UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended June 30, 2025 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from ________ to ________ Commission file number 1-13677 MID PENN BANCORP, INC. (Exact Name of Registrant as Specified in its Charter) (State or Other Jurisdiction of Incorpor ...

Exhibit 99.1 PRESS RELEASE Mid Penn Bancorp, Inc. 2407 Park Drive Harrisburg, PA 17110 1-866-642-7736 CONTACTS Rory G. Ritrievi Chair, President & Chief Executive Officer Justin T. Webb Chief Financial Officer MID PENN BANCORP, INC. REPORTS SECOND QUARTER EARNINGS AND DECLARES 59TH CONSECUTIVE QUARTERLY DIVIDEND July 23, 2025 – Harrisburg, PA – Mid Penn Bancorp, Inc. (NASDAQ: MPB) ("Mid Penn"), the parent company of Mid Penn Bank (the "Bank") and MPB Financial Services, LLC, today reported net income availa ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended March 31, 2025 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from ________ to ________ Commission file number 1-13677 MID PENN BANCORP, INC. (Exact Name of Registrant as Specified in its Charter) (State or Other Jurisdiction of Incorpo ...

净利润与每股收益情况 - 2025年第一季度归属于普通股股东的净利润为1370万美元，或摊薄后每股0.71美元，较2024年第一季度的1210万美元或摊薄后每股0.73美元增长13.3%[3][4] - 2025年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.71美元，现金股息为每股0.20美元，账面价值为每股34.50美元，有形账面价值为每股27.58美元[35] - 2025年第一季度，基本和摊薄每股收益均为0.71美元，与2024年第四季度基本持平[41] - 2025年3月31日调整后每股普通股收益（不包括非经常性收入和费用）为0.72美元，2024年3月31日为0.64美元[49] - 2025年3月31日归属于普通股股东的净利润为1374.2万美元，2024年3月31日为1213.3万美元[49][50] - 2025年第一季度，归属于普通股股东的净利润为13742000美元，较2024年第四季度的13232000美元增长约3.85%[41] 净利息收益率与净利息收入情况 - 2025年3月31日结束的季度净利息收益率增至3.37%，较2024年第四季度的3.21%和2024年第一季度的2.97%分别增加16个基点和40个基点[4][12] - 2025年3月31日结束的三个月净利息收入为4250万美元，较2024年同期的3650万美元增长16.6%[12][14] - 2025年第一季度，净利息收入为42509000美元，较2024年第四季度的41280000美元增长约2.98%[41] - 2025年第一季度，公司净利息收入为4250.9万美元，应税等效净利息收入为4275.1万美元[44] - 2025年3月31日净利息收入为4250.9万美元，2024年3月31日为3645.6万美元[51] 贷款与存款情况 - 2025年第一季度贷款增长4810万美元，年化增长率为4.4%；截至2025年3月31日，总贷款较2024年3月31日增加1.737亿美元，增长4.0%，达到45亿美元[4] - 2025年第一季度存款增加4230万美元，年化增长率为3.7%；截至2025年3月31日，总存款较2024年3月31日增加3.531亿美元，增长8.06%，达到47亿美元[4] - 截至2025年3月31日，总存款为4732202000美元，较2024年12月31日的4689927000美元增长约0.90%[40] 核心效率比率情况 - 2025年第一季度核心效率比率降至62.79%，低于2024年第四季度的63.9%和2024年第一季度的68.8%[4] - 2025年第一季度核心效率比率为62.8%，2024年第四季度为63.9%，2024年第一季度为68.8%[28] - 2025年第一季度效率比率为62.79[35] - 