公司捐赠与社区支持 - Citizens Business Bank 宣布向洛杉矶县的四个社区组织捐赠总计20万美元，用于野火救援，每个组织将获得5万美元 [1][2] - 受赠组织包括 Foothill Unity Center、Union Station Homeless Services、Pasadena Community Foundation's Eaton Fire Relief & Recovery Fund 和 Los Angeles Regional Food Bank [2] - 公司总裁兼首席执行官 David Brager 表示，野火对南加州造成了严重影响，许多客户和员工直接受到影响，捐赠将用于支持当地家庭 [3] - 公司在其网站上提供了洛杉矶县野火紧急援助资源的汇总 [4] 公司背景与业务概况 - CVB Financial Corp 是 Citizens Business Bank 的控股公司，总部位于加州，总资产超过150亿美元，是加州十大银行控股公司之一 [5] - Citizens Business Bank 在全国范围内表现优异，提供广泛的银行、贷款和投资服务，拥有超过60个银行中心和三个信托办公室 [5] - CVB Financial Corp 的普通股在纳斯达克上市，股票代码为 "CVBF" [6]

文章核心观点 公司宣布2024年第四季度每股0.20美元现金股息，将于2025年1月15日左右支付给2024年12月31日登记在册股东，这是第141次连续季度现金股息 [1][2] 公司概况 - 公司是公民商业银行控股公司，是加州总部资产超150亿美元的十大银行控股公司之一 [3] - 公民商业银行是全国表现最佳银行之一，有超60个银行中心和3个信托办事处，提供广泛银行、贷款和投资服务 [3] 股票信息 - 公司普通股在纳斯达克上市，代码“CVBF” [4] 联系方式 - 联系人为公司总裁兼首席执行官David A. Brager，电话(909) 980 - 4030 [6]

文章核心观点 CVB Financial Corp.授权股票回购计划，公司资本状况良好，分红可观，股价表现佳，同时提及其他金融公司类似举措 [1][2][8] CVB Financial Corp.股票回购 - 公司授权2024年回购计划，可回购1000万股普通股，取代2022年同规模计划，截至2024年9月30日，还有430万股可回购 [1] CVB Financial Corp.分红情况 - 公司除回购计划外还定期分红，目前季度股息为每股20美分，过去五年季度股息两次上调，年化股息增长率3.16% [2] - 基于周五收盘价23.83美元，股息收益率3.36%，高于行业的2.59%，对收益型投资者有吸引力 [3] CVB Financial Corp.财务状况 - 截至2024年9月30日，公司总流动性4.534亿美元，总其他借款5亿美元 [4] - 公司资本状况良好，总风险资本比率16.59%，一级普通股权益资本比率15.77% [4] - 公司良好的流动性和资产负债表状况有助于长期维持资本分配 [5] CVB Financial Corp.股价表现与评级 - 过去三个月，公司股价上涨29.6%，高于行业的21.4% [8] - 公司目前Zacks评级为3（持有） [9] 其他金融公司类似举措 - 本月，Trinity Capital Inc.董事会授权3000万美元股票回购计划，该计划将于2025年11月7日前或授权额度用完时到期 [10] - 2022年11月，Trinity Capital Inc.宣布2500万美元股票回购授权，于2023年11月11日到期，期间回购90万股，加权平均价格10.91美元，且公司也定期分红 [11] - 同月，Comerica Incorporated董事会批准额外回购最多1000万股流通普通股，无到期日，加上之前计划，截至2024年9月30日共有1500万股可回购 [12] - 2024年第四季度，Comerica Incorporated计划回购约1亿美元股票 [13]

文章核心观点 公司董事会授权开展2024年股票回购计划，反映公司资本状况良好、盈利质量高且注重为股东创造长期价值 [1][2] 公司动态 - 2024年11月20日董事会授权公司回购最多1000万股普通股，可通过多种方式进行 [1] - 2024年回购计划完全取代2022年回购计划，2022年计划还有4300059股待回购 [2] 公司概况 - 公司是公民商业银行的控股公司，是加州总部资产超150亿美元的十大银行控股公司之一 [3] - 公民商业银行是全美表现最佳银行之一，有超60个银行中心和3个信托办事处，提供多种金融服务 [3] 股票及联系方式 - 公司普通股在纳斯达克以“CVBF”代码上市 [4] - 投资者可访问公民商业银行网站获取信息，联系电话(909) 980 - 4030 [4]

