流动性相关数据 - 截至2024年6月30日，公司净可用外部流动性为31.5亿美元，其中联邦住房贷款银行（FHLB）净可用流动性为29.5亿美元，美联储（FRB）净可用流动性为9730万美元[3] - 截至2024年6月30日，公司净可用内部流动性为26.7亿美元，包括16.3亿美元未质押投资证券、7.973亿美元美联储现金和2.478亿美元其他现金账户[14] - 截至2024年6月30日，公司净可用流动性为58.2亿美元，由26.7亿美元净可用内部流动性和31.5亿美元净可用外部流动性组成[15] - 截至2024年6月30日，公司持有约83.3亿美元无保险存款，净头寸为46.9亿美元，占总存款约27.6%，净可用流动性超过无保险和无抵押存款11.3亿美元[16] - 公司未保险存款净头寸为46.9亿美元[42] 2024年第二季度盈利相关数据 - 2024年第二季度净收入为1.015亿美元，摊薄后每股收益为0.51美元；调整后净收入为1.039亿美元，摊薄后每股收益为0.52美元[6] - 2024年第二季度非利息收入为4280万美元，主要包括其他服务收费和手续费1070万美元、存款账户服务费970万美元等[7] - 2024年第二季度事件利息收入为170万美元，第一季度事件利息支出为110万美元[18] 截至2024年6月30日资产负债相关数据 - 截至2024年6月30日，总贷款应收款为147.8亿美元，总存款为169.6亿美元，总资产为229.2亿美元[8] - 截至2024年6月30日，不良贷款总额为8630万美元，不良资产总额为1.278亿美元[9] - 截至2024年6月30日，股东权益为38.6亿美元，较3月31日增加约4410万美元，普通股账面价值为每股19.30美元，有形普通股账面价值为每股12.08美元[22] - 截至2024年6月30日，公司现金及银行存款为229,209千美元，较3月31日的205,262千美元有所增加[29] - 截至2024年6月30日，公司投资证券总额为4,623,392千美元，较3月31日的4,681,470千美元略有减少[29] - 截至2024年6月30日，公司贷款应收款净额为14,485,601千美元，较3月31日的14,223,379千美元有所增加[29] - 截至2024年6月30日，公司总资产为22,919,905千美元，较3月31日的22,835,721千美元略有增加[29] - 截至2024年6月30日，公司总存款为16,955,803千美元，较3月31日的16,866,130千美元略有增加[29] - 截至2024年6月30日，公司总负债为19,064,402千美元，较3月31日的19,024,320千美元略有增加[29] - 截至2024年6月30日，公司股东权益总额为3,855,503千美元，较3月31日的3,811,401千美元有所增加[29] 非GAAP财务指标相关 - 公司管理层使用非GAAP财务指标提供业绩补充信息，这些指标调整了GAAP业绩指标以包含免税收入的税收优惠等[26] - 非GAAP财务指标使用时，可在新闻稿表格中找到可比GAAP财务指标及调节项[26] 前瞻性陈述相关 - 新闻稿包含公司未来计划、预期等前瞻性陈述，实际结果可能因多种因素与预期有重大差异[27] 2024年与2023年同期财务数据对比 - 截至2024年6月30日，贷款利息收入为274,324,000美元，较2023年6月30日的243,152,000美元增长12.82%[30] - 2024年上半年总利息收入为644,218,000美元，2023年同期为574,571,000美元，同比增长12.12%[30] - 2024年上半年总利息支出为227,806,000美元，2023年同期为152,333,000美元，同比增长49.54%[30] - 2024年6月30日净利息收入为211,822,000美元，较2023年6月30日的207,643,000美元增长1.92%[30] - 2024年上半年贷款信用损失拨备为13,500,000美元，2023年同期为3,500,000美元，同比增长285.71%[30] - 2024年6月30日非利息收入为42,774,000美元，较2023年6月30日的49,509,000美元下降13.59%[30] - 2024年上半年非利息支出为224,681,000美元，2023年同期为230,926,000美元，同比下降2.69%[30] - 2024年6月30日所得税前收入为133,411,000美元，较2023年6月30日的136,887,000美元下降2.54%[30] - 2024年上半年所得税费用为62,165,000美元，2023年同期为61,569,000美元，同比增长0.97%[30] - 2024年6月30日净收入为101,530,000美元，较2023年6月30日的105,271,000美元下降3.55%[30] 