公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总资产分别为43.10163亿美元和46.89425亿美元[7] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总负债分别为38.14328亿美元和41.99349亿美元[8] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司股东权益分别为4.95835亿美元和4.90076亿美元[9] - 2022年和2021年第二季度，公司利息收入分别为3822万美元和3072.9万美元[10] - 2022年和2021年上半年，公司利息收入分别为7585.2万美元和5989.7万美元[10] - 2022年和2021年第二季度，公司利息支出分别为278.7万美元和385.2万美元[10] - 2022年和2021年上半年，公司利息支出分别为600.5万美元和769.5万美元[10] - 2022年和2021年第二季度，公司净利润分别为1225.2万美元和961.3万美元[10] - 2022年和2021年上半年，公司净利润分别为2360.6万美元和1892.5万美元[10] - 2022年和2021年第二季度，公司基本和摊薄每股收益分别为0.77美元和0.93美元[10] - 2022年Q2净利润为1.2252亿美元，2021年同期为0.9613亿美元[11] - 2022年上半年净利润为2.3606亿美元，2021年同期为1.8925亿美元[11] - 2022年6月30日股东权益总额为4.95835亿美元，2021年同期为3.41569亿美元[14] - 2022年上半年经营活动净现金流量为1.9441亿美元，2021年同期为2.7997亿美元[15] - 2022年上半年投资活动净现金流量为 - 3.11911亿美元，2021年同期为 - 1.39986亿美元[15] - 2022年上半年融资活动净现金流量为 - 3.84496亿美元，2021年同期为4.44612亿美元[15] - 2022年6月30日现金及现金等价物余额为2.36786亿美元，2021年同期为6.36347亿美元[15] - 2022年上半年贷款和租赁净增加7.5753亿美元，2021年同期为11.1987亿美元[15] - 2022年上半年存款净减少2.99429亿美元，2021年同期增加3.07544亿美元[15] - 2022年上半年普通股股息支付为0.6384亿美元，2021年同期为0.4301亿美元[15] - 2022年上半年现金支付利息346.7万美元，2021年同期为758万美元[16] - 2022年上半年现金支付所得税350万美元，2021年同期为582万美元[16] - 2022年上半年确认经营租赁使用权资产11.5万美元，2021年同期为106.4万美元[16] - 2022年上半年确认经营租赁负债11.5万美元，2021年同期为106.4万美元[16] - 2022年上半年报废Riverview资产注销70.5万美元，2021年同期无此项[16] - 2022年上半年贷款转入待售止赎资产10.9万美元，2021年同期为2万美元[16] - 2022年上半年购买未结算的持有至到期证券52.4万美元，2021年同期无此项[16] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司股权证券（CRA基金）公允价值分别为45.4万美元和50万美元[27] - 2022年和2021年第二季度，公司净收入分别为1225.2万美元和961.3万美元；2022年和2021年上半年，净收入分别为2360.6万美元和1892.5万美元[109] - 2022年和2021年第二季度，基本每股收益分别为0.77美元和0.93美元；2022年和2021年上半年，基本每股收益分别为1.48美元和2.02美元。稀释每股收益与基本每股收益相同[109] 公司收购相关情况 - 2021年11月30日，公司完成对Riverview Financial Corporation的收购[19] - 2021年11月30日，公司完成对Riverview的收购，Riverview股东每股获0.4833股公司普通股，收购日期公允价值为1.42192亿美元，总对价公允价值为1.42984亿美元[120][121] - 收购Riverview使公司确认并记录无形资产，包括5099.5万美元商誉、409.6万美元核心存款无形资产和216万美元客户名单无形资产[123] - 收购资产总价12.72921亿美元，承担负债总价11.29937亿美元，支付对价1.42984亿美元[125] - 收购净资产9.1989亿美元，商誉5.0995亿美元[128] - 收购贷款的净摊销成本基础为8.37505亿美元，市场利率调整为52.9万美元，同类贷款信用公允价值调整为 - 1311.7万美元，减值贷款信用公允价值调整为 - 82.7万美元[129][130] - 截至2021年11月30日，收购的受损贷款组合合同要求的本金和利息为559.1万美元，预计无法收回的合同现金流为 - 173.9万美元，收购时预计现金流为385.2万美元，预计现金流的利息部分为 - 54.1万美元，收购贷款公允价值为331.1万美元[131] - 2021年5月4日，公司完成公开发行299万股普通股，每股价格25美元，总收益7475万美元，扣除承销折扣和发行费用后净收益7023.8万美元；2021年11月30日，因与Riverview合并发行451.9776万股普通股[107] 薪资保护计划（PPP）相关业务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，商业和工业贷款组合中PPP贷款净额为496.6万美元，2021年12月31日为1.11286亿美元[43] - 截至2022年6月30日，公司收到与薪资保护计划（PPP）贷款发放相关的不可退还贷款处理费4252万美元，其中2020年为2088.3万美元，2021年为1799.7万美元，2022年上半年为364万美元[44][45] - 截至2022年6月30日，公司有17.1万美元的PPP递延贷款处理费尚未实现为收入，而截至2021年12月31日，该金额为381.1万美元[45] - 2022年第二季度，公司确认了364万美元的PPP处理费，而2021年同期为624.4万美元[45] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，扣除递延费用后，公司的PPP贷款余额分别为496.6万美元和1.11286亿美元[64] - 薪资保护计划（PPP）为参与的金融机构提供每笔贷款的处理费，费用金额一般在1% - 5%之间，具体取决于每笔贷款的规模[44] - 截至2022年6月30日，未偿还PPP贷款余额（扣除相关递延PPP费用后）为496.6万美元，因由小企业管理局全额担保，未计提贷款和租赁损失准备金[150] - 截至2022年6月30日，公司收到与参与SBA的PPP贷款相关的不可退还贷款处理费42,520,000美元，其中2020年12月31日止年度收到20,883,000美元，2021年12月31日止年度收到17,997,000美元，2022年6月30日止六个月收到3,640,000美元[200] - 截至2022年6月30日，公司未发现因借款人不符合PPP贷款资格而被取消、终止或偿还且已从SBA收到费用的PPP贷款[202] - PPP贷款全额发放后，若出现特定情况，SBA收取的处理费可能会被追回或不支付，如贷款在借款人认证安全港日期前取消、自愿终止并偿还等[201] 公司贷款和租赁业务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司通过业务合并收购并计入合并资产负债表的贷款和租赁净额（扣除未赚取利息）分别为8.95855亿美元和10.10039亿美元[65] - 公司对贷款和租赁损失准备采用已发生损失法估计信用损失，无需在2023年1月1日前采用当前预期信用损失（CECL）会计准则，且未选择提前采用[46] - 公司一般认为商业贷款逾期90天以上且未处于收款过程中，或很可能无法收回所有合同本金和利息时为减值贷款[52] - 公司每月评估贷款是否冲销，不同类型贷款的冲销政策不同[54] - 2022年6月30日和2021年12月31日，银行待售房产和设备分别为257.4万美元和390.7万美元，2021年相关调整费用为87.4万美元，2022年上半年报废注销费用为70.5万美元[79] - 2022年6月30日，公司有75.2万美元贷款处于正式止赎程序中，2021年12月31日无此类贷款[82] - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司对有限合伙企业的投资分别为8万美元和10.2万美元[89] - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司对另一有限合伙企业的投资分别为558.5万美元和596.2万美元，总投资750.6万美元，获853万美元年度税收抵免[90] - 2022年6月30日和2021年12月31日，核心存款无形资产分别为578万美元和728.2万美元，2022年和2021年上半年摊销费用分别为79.7万美元和54.3万美元，2022年前六个月核心存款增加7.1168亿美元，增幅28%[91] - 2022年6月30日和2021年12月31日，商誉均为1.13835亿美元，由多次收购构成[92] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司贷款组合中“合格”贷款净额分别为3146000美元和6264000美元[143] - 截至2022年6月30日，公司各类贷款总计3180033000美元；截至2021年12月31日，总计3104396000美元[143] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司均无“可疑”贷款[144] - 截至2022年6月30日，商业和工业类受损贷款记录投资为507000美元，相关拨备为118000美元；截至2021年12月31日，记录投资为370000美元，相关拨备为67000美元[146] - 截至2022年6月30日，商业房地产类受损贷款记录投资为4215000美元，相关拨备为892000美元；截至2021年12月31日，记录投资为4511000美元，相关拨备为121000美元[146] - 2022年第二季度，受损贷款平均记录投资中商业和工业类为503000美元，商业房地产类为3486000美元[147] - 2022年上半年，受损贷款平均记录投资中商业和工业类为513000美元，商业房地产类为3263000美元[148] - 截至2022年6月30日，非应计贷款总计7551000美元；截至2021年12月31日，总计9547000美元[148] - 截至2022年6月30日，商业和工业类非应计贷款为1357000美元；截至2021年12月31日，为308000美元[148] - 截至2022年6月30日，商业房地产类非应计贷款为2297000美元；截至2021年12月31日，为3372000美元[148] - 截至2022年6月30日，贷款组合逾期30 - 59天、60 - 89天、超过90天的金额分别为545.5万美元、102.8万美元、352.2万美元，总计1000.5万美元，总贷款为3.180033亿美元[149] - 截至2021年12月31日，贷款组合逾期30 - 59天、60 - 89天、超过90天的金额分别为311.9万美元、32.7万美元、720.5万美元，总计1065.1万美元，总贷款为3.104396亿美元[149] - 2022年4 - 6月，贷款和租赁损失准备金期初余额为1514.7万美元，期末余额为1687.6万美元[152] - 2022年1 - 6月，贷款和租赁损失准备金期初余额为1459.7万美元，期末余额为1687.6万美元[152] - 截至2022年6月30日，单独评估减值的贷款和租赁损失准备金为101万美元[152] - 截至2022年6月30日，集体评估减值的贷款和租赁损失准备金为1586.6万美元[152] - 截至2022年6月30日，应收账款期末余额为3.180033亿美元[152] - 截至2022年6月30日，单独评估减值的应收账款期末余额为402.6万美元[152] - 截至2022年6月30日，收购时存在信用恶化的应收账款期末余额为470万美元[152] - 截至2021年12月31日，贷款和租赁损失准备金期末余额为14,597,000美元，贷款应收款期末余额为3,104,396,000美元[153] - 截至

