核心观点 - Midland States Bancorp (MSBI) 近期被上调至 Zacks Rank 2 (买入评级)，反映其盈利预期的上升趋势，这通常对股价有积极影响 [1][3] - Zacks 评级体系的核心是追踪分析师对当前及未来年度每股收益(EPS)的共识预期变化 [1] - 盈利预期的变化与短期股价走势存在强相关性，机构投资者利用盈利预期计算公司股票的合理价值并据此交易 [4] Zacks 评级体系 - Zacks 评级基于四个与盈利预期相关的因素，将股票分为五类，从 1(强力买入)到 5(强力卖出) [7] - Zacks Rank 1 股票自1988年以来平均年回报率达+25%，评级前20%的股票通常能跑赢市场 [7][10] - 该体系覆盖4000多只股票，仅前5%获"强力买入"评级，接下来15%获"买入"评级，保持买卖评级比例均衡 [9] Midland States Bancorp 盈利预期 - 预计2025财年每股收益为2.60美元，较上年同期增长347.6% [8] - 过去三个月，Zacks共识预期已上调3%，显示分析师持续调高盈利预测 [8] - 评级上调至2意味着该公司在Zacks覆盖股票中处于前20%，预示短期股价可能上涨 [10] 盈利预期与股价关系 - 实证研究表明盈利预期修正趋势与短期股价波动存在强相关性 [6] - 机构投资者通过估值模型调整盈利预期，直接影响股票合理价值判断，大额交易推动价格变动 [4] - 盈利预期上升反映公司基本面改善，投资者可能推高股价以反映这一趋势 [5]

文章核心观点 公司收到纳斯达克上市资格不足通知，因未及时提交2024年年报和2025年第一季度季报，公司将采取措施尽快恢复合规 [1][3] 分组1：通知情况 - 2025年5月19日公司收到纳斯达克上市资格不足通知，因其未及时提交2024年12月31日结束年度的10 - K表年报和2025年3月31日结束季度的10 - Q表季报，不符合纳斯达克上市规则5250(c)(1) [1] - 通知对公司普通股和存托股份在纳斯达克全球精选市场的上市和交易暂无直接影响 [2] 分组2：合规计划与时间 - 公司需在2025年6月2日前向纳斯达克提交恢复合规计划，纳斯达克有权给予公司自10 - K表到期日起最多180个日历日（即至2025年9月29日）恢复合规，公司打算尽快采取必要措施恢复合规 [3] 分组3：未及时提交原因 - 公司正在完成对第三方贷款和服务安排的会计和财务报告评估，包括收集和分析第三方文件，还在评估商誉是否减值，包括从第三方获取估值信息 [4] 分组4：公司概况 - 公司是一家社区金融控股公司，总部位于伊利诺伊州埃芬厄姆，是Midland States Bank的唯一股东，截至2025年3月31日，公司总资产约74.6亿美元，财富管理集团管理资产约41亿美元，提供多种金融服务 [6] 分组5：联系方式 - 总裁兼首席执行官Jeffrey G. Ludwig，邮箱jludwig@midlandsb.com，电话(217) 342 - 7321 [7] - 首席财务官Eric T. Lemke，邮箱elemke@midlandsb.com，电话(217) 342 - 7321 [7]

财务表现 - 公司2025年第一季度营收为7595万美元 同比下降15% [1] - 每股收益057美元 高于去年同期的053美元 [1] - 营收超出Zacks共识预期7240万美元 超出幅度440% [1] - 每股收益超出共识预期052美元 超出幅度962% [1] 运营指标 - 效率比率为642% 低于分析师平均预估的677% [4] - 平均生息资产为68亿美元 略高于预估的677亿美元 [4] - 净冲销率为14% 显著高于分析师预估的04% [4] - 净息差为35% 高于分析师平均预估的32% [4] 细分业务收入 - 财富管理收入735万美元 略高于预估的730万美元 [4] - 存款账户服务费收入331万美元 低于预估的359万美元 [4] - 调整后净利息收入5839万美元 高于预估的5385万美元 [4] - 住宅抵押贷款银行业务收入68万美元 低于预估的75万美元 [4] - 非利息总收入1776万美元 低于预估的1900万美元 [4] - 交换收入315万美元 低于分析师预估的372万美元 [4] 市场表现 - 过去一个月股价下跌42% 同期标普500指数下跌02% [3] - 当前Zacks评级为5级(强烈卖出) 预示可能跑输大盘 [3]