财务收益与回报 - 2024年第三季度净收益为5120万美元，摊薄后每股收益为0.37美元，年化平均股本回报率为9.40%，年化平均有形普通股权益回报率为14.93%，年化平均资产回报率为1.23%[120] - 2024年第三季度净利润为5122.4万美元，较上季度增加118.9万美元，增幅2.38%，较去年同期减少666.3万美元，降幅11.51%[134][135] - 2024年前三季度净利润为1.49858亿美元，较去年同期减少2306.9万美元，降幅13.34%[136] - 2024年第三季度基本每股收益和摊薄每股收益均为0.37美元，较上季度增加0.01美元，较去年同期减少0.05美元[134][135] - 2024年前三季度基本每股收益和摊薄每股收益均为1.07美元，较去年同期减少0.17美元[136] - 2024年第三季度平均有形普通股权益回报率年化后为14.93%，较上季度的15.51%有所下降，较去年同期的18.82%也有所下降[138] - 2024年前三季度平均有形普通股权益回报率年化后为15.19%，较去年同期的19.24%有所下降[138] 净利息收入 - 2024年第三季度净利息收入为1.136亿美元，较上一季度增加280万美元（2.50%），较2023年第三季度减少980万美元（7.90%）[121] - 2024年第三季度净利息收入为1.13619亿美元，较上季度增加2770万美元，增幅2.50%，较去年同期减少9752万美元，降幅7.90%[134][135] - 2024年前三季度净利息收入为3.36929亿美元，较去年同期减少3.1705亿美元，降幅8.60%[136] - 2024年第三季度，公司净利息收入为1.14亿美元，2023年同期为1.23亿美元[142] - 2024年前三季度，公司净利息收入为3.37亿美元，2023年同期为3.69亿美元[144] - 2024年第三季度净利息收入1.136亿美元，较2023年第三季度减少980万美元，降幅7.90%，主要因净息差下降26个基点[149] - 2024年前三季度净利息收入3.369亿美元，较2023年同期减少3170万美元，降幅8.6%，净息差从3.32%降至3.06%[154] 非利息收入 - 2024年第三季度非利息收入为1280万美元，出售两座建筑产生税前净收益910万美元，出售3.12亿美元可供出售证券产生税前净损失1160万美元[122] - 2024年第三季度非利息收入为1283.4万美元，较上季度减少159万美元，降幅11.02%，较去年同期减少147.5万美元，降幅10.31%[134][135] - 2024年前三季度非利息收入为4137.1万美元，较去年同期增加120.4万美元，增幅3.00%[136] - 2024年第三季度，公司进行售后回租交易获得税前净收益910万美元，出售3.12亿美元可供出售证券产生税前净损失1160万美元[164] - 2024年第三季度非利息收入约为1283.4万美元，较2023年同期的1430.9万美元下降10.31%；2024年前三季度非利息收入为4137.1万美元，较2023年同期的4016.7万美元增长3.00%[164] 非利息支出 - 2024年第三季度非利息支出为5880万美元，较上一季度增加230万美元，较2023年第三季度增加380万美元[123] - 2024年第三季度非利息支出为5883.5万美元，较2023年同期的5505.8万美元增加377.7万美元，增幅6.86%；2024年前三季度非利息支出为1.75103亿美元，较2023年同期的1.63956亿美元增加1114.7万美元，增幅6.80%[170][173] - 2024年第三季度非利息支出占平均资产的比例为1.42%，2023年同期为1.33%[170] - 2024年第三季度效率比率为46.53%，2023年同期为39.99%[172] - 2024年第三季度非利息支出同比增加380万美元，其中员工相关费用增加190万美元，专业服务费用增加73.8万美元，占用和设备费用增加58.6万美元，软件费用增加25.8万美元[173] - 