文章核心观点 - 公司2024年第三季度财报显示营收和每股收益同比增长，但营收未达预期，每股收益超预期，部分关键指标表现有助于投资者更准确判断股价走势 [1] 财务数据 - 2024年第三季度营收3807万美元，同比增长2.8%，低于Zacks共识预期的3880万美元，差异为-1.88% [1] - 同期每股收益1.24美元，去年同期为1.17美元，超共识预期的1.20美元，差异为+3.33% [1] 关键指标表现 - 效率比率为59.5%，低于三位分析师平均估计的62.1% [2] - 净息差为3.6%，与三位分析师平均估计一致 [2] - 净冲销（占平均贷款的百分比）为0.2%，与两位分析师平均估计一致 [2] - 总平均生息资产为34.1亿美元，与两位分析师平均估计一致 [2] - 总非利息收入为706万美元，低于三位分析师平均估计的775万美元 [2] - 净利息收入为3101万美元，略低于三位分析师平均估计的3106万美元 [2] - 存款服务费为92万美元，低于两位分析师平均估计的98万美元 [2] - 掉期费用为46万美元，低于两位分析师平均估计的65万美元 [2] - 私人财富管理服务费为326万美元，低于两位分析师平均估计的376万美元 [2] 股价表现与评级 - 过去一个月公司股价回报率为+1.1%，同期Zacks标准普尔500综合指数变化为+1.5% [3] - 目前公司股票Zacks排名为3（持有），表明短期内表现可能与大盘一致 [3]

文章核心观点 - 第一商业金融服务公司（FBIZ）季度财报显示盈利超预期但营收未达预期，其股价走势受管理层评论和盈利预期影响，当前Zacks评级为持有，行业排名靠前；胜利资本控股公司（VCTR）未公布2024年9月季度财报，预计盈利和营收同比增长 [1][2][3][4][5] 第一商业金融服务公司（FBIZ）业绩情况 - 2024年第三季度每股收益1.24美元，超Zacks共识预期的1.20美元，去年同期为1.17美元，本季度盈利惊喜为3.33% [1] - 上一季度实际每股收益1.23美元，超预期的1.09美元，盈利惊喜为12.84% [1] - 过去四个季度，公司三次超每股收益共识预期 [1] - 2024年9月季度营收3807万美元，未达Zacks共识预期1.88%，去年同期为3703万美元，过去四个季度仅一次超营收共识预期 [1] 第一商业金融服务公司（FBIZ）股价表现 - 自年初以来，公司股价上涨约10.7%，而标准普尔500指数上涨21.5% [2] 第一商业金融服务公司（FBIZ）前景分析 - 股价短期走势取决于管理层财报电话会议评论和未来盈利预期 [2] - 盈利前景可帮助投资者判断股票走向，近期盈利预期修正趋势与短期股价走势强相关 [3] - 财报发布前，盈利预期修正趋势喜忧参半，当前Zacks评级为3（持有），预计短期内股票表现与市场一致 [4] - 下一季度共识每股收益预期为1.25美元，营收3933万美元；本财年共识每股收益预期为4.70美元，营收1.5227亿美元 [4] 行业情况 - Zacks行业排名中，中西部银行行业目前处于250多个Zacks行业前22%，排名前50%的行业表现优于后50%超两倍 [5] 胜利资本控股公司（VCTR）情况 - 尚未公布2024年9月季度财报，预计11月7日发布 [5] - 预计本季度每股收益1.34美元，同比增长13.6%，过去30天共识每股收益预期下调0.2% [5] - 预计本季度营收2.2318亿美元，同比增长6.4% [5]

