分组1 - Home BancShares (HOMB) 最近被升级为Zacks Rank 2 (Buy)，这主要反映了盈利预期的上升趋势[1] - Zacks评级系统跟踪卖方分析师对股票的盈利预期，这对股价有着强大的影响力[2] - 机构投资者使用盈利和盈利预期来计算公司股票的公平价值，盈利预期的增加或减少会直接影响股票的公平价值[5] 分组2 - Home BancShares的盈利预期升级意味着公司基本业务的改善，投资者应该通过推高股价来表达对这一改善业务趋势的赞赏[6] - Zacks评级系统有效利用盈利预期修订的力量，对于投资决策具有重要作用[7] - Zacks评级系统将股票分为五组，从Zacks Rank 1 (Strong Buy)到Zacks Rank 5 (Strong Sell)，Zacks Rank 1的股票自1988年以来平均年回报率为+25%[8]

财务数据和关键指标变化 - 收益超过100百万美元,超出预期 [43][45] - 收入为246.4百万美元,超出预期 [45] - 净利息收入为205.5百万美元 [45] - 贷款损失准备为2%或290百万美元,每1美元不良贷款拥有3.63美元的准备金 [46] - 资产收益率为1.78%,股东权益收益率为17.22% [47] - 效率比率为44.22%,较上一季度有所改善 [47] - 每股收益为0.50美元 [47] - 有形净值为11.79美元,资本充足率为14.3% [47][69] 各条业务线数据和关键指标变化 - 贷款增长80百万美元,存款增长80百万美元,保持良好平衡 [46] - 贷款发放954百万美元,平均利率为9.28% [25][46] - 贷款偿还下降,为近5年来最低水平 [67] - 资产质量保持良好,不良贷款率为0.55% [81] - 加州物业出租情况有所改善,预计未来可能有进一步租赁 [85][88][89] - 船舶贷款业务表现良好,未见明显弱势 [126] 各个市场数据和关键指标变化 - 得克萨斯州市场出现少量问题贷款,金额较小,公司正在处理 [41][150][151][170] - 阿马里洛办公楼可能有大型租户进驻,有望带来收益 [189] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司保持谨慎的存款策略,未参与高利率竞争,维护了良好的流动性 [9][10][27][28][34] - 公司将继续关注成本管控,保持高效运营 [119][191][192][193] - 公司资本充足,有能力应对可能出现的银行倒闭潮 [9][38][128] - 行业内存在许多"僵尸银行",资本水平较低,可能面临倒闭风险 [37][39][40] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 通胀和利率环境仍然充满挑战,政府的不负责任支出是导致通胀的主要原因 [12][13] - 联储加息政策可能需要调整,不应过早降息 [14][15][16][17][18][19] - 公司保持谨慎的存款策略和资产负债表管理,有望在当前环境中保持良好表现 [9][27][34] - 公司看好未来发展前景,有望继续保持良好的贷款增长和净息差水平 [56][189] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Catherine Mealor 提问** 询问公司不良贷款情况以及存款成本展望 [103][116] **Kevin Hester 回答** 公司不良贷款增加主要集中在得克萨斯州市场,金额较小,预计损失可控 [105][170][172] 存款成本增速有所放缓,预计未来几个季度将保持相对稳定 [186][187] 问题2 **Brett Rabatin 提问** 询问公司未来费用管控情况 [116][119] **John Allison 回答** 公司将继续关注费用管控,本季度减少3百万美元支出,未来或有进一步优化空间 [119][191][192][193] 问题3 **Stephen Scouten 提问** 询问公司贷款增长动力 [149][159] **Kevin Hester 和 Chris Poulton 回答** 公司保持充足的贷款资金,在竞争对手谨慎的环境下,抓住了市场机会 [160][161][162]

For the quarter ended March 2024, Home BancShares (HOMB) reported revenue of $246.39 million, down 1% over the same period last year. EPS came in at $0.49, compared to $0.54 in the year-ago quarter.The reported revenue compares to the Zacks Consensus Estimate of $239.53 million, representing a surprise of +2.86%. The company delivered an EPS surprise of +6.52%, with the consensus EPS estimate being $0.46.While investors closely watch year-over-year changes in headline numbers -- revenue and earnings -- and ...

