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Home BancShares(HOMB) - 2025 Q2 - Quarterly Report
2025-08-06 02:06
财务数据关键指标变化 - 公司总资产从2024年12月31日的224.907亿美元增长至2025年6月30日的229.070亿美元,增长1.85%[15] - 贷款净额从2024年12月31日的144.886亿美元增至2025年6月30日的148.988亿美元,增长2.83%[15] - 存款总额从2024年12月31日的171.463亿美元增至2025年6月30日的174.884亿美元,增长2.00%[15] - 投资证券总额从2024年12月31日的43.478亿美元降至2025年6月30日的41.653亿美元,下降4.20%[15] - 现金及现金等价物从2024年12月31日的9.103亿美元增至2025年6月30日的11.011亿美元,增长20.96%[15] - 股东权益从2024年12月31日的39.610亿美元增至2025年6月30日的40.853亿美元,增长3.14%[15] - 信贷损失准备金从2024年12月31日的2.759亿美元增至2025年6月30日的2.819亿美元,增长2.17%[15] - 未实现其他综合亏损从2024年12月31日的2.561亿美元改善至2025年6月30日的2.359亿美元,改善7.90%[15] - 留存收益从2024年12月31日的19.424亿美元增至2025年6月30日的20.977亿美元,增长8.00%[15] - 公司总负债从2024年12月31日的185.297亿美元增至2025年6月30日的188.217亿美元,增长1.58%[15] 收入和利润(同比环比) - 2025年第二季度净利息收入为2.19952亿美元,同比增长3.8%(2024年同期为2.11822亿美元)[17] - 2025年上半年净收入为2.33612亿美元,同比增长15.9%(2024年同期为2.01639亿美元)[17] - 2025年第二季度贷款利息收入为2.76041亿美元,同比微增0.6%(2024年同期为2.74324亿美元)[17] - 2025年第二季度非利息收入为5107.9万美元,同比增长19.4%(2024年同期为4277.4万美元)[17] - 2025年第二季度基本每股收益为0.60美元,同比增长17.6%(2024年同期为0.51美元)[17] - 2025年上半年净收入为2.336亿美元,较2024年同期的2.016亿美元增长15.8%[28] - 2025年第二季度净收入为1.184亿美元,同比增长16.6%(2024年同期为1.015亿美元)[19] - 2025年上半年净收入为2.336亿美元,同比增长15.9%(2024年同期为2.016亿美元)[19] 成本和费用(同比环比) - 2025年第二季度存款利息支出为8848.9万美元,同比下降7.6%(2024年同期为9574.1万美元)[17] - 2025年第二季度信贷损失准备金为300万美元,同比下降62.5%(2024年同期为800万美元)[17] - 2025年上半年贷款准备金为300万美元,较2024年同期的1350万美元下降77.8%[28] - 2025年第二季度非利息支出为1.1604亿美元,同比增长2.5%[136] - 2025年上半年利息支付1.977亿美元,较2024年同期的2.114亿美元下降6.5%[156] 业务线表现 - 2025年上半年抵押贷款发放额为3.493亿美元,较2024年同期的2.895亿美元增长20.7%[28] - 2025年上半年抵押贷款销售收益为2.931亿美元,较2024年同期的3.020亿美元下降2.9%[28] - 2025年上半年出售SBA贷款担保部分获利28.8万美元,2024年同期为25.4万美元[68] - 2025年6月30日抵押贷款持有待售金额为1.549亿美元,较2023年底增长56.9%[69] 贷款组合表现 - 截至2025年6月30日,公司贷款总额为151.8亿美元,较2023年底增长2.8%,其中商业房地产贷款占比最大达55.3亿美元[68] - 2025年6月30日商业房地产贷款中非农/非住宅类占比最大达55.5亿美元,较2023年底增长2.3%[68] - 2025年6月30日消费贷款余额为12.2亿美元,较2023年底下降1.3%[68] - 商业房地产贷款占贷款总额的56.4%,占股东权益的209.6%[143] - 住宅房地产贷款占贷款总额的18.2%,占股东权益的67.5%[143] 