The upcoming report from Eastern Bankshares, Inc. (EBC) is expected to reveal quarterly earnings of $0.30 per share, indicating an increase of 200% compared to the year-ago period. Analysts forecast revenues of $210.25 million, representing an increase of 31.4% year over year.Over the past 30 days, the consensus EPS estimate for the quarter has remained unchanged. This demonstrates the covering analysts' collective reassessment of their initial projections during this period.Ahead of a company's earnings di ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 _____________________________________________ FORM 10-Q _____________________________________________ (Mark one) ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended September 30, 2024 Or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 Commission File Number 001-39610 ___________________________ Eastern Bankshares, Inc. (Exact ...

财务数据和关键指标变化 - 第三季度公司报告GAAP净亏损600万美元，主要由于非经常性合并项目，运营净收入为4970万美元，每股收益为0.25美元，较上季度增长36% [15][16] - 净利差在本季度增加了33个基点，达到2.97% [15] - 每股有形账面价值在季度末为12.17美元 [15] 各条业务线数据和关键指标变化 - 财富管理收入在第三季度超过了1490万美元，较上季度的670万美元翻了一番 [18] - 贷款和存款的增长主要来自于与剑桥信托的合并，新增贷款约39亿美元，新增存款约37亿美元 [19][20] 各个市场数据和关键指标变化 - 公司在大波士顿地区的存款市场份额为第四大，财富管理业务的资产管理规模超过80亿美元，成为马萨诸塞州最大的银行拥有投资顾问 [7][8] - 公司在马萨诸塞州连续第16年被评为第一小企业管理局贷款人 [5] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司致力于在东马萨诸塞州和新罕布什尔州等地区提供全面的个人、商业和私人银行解决方案，强调对当地市场的深刻理解 [4][5] - 合并后，公司将专注于实现合并的协同效应和未来的增长机会 [7][8] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层对未来的商业贷款管道表示乐观，商业贷款管道已达到今年的第三高水平，预计将继续增长 [27] - 对于未来的贷款和存款，管理层预计在第四季度贷款余额将保持相对平稳，但对2025年的增长前景持乐观态度 [24] 其他重要信息 - 公司董事会批准将季度股息提高9%，至每股0.12美元 [10] - 由于合并相关的费用，第三季度的非利息支出为1.598亿美元 [19] 问答环节所有提问和回答 问题: 关于贷款管道的具体情况 - 商业贷款管道在6月底为2.28亿美元，目前已增至4.38亿美元，管理层对此表示乐观 [27] 问题: 关于非执行贷款的组成 - 非执行贷款的增加主要来自剑桥的贷款，尤其是办公类贷款 [32] 问题: 关于未来的费用节省机会 - 管理层表示可能会有额外的费用节省机会，但需要进一步了解组织情况 [35] 问题: 关于资本和股票回购的计划 - 公司在本季度回购了836,000股股票，管理层认为股票仍然具有良好的价值 [36] 问题: 关于办公室贷款的具体情况 - 办公类贷款在PCD贷款中占比约三分之一，管理层表示已对这些贷款进行了充分的准备 [43]