(1) Conway, AR – Home BancShares, Inc. (NYSE: HOMB) ("Home" or the "Company"), parent company of Centennial Bank, released quarterly earnings today. Liquidity and Funding Sources Consistent with the Company's practice of maintaining access to significant external liquidity, the Company had $3.11 billion in net available external liquidity as of March 31, 2024. This included $4.75 billion in available liquidity with the Federal Home Loan Bank (FHLB), of which $1.84 billion has been drawn upon in the ordinary ...

CONWAY, Ark., April 18, 2024 (GLOBE NEWSWIRE) -- Home BancShares, Inc. (NYSE:HOMB) ("Home" or the "Company"), parent company of Centennial Bank, released quarterly earnings today. Quarterly Highlights MetricQ1 2024Q4 2023Q3 2023Q2 2023Q1 2023Net income$100.1 million$86.2 million$98.5 million$105.3 million$103.0 millionNet income, as adjusted (non-GAAP)(1)$99.2 million$92.2 million$94.7 million$102.6 million$108.9 millionTotal revenue (net)$246.4 million$245.6 million$245.4 million$257.2 million$248.8 millio ...

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, DC 20549 FORM 10-K (Mark One) ☑ Annual Report Pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 For the Fiscal Year Ended December 31, 2023 or ☐ Transition Report Pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 For the Transition period from _____ to _____ Commission File Number: 001-41093 HOME BANCSHARES, INC. (Exact Name of Registrant as Specified in Its Charter) | Arkansas | | 71-068 ...

财务数据和关键指标变化 - 2023年第四季度总资产为227亿美元,全年收益近4亿美元,如果没有意外的FDIC特殊评估费用,全年收益将超过4.02亿美元 [15] - 第四季度每股收益为0.43美元,如果没有FDIC评估费用,每股收益将为0.48美元,超出预期 [30] - 资产收益率为1.55%,扣除FDIC评估费用后为1.73%,全年为1.81% [31] - 普通股权一级资本充足率为14.4%,杠杆率为12.4% [35] 各条业务线数据和关键指标变化 - 第四季度贷款增加1.52亿美元,其中CCFG业务减少6.15亿美元,传统业务增加21.44亿美元 [37] - 第四季度存款增加2.7亿美元 [45] - 第四季度贷款新增承诺额为11.7亿美元,CCFG业务占一半,社区银行业务占三分之二 [48] - 贷款新增平均利率为9.18% [48] 各个市场数据和关键指标变化 - 第四季度德克萨斯地区贷款增加1.6亿美元,佛罗里达地区增加3100万美元 [47] - 非不良资产率保持在0.42%的稳定水平 [63] - 早期逾期贷款率为0.61%,较上季度下降23个基点,与去年同期持平 [63] - 2023年全年净核销率为0.09% [63] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司在2008-2010年金融危机期间做好准备,成为美国最大的失败银行收购者之一,建立了佛罗里达业务 [18][22] - 公司在当前银行业危机中也做好了准备,拥有更多资本、更大的准备金、更有经验的管理团队和更加稳健的资产负债表 [22] - 公司认为行业存在太多资本较低、增长计划过于激进、管理较弱的银行,这些银行构成了整个银行业的安全隐患 [24] - 公司有机会在其他银行无法贷款的情况下获得更多贷款业务 [166][167] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层认为2023年是最压力最大的一年,看到银行在24小时内倒闭,存款大量流失,利率高涨都给公司带来很大压力 [218] - 管理层对2024年前景持乐观态度,认为公司已做好准备,有机会获得更多贷款业务 [150][166][167] - 管理层表示将继续关注成本管控,如有必要将进一步采取措施 [39][116][193] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Brett Rabatin 提问** 询问对利率下降的影响以及对2024年贷款增长的预期 [88][89][165] **Stephen Tipton 回答** 公司有能力在利率下降时调整存款成本,同时还有大量贷款将在2024年重新定价,有望维持净息差水平 [89][90] 公司认为在其他银行收缩的情况下,有机会获得更多贷款业务 [166][167] 问题2 **Jon Arfstrom 提问** 询问成本管控措施的具体情况 [116][117] **Brian Davis 回答** 公司已经在11月和12月进行了一些裁员,未来还有进一步优化的空间,但整体费用受通胀影响仍有上升压力 [116][193] 问题3 **Brady Gailey 提问** 询问公司对并购交易前景的看法 [142][143] **John Allison 回答** 公司过去积极参与并购,但目前交易预期和定价仍存在挑战,公司暂时未参与新的并购交易 [143][144]