信贷损失和准备金 - 2025年第二季度信贷损失准备金总额为2.819亿美元,较期初2.799亿美元增长0.7%[83] - 2025年上半年飓风准备金从3340万美元大幅削减至600万美元,降幅达82%[84] - 2025年第二季度商业房地产贷款准备金减少361.6万美元,而商业及工业贷款准备金增加221.3万美元[83] - 2025年6月30日非应计贷款余额为8926万美元,较2024年末9390万美元下降4.9%[86] - 逾期90天以上仍计息贷款从2024年末503万美元增至2025年6月末703万美元,增幅39.8%[86] 投资证券表现 - 截至2025年6月30日,可供出售证券的摊余成本为32.1亿美元,公允价值为29.0亿美元,未实现损失为3.123亿美元[52] - 持有至到期证券的摊余成本为12.67亿美元,公允价值为11.27亿美元,未实现损失为1.383亿美元[52] - 可供出售证券中,五年至十年到期的证券摊余成本为3.654亿美元,公允价值为3.374亿美元[55] - 持有至到期证券中,十年以上到期的证券摊余成本为7.019亿美元,公允价值为6.026亿美元[55] 资本和股东回报 - 截至2025年6月30日,公司累计回购200万股普通股,总金额为5669.9万美元[22] - 2025年上半年现金股息支付总额为7837万美元(每股0.395美元)[22] - 截至2025年6月30日,股票回购计划剩余可回购余额为18,000,000股[130] - 截至2025年6月30日,公司CET1资本充足率为15.64%,一级杠杆率为13.36%,均远超监管要求的6.5%和5%[155] 现金流表现 - 2025年上半年运营活动产生的净现金为1.954亿美元,较2024年同期的2.569亿美元下降23.9%[28] - 2025年上半年投资活动净现金流出1.401亿美元,较2024年同期的2.335亿美元减少40%[28] - 2025年上半年融资活动净现金流入1.354亿美元,较2024年同期的3500万美元增长286.9%[28] - 2025年上半年现金及现金等价物净增加1.907亿美元,期末余额为11.01亿美元[28] 地区表现 - 公司79.8%的贷款和83.6%的房地产贷款集中在阿拉巴马州、阿肯色州、佛罗里达州、德克萨斯州和纽约州[144]
Home BancShares (HOMB) Forms 'Hammer Chart Pattern': Time for Bottom Fishing?
ZACKS· 2025-07-28 22:55
股票技术分析 - Home BancShares (HOMB) 股价过去一周下跌5%,但近期交易中形成锤形图形态,可能预示趋势反转 [1] - 锤形图是蜡烛图技术中的底部反转形态,其特征是实体较小且下影线至少为实体两倍长,表明卖压可能耗尽 [4] - 该形态出现在下跌趋势末端时,显示空方力量减弱,多方成功阻止股价进一步下跌,可能引发趋势逆转 [5] 基本面因素 - 华尔街分析师对HOMB未来盈利的乐观情绪增强,成为支撑股价反转的基本面因素 [2] - 过去30天内,公司当前年度共识EPS预期上调2.1%,反映分析师普遍上调盈利预测 [8] - HOMB目前获Zacks Rank 2(买入)评级,表明其盈利预测修正趋势优于80%的股票,历史显示该评级股票通常跑赢大盘 [9][10] 技术指标局限性 - 锤形图的有效性取决于其在图表中的位置,需结合其他看涨指标共同验证 [6] - 盈利预期修正趋势与短期股价走势存在强相关性,进一步强化HOMB反转可能性 [7]
Home BancShares, Inc. Announces Third Quarter Cash Dividend
Globenewswire· 2025-07-24 05:15
公司核心信息 - 公司为Home BancShares, Inc.,是Centennial Bank的母公司,为银行控股公司,总部位于阿肯色州康威市 [1][2] - 公司普通股在纽约证券交易所交易,股票代码为“HOMB” [2] 业务范围 - 旗下全资子公司Centennial Bank为企业、房地产开发商、投资者、个人和市政当局提供广泛的商业和零售银行及相关金融服务 [2] - Centennial Bank在阿肯色州、佛罗里达州、得克萨斯州、南阿拉巴马州和纽约市设有分行 [2] 股息信息 - 公司董事会宣布将支付常规季度现金股息,每股0.20美元,与2025年第二季度支付的股息一致 [1] - 股息将于2025年9月3日支付给2025年8月13日登记在册的股东 [1]