截至2024年6月30日其他财务比率及指标 - 截至2024年6月30日，公司效率比率为43.17%，调整后（非GAAP）为42.59%[33] - 2024年6月30日，公司净利息收益率（NIM）为4.27[33] - 截至2024年6月30日，公司总净收入为254,596千美元，前六个月为500,985千美元[33] - 截至2024年6月30日，公司税前净收入占总净收入的比例为52.40%，调整后（非GAAP）为52.59%[33] - 截至2024年6月30日，公司总购买会计增值为1,873千美元，前六个月为4,645千美元[33] - 截至2024年6月30日，公司平均购买会计贷款折扣为22,788千美元[33] - 截至2024年6月30日，公司总其他运营费用为29,415千美元，前六个月为56,303千美元[33] - 截至相关日期，公司计息负债为14,694,387千美元，非计息负债为4,290,491千美元[37] - 公司股东权益为3,794,726千美元[37] - 公司净利息差为3.35%，净利息收入和收益率（FTE）为419,932千美元、4.20[37] - 2024年6月30日GAAP普通股股东可获得的净利润为101,530千美元，2024年3月31日为100,109千美元[38] - 2024年6月30日调整后收益为103,916千美元，2024年3月31日为99,195千美元[38] - 2024年6月30日平均摊薄流通股数量为200,465千股，2024年3月31日为201,390千股[38] - 2024年6月30日GAAP摊薄每股收益为0.51美元，2024年3月31日为0.50美元[38] - 2024年6月30日调整后摊薄每股收益为0.52美元，2024年3月31日为0.49美元[38] - 2024年6月30日平均资产回报率为1.79%，2024年3月31日为1.78%[38] - 2024年6月30日调整后平均资产回报率为1.83%，2024年3月31日为1.76%[38] - 2024年6月30日无形资产摊销额为2,140千美元，2024年3月31日为2,140千美元[38] - 2024年6月30日税后无形资产摊销额为1,605千美元，2024年3月31日为1,605千美元[38] - 2024年6月30日平均资产为22,875,949千美元，2024年3月31日为22,683,259千美元[38] - GAAP归属于普通股股东的净利润为101,530美元[40] - 排除无形资产摊销后的收益为103,135美元[40] - 平均普通股权益为3,805,800美元[40] - 效率比率为43.17%[40] - 税前净利润与总收入（净额）的比率为52.40%[40] - 2024年6月30日每股账面价值为19.30美元[41] - 2024年6月30日有形普通股权益与有形资产的比率为11.23%[41] 存款流出影响相关 - 若存款流出，2024年第二季度利息费用将增加约7420万美元[42] - 若存款流出，2024年第二季度平均资产回报率仍可达1.30%[42] 2024年第二季度业务指标变化 - 2024年第二季度净利息收益率为4.27%，上一季度为4.13%；贷款收益率为7.54%，上一季度为7.37%；生息存款利率为3.00%，上一季度为2.93%[43] - 2024年第二季度完全应税等效基础上的净利息收入为2.145亿美元，上一季度为2.055亿美元[44] - 2024年第二季度非利息支出为1.132亿美元，效率比率为43.17%，调整后效率比率为42.59%[45] - 2024年第二季度公司贷款增长约2.678亿美元，Centennial CFG有机贷款增长5640万美元，其余市场有机贷款增长2.114亿美元[46] 贷款信用损失准备金相关 - 截至2024年6月30日，公司贷款信用损失准备金为2.959亿美元，占总贷款的2.00%；3月31日为2.903亿美元，占比2.00%[47] 分行分布相关 - 公司在阿肯色州有76家分行，佛罗里达州78家，得克萨斯州58家，阿拉巴马州5家，纽约市1家[48] 2024年6月30日与上一季度数据对比 - 2024年6月30日摊薄后普通股每股收益为0.51美元，上一季度为0.50美元[57] - 2024年6月30日平均普通股流通股数为200,319千股，上一季度为201,210千股[57] - 2024年6月30日平均资产回报率为1.79%，上一季度为1.78%[57] - 2024年6月30日平均普通股权益回报率为10.73%，上一季度为10.64%[57] 截至2024年6月30日贷款与存款比率及相关指标 - 截至2024年6月30日，总贷款与总存款比率为87.18%，较3月31日的86.05%有所上升[60] - 2024年6月30日贷款应收款为1.4781457亿美元，高于3月31日的1.4513673亿美元[60] - 