2025年3月31日核心效率比率为62.79%，2024年3月31日为68.80%[51] 股息分配情况 - 董事会宣布每股普通股现金股息为0.20美元，将于2025年5月26日支付给2025年5月8日登记在册的股东[5][11] 股东权益情况 - 截至2025年3月31日，股东权益较2024年12月31日增加1290万美元，增长2.0%，达到6.679亿美元[22] - 截至2025年3月31日，股东权益为6.67933亿美元[35][48] - 截至2025年3月31日，有形权益为5.33959亿美元[48] - 截至2025年3月31日，平均有形普通股股东权益为5.26781亿美元，2024年3月31日为4.12711亿美元[50] 非利息收入与支出情况 - 2025年3月31日结束的三个月非利息收入为520万美元，较2024年第四季度的610万美元减少91万美元，降幅为14.8%[24] - 2025年第一季度非利息支出为3060万美元，较2024年第四季度的3090万美元减少27.2万美元[26] - 2025年第一季度，非利息收入为5239000美元，较2024年第四季度的6149000美元下降约14.79%[41] - 2025年第一季度，非利息支出为30642000美元，较2024年第四季度的30913000美元下降约0.88%[41] - 2025年3月31日非利息收入为523.9万美元，2024年3月31日为583.7万美元[51] - 2025年3月31日非利息费用为3064.2万美元，2024年3月31日为2852万美元[51] 资产与负债情况 - 截至2025年3月31日，投资证券期末余额为6.34044亿美元，贷款净额为44.91167亿美元，总资产为55.46026亿美元，总存款为47.32202亿美元，股东权益为6.67933亿美元[35] - 截至2025年3月31日，公司总资产为5546026000美元，较2024年12月31日的5470936000美元增长约1.37%[40] - 截至2025年3月31日，公司总收益资产平均余额为51.50908亿美元，利息收入为7174.4万美元，收益率为5.65%[44] - 截至2025年3月31日，公司总负债及股东权益为54.91763亿美元[44] 其他财务指标情况 - 2025年第一季度净冲销/回收率与平均贷款之比为 - 0.0003%，不良贷款与总贷款之比为0.54，不良资产与总贷款和其他房地产之比为0.57，不良资产与总资产之比为0.46[35] - 2025年第一季度平均资产回报率为1.01%，平均股权回报率为8.43，平均有形普通股股权回报率为10.84，税等效净利息收益率为3.37[35] - 截至2025年3月31日，一级资本与平均资产之比为10.2%，普通股一级资本与风险加权资产之比为12.0，一级资本与风险加权资产之比为12.0，总资本与风险加权资产之比为13.8[37] - 2025年第一季度，公司资金成本率为2.48%，支持性负债利率为2.95%，平均利差为2.70%，应税等效净息差为3.37%[44] - 2025年3月31日平均有形普通股股东权益回报率为10.84%，2024年3月31日为12.15%[50] - 2025年3月31日效率比率分子为2992.8万美元，2024年3月31日为2809.2万美元[51] - 2025年3月31日效率比率分母为4766.5万美元，2024年3月31日为4083.3万美元[51] 公司收购情况 - 2025年4月2日，公司与William Penn Bancorporation宣布双方股东压倒性批准公司收购William Penn的提议[30] 运营成本控制情况 - 公司持续评估非利息支出水平以降低运营成本[28] 利息收支情况 - 2025年第一季度，总利息收入为71744000美元，较2024年第四季度的73312000美元下降约2.14%[41] - 2025年第一季度，总利息支出为29235000美元，较2024年第四季度的32032000美元下降约8.73%[41] 所得税前收入情况 - 2025年第一季度，所得税前收入为16805000美元，较2024年第四季度的16183000美元增长约3.84%[41] 贷款信用损失准备金与不良资产情况 - 截至2025年3月31日，贷款信用损失准备金期末余额为3583.8万美元[46] - 截至2025年3月31日，公司不良资产总额为2544.7万美元[46] 流通股与每股有形账面价值情况 - 截至2025年3月31日，流通在外普通股股数为1936.2094万股[48] - 截至2025年3月31日，每股有形账面价值为27.58美元[48]