Home BancShares(HOMB) - 2025 Q2 - Earnings Call Transcript
2025-07-18 03:02
财务数据和关键指标变化 - 本季度非GAAP收益达1.194亿美元,每股收益0.60美元,资产回报率为2.08%;上季度收益1.152亿美元,资产回报率为2.07% [8] - 非GAAP有形普通股权益回报率为18.26%,GAAP有形普通股权益回报率为17.68% [8] - 贷款损失准备金率维持在1.86%,一级资本率升至15.6%,杠杆率为13.4%,总风险资本率为19.3% [9] - 过去12个月有形普通股权益增长1.36美元,增幅11.25%,从12.8美元增至13.44美元 [9] - 本季度公司回购超300万股普通股,价值约8600万美元,并向股东支付约1.5亿美元股息 [9] - 2025年前六个月非GAAP收益达2.336亿美元,创公司收入纪录,较去年同期增长超15% [11][12] 各条业务线数据和关键指标变化 贷款业务 - 本季度贷款回收200万美元,有望实现3000万美元的总回收目标 [19] - 不良贷款率略有上升,主要因一艘大型游艇贷款处于扣押程序中,预计该贷款将全额偿还 [20] - 贷款增长在CCFG和社区银行之间平均分配 [20] CCFG业务 - 第二季度新承诺约5亿美元,年初至今总额超8亿美元 [22] - 本季度投资组合增长约1.22亿加元,总额超18亿加元,年初至今呈正增长 [22] - 未偿还承诺约10亿美元,过去一年保持稳定 [22] 各个市场数据和关键指标变化 - 存款在第二季度末略有下降,减少5300万美元,主要因4月季节性纳税,但5月和6月余额有所增长 [16] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司计划寻找合适收购机会,目标资产规模在20 - 60亿美元之间,期望在下次季度报告前宣布收购 [13][142] - 公司无意进行稀释性收购,追求增值交易,以提升每股收益 [43][45] - 行业竞争激烈,部分竞争对手在利率未下调情况下试图锁定业务,给公司带来挑战 [33] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 公司认为目前经营环境良好,多个市场有业务机会,团队表现出色 [32][34] - 预计第三季度业绩与前两个季度相似,有望继续保持强劲增长 [28] - 若能获得更多资产,明年实现5亿美元收益目标是现实的 [65] 其他重要信息 - 公司因诉讼和解支出约350万美元,同时出售金融科技业务获得约350万美元税前收入 [80][81] - 公司持有约4亿美元现金,需偿还1.4亿美元次级债务 [57][58] - 下半年约1.1亿美元定期存单到期,公司希望降低成本 [54] - 下半年约8亿美元固定利率贷款到期,利率为5.46%,有机会提高利率 [148] 总结问答环节所有的提问和回答 问题1: 推动贷款增长的因素是什么 - 公司并非更激进,而是部分市场有良好业务机会,团队在这些市场表现出色 [32] - 行业竞争激烈,部分竞争对手在利率未下调情况下试图锁定业务,给公司带来挑战 [33] 问题2: 公司近期收购目标规模和类型 - 公司正在寻找20 - 60亿美元的收购机会,倾向于能带来增长的交易,目前对整体银行收购或子公司业务收购持开放态度 [38][40][142] 问题3: 当前能否达成三重增值收购交易 - 公司过去未进行稀释性收购,认为稀释性收购不可取,希望达成增值交易 [43][45] 问题4: 存款定价情况及竞争压力 - 存款定价与第一季度相似,公司能将价格定得略低于竞争对手 [53] 问题5: 公司股票回购计划是否会因收购而改变 - 公司可能会继续回购股票,除非收购需要资金 [108][111] 问题6: 今年和明年4.5亿和5亿美元收益目标是基于报告收益还是核心收益 - 目标为报告收益,今年目标有一定实现可能性,明年目标需获得更多资产才能实现 [64][65][66] 问题7: 贷款业务情况,包括管道和生产情况 - 贷款管道仍然强劲,部分还款推迟到第三季度,上季度贷款生产约10亿美元 [75][76] 问题8: 美联储降息对公司利润率的影响 - 公司资产略有敏感性,美联储降息可能使公司有机会降低存款利率,以抵消贷款利率下降的影响 [78][79] 问题9: 6月利润率乐观的原因 - 6月核心净息差(NIM)为4.47%,较季度平均水平上升,主要因贷款利率上升、存款成本稳定和投资组合表现改善 [88] 问题10: 抵押贷款业务前景 - 