2024年前九个月非利息支出为1.751亿美元，较去年同期增加1110万美元，占平均资产的比例从1.34%升至1.43%，效率比率从40.11%升至46.29%[174] 资产情况 - 截至2024年9月30日，总资产为154.0亿美元，较2023年12月31日减少6.178亿美元（3.86%），生息资产为137.4亿美元，减少7.232亿美元（5.0%）[124] - 截至2024年9月30日，总贷款和租赁为85.7亿美元，较2023年12月31日减少3.323亿美元（3.73%），贷款收益率为5.31%[127] - 截至2024年9月30日，公司总权益为22.0亿美元，较2023年12月31日增加1.199亿美元，有形账面价值每股为10.17美元[132] - 截至2024年9月30日，总资产为154亿美元，较2023年12月31日减少6.178亿美元，降幅3.86%；生息资产为137.4亿美元，减少7.232亿美元，降幅5.0%[178] - 截至2024年9月30日，总负债为132.1亿美元，较2023年12月31日减少7.376亿美元，降幅5.29%；总存款增加6.388亿美元，其中包括新增4亿美元经纪定期存款；借款减少15.7亿美元[179] - 截至2024年9月30日，总股本增至22亿美元，较2023年12月31日增加1.199亿美元；有形账面价值为每股10.17美元[180] - 截至2024年9月30日，投资证券总额为48.7亿美元，较2023年12月31日减少5.499亿美元，降幅10.14%[182] - 截至2024年9月30日，可供出售投资证券总额为24.7亿美元，含税前净未实现损失3.677亿美元；持有至到期投资证券总额为24.1亿美元[183] - 截至2024年9月30日，按摊余成本计算的贷款和租赁总额为85.72565亿美元，较2023年12月31日减少3.323亿美元，降幅3.73%[189] - 截至2024年9月30日，商业房地产贷款余额为6618637000美元，其中工业类占比33.8%，办公室类占比16.0%，零售类占比13.8%等[197] - 截至2024年9月30日，不良资产总额为22560000美元，较2023年12月31日的21302000美元有所增加；不良贷款和对有财务困难借款人的执行修改贷款占总贷款的比例从2023年的0.35%升至2024年的0.44%[199] - 截至2024年9月30日，对有财务困难借款人修改贷款的摊销成本总计15769000美元，其中商业房地产贷款2465000美元，商业和工业贷款2954000美元，乳业、畜牧业和农业综合企业贷款10350000美元[203] - 截至2024年9月30日，对有财务困难借款人的贷款中，商业房地产贷款当前还款状态金额为2465000美元，商业和工业贷款为2954000美元，乳业、畜牧业和农业综合企业贷款为10350000美元[212] - 2024年9月30日，不良贷款为2190万美元，占总贷款的0.26%，较2024年6月30日减少300万美元[216] - 2024年9月30日，分类贷款为1.246亿美元，较上一季度减少12.2万美元[217] - 2024年9月30日，有一处其他不动产（OREO），价值64.7万美元，2023年12月31日和2023年9月30日无OREO房产[218] - 截至2024年9月30日，总存款为120.72亿美元，较2023年12月31日的114.34亿美元增加6.39亿美元，增幅5.59%[226] - 截至2024年9月30日，计息非到期存款为42.5亿美元，较2023年12月31日的38.3亿美元增加4.19亿美元，增幅10.93%[228] - 截至2024年9月30日，定期存款为6.86亿美元，较2023年12月31日的3.96亿美元增加2.90亿美元，增幅73.04%，其中包括4亿美元的经纪定期存款[229] - 截至2024年9月30日，回购协议借款总额为3.95亿美元，加权平均利率为1.73%；总借款包括5亿美元的FHLB预付款[235][236] - 截至2024年9月30日，公司有18.11亿美元的信贷承诺和6102.5万美元的信用证义务，信贷承诺准备金余额为630万美元，较2023年的800万美元减少[245] - 截至2024年9月30日，总权益增至22.0亿美元，较2023年12月31日增加1.20亿美元，包括1.50亿美元的净利润和4870万美元的其他综合收益增加，部分被8390万美元的现金股息抵消[250] - 