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司总资产分别为46.67174亿美元和46.89425亿美元[7] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司总利息收入分别为3763.2万美元和2916.8万美元[8] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司总利息支出分别为321.8万美元和384.3万美元[8] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司净利息收入分别为3441.4万美元和2532.5万美元[8] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司非利息收入分别为575万美元和471.2万美元[8] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司非利息支出分别为2574.5万美元和1755.8万美元[8] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司净利润分别为1135.4万美元和931.2万美元[8] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司基本和摊薄后每股收益分别为0.71美元和1.11美元[8] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司综合收入分别为625万美元和987万美元[9] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司宣布的现金股息分别为每股0.20美元和0.19美元[8] - 2022年3月31日股东权益总额为494,161千美元，较2022年1月1日的490,076千美元增加了4,085千美元[12] - 2022年第一季度净收入为11,354千美元，2021年同期为9,312千美元[12][14] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为6,677千美元，2021年同期为13,270千美元[14] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为139,957千美元，2021年同期为261,852千美元[14] - 2022年第一季度融资活动使用的净现金为22,041千美元，2021年同期提供的净现金为372,229千美元[14] - 2022年3月31日现金及现金等价物期末余额为758,431千美元，2021年同期为427,371千美元[14] - 2022年第一季度支付的利息现金为2,942千美元，2021年同期为3,948千美元[15] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司的股权证券（CRA基金）公允价值分别为474,000美元和500,000美元[26] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，累计其他综合收益（损失）净额分别为 - 494.6万美元和15.8万美元[101] - 2022年第一季度净利润为1135.4万美元，2021年同期为931.2万美元[105] - 假设合并于2021年1月1日完成，2021年第一季度净利息收入为3393.5万美元，净利润为1237.2万美元[118] - 2022年3月31日投资证券摊销成本为5.15126亿美元，公允价值为4.88062亿美元[119] - 2021年12月31日投资证券摊销成本为3.92441亿美元，公允价值为3.93488亿美元[120] - 2022年3月31日公允价值为3.39665亿美元的投资证券被质押，FHLB信用证承诺总额为3.0145亿美元[121] - 2021年12月31日公允价值为2.44763亿美元的投资证券被质押，FHLB信用证承诺总额为4.5085亿美元[121] - 2022年第一季度，可供出售债务证券实现收益为0千美元，实现损失为0千美元，净收益为0千美元；2021年第一季度，实现收益为137千美元，实现损失为5千美元，净收益为132千美元[128] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款组合总额分别为31.21531亿美元和31.04396亿美元[131] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司无“可疑”类贷款[132] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，非应计贷款总额分别为750.7万美元和954.7万美元[135] - 截至2022年3月31日，贷款组合逾期30 - 59天、60 - 89天、超过90天的金额分别为3845000美元、408000美元、4255000美元，总逾期金额为8508000美元，总贷款额为3121531000美元[136] - 截至2021年12月31日，贷款组合逾期30 - 59天、60 - 89天、超过90天的金额分别为3119000美元、327000美元、7205000美元，总逾期金额为10651000美元，总贷款额为3104396000美元[136] - 截至2022年3月31日，未偿还PPP贷款余额（扣除相关递延PPP费用后）为34124000美元，因由小企业管理局全额担保，未计提贷款损失准备金[137] - 2022年1月1日至3月31日，贷款和租赁损失准备金期初余额为14597000美元，期末余额为15147000美元[139] - 2022年1月1日至3月31日，贷款和租赁损失准备金的冲销额为57000美元，回收额为107000美元，拨备（信贷）为500000美元[139] - 截至2022年3月31日，单独评估减值的贷款和租赁损失准备金为189000美元，集体评估减值的为14958000美元[139] - 截至2022年3月31日，应收账款期末余额为3121531000美元，其中单独评估减值的为3061000美元，收购时存在信用恶化的为4700000美元，集体评估减值的为3113770000美元[139] - 截至2021年12月31日，贷款和租赁损失准备金期末余额为14,597,000美元，贷款应收款期末余额为3,104,396,000美元[140] - 截至2021年3月31日，贷款和租赁损失准备金期末余额为13,591,000美元，贷款应收款期末余额为2,646,236,000美元[140] - 2022年3月31日，问题债务重组贷款总计774,000美元，较2021年12月31日的819,000美元有所下降[143][144] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，符合《CARES法案》延期还款条件的贷款本金余额均为3,571,000美元，占总贷款组合的比例均不到1%[147] - 2022年第一季度，可 accretable yield 期初为580,000美元，摊销至利息收入81,000美元，期末为499,000美元；2021年第一季度期初和期末均为40,000美元[149] - 2022年第一季度，总租赁成本为588千美元，2021年同期为595千美元[156] - 2022年第一季度，经营租赁产生的经营现金流为620千美元，2021年同期为544千美元[157] - 2022年第一季度，利率锁定承诺净损失187千美元，远期承诺净收益753千美元，总计净收益566千美元[164] - 2022年第一季度和2021年第一季度，资产在公允价值1级和2级之间无转移[175] - 2022年3月31日资产总账面价值为158,285千美元，其中一级1,474千美元，二级157,819千美元；2021年12月31日资产总账面价值为75,593千美元，其中一级500千美元，二级75,366千美元[176] - 2022年3月31日减值贷款账面价值为690千美元，2021年12月31日为508千美元[178][179] - 2022年3月31日减值贷款评估调整范围为2% - 73%，加权平均为24%；2021年12月31日评估调整范围为21% - 69%，加权平均为30%[180] - 2022年3月31日现金及现金等价物账面价值和公允价值均为758,431千美元，2021年12月31日为913,572千美元[193] - 2022年3月31日可供出售投资证券账面价值和公允价值均为145,039千美元，2021年12月31日为62,862千美元[193] - 2022年3月31日持有至到期投资证券账面价值为363,145千美元，公允价值为343,023千美元；2021年12月31日账面价值为329,257千美元，公允价值为330,626千美元[193] - 2022年3月31日存款账面价值为3,989,037千美元，公允价值为3,983,980千美元；2021年12月31日账面价值为4,002,016千美元，公允价值为4,046,217千美元[193] - 2022年3月31日长期债务账面价值为71,323千美元，公允价值为70,799千美元；2021年12月31日账面价值为77,890千美元，公允价值为77,455千美元[193] - 2022年3月31日次级债务账面价值为74,134千美元，公允价值为71,796千美元；2021年12月31日账面价值为74,274千美元，公允价值为74,553千美元[193] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，银行未偿还和未提供资金的信贷承诺及金融备用信用证无重大公允价值[194] - 截至2022年3月31日，持有至到期投资证券账面价值363,145千美元，公允价值343,023千美元；贷款待售账面价值7,474千美元，公允价值7,482千美元；净贷款和租赁账面价值3,106,384千美元，公允价值3,103,333千美元[197] - 截至2021年12月31日，持有至到期投资证券账面价值329,257千美元，公允价值330,626千美元；贷款待售账面价值11,514千美元，公允价值11,787千美元；净贷款和租赁账面价值3,089,799千美元，公允价值3,118,416千美元[197] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，备用信用证未偿还金额分别为47,841,000美元和55,609,000美元[198] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，联邦住房贷款银行或代理行短期借款无未偿还提款[205] 公司收购相关情况 - 2021年11月30日，公司完成对Riverview Financial Corporation的收购[18] - 2021年11月30日公司完成对Riverview的收购，总对价公允价值为1.42984亿美元[106][107][111][114] - 收购产生无形资产，包括5099.5万美元商誉、409.6万美元核心存款无形资产和216万美元客户名单无形资产[109] - 收购的贷款应收款净摊销成本基础为8.37505亿美元，公允价值调整后为该金额[115][116] - 截至2021年11月30日，收购的受损贷款组合合同要求本金和利息为559.1万美元，公允价值为331.1万美元[117] - 2021年11月30日与 Riverview 合并后，公司承担了8份经营租赁，截至2022年3月31日，2份到期未续约，3份与已关闭分行相关且到期不保留，3份仍在使用[151] 公司业务板块情况 - 公司只有一个可报告的财务报告业务板块[17] 各类贷款业务数据关键指标变化 - 商业和工业贷款的贷款价值比一般不超过抵押物价值的80%[31] - 住宅抵押贷款期限最长30年，贷款价值比最高可达100%，需私人抵押贷款保险将银行风险降至85%贷款价值比以下[34] - 房屋净值贷款和信贷额度与所有先前留置权合计可达抵押物评估价值的85%，房屋净值定期贷款最长20年，信贷额度最长10年[38] - 截至2022年3月31日，商业和工业贷款组合中PPP贷款净额为3412.4万美元，2021年12月31日为1.11286亿美元[42] - PPP贷款由SBA100%担保，期限最长5年，利率1%[42] - SBA为PPP贷款提供的处理费为1% - 5%，截至2022年3月31日，公司收到4186.9万美元，未实现收入的递延处理费为82.2万美元，2021年12月31日为381.1万美元[43] - 2022年第一季度公司确认PPP处理费298.9万美元，2021年同期为504.7万美元[43] - 截至2022年3月31日，未使用贷款承诺准备金为7.4万美元，2021年12月31日为7.2万美元[44] - 非住宅消费贷款一般在逾期120天或更早因破产或有无法收回金额时冲销[45] - 公司一般认为商业贷款逾期90天以上且未在催收过程中，或很可能无法收回所有本金和利息时为减值贷款[51]

公司财务关键指标 - 截至2021年12月31日，公司合并总资产为46.89425亿美元，总存款为40.02016亿美元，股东权益总额为4.90076亿美元[17] - 截至2021年12月31日，可供出售投资证券的未实现损失为32.2万美元，税后导致股东权益减少25.4万美元[37] - 2019年第四季度，公司将113笔持有至到期债务证券（合计摊余成本6709.6万美元）重新分类为可供出售类别，并出售实现税前收益177.9万美元[38] - 截至2021年12月31日，公司已偿还全部PPPLF借款，无未偿还余额，美联储按0.35%的利率为公司提供融资[39] - 截至2021年12月31日，公司总资产46.89425亿美元，总存款40.02016亿美元，股东权益总额4.90076亿美元[17] - 截至2021年12月31日，公司可供出售投资证券的未实现损失为32.2万美元，税后导致股东权益减少25.4万美元[37] - 2019年第四季度，公司将113项持有至到期债务证券（合计摊余成本6709.6万美元）重新分类为可供出售类别，出售后实现税前收益177.9万美元[38] - 美联储通过薪资保护计划流动性便利（PPPLF）为公司提供融资，利率为0.35%，截至2021年12月31日，公司已还清全部PPPLF借款[39] 公司业务收购与网点情况 - 2021年11月30日，公司完成对Riverview Financial Corporation的收购，新增23个社区银行办公室和3个有限用途办公室[22] - 截至2021年12月31日，银行有60个全方位服务零售银行网点，计划关闭16个，截至报告日期剩余44个[24] - 2021年11月30日，公司完成对Riverview Financial Corporation的收购，增加23个社区银行办公室和3个有限用途办公室[22] - 截至2021年12月31日，银行有60个全服务零售银行网点，计划关闭16个，截至报告日期，有44个全服务办公室[24] 公司员工情况 - 截至2021年12月31日，银行有567名全职和52名兼职员工，非银行子公司有6名全职员工[27] - 截至2021年12月31日，约70%的员工为女性[29] - 2020年公司参加美国银行家“最佳工作银行”竞赛，在超5000家参赛银行中排名第20，是宾夕法尼亚州最佳[28] - 疫情期间，公司将80%的员工转为在家工作[31] - 公司鼓励员工工作与生活平衡，提供包括医疗保健、退休福利等在内的福利套餐[32] - 公司认为关注员工福祉、支持职业目标、提供有竞争力的工资和福利有助于员工保留[33] - 截至2021年12月31日，银行有567名全职和52名兼职员工，非银行子公司有6名全职员工[27] - 截至2021年12月31日，约70%的员工为女性[29] 公司社会责任与慈善捐款 - 2021年公司企业捐款增加16%，员工通过“周五便装日”计划向慈善组织个人捐款5万美元[34] - 2021年公司企业捐款增加16%，员工通过“周五便装日”计划向慈善组织个人捐款5万美元[34] 公司信贷集中度 - 截至2021年12月31日，银行信贷最高集中度在商业房地产[35] - 截至2021年12月31日，公司最高的信贷集中度在商业房地产领域[35] 