抵押贷款业务波动较大,在利率下降前难以出现持续积极趋势 [90][91] 问题11: 非应计贷款变化的主要原因 - 本季度非应计贷款变化主要因一艘价值900万美元、未偿还金额低于500万美元的游艇贷款处于扣押程序中,预计无损失 [93][95] 问题12: 3亿美元回收款的回收节奏 - 大部分回收款为每季度100万美元,可能有额外回收 [106] 问题13: 公司招聘计划 - 公司不倾向通过招聘竞争对手员工来扩大业务,认为这不是公司风格 [131][133] 问题14: 加州重建对公司的机会 - 加州重建的机会尚不确定,短期内重建可能性较低 [135] 问题15: 收购交易规模偏好和地域范围 - 公司考虑20 - 60亿美元的收购机会,地域在公司业务范围内或美国境内,对多笔交易或单笔交易无偏好 [142][143][144] 问题16: 次级债务对利润率的影响 - 次级债务到期将使净息差提高5 - 6个基点,本季度获得三分之二的收益,第四季度获得全部收益 [146] 问题17: 如何从报告费用调整到核心费用1.11亿美元 - 扣除约130万美元法律费用和450万美元激励薪酬,加上150万美元FDIC特别评估减免 [151][152][153] 问题18: 本季度还款和发放情况 - 本季度还款7.56亿美元,部分还款推迟到第三季度;发放约10亿美元贷款,通常季度末约一半资金到位 [155] 问题19: 第三季度非执行贷款改善情况 - 预计第三季度非执行贷款将改善约1200万美元,另一笔房地产贷款有望通过租赁产生交易机会 [158] 问题20: 储备水平情况 - 公司对储备水平感到舒适,希望将储备率提高到2% [160]
Home BancShares(HOMB) - 2025 Q2 - Earnings Call Transcript
2025-07-18 03:00
财务数据和关键指标变化 - 本季度非GAAP收益达1.194亿美元,每股收益0.60美元,资产回报率2.08%;上季度收益1.152亿美元,资产回报率2.07% [7] - 非GAAP有形普通股权益回报率18.26%,GAAP有形普通股权益回报率17.68% [7] - 过去十二个月,有形普通股权益从12.8美元增至13.44美元,增长1.36美元,增幅11.25% [8] - 本季度调整后资产回报率2.02%,调整后效率比率42.01% [15] - 报告净息差4.44%,与上季度持平;核心息差4.43%,高于上季度的4.42%,较去年同期上升20个基点 [15] - 上半年非GAAP收益达2.336亿美元,较去年同期增长超15% [10][11] 各条业务线数据和关键指标变化 - 信托、财富管理和抵押贷款部门持续改善,对盈利有显著贡献 [16] - CCFG本季度新增约5亿美元承诺,使年初至今总额超8亿美元;投资组合季度增长约1.22亿加元,总额超18亿加元;未偿还承诺约10亿美元,过去一年保持稳定 [24] 各个市场数据和关键指标变化 - 二季度存款略有下降,减少5300万美元,因4月季节性纳税;5月和6月存款余额增长 [16] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司计划寻找合适资产进行收购,目标规模在20 - 60亿美元之间,希望在下次季度报告前宣布收购消息,以实现盈利增长 [12][131] - 贷款业务面临竞争,部分竞争对手在利率未下调时积极放贷,公司认为需要利率缓慢下降,避免快速下降带来的风险 [33][37] - 存款业务方面,公司与竞争对手竞争,能将存款价格定得略低于对手 [56] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 公司连续两个季度创纪录盈利,预计第三季度表现与前两个季度相似,有望继续保持强劲 [7][29] - 认为今年实现4.5亿美元收益有一定可能性,明年实现5亿美元收益有挑战,但获取更多资产是关键 [69][70] - 看好净息差走势,6月核心净息差表现良好,若能维持在4.45%左右,并受益于次级债务减少,第三季度净息差表现将令人满意 [15][89][138] 其他重要信息 - 公司本季度因诉讼和解费用导致费用较高,约350万美元;同时出售金融科技业务获得约350万美元税前收入 [81][82] - 6月核心净息差(不含事件收入)为4.47%,贷款收益率上升,存款成本持平,投资组合表现较好 [89] - 公司有11亿美元左右的定期存款将在下半年到期,希望能降低其利率 [57] 问答环节所有提问和回答 问题: 推动贷款增长的因素是什么 - 公司认为并非自身更激进,而是部分市场有良好机会,员工在这些市场表现出色;同时面临竞争,部分竞争对手在利率未下调时积极放贷 [32][33] 问题: 近期收购目标的规模和类型 - 公司目前不倾向于整体银行收购,正在寻找能带来增长机会的银行;目标规模在20 - 60亿美元之间 [40][41][131] 问题: 目前能否达成三重增值收购交易 - 公司此前未进行过会导致稀释的收购,回顾过往一些进行稀释性收购的公司,其股价和股息多年未变,公司无意进行此类收购 [44][45][46] 问题: 存款定价情况及是否有额外压力 - 存款定价情况与第一季度相似,竞争对手推出的优惠活动变化不大,公司能将价格定得略低于对手;下半年有11亿美元左右定期存款到期,希望降低利率 [55][56][57] 问题: 对股票回购的看法及当前估值下的回购意愿 - 公司将在未来30天考虑资金使用情况,目前正在评估股票回购收益;同时也在认真考虑向股东发放特别股息 [58][59] 问题: 今年4.5亿美元和明年5亿美元收益目标是基于报告收益还是核心收益 - 目标为报告收益,今年实现4.5亿美元收益有一定可能性,明年实现5亿美元收益有挑战,获取更多资产是关键 [67][69][70] 问题: 贷款业务在第三季度的预期还款情况、业务管道和本季度业务量 - 预计第三季度有部分还款,但业务管道仍然强劲;本季度业务量约10亿美元 [76][77] 问题: 美联储9月降息对净息差的影响 - 公司资产略有敏感性,降息初期能有一定空间降低存款利率,有望抵消贷款利率下降的影响 [79][80] 问题: 对6月净息差乐观的原因 - 6月核心净息差(不含事件收入)为4.47%,贷款收益率上升,存款成本持平,投资组合表现较好 [89] 问题: 抵押贷款业务前景 - 业务表现不稳定,受利率影响较大,在利率下降前难有持续积极趋势;公司在DFW地区引入团队,第二季度已实现盈利,将继续发展该业务 [90][91][93] 问题: 非应计贷款变化的主要原因 - 本季度非应计贷款变化主要因一艘价值900万美元的游艇,其未偿还金额不足500万美元,目前处于法律处置流程,预计不会造成损失 [94][97] 问题: 此前德州清理产生的3000万美元冲销的回收节奏 - 从经常性角度看,每季度回收100万美元;若有一笔贷款处理顺利,本季度可额外回收100万美元 [101][103] 问题: 若宣布收购交易,股票回购是否会暂停 - 公司不会因收购而停止股票回购,但不确定是否维持每月100万股的回购规模;目前有公司在分析股票回购收益,以确定是否继续进行 [104][105][108] 问题: 公司是否有招聘计划,特别是招聘贷款人员 - 公司不倾向通过招聘贷款人员来拓展业务,认为这种方式不可取 [119][122] 问题: 加州办公室所在地区重建对公司的机会 - 目前难以确定是否为机会,短期内加州重建可能性较低 [127][128] 问题: 收购目标的规模、地域偏好以及多笔交易与单笔交易的偏好 - 收购目标规模在20 - 60亿美元之间,地域在公司业务覆盖范围内或美国其他地区;对多笔交易或单笔交易无偏好,只要是好交易都会考虑 [131][133][135] 问题: 次级债务对第三季度净息差的影响 - 次级债务消除将使净息差提高5 - 6个基点,本季度可获得三分之二的收益,第四季度获得全部收益;若能维持净息差在4.45%左右,并叠加次级债务消除的收益,第三季度表现将令人满意 [136][137][138] 问题: 本季度贷款还款和业务量情况 - 本季度还款额为7.56亿美元,业务量约10亿美元,通常季度末约一半业务量会完成资金发放 [146] 问题: 第三季度信贷质量改善情况及预期 - 预计第三季度有一笔约1200万美元的信贷问题将得到解决,另一笔房地产问题将开始出租公寓,有望吸引买家 [148][149] 问题: 目前准备金水平是否合适 - 公司对准备金水平感到舒适,希望将其提高到2% [151][152]
Home BancShares (HOMB) Meets Q2 Earnings Estimates
ZACKS· 2025-07-17 07:26
核心财务表现 - 季度每股收益0.58美元 与Zacks一致预期持平 去年同期为0.52美元 [1] - 季度营收2.7103亿美元 超出预期3.99% 去年同期为2.546亿美元 [2] - 过去四个季度中 公司四次超出营收预期 仅一次超出每股收益预期 [1][2] 市场表现与预期 - 年初至今股价上涨0.7% 同期标普500指数上涨6.2% [3] - 当前Zacks评级为3级(持有) 预计短期表现与市场同步 [6] - 下季度共识预期为每股收益0.57美元 营收2.639亿美元 本财年预期每股收益2.29美元 营收10.5亿美元 [7] 行业比较 - 所属东南地区银行行业在Zacks行业排名中位列前25% 前50%行业平均表现是后50%的2倍以上 [8] - 同业公司Third Coast Bancshares预计季度每股收益0.75美元 同比增长19.1% 营收4689万美元 同比增长12.3% [9][10] 未来关注点 - 股价走势将取决于管理层在财报电话会中的评论 [3] - 需观察未来几日对下季度及本财年预期的调整情况 [7] - 盈利预测修订趋势与短期股价变动存在强相关性 [5]