文章核心观点 文章围绕Mid Penn Bancorp和First Mid Bancshares两家银行公司展开，介绍了Mid Penn Bancorp的季度财报情况、股价表现及未来展望，同时提及First Mid Bancshares的预期财报数据 [1][9] Mid Penn Bancorp财报情况 - 季度每股收益0.71美元，未达Zacks共识预期的0.74美元，去年同期为0.73美元，此次财报盈利意外为 - 4.05% [1] - 上一季度预期每股收益0.73美元，实际为0.75美元，盈利意外为2.74% [1] - 过去四个季度，公司三次超出共识每股收益预期 [2] - 截至2024年12月季度营收4743万美元，超Zacks共识预期4.10%，去年同期为4212万美元，过去四个季度公司四次超出共识营收预期 [2] Mid Penn Bancorp股价表现 - 自年初以来，公司股价上涨约3.3%，而标准普尔500指数上涨2.9% [3] Mid Penn Bancorp未来展望 - 股票近期价格走势和未来盈利预期的可持续性主要取决于管理层在财报电话会议上的评论 [3] - 盈利前景可帮助投资者判断股票走向，包括当前对未来季度的共识盈利预期及预期变化 [4] - 盈利预测修正趋势与短期股价走势密切相关，可通过Zacks Rank跟踪 [5] - 财报发布前，公司盈利预测修正趋势不利，当前Zacks Rank为5（强烈卖出），预计短期内股价表现逊于市场 [6] - 未来季度和本财年的盈利预测变化值得关注，当前未来季度共识每股收益预期为0.72美元，营收4531万美元，本财年共识每股收益预期为3美元，营收1.8969亿美元 [7] 行业情况 - Zacks行业排名中，银行 - 东北地区目前处于250多个Zacks行业的前24%，排名前50%的行业表现优于后50%行业两倍多 [8] First Mid Bancshares预期财报数据 - 预计截至2024年12月季度每股收益0.82美元，同比变化 - 12.8%，过去30天该季度共识每股收益预期上调0.7% [9] - 预计该季度营收8165万美元，较去年同期增长3.1% [9]

净利润情况 - [2024年第四季度归属于普通股股东的净利润为1320万美元，同比增长9.4%，全年净利润为4940万美元，同比增长32.2%][2][3] - [2024年第四季度净利润为1323.2万美元，高于2024年第三季度的1230.1万美元][30] - [2024年12月31日总利息收入为7331.2万美元，净利息收入为4128万美元，净利润为1323.2万美元][35] 股权与股息 - [2024年11月4日，公司完成237.5万股普通股的承销公开发行，截至12月31日，流通股为1935.5797万股，而2023年12月31日为1657.3707万股][3] - [董事会宣布每股0.20美元的现金股息，将于2025年2月18日支付][4][7] - [2024年第四季度宣布现金股息为每股0.20美元][30] - [2024年12月31日每股基本收益和摊薄收益均为0.72美元，现金股息为0.2美元][35] - [2024年第四季度基本每股收益为0.72美元，摊薄后每股收益为0.72美元][30] - [截至2024年12月31日，每股账面价值为33.84美元][30] - [截至2024年12月31日，普通股每股有形账面价值为26.90美元][31] - [截至2024年12月31日，每股有形账面价值为26.90美元，高于上季度末的26.36美元][42] - [2024年第四季度，调整后每股收益为0.71美元，低于上季度的0.75美元][43] 净息差与资金成本 - [截至2024年12月31日的季度净息差增至3.21%，资金成本降至2.66%][3] 贷款与存款情况 - [2024年第四季度贷款增长1140万美元，全年贷款增加1.903亿美元，至44亿美元，增长4.5%][3] - [2024年第四季度存款减少1680万美元，全年存款增加3.437亿美元，至47亿美元，增长7.91%][3] - [截至2024年12月31日，贷款净额为44.4307亿美元，总存款为46.89927亿美元][30] - [2024年12月31日，贷款净额为4407556千美元][33] - [截至2024年12月31日，贷款（含费用）利息收入为6811万美元，较2023年12月31日的6130.9万美元有所增长][35] - [截至2024年12月31日，贷款信用损失准备金余额为35,514千美元，较上季度末的35,562千美元略有下降][40] 合并协议 - [2024年10月31日，公司与William Penn达成价值约1.07亿美元的全股票合并协议，预计2025年上半年完成][3] 收入与支出情况 - [2024年全年净利息收入增长6.6%，至1.567亿美元][10] - [2024年全年非利息收入为2250万美元，同比增长12.4%，非利息支出为1.176亿美元，同比下降0.8%][21][23] - [2024年第四季度效率比率为63.9%，低于2024年第三季度的64.9%和2023年第四季度的66.2%，主要因净利息收入和非利息收入增加，部分被略高的非利息费用抵消][24] - [2024年第四季度净利息收入为4128万美元，高于2024年第三季度的4016.9万美元和2023年第四季度的3700万美元][30] - [2024年第四季度非利息收入为614.9万美元，高于2024年第三季度的517.8万美元][30] - [2024年第四季度非利息费用为3091.3万美元，高于2024年第三季度的2995.9万美元][30] - [2024年12月31日非利息收入为614.9万美元，非利息支出为3091.3万美元][35] - [截至2024年12月31日三个月，净利息收入（应税等价基础）为4153.2万美元][38] - [截至2024年12月31日，投资证券（应税）利息收入为422.3万美元，收益率为2.88%][35][38] - [2024年12月31日，短期借款利息支出为50.9万美元，长期和次级债务利息支出为68.7万美元][35] - [2024年第四季度，净利息收入为41,280千美元，高于上季度的40,169千美元][44] - [2024年第四季度，非利息收入为6,149千美元，高于上季度的5,178千美元][44] - [2024年第四季度，非利息支出为30,913千美元，高于上季度的29,959千美元][44] - [2024年第四季度，合并和收购费用为436千美元，高于上季度的109千美元][43][44] 