公司监管资本要求与合规情况 - 公司作为金融控股公司，需满足风险资本要求，总资本与风险加权资产的最低比率为8%，至少一半总资本由一级资本构成，截至2021年12月31日，公司符合这些要求[54] - 美联储为银行控股公司设定最低杠杆率要求，符合特定标准的为3%，其他为4 - 5%，截至2021年12月31日，公司满足这些要求[55] - 截至2021年12月31日，银行资本水平充足，被视为“资本充足”[56] - 联邦法律建立“迅速纠正行动”制度，资本不足机构需采取相应措施，若被认定“严重资本不足”且持续四个季度，可能被接管[58][59] - 2019年1月1日起，银行组织需满足最低资本要求，包括普通股一级资本与风险加权资产比率7.0%等[61] - 公司选择不将累计其他综合收益的额外组成部分纳入监管资本[61] - 公司和银行在过渡期及目前均符合所有监管资本要求，巴塞尔协议III改革和多德 - 弗兰克法案未对公司财务状况和资本管理活动产生重大负面影响[65] - 金融或银行控股公司需维持总资本与风险加权资产的最低比率为8%，至少一半总资本由一级资本构成，截至2021年12月31日，公司符合这些基于风险的资本要求[54] - 美联储为银行控股公司设定最低杠杆比率要求，符合特定标准的为3%，其他一般为4 - 5%，截至2021年12月31日，公司已满足这些杠杆要求[55] - 截至2021年12月31日，银行的资本水平足以被视为“资本充足”[56] - 若机构总风险资本比率低于6%、一级风险资本比率低于3%或杠杆比率低于3%，将被视为“资本严重不足”；有形股权与总资产比率等于或低于2%，将被视为“资本极度不足”[58] - 2019年12月，公司从银行控股公司转变为金融控股公司，因其子公司银行资本充足、管理良好且社区再投资法案评级至少令人满意[51] - 2019年1月1日起，普通股一级资本与风险加权资产比率为7.0%，一级资本与风险加权资产比率为8.5%，总资本与风险加权资产比率为10.5%，杠杆率为4.0%[61] - 截至2009年12月31日，合并总资产低于150亿美元的银行组织，以及2010年5月19日为互助控股公司的银行组织，2010年5月19日前发行的不合格资本工具可永久计入一级资本[62] - 公司在巴塞尔协议III监管资本改革和多德 - 弗兰克法案相关规则实施的过渡期及目前均符合所有监管资本要求[65] 公司存款保险相关 - 2019年第三季度，公司收到联邦存款保险公司（FDIC）49.2万美元的信贷，用于抵扣2019年第二和第三季度的存款保险评估费[72] - FDIC计算评估保费的评估基数是银行平均资产减去平均有形股权，评估费率范围为每100美元资产2.5至45个基点[70] - FDIC需在2020年9月前使存款保险基金（DIF）储备比率达到保险基金承保存款的1.35%，并设定了2%的“指定储备比率”[71] - 2019年第三季度，公司收到联邦存款保险公司49.2万美元的信贷，用于抵扣2019年第二和第三季度的存款保险评估费用[72] - 联邦存款保险公司对存款的保险额度最高为25万美元，评估费率范围为每100美元资产2.5至45个基点[69][70] - 联邦存款保险公司需在2020年9月前使存款保险基金储备比率达到保险基金承保存款的1.35%，并设定了2%的指定储备比率[71] 公司PPP贷款业务情况 - 薪资保护计划（PPP）贷款由美国小企业管理局（SBA）100%担保，期限最长五年，利率为1%，至少60%的贷款资金用于支付工资成本可获豁免[82] - SBA为参与PPP的金融机构提供每笔贷款1% - 5%的处理费，截至2021年12月31日，公司已收到3888万美元的不可退还贷款处理费[83] - 截至2021年12月31日，公司有381.1万美元的PPP递延贷款处理费未实现为收入，2021年确认了2195.4万美元的PPP处理费[84] - 截至2021年12月31日，公司净PPP贷款余额为1.11286亿美元，2020年为3.88313亿美元[85] - 薪资保护计划贷款由小企业管理局100%担保，期限最长五年，利率为1%，至少60%的贷款资金用于支付工资成本可获豁免[82] - 小企业管理局为参与薪资保护计划的金融机构提供每笔贷款1%至5%的处理费[83] - 截至2021年12月31日，公司因薪资保护计划贷款业务收到3888万美元的不可退还贷款处理费，其中2020年为2088.3万美元，2021年为1799.7万美元[83] - 公司在薪资保护计划实施的2020年和2021年均为重要参与贷款机构[82] - 截至2021年12月31日，公司有381.1万美元PPP递延贷款处理费未实现收入，2020年同期为774.6万美元；2021年确认PPP处理费2195.4万美元，2020年为1313.7万美元[84] - 截至2021年12月31日，公司净PPP贷款余额为1.11286亿美元，2020年同期为3.88313亿美元[85] 公司税收优惠与相关法案 - 《新冠病毒援助、救济和经济安全法案》（CARES Act）允许2018 - 2020年产生的净经营亏损向前结转五年，2020年全年税收拨备包括31.8万美元的税收优惠[86] - 《创业企业融资法案》（JOBS Act）将银行和银行控股公司根据《1934年证券交易法》注册的门槛从500名记录持有人提高到2000名，注销登记门槛从300名提高到1200名[87] - 《多德 - 弗兰克法案》将当前标准最高存款保险金额永久提高到25万美元，建立了更严格的银行资本标准等[88] - 2020年全年税收拨备包含31.8万美元税收优惠，原因是将从First Priority和Scottdale获得的某些净营业亏损（NOLs）追溯至2017年，当时联邦法定税率为34%，高于现在的21%[86] - 《JOBS法案》将银行和银行控股公司根据《1934年证券交易法》注册的门槛从500名记录持有人提高到2000名，注销登记门槛从300名提高到1200名[87] - 《多德 - 弗兰克法案》将当前标准最高存款保险金额永久提高到25万美元[88] 公司其他信息 - 2020年公司成立三家非银行子公司，截至2021年12月31日，这些子公司的账户和活动对财务报表影响不重大[16] - 金融服务和银行业竞争激烈，公司通过强调以客户为中心的关系管理和服务等方式有效竞争[42][44] - 截至2021年12月31日，公司未受到任何监管执法行动[45] - 公司自2017年12月31日起的年终财务报告需遵守《萨班斯 - 奥克斯利法案》第404条的独立鉴证要求[94] - 公司普通股在纳斯达克交易，交易代码为MPB[95] - 公司总部位于宾夕法尼亚州哈里斯堡公园大道2407号，电话为1 - 866 - 642 - 7736，网站为midpennbank.com[96] - 2020年公司成立三家非银行子公司，截至2021年12月31日，这些子公司的账户和活动对财务报表影响不重大[16]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司总资产分别为34.53187亿美元和29.98948亿美元[7] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司总负债分别为31.03879亿美元和27.4326亿美元[7] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司股东权益分别为3.49308亿美元和2.55688亿美元[7] - 2021年和2020年第三季度，公司总利息收入分别为3.074亿美元和2.6122亿美元[9] - 2021年和2020年前三季度，公司总利息收入分别为9.0637亿美元和7.6009亿美元[9] - 2021年和2020年第三季度，公司净利息收入分别为2.6994亿美元和2.1408亿美元[9] - 2021年和2020年前三季度，公司净利息收入分别为7.9196亿美元和6.0419亿美元[9] - 2021年和2020年第三季度，公司净利润分别为0.9787亿美元和0.6547亿美元[9] - 2021年和2020年前三季度，公司净利润分别为2.8712亿美元和1.7198亿美元[9] - 2021年和2020年第三季度，公司基本和摊薄后每股收益分别为0.86美元和0.78美元[9] - 2021年第三季度净利润为978.7万美元，2020年同期为654.7万美元[11] - 2021年前三季度净利润为2871.2万美元，2020年同期为1719.8万美元[11] - 2021年第三季度其他综合亏损为7.2万美元，2020年同期为13.4万美元[11] - 2021年前三季度其他综合收益为20.4万美元，2020年同期亏损为62.7万美元[11] - 2021年第三季度综合收益为971.5万美元，2020年同期为641.3万美元[11] - 2021年前三季度综合收益为2891.6万美元，2020年同期为1657.1万美元[11] - 2021年1月1日股东权益总额为2.55688亿美元，9月30日为3.49308亿美元[14] - 2020年1月1日股东权益总额为2.37874亿美元，9月30日为2.48189亿美元[16] - 2021年前九个月净收入为28712000美元，2020年同期为17198000美元[18] - 2021年前九个月经营活动提供的净现金为41556000美元，2020年同期使用的净现金为1104000美元[18] - 2021年前九个月投资活动使用的净现金为15535000美元，2020年同期为741049000美元[18] - 2021年前九个月融资活动提供的净现金为425197000美元，2020年同期为798480000美元[18] - 2021年前九个月现金及现金等价物净增加451218000美元，2020年同期为56327000美元[18] - 2021年前九个月现金支付的利息为11547000美元，2020年同期为14958000美元[19] - 2021年前九个月现金支付的所得税为8835000美元，2020年同期为2370000美元[19] - 2021年第三季度和前九个月净收入分别为978.7万美元和2871.2万美元，2020年分别为654.7万美元和1719.8万美元[110] - 2021年第三季度和前九个月基本加权平均普通股分别为1142.3487万股和1006.4655万股，2020年分别为841.5252万股和844.7417万股[110] - 2021年第三季度和前九个月稀释加权平均普通股分别为1143.2092万股和1007.7408万股，2020年分别为841.893万股和844.7997万股[110] - 2021年第三季度和前九个月基本每股收益分别为0.86美元和2.85美元，2020年分别为0.78美元和2.04美元[110] - 2021年第三季度和前九个月摊薄每股收益分别为0.86美元和2.85美元，2020年分别为0.78美元和2.04美元[110] 公司股权与股票相关数据变化 - 2021年回购股票5800股，花费12.8万美元[14] - 2020年回购股票92652股，花费179.3万美元[16] - 2021年5月4日，公司完成299万股普通股公开发行，每股25美元，总收益7475万美元，扣除费用后净收益7023.8万美元[108] 公司合并与业务协议相关 - 2021年6月30日，公司与Riverview Financial Corporation达成合并协议[23] 商业和工业贷款业务数据关键指标变化 - 商业和工业贷款的贷款与价值比率通常不超过抵押品价值的80%[35] - 截至2021年9月30日，商业和工业贷款组合中薪资保护计划（PPP）贷款净额为2.29679亿美元，其中2021年上半年发放的PPP 2021贷款净额为2.16187亿美元，2020年发放且截至该日仍未偿还的PPP 2020贷款净额为1349.2万美元；截至2020年12月31日，PPP 2020贷款未偿还净额为3.88313亿美元[46] - 截至2021年9月30日，商业和工业受损贷款本金为28.3万美元，相关准备金为6.9万美元；截至2020年12月31日，商业和工业受损贷款本金为150.5万美元，相关准备金为53.3万美元[126] - 2021年第三季度，受损贷款平均记录投资中商业和工业为22.2万美元；2020年第三季度，商业和工业为106.2万美元[127] - 2021年前三季度，受损贷款平均记录投资中商业和工业为22.2万美元；2020年前三季度，商业和工业为106.2万美元[127] - 截至2021年9月30日，商业和工业类受损贷款为56.6万美元，较2020年的97.9万美元下降[128] - 截至2021年9月30日，商业和工业类非应计贷款为22.1万美元，较2020年12月31日的145.2万美元大幅下降[128] PPP贷款业务数据关键指标变化 - PPP贷款由美国小企业管理局（SBA）100%担保，期限最长五年，利率为1%[46] - SBA为参与PPP的金融机构提供每笔贷款的处理费，费率为1% - 5%；截至2021年9月30日，公司已收到与PPP贷款相关的不可退还贷款处理费3888万美元，其中2020年为2088.3万美元，2021年前九个月为1799.7万美元[47] - 截至2021年9月30日，公司有823.6万美元的PPP递延贷款处理费尚未确认为收入，其中2020年为9万美元，2021年上半年为814.6万美元；截至2020年12月31日，该金额为774.6万美元[47] - 2021年第三季度，公司确认了623.7万美元的PPP处理费，2020年同期为258.3万美元；2021年前九个月和2020年前九个月，分别确认了1752.8万美元和495.4万美元的PPP处理费[47] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，PPP贷款净额分别为2.29679亿美元和3.88313亿美元，无损失准备金[67] - 截至2021年9月30日，公司收到3888万美元薪资保护计划贷款处理费，其中2088.3万美元来自2020年贷款，1799.7万美元来自2021年前九个月贷款[190] 住宅抵押贷款业务数据相关 - 住宅抵押贷款期限最长30年，贷款价值比最高可达抵押财产评估价值或合同价格较低者的100%，通常需私人抵押贷款保险将银行风险敞口降至85%或以下[38] - 2021年第三季度，受损贷款利息收入中住宅抵押贷款为6000美元；2020年第三季度，住宅抵押贷款为6000美元[127] - 2021年前三季度，受损贷款利息收入中住宅抵押贷款为6000美元；2020年前三季度，住宅抵押贷款为6000美元[127] - 