平台资产与账户规模 - 平台资产规模超过5.5万亿美元，覆盖约1800万个账户[141] - 平台总资产从2021年3月31日的4,827.814亿美元增长至2022年3月31日的5,529.929亿美元[148] - AUM/A客户账户数从2021年3月的约230万个增长至2022年3月的约260万个[166] - 财务顾问数量从4.1万名减少至4万名，但AUM/A客户账户从230万个增加至260万个[185] 业务覆盖与产品库 - 平台服务超过6500家公司，包括美国20大银行中的16家[123] - 投资产品库包含超过22000种第三方产品[144] - PMC部门提供超过4900种第三方管理账户产品和约900种专有产品[147] 收入表现（同比变化） - 资产类经常性收入同比增长27%，从2021年第一季度的1.59375亿美元增至2022年第一季度的2.02717亿美元[158][164] - 订阅类经常性收入同比增长4%，从2021年第一季度的1.09829亿美元增至2022年第一季度的1.14734亿美元[158][164] - 总收入同比增长17%，从2021年第一季度的2.75105亿美元增至2022年第一季度的3.21363亿美元[158][164] - 订阅型经常性收入增长4%，从2021年第一季度的1.098亿美元增至2022年第一季度的1.147亿美元[168] - 专业服务及其他收入下降34%，从2021年第一季度的590万美元降至2022年第一季度的390万美元[169] - 财富解决方案部门资产型经常性收入增长27%，从2021年第一季度的1.59375亿美元增至2022年第一季度的2.02717亿美元[182] - 调整后收入从2.75185亿美元增至3.21417亿美元[221] - 总营收3.214亿美元，其中财富解决方案业务2.736亿美元，数据与分析业务4779.5万美元[226] 部门收入表现 - Envestnet财富解决方案部门收入增长21%，数据与分析部门收入下降2%[159] 利润与亏损（同比变化） - 2022年第一季度净亏损1,385.9万美元，相比2021年同期净利润1,494.6万美元[160][164] - 公司整体净亏损1470.8万美元，相比2021年第一季度1493.5万美元净利润大幅下滑[181] - 调整后净利润为3099.6万美元（2022年）和4187.5万美元（2021年），同比下降26%[223] 调整后EBITDA表现 - 调整后EBITDA为5,570万美元，较2021年同期的6,830万美元下降[161] - 调整后EBITDA从6826万美元降至5569万美元[221] - 调整后EBITDA为5569.7万美元（2022年）和6826.4万美元（2021年），同比下降18.4%[226] 成本与费用（同比变化） - 收入成本增长35%，从2021年第一季度的9290万美元增至2022年第一季度的1.253亿美元，占收入比例从34%升至39%[172] - 薪酬与福利支出增长26%，从2021年第一季度的1.007亿美元增至2022年第一季度的1.268亿美元，占收入比例从37%升至39%[173] - 一般行政管理费用增长22%，从2021年第一季度的3630万美元增至2022年第一季度的4430万美元，占收入比例从13%升至14%[174] - 收入成本从540万美元增长19%至650万美元，占分部收入比例从11%升至14%[197] - 薪酬福利支出从2630万美元增长15%至3020万美元，占分部收入比例从54%升至63%[198] - 一般行政费用从850万美元微增1%至860万美元，占分部收入比例从17%升至18%[200] - 折旧摊销费用从720万美元增长13%至810万美元，占分部收入比例从15%升至17%[201] - 非分部薪酬福利支出从1157万美元大幅增长56%至1804万美元[202][203] - 非分部一般行政费用从710万美元增长18%至836万美元[202][204] - 非现金薪酬支出从1414万美元增至2181万美元[221] - 诉讼及监管相关费用从171万美元增至308万美元[221] 部门运营利润表现 - 财富解决方案部门运营收入下降26%，从2021年第一季度的3419.7万美元降至2022年第一季度的2526.9万美元[182] - 数据与分析部门运营利润由正转负，从2021年第一季度的128.9万美元盈利变为2022年第一季度的558.7万美元亏损[181] 资产流动与转换 - 管理资产（AUM）在2022年第一季度净流入127.32亿美元，但受市场影响减少222.4亿美元[150] - 2022年第一季度新增客户转换资产达419亿美元，其中订阅转换贡献328亿美元[151] 投资与支出计划 - 2022年加速投资计划预计产生3500万至4000万美元额外支出[136] - 2022年第一季度因加速投资计划产生约1100万美元薪酬福利支出[136] 收购与交易 - 技术解决方案收购交易总价900万美元，含400万美元预付款[137] 信贷协议与融资 - 信贷协议提供5亿美元循环信贷额度，含2000万美元信用证子额度[129] - 信贷协议修订产生190万美元新增发行成本资本化[134] - 信贷协议修订注销60万美元现有递延融资费用[134] 现金流表现 - 现金及等价物3.596亿美元，较2021年末4.293亿美元减少16.2%[228] - 经营活动现金流净额326.1万美元，同比下滑93.5%[229][230] - 投资活动现金净流出4606.7万美元，主要用于技术资产投入[231] - 融资活动现金净流出2623.2万美元，主要因租赁付款和限制性股票纳税[232] 税务相关 - 拥有联邦和州税项净营业亏损结转额度分别为1.95亿美元和2.33亿美元[224] 每股收益 - 稀释后每股收益为0.47美元（2022年）和0.64美元（2021年）[223]