运营成本控制 - [公司持续评估非利息费用水平，以降低运营成本][24] 资产负债情况 - [截至2024年12月31日，股东权益增加1.127亿美元，至6.55亿美元，增长20.8%][18] - [截至2024年12月31日，投资证券期末余额为6.43352亿美元，总资产为54.70362亿美元，股东权益为6.55018亿美元][30] - [截至2024年12月31日，公司总资产为5470362千美元][33] - [截至2024年12月31日，公司总负债为4815344千美元][33] - [截至2024年12月31日，股东权益总额为655018千美元][33] - [2024年12月31日，现金及现金等价物总额为70564千美元][33] - [截至2024年12月31日，资产总额为54.81473亿美元，负债和股东权益总额为54.81473亿美元][38] - [截至2024年12月31日，不良资产总额为22,654千美元，较上季度末的17,661千美元有所增加][40] 比率指标情况 - [2024年12月31日，净撇账率（回收率）与平均贷款的比率为0.037%][31] - [2024年12月31日，不良贷款与总贷款的比率为0.51][31] - [2024年12月31日，平均资产回报率为0.96%][31] - [2024年12月31日，一级资本与平均资产的比率为10.0%][31] - [截至2024年12月31日三个月，生息资产平均余额为51.44292亿美元，收益率为5.67%][38] - [截至2024年12月31日三个月，计息存款平均余额为39.01037亿美元，成本率为3.14%][38] - [2024年第四季度，平均有形普通股股东权益回报率为11.07%，低于上季度的11.69%][44] - [2024年第四季度，效率比率为63.94%，低于上季度的64.89%][44]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日，公司总资产为55.27025亿美元，较2023年12月31日的52.90792亿美元增长4.46%[6] - 截至2024年9月30日，公司总负债为49.53966亿美元，较2023年12月31日的47.48442亿美元增长4.33%[7] - 截至2024年9月30日，公司股东权益为5.73059亿美元，较2023年12月31日的5.4235亿美元增长5.66%[8] - 截至2024年9月30日，现金及现金等价物为1.44395亿美元，较2023年12月31日的0.96763亿美元增长49.22%[6] - 截至2024年9月30日，贷款净额为43.96142亿美元，较2023年12月31日的42.18605亿美元增长4.21%[6] - 截至2024年9月30日，存款总额为47.06764亿美元，较2023年12月31日的43.46212亿美元增长8.29%[7] - 截至2024年9月30日，短期借款为1.14097亿美元，较2023年12月31日的2.41532亿美元下降52.76%[7] - 截至2024年9月30日，长期债务为0.23716亿美元，较2023年12月31日的0.59003亿美元下降59.81%[7] - 截至2024年9月30日，留存收益为1.72234亿美元，较2023年12月31日的1.45982亿美元增长18.00%[8] - 截至2024年9月30日，库存股成本为0.10042亿美元，较2023年12月31日的0.09719亿美元增长3.32%[8] - 截至2024年9月30日的三个月，公司总利息收入为7.3841亿美元，2023年同期为6.3417亿美元，同比增长16.44%[9] - 截至2024年9月30日的三个月，公司总利息支出为3.3672亿美元，2023年同期为2.5937亿美元，同比增长29.82%[9] - 截至2024年9月30日的三个月，公司净利息收入为4.0169亿美元，2023年同期为3.748亿美元，同比增长7.17%[9] - 截至2024年9月30日的三个月，公司非利息收入为5178万美元，2023年同期为5346万美元，同比下降3.14%[9] - 截至2024年9月30日的三个月，公司非利息支出为2.9959亿美元，2023年同期为2.9229亿美元，同比增长2.50%[9] - 截至2024年9月30日的三个月，公司可供普通股股东的净收入为1.2301亿美元，2023年同期为9236万美元，同比增长33.18%[9] - 截至2024年9月30日的九个月，公司总综合收益为3.9726亿美元，2023年同期为2.3153亿美元，同比增长71.59%[10] - 截至2024年9月30日的三个月，公司基本每股收益为0.74美元，2023年同期为0.56美元，同比增长32.14%[9] - 截至2024年9月30日的九个月，公司基本每股收益为2.18美元，2023年同期为1.56美元，同比增长39.74%[9] - 