加7,449.24亿元，增幅4.55%[78] - 公司境内个人存款为77,711.65亿元，较上年增加6,653.52亿元，增幅9.36%[80] - 公司境内活期存款为91,257.88亿元，较上年增加2,324.54亿元，增幅2.61%[80] - 公司境内定期存款为73,126.99亿元，较上年增加3,993.48亿元，增幅5.78%[80] - 公司海外和子公司存款为4,929.42亿元，较上年减少641.27亿元[80] - 公司股东权益总额为19,915.94亿元，较上年增加1,957.67亿元，增幅10.90%[83] - 公司未分配利润增加1,039.51亿元，实际增加2,152.18亿元，增幅12.12%[83] - 公司信贷承诺余额为28,487.24亿元，较上年减少1,804.48亿元，降幅5.96%[84] - 公司经营活动产生的现金流量净额为6,158.31亿元，较上年增加5,367.41亿元[85] - 公司投资活动所用的现金流量净额为3,697.79亿元，较上年增加2,723.23亿元[86] - 公司筹资活动产生的现金流量净额为289.21亿元，较上年增加201.29亿元[87] - 公司个人银行业务实现利润总额1,397.34亿元，较上年增长1.45%，占利润总额的45.34%[89] - 公司资金业务实现利润总额847.35亿元，较上年增长55.14%，占利润总额的27.50%[89] - 公司普惠金融贷款余额6,310.17亿元，较上年新增2,125.15亿元，客户数119.19万户，新增47.74万户[92] - 公司境内公司类贷款和垫款余额64,976.78亿元，较上年新增541.54亿元，增幅0.84%，不良率为2.60%[91] - 普惠金融业务累计为55万客户提供了超过7,100亿元贷款[93] - "惠懂你"平台下载量突破260万次，访问量达620万次[93] - 区块链贸易金融平台累计交易金额超过2,000亿元[95] - 国际结算量达1.11万亿美元，跨境人民币结算量2.76万亿元[96] - 托管规模达到12.22万亿元，较上年新增6,817.32亿元，增幅5.91%[97] - 单位人民币结算账户945万户，新增151万户[98] - 个人客户金融资产较上年新增1.05万亿元[99] - 境内个人存款余额77,711.65亿元，较上年新增6,653.52亿元，增幅9.36%[100] - 境内个人贷款余额58,398.03亿元，较上年新增6,459.50亿元，增幅12.44%[101] - 借记卡在用卡量10.41亿张，全年借记卡消费交易额21.00万亿元，同比增长36.37%[103] - 信用卡累计发卡12,140万张，净增1,447万张，全年消费交易额29,927.36亿元，增幅14.27%，贷款余额6,513.89亿元[104] - 私人银行客户金融资产（AUM）达13,485.12亿元，新增1,889.82亿元，增幅16.30%，客户数量127,211人，新增17,009人，增幅15.43%[105] - 住房资金存款余额7,998.66亿元，公积金个人住房贷款余额22,103.06亿元[106] - 个人存款余额77,711.65亿元，个人贷款余额58,398.03亿元，住房租赁平台上线房源超过1,000万套[107] - 代客资金交易业务量4,256.39亿美元，汇率业务做市交易量3.05万亿美元[111] - 贵金属交易总量56,617吨，个人交易类贵金属及大宗商品客户达3,926万户[112] - 净值型产品余额2,996.24亿元，新增2,975.09亿元，对私理财余额16,843.29亿元，占比76.96%[113] - 为实体经济提供直接融资服务1.40万亿元，发行非金融企业债务融资工具4,265.33亿元，同比增长6.65%[114] - 公司境内同业资产余额7,656.71亿元，较上年新增3,071.69亿元[115] - 公司境内同业负债（含保险公司存款）余额12,792.53亿元，较上年新增812.45亿元[115] - 公司商业银行类海外分支机构2018年实现净利润79.99亿元，同比增幅11.17%[116] - 建行亚洲2018年末资产总额3,950.08亿元，净利润30.18亿元[117] - 建行伦敦2018年末资产总额48.28亿元，净利润0.12亿元[118] - 建行俄罗斯2018年末资产总额25.44亿元，净利润0.37亿元[119] - 建行欧洲2018年末资产总额97.72亿元，净利润0.35亿元[120] - 建行巴西2018年末资产总额331.81亿元，净利润负3.23亿元[121] - 建行马来西亚2018年末资产总额72.93亿元，净利润0.16亿元[122] - 