截至2021年9月30日，住宅抵押贷款类受损贷款为119.3万美元，2020年为115.5万美元[128] - 截至2021年9月30日，住宅抵押贷款类非应计贷款为110.7万美元，较2020年12月31日的67.9万美元增加[128] 房屋净值贷款和信贷额度业务数据相关 - 房屋净值贷款和信贷额度通常可达到抵押财产评估价值的85%，房屋净值定期贷款最长20年，房屋净值信贷额度最长5年[42] 公司贷款管理政策相关 - 公司一般认为商业贷款逾期90天以上且未在催收过程中，或很可能无法收回所有合同本金和利息时为受损贷款[55] - 公司每月评估贷款是否冲销，商业贷款、商业房地产贷款、住宅抵押贷款和非住宅消费贷款有不同的冲销政策[57] - 公司对商业贷款和商业房地产贷款进行特定分配，剩余余额为按原条款和利率的不良贷款[58] - 公司对受损贷款的抵押物价值至少每年评估一次，可能由独立第三方重新估值[62] - 贷款条款修改且借款人获让步并存在财务困难时，贷款被分类为不良债务重组[64] 收购贷款业务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，收购贷款净额分别为2.13878亿美元和2.76701亿美元[68] - 收购贷款按公允价值入账，不结转被收购实体的相关贷款损失准备金[68] - 截至2021年9月30日和2020年9月30日的三个月和九个月，收购受损贷款的可增值收益率期初和期末金额分别为4万美元和4万美元（2021年）、5.6万美元和4.9万美元（2020年三个月）、4万美元和4万美元（2021年）、8.9万美元和4.9万美元（2020年九个月）[140] 公司金融工具业务相关 - 2021年第三季度，公司开始使用抵押银行衍生金融工具管理市场风险[73] - 2020年第二季度起，公司开展贷款级利率互换业务[78] 公司房地产相关资产数据变化 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，待售银行房产和设备为一处前零售银行物业，价值21万美元[81] - 截至2021年9月30日，公司无其他房地产中的住宅房地产和处于正式止赎程序的贷款；2020年12月31日，分别为13.4万美元和1.3万美元[83] 公司对有限合伙企业投资数据变化 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司对有限合伙企业的投资账面价值分别为11.3万美元和14.6万美元[90] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司对另一个有限合伙企业的投资分别为615万美元和668.2万美元，该项目获宾夕法尼亚住房金融局853万美元税收抵免，2021年获约85.3万美元[91] 公司核心存款无形资产数据变化 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，核心存款无形资产账面价值分别为350.6万美元和431.1万美元；2021年和2020年前九个月摊销费用分别为80.5万美元和91.9万美元；2021年和2020年第三季度摊销费用分别为26.2万美元和30万美元；2021年前九个月存款增长4.873亿美元或20%（年化26%），2020年增长562.186万美元或29%[92] 公司商誉相关数据 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，商誉余额均为6284万美元，分别与2018年第一优先收购、2018年斯科茨代尔收购和2015年菲尼克斯收购有关[93] 公司投资证券相关数据变化 - 截至2021年9月30日，投资证券摊余成本为157,824,000美元，公允价值为160,695,000美元，未实现收益3,340,000美元，未实现损失469,000美元；截至2020年12月31日，摊余成本为134,044,000美元，公允价值为138,542,000美元，未实现收益4,524,000美元，未实现损失26,000美元[111] - 2021年9月30日和2020年12月31日，分别有公允价值为137,452,000美元和102,959,000美元的投资证券被质押，以担保公共存款、部分信托部门存款账户和某些其他借款[112] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，联邦住房贷款银行匹兹堡分行的信用证承诺总额分别为362,520,000美元和288,950,000美元[112] - 截至2021年9月30日，暂时减值的可供出售债务证券有3只，公允价值2,982,000美元，未实现损失18,000美元；持有至到期债务证券有47只，公允价值48,187,000美元，未实现损失451,000美元[115] - 截至2020年12月31日，暂时减值的可供出售证券有2只，公允价值3,497,000美元，未实现损失4,000美元；持有至到期证券有11只，公允价值6,586,000美元，未实现损失22

公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2021年6月30日，公司总资产为34.62亿美元，较2020年12月31日的29.99亿美元增长15.43%[7] - 截至2021年6月30日，公司总负债为31.20亿美元，较2020年12月31日的27.43亿美元增长13.74%[7] - 截至2021年6月30日，公司股东权益为3.42亿美元，较2020年12月31日的2.56亿美元增长33.59%[7] - 截至2021年6月30日，股东权益为341569000美元，2020年同期为243345000美元[14] 利息收支及净利息收入关键指标变化 - 2021年第二季度，公司总利息收入为3.07亿美元，较2020年同期的2.62亿美元增长17.34%[9] - 2021年第二季度，公司总利息支出为3852万美元，较2020年同期的4842万美元下降20.45%[9] - 2021年第二季度，公司净利息收入为2.69亿美元，较2020年同期的2.13亿美元增长25.82%[9] - 2021年上半年，公司总利息收入为5.99亿美元，较2020年同期的4.99亿美元增长20.03%[9] - 2021年上半年，公司总利息支出为7695万美元，较2020年同期的1.09亿美元下降29.16%[9] - 2021年上半年，公司净利息收入为5.22亿美元，较2020年同期的3.90亿美元增长33.82%[9] 净利润及综合收入关键指标变化 - 2021年上半年，公司净利润为1.89亿美元，较2020年同期的1.07亿美元增长77.68%[9] - 2021年Q2净利润为9613000美元，2020年同期为6833000美元；2021年上半年净利润为18925000美元，2020年同期为10651000美元[11] - 2021年Q2其他综合损失为282000美元，2020年同期为98000美元；2021年上半年其他综合收入为276000美元，2020年同期损失为493000美元[11] - 2021年Q2综合收入为9331000美元，2020年同期为6735000美元；2021年上半年综合收入为19201000美元，2020年同期为10158000美元[11] - 2021年第二季度净收入961.3万美元，2020年同期为683.3万美元；2021年上半年净收入1892.5万美元，2020年同期为1065.1万美元[102] 现金流量关键指标变化 - 2021年上半年经营活动净现金为27997000美元，2020年同期使用1069000美元[15] - 2021年上半年投资活动净现金使用139986000美元，2020年同期使用674501000美元[15] - 2021年上半年融资活动净现金为444612000美元，2020年同期为680295000美元[15] - 2021年上半年现金及现金等价物净增加332623000美元，2020年同期增加4725000美元[15] - 2021年上半年支付利息现金为7580000美元，2020年同期为10494000美元；支付所得税现金为5820000美元，2020年同期为1060000美元[16] 贷款相关业务关键指标变化 - 商业和工业贷款及信贷额度的贷款价值比通常不超过抵押物价值的80%[32] - 住宅抵押贷款的贷款价值比最高可达抵押房产评估价值或合同价格较低者的100%，但银行通常要求私人抵押贷款保险将风险敞口降至贷款价值比85%及以下[35] - 公司大部分房屋净值贷款和信贷额度由初级留置权抵押担保，贷款总额（含先前留置权）通常可达抵押房产评估价值的85%[39] - 2021年6月30日，商业和工业贷款组合中的薪资保护计划（PPP）贷款净额为3.91826亿美元，其中2021年上半年发放的PPP 2021贷款净额为3.17428亿美元，2020年发放且截至2021年6月30日仍未完成贷款减免和还款处理的PPP 2020贷款净额为7439.8万美元[43] - 2020年12月31日，公司PPP 2020贷款未偿还净额为3.88313亿美元[43] - PPP贷款由美国小企业管理局100%担保，最长还款期限为五年，整个贷款期限内利率为1%[43] - 截至2021年6月30日，公司收到与PPP贷款相关的不可退还贷款处理费3888万美元，其中2020年为2088.3万美元，2021年上半年为1799.7万美元[44] - 截至2021年6月30日，公司有1447.2万美元的PPP递延贷款处理费尚未实现为收入，2020年12月31日为774.6万美元[44] - 2021年第二季度，公司确认了624.4万美元的PPP处理费，2020年同期为273.1万美元；2021年和2020年上半年分别确认了1129.1万美元和237.1万美元[44] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，未使用贷款承诺准备金分别为6.8万美元和6.6万美元[45] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，PPP贷款净额分别为3.91826亿美元和3.88313亿美元，无损失准备金分配[64] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，收购贷款净额分别为2.2862亿美元和2.76701亿美元[65] - 公司对贷款损失准备进行月度评估，基于过去贷款损失经验等多因素[47] - 商业贷款逾期90天以上且未在催收过程中，或很可能无法收回本息时，一般被视为受损[52] - 不良债务重组贷款若借款人获得让步且财务困难，被视为受损，非应计不良债务重组贷款在修改条款后连续9个月本息支付正常可恢复应计状态[61] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，银行待售房产设备为一处前零售银行物业，价值21万美元[73] - 截至2021年6月30日，公司无住宅房地产和处于正式止赎程序的贷款；截至2020年12月31日，住宅房地产为13.4万美元，处于正式止赎程序的贷款为1.3万美元[75] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司在有限合伙企业的投资分别为12.4万美元和14.6万美元[82] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司在另一有限合伙企业的投资分别为633.8万美元和668.2万美元，总投资750.6万美元，项目获853万美元联邦低收入住房税收抵免，2021年约获85.3万美元[83] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，核心存款无形资产分别为376.8万美元和431.1万美元，2021年和2020年上半年摊销费用分别为54.3万美元和61.9万美元，2021年和2020年第二季度分别为27.1万美元和30.9万美元，2021年前六个月存款增长3.07544亿美元或12%（年化25%），2020年增长5.62186亿美元或29%[85] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，商誉余额均为6284万美元，包括2018年第一优先收购的3974.4万美元、2018年斯科茨代尔收购的1917.8万美元和2015年菲尼克斯收购的391.8万美元[86] - 公司于2020年10月31日进行的商誉减值评估未发现减值，2020年中期评估也未发现减值[86][87] - 截至2021年6月30日，投资证券摊余成本为1.6117亿美元，未实现收益381.2万美元，未实现损失24.1万美元，公允价值为1.64741亿美元[103] - 截至2020年12月31日，投资证券摊余成本为1.34044亿美元，未实现收益452.4万美元，未实现损失2.6万美元，公允价值为1.38542亿美元[104] - 截至2021年6月30日，公允价值1.23437亿美元的投资证券被质押，FHLB信用证承诺总额为2.6532亿美元；截至2020年12月31日，公允价值1.02959亿美元的投资证券被质押，FHLB信用证承诺总额为2.8895亿美元[105] - 截至2021年6月30日，累计其他综合收益（损失）净额为21.9万美元，其中证券未实现收益1.9万美元，设定受益计划为20万美元；截至2020年12月31日为 - 5.7万美元，其中证券未实现损失3000美元，设定受益计划为 - 5.4万美元[98] - 截至2021年6月30日，持有至到期债务证券中有25只证券处于未实现损失状态，公允价值1968.6万美元，未实现损失24.1万美元[107] - 截至2021年6月30日，公司没有处于未实现损失状态的可供出售证券[106] - 截至2020年12月31日，可供出售证券中公司债务证券数量为2，公允价值349.7万美元，未实现损失4000美元；持有至到期证券中，抵押支持美国政府机构证券数量为8，公允价值533.6万美元，未实现损失1.5万美元等，总计公允价值1008.3万美元，未实现损失2.6万美元[108] - 截至2021年6月30日、2020年12月31日和2020年6月30日，公司无被管理层认定为非暂时性减值的证券，相应期间未记录证券减值费用[109] - 2021年截至6月30日的三个月和六个月内，未执行可供出售证券的销售；2020年同期实现收益分别为11.8万美元和25.5万美元，实现损失分别为7000美元和1.2万美元，净收益分别为11.1万美元和24.3万美元[110][111] - 