截至2024年9月30日，公司加权平均基本流通股数量为1661.2657万股，2023年同期为1657.1825万股，同比增长0.25%[9] - 2024年1月1日总股东权益为542350千美元，普通股数量为16998929股[13] - 2024年第一季度净收入为12133千美元，其他综合收入净额为 - 310千美元[13] - 2024年3月31日总股东权益为550968千美元，普通股数量为17006359股[13] - 2024年第二季度净收入为11771千美元，其他综合损失净额为 - 176千美元[13] - 2024年6月30日总股东权益为559686千美元，普通股数量为17051236股[13] - 2024年第三季度净收入为12301千美元，其他综合损失净额为4007千美元[13] - 2024年9月30日总股东权益为573059千美元，普通股数量为17060896股[13] - 2023年1月1日总股东权益为512099千美元，普通股数量为16094486股[14] - 2023年9月30日总股东权益为528711千美元，普通股数量为16993069股[14] - 公司普通股现金股息为每股0.20美元，2024年第一、二、三季度分别宣布股息为3314千美元、3316千美元、3323千美元[13] - 2024年前三季度净收入为3.6205亿美元，2023年同期为2.5299亿美元[16] - 2024年前三季度经营活动提供的净现金为4.7292亿美元，2023年同期为3.7694亿美元[16] - 2024年前三季度投资活动使用的净现金为18.7648亿美元，2023年同期为30.7832亿美元[16] - 2024年前三季度融资活动提供的净现金为18.7988亿美元，2023年同期为32.7356亿美元[18] - 2024年前三季度现金及现金等价物增加4.7632亿美元，期末余额为14.4395亿美元；2023年同期增加5.7218亿美元，期末余额为11.8099亿美元[18] - 2024年前三季度现金支付利息9.3142亿美元，2023年同期为5.6707亿美元；2024年前三季度现金支付所得税291万美元，2023年同期为4400万美元[18] 公司业务收购与合并情况 - 2024年10月31日，公司与William Penn达成全股票合并协议，交易价值约1.27亿美元，预计2025年上半年完成[26] - 2024年7月31日，公司以200万美元收购Commonwealth Benefits Group保险业务及相关账户，另有80万美元或有对价[48] - 2023年5月19日，公司以4570万美元完成对Brunswick的收购，包括发行849,510股普通股及支付2760万美元现金[51] - Brunswick收购中，公司确认商誉1280万美元，收购PCD贷款和租赁资产1870万美元，建立ACL 33.6万美元，非信贷折扣240万美元，首日公允价值1630万美元，非PCD贷款初始拨备费用200万美元[52][53] - 2021年11月30日公司完成对Riverview的收购，承担2500万美元次级票据，公允价值溢价为230万美元[185] 会计准则相关情况 - 2024年1月1日起采用ASU 2016 - 13会计准则，自2024年3月31日起表外信贷损失准备计入损益表的信贷损失准备项[35] - ASU 2023 - 02于2023年12月15日后开始的财年生效，预计对公司合并财务报表无重大影响[38] - ASU 2023 - 06生效日期为SEC从Regulation S - X或Regulation S - K中删除相关披露的日期，禁止提前采用，预计对公司财务报表无重大影响[40] - ASU 2023 - 07于2023年12月15日后开始的财年及2024年12月15日后开始财年的中期生效，允许提前采用，预计对公司财务报表无重大影响[42] - ASU 2023 - 09于2025年12月15日后开始的年度期间生效，要求披露按联邦、州和外国税分解的已付所得税（扣除收到的退款）以及大于单个司法管辖区已付所得税总额5%的金额，预计对公司财务报表无重大影响[44] - ASU 2024 - 01和ASU 2024 - 02均于2025年12月15日后开始的财年生效，预计对公司财务报表无重大影响[46][47] 证券投资相关数据变化 - 截至2024年9月30日，公司AFS证券应计利息应收款为110万美元，未识别出违反信用损失触发条件的证券，未确认信用损失[64][65] - 截至2024年9月30日，公司HTM证券总额为3.866亿美元，当前预期信用损失 immaterial，未记录准备金，应计利息应收款为220万美元，无逾期30天以上或非应计证券[68][69] - 截至2024年9月30日，可供出售债务证券摊销成本为27.1831亿美元，估计公允价值为25.5227亿美元，持有至到期债务证券摊销成本为38.6618亿美元，估计公允价值为35.4365亿美元，总计摊销成本为65.8449亿美元，估计公允价值为60.9592亿美元[70] - 截至2023年12月31日，可供出售债务证券摊销成本为24.5886亿美元，估计公允价值为22.3555亿美元，持有至到期债务证券摊销成本为39.9128亿美元，估计公允价值为35.7521亿美元，总计摊销成本为64.5014亿美元，估计公允价值为58.1076亿美元[72] - 