截至2024年9月30日，公司总存款和客户回购协议为124.7亿美元，较2023年12月31日增加7.617亿美元，增幅6.51% [259] - 截至2024年9月30日，公司投资组合降至48.7亿美元，较2023年12月31日减少5.499亿美元，主要因可供出售证券减少4.905亿美元[260] - 截至2024年9月30日，现金及现金等价物为4.535亿美元，较2023年9月30日增加2.128亿美元，增幅88.40% [263] 利息收支详情 - 2024年前三季度末，公司总生息资产平均余额为147.52亿美元，利息收入4.83亿美元，收益率4.38%；2023年同期平均余额为148.91亿美元，利息收入4.48亿美元，收益率4.04%[144] - 2024年前三季度末，公司计息存款平均余额为47.06亿美元，利息支出7717万美元，利率2.19%；2023年同期平均余额为46.25亿美元，利息支出3265万美元，利率0.94%[144] - 2024年前三季度，公司净息差（税等效）为1.56%，2023年同期为2.36%[144] - 2024年前三季度，公司净利息收益率为3.05%，2023年同期为3.31%[144] - 2024年第三季度末，公司总生息资产平均余额为149.36亿美元，利息收入1.66亿美元，收益率4.43%；2023年同期平均余额为149亿美元，利息收入1.56亿美元，收益率4.18%[142] - 2024年第三季度末，公司计息存款平均余额为49.31亿美元，利息支出2982万美元，利率2.41%；2023年同期平均余额为47.7亿美元，利息支出1652万美元，利率1.37%[142] - 2024年第三季度，公司净息差（税等效）为1.48%，2023年同期为2.15%[142] - 2024年第三季度，公司净利息收益率为3.03%，2023年同期为3.29%[142] - 2024年第三季度总利息收入1.658亿美元，较2023年第三季度增长950万美元，增幅6.10%，主要因生息资产收益率扩大25个基点[150] - 2024年前三季度总利息收入4.825亿美元，较2023年同期增加3430万美元，增幅7.64%，主要因生息资产收益率扩大34个基点[155] - 2024年第三季度利息支出5210万美元，较2023年第三季度增加1930万美元，资金总成本从0.92%升至1.47%[152] - 2024年前三季度利息支出1.456亿美元，较2023年同期增加6600万美元，资金总成本从0.75%升至1.39%[158] - 2024年第三季度贷款利息收入和费用为1.149亿美元，较2023年第三季度增加170万美元，增幅1.54%，主要因贷款利率从5.07%升至5.31%[151] - 2024年前三季度贷款利息收入和费用为3.455亿美元，较2023年同期增加1290万美元，增幅3.88%，因贷款利率从4.99%升至5.29%[156] - 2024年第三季度投资证券利息收入3350万美元，较2023年第三季度减少260万美元，降幅7.09%，因投资证券平均余额减少4.626亿美元[151] - 2024年前三季度投资证券利息收入1.03亿美元，较2023年同期增加31.5万美元，收益率增加22个基点，但排除互换影响则减少750万美元[157] 信贷损失与拨备 - 截至2024年9月30日，信贷损失拨备为8290万美元，较2023年12月31日减少390万美元，2024年前三季度无信贷损失拨备[128] -

公司概况 - [CVB Financial Corp.是Citizens Business Bank的控股公司，是总部位于加利福尼亚州的十大银行控股公司之一，总资产超过150亿美元][38] - [Citizens Business Bank在美国被公认为表现最佳的银行之一，拥有60多个银行中心和3个信托办事处，为加利福尼亚州提供服务][38] 收益情况 - [2024年第三季度净收益为5120万美元，摊薄后每股收益为0.37美元，较上一季度净收入增长2.4%，但低于2023年同期的5790万美元和0.42美元][1][2][3][4] - [2024年9月30日当季净收益为51,224千美元，较2023年同期的57,887千美元下降约11.51%][46] - [2024年9月30日当季基本每股收益为0.37美元，较2023年同期的0.42美元下降约11.9%][46] - [2024年9月30日当季摊薄后每股收益为0.37美元，较2023年同期的0.42美元下降约11.9%][46] - [2024年Q3净收益为5.1224亿美元，基本和摊薄每股收益均为0.37美元，有效税率为24.25%][51] - [2024年第三季度，净收入为5.1224亿美元，有形净收入为5.213亿美元][60] - [2024年前三季度，净收入为14.9858亿美元，有形净收入为15.2789亿美元][60] 