核心观点 - 公司季度每股收益0 57美元 超出市场预期的0 52美元 同比增长7 55% 经非经常性项目调整 [1] - 季度营收7595万美元 超出市场预期4 40% 但同比下滑1 50% [2] - 公司股价年内下跌32 5% 显著跑输标普500指数(-5 5%) [3] 财务表现 - 本季度实现盈利惊喜9 62% 但上一季度曾出现460%的负向意外(实际亏损2 52美元 vs 预期盈利0 70美元) [1] - 过去四个季度中 公司两次超越每股收益预期 三次超越营收预期 [2] - 当前市场对下季度预期为每股收益0 64美元 营收7395万美元 全年预期每股收益2 52美元 营收2 968亿美元 [7] 行业比较 - 所属银行-东北地区行业在Zacks行业排名中位列前25% 历史数据显示前50%行业表现是后50%的两倍以上 [8] - 同属金融板块的Simon Property预计季度每股收益2 91美元(同比-18 3%) 营收14 8亿美元(同比+2 8%) [9][10] 市场预期 - 当前Zacks评级为5级(强烈卖出) 主要因业绩发布前盈利预测修正趋势不利 [6] - 未来股价走势将取决于管理层在财报电话会中的前瞻指引 [3] - 实证研究表明短期股价变动与盈利预测修正趋势高度相关 [5]

收入和利润（同比环比） - 2025年第一季度净利润为1260万美元，摊薄后每股收益0.57美元；税前、拨备前收益为2700万美元，摊薄后每股收益1.12美元[6] - 2025年第一季度，公司净利息收入为5818.6万美元，非利息收入为1776.3万美元，净收入为1479.9万美元[29] - 2025年第一季度，公司税前、拨备前收益为2702.4万美元，税前、拨备前收益每股摊薄为1.12美元，税前、拨备前平均资产回报率为1.46%[33] 成本和费用（同比环比） - 2025年第一季度净息差为3.48%，资金成本降至2.29%[13] - 2025年第一季度非利息收入为1780万美元，非利息支出为4890万美元[20] - 2025年第一季度，公司效率比率为64.24%[34] - 2025年第一季度，公司利息收入为9925.1万美元，利息支出为4106.5万美元[29] 贷款和存款数据 - 截至2025年3月31日，贷款总额为50.2亿美元，较2024年12月31日减少1.495亿美元；存款总额为59.4亿美元，较2024年12月31日减少2.608亿美元[12] - 贷款组合中，商业贷款和租赁为16.32453亿美元，商业房地产为25.92325亿美元，总贷款为50.18053亿美元[31] - 存款组合中，非利息活期存款为10.90707亿美元，总存款为59.36434亿美元[31] 贷款信用相关 - 截至2025年3月31日，30 - 89天逾期贷款4352.2万美元，占比0.87%；不良贷款1.4002亿美元，占比2.79%；不良资产1.4608亿美元，占比1.96%[10] - 2025年第一季度净冲销额为1690万美元，其中1110万美元与第三方贷款计划有关[11] - 2025年第一季度贷款信用损失拨备为830万美元[11] - 截至2025年3月31日，贷款信用损失准备金为9050万美元，占贷款总额的1.80%[11] - 贷款损失准备为825万美元[29] 公司资本结构 - 截至2025年3月31日，公司总资本与风险加权资产比率为13.77%，一级资本与风险加权资产比率为11.43%[18] - 截至2025年3月31日，公司有形普通股权益为4.60743亿美元，有形资产为72.8466亿美元，有形普通股权益与有形资产比率为6.32%，每股有形账面价值为21.43美元[35] 其他财务数据 - 2025年4月出售3.3亿美元GreenSky贷款，预计降低高风险投资组合敞口[7] - 截至2025年3月31日，公司总资产为74.57753亿美元，总负债为67.13369亿美元，股东权益为7.44384亿美元[27] - 优先股股息为222.8万美元[29]