2024年9月30日，公允价值为4.901亿美元的投资证券被质押，以担保公共存款、一些信托部门存款账户和某些其他借款；2023年12月31日，该金额为3.803亿美元[73] - 截至2024年9月30日，FHLB信用证承诺总额为1.54亿美元；截至2023年12月31日，该金额为1.535亿美元[73] - 2024年9月30日，可供出售债务证券中，美国国债和美国政府机构证券估计公允价值为2.7236亿美元，未实现损失为48.4万美元；抵押支持的美国政府机构证券估计公允价值为19.2162亿美元，未实现损失为1188.8万美元等[74] - 2023年12月31日，可供出售证券中，美国国债和美国政府机构证券估计公允价值为3.5649亿美元，未实现损失为98.8万美元；抵押支持的美国政府机构证券估计公允价值为15.2683亿美元，未实现损失为1650.1万美元等[75] - 2024年9月30日，持有至到期债务证券中，美国国债和美国政府机构证券估计公允价值为22.0444亿美元，未实现损失为2146.3万美元；抵押支持的美国政府机构证券估计公允价值为3.498亿美元，未实现损失为423.3万美元等[74] - 2023年12月31日，持有至到期证券中，美国国债和美国政府机构证券估计公允价值为21.7131亿美元，未实现损失为2867.6万美元；抵押支持的美国政府机构证券估计公允价值为3.8295亿美元，未实现损失为552.3万美元等[75] - 2024年和2023年前九个月，可供出售债务证券销售无已实现的总收益和损失[75] - 债务投资证券的实际到期日可能与合同到期日不同，因为借款人可能有权提前赎回或还款，可能有或没有赎回或提前还款罚款[76] - 截至2024年9月30日，可供出售金融资产摊余成本为15,003千美元，公允价值为14,958千美元；持有至到期投资摊余成本为16,458千美元，公允价值为16,345千美元[77] 贷款业务相关数据变化 - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，贷款总额分别为4,431,704千美元和4,252,792千美元，净递延贷款费用分别为4000万美元和4200万美元[80] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，贷款应计利息分别为2330万美元和2210万美元，无相关信贷损失准备[81] - 截至2024年9月30日，商业房地产贷款中CRE非业主占用逾期30 - 59天为1,871千美元，逾期60 - 89天为1,868千美元[83] - 截至2023年12月31日，商业房地产贷款中CRE非业主占用逾期30 - 59天为3,339千美元，逾期60 - 89天为682千美元[85] - 截至2024年9月30日，贷款逾期30 - 59天总额为8,218千美元，逾期60 - 89天总额为4,231千美元[83] - 截至2023年12月31日，贷款逾期30 - 59天总额为10,400千美元，逾期60 - 89天总额为1,274千美元[85] - 2024年9月30日与2023年12月31日相比，多户住宅贷款从309,059千美元增至415,467千美元[80] - 2024年9月30日与2023年12月31日相比，消费贷款从7,166千美元降至6,738千美元[80] - 公司于2023年1月1日采用FASB ASU 2016 - 13的修正案，开发了新的信贷损失准备方法[79] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，非应计贷款总额分别为17380千美元和14216千美元[87] - 2024年9月30日和2023年9月30日止三个月，非应计贷款确认的利息收入分别约为165千美元和551千美元[87] - 2024年9月30日和2023年9月30日止九个月，非应计贷款确认的利息收入分别约为456千美元和1000千美元[87] - 2

文章核心观点 - 公司本季度财报表现良好，股价年初至今跑赢市场，当前Zacks Rank为1（强力买入），未来表现受管理层评论、盈利预期及行业前景影响 [1][2][4] 公司业绩情况 - 本季度每股收益0.75美元，超Zacks共识预期0.73美元，去年同期为0.57美元，本季度盈利惊喜为2.74% [1] - 上一季度预期每股收益0.62美元，实际为0.68美元，盈利惊喜为9.68% [1] - 过去四个季度，公司每股收益均超共识预期 [1] - 截至2024年9月季度营收4535万美元，超Zacks共识预期2.50%，去年同期为4283万美元 [1] - 过去四个季度，公司营收均超共识预期 [1] 股价表现 - 公司股价自年初以来上涨约26.7%，而标准普尔500指数涨幅为22.7% [2] 未来展望 - 股价短期走势取决于管理层在财报电话会议上的评论 [2] - 投资者可通过公司盈利前景判断股票走势，盈利预期修正趋势与短期股价走势强相关 [3] - 财报发布前，公司盈利预期修正趋势有利，当前Zacks Rank为1（强力买入），预计短期内股价将跑赢市场 [4] - 下一季度共识每股收益预期为0.76美元，营收4509万美元，本财年共识每股收益预期为2.81美元，营收1.7432亿美元 [4] 行业情况 - Zacks行业排名中，东北银行行业目前处于250多个Zacks行业前20%，排名前50%的行业表现优于后50%超两倍 [5] 同行业公司情况 - 同行业的Byline Bancorp（BY）尚未公布2024年9月季度财报，预计10月24日发布 [5] - 该公司预计本季度每股收益0.65美元，同比下降15.6%，过去30天该季度共识每股收益预期未变 [5] - 预计营收1.0167亿美元，较去年同期下降3% [5]