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, DC 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☑ Quarterly Report Pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 For the Quarterly Period Ended September 30, 2023 or ☐ Transition Report Pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 For the Transition period from ______ to ______ Commission File Number: 001-41093 HOME BANCSHARES, INC. (Exact Name of Registrant as Specified in Its Charter) Arkansas 7 ...

财务数据和关键指标变化 - 收入为2.454亿美元,略有下降 [29] - 资产收益率为1.78%,目标为1.80%或更高 [29] - 净息差为4.19%,较上季度下降9个基点 [29] - 有形普通股权益回报率为17.62% [29] 各条业务线数据和关键指标变化 - 贷款需求约为正常水平的一半,公司预计第四季度将有贷款增长 [32] - 贷款收益率从6.48%上升至6.98%,上升14个基点 [32] - 第三季度贷款承诺约6.6亿美元,上季度为13.4亿美元 [47] - 第三季度贷款偿还额为5.78亿美元,新贷款收益率超过偿还贷款收益率150个基点以上 [47] 各个市场数据和关键指标变化 - 德克萨斯州和佛罗里达州地区存款下降,阿肯色州地区相对稳定 [43][44] - 非计息存款占比从27%下降至26% [44] - 公司继续管理利率环境,在存款竞争和维护客户关系之间寻求平衡 [43] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司关注资产质量、盈利能力和增长,保持谨慎的贷款标准 [51][52] - 公司正在审视各部门的开支,寻求降低成本的机会 [13][63][120] - 公司关注并评估潜在的并购机会,但目前大多数交易无法达成 [115][116] - 公司将继续关注存款获取、核心客户增长和维系 [46] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层认为当前经济环境充满挑战,包括利率上升、融资压力和潜在的信贷问题 [6][10][18] - 管理层预计如果联储维持高利率时间较长,将对经济产生进一步影响 [22] - 管理层对公司的资本实力和流动性表示乐观,认为公司有能力应对未来的危机 [17][19][22][24] - 管理层认为公司有机会通过提高贷款收益率和控制成本来提高盈利能力 [12][63][119][120] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Stephen Scouten 提问** 询问公司是否会实施大规模的效率计划来降低开支 [67] **Tracy French 回答** 公司将审视各部门的开支,寻求降低成本的机会 [68] 问题2 **Matt Olney 提问** 询问公司对净息差的展望 [103][104] **Stephen Tipton 回答** 公司正在密切关注资产重定价与融资成本的变化,9月份净息差有所改善 [105][106] 问题3 **Brady Gailey 提问** 询问公司对2024年信贷质量的展望 [137][138][142][143] **Kevin Hester 回答** 公司密切关注贷款组合,并提前评估即将到期贷款的情况,以应对利率上升带来的影响 [138][142][143][144]

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, DC 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☑ Quarterly Report Pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 For the Quarterly Period Ended June 30, 2023 or ☐ Transition Report Pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 For the Transition period from ______ to ______ Commission File Number: 001-41093 HOME BANCSHARES, INC. (Exact Name of Registrant as Specified in Its Charter) Arkansas 71-068 ...