财务指标 - 净利息收入增加1.5%至3,100.7万美元[5,6] - 贷款和租赁资产平均余额增加9.3%至30.32亿美元[6] - 核心存款增加12.7%至23.83亿美元[3] - 私人财富管理资产增加16.6%至33.98亿美元[3] - 税前、拨备前利润增加9.0%至1,541.8万美元[3] - 资产质量稳定,不良资产占总资产0.52%[3,7] - 每股有形净资产增长12.5%[3] - 净利差维持在3.60%-3.65%的目标区间[6] - 贷款和租赁总额增加65.0百万美元，或8.7%，至30.50亿美元[14] - 核心存款总额增加73.1百万美元，或12.7%，至23.83亿美元[15] - 非履约资产增加36.7万美元至1940万美元，占总资产的0.52%[17] - 信贷损失准备金增加559,000美元，或1.6%，至3550万美元[18] - 总资产增长至37.16亿美元，较上年同期增长8.7%[34] - 贷款和租赁总额增长至30.50亿美元，较上年同期增长10.3%[34] - 存款总额增长至29.70亿美元，较上年同期增长11.8%[34] - 资本充足率为8.4%，较上年同期下降0.3个百分点[34] - 不良贷款率为1.1%，较上年同期下降0.2个百分点[34] - 贷款质量保持稳定，不良贷款率为0.64%，拨备覆盖率为183.38%[40] - 资本充足率保持在合理水平，核心一级资本充足率为8.76%[43] - 公司有形普通股权益率为7.78%，较上年同期上升0.25个百分点[52] - 公司调整后有形普通股权益率为7.62%，较上年同期上升0.5个百分点[52] - 公司调整后净利差为1.70%，较上年同期上升0.13个百分点[55] 收益情况 - 净利息收入增加1.5%至3,100.7万美元[5,6] - 其他非利息收入下降31.7%主要由于SBIC基金投资收益减少[11] - 非利息收入减少140万美元，或16.2%，至710万美元[21] - 净利息收入增长至9.11亿美元，较上年同期增长9.6%[35] - 非利息收入为2.12亿美元，较上年同期下降12.3%[35] - 净收入增长至2.98亿美元，较上年同期增长9.4%[35] - 每股基本收益为3.50美元，较上年同期增长9.7%[35] - 公司2024年前三季度利息收入为1.73亿美元，同比增长23.5%[37] - 公司2024年前三季度贷款和租赁应收款平均收益率为7.25%，同比提高46个基点[37] - 公司2024年前三季度存款平均收益率为4.08%，同比提高66个基点[37] - 公司2024年前三季度净息差为3.62%，同比下降19个基点[37] - 公司2024年前三季度平均权益回报率为13.41%，同比下降31个基点[37] - 公司2024年前三季度平均资产收益率为1.08%，同比下降5个基点[37] - 公司第三季度净利息收益率为3.64%，同比下降[39] - 公司营业收入为38.07百万美元，较上年同期增加2.8%[54] - 公司税前、拨备前调整收益为15.42百万美元，较上年同期增加9.5%[54] - 公司净利息收入为91,059千美元[56] - 公司调整后净利息收入为84,862千美元[56] - 公司第三季度利息收入为59,327千美元[56] - 公司第三季度利息支出为28,320千美元[56] - 公司第三季度手续费收入为942千美元[56] - 公司第三季度联邦储备银行利息收入和联邦住房贷款银行股息收入为841千美元[56] 成本管控 - 非利息支出减少77.2万美元，或3.2%，至2310万美元，而经营支出减少120万美元，或4.9%，至2270万美元[12] - 薪酬支出为1520万美元，较上一季度减少100万美元，或6.3%，主要由于现金奖金计提减少和资本化软件开发薪酬增加所致[12] - 专业费用支出为130万美元，较上一季度减少16.7万美元，或11.3%，主要由于各种项目的外部咨询减少[12] - 数据处理费用为100万美元，较上一季度减少13.7万美元，或11.6%，主要由于上一季度为私人财富客户发生的年度税务处理成本[12] - 非利息支出减少8.2万美元，或0.4%，至2310万美元[23] - 公司营业费用为22.65百万美元，较上年同期减少0.8%[54] 拨备计提 - 拨备计提增加主要由于商业及工业贷款组合中设备融资和SBA借款人的特定准备金增加[7] - 所得税费用增加43.4万美元，或22.6%，至240万美元，有效税率为18.3%[13] - 拨备计提6.13亿美元，较上年同期增加9.2%[35] - 2024年前三季度拨备计提为尚未披露[37] - 第三季度拨备计提2.09亿美元，主要用于应对贷款增长和个别贷款的风险[38] - 第三季度净核销贷款1.53亿美元，占平均贷款的0.20%[42] 业务发展 - 核心存款增加12.7%至23.83亿美元[3] - 私人财富管理资产增加16.6%至33.98亿美元[3] - 公司持续加大对新产品和新技术的研发投入，以提升竞争力[无引用] - 公司积极