截至2021年6月30日，可供出售证券摊销成本813.8万美元，公允价值816.2万美元；持有至到期证券摊销成本1530.32万美元，公允价值1565.79万美元[113] - 截至2021年6月30日，递延费用和成本为1655.4万美元，较2020年12月31日的908.4万美元增加，原因是2021年上半年处理和发放PPP贷款产生的未赚取处理费[114] - 截至2021年6月30日，贷款组合中“通过”类贷款（扣除递延费用和成本）为24.6382亿美元，“特别提及”类为171.88万美元，“次级”类为141.84万美元，总计24.95192亿美元；2020年12月31日相应数据分别为23.51764亿美元、116.92万美元、205.85万美元，总计23.84041亿美元[114] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司无分类为“可疑”的贷款[115] - 截至2021年6月30日，商业和工业受损贷款记录投资余额21.8万美元，本金28万美元，相关拨备6.2万美元；2020年12月31日相应数据分别为145.2万美元、150.5万美元、53.3万美元等[116] - 截至2021年6月30日，商业和工业类总受损贷款平均记录投资为293000美元（三个月）和679000美元（六个月），2020年同期分别为1054000美元和1000000美元[117][118] - 截至2021年6月30日，商业房地产类总受损贷款平均记录投资为3969000美元（三个月）和6154000美元（六个月），2020年同期分别为9262000美元和9417000美元[117][118] - 截至2021年6月30日，非应计贷款总额为8233000美元，2020年12月31日为15047000美元[118] - 截至2021年6月30日，贷款逾期30 - 59天总额为99000美元，60 - 89天为1259000美元，超过90天为5676000美元；2020年12月31日相应逾期金额分别为1667000美元、1045000美元和13240000美元[119] - 截至2021年6月30日，总贷款为2495192000美元，2020年12月31日为2384041000美元[119] - 截至2021年6月30日，未对3.91826亿美元的PPP贷款余额（扣除相关递延PPP费用后）计提贷款损失准备[120] - 截至2021年6月30日，住宅抵押贷款类三个月和六个月的利息收入分别为6000美元和14000美元，2020年同期分别为6000美元和13000美元[117][118] - 截至2021年6月30日，商业房地产类三个月和六个月有一笔1000美元的利息收入，2020年同期无[117][118] - 截至2021年6月30日，商业和工业类非应计贷款为324000美元，2020年12月31日为1452000美元[118] - 截至2021年6月30日，商业房地产类非应计贷款为4948000美元，2020年12月

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总资产分别为33.82038亿美元和29.98948亿美元[8] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总负债分别为31.18002亿美元和27.4326亿美元[8] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司股东权益分别为2.64036亿美元和2.55688亿美元[8] - 2021年和2020年第一季度，公司总利息收入分别为2916.8万美元和2369.9万美元[9] - 2021年和2020年第一季度，公司总利息支出分别为384.3万美元和603.4万美元[9] - 2021年和2020年第一季度，公司净利息收入分别为2532.5万美元和1766.5万美元[9] - 2021年和2020年第一季度，公司非利息收入分别为471.2万美元和293.4万美元[9] - 2021年和2020年第一季度，公司非利息支出分别为1755.8万美元和1558.1万美元[9] - 2021年和2020年第一季度，公司净利润分别为931.2万美元和381.8万美元[9] - 2021年和2020年第一季度，公司综合收入分别为987万美元和342.3万美元[11] - 2021年1月1日股东权益总额为255,688千美元[15] - 2021年第一季度净收入为9,312千美元[15] - 2021年第一季度其他综合收入净额为558千美元[15] - 2021年第一季度宣布普通股股息为1,599千美元[15] - 2021年第一季度回购5,800股股票，花费128千美元[15] - 2021年3月31日股东权益总额为264,036千美元[15] - 2020年1月1日股东权益总额为237,874千美元[15] - 2020年第一季度净收入为3,818千美元[15] - 2020年第一季度其他综合损失净额为395千美元[15] - 2020年3月31日股东权益总额为239,511千美元[15] - 2021年3月31日止三个月净收入为9312000美元，2020年同期为3818000美元[17] - 2021年贷款和租赁损失拨备为1000000美元，2020年为550000美元[17] - 2021年抵押贷款发放用于出售金额为98578000美元，2020年为37120000美元[17] - 2021年出售抵押贷款所得款项为100621000美元，2020年为31190000美元[17] - 2021年净现金由经营活动提供为13270000美元，2020年使用902000美元[17] - 2021年出售可供出售证券所得款项为35964000美元，2020年无此数据[17] - 2021年可供出售证券到期或赎回所得款项为2499000美元，2020年为5378000美元[17] - 2021年购买可供出售证券金额为32865000美元，2020年无此数据[17] - 2021年持有至到期证券到期或赎回所得款项为12959000美元，2020年为30347000美元[17] - 2021年购买持有至到期证券金额为14000000美元（文档未完整显示2020年数据）[17] - 受限银行股票投资赎回额为734,347千美元[7] - 贷款和租赁净增加额为263,006千美元，较之前的36,966千美元有显著变化[7] - 存款净增加额为192,247千美元，之前为60,887千美元[7] - 短期借款净增加额为182,136千美元[7] - 普通股股息支付额为2,020千美元，之前为1,950千美元[7] - 投资活动净现金使用额为261,852千美元，之前为61,825千美元[7] - 融资活动提供的净现金为372,229千美元，之前为64,455千美元[7] - 现金及现金等价物净增加额为123,647千美元，之前为1,728千美元[7] - 期初现金及现金等价物为303,724千美元，之前为139,030千美元；期末为427,371千美元，之前为140,758千美元[7] - 2021年第一季度和2020年第一季度净收入分别为931.2万美元和381.8万美元[110] - 2021年第一季度和2020年第一季度基本加权平均普通股股数分别为8415586股和8480975股[110] - 2021年第一季度和2020年第一季度稀释加权平均普通股股数分别为8430185股和8485831股[110] - 2021年第一季度和2020年第一季度基本每股收益分别为1.11美元和0.45美元[110] - 2021年第一季度和2020年第一季度摊薄每股收益分别为1.10美元和0.45美元[110] - 2021年第一季度总租赁成本为59.5万美元，2020年为61万美元[146] - 2021年第一季度，融资租赁经营现金流为3.3万美元，经营租赁为52.2万美元，融资租赁融资现金流为2.1万美元[147] - 2021年第一季度和2020年第一季度，与3级经常性公允价值计量相关的其他综合收益中未实现损益无变化[164] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，现金及现金等价物账面价值分别为427,371,000美元和303,724,000美元[173] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，净贷款和租赁的账面价值分别为2,632,645,000美元和2,370,659,000美元，公允价值分别为2,716,155,000美元和2,444,105,000美元[173] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，存款账面价值分别为2,666,827,000美元和2,474,580,000美元，公允价值分别为2,670,017,000美元和2,496,799,000美元[173] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，短期借款分别为307,753,000美元和125,617,000美元，均来自工资保护计划流动性便利（PPPLF）[173][186] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，长期债务分别为75,030,000美元和75,115,000美元，主要包括联邦住房贷款银行（FHLB）固定利率工具及一项融资租赁义务[187][191] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，未偿还备用信用证分别为43,997,000美元和39,468,000美元[178] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，FHLB信用证承诺分别为263,800,000美元和288,950,000美元[188] 公司各业务线数据关键指标变化 - 贷款组合分为商业和消费贷款，商业贷款包括工商业、商业地产等类别，消费贷款包括住房抵押贷款、房屋净值贷款等类别[31] - 工商业贷款最高贷款价值比一般不超过80%，住房抵押贷款最高贷款价值比可达100%，房屋净值贷款和信贷额度与先前留置权合计可达房产评估价值的85%[34][38][42] - 截至2021年3月31日，工商业贷款组合中薪资保护计划（PPP）贷款净额为5.90035亿美元，其中2021年第一季度发放的PPP 2021贷款净额为3.35589亿美元，2020年发放且截至该日仍未偿还的PPP 2020贷款净额为2.54446亿美元；截至2020年12月31日，PPP 2020贷款未偿还净额为3.88313亿美元[46] - PPP贷款由美国小企业管理局（SBA）100%担保，期限最长5年，利率为1%；SBA提供的每笔贷款处理费一般为1% - 5%[46][48] - 截至2021年3月31日，公司因参与PPP计划已收到3676.5万美元不可退还的贷款处理费，其中2020年收到2088.3万美元，2021年第一季度收到1588.2万美元；截至该日，未实现收入的PPP递延贷款处理费为1858.1万美元，其中2020年为359.3万美元，2021年第一季度为1498.8万美元；截至2020年12月31日，未实现收入的PPP递延贷款处理费为774.6万美元；2021年第一季度，公司在合并损益表的贷款和租赁利息及费用中确认了504.7万美元的PPP处理费[48] - 公司采用已发生损失法估算信贷损失，直至2023年1月1日才需采用当前预期信贷损失（CECL）会计准则；未使用贷款承诺准备金在2021年3月31日和2020年12月31日均为6.6万美元[49] - 非住宅消费贷款一般在合同逾期120天内冲销，或在破产或有无法收回金额的情况下提前冲销[50] - 贷款损失准备包括特定、一般和未分配部分，特定部分针对减值贷款，一般部分覆盖未减值商业贷款和小额同质贷款池，未分配部分考虑无法通过前两者衡量的因素[52][53][56] - 工商业贷款通常基于借款人业务现金流还款，受经济环境和企业经营状况影响大；商业地产和商业地产建设贷款风险较高，还款依赖项目运营[35][36] - 住房抵押贷款期限最长30年，多数拟出售到二级市场；消费贷款可能比住房抵押贷款信用风险大，尤其是无担保或由易贬值资产担保的贷款[38][44] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司PPP贷款净额分别为5.90035亿美元和3.88313亿美元，由小企业管理局担保，无损失准备金[70] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司收购贷款净额分别为2.51644亿美元和2.76701亿美元，按公允价值入账[71] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，银行待售房产设备价值均为21万美元，未记录减值费用[80] - 截至2021年3月31日，公司其他房地产中住宅房地产价值为14.4万美元，正式止赎程序中的贷款为8.7万美元；截至2020年12月31日，对应数据分别为13.4万美元和1.3万美元[82] - 公司商业贷款逾期90天以上且未处于催收过程，或很可能无法收回所有合同本金和利息时，被视为减值[57] - 公司每月评估贷款冲销情况，不同类型贷款冲销政策不同，如商业贷款、商业房地产贷款、住宅抵押贷款和非住宅消费贷款等[59] - 公司对商业贷款和商业房地产贷款进行特定拨备评估，剩余余额作为不良贷款，条款和利率不变[60] - 公司对所有以房地产为抵押的减值贷款，在信贷被分类为次级非应计后，尽快获取第三方更新的抵押物估值[61] - 2020年第二季度起，公司开展贷款级利率互换业务，与客户和交易商对手方进行互换，以降低对财务报表的潜在影响[77] - 公司租赁某些房产和设备，自2019年1月1日起，对租赁业务确认使用权资产和相关租赁负债[83] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司对有限合伙企业的投资账面价值分别为13.5万美元和14.6万美元[90] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司对另一个有限合伙企业的投资净额分别为652.7万美元和668.2万美元，项目获853万美元联邦低收入住房税收抵免，2021年约获85.3万美元[91] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，核心存款无形资产账面价值分别为403.9万美元和431.1万美元，2021年和2020年第一季度摊销费用分别为27.2万美元和31万美元[93] - 2021年前三个月总存款增长19224.7万美元，增幅8%（年化32%），2020年全年增长56218.6万美元，增幅29%[93] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，商誉余额均为6284万美元，分别来自2018年第一优先收购3974.4万美元、2018年斯科茨代尔收购1917.8万美元和2015年菲尼克斯收购391.8万美元[94] - 2021年3月31日投资证券摊余成本为133,812,000美元，公允价值为136,769,000美元；2020年12月31日摊余成本为134,044,000美元，公允价值为138,542,000美元[111] - 2021年3月31日用于担保的投资证券公允价值为105,650,000美元，2020年12月31日为102,959,000美元；2021年3月31日FHLB信用证承诺总额为263,800,000美元，2020年12月31日为288,950,000美元[114] - 2021年3月31日暂时减值的可供出售债务证券数量为1只，公允价值998,000