文章核心观点 公司公布2025年第一季度初步业绩 正评估第三方贷款和服务安排会计及财务报告 虽延迟提交2024年年报但预计对一季度有形股权和监管资本水平无重大影响 且信贷质量改善 盈利能力趋势向好 [1][4] 2024年年报相关情况 - 公司正在评估第三方贷款和服务安排的会计及财务报告 该过程完成后才能提交2024年年报 预计年报将包含适用期间的重述财务报表 [1] - 因2024年年报延迟提交 某些后续事项将记录在2024年经审计财务报表中 公司将继续评估后续事项 [3] 2025年第一季度初步业绩 业绩概述 - 2025年第一季度归属于普通股股东的净利润为1260万美元 摊薄后每股收益0.57美元 税前 拨备前收益为2700万美元 摊薄后每股收益1.12美元 [7] 信贷质量 - 一季度无重大新增次级或不良贷款 三分之二的净冲销发生在第三方项目且已全额报销 [5] - 3月31日次级应计贷款和不良贷款分别降至7570万美元和1.40亿美元 净冲销为1690万美元 其中设备融资组合净冲销约450万美元 贷款信贷损失拨备为830万美元 贷款信贷损失准备金为9050万美元 占总贷款的1.80% [11] 业务板块表现 - 社区银行贷款增长 专业金融贷款组合和设备融资组合余额下降 总贷款为50.2亿美元 较2024年12月31日减少1.495亿美元 总存款为59.4亿美元 较2024年12月31日减少2.608亿美元 [12] - 财富管理收入为740万美元 3月31日管理资产为41亿美元 一季度新增六个销售岗位 业务渠道强劲 [12][13] 净息差 - 净息差为3.48% 资金成本持续下降 2025年第一季度存款成本降至2.29% [14] 非利息收支 - 2025年第一季度非利息收入为1780万美元 包括有限合伙企业投资损失0.6万美元和信用增强损失0.6万美元 被人寿保险死亡福利收入0.3万美元抵消 [16] - 非利息支出为4890万美元 受140万美元遣散费和70万美元专业费用影响 公司预计近期非利息收入约为1700 - 1750万美元 运营费用约为4800 - 4900万美元 [21] 资本状况 - 3月31日 公司和银行均超过巴塞尔协议III的所有监管资本要求 银行符合“资本充足”金融机构资格 [18] 未来展望 - 公司预计2025年剩余时间盈利能力增强 资本比率提高 出售3.3亿美元GreenSky贷款和收紧设备融资组合承销标准预计将显著降低高风险投资组合敞口 [5][6] 公司概况 - 公司是一家社区金融控股公司 总部位于伊利诺伊州埃芬厄姆 是Midland States Bank的唯一股东 提供全方位商业和消费银行产品及服务 [22]

股价表现 - Peapack-Gladstone股价在上一交易日上涨6%至26 52美元 成交量显著高于平均水平[1] - 过去四周该股累计下跌11 8% 此次上涨与大盘反弹同步[1][2] - 同行业的Midland States Bancorp股价上涨4 8%至16 46美元 但过去一个月累计下跌13 8%[4][5] 上涨驱动因素 - 特朗普宣布对非报复性国家暂停征收关税90天 提振市场情绪[2] - 投资者对Peapack-Gladstone季度每股收益0 54美元的预期持乐观态度 同比增长12 5%[2] - 预计季度营收达6340万美元 同比增长19 4%[2] 盈利预测与行业对比 - Peapack-Gladstone过去30天共识EPS预测未调整 缺乏盈利预测上修趋势可能限制股价持续上涨[4] - Midland States Bancorp共识EPS预测为0 52美元 同比下降1 9% 且获Zacks"强力卖出"评级[5] - 银行业东北地区板块中 Peapack-Gladstone获Zacks"持有"评级[4] 市场关注点 - 需持续观察Peapack-Gladstone能否将短期上涨转化为长期动能[4] - 盈利预测修正趋势与股价短期走势存在强相关性[3]