业绩总结 - 2021年第四季度调整后收入为3.197亿美元，同比增长21%[23] - 2021年第四季度调整后EBITDA为5620万美元，同比下降13%[23] - 2021年第四季度每股稀释调整后净收入为0.50美元，同比下降28%[23] - 2021年全年调整后收入为11.868亿美元，同比增长19%[24] - 2021年全年调整后EBITDA为2.617亿美元，同比增长8%[24] - 2021年净收入为126.9百万美元，相较于2020年的-26.4百万美元实现显著增长[33] - 2021年调整后的EBITDA为261.73百万美元，较2020年的242.94百万美元增长7.4%[33] 未来展望 - 2022年全年调整后收入预期为13.60亿至13.85亿美元，同比增长15-17%[25] - 2022年全年调整后EBITDA预期为2.70亿至2.80亿美元，同比增长3-7%[25] - 2022财年总收入预计在13.60亿至13.85亿美元之间[29] - 2022年第一季度总收入预计在3.22亿至3.25亿美元之间[29] - 2022年第一季度调整后EBITDA预计在5250万至5450万美元之间[29] - 2022财年调整后每股净收益预计在2.30至2.40美元之间[29] - 2022年第一季度调整后每股净收益预计在0.44至0.45美元之间[29] 用户数据 - 2022年第一季度资产基础收入预计在2.045亿至2.060亿美元之间[29] - 2022年第一季度订阅基础收入预计在1.14亿至1.15亿美元之间[29] - 2022年第一季度总收入中，专业服务及其他收入预计在350万至400万美元之间[29] 财务状况 - 2021年12月31日现金及现金等价物为4.29亿美元[27] - 2021年12月31日可转换债务到期2023年为3.45亿美元，2025年为5.175亿美元[27] - 2021年12月31日净杠杆比率为1.6倍[27] 成本与费用 - 2021年折旧和摊销费用为117.77百万美元，较2020年的113.66百万美元略有上升[33] - 2021年利息支出为16.93百万美元，较2020年的31.50百万美元大幅下降[33] - 2021年非现金补偿费用为68.02百万美元，较2020年的57.11百万美元增加19.5%[33] - 2021年重组费用和交易成本为18.49百万美元，较2020年的19.38百万美元有所减少[33] - 2021年收入税费用为7.67百万美元，相较于2020年的-5.40百万美元实现转正[33] - 2021年外币调整影响为0.12百万美元，较2020年的-0.01百万美元有所改善[33] - 2021年合同结算费用为0，表明公司在此方面没有额外支出[33]