公司基本信息 - 公司总部位于宾夕法尼亚州米勒斯堡，电话1 - 866 - 642 - 7736，网站midpennbank.com [86] - 公司普通股在纳斯达克交易，代码MPB，向SEC提交报告等文件[85] 公司组织架构与人员情况 - 2020年公司设立三家非银行子公司，非银行子公司全职员工6人，银行全职员工438人、兼职员工28人[14][16] 公司网点情况 - 2020年12月31日，银行关闭三家全服务办公地点，现有36家全服务零售银行网点[22] 公司收购情况 - 2015年3月1日，公司收购Phoenix Bancorp，其银行子公司Miners Bank并入银行[18] - 2018年1月8日，公司完成对The Scottdale Bank and Trust Company的收购，新增五家分行[19] - 2018年7月31日，公司完成对First Priority Financial Corp.的收购，新增八家办事处[20] 公司业务类型 - 公司主要业务是吸引存款和贷款，提供全方位商业银行业务和信托业务[23] 公司证券投资情况 - 公司证券投资组合主要为低风险债务证券，包括美国国债、美国机构抵押贷款支持证券等[27] - 截至2020年12月31日，可供出售投资证券未实现损失3000美元，税后使股东权益减少2000美元[28] - 2019年第四季度，公司提前采用会计准则更新，将113项持有至到期债务证券（合计摊余成本6709.6万美元）重新分类为可供出售类别，出售后确认税前收益177.9万美元[29] 公司信贷情况 - 截至2020年12月31日，银行信贷最高集中度在商业房地产[25] 公司资金获取情况 - 截至2020年12月31日，公司通过薪资保护计划流动性工具从美联储获得1.25617亿美元资金，利率为0.35%[30] 公司财务数据关键指标 - 截至2020年12月31日，公司总资产29.98948亿美元，总存款24.7458亿美元，股东权益2.55688亿美元[15] 公司资本要求与达标情况 - 公司需维持总资本与风险加权资产的最低比率为8%，至少一半总资本由一级资本构成，截至2020年12月31日，公司符合这些基于风险的资本要求[45] - 美联储规定银行控股公司最低杠杆率要求，符合特定标准的为3%，其他为4 - 5%，截至2020年12月31日，公司已满足这些杠杆要求[46] - 若机构总风险资本比率低于6%、一级风险资本比率低于3%或杠杆率低于3%，将被视为“严重资本不足”；有形股权与总资产比率等于或低于2%，将被视为“临界资本不足”[49] - 2019年1月1日起，银行组织的最低资本要求为：普通股一级资本与风险加权资产比率7.0%、一级资本与风险加权资产比率8.5%、总资本与风险加权资产比率10.5%、杠杆率4.0%[52] 公司存款保险相关情况 - FDIC为银行存款提供最高250,000美元的保险，银行根据监管定义的评估计算支付保险费，评估费率范围为每100美元资产2.5至45个基点[59][60] - FDIC需在2020年9月前使存款保险基金储备比率达到保险基金保险存款的1.35%，并设定了2%的“指定储备比率”[61] - 2019年第三季度，公司收到FDIC通知，其存款保险基金储备比率达到阈值，银行获得492,000美元信贷，用于抵扣2019年第二和第三季度的存款保险评估费用[62] 公司PPP贷款业务数据关键指标 - 2020年PPP贷款由小企业管理局100%担保，期限最长五年，利率1%，多数为两年期，至少60%用于工资成本可获豁免，银行收取1% - 5%手续费[72] - 截至2020年12月31日，公司收到2088.3万美元PPP贷款手续费，当年确认1313.7万美元收入[73] - 截至2020年12月31日，公司净2020 PPP贷款余额3.88313亿美元（毛额3.96059亿美元，扣除递延手续费774.6万美元）[74] - 截至2021年2月18日，公司获得2021 PPP贷款批准并发放，涉及2047家企业，总额超2.9亿美元，这些企业共雇佣超2.6万人[75] 公司税收情况 - 2020年全年税收抵免因NOLs结转至2017年产生31.8万美元税收优惠（2017年税率34%，现21%）[76] 金融法规相关情况 - 《JOBS法案》将银行和银行控股公司登记门槛从500提高到2000，注销登记门槛从300提高到1200[77] - 《多德 - 弗兰克法案》将存款保险上限永久提高到25万美元，加强银行资本标准等[78] - 公司自2017年12月31日起需遵守《萨班斯 - 奥克斯利法案》第404条独立鉴证要求，银行受FDIC类似要求约束[84] 公司监管情况 - 银行受宾夕法尼亚州银行和证券部以及FDIC的监管，存款由FDIC保险，监管机构拥有广泛执法权力[43] - 联邦法律建立“迅速纠正行动”系统，根据资本类别对联邦监管的存款机构采取行动，未达到最低资本要求的机构将受到限制[49][50] 公司业务竞争情况 - 金融服务和银行业竞争激烈，公司通过强调以客户为中心的关系管理和服务等方式有效竞争[33][35] 公司性质转变情况 - 2019年12月，公司从银行控股公司转变为金融控股公司，因其子银行资本充足、管理良好且社区再投资法案评级至少令人满意[42]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，公司总资产为30.53亿美元，较2019年12月31日的22.31亿美元增长36.88%[8] - 截至2020年9月30日，公司总负债为28.05亿美元，较2019年12月31日的19.93亿美元增长40.74%[8] - 截至2020年9月30日，公司股东权益为2.48亿美元，较2019年12月31日的2.38亿美元增长4.33%[8] - 2020年9月30日股东权益总额为24818.9万美元，2019年同期为23461.2万美元[15][18] - 2020年9月30日累计其他综合损失为28.4万美元，2019年同期为13.1万美元[15][18] - 2020年9月30日库存股为179.3万美元，2019年同期无库存股[15][18] - 2020年9月30日普通股为850.8万美元，2019年同期为847.8万美元[15][18] - 2020年9月30日累计其他综合损失为28.4万美元，2019年12月31日累计其他综合收入为34.3万美元，期间减少72.1万美元[112] - 2020年9月30日投资证券摊余成本为1.48835亿美元，公允价值为1.53045亿美元；2019年12月31日摊余成本为1.73647亿美元，公允价值为1.74485亿美元[116] - 2020年9月30日公允价值为1.18143亿美元的投资证券被质押，2019年12月31日为1.47283亿美元[119] - 2020年9月30日联邦住房贷款银行信用证承诺总额为3.06551亿美元，2019年12月31日为1.69051亿美元[119] - 2020年9月30日可供出售债务证券未实现损失为2.6万美元，持有至到期债务证券未实现损失为5.7万美元，总计8.3万美元[116] - 2019年12月31日可供出售债务证券未实现损失为18.3万美元，持有至到期债务证券未实现损失为33.5万美元，总计51.8万美元[116] - 2020年9月30日暂时减值的可供出售债务证券有3只，公允价值404.8万美元，未实现损失2.6万美元；暂时减值的持有至到期债务证券有17只，公允价值1466.5万美元，未实现损失5.7万美元[121] - 截至2020年9月30日、2019年12月31日和2019年9月30日，公司无被管理层认定为非暂时性减值的证券，相应期间未记录证券减值费用[123] - 截至2020年9月30日，可供出售投资证券摊销成本为836.1万美元，公允价值为833.7万美元；持有至到期投资证券摊销成本为1404.74万美元，公允价值为1447.08万美元[127] - 截至2020年9月30日，递延费用和成本为1653.6万美元，较2019年12月31日的108.1万美元增加，主要因2020年二三季度处理和发放PPP贷款产生的未赚取处理费[128] - 2020年9月30日，按公允价值计量的资产总账面价值为1007.2万美元，其中一级输入为152.2万美元，二级输入为855万美元[167] - 2019年12月31日，按公允价值计量的资产总账面价值为3751.6万美元，其中一级输入为50.7万美元，二级输入为3700.9万美元[167] - 2020年9月30日，减值贷款公允价值为39.8万美元，止赎待售资产为12.1万美元；2019年12月31日，减值贷款为27.1万美元，止赎待售资产为12.2万美元[169] - 2020年9月30日，减值贷款评估调整范围为25% - 88%，平均34%；止赎待售资产评估调整为27%。2019年12月31日，减值贷款评估调整范围为26% - 85%，平均36%；止赎待售资产评估调整范围为8% - 27%，平均16%[171] - 2020年9月30日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为1.95357亿美元；2019年12月31日为1.3903亿美元[182] - 2020年9月30日，可供出售投资证券账面价值和公允价值均为833.7万美元；2019年12月31日为3700.9万美元[182] - 2020年9月30日，持有至到期投资证券账面价值为1.40474亿美元，公允价值为1.44708亿美元；2019年12月31日账面价值为1.36477亿美元，公允价值为1.37476亿美元[182] - 2020年9月30日，净贷款和租赁账面价值为25.09657亿美元，公允价值为25.96329亿美元；2019年12月31日账面价值为17.53241亿美元，公允价值为17.89402亿美元[182] - 2020年9月30日，存款账面价值为24.56398亿美元，公允价值为24.65117亿美元；2019年12月31日账面价值为19.12394亿美元，公允价值为19.16624亿美元[182] - 2020年9月30日，长期债务账面价值为7171.1万美元，公允价值为7124.3万美元；2019年12月31日账面价值为2935.2万美元，公允价值为3021.6万美元[182] - 2020年9月30日和2019年12月31日，银行未偿还和未提供资金的信贷承诺及金融备用信用证无重大公允价值[183] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，备用信用证未偿还金额分别为3968.2万美元和2657.4万美元[187] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，对低收入住房项目有限合伙企业的投资净额分别为687.2万美元和724.9万美元，有限合伙人资本出资承诺为757.9万美元，项目获宾夕法尼亚住房金融局有条件授予总计861.3万美元的联邦低收入住房税收抵免，每年约86.1万美元[188] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，长期债务未偿还金额分别为7519.9万美元和3290.3万美元[197] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，联邦住房贷款银行信用证承诺总额分别为3.06551亿美元和1.69051亿美元[198] 公司利息与利润相关数据关键指标变化 - 2020年第三季度，公司总利息收入为2612.2万美元，较2019年同期的2451.3万美元增长6.56%[10] - 2020年前三季度，公司总利息收入为7600.9万美元，较2019年同期的7137.7万美元增长6.49%[10] - 2020年第三季度，公司净利息收入为2140.8万美元，较2019年同期的1776.7万美元增长20.49%[10] - 2020年前三季度，公司净利息收入为6041.9万美元，较2019年同期的5284.3万美元增长14.34%[10] - 2020年第三季度，公司净利润为654.7万美元，较2019年同期的481.3万美元增长36.03%[10] - 2020年前三季度，公司净利润为1719.8万美元，较2019年同期的1329.3万美元增长29.37%[10] - 2020年第三季度，公司基本和摊薄后每股收益为0.78美元，较2019年同期的0.57美元增长36.84%[10] - 2020年第三季度净利润为654.7万美元，2019年同期为481.3万美元[12] - 2020年前三季度净利润为1719.8万美元，2019年同期为1329.3万美元[12] - 2020年第三季度其他综合损失为13.4万美元，2019年同期为9.5万美元[12] - 2020年前三季度其他综合损失为62.7万美元，2019年同期其他综合收入为250.9万美元[12] - 2020年第三季度综合收入为641.3万美元，2019年同期为471.8万美元[12] - 2020年前三季度综合收入为1657.1万美元，2019年同期为1580.2万美元[12] - 2020年前九个月净收入为17198千美元，2019年同期为13293千美元[21] - 2020年和2019年截至9月30日的三个月，可供出售债务证券销售实现的净收益分别为15万美元和4.6万美元；九个月的净收益分别为39.3万美元和7万美元[125] - 