2024年6月30日信贷损失准备金期末余额为29.5856万美元，高于期初的29.0294万美元[60] - 截至2024年6月30日，非应计贷款为7.809万美元，高于3月31日的6.7055万美元[60] - 2024年6月30日非 performing资产总计12.7751万美元，高于3月31日的11.0696万美元[60] 2024年6月30日生息资产与利息收支相关 - 截至2024年6月30日，平均生息资产余额为2.0213674亿美元，利息收入为32.9931万美元[61] - 2024年6月30日储蓄和计息交易账户平均余额为1.1118587亿美元，利息支出为7.7928万美元[61] - 截至2024年6月30日，总利息负债平均余额为1.4751792亿美元，利息支出为11.5481万美元[61] - 2024年6月30日净息差为3.41%，高于之前的3.29%[61] - 2024年6月30日净利息收入（FTE）为21.445万美元，高于之前的20.5482万美元[61] 2024年6月30日与2023年同期各类资产平均余额及收益率对比 - 截至2024年6月30日，计息银行应收款项平均余额为865,686千美元，收入为23,092千美元，收益率为5.36%；2023年同期平均余额为372,752千美元，收入为8,414千美元，收益率为4.55%[62] - 截至2024年6月30日，联邦基金出售平均余额为4,718千美元，收入为120千美元，收益率为5.11%；2023年同期平均余额为2,926千美元，收入为74千美元，收益率为5.10%[62] - 截至2024年6月30日，应税投资证券平均余额为3,459,639千美元，收入为65,816千美元，收益率为3.83%；

文章核心观点 2024年7月17日Home BancShares, Inc.公布季度收益 二季度公司营收增长、费用降低 贷款盈利增长、效率比率降低 账面价值和有形账面价值创历史新高 公司流动性充足 对未保险存款风险可控[16][18] 财务数据 资产负债表 - 截至2024年6月30日 公司总资产229.2亿美元 较3月31日的228.4亿美元有所增加 总贷款147.8亿美元 总存款169.6亿美元[52] - 2024年6月30日 股东权益38.6亿美元 较3月31日的38.1亿美元增加约4410万美元 主要因留存收益增加和累计其他综合收益减少 部分被股票回购抵消[38] 利润表 - 2024年第二季度 净收入1.015亿美元 摊薄后每股收益0.51美元 调整后净收入1.039亿美元 摊薄后每股收益0.52美元[22] - 2024年第二季度 净利息收入2.145亿美元 非利息收入4280万美元 非利息支出1.132亿美元 效率比率43.17% 调整后效率比率42.59%[25][51][26] 其他指标 - 2024年第二季度 净息差4.27% 高于上一季度的4.13% 贷款收益率7.54% 生息存款利率3.00%[23] - 2024年6月30日 不良贷款占总贷款比例0.58% 不良资产占总资产比例0.56% 贷款损失准备金占总贷款比例2.00%[37][28] 业务运营 贷款业务 - 2024年第二季度 公司贷款增长约2.678亿美元 其中Centennial CFG有机贷款增长5640万美元 其余市场增长2.114亿美元[27] 流动性与资金来源 - 截至2024年6月30日 公司净可用内部流动性26.7亿美元 外部流动性31.5亿美元 总计58.2亿美元 未保险存款净头寸46.9亿美元 净可用流动性超过未保险和无抵押存款11.3亿美元[30][31][33] 分支机构 - 公司目前在阿肯色州有76家分行 佛罗里达州78家 得克萨斯州58家 阿拉巴马州5家 纽约市1家[54] 业绩亮点与展望 业绩亮点 - 董事长表示二季度公司营收增长、费用降低 贷款盈利增长、效率比率降低 普通股账面价值和有形账面价值创历史新高 调整后收益环比超过2023年[18] 风险提示 - 公司面临经济状况、信贷质量、利率、贷款需求、房地产价值、失业率、收购整合、资本与流动性、立法监管、技术与网络安全、会计政策、政府政策、政治军事事件、自然灾害、公共卫生危机、竞争、诉讼、存款保险评估等风险[46] 会议安排 - 管理层将于2024年7月18日下午1点（美国中部时间）召开电话会议 讨论业绩 鼓励参与者提前注册[56]