业绩总结 - 截至2024年9月30日，公司的总资产为255亿美元，市场资本为36亿美元[4] - 净亏损为620万美元，包含对非购买信用恶化贷款的初步准备金4090万美元和与合并相关的费用3050万美元[23] - 运营净收入为4970万美元，每股稀释收益为0.25美元[23] - GAAP净收入为-6,188千美元，较2023年9月30日的63,464千美元下降[99] - 非GAAP的有形净损失收入为-1,698千美元，较2023年9月30日的63,826千美元下降[99] - 2024年9月30日的基本每股亏损为0.03美元，较2024年6月30日的每股收益0.16美元下降[94] 用户数据 - 财富管理部门的资产管理总额（AUM）为84亿美元，第三季度的费用为1490万美元，占总非利息收入的44%[12] - 贷款总额为181亿美元，平均收益率为5.42%[29] - 存款总额为212亿美元，平均成本为1.82%[31] - 不良贷款(NPL)增加8470万美元至1.245亿美元，占总贷款的0.70%[23] - 贷款损失准备金为4700万美元，较上季度显著增加[25] 未来展望 - 合并后预计年成本节省为4000万美元，超过最初预期的3700万美元[15] - 每股收益（EPS）增幅预计为25%，高于最初的20%[15] - 贷款和存款增长预计保持稳定，存款预计下降低个位数[79] - 净利息收入预计在1.75亿至1.8亿美元之间[79] - 运营非利息支出预计在1.3亿至1.32亿美元之间[79] 新产品和新技术研发 - 合并交易价值为5.28亿美元，实际结果为5.81亿美元[15] - 合并与收购费用在2024年9月30日为275.77万美元，较2024年6月30日的36.84万美元显著上升[94] 负面信息 - 核心存款无形资产（CDI）减少至115百万美元[19] - 不良贷款（NPL）从3980万美元增加至1.245亿美元，NPL比率从0.28%上升至0.70%[76] - 2024年9月30日的资产回报率（ROA）为-0.10%，较2024年6月30日的0.50%下降[96] - 2024年9月30日的股东权益回报率（ROE）为-0.70%，较2024年6月30日的3.62%下降[96] 其他新策略和有价值的信息 - 董事会批准季度股息增加9%，至每股0.12美元[23] - 非利息收入为3350万美元，较上季度增加820万美元，主要由于信托和投资顾问费用增加[35] - 资本充足率为12.6%，符合监管要求[56] - 截至2024年9月30日，公司的总股东权益（GAAP）为3,671,138千美元，较2024年6月30日的2,967,473千美元增长了703,665千美元[103] - 截至2024年9月30日，公司的每股账面价值（GAAP）为17.09美元，较2024年6月30日的16.80美元增加了0.30美元[110]

For the quarter ended September 2024, Eastern Bankshares, Inc. (EBC) reported revenue of $203.38 million, up 30.1% over the same period last year. EPS came in at $0.25, compared to $0.32 in the year-ago quarter.The reported revenue represents a surprise of -5.81% over the Zacks Consensus Estimate of $215.92 million. With the consensus EPS estimate being $0.33, the EPS surprise was -24.24%.While investors closely watch year-over-year changes in headline numbers -- revenue and earnings -- and how they compare ...

Eastern Bankshares, Inc. (EBC) came out with quarterly earnings of $0.25 per share, missing the Zacks Consensus Estimate of $0.33 per share. This compares to earnings of $0.32 per share a year ago. These figures are adjusted for non-recurring items.This quarterly report represents an earnings surprise of -24.24%. A quarter ago, it was expected that this company would post earnings of $0.22 per share when it actually produced earnings of $0.22, delivering no surprise.Over the last four quarters, the company ...