First Business Financial Services (FBIZ) could be a solid choice for investors given its recent upgrade to a Zacks Rank #2 (Buy). This rating change essentially reflects an upward trend in earnings estimates -- one of the most powerful forces impacting stock prices. A company's changing earnings picture is at the core of the Zacks rating. The system tracks the Zacks Consensus Estimate -- the consensus measure of EPS estimates from the sell-side analysts covering the stock -- for the current and following ye ...

First Business Financial Services (FBIZ) closed the last trading session at $41.34, gaining 16.7% over the past four weeks, but there could be plenty of upside left in the stock if short-term price targets set by Wall Street analysts are any guide. The mean price target of $52.40 indicates a 26.8% upside potential. The average comprises five short-term price targets ranging from a low of $50 to a high of $56, with a standard deviation of $2.30. While the lowest estimate indicates an increase of 21% from the ...

文章核心观点 - First Business Financial Services（FBIZ）近期股价呈下降趋势，但上一交易日形成锤子线图形态，可能出现趋势反转，且华尔街分析师上调该银行控股公司盈利预期也增强了其趋势反转前景 [1] 分组1：锤子线图形态相关 - 锤子线图是烛台图中流行的价格形态，开盘价和收盘价差距小形成小烛身，当日最低价与开盘价或收盘价差距大形成长下影线，下影线长度至少是实体长度两倍时蜡烛形似“锤子” [2] - 下跌趋势中锤子线图形成时，股票创新低后在当日低点获得支撑，出现买盘兴趣推动股价收盘接近或略高于开盘价，此形态出现在下跌趋势底部表明空头可能失去对价格控制，多头成功阻止价格进一步下跌预示潜在趋势反转 [2] - 锤子线图可出现在任何时间框架，短期和长期投资者均可利用，但它有局限性，其强度取决于在图表上的位置，应与其他看涨指标结合使用 [2] 分组2：FBIZ趋势反转因素相关 - FBIZ盈利预期修正呈上升趋势，是基本面的看涨指标，因盈利预期修正的积极趋势通常会在短期内转化为股价上涨 [3] - 过去30天，当前年度的共识每股收益（EPS）预期提高了3.3%，意味着覆盖FBIZ的卖方分析师大多认同该公司将公布比此前预测更好的收益 [3] - FBIZ目前的Zacks排名为2（买入），处于根据盈利预期修正趋势和每股收益意外情况排名的4000多只股票的前20%，排名为1或2的股票通常表现优于市场，该排名是潜在趋势反转的更确凿迹象，能帮助投资者准确识别公司前景开始改善的时机 [3]

Getting big returns from financial portfolios, whether through stocks, bonds, ETFs, other securities, or a combination of all, is an investor's dream. But when you're an income investor, your primary focus is generating consistent cash flow from each of your liquid investments. While cash flow can come from bond interest or interest from other types of investments, income investors hone in on dividends. A dividend is that coveted distribution of a company's earnings paid out to shareholders, and investors o ...