文章核心观点 Home BancShares, Inc.公布2024年第二季度财报，展现出盈利贷款增长、效率比降低等积极态势，同时公司流动性充足，对未保险存款风险可控 [16][17][20]。 各部分总结 财务数据对比 - 2024年Q2净利润为1.015亿美元，调整后为1.039亿美元；摊薄后每股收益为0.51美元，调整后为0.52美元 [22] - 净利息收益率从2024年Q1的4.13%升至Q2的4.27%，贷款收益率从7.37%升至7.54% [7] - 2024年Q2非利息支出为1.132亿美元，效率比为43.17%，调整后为42.59% [10] - 截至2024年6月30日，贷款总额为147.8亿美元，存款总额为169.6亿美元，总资产为229.2亿美元 [11] - 2024年Q2不良贷款占总贷款比例从Q1的0.55%升至0.58%，不良资产占总资产比例从0.48%升至0.56% [12] - 截至2024年6月30日，贷款信用损失拨备为2.959亿美元，占总贷款的2.00% [13] 流动性与资金来源 - 截至2024年6月30日，公司净可用外部流动性为31.5亿美元，包括联邦住房贷款银行（FHLB）的29.5亿美元和美联储（FRB）的9730万美元等 [4] - 公司内部净可用流动性为26.7亿美元，包括未质押投资证券16.3亿美元、美联储现金7.973亿美元等 [18] - 截至2024年6月30日，公司总净可用流动性为58.2亿美元，未保险存款净头寸为46.9亿美元，净可用流动性超过未保险和无抵押存款11.3亿美元 [19][20] 经营亮点 - 2024年第二季度净利息收入为2.145亿美元，较上一季度增加900万美元，主要因利息收入增加1.21亿美元，部分被利息支出增加3200万美元抵消 [24] - 2024年第二季度非利息收入为4280万美元，主要包括其他服务收费、存款账户服务费等 [25] 财务状况 - 2024年第二季度公司贷款增长约2.678亿美元，Centennial CFG有机贷款增长5640万美元，其余市场增长2.114亿美元 [27] - 截至2024年6月30日，阿肯色州、佛罗里达州等市场不良贷款总计8630万美元，不良资产总计1.278亿美元 [28] - 截至2024年6月30日，股东权益为38.6亿美元，较3月31日增加约4410万美元，主要因留存收益增加6540万美元和累计其他综合收益减少960万美元，部分被股票回购3260万美元抵消 [29] 其他信息 - 公司在阿肯色州、佛罗里达州、得克萨斯州、阿拉巴马州和纽约市共有218家分行 [30] - 管理层将于2024年7月18日下午

文章核心观点 华尔街分析师预测Home BancShares即将发布的季度报告中，每股收益和营收同比下降，同时给出了公司部分关键指标的预测值，公司股票过去一个月表现优于市场，有望在近期跑赢大盘 [1][7] 公司业绩预测 - 预计季度每股收益为0.48美元，同比下降5.9% [1] - 预计营收为2.4483亿美元，同比下降4.8% [1] 关键指标预测 - 效率比率预计达45.7%，去年同期为44% [4] - 平均生息资产总额预计达200.9亿美元，去年同期为195.8亿美元 [5] - 净利息收入预计为2.0297亿美元，去年同期为2.0764亿美元 [6] - 调整后净利息收入预计为2.06亿美元，去年同期为2.0914亿美元 [7] - 净息差预计为4.1%，去年同期为4.3% [10] - 不良贷款总额预计达6978万美元，去年同期为6050万美元 [11] - 不良资产总额预计达9956万美元，去年同期为6129万美元 [12] - 非利息收入总额预计为3989万美元，去年同期为4951万美元 [13] 股票表现与评级 - 过去一个月公司股票回报率为8.9%，同期Zacks标准普尔500综合指数涨幅为4.3% [7] - 公司股票获Zacks排名2（买入），有望在近期跑赢大盘 [7] 盈利预测调整 - 过去30天季度每股收益共识估计无修订 [8]

文章核心观点 公司预计于2024年7月17日收盘后发布2024年第二季度财报，7月18日下午1点CT（下午2点ET）管理层将召开电话会议回顾财报 [1] 财报发布及会议安排 - 公司预计2024年7月17日收盘后发布2024年第二季度财报 [1] - 2024年7月18日下午1点CT（下午2点ET）管理层将召开电话会议回顾财报 [1] 会议参与方式 - 无网络或未预注册者可拨打1 - 833 - 470 - 1428，密码667067收听直播 [2] - 可拨打1 - 866 - 813 - 9403，密码180861收听会议回放，回放至2024年7月25日晚上10点59分CT（晚上11点59分ET） [2] - 可在公司网站www.homebancshares.com上直播或观看会议录像 [2] 会议预注册 - 可通过链接https://events.q4inc.com/attendee/329781550预注册会议网络直播，预注册者将获唯一网络直播链接 [3] - 可通过链接https://www.netroadshow.com/events/login?show=c8dcd669&confId=67018预注册电话会议，预注册者将获电话号码和唯一访问码 [3] - 可随时预注册，预注册后将通过电子邮件收到简单说明，会议将在Outlook日历中安排 [3] 公司概况 - 公司是一家银行控股公司，总部位于阿肯色州康威 [4] - 全资子公司Centennial Bank提供广泛商业和零售银行及相关金融服务 [4] - Centennial Bank在阿肯色州、佛罗里达州、南阿拉巴马州、得克萨斯州和纽约市设有分行，得克萨斯州分行以Happy State Bank名义运营 [4] - 公司普通股在纽约证券交易所交易，股票代码“HOMB” [4]