财务业绩 - 公司完成与剑桥银行的合并，资产规模增加21.2%至255亿美元[5] - 净利息收入增加32%至1.698亿美元，净利差提升33个基点至2.97%[6] - 非利息收入增加32%至3.353亿美元，主要由于信托和投资咨询费用增加122%至1.49亿美元[7,8] - 非利息支出增加45%至1.598亿美元，主要由于合并相关费用增加[9,10] - 不良贷款率上升至0.70%，主要由于收购剑桥银行的已发生信用减值贷款[10] - 计提贷款损失准备4700万美元，其中4090万美元为收购剑桥银行的非已发生信用减值贷款[13] - 公司第三季度净利息收入为1.698亿美元[28] - 第三季度非利息收入为3.353亿美元[28] - 第三季度总收入为2.034亿美元[28] - 第三季度非利息支出为1.598亿美元[28] - 第三季度税前拨备前收入为4363万美元[28] - 第三季度贷款损失拨备为4698万美元[28] - 第三季度持续经营净亏损为618.8万美元[28] - 第三季度每股摊薄亏损为0.03美元[28] - 第三季度经营每股摊薄收益为0.25美元[28] 资产负债表 - 第三季度总资产为255.07亿美元[28] - 现金及现金等价物较上年同期增加28%，达到8.895亿美元[29] - 贷款总额较上年同期增加28%，达到180.64亿美元[29] - 存款总额较上年同期增加21%，达到212.17亿美元[29] - 商誉及其他无形资产净额较上年同期增加87%，达到10.58亿美元[29] - 股东权益较上年同期增加24%，达到36.71亿美元[29] 股东回报 - 董事会宣布将季度现金股利增加9%至每股0.12美元[2] - 普通股权一级资本充足率为15.52%，较上季度下降3.11个百分点[3] - 每股有形净资产下降11%至12.17美元[3] - 公司董事会宣布每股普通股0.12美元的季度现金股息,增加0.01美元或9%[14] - 公司在第三季度以加权平均价格15.08美元回购836,399股普通股,总购买价格为1,260万美元[14] 公司概况 - 公司于2024年9月30日的资产约为255亿美元,是大波士顿地区最大的本地银行,在东部马萨诸塞州、南部和沿海新罕布什尔州、罗德岛和康涅狄格州拥有110多家分支机构[16] - 公司的财富管理部门Cambridge Trust Wealth Management是马萨诸塞州最大的银行系投资顾问,管理资产约84亿美元[16] - 公司自1994年以来已向慈善事业捐赠超过2.4亿美元[16] 非GAAP指标 - 公司提供了多种非GAAP财务指标,以更好地反映公司的核心业务和趋势[19][20][21] - 非GAAP调整后的营业净收入为49,665千美元[42] - 非GAAP调整后的每股收益为0.25美元[42] - 非GAAP调整后的平均资产收益率为0.79%[42] - 非GAAP调整后的平均股东权益收益率为5.60%[43] - 无形资产摊销后的净收益为(1,698)千美元[43] 风险提示 - 公司提醒投资者注意前瞻性陈述中包含的风险因素[24][25]

Wall Street analysts forecast that Eastern Bankshares, Inc. (EBC) will report quarterly earnings of $0.33 per share in its upcoming release, pointing to a year-over-year increase of 3.1%. It is anticipated that revenues will amount to $215.92 million, exhibiting an increase of 38.1% compared to the year-ago quarter.The consensus EPS estimate for the quarter has been revised 3.2% lower over the last 30 days to the current level. This reflects how the analysts covering the stock have collectively reevaluated ...

The market expects Eastern Bankshares, Inc. (EBC) to deliver a year-over-year increase in earnings on higher revenues when it reports results for the quarter ended September 2024. This widely-known consensus outlook is important in assessing the company's earnings picture, but a powerful factor that might influence its near-term stock price is how the actual results compare to these estimates. The stock might move higher if these key numbers top expectations in the upcoming earnings report, which is expecte ...