Home BancShares(HOMB) - 2025 Q2 - Quarterly Results
2025-07-17 05:17
收入和利润(同比环比) - 2025年第二季度净利润为1.184亿美元,摊薄后每股收益为0.60美元,均创公司纪录;调整后净利润为1.146亿美元,摊薄后每股收益为0.58美元[2][6] - 2025年第二季度净利息收入(完全应税等价基础)为2.225亿美元,较上一季度增加660万美元,主要因贷款收入增加530万美元和其他银行存款收入增加230万美元,部分被投资收入减少100万美元抵消;利息支出增加130万美元[8] - 2025年第二季度非利息收入为5110万美元,主要包括其他收入1350万美元、其他服务收费和费用1260万美元等[9] - 截至2025年6月30日的季度,总利息收入为319,115千美元,上年同期为327,303千美元[36] - 截至2025年6月30日的季度,总利息支出为99,163千美元,上年同期为115,481千美元[36] - 截至2025年6月30日的季度,净利息收入为219,952千美元,上年同期为211,822千美元[36] - 截至2025年6月30日的季度,总非利息收入为51,079千美元,上年同期为42,774千美元[36] - 截至2025年6月30日的季度,总非利息支出为116,040千美元,上年同期为113,185千美元[36] - 截至2025年6月30日的季度,税前收入为151,991千美元,上年同期为133,411千美元[36] - 截至2025年6月30日的季度,所得税费用为33,588千美元,上年同期为31,881千美元[36] - 截至2025年6月30日的季度,净利润为118,403千美元,上年同期为101,530千美元[36] - 截至2025年6月30日的半年,总利息收入为631,657千美元,上年同期为644,218千美元[36] - 截至2025年6月30日的半年,净利润为233,612千美元,上年同期为201,639千美元[36] - 2025年第二季度摊薄后普通股每股收益为0.60美元,2024年同期为1.00美元[38] - 2025年第二季度股东回购收益率为0.49%,2024年同期为0.67%[38] - 2025年第二季度普通股每股账面价值为20.71美元,2024年同期为19.30美元[38] - 2025年第二季度平均资产回报率为2.08%,2024年同期为1.78%[38] - 2025年第二季度效率比率为41.68%,2024年同期为43.17%[41] - 2025年第二季度净利息收益率为4.44%,2024年同期为4.20%[41] - 2025年第二季度总净收入为271,031千美元,2024年同期为254,596千美元[41] - 2025年第二季度税前、拨备前净收入为154,991千美元,2024年同期为141,411千美元[41] - 2025年第二季度总采购会计增值为1,233千美元,2024年同期为1,873千美元[41] - 2025年第二季度总其他运营费用为29,335千美元,2024年同期为29,415千美元[41] - 2025年第二季度,GAAP归属于普通股股东的净利润为118403000美元,调整后收益为114633000美元;2024年同期分别为101530000美元和103916000美元[49] - 2025年上半年,GAAP归属于普通股股东的净利润为233612000美元,调整后收益为226568000美元;2024年同期分别为201639000美元和203111000美元[49] - 2025年第二季度,GAAP摊薄后每股收益为0.60美元,调整后为0.58美元;2024年同期分别为0.51美元和0.52美元[49] - 2025年上半年,GAAP摊薄后每股收益为1.18美元,调整后为1.14美元;2024年同期分别为1.00美元和1.01美元[49] - 2025年第二季度,年化平均资产回报率(ROA)为2.08%,调整后为2.02%;2024年同期分别为1.79%和1.83%[49] - 