文章核心观点 公司预计2024年7月17日收盘后发布第二季度财报，7月18日下午1点（中部时间）召开电话会议回顾财报 [1] 分组1：财报及会议安排 - 公司预计2024年7月17日收盘后发布第二季度财报 [1] - 2024年7月18日下午1点（中部时间）管理层将召开电话会议回顾财报 [1] 分组2：会议参与方式 - 无网络或未预登记者可拨打1 - 833 - 470 - 1428，密码667067收听直播 [2] - 可拨打1 - 866 - 813 - 9403，密码180861收听会议回放，回放至7月25日下午10点59分（中部时间） [2] - 可在公司网站www.homebancshares.com观看直播或回放 [2] 分组3：会议预登记 - 可通过链接https://events.q4inc.com/attendee/329781550预登记网络直播，预登记者获专属链接 [3] - 可通过链接https://www.netroadshow.com/events/login?show=c8dcd669&confId=67018预登记电话会议，预登记者获电话号码和专属密码 [3] - 预登记后将通过邮件收到简单说明，会议将在Outlook日历中安排 [3] 分组4：公司概况 - 公司是银行控股公司，总部位于阿肯色州康威 [4] - 全资子公司Centennial Bank提供商业和零售银行及相关金融服务 [4] - 银行在阿肯色州、佛罗里达州、南阿拉巴马州、得克萨斯州和纽约市有分行，得州分行以Happy State Bank名义运营 [4] - 公司普通股在纽约证券交易所交易，代码“HOMB” [4]

文章核心观点 - 公司获Zacks排名1（强力买入）升级，反映其盈利前景积极，股价可能上涨 [1][4] 评级依据 - Zacks评级唯一决定因素是公司盈利情况变化，系统会跟踪当前和次年的Zacks共识预期 [2] 评级优势 - 个人投资者难依据华尔街分析师评级升级做决策，Zacks评级系统因盈利情况变化对短期股价走势的影响力而实用 [3] 盈利预期对股价的影响 - 盈利预期修正反映公司未来盈利潜力变化，与股价短期走势强相关，因机构投资者会据此计算股票公允价值并交易，进而导致股价变动 [5] Zacks评级系统作用 - 实证研究表明盈利预期修正趋势与短期股价走势强相关，Zacks排名股票评级系统能有效利用盈利预期修正的力量 [7] - Zacks排名系统用四个与盈利预期相关因素将股票分为五组，排名1股票自1988年以来平均年回报率达+25% [8] 公司盈利预期情况 - 截至2024年12月财年，公司预计每股收益1.97美元，较上年报告数字变化-1% [9] - 过去三个月，公司的Zacks共识预期提高4.7% [9] 评级结论 - Zacks评级系统在超4000只股票中保持“买入”和“卖出”评级比例相等，仅前5%股票获“强力买入”评级，前20%股票盈利预期修正特征优越，有望短期跑赢市场 [10] - 公司升级为Zacks排名1，处于Zacks覆盖股票中预期修正排名前5%，暗示股价短期可能上涨 [12]

文章核心观点 - 庆祝成立25周年之际，Home BancShares及其子公司Centennial Bank宣布管理团队调整，以展望未来 [1] 管理团队调整 - Stephen Tipton将担任Centennial Bank首席执行官，此前自2015年起担任首席运营官 [1] - Kevin Hester除担任首席贷款官外，还被任命为Home BancShares和Centennial Bank总裁，自公司25年前成立起就担任高级贷款员 [2] - John Allison留任Home BancShares执行董事长兼首席执行官，Tracy French留任Centennial Bank董事长，专注特殊项目，曾担任总裁兼首席执行官 [2] 管理层表态 - Stephen Tipton感谢董事会，称过去18年与Tracy French和John Allison紧密合作，银行已成为美国顶级金融机构之一，荣幸与领导团队和近2700名员工继续为客户和股东服务 [3] - Kevin Hester称获任总裁很荣幸，作为创始员工为过去25年成就自豪，期待继续打造美国最佳银行声誉 [4] - John Allison认为管理团队人才和经验丰富，此次调整是有效利用团队深度、为未来做准备的机会，团队拥有超130年银行经验，将确保Centennial Bank保持美国最佳银行地位 [5] - Tracy French称与管理团队合作超20年，为成就自豪，期待未来继续合作，认为战略举措将使银行继续发展并专注核心优势 [6] 管理层履历 - Stephen Tipton 2015年被任命为Centennial Bank首席运营官，此前担任区域副总裁，2005年开启银行职业生涯，2006年加入Centennial Bank，拥有零售、业务发展、贷款和收购等经验，毕业于阿肯色大学费耶特维尔分校，获工商管理学士学位 [7] - Kevin Hester 1998年加入Centennial Bank，2010年成为首席贷款官，拥有超35年银行经验，毕业于中阿肯色大学，获会计学学士学位，是俄克拉荷马州诺曼市国家商业贷款学校荣誉毕业生，也是Centennial Bank董事会成员 [8] 公司分支 - 公司在阿肯色州有76家分行、佛罗里达州78家、得克萨斯州58家、阿拉巴马州5家、纽约市1家 [10] 公司概况 - Home BancShares是一家银行控股公司，总部位于阿肯色州康威，全资子公司Centennial Bank提供广泛商业和零售银行及相关金融服务，分行位于阿肯色州、佛罗里达州、得克萨斯州、南阿拉巴马州和纽约市，公司普通股在纽约证券交易所交易，代码“HOMB”，成立于1998年 [12]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司总资产为228.36亿美元，较2023年12月31日的226.57亿美元增长0.88%[11] - 2024年第一季度，公司总利息收入为3.17亿美元，较2023年同期的2.85亿美元增长11.22%[13] - 2024年第一季度，公司总利息支出为1.12亿美元，较2023年同期的7034.4万美元增长59.68%[13] - 2024年第一季度，公司净利息收入为2.05亿美元，较2023年同期的2.15亿美元下降4.69%[13] - 2024年第一季度，公司总非利息收入为4179.9万美元，较2023年同期的3416.4万美元增长22.35%[13] - 2024年第一季度，公司总非利息支出为1.11亿美元，较2023年同期的1.15亿美元下降2.75%[13] - 2024年第一季度，公司税前收入为1.30亿美元，较2023年同期的1.33亿美元下降2.05%[13] - 2024年第一季度，公司净利润为1.00亿美元，较2023年同期的1.03亿美元下降2.77%[13] - 2024年第一季度，公司基本每股收益和摊薄每股收益均为0.50美元，2023年同期均为0.51美元[13] - 2024年第一季度，公司综合收益为7775.9万美元，较2023年同期的1.52亿美元下降49.02%[15] - 2024年1月1日至3月31日净收入为100,109千美元，2023年同期为102,962千美元[18][21][24] - 2024年3月31日现金及现金等价物期末余额为1,175,258千美元，2023年同期为688,054千美元[24] - 2024年第一季度经营活动提供的净现金为147,543千美元，2023年同期为117,948千美元[24] - 2024年第一季度投资活动使用的净现金为24,981千美元，2023年同期提供381,140千美元[24] - 2024年第一季度融资活动提供的净现金为52,483千美元，2023年同期使用535,824千美元[24] - 2024年第一季度净收入为100,109千美元，2023年同期为102,962千美元；2024年基本每股收益和摊薄每股收益均为0.50美元，2023年为0.51美元[47] - 2024年第一季度净收入为1.001亿美元，较2023年同期的1.03亿美元减少290万美元，降幅2.8%[186][189] - 2024年第一季度摊薄后每股收益0.50美元，2023年同期为0.51美元[186][189] - 2024年第一季度信用损失费用450万美元，包括550万美元贷款信用损失拨备和100万美元未承诺贷款拨备转回[189] - 总利息费用增加4200万美元，增幅59.7%，部分被总利息收入增加3200万美元（增幅11.2%）、非利息收入增加760万美元（增幅22.3%）和非利息费用减少310万美元（降幅2.7%）抵消[190] - 利息费用增加主要是由于存款利息增加3340万美元（增幅56.4%）、FHLB和其他借款利息增加810万美元（增幅130.6%）和回购协议下证券利息增加53.6万美元（增幅61.8%）[190] - 利息收入增加源于贷款利息收入增加2830万美元（增幅11.9%）和其他银行存款利息收入增加580万美元（增幅124.7%），部分被投资收入减少220万美元（降幅5.1%）抵消[190] - 非利息收入增加主要是由于可交易证券公允价值调整增加1240万美元（增幅108.8%）和抵押贷款收入增加98.7万美元（增幅38.4%），部分被其他收入减少450万美元（降幅37.7%）和其他服务收费减少170万美元（降幅14.2%）抵消[190] - 