净利润与每股收益 - 2024年第三季度归属于普通股股东的净利润为1230万美元，同比增长33.2%，摊薄后每股收益为0.74美元；前九个月净利润为3620万美元，同比增长43.1%，摊薄后每股收益为2.18美元[2] - 2024年第三季度净利润为1230.1万美元，二季度为1177.1万美元，2023年三季度为923.6万美元[27] - 2024年第三季度基本和摊薄后每股收益均为0.74美元，二季度为0.71美元，2023年三季度为0.56美元[27] - 2024年9月30日当季归属于普通股股东的净利润为1.2301亿美元，较2023年9月30日的9236万美元增长33.18%[32] - 2024年9月30日当季基本和摊薄每股收益均为0.74美元，2023年9月30日为0.56美元[32] - 2024年9月30日调整后每股收益为0.75美元，高于2024年6月30日的0.68美元和2023年9月30日的0.57美元[38] - 2024年9月30日归属于普通股股东的净利润为12301000美元，高于2024年6月30日的11771000美元和2023年9月30日的9236000美元[38][39] 每股账面价值 - 2024年9月30日结束的季度，普通股每股账面价值提高到34.48美元，有形普通股每股账面价值提高到26.36美元[2] - 2024年9月30日有形普通股每股账面价值为26.36美元，高于2024年6月30日的25.75美元和2023年9月30日的23.81美元[37] 存贷款情况 - 2024年第三季度存款增加2.098亿美元，年化增长率18.6%；贷款增长6710万美元，年化增长率6.2%，较2023年第三季度总贷款增加2.86亿美元，增长6.9%[3] - 2024年第三季度平均贷款增加5260万美元至44亿美元，平均存款为46亿美元，较上一季度增加1.46亿美元，增长3.3%，较2023年第三季度增加2.366亿美元，增长5.4%[10][11] - 贷款净额从2023年9月30日的4111653千美元增长至2024年9月30日的4396142千美元[31] - 截至2024年9月30日，存款总额为4706764千美元，高于6月30日的4497011千美元[31] 收购业务 - 2024年7月31日，公司以200万美元收购一家保险业务及相关账户，该实体为第三季度贡献收益6.9万美元，收购相关税前费用为10.9万美元，确认商誉110万美元[4] 股息分配 - 董事会宣布每股普通股现金股息0.20美元，将于2024年11月25日支付给11月8日登记在册的股东[4] - 2024年9月30日当季宣布的现金股息为每股0.20美元，与之前季度持平[32] 净利息收入与收益率 - 2024年第三季度净利息收入为4020万美元，税等效净利息收益率为3.13%；前九个月净利息收入增长4.9%至1.154亿美元[8][9] - 2024年第三季度净利息收入为4016.9万美元，二季度为3876.6万美元，2023年三季度为3748万美元[27] - 2024年9月30日当季总利息收入为7.3841亿美元，较2023年9月30日的6.3417亿美元增长16.44%[32] - 2024年9月30日当季总利息支出为3.3672亿美元，较2023年9月30日的2.5937亿美元增长29.82%[32] - 2024年9月30日当季净利息收入为4.0169亿美元，较2023年9月30日的3.748亿美元增长7.17%[32] - 截至2024年9月30日，公司总盈利资产平均余额为5130613千美元，收益率为5.73%[33] - 截至2024年9月30日，公司总利息收入为40169千美元，应税等效净利息收入为40421千美元[33] - 截至2024年9月30日，公司总利息负债平均余额为4061231千美元，利率为3.30%[33] - 截至2024年9月30日，公司平均利息利差为2.43，应税等效净利息利润率为3.13[33] - 与2024年6月30日相比，截至2024年9月30日公司总盈利资产平均余额从5032649千美元增至5130613千美元[33] - 与2023年9月30日相比，截至2024年9月30日公司净利息收入从37480千美元增至40169千美元[33] - 2024年9月30日净利息收入为40169000美元，高于2024年6月30日的38766000美元和2023年9月30日的37480000美元[40] 信用损失拨备 - 2024年第三季度信用损失拨备总额为51.6万美元，较上一季度减少110万美元，较2023年第三季度减少160万美元；前九个月贷款信用损失拨备为180万美元，较2023年同期减少130万美元[13][14] - 2024年9月30日当季信贷损失拨备为516万美元，2023年9月30日为2087万美元[32] - 截至2024年9月30日，公司贷款的信贷损失准备金余额为35562千美元[34] 股东权益与留存收益 - 截至2024年9月30日，股东权益较2023年12月31日增加3070万美元，增长5.7%；留存收益较2024年6月30日增加90万美元，增长5.5%[16] - 