2025年上半年,年化平均资产回报率(ROA)为2.08%,调整后为2.02%;2024年同期分别为1.78%和1.79%[49] - 2025年第二季度,无形资产摊销后年化平均资产回报率为2.25%,调整后为2.18%;2024年同期分别为1.94%和1.98%[49] - 截至2025年6月30日季度,GAAP归属于普通股股东的净利润为118,403千美元[51] - 截至2025年6月30日季度,平均普通股权益回报率为11.77%[51] - 截至2025年6月30日季度,平均有形普通股权益回报率为18.26%[51] - 截至2025年6月30日季度,效率比率为41.68%[51] - 截至2025年6月30日季度,税前净利润与总收入(净额)的比率为56.08%[51] - 2025年6月30日股东回购收益率为0.49%,2025年3月31日为0.53%,2024年12月31日为0.05%,2024年9月30日为0.56%,2024年6月30日为0.67%,2025年上半年为1.02%,2024年上半年为1.12%[55] 成本和费用(同比环比) - 2025年第二季度非利息支出为1.16亿美元,主要包括薪资和员工福利6430万美元、其他运营费用2930万美元等;效率比率为41.68%,调整后为42.01%[10] 各条业务线表现 - 2025年第二季度社区银行有机贷款增长1.068亿美元,Centennial CFG有机贷款增长1.217亿美元,截至6月30日贷款为18.3亿美元[13] 各地区表现 - 公司目前在阿肯色州有75家分行,佛罗里达州有78家,得克萨斯州有58家,阿拉巴马州有5家,纽约市有1家[21] 管理层讨论和指引 - 管理层将于2025年7月17日下午1点(中部时间)召开电话会议[23] - 无互联网接入或无法预注册的人可拨打1 - 833 - 470 - 1428收听直播,密码为171523[24] - 电话会议重播可拨打1 - 866 - 813 - 9403,密码为539251,截至2025年7月24日下午11点59分(中部时间)[24] 其他没有覆盖的重要内容 - 公司是一家银行控股公司,其全资子公司百年银行提供广泛的商业和零售银行及相关金融服务[26] - 本新闻稿包含非公认会计原则(GAAP)的财务信息[28]
Consistency, Strength & Earnings Power Remain the Story at HOMB
Globenewswire· 2025-07-17 05:15
文章核心观点 2025年7月16日Home BancShares公布季度财报 二季度多项财务指标表现良好 创多项纪录 公司对业绩表示满意 同时还披露了股票回购 分红等情况[1][3] 季度亮点 - 2025年Q2净利润1.184亿美元 调整后净利润1.146亿美元 均高于Q1 [2] - 2025年Q2总净收入2.71亿美元 高于Q1的2.601亿美元 [2] - 2025年Q2税前净利润占总净收入比例为56.08% 略低于Q1的56.58% [2] - 2025年Q2资产回报率为2.08% 略高于Q1的2.07% [2] - 2025年Q2净息差为4.44% 与Q1持平 [2] 股票回购和分红 - 2025年二季度回购100万股普通股 股东回购收益率为0.49% 一季度回购100万股 股东回购收益率为0.53% [5] - 2025年二季度每股股息0.20美元 较一季度的0.195美元增长2.6% [6] 经营亮点 - 2025年二季度净利润1.184亿美元 摊薄后每股收益0.60美元 均创公司纪录 调整后净利润1.146亿美元 摊薄后每股收益0.58美元 [8] - 2025年二季度和一季度净息差均为4.44% 贷款收益率分别为7.36%和7.38% 平均贷款从148.9亿美元增至150.6亿美元 计息存款利率从2.67%降至2.64% 平均计息存款从132亿美元增至134.3亿美元 [9] - 2025年二季度事件利息收入51.6万美元 低于一季度的130万美元 收购贷款的购买会计增值分别为120万美元和140万美元 平均购买会计贷款折扣分别为1620万美元和1750万美元 [10] - 2025年二季度完全应税等价基础上的净利息收入为2.225亿美元 高于一季度的2.172亿美元 主要因利息收入增加660万美元 部分被利息支出增加130万美元抵消 [11] - 2025年二季度非利息收入5110万美元 主要包括其他收入1350万美元 其他服务收费和费用1260万美元等 [12] - 2025年二季度非利息支出1.16亿美元 主要包括工资和员工福利6430万美元 