非利息费用减少是由于工资和员工福利减少360万美元（降幅5.6%）和占用及设备费用减少40.1万美元（降幅2.7%），部分被其他运营费用增加65.4万美元（增幅2.5%）和数据处理费用增加17.9万美元（增幅2.0%）抵消[190] - 本季度所得税费用增加33.1万美元，增幅1.1%，原因是所得税率提高[190] - 净息差从2023年3月31日止三个月的4.37%降至2024年3月31日止三个月的4.13%[191] - 2024年和2023年3月31日止三个月，生息资产收益率分别为6.38%和5.79%，平均生息资产从200.6亿美元降至200.3亿美元[191] - 2024年第一季度公司持有约5亿美元过剩流动性，使净息差降低10个基点[191] - 2024年和2023年3月31日止三个月，收购贷款和存款的总净增值分别为280万美元和320万美元，增值减少使净息差降低1个基点[191] - 2024年3月31日止三个月效率比率为44.22%，2023年同期为44.80%；2024年第一季度调整后效率比率为44.43%，2023年第一季度为43.42%[192] - 2024年和2023年3月31日止三个月，年化平均资产回报率分别为1.78%和1.84%，年化平均普通股权益回报率分别为10.64%和11.70%[193] - 截至2024年3月31日，总资产从2023年12月31日的226.6亿美元增至228.4亿美元，增加1.791亿美元[194] - 截至2024年3月31日，不良贷款为8000万美元，占总贷款的0.55%，2023年12月31日为6410万美元，占比0.44%；信贷损失拨备占不良贷款的比例从2023年12月31日的449.66%降至2024年3月31日的362.94%[195] - 截至2024年3月31日，不良资产从2023年12月31日的9540万美元增至1.107亿美元，占总资产的0.48%，2023年12月31日占比0.42%[196] - 2024年第一季度净收入为1.001亿美元，股东股息支付3620万美元，其他综合损失2240万美元，股票回购2400万美元，使股东权益增加2030万美元至38.1亿美元[194] 证券业务数据关键指标变化 - 2024年3月31日，可供出售证券的摊销成本为3,763,609千美元，公允价值为3,400,884千美元；持有至到期证券的摊销成本为1,282,591千美元，公允价值为1,159,145千美元[49][50][52] - 2023年12月31日，可供出售证券的摊销成本为3,840,927千美元，公允价值为3,507,841千美元；持有至到期证券的摊销成本为1,283,987千美元，公允价值为1,170,481千美元[50] - 2024年3月31日和2023年12月31日，分别有账面价值约35.5亿美元和35.7亿美元的资产（主要是投资证券）被质押[50] - 2024年3月31日和2023年12月31日，作为回购协议抵押品的投资证券分别约为1.761亿美元和1.421亿美元[50] - 2024年和2023年第一季度，均未出售可供出售证券[52] - 截至2024年3月31日，可供出售证券公允价值总计29.94727亿美元，未实现损失3.64793亿美元；持有至到期证券公允价值总计11.35624亿美元，未实现损失1.21657亿美元[54] - 截至2023年12月31日，可供出售证券公允价值总计30.30589亿美元，未实现损失3.36279亿美元；持有至到期证券公允价值总计11.32819亿美元，未实现损失1.12063亿美元[56] - 2024年第一季度，公司认为可供出售投资组合250万美元的信用损失准备和持有至到期投资组合200万美元的信用损失准备是充足的，无需额外计提[58] - 截至2024年3月31日，可供出售投资证券信用损失准备余额为252.5万美元，与期初持平；持有至到期投资证券信用损失准备余额为200.5万美元，与期初持平[59] - 截至2024年3月31日，公司可供出售投资证券约有3.648亿美元未实现损失，其中3.613亿美元处于连续亏损状态超过十二个月[59] - 公司投资组合约34.7%的本金余额将在五年或更短时间内到期或预计偿还[59] - 截至2024年3月31日，公司可供出售证券组合包含1570只投资证券，其中1321只处于未实现损失状态[60] - 截至2024年3月31日，美国政府赞助企业组合63只证券未实现损失1850万美元；美国政府赞助抵押支持证券组合660只证券未实现损失2.152亿美元等[60] - 截至2024年3月31日，公司持有至到期证券组合包含508只投资证券，其中492只处于未实现损失状态[61] - 截至2024年3月31日，美国政府赞助企业组合5只证券未实现损失330万美元；美国政府赞助抵押支持证券组合20只证券未实现损失610万美元等[61] - 