建信基金2018年末管理资产总规模达到1.62万亿元，净利润11.46亿元[125] - 建信信托2018年末受托管理资产规模达14,039.39亿元，净利润为20.56亿元[127] - 建信人寿2018年末资产总额为1,324.28亿元，净利润为6.15亿元[128] - 中德住房储蓄银行2018年住房储蓄产品销售达279.50亿元，净利润为负0.14亿元[129] - 建信期货2018年末资产总额为69.96亿元，净利润为0.27亿元[130] - 建信养老2018年管理资产规模达4,420.86亿元，净利润为0.61亿元[131] - 建信财险2018年末资产总额为11.11亿元，净利润为负0

集团资产相关数据变化 - 截至2018年9月30日，集团资产总额23354.078亿元，较2017年末增长5.56%[8] - 2018年9月30日，集团资产总额23.35万亿元，较上年末增长5.56% [15] - 截至2018年9月30日，资产总计为23,354,078百万元，2017年12月31日为22,124,383百万元[34] 股东权益及每股净资产相关数据变化 - 截至2018年9月30日，归属于本行股东权益1922.123亿元，较2017年末增长8.00%[8] - 截至2018年9月30日，每股净资产7.44元，较2017年末增长8.45%[8] - 截至2018年9月30日，股东权益合计为1,938,849百万元，2017年12月31日为1,795,827百万元[40] 经营收入及净利润相关数据变化 - 2018年第三季度经营收入156.336亿元，同比增长7.68%；前九个月经营收入479.065亿元，同比增长6.86%[8] - 2018年第三季度净利润67.391亿元，同比增长6.52%；前九个月净利润214.856亿元，同比增长6.22%[8] - 截至2018年9月30日止九个月，集团实现净利润2148.56亿元，较上年同期增长6.22% [17] - 2018年1 - 9月，净利润为2148.56亿元，较2017年同期的2022.73亿元增加[26] - 截至2018年9月30日止九个月，净利润归属于本行股东为214,108百万元，2017年为201,242百万元[31] - 2018年前九个月税前利润263,834百万元，2017年为250,535百万元[44] 每股收益相关数据变化 - 2018年第三季度基本和稀释每股收益0.27元，同比增长8.00%；前九个月0.86元，同比增长7.50%[8] - 2018年基本及稀释每股收益为0.86元，2017年为0.80元；截至2018年9月30日止三个月基本及稀释每股收益为0.27元，2017年为0.25元[31] 股东结构相关数据 - 2018年9月30日，本行普通股股东总数为359213户，其中H股股东43280户，A股股东315933户[10] - 截至2018年9月30日，中央汇金投资有限责任公司持股比例57.03%，持股总数1425.90494651亿股（H股）[11] - 截至2018年9月30日，香港中央结算（代理人）有限公司持股比例36.79%，持股总数919.75337583亿股（H股）[11] - 2018年9月30日，优先股股东总数19户，境外1户，境内18户[12] - 国家电网、长江电力、宝武钢铁分别持有H股16.11亿股、8.66亿股、19.99亿股[12] - 前10名境内优先股股东中，博时基金持股比例26.83%，持股总数1.61亿股[13] 优先股股息相关数据 - 拟于2018年12月17日派发境外优先股股息1.58亿美元，税后股息率4.65% [14] - 拟于2018年12月26日派发境内优先股股息28.50亿元，票面股息率4.75% [14] 客户贷款和垫款相关数据变化 - 客户贷款和垫款总额13.77万亿元，较上年末增长6.68% [15] - 截至2018年9月30日，客户贷款和垫款为13,371,737百万元，2017年12月31日为12,574,473百万元[34] 不良贷款相关数据 - 不良贷款余额2018.21亿元，不良贷款率1.47%，较上年末下降0.02个百分点[16] 利息净收入相关数据变化 - 利息净收入3657.25亿元，较上年同期增长9.72% [17] - 2018年1 - 9月，利息净收入为3657.25亿元，较2017年同期的3333.24亿元有所增加[26] 部分资产项目数据变化 - 截至2018年9月30日，存放同业款项为5284.68亿元，较2017年末的1750.05亿元增加201.97%[18] - 截至2018年9月30日，贵金属为359.66亿元，较2017年末的1570.36亿元减少77.10%[18] - 