好的，我将为您分析Envestnet公司2021年第四季度财报电话会议记录，并总结关键要点。报告的主要内容如下： - **财务数据和关键指标变化**：公司第四季度调整后收入增长21%至3.2亿美元，全年调整后EBITDA预计2.7-2.8亿美元，净杠杆率1.6倍 [13][16] - **各条业务线数据和关键指标变化**：财富管理业务增长16-18%，数据与分析业务增长6-8%，AUM流量占比从49%提升至70% [6][32] - **各个市场数据和关键指标变化**：平台覆盖10.8万财务顾问，管理5.7万亿美元资产，新增291家机构客户 [5] - **公司战略和发展方向和行业竞争**：推动"智能金融生活"战略，开发统一开发者门户，扩大解决方案生态合作 [8][9][12] - **管理层对经营环境和未来前景的评论**：预计2022年收入13.6-13.85亿美元，增长15-17%，EBITDA利润率将从第一季度低点逐步提升 [13][16][56] - **其他重要信息**：地缘政治不确定性凸显公司使命价值，为乌克兰人民祈祷 [17][18] - **问答环节所有的提问和回答**：涵盖私有化传闻、市场波动影响、业务细分增长、利润率走势、战略投资重点等话题 [19][72] 财务数据和关键指标变化 - 第四季度调整后收入增长21%达到3.2亿美元 [13] - 第四季度调整后EBITDA为5600万美元，略超预期指引范围 [13] - 第四季度调整后每股收益为0.5美元 [13] - 2022年调整后收入指引为13.6-13.85亿美元，同比增长15-17% [13] - 2022年调整后EBITDA指引为2.7-2.8亿美元 [13] - 截至12月末现金约4.3亿美元，债务8.5亿美元，净杠杆率约1.6倍EBITDA [16] 各条业务线数据和关键指标变化 - 财富管理业务2022年预计增长16-18% [32] - 数据与分析业务2022年预计增长6-8% [32] - AUM流量占比从49%提升至70%，这些流量通常产生更高费率 [6] - 个性化投资资产管理规模达到610亿美元 [6] - 叠加服务资产增长57% [6] - 使用直接指数化解决方案的顾问数量增加50%以上 [6] - 可持续投资策略流量同比增长一倍 [6] - 数据与分析业务订阅收入增长从2021年的2%加速至2022年的高个位数 [14] 各个市场数据和关键指标变化 - 平台覆盖10.8万名财务顾问 [5] - 平台管理5.7万亿美元资产 [5] - 2021年新增291家机构客户，包括RIA、银行、金融科技公司和企业 [5] - 美国开放银行API于去年年中上线，预计到2022年底80%的数据请求将通过这些API管理 [8] - Yodlee开发者门户使用量在过去两年增长超过80倍 [8] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司定位为行业研发中心，吸引技术深度人才 [63] - 推动"智能金融生活"战略愿景 [12] - 下一代提案工具已向客户推出，超过1200家公司可使用 [7] - 开发新的最佳客户门户，将于4月开始分阶段推出 [7] - 将所有开发者门户整合为统一体验，创建进入整个生态系统的单一入口点 [9] - 扩大解决方案生态，与UBS、iCapital、YieldX和Simon建立合作伙伴关系 [9] - 数据和分析业务帮助客户更深入接触美国3000万小企业主 [10] - 基于云的数据管理解决方案聚合、核对、丰富和发布客户数据 [11] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 2022年收入增长15-17%的指引基于2021年底资产水平 [13] - 疫情相关情况抑制了2021年调整后运营费用，这种情况不可长期持续 [14] - 与疫情前水平相比，1500-2000万美元运营费用优势完全源于限制旅行、面对面顾问和客户支持等活动 [14] - 2022年将部分恢复疫情前正常支出水平，但仍低于2019年水平 [15] - 加速投资计划全年影响4500-5000万美元，使调整后运营费用同比增加1500-2000万美元 [15] - 第一季度将全额纳入费用结构，这将是EBITDA利润率的低点 [16] - 预计2022年季度EBITDA和利润率将 sequential 增长，2023年加速增长 [16] 其他重要信息 - 地缘政治不确定性凸显公司使命价值，帮助客户更好地应对世界不确定性 [17] - 公司为乌克兰人民祈祷 [18] - 每日提供1100万条洞察，使顾问能够根据客户独特需求采取可操作步骤 [4] - 目标到2026年为网络提供10亿条每日洞察 [5] - 预计到2025年实现20亿美元收入目标 [5] 问答环节所有提问和回答 问题: 私有股权兴趣和潜在流程对公司战略的影响 [21] - 公司政策不评论媒体传闻或猜测 [21] - 专注于使战略与客户连接，让客户受益于所有Envestnet服务 [21] - 重点推动持续、更快的收入增长，具有杠杆作用并能提高业务盈利能力 [23] 问题: 流动动能、季节性因素和市场波动影响 [24] - 无季节性因素，反映公司专注努力 [25] - 应用数据分