截至2024年3月31日，公司持有至到期投资组合中，州和政治分区、美国政府赞助企业、机构支持证券的债券按摊余成本计算分别为11.10161亿美元、4335.3万美元、1.29077亿美元，总计12.82591亿美元[62] - 2024年和2023年第一季度，证券收入分别为4103.2万美元和4325.1万美元[62] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，贷款应收款总额分别为14.513673亿美元和14.424728亿美元，净贷款分别为14.223379亿美元和14.136494亿美元[63] - 2024年和2023年第一季度，公司分别出售了270万美元和220万美元的某些小企业管理局贷款担保部分，分别实现收益约19.8万美元和13.9万美元[64] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，待售抵押贷款分别约为9520万美元和1.234亿美元[65] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司持有的信用显著恶化贷款分别约为9050万美元和1.307亿美元[66] - 公司使用现金流折现法估计所有贷款池的预期损失，贷款池包括建设与土地开发、其他商业房地产、住宅房地产、商业与工业、消费与其他[68] - 公司商业房地产贷款一般按房地产价值的85%、生地价值的65%和待开发土地价值的75%放贷；住宅房地产贷款贷款价值比最高达90%；商业和工业贷款中应收账款融资比例为50%-80%，存货融资比例为50%-80%[73][74][75] - 2024年第一季度，公司记录了550万美元的贷款信用损失拨备，冲回了100万美元的未使用承诺拨备；2023年第一季度，公司记录了120万美元的贷款信用损失拨备，认为未使用承诺准备金水平足够[78] - 截至2024年3月31日，信用损失准备金期初余额为288,234千美元，期末余额为290,294千美元[79] - 2024年第一季度净贷款回收（冲销）为 - 3,440千美元，信用损失拨备为5,500千美元[79] - 截至2023年3月31日和12月31日，信用损失准备金期初余额分别为289,669千美元和287,169千美元，期末余额分别为287,169千美元和288,234千美元[80] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，非应计贷款分别为6710万美元和6000万美元[81] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，逾期90天以上仍计息的贷款分别为1290万美元和410万美元[81] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，有特定准备金的非应计贷款分别为1220万美元和250万美元[82] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，减值贷款分别为1.053亿美元和9490万美元[84] - 2024年3月31日，非应计房地产贷款为51,120千美元，逾期90天以上仍计息的房地产贷款为10,523千美元[80] - 2023年12月31日，非应计房地产贷款为46,054千美元，逾期90天以上仍计息的房地产贷款为2,516千美元[81] - 不具有共同风险特征的贷款进行单独评估，信用损失准备金根据抵押物公允价值等因素确定[85] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司非应计贷款分别为6710万美元和6000万美元[87] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司在减值贷款上确认的利息分别约为68.5万美元和180万美元[88] - 截至2024年3月31日，公司贷款应收款总额为1.4513673亿美元（单位：千），其中逾期贷款为1.03994亿美元（单位：千）[87] -

文章核心观点 - 公司董事会宣布将支付常规季度现金股息，金额与2023年一致 [1] 公司信息 - 公司是银行控股公司，总部位于阿肯色州康威市 [2] - 旗下全资子公司百年银行提供广泛商业和零售银行及相关金融服务 [2] - 百年银行在阿肯色州、佛罗里达州、得克萨斯州、南阿拉巴马州和纽约市设有分行 [2] - 公司普通股在纽约证券交易所交易，代码为“HOMB” [2] 股息信息 - 董事会宣布每股0.18美元的常规季度现金股息 [1] - 股息将于2024年6月5日支付给2024年5月15日登记在册的股东 [1] - 该现金股息与2023年支付的季度股息一致 [1]