财务指标 - 净利润可供普通股股东的总额为1020万美元，每股摊薄收益为1.23美元[196] - 资产收益率为1.14%，较上年同期的1.04%有所提高[197] - 普通股权益收益率为14.12%，较上年同期的12.58%有所提高[198] - 扣除一次性和特殊项目的税前扣除前利润为1410万美元，资产收益率为1.57%[199] 收入情况 - 手续费收入为120万美元，较上年同期的93.6万美元增加28.2%[200] - 公司的净利息收入在2024年上半年同比增加了10.3%，达到6.01亿美元[220] - 公司的非利息收入在2024年上半年同比下降10.1%，为1.42亿美元[220] - 公司的总营业收入在2024年上半年同比增加5.6%，达到7.42亿美元[220] 营业费用 - 公司的总营业费用在2024年上半年同比增加7.8%，达到4.72亿美元[220] - 非利息支出同比增加8.4%和7.8%,主要由于薪酬、计算机软件和专业费用的增加[263] 资产负债情况 - 总资产同比增加6.2%,主要由于贷款和可供出售证券的增加[275] - 总股东权益同比增加10.8%,主要由于留存收益和利率掉期的未实现收益[276] - 现金及现金等价物减少5.9百万美元至26.4百万美元[277] - 短期投资减少52.5百万美元至54.7百万美元[277] - 证券总额增加10.4百万美元至315.9百万美元，占总资产8.7%[278] - 贷款及租赁总额增加133.3百万美元至29.52亿美元，主要由于商业贷款增长[280] - 商业及工业贷款增加55.9百万美元至11.62亿美元[281] - 商业房地产贷款增加75.5百万美元至17.75亿美元[282] - 存款总额增加88.4百万美元至28.85亿美元，主要由于活期存款和大额存单增加[295] - 核心存款平均余额增加342.4百万美元至23.61亿美元[297] - 联邦住房贷款银行借款及其他借款减少3.1百万美元至3.28亿美元[298] 不良资产和信贷损失准备 - 截至2024年6月30日，不良资产占总资产的比例为0.53%，较2023年12月31日的0.59%有所下降[310,311,312] - 截至2024年6月30日，信贷损失准备占贷款总额的比例为1.17%，较2023年12月31日的1.16%有所上升[320,322] - 截至2024年6月30日，公司信贷损失准备为33.1百万美元，占贷款和租赁总额的1.11%[326] 流动性和利率风险管理 - 公司的可随时变现的流动性包括短期投资、未质押的可供出售证券和未质押的贷款抵押品，总额为745.4百万美元[330] - 公司利用批发资金(包括FHLB垫款、经纪人存单和互联网列表服务存款)来满足资金需求，占总银行资金的27.0%[333] - 公司采取策略通过维持利息收益资产和计息负债的到期日和重定价日基本匹配来降低利率风险对净利差的影响[1] - 根据模型测算，利率上升100个基点将使净利息收入增加5.49%，利率下降100个基点将使净利息收入增加5.38%[2] - 公司通过调整利息收益资产和计息负债的组合、收益率、到期日和重定价特征来管理利率风险敞口[4]

For the quarter ended June 2024, First Business Financial Services (FBIZ) reported revenue of $37.97 million, up 8.1% over the same period last year. EPS came in at $1.23, compared to $0.98 in the year-ago quarter. While investors scrutinize revenue and earnings changes year-over-year and how they compare with Wall Street expectations to determine their next move, some key metrics always offer a more accurate picture of a company's financial health. Here is how First Business Financial Services performed in ...

First Business Financial Services (FBIZ) came out with quarterly earnings of $1.23 per share, beating the Zacks Consensus Estimate of $1.09 per share. This compares to earnings of $0.98 per share a year ago. These figures are adjusted for non-recurring items. Over the last four quarters, the company has surpassed consensus EPS estimates two times. The sustainability of the stock's immediate price movement based on the recently-released numbers and future earnings expectations will mostly depend on managemen ...