其他运营费用2930万美元等 效率比率为41.68% 调整后为42.01% [13] 财务状况 - 2025年6月30日 总贷款应收款151.8亿美元 创公司纪录 高于3月31日的149.5亿美元 总存款174.9亿美元 低于3月31日的175.4亿美元 总资产229.1亿美元 低于3月31日的229.9亿美元 [15] - 2025年二季度贷款增加2.285亿美元 社区银行有机贷款增长1.068亿美元 Centennial CFG有机贷款增长1.217亿美元 6月30日贷款达18.3亿美元 [16] - 2025年6月30日和3月31日 不良贷款占总贷款比例分别为0.63%和0.60% 不良资产占总资产比例分别为0.60%和0.56% [17] - 2025年6月30日 贷款信用损失拨备为2.819亿美元 占总贷款的1.86% 3月31日为2.799亿美元 占总贷款的1.87% [20] - 2025年6月30日 股东权益40.9亿美元 较3月31日增加约4280万美元 主要因留存收益增加7890万美元 部分被累计其他综合损失增加1140万美元和季度股票回购2750万美元抵消 [21] 分支机构 - 公司在阿肯色州有75家分行 佛罗里达州78家 得克萨斯州58家 阿拉巴马州5家 纽约市1家 [23] 电话会议 - 管理层将于2025年7月17日下午1点CT(下午2点ET)召开电话会议 可通过链接预注册参加网络直播或现场电话会议 无网络或无法预注册者可拨打1 - 833 - 470 - 1428 密码171523收听现场电话会议 会议回放可拨打1 - 866 - 813 - 9403 密码539251 至7月24日下午11:59 CT 也可在公司网站观看 [25][26] 公司介绍 - Home BancShares是一家银行控股公司 总部位于阿肯色州康威 全资子公司Centennial Bank提供广泛商业和零售银行及相关金融服务 分行位于阿肯色州 佛罗里达州 得克萨斯州 南阿拉巴马州和纽约市 公司普通股在纽约证券交易所交易 代码“HOMB” 成立于1998年 [28] 非GAAP财务指标 - 新闻稿包含非GAAP财务指标 公司管理层用其提供有关业绩的补充信息 这些指标调整了GAAP业绩指标 以反映某些非核心项目或交易的影响 但不应替代GAAP确定的经营结果 也不一定与其他公司的非GAAP业绩指标可比 [30]
Home BancShares: Upgrading To Buy Following The Recent Stock Price Decline
Seeking Alpha· 2025-06-25 21:37
股票表现 - Home BancShares Inc (NYSE: HOMB) 股价自2025年1月报告下调评级至持有后下跌7% [1] - 股价下跌使估值更具吸引力 [1] 分析师观点 - 分析师未持有该公司股票或衍生品头寸 [1] - 分析师未来72小时内无计划建立相关头寸 [1] - 文章观点为分析师个人意见 [1]
Home BancShares, Inc. Announces Second Quarter Earnings Release Date and Conference Call
Globenewswire· 2025-06-17 05:15
文章核心观点 公司宣布预计于2025年7月16日收盘后发布2025年第二季度财报,并于7月17日下午1点(中部时间)召开财报电话会议 [1] 会议安排 - 鼓励参会者通过两个链接分别预注册电话会议网络直播和现场电话会议,预注册者将获相应访问方式,且可随时预注册并通过邮件收到简单说明,会议还将在Outlook日历中安排为活动 [2] - 无网络或无法预注册者可拨打电话1 - 833 - 470 - 1428、密码171523收听现场电话会议,电话会议回放可拨打1 - 866 - 813 - 9403、密码539251收听,截止到2025年7月24日晚上11点59分(中部时间),也可在公司网站www.homebancshares.com上获取直播或录制版本 [3] 公司概况 - 公司是一家银行控股公司,总部位于阿肯色州康威,全资子公司Centennial Bank提供广泛商业和零售银行及相关金融服务,分行位于阿肯色州、佛罗里达州、南阿拉巴马州、得克萨斯州和纽约市,得克萨斯州分行以Happy State Bank名义运营,公司普通股在纽约证券交易所交易,代码为“HOMB” [4] 联系方式 - 公司高级执行副总裁兼投资者关系总监Donna Townsell,联系电话(501) 328 - 4625,股票代码HOMB [5]