文章核心观点 公司收到纳斯达克上市资格部门的不足通知函，因其未及时提交2024年年报，正采取措施尽快恢复合规 [1][3] 公司情况 - 公司为社区金融控股公司，是Midland States Bank唯一股东 [6] - 截至2024年12月31日，公司总资产约75.3亿美元，财富管理集团管理资产约41.5亿美元 [6] - 公司提供商业和消费银行产品服务、业务设备融资、商户信用卡服务、信托和投资管理、保险和财务规划服务 [6] 通知相关 - 2025年4月3日公司收到纳斯达克不足通知函，因其未及时提交2024年12月31日结束年度的10 - K表格年报，不符合纳斯达克上市规则 [1] - 通知对公司普通股和存托股份在纳斯达克全球精选市场的上市和交易无直接影响 [2] 合规安排 - 按纳斯达克上市规则，公司需在通知后60个日历日内提交恢复合规计划，纳斯达克可酌情给予公司自文件到期日起最长180个日历日（至2025年9月29日）恢复合规，公司将尽快采取措施恢复合规 [3] 延迟原因 - 公司需更多时间精力完成对第三方贷款和服务安排的会计和财务报告评估，获取第三方文件和分析，同时评估对财务报告内部控制的影响 [4] 联系方式 - 首席财务官Eric T. Lemke，邮箱elemke@midlandsb.com，电话(217) 342 - 7321 [7]

文章核心观点 公司董事会宣布了普通股和优先股的现金股息支付计划，并介绍了公司基本情况 [1][2][3] 股息宣布情况 - 董事会宣布普通股每股0.31美元的季度现金股息，2025年2月21日支付给2月14日收盘时登记在册的股东 [1] - 董事会宣布A系列7.75%固定利率重置非累积永续优先股每股0.4844美元的现金股息，2025年3月31日支付给3月17日登记在册的股东 [2] 公司基本情况 - 公司是一家社区金融控股公司，总部位于伊利诺伊州埃芬厄姆，是Midland States Bank的唯一股东 [3] - 截至2024年12月31日，公司总资产约75.3亿美元，财富管理集团管理资产约41.5亿美元 [3] - 公司提供全方位商业和个人银行产品及服务、商业设备融资、商户信用卡服务、信托和投资管理、保险和财务规划服务 [3] 联系方式 - 首席财务官Eric T. Lemke，邮箱elemke@midlandsb.com，电话(217) 342-7321 [4]

文章核心观点 - 介绍Midland States Bancorp 2024年第四季度财报情况及关键指标表现，供投资者参考以判断公司财务健康和股价表现 [1][2][3] 财务数据 - 2024年第四季度营收7560万美元，同比下降3.8%，比Zacks共识预期的7385万美元高出2.36% [1] - 2024年第四季度每股收益为 - 2.52美元，去年同期为0.89美元，比共识预期的0.70美元低460.00% [1] 股价表现 - 过去一个月，公司股价回报率为 - 0.4%，而Zacks标准普尔500综合指数变化为 + 2.7% [3] - 目前公司股票Zacks排名为3（持有），表明短期内表现可能与大盘一致 [3] 关键指标表现 - 效率比率为71.4%，高于两位分析师平均估计的62.7% [4] - 平均生息资产为70.1亿美元，低于两位分析师平均估计的70.6亿美元 [4] - 净冲销与平均贷款比率为7.2%，高于两位分析师平均估计的0.5% [4] - 净息差为3.2%，高于两位分析师平均估计的3.1% [4] - 财富管理收入为766万美元，高于两位分析师平均估计的708万美元 [4] - 存款账户服务费为351万美元，高于两位分析师平均估计的313万美元 [4] - 净利息收入（FTE）/调整后净利息收入为5626万美元，高于两位分析师平均估计的5532万美元 [4] - 住宅抵押贷款银行业务收入为64万美元，低于两位分析师平均估计的68万美元 [4] - 非利息总收入为1956万美元，高于两位分析师平均估计的1815万美元 [4] - 交换收入为353万美元，低于两位分析师平均估计的378万美元 [4]