利息收入与支出 - [2024年第三季度净利息收入为1.136亿美元，较上一季度增加280万美元（2.50%），较2023年同期减少980万美元（7.90%）][4][5] - [2024年9月30日当季总利息收入为165,752千美元，较2023年同期的156,227千美元增长约6.1%][46] - [2024年9月30日当季总利息支出为52,133千美元，较2023年同期的32,856千美元增长约58.67%][46] - [2024年9月30日当季净利息收入为113,619千美元，较2023年同期的121,371千美元下降约6.4%][46] - [截至2024年9月30日的三个月，利息收入（TE）为166,285美元，利息支出为52,133美元，净利息收入（TE）为114,152美元][47] - [2024年Q3总利息收入为16.5752亿美元，较上一季度的15.9072亿美元有所增长][51] - [2024年Q3总利息支出为5.2133亿美元，较上一季度的4.8223亿美元有所增加][51] 净息差情况 - [2024年第二和第三季度净息差均为3.05%，低于2023年同期的3.31%，主要因资金成本上升55个基点][4][6] 资产情况 - [平均总生息资产较上一季度增长2.62亿美元（1.79%），投资证券和贷款平均分别下降1.269亿美元和1.263亿美元][8] - [2024年9月30日公司总资产为154亿美元，较6月30日减少7.483亿美元（4.63%），较2023年12月31日减少6.178亿美元（3.86%），较2023年9月30日减少4.998亿美元（3.14%）][17][18] - [2024年9月30日投资证券总额为48.7亿美元，较2023年12月31日减少5.499亿美元（10.14%），较2023年9月30日减少4.918亿美元（9.17%）][20] - [2024年9月30日贷款和租赁总额为85.7亿美元，较6月30日减少1.093亿美元（1.26%），较2023年12月31日减少3.323亿美元（3.73%），较2023年9月30日减少3.051亿美元（3.44%）][25][26] - [截至2024年9月30日，CVB Financial Corp.现金及现金等价物为4.5346亿美元，2023年12月31日为2.81285亿美元，2023年9月30日为2.40695亿美元][43] - [截至2024年9月30日，CVB Financial Corp.投资证券总额为48.70839亿美元，2023年12月31日为54.20735亿美元，2023年9月30日为53.62604亿美元][43] - [截至2024年9月30日，CVB Financial Corp.净贷款和租赁融资应收款为84.89623亿美元，2023年12月31日为88.18068亿美元，2023年9月30日为87.88637亿美元][43] - [截至2024年9月30日，CVB Financial Corp.总资产为154.03216亿美元，2023年12月31日为160.20993亿美元，2023年9月30日为159.03015亿美元][43] - [截至2024年9月30日，公司总资产为165.13161亿美元，较2023年9月30日的164.12814亿美元略有增长][44] - [截至2024年9月30日，现金及现金等价物为13.79054亿美元，较2023年9月30日的6.44006亿美元大幅增加][44] - [截至2024年9月30日，投资证券总额为50.80033亿美元，较2023年9月30日的55.4259亿美元有所减少][44] - [截至2024年9月30日，净贷款和租赁融资应收款为85.2246亿美元，较2023年9月30日的87.75476亿美元有所下降][44] - [截至2024年9月30日，净贷款为84.89623亿美元，较6月30日的85.9906亿美元有所下降][52] - [2024年Q3商业和工业贷款为66.18637亿美元，较上一季度的66.64925亿美元略有下降][52] 存款与回购协议情况 - [存款和客户回购协议较2024年第二季度末增加4.08亿美元，非利息存款占总存款的59%][3] - [2024年9月30日存款为120.7亿美元，客户回购协议为3.945亿美元，总计124.7亿美元，较6月30日净增4.079亿美元，较2023年12月31日增加7.617亿美元（6.51%），较2023年9月30日减少1.613亿美元（1.28%）][31] - [2024年9月30日非计息存款为71.4亿美元，较6月30日增加4670万美元（0.66%），较2023年12月31日减少6940万美元（0.96%），较2023年9月30日减少4.498亿美元（5.93%），占总存款的59.12%][32] - [截至2024年9月30日，CVB Financial Corp.总存款为120.72489亿美元，2023年12月31日为114.33642亿美元，2023年9月30日为123.58786亿美元][43] - [截至2024年9月30日，总存款为120.56172亿美元，较2023年9月30日的125.33597亿美元略有减少][45] - [截至2024年9月30日，客户回购协议为3.63959亿美元，较2023年9月30日的4.61478亿美元有所下降][45] - [截至2024年9月30日，总存款为120.72489亿美元，较6月30日的117.90325亿美元有所增加][53] - [截至2024年9月30日，存款和客户回购协议总额为124.67004亿美元，较6月30日的120.59151亿美元有所增加][53] 交易与损益情况 - [提前赎回13亿美元银行定期融资计划借款，出售3.12亿美元可供出售证券，亏损1160万美元][3][4][12] - [执行两栋大楼的售后回租交易，产生910万美元收益][3][4][12] - [2024年第三季度银行进行售后回租交易，出售两座建筑获1700万美元，产生910万美元税前净收益，并记录1120万美元使用权资产和相应经营租赁负债][19] 信贷损失情况 - [2024年第三和第二季度无信贷损失拨备，2023年同期为200万美元，2024年第三季度净回收为15.6万美元][4][10] - [2024年第三季度信用冲销2.6万美元，回收18.2万美元，净回收15.6万美元；9月30日信用损失准备金为8290万美元，占未偿还贷款和租赁总额的0.97%][27] - [截至2024年9月30日，商业房地产贷款的信用损失准备金为6970万美元，占该类贷款总额的1.05%][48] - [截至2024年9月30日，贷款信用损失准备金总额为8290万美元，占贷款总额的0.97%][48] 非利息收支情况 - [2024年第三季度非利息收入为1280万美元，低于上一季度的1440万美元和2023年同期的1430万美元][4][12] - [2024年9月30日当季非利息收入为12,834千美元，较2023年同期的14,309千美元下降约10.2%][46] - [2024年第三季度非利息支出为5880万美元，高于上一季度的5650万美元和2023年同期的550万美元，效率比率为46.53%][4][13][14] - [2024年9月30日当季非利息支出为58,835千美元，较2023年同期的55,058千美元增长约6.86%][46] - [2024年Q3非利息收入为1.2834亿美元，较上一季度的1.4424亿美元有所减少][51] - [2024年Q3非利息支出为5.8835亿美元，较上一季度的5.6497亿美元有所增加][51] 税率情况 - [2024年前九个月有效税率为26.25%，低于2023年同期的28.20%][15] 不良资产情况 - [2024年9月30日不良贷款为2191.3万美元，占总贷款的0.26%；不良资产为2256万美元，占总资产的0.15%；逾期30 - 89天贷款为3076.5万美元，占总贷款的0.36%；分类贷款为12460.6万美元][30] - [截至2024年9月30日，非应计贷款为21,913美元，其他房地产（OREO）净值为647美元，非 performing 资产总额为22,560美元][47] - [非应计逾期30 - 89天贷款包含260万美元][54] - [截至2024年9月30日，不良贷款总额为2.1913亿美元，占总贷款的0.26%][55] - [截至2024年9月30日，逾期30 - 89天（应计）贷款总额为3.0765亿美元，占总贷款的0.36%][55] - [截至2024年9月30日，不良、逾期和其他不动产（OREO）总计5.3325亿美元，占总贷款的0.62%][55] 资本比率情况 - [2024年9月30日公司总权益为22亿美元，较2023年12月31日增加1.199亿美元；有形账面价值每股为10.17美元；资本比率高于监管标准][34] - [截至2024年9月30日，CVB Financial Corp.