2020年第三季度净利润为654.7万美元，2019年同期为481.3万美元；2020年前九个月净利润为1719.8万美元，2019年同期为1329.3万美元[115] - 2020年第三季度基本和摊薄每股收益均为0.78美元，2019年同期为0.57美元；2020年前九个月基本和摊薄每股收益均为2.04美元，2019年同期为1.57美元[115] 公司现金流与费用相关数据关键指标变化 - 2020年前九个月贷款和租赁损失拨备为2700千美元，2019年同期为1155千美元[21] - 2020年前九个月折旧为2393千美元，2019年同期为2101千美元[21] - 2020年前九个月无形资产摊销为966千美元，2019年同期为1078千美元[21] - 2020年前九个月抵押贷款发放用于出售为 - 243179千美元，2019年同期为 - 116313千美元[21] - 2020年前九个月出售抵押贷款所得款项为226590千美元，2019年同期为113505千美元[21] - 2020年前九个月出售SBA贷款所得款项为6845千美元，2019年同期为11897千美元[21] - 2020年前九个月出售可供出售证券所得款项为91854千美元，2019年同期为69377千美元[21] - 2020年前九个月经营活动净现金使用为 - 1104千美元，2019年同期为7193千美元[21] - 2020年前九个月其他负债增加5398千美元，2019年同期增加1044千美元[21] - 可供出售证券到期或赎回金额为8,513和8,860千美元[1] - 可供出售证券购买额为(71,297)和(14,911)千美元[1] - 持有至到期证券到期或赎回所得款项为93,029和18,892千美元[1] - 持有至到期证券购买额为(95,758)和(21,328)千美元[1] - 贷款和租赁净增加额为(760,645)和(87,000)千美元[1] - 存款净增加额为544,004和164,067千美元[1] - 短期借款净增加（减少）额为203,842和(31,100)千美元[1] - 长期债务发行所得款项为70,000和13,500千美元[1] - 长期债务偿还额为(27,740)和(2,139)千美元[1] - 2020年和2019年9个月利息现金支付分别为14,958和17,973千美元[22] - 2020年前三季度，公司提前偿还2250万美元联邦住房贷款银行固定利率工具，确认提前还款罚金2020年第三季度为2.6万美元，前九个月为16.5万美元，2019年同期无此类罚金[201] 公司贷款业务相关数据关键指标变化 - 商业和工业贷款及信贷额度的贷款价值比通常不超过抵押物价值的80%[38] - 住宅抵押贷款期限最长30年，贷款价值比最高可达抵押房产评估价值或合同价格较低者的100%，私人抵押贷款保险通常需将银行风险敞口降至贷款价值比85%或以下[42] - 房屋净值贷款和信贷额度与所有先前留置权合计通常可达抵押房产评估价值的85%，房屋净值定期贷款最长20年，房屋净值信贷额度最长5年[46] - 薪资保护计划（PPP）贷款由美国小企业管理局（SBA）100%担保，期限最长5年，利率1%，多数为2年期，至少60%贷款用于支付工资可获SBA豁免，SBA提供的处理费为1% - 5%[50] - 截至2020年9月30日，公司因参与PPP计划获得2088.3万美元不可退还的贷款处理费，2020年第三季度和前九个月分别确认258.3万美元和495.4万美元PPP处理费收入[50][51] - 截至2020年9月30日，公司净PPP贷款余额为6.13924亿美元（总PPP贷款6.29853亿美元，扣除递延PPP处理费159.29万美元）[52] - 未使用贷款承诺准备金在2020年9月30日为8.3万美元，2019年12月31日为8万美元[53] - 截至2020年9月30日，公司PPP贷款未偿还净额为6.13924亿美元，由小企业管理局担保，无损失准备金[74] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，收购贷款并计入贷款和租赁净额的公允价值分别为2.9529亿美元和4.14498亿美元[75] - 截至2020年9月30日，贷款组合中“合格”贷款总额为24.88788亿美元，“特别提及”贷款为121.2

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日，公司总资产为29.22365亿美元，较2019年12月31日的22.31175亿美元增长约31%[7] - 截至2020年6月30日，公司总负债为26.7902亿美元，较2019年12月31日的19.93301亿美元增长约34%[7] - 截至2020年6月30日，公司股东权益为2.43345亿美元，较2019年12月31日的2.37874亿美元增长约2%[7] - 2020年第二季度，公司总利息收入为2.6188亿美元，较2019年同期的2.3998亿美元增长约9%[9] - 2020年上半年，公司总利息收入为4.9887亿美元，较2019年同期的4.6864亿美元增长约6%[9] - 2020年第二季度，公司净利息收入为2.1346亿美元，较2019年同期的1.777亿美元增长约20%[9] - 2020年上半年，公司净利息收入为3.9011亿美元，较2019年同期的3.5076亿美元增长约11%[9] - 2020年第二季度，公司净利润为0.6833亿美元，较2019年同期的0.4403亿美元增长约55%[9] - 2020年上半年，公司净利润为1.0651亿美元，较2019年同期的0.848亿美元增长约26%[9] - 2020年第二季度，公司基本和摊薄后每股收益为0.81美元，较2019年同期的0.52美元增长约56%[9] - 2020年Q2净利润为683.3万美元，2019年同期为440.3万美元[12] - 2020年上半年净利润为1065.1万美元，2019年同期为848万美元[12] - 2020年Q2其他综合损失为9.8万美元，2019年同期其他综合收入为79.7万美元[12] - 2020年上半年其他综合损失为49.3万美元，2019年同期其他综合收入为260.4万美元[12] - 2020年Q2综合收入为673.5万美元，2019年同期为520万美元[12] - 2020年上半年综合收入为1015.8万美元，2019年同期为1108.4万美元[12] - 2020年6月30日股东权益总额为2.43345亿美元，2019年同期为2.31262亿美元[16] - 2020年Q2普通股股息宣告为152.3万美元，2019年同期为152.4万美元[16] - 2020年上半年普通股股息宣告为347.3万美元，2019年同期为363.7万美元[16] - 2020年回购股票80523股，价值156万美元[16] - 2020年上半年净收入为10651000美元，2019年为8480000美元[19] - 2020年上半年贷款和租赁损失拨备为1600000美元，2019年为590000美元[19] - 2020年上半年折旧为1576000美元，2019年为1398000美元[19] - 2020年上半年抵押贷款发放用于出售的金额为114714000美元，2019年为65989000美元[19] - 2020年上半年出售抵押贷款所得款项为104144000美元，2019年为61066000美元[19] - 2020年上半年出售SBA贷款所得款项为2708000美元，2019年为7544000美元[19] - 2020年上半年出售可供出售证券所得款项为68811000美元，2019年为40455000美元[19] - 2020年上半年运营活动净现金使用为1069000美元，2019年提供122000美元[19] - 2020年上半年无形资产摊销为649000美元，2019年为723000美元[19] - 2020年上半年使用权资产摊销（运营租赁）为855000美元，2019年为826000美元[19] - 2020年上半年现金支付利息为10,494千美元，去年同期为11,354千美元[20] - 2020年上半年现金支付所得税为1,060千美元，去年同期为2,200千美元[20] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司的股权证券（社区再投资法案基金）分别为51.8万美元和50.7万美元[29] - 2020年6月30日和2019年12月31日，累计其他综合收益（损失）净额分别为 - 15万美元和34.3万美元，因疫情，2020年上半年计划资产公允价值减少62万美元[106] - 2020年Q2净利润为683.3万美元，2019年同期为440.3万美元；2020年上半年净利润为1065.1万美元，2019年同期为848万美元[109] - 2020年Q2基本每股收益为0.81美元，2019年同期为0.52美元；2020年上半年基本每股收益为1.26美元，2019年同期为1美元[109] - 2020年Q2摊薄每股收益为0.81美元，2019年同期为0.52美元；2020年上半年摊薄每股收益为1.26美元，2019年同期为1美元[109] - 2020年6月30日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为1.43755亿美元，2019年12月31日为1.3903亿美元[178] - 2020年6月30日可供出售投资证券账面价值和公允价值均为2349.2万美元，2019年12月31日为3700.9万美元[178] - 2020年6月30日持有至到期投资证券账面价值为1.35387亿美元，公允价值为1.39491亿美元；2019年12月31日账面价值为1.36477亿美元，公允价值为1.37476亿美元[178] - 2020年6月30日净贷款和租赁账面价值为24.34698亿美元，公允价值为25.22315亿美元；2019年12月31日账面价值为17.53241亿美元，公允价值为17.89402亿美元[178] - 2020年6月30日存款账面价值为23.26313亿美元，公允价值为23.36221亿美元；2019年12月31日账面价值为19.12394亿美元，公允价值为19.16624亿美元[178] - 2020年6月30日长期债务账面价值为8177.3万美元，公允价值为8168.6万美元；2019年12月31日账面价值为2935.2万美元，公允价值为3021.6万美元[178] - 2020年6月30日次级债务账面价值为4200.9万美元，公允价值为4043.9万美元；2019年12月31日账面价值为2707万美元，公允价值为2527.3万美元[178] - 2020年6月30日和2019年12月31日，公司未偿还的备用信用证分别为2858.9万美元和2657.4万美元[182] 投资活动相关数据关键指标变化 - 可供出售证券销售额为8,513,436千美元，可供出售证券购买额为63,503千美元[1] - 持有至到期证券到期或赎回所得款项为82,001千美元，持有至到期证券购买额为80,880千美元[1] - 投资活动使用的净现金为674,501千美元，去年同期为24,212千美元[1] - 2020年6月30日，投资证券的摊销成本为1.58867亿美元，未实现收益为422.5万美元，未实现损失为10.9万美元，公允价值为1.62983亿美元；2019年12月31日，摊销成本为1.73647亿美元，未实现收益为135.6万美元，未实现损失为51.8万美元，公允价值为1.74485亿美元[110][111] - 2020年6月30日，公允价值为1.28301亿美元的投资证券被质押，以担保公共存款、部分信托账户资产和某些其他借款；2019年12月31日，该金额为1.47283亿美元[112] - 2020年6月30日，共有10只证券处于未实现损失状态，公允价值为1568.1万美元，未实现损失为10.9万美元；2019年12月31日，共有67只证券处于未实现损失状态，公允价值为8178.1万美元，未实现损失为51.8万美元[114][115] - 截至2020年6月30日、2019年12月31日和2019年6月30日，公司管理层认为没有证券存在非暂时性减值，且在相应期间未记录任何证券减值费用[116] - 2020年Q2，可供出售债务证券的已实现收益为11.8万美元，已实现损失为7000美元，净收益为11.1万美元；2019年同期，已实现收益为4.3万美元，已实现损失为2.6万美元，净收益为1.7万美元[118] - 2020年上半年，可供出售债务证券的已实现收益为25.5万美元，已实现损失为1.2万美元，净收益为24.3万美元；2019年同期，已实现收益为6.9万美元，已实现损失为4.5万美元，净收益为2.4万美元[118] - 2020年6月30日，可供出售金融资产摊余成本为23480千美元，公允价值为23492千美元；持有至到期投资摊余成本为135387千美元，公允价值为139491千美元[121] 贷款业务相关数据关键指标变化 - 贷款和租赁净增加额为684,579千美元，去年同期为64,616千美元[1] - 商业和工业贷款的贷款与价值比率通常不超过抵押物价值的80%[35] - 住宅抵押贷款的贷款与价值比率最高可达抵押房产评估价值或合同价格中较低者的100%，私人抵押贷款保险通常需将银行风险敞口降至贷款价值比85%或以下[38] - 房屋净值贷款和信贷额度与所有先前留置权合计通常可达抵押房产评估价值的85%，房屋净值定期贷款最长可达20年，房屋净值信贷额度最长为5年[43] - 薪资保护计划（PPP）贷款由美国小企业管理局100%担保，期限最长5年，利率1%，若至少60%的贷款资金用于工资成本可获豁免，借款人在贷款发放后6个月内无需还款[47] - 截至2020年6月30日，公司收到与PPP贷款相关的不可退还贷款处理费2032.9万美元，在2020年第二季度和上半年，公司在综合收益表的贷款和租赁利息及费用中确认了237.1万美元的PPP处理费[47] - 截至2020年6月30日，公司有5.88667亿美元的PPP贷款未偿还，扣除递延PPP处理费179.58万美元，所有这些贷款都记录在商业和工业贷款组合分类中[48] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，未使用贷款承诺准备金分别为7.7万美元和8万美元[50] - 非住宅消费贷款通常在逾期120天或更早（破产或有无法收回金额的情况下）冲销[51] - 公司继续采用已发生损失法估算信贷损失，直至2023年1月1日才需采用当前预期信贷损失（CECL）会计准则[50] - 截至2020年6月30日，公司PPP贷款未偿还净额为5.88667亿美元，由小企业管理局担保，无损失准备金[71] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，按公允价值收购并计入贷款和租赁净额的贷款余额分别为3.24159亿美元和4.14498亿美元[72] - 2020年6月30日，贷款组合中“合格”贷款（扣除递延费用和成本）为2413929千美元，“特别提及”贷款为12525千美元，“次级”贷款为19311千美元，总计2445765千美元；2019年12月31日，“合格”贷款为1732486千美元，“特别提及”贷款为12039千美元，“次级”贷款为18231千美元，总计1762756千美元[122] - 2020年6月30日和2019年12月31日，公司均无分类为可疑的贷款[123] - 2020年6月30日，商业和工业受损贷款记录投资为1210千美元，未偿还本金余额为1259千美元，相关准备金为53千美元；2019年12月31日，记录投资为893千美元，未偿还本金余额为958千美元，相关准备金为0千美元[125] - 2020年6月30日，商业房地产受损贷款记录投资为9458千美元，未偿还本金余额为10109千美元，相关准备金为190千美元；2019年12月31日，记录投资为9734千美元，未偿还本金余额为10454千美元，相关准备金为166千美元[125] - 截至2020年6月30日的三个月，受损贷款平均记录投资中，商业和工业为1054千美元，商业房地产为9262千美元，住宅抵押为1122千美元；2019年同期，商业和工业为169千美元，商业房地产为4388千美元，住宅抵押为2102千美元[126] - 截至2020年6月30日的三个月，受损贷款利息收入中，住宅抵押为6千美元；2019年同期，住宅抵押为7千美元[126] - 截至2020年6月30日的六个月，受损贷款平均记录投资中，商业和工业为1000千美元，商业房地产为9417千美元，住宅抵押为1147千美元；2019年同期，商业和工业为1632千