截至2018年9月30日，买入返售金融资产为3166.13亿元，较2017年末的2083.60亿元增加51.95%[18] - 截至2018年9月30日，现金及存放中央银行款项为2,650,415百万元，2017年12月31日为2,988,256百万元[34] - 截至2018年9月30日，存放同业款项为528,468百万元，2017年12月31日为175,005百万元[34] 债券发行及收益相关数据 - 2018年9月，公司获批在全国银行间债券市场公开发行不超830亿元二级资本债券，并于9月25日完成430亿元境内第一期二级资本债券发行[20] - 2018年1 - 9月，交易净收益为86.60亿元，较2017年同期的26.38亿元增加228.28%[20] - 2018年1 - 9月，投资性证券净收益为42.17亿元，而2017年同期为亏损10.65亿元，变动幅度为 - 495.96%[20] - 2018年1 - 9月，其他经营收入为283.95亿元，较2017年同期的447.22亿元减少36.51%[20] 现金流量相关数据变化 - 2018年前九个月经营活动产生的现金流量净额744.866亿元，同比增长450.03%[8] - 2018年前九个月经营活动产生的现金流量净额为744,866百万元，2017年为135,424百万元[46] - 2018年前九个月投资活动所用的现金流量净额为-334,620百万元，2017年为-27,877百万元[48] - 2018年前九个月筹资活动所用的现金流量净额为-8,015百万元，2017年为-58,671百万元[48] - 2018年9月30日现金及现金等价物净增加额为419,081百万元，2017年为34,114百万元[51] - 2018年前九个月收取利息598,327百万元，支付利息（不包括已发行债券利息支出）-238,530百万元[51] 资本充足率及杠杆率相关数据 - 2018年9月30日本集团核心一级资本净额为1,834,696百万元，一级资本净额为1,914,471百万元，资本净额为2,233,272百万元[54] - 2018年9月30日本集团核心一级资本充足率为13.34%，一级资本充足率为13.92%，资本充足率为16.23%[54] - 按《商业银行资本充足率管理办法》计量，2018年9月30日本集团核心资本充足率为12.61%，资本充足率为15.74%[56] - 2018年9月30日，本集团依据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的杠杆率为7.78%[58] - 2018年9月30日、6月30日、3月31日和2017年12月31日集团杠杆率分别为7.78%、7.61%、7.53%、7.52%[59] - 2018年9月30日、6月30日、3月31日和2017年12月31日一级资本净额分别为1914471百万元、1840291百万元、1826713百万元、1771120百万元[59] - 2018年9月30日、6月30日、3月31日和2017年12月31日调整后表内外资产余额分别为24610588百万元、24176438百万元、24252119百万元、23555968百万元[59] 流动性覆盖率相关数据 - 2018年第三季度流动性覆盖率92日平均值为132.11%，较第二季度下降5.57个百分点[61] - 合格优质流动性资产折算后数值为4140210百万元[62] - 预期现金流出总量折算后数值为4307832百万元[62] - 预期现金流入总量折算后数值为1171860百万元[62] - 现金净流出量调整后数值为3135972百万元[62] - 流动性覆盖率为132.11%[62] 零售及小企业客户存款相关数据 - 零售存款、小企业客户存款折算前数值为7824231百万元，折算后数值为674674百万元[62] 负债及客户存款相关数据变化 - 截至2018年9月30日，负债合计为21,415,229百万元，2017年12月31日为20,328,556百万元[37] - 截至2018年9月30日，客户存款为17,228,192百万元，2017年12月31日为16,363,754百万元[37] 综合收益相关数据变化 - 截至2018年9月30日止九个月，本期其他综合收益税后净额为20,557百万元，2017年为 - 16,090百万元；本期综合收益合计为235,413百万元，2017年为186,183百万元[31] 股息派发相关数据 - 2018年7月17日，公司向A股股东派发2017年度现金股息每股0.291元，合计27.92亿元；8月6日，向H股股东派发2017年度现金股息每股0.291元，合计699.61亿元[22]