总负债为132.05385亿美元，2023年12月31日为139.43021亿美元，2023年9月30日为139.51614亿美元][43] - [截至2024年9月30日，总负债为143.46368亿美元，较2023年9月30日的144.01642亿美元略有减少][45] - [截至2024年9月30日，股东权益总额为21.66793亿美元，较2023年9月30日的20.11172亿美元有所增加][45] - [截至2024年9月30日，累计其他综合损失净额为3.12973亿美元，较2023年9月30日的3.45856亿美元有所减少][45] - [截至2024年9月30日，年化平均资产回报率为1.23%，年化平均股权回报率为9.40%，效率比率为46.53%][47] - [截至2024年9月30日，平均贷款收益率为5.31%，平均盈利资产收益率（TE）为4.43%，存款成本为0.98%][47] - [截至2024年9月30日，有形普通股权益比率（TCE）方面，公民商业银行分别为9.71%和9.59%][47] - [截至2024年9月30日，一级杠杆资本比率为10.6%，普通股一级资本比率为15.8%，一级风险资本比率为15.8%，总风险资本比率为16.6%，有形普通股权益比率为9.7%][56] - [截至2024年9月30日，股东权益为21.97831亿美元，有形账面价值为14.20879亿美元，有形账面价值每股为10.17美元][58] - [2023年9月30日至2024年9月30日，有形账面价值每股从8.39美元增长至10.17美元][58] - [2024年第三季度，年化平均有形普通股权益回报率为9.40%][60] - [2024年前三季度，年化平均有形普通股

文章核心观点 - CVB Financial公布2024年第三季度财报，营收和每股收益同比下降，但每股收益超预期，部分关键指标表现有助于投资者判断公司财务健康和股价表现 [1] 财务数据表现 - 2024年第三季度营收1.2645亿美元，同比下降8.2%，低于Zacks共识预期0.14% [1] - 同期每股收益0.37美元，去年同期为0.42美元，超共识预期5.71% [1] 关键指标情况 - 净息差3.1%，与四位分析师平均预期持平 [2] - 效率比率46.5%，高于四位分析师平均预期的45.4% [2] - 总生息资产149.4亿美元，高于三位分析师平均预期的146.5亿美元 [2] - 净冲销（占平均贷款的百分比）为0%，与两位分析师平均预期持平 [2] - 不良贷款总额2191万美元，低于两位分析师平均预期的2973万美元 [2] - 不良资产总额2256万美元，低于两位分析师平均预期的3035万美元 [2] - 净利息收入1.1362亿美元，高于四位分析师平均预期的1.1217亿美元 [2] - 非利息总收入1283万美元，低于四位分析师平均预期的1443万美元 [2] - 净利息收入（FTE）1.1415亿美元，高于三位分析师平均预期的1.1237亿美元 [2] - 存款账户服务费512万美元，略高于两位分析师平均预期的511万美元 [2] - 信托和投资服务收入357万美元，高于两位分析师平均预期的325万美元 [2] 股价表现与评级 - 过去一个月CVB Financial股价回报率为6.3%，跑赢Zacks标准普尔500综合指数的2.7% [2] - 该股目前Zacks评级为4（卖出），表明短期内可能跑输大盘 [2]

文章核心观点 - CVB Financial公布季度财报，盈利超预期但营收略逊，股价年初至今表现不佳，未来走势取决于管理层表态和盈利预期变化，当前Zacks Rank为卖出，行业排名靠后，同行业Heritage Commerce未公布财报且预期不佳 [1][2][3][4][5] 公司业绩表现 - CVB Financial本季度每股收益0.37美元，超Zacks共识预期0.35美元，去年同期为0.42美元，本季度盈利惊喜为5.71%，过去四个季度三次超预期 [1] - CVB Financial本季度营收1.2645亿美元，低于Zacks共识预期0.14%，去年同期为1.3768亿美元，过去四个季度仅一次超预期 [1] - Heritage Commerce预计即将公布的季度每股收益0.17美元，同比下降34.6%，营收4314万美元，同比下降9.4%，过去30天共识每股收益预期下调1.8% [5] 公司股价表现 - CVB Financial股价自年初以来下跌约6%，而标准普尔500指数上涨22.7% [2] 公司盈利预期 - 发布财报前CVB Financial盈利预期修正趋势不利，当前Zacks Rank为4（卖出），预计近期股价表现逊于市场 [4] - 下一季度CVB Financial共识每股收益预期为0.35美元，营收1.289亿美元，本财年共识每股收益预期为1.40美元，营收5.075亿美元 [4] 行业情况 - Zacks行业排名中，Banks - West行业目前处于250多个Zacks行业的后42%，研究显示排名前50%的行业表现优于后50%超两倍 [5]

文章核心观点 CVB Financial Corp.及其子公司公民商业银行公布2024年第三季度财报，净收益、资产回报率等指标有一定变化，业务有发展也面临挑战 [1] 各部分总结 财务业绩 - 2024年第三季度净收益5120万美元，摊薄后每股收益0.37美元，较上季度和去年同期有变化 [1] - 年化平均资产回报率1.23%，年化平均有形普通股权益回报率14.93% [1] - 净利息收益率3.05%，效率比率46.5%，有形普通股权益比率9.7%，一级普通股资本比率超15% [2] 业务亮点 - 净利息收入1.136亿美元，较上季度增250万美元，较去年同期降980万美元 [5] - 存款和客户回购协议较二季度末增4.08亿美元，非利息存款占总存款59% [2] - 提前赎回13亿美元银行定期融资计划借款，出售3.12亿美元可供出售证券亏损1160万美元 [2] - 执行两栋建筑售后回租交易，获利910万美元 [2] 资产负债表 - 9月30日总资产154亿美元，较6月30日降7.483亿美元，较去年同期降4.998亿美元 [14][15] - 投资证券9月30日为48.7亿美元，较去年底和去年同期均有下降 [17] - 贷款9月30日为85.7亿美元，较6月30日降1.093亿美元，较去年同期降3.051亿美元 [21][22] 资产质量 - 第三季度净回收15.6万美元，9月30日信用损失拨备占总贷款和租赁0.97% [23] - 9月30日不良贷款2191.3万美元，占总贷款0.26%，较6月30日降300万美元 [24][26] 资本状况 - 9月30日总股本22亿美元，较去年底增1.199亿美元 [30] - 资本比率高于监管标准，一级杠杆资本比率10.6%，一级普通股资本比率15.8% [31] 其他业务 - 截至9月30日，CitizensTrust管理和托管资产约47亿美元，第三季度收入360万美元 [32] - 公司将召开电话会议讨论2024年第三季度财务业绩 [34]

文章核心观点 CVB Financial即将公布的季度财报预计显示盈利和营收同比下降，盈利预测在过去30天有向上修正，分析关键指标预测能更全面评估公司表现，公司股价近月表现优于Zacks S&P 500但近期预计跑输市场 [1][2][4] 盈利与营收预测 - 预计季度每股收益0.35美元，同比下降16.7% [1] - 分析师预测营收1.2663亿美元，同比下降8% [1] - 过去30天季度每股收益共识预测向上修正0.7% [1] 关键指标预测 - 净息差预计为3.1%，去年同期为3.3% [2] - 效率比率预计为45.4%，去年同期为40% [2] - 总生息资产预计为146.5亿美元，去年同期为149亿美元 [2] - 总不良贷款预计达2973万美元，去年同期为996万美元 [3] - 总不良资产预计为3035万美元，去年同期为996万美元 [3] - 净利息收入预计达1.1217亿美元，去年同期为1.2337亿美元 [3] - 总非利息收入预计达1443万美元，去年同期为1431万美元 [3] - 净利息收入（FTE）预计达1.1237亿美元，去年同期为1.2392亿美元 [3] - 存款账户服务费预计达511万美元，去年同期为506万美元 [4] - 信托和投资服务预计为325万美元，与去年同期持平 [4] 股价表现与评级 - 过去一个月CVB Financial股价变化为+6.3%，Zacks S&P 500综合指数变化为+2.7% [4] - CVB Financial Zacks评级为4（卖出），近期预计跑输整体市场表现 [4]