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 _________________________________________ FORM 10-K _________________________________________ ☒ ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the year ended December 31, 2021 ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 Commission file number 001-34835 _________________________________________ Envestnet, Inc. (Exact name of registr ...

3Q 2021 Earnings Supplemental Presentation November 8, 2021 © 2021 Envestnet, Inc. All rights reserved. Safe Harbor Disclosure 2 This presentation contains forward-looking statements. These forward-looking statements include, in particular, statements about our plans, strategies and prospects. These statements are based on our current expectations and projections about future events. The words "may," "will," "should," "could," "expect," "scheduled," "plan," "seek," "intend," "anticipate," "believe," "estima ...

Envestnet, Inc. (NYSE:ENV) Q3 2021 Earnings Conference Call November 8, 2021 5:00 PM ET Company Participants Brian Shipman - Head, IR William Crager - Co-Founder, CEO, President & Director Peter D'Arrigo - CFO Conference Call Participants Devin Ryan - JMP Securities Alexander Kramm - UBS Surinder Thind - Jefferies Peter Heckmann - D.A. Davidson & Co. Ryan Bailey - Goldman Sachs Group Michael Young - Truist Securities Operator Greetings. Welcome to the Envestnet Third Quarter 2021 Earnings Conference Call. [ ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended September 30, 2021 ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from __________ to __________ Commission file number 001-34835 Envestnet, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) Delaware 20-1409613 (State or other jur ...

August 5, 2021 n/m - not meaningful Envestnet Reports Second Quarter 2021 Financial Results Revenues, adjusted EBITDA and adjusted EPS exceed guidance in Q2 2021, Raising 2021 Outlook CHICAGO--(BUSINESS WIRE)-- Envestnet (NYSE: ENV), a leading provider of intelligent systems for wealth management and financial wellness, today reported financial results for the three and six months ended June 30, 2021. | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | |-------------------------------- ...

Envestnet, Inc. (NYSE:ENV) Q2 2021 Earnings Conference Call August 5, 2021 5:00 PM ET Company Participants Brian Shipman – Head of Investor Relations Bill Crager – Chief Executive Officer Pete D’Arrigo – Chief Financial Officer Conference Call Participants Devin Ryan – JMP Securities Michael Young – Truist Securities Alex Kramm – UBS Peter Heckmann – D.A. Davidson Ryan Bailey – Goldman Sachs Chris Donat – Piper Sandler Surinder Thind – Jefferies Operator Thank you for standing by. This is the conference ope ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended June 30, 2021 ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from __________ to __________ Commission file number 001-34835 | --- | --- | --- | |-----------------------------------------------------------------------------------|---------- ...