2024年9月30日股东权益为573059千美元，高于6月30日的559686千美元[31] - 留存收益从2023年9月30日的137199千美元增长至2024年9月30日的172234千美元[31] - 2024年9月30日股东权益为573059000美元，高于2024年6月30日的559686000美元和2023年9月30日的528711000美元[37] 非利息收支 - 2024年前九个月非利息收入总计1630万美元，较2023年同期增加150万美元，增长9.8%；前九个月非利息支出总计8670万美元，较2023年同期减少350万美元，减少3.9%[19][20] - 2024年9月30日当季非利息收入为5178万美元，较2023年9月30日的5346万美元下降3.14%[32] - 2024年9月30日当季非利息支出为2.9959亿美元，较2023年9月30日的2.9229亿美元增长2.5%[32] - 2024年9月30日非利息收入为5178000美元，低于2024年6月30日的5329000美元和2024年3月31日的5837000美元[40] - 2024年9月30日非利息支出为29959000美元，高于2024年6月30日的28224000美元，低于2023年9月30日的29229000美元[40] 效率比率 - 2024年第三季度效率比率为64.9%，二季度为63.7%，2023年三季度为66.3%[21] - 2024年9月30日效率比率为64.89%，高于2024年6月30日的63.65%，低于2024年3月31日的68.80%[40] 资产与负债情况 - 截至2024年9月30日，投资证券期末余额为6.42291亿美元，贷款净额为44.31704亿美元，总资产为55.27025亿美元[26] - 截至2024年9月30日，公司总资产为5527025千美元，较2024年6月30日的5391749千美元有所增长[31] - 2024年9月30日现金及现金等价物为144395千美元，高于6月30日的105726千美元[31] - 短期借款从2024年6月30日的200000千美元降至9月30日的114097千美元[31] - 长期债务从2023年9月30日的58991千美元降至2024年9月30日的23716千美元[31] - 2024年9月30日商誉维持在128160千美元[31] - 核心存款及其他无形资产净额从2023年9月30日的6970千美元降至2024年9月30日的6713千美元[31] 其他财务比率 - 2024年第三季度净冲销（回收）与平均贷款比率为0.031%，二季度为0.002%，2023年三季度为0.001%[28] - 2024年第三季度不良贷款与总贷款比率为0.39，二季度为0.23，2023年三季度为0.32[28] - 2024年第三季度平均资产回报率为0.89%，二季度为0.88%，2023年三季度为0.72%[28] - 2024年第三季度平均股权回报率为8.66，二季度为8.55，2023年三季度为6.93[28] - 截至2024年9月30日，一级资本与平均资产比率为8.4%，与二季度持平[29] - 2024年9月30日平均有形普通股股东权益回报率为11.69%，低于2023年12月31日的12.31%，高于2023年9月30日的9.69%[39] 贷款冲销与回收 - 2024年第三季度，公司贷款冲销总额为364千美元，贷款回收总额为17千美元[34] 非应计贷款与非盈利资产 - 截至2024年9月30日，公司非应计贷款总额为17380千美元，止赎房地产为281千美元，非盈利资产总额为17661千美元[34] - 与2024年6月30日相比，截至2024年9月30日公司非应计贷款总额从9999千美元增至17380千美元[34] 财务指标披露说明 - 公司管理层使用非GAAP财务指标分析业绩，但该披露有局限性，不能替代GAAP财务指标[36]

文章核心观点 - Mid Penn Bancorp被升级为Zacks Rank 1（强力买入），因其盈利预期上升，这对其股价有积极影响，该股票短期内可能上涨 [1][3][10] 评级升级原因 - Zacks评级唯一决定因素是公司盈利情况变化，Mid Penn Bancorp盈利预期上升触发评级变化 [1] 评级系统优势 - Zacks评级系统对个人投资者有用，因华尔街分析师评级多受主观因素驱动，难以实时衡量，而盈利情况变化是影响短期股价的有力因素 [2] 盈利预期与股价关系 - 盈利预期修正反映公司未来盈利潜力变化，与股价短期走势强相关，机构投资者会根据盈利和盈利预期计算股票公允价值并买卖，导致股价变动 [4] Zacks评级系统作用 - 该系统利用盈利预期修正的力量，通过四个与盈利预期相关因素将股票分为五组，有出色外部审计记录，自1988年以来Zacks Rank 1股票平均年回报率达+25% [6][7] 公司盈利预期情况 - 截至2024年12月财年，公司预计每股收益2.81美元，较上年报告数字变化4.1%；过去三个月，Zacks对该公司的共识预期提高5.1% [8] 评级系统特点及股票潜力 - Zacks评级系统对超4000只股票保持“买入”和“卖出”评级比例相等，仅前5%股票获“强力买入”评级，前20%股票盈利预期修正特征优越，有望短期跑赢市场；Mid Penn Bancorp升至Zacks Rank 1，处于前5%，暗示股价短期可能上涨 [9][10]