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日，公司总资产为22.99751亿美元，较2019年12月31日的22.31175亿美元增长3.07%[7] - 2020年第一季度总利息收入为2369.9万美元，较2019年同期的2286.6万美元增长3.64%[8] - 2020年第一季度总利息支出为603.4万美元，较2019年同期的556万美元增长8.52%[8] - 2020年第一季度净利息收入为1766.5万美元，较2019年同期的1730.6万美元增长2.07%[8] - 2020年第一季度非利息收入为293.4万美元，较2019年同期的204.9万美元增长43.19%[8] - 2020年第一季度非利息支出为1558.1万美元，较2019年同期的1430.3万美元增长9.07%[8] - 2020年第一季度所得税前收入为446.8万美元，较2019年同期的492.7万美元下降9.32%[8] - 2020年第一季度净利润为381.8万美元，较2019年同期的407.7万美元下降6.35%[8] - 2020年第一季度基本和摊薄后每股收益为0.45美元，较2019年同期的0.48美元下降6.25%[8] - 2020年第一季度现金股息为每股0.23美元，较2019年同期的0.25美元下降8%[8] - 2020年第一季度净收入为381.8万美元，2019年同期为407.7万美元[16] - 2020年第一季度贷款和租赁损失拨备为55万美元，2019年同期为12.5万美元[16] - 2020年第一季度经营活动净现金使用90.2万美元，2019年同期提供277.6万美元[16] - 2020年第一季度投资活动净现金使用6182.5万美元，2019年同期使用383.3万美元[16] - 2020年第一季度融资活动净现金提供6445.5万美元，2019年同期提供4796万美元[16] - 2020年第一季度现金及现金等价物净增加172.8万美元，2019年同期增加4690.3万美元[16] - 2020年3月31日现金及现金等价物期末余额为1.40758亿美元，2019年同期为8696.8万美元[16] - 2020年第一季度支付利息现金为576.4万美元，2019年同期为490.1万美元[17] - 2020年第一季度净收入381.8万美元，2019年同期为407.7万美元；2020年基本和摊薄每股收益均为0.45美元，2019年为0.48美元[91] - 2020年第一季度加权平均基本普通股股数为848.0975万股，摊薄后为848.5831万股；2019年同期基本为846.0002万股，摊薄后为846.5317万股[91] - 2020年和2019年第一季度，可供出售债务证券销售实现的毛收益分别为137000美元和26000美元，毛损失分别为5000美元和19000美元，净收益分别为132000美元和7000美元[100] - 2020年和2019年第一季度，收购受损贷款的可accretable yield期初分别为8.9万美元和30.9万美元，期末分别为7.2万美元和25.4万美元[117] - 2020年和2019年第一季度，总租赁成本分别为61万美元和56.4万美元[124] - 2020年第一季度，经营租赁和融资租赁的经营现金流分别为54.4万美元和3.4万美元，融资现金流为2.1万美元[125] - 2020年第一季度，受限股产生的股份支付费用为9.6万美元，2019年同期为8万美元[181] 公司各类资产数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，公司的股权证券分别为51.5万美元和50.7万美元[27] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，按公允价值收购并计入贷款和租赁净额的贷款余额分别为3.73225亿美元和4.14498亿美元[62] - 截至2020年3月31日，公司持有的其他房地产中的住宅房地产为13.5万美元，处于正式止赎程序的贷款为9.7万美元；截至2019年12月31日，这两个数字分别为7.8万美元和8.4万美元[68] - 截至2020年3月31日，公司对有限合伙企业的投资账面价值为17.9万美元；截至2019年12月31日为19万美元[75] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，核心存款无形资产的账面价值分别为521.5万美元和552.6万美元；2020年和2019年第一季度的摊销费用分别为31万美元和34.8万美元；2020年第一季度总存款增长608.87万美元，增幅3.2%[77] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，商誉余额均为6284万美元，分别与2018年7月31日、2018年1月8日和2015年的收购相关[78] - 2020年3月31日与2019年12月31日相比，公司确定受益养老金计划资产公允价值受疫情影响，税后累计其他综合（损失）收入减少53.5万美元[89] - 2020年3月31日投资证券摊余成本19.5359亿美元，公允价值19.7819亿美元；2019年12月31日摊余成本17.3647亿美元，公允价值17.4485亿美元[92] - 2020年3月31日公允价值1.42407亿美元的投资证券用于担保，2019年12月31日为1.47283亿美元[93] - 2020年3月31日FHLB信用证承诺总额为1.69636亿美元，2019年12月31日为1.69051亿美元[93] - 2020年3月31日，可供出售债务证券临时减值总计公允价值9628万美元，未实现损失22万美元；持有至到期债务证券临时减值总计公允价值1.4157亿美元，未实现损失120万美元[95] - 2020年3月31日累计其他综合（损失）收入为 - 5.2万美元，其中证券未实现收益1.8万美元，确定受益计划为 - 70万美元；2019年12月31日为34.3万美元，其中证券未实现损失 - 128万美元，确定受益计划为471万美元[89] - 截至2019年12月31日，可供出售证券总计28880000美元，未实现损失183000美元；持有至到期证券总计52901000美元，未实现损失335000美元[96] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，公司无被管理层认定为非暂时性减值的证券，相应期间未记录证券减值费用[97] - 截至2020年3月31日，投资证券按摊销成本和公允价值计算，可供出售证券分别为27396000美元和27420000美元，持有至到期证券分别为167963000美元和170399000美元[102] - 截至2020年3月31日，贷款组合中“合格”贷款（扣除递延费用和成本）为1769360000美元，“特别关注”贷款为11689000美元，“次级”贷款为17100000美元，总计1798149000美元[103] - 截至2019年12月31日，贷款组合中“合格”贷款（扣除递延费用和成本）为1732486000美元，“特别关注”贷款为12039000美元，“次级”贷款为18231000美元，总计1762756000美元[103] - 截至2020年3月31日，受损贷款总计中，商业和工业贷款为897000美元，商业房地产贷款为9390000美元，商业房地产 - 建设贷款为39000美元，住宅抵押贷款为1134000美元，房屋净值贷款为26000美元[105] - 截至2019年12月31日，受损贷款总计中，商业和工业贷款为958000美元，商业房地产贷款为10454000美元，商业房地产 - 建设贷款为61000美元，住宅抵押贷款为1416000美元，房屋净值贷款为32000美元[105] - 截至2020年3月31日和2019年3月31日，商业和工业类总减值贷款平均记录投资分别为89.6万美元和239.5万美元，商业房地产类分别为940万美元和435.2万美元[106] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，非应计贷款总额分别为1067万美元和1147.1万美元，其中商业和工业类分别为89.8万美元和89.4万美元[106] - 截至2020年3月31日，30 - 59天逾期贷款总额为383.5万美元，60 - 89天逾期贷款总额为84万美元，超过90天逾期贷款总额为981.8万美元[107] - 截至2019年12月31日，30 - 59天逾期贷款总额为150.3万美元，60 - 89天逾期贷款总额为154.6万美元，超过90天逾期贷款总额为1017.5万美元[107] - 截至2020年3月31日，贷款应收款总额为17981.49万美元，其中当前贷款为17836.56万美元[107] - 截至2019年12月31日，贷款应收款总额为17627.56万美元，其中当前贷款为17495.32万美元[107] - 截至2020年3月31日，贷款和租赁损失准备金期末余额为10,014,000美元，较2020年1月1日的9,515,000美元有所增加[110] - 截至2020年3月31日，贷款应收款期末余额为1,798,149,000美元，较2019年12月31日的1,762,756,000美元有所增加[110] - 2019年第一季度，贷款和租赁损失准备金期初余额为8,397,000美元，期末余额为8,502,000美元[111] - 2019年第一季度，贷款应收款期末余额为1,646,686,000美元[111] - 截至2020年3月31日，问题债务重组贷款总计981,000美元，较2019年12月31日的2,238,000美元有所减少[112][113] - 截至2020年3月31日，问题债务重组贷款中，住宅抵押贷款495,000美元，商业房地产贷款440,000美元，商业房地产建设贷款39,000美元，商业和工业贷款7,000美元[112] - 截至2019年12月31日，问题债务重组贷款中，应计减值住宅抵押贷款490,000美元，非应计减值贷款1,748,000美元[113] - 2020年3月31日问题债务重组贷款预修改后记录投资为1,951,000美元，修改后为1,850,000美元，最终记录投资为981,000美元[114] - 截至2020年3月31日，公司为482名借款人提供符合《CARES法案》资格的贷款修改，未偿还贷款总额达2.20576亿美元[115] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，经营租赁使用权资产分别为1.0999亿美元和1.1442亿美元，融资租赁使用权资产分别为3402万美元和3447万美元[123] - 截至2020年3月31日，经营租赁和融资租赁的未折现现金流分别为1.3922亿美元和5057万美元，总租赁负债分别为1.207亿美元和3530万美元[126] - 截至2020年3月31日，按公允价值计量的资产总额为2.7935亿美元，其中一级输入值为51.5万美元，二级输入值为2.742亿美元[134] - 截至2019年12月31日，按公允价值计量的资产总额为3.7516亿美元，其中一级输入值为50.7万美元，二级输入值为3.7009亿美元[135] - 2020年3月31日，减值贷款账面价值为72.7万美元，2019年12月31日为27.1万美元；待售止赎资产账面价值均为12.2万美元[137] - 2020年3月31日，减值贷款评估调整范围为1% - 86%，平均20%；待售止赎资产评估调整范围为8% - 27%，平均16%。2019年12月31日，减值贷款评估调整范围为26% - 85%，平均36%；待售止赎资产评估调整范围和平均与2020年3月31日相同[139] - 2020年3月31日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为14075.8万美元，2019年12月31日为13903万美元[150] - 2020年3月31日，可供出售投资证券账面价值和公允价值均为2742万美元，2019年12月31日为3700.9万美元[150] - 2020年3月31日，持有至到期投资证券账面价值为16796.3万美元，公允价值为17039.9万美元；2019年12月31日账面价值为13647.7万美元，公允价值为13747.6万美元[150] - 2020年3月31日，贷款和租赁净值账面价值为178813.5万美元，公允价值为185568.1万美元；2