财务业绩 - 公司实现净利润64,978千美元,较上年同期亏损145,439千美元大幅改善[32] - 贷款损失准备金计提13,577千美元,较上年同期7,526千美元增加[32] - 出售可供出售证券净损失7,557千美元,较上年同期333,170千美元大幅下降[32] - 经营活动产生的现金流量净额86,850千美元,较上年同期172,946千美元下降[32] - 投资活动产生的现金流量净额64,674千美元,较上年同期1,747,090千美元大幅下降[32] - 融资活动产生的现金流量净额-93,752千美元,较上年同期-1,216,039千美元有所改善[32] - 现金及现金等价物净增加57,772千美元,较上年同期703,997千美元大幅下降[32] - 支付利息150,565千美元,较上年同期105,130千美元增加[34] - 支付所得税19,571千美元,较上年同期21,637千美元减少[34] - 低收入住房税收抵免项目资本承诺净增加8,963千美元,较上年同期89,500千美元大幅下降[34] 证券投资 - 公司AFS证券的摊余成本、未实现收益和损失、信用损失准备以及公允价值情况[44] - 公司AFS证券的摊余成本、未实现收益和损失、信用损失准备以及公允价值情况(截至2023年12月31日)[46] - 公司未就AFS证券计提信用损失准备,且无逾期或停止计息的AFS证券[47][48] - 公司在2024年上半年出售AFS证券产生净损失755.7万美元[49] - 公司AFS证券中存在未实现损失的情况,主要集中在政府支持的住宅抵押贷款支持证券和商业抵押贷款支持证券[51] 资产抵押 - 公司2024年6月30日和2023年12月31日分别有8.52亿美元和6.16亿美元的证券被质押作为抵押品[67] - 公司2023年12月31日有24亿美元的证券被质押参与联邦储备银行的银行期限融资计划，该计划已于2024年1月24日停止新贷款[68] - 公司2024年6月30日和2023年12月31日分别有19亿美元和1.68亿美元的证券被质押给联邦储备银行贴现窗口[68] - 公司2024年6月30日和2023年12月12月31日的贷款总额分别为141.46亿美元和139.73亿美元[70] - 公司2024年6月30日和2023年12月31日的贷款损失准备分别为1.56亿美元和1.49亿美元[70] - 公司2024年6月30日和2023年12月31日分别有44.4亿美元和46.0亿美元的贷款被质押给联邦住房贷款银行和联邦储备银行作为抵押品[72] - 公司2024年6月30日和2023年12月31日分别有3.77亿美元和3.86亿美元的已购买的住房抵押贷款[74,75] 贷款损失准备 - 公司2024年第二季度的贷款损失准备金计提为6.13亿美元[77] - 公司2024年第二季度的贷款核销净额为0.83亿美元[77] - 公司2024年第二季度的贷款损失准备金余额为15.61亿美元[77] 信用风险管理 - 公司采用15级信用风险评级系统来管理风险并识别潜在问题贷款[93] - 公司监控信用质量指标并使用投资组合评分卡来评估商业贷款组合的风险[93] - 未评级贷款被视为"合格"贷款,与"合格"贷款一起披露[94] - 信用质量为"特别提及"的贷款表现出潜在弱点,需要管理层密切关注,但预计不会发生本金或利息损失[96] - 公司维持独立的信用风险审查职能,直接向董事会风险管理委员会报告[93] 贷款组合质量 - 公司商业和工业贷款组合中，评级为"通过"的贷款余额为28.31亿美元[97] - 公司商业房地产贷款组合中，评级为"通过"的贷款余额为50.84亿美元[97] - 公司商业建筑贷款组合中，评级为"通过"的贷款余额为4.22亿美元[97] - 公司商业银行贷款组合中，评级为"通过"的贷款余额为10.80亿美元[97] - 公司住房房地产贷款组合中，当前和应计的贷款余额为25.49亿美元[100] - 公司消费者家庭权益贷款组合中，当前和应计的贷款余额为12.41亿美元[103] - 公司其他消费者贷款组合中，当前和应计的贷款余额为2.10亿美元[104] - 公司贷款总余额为141.10亿美元[104] - 公司本期总计核销贷款1.31亿美元[104] - 公司贷款组合中,评级为"次级"的贷款余额为7.34亿美元[97] 贷款质量指标 - 公司2023年商业和工业贷款总额为30.20亿美元，其中特别提及贷款为1.11亿美元，占比3.7%[107] - 公司2023年商业房地产贷款总额为54.54亿美元，其中特别提及贷款为6.10亿美元，占比11.2%[107] - 公司2023年商业建筑贷款总额为3.85亿美元，其中特别提及贷款为456万美元，占比0.1%[107] - 公司2023年商业银行贷款总额为10.90亿美元，其中特别提及贷款为2,555万美元，占比2.3%[107] - 公司2023年住宅房地产贷款总额为25.82亿美元，其中逾期30-89天的贷款为2,163万美元，占比0.8%[109] - 公司2023年消费者房产权贷款总额为12.11亿美元，其