财务表现 - 公司第二季度营收8223万美元 同比增长131% [1] - 每股收益044美元 较去年同期的020美元显著提升 [1] - 营收超出Zacks共识预期624% 但每股收益低于预期3016% [1] 关键运营指标 - 净息差36% 高于分析师平均预期的35% [4] - 贷款净核销率23% 远超分析师预期的06% [4] - 效率比率606% 优于分析师预估的633% [4] - 生息资产平均余额664亿美元 低于分析师预估的686亿美元 [4] 业务板块表现 - 住宅抵押贷款业务收入76万美元 低于分析师预期的85万美元 [4] - 财富管理收入738万美元 超出分析师预期的723万美元 [4] - 净利息收入(FTE)5896万美元 低于分析师预估的6026万美元 [4] - 非利息总收入2353万美元 大幅超过分析师预期的1726万美元 [4] 市场反应 - 过去一个月股价上涨84% 跑赢标普500指数57%的涨幅 [3] - 当前Zacks评级为3级(持有) 预示短期表现可能与大盘持平 [3] 投资者关注点 - 投资者更关注关键运营指标而非表面财务数据 因其更能反映公司真实经营状况 [2] - 将实际指标与预期及历史数据对比 有助于更准确预测股价走势 [2]

业绩表现 - 公司季度每股收益为0.44美元 低于Zacks共识预期的0.63美元 同比去年0.2美元有所增长 经非经常性项目调整后数据 [1] - 本季度盈利意外为-30.16% 而上一季度实际盈利0.57美元 超出预期0.52美元 盈利意外达+9.62% [1] - 过去四个季度中 公司有两次超过EPS预期 四次超过收入预期 [2] 财务数据 - 季度收入达8223万美元 超出Zacks共识预期6.24% 同比去年7271万美元增长 [2] - 当前市场对下季度EPS预期为0.69美元 收入预期7780万美元 本财年EPS预期2.51美元 收入预期3.0925亿美元 [7] 股价表现 - 公司股价年初至今下跌24% 同期标普500指数上涨8.1% [3] - 当前Zacks评级为3(持有) 预计短期内表现与市场持平 [6] 行业比较 - 所属行业Banks - Northeast在Zacks行业排名中位列前23% 研究表明前50%行业表现是后50%的两倍以上 [8] - 同业公司Merchants Bancorp预计季度EPS为1.12美元 同比下滑24.8% 收入预计1.5915亿美元 同比微降0.2% [9][10] 未来展望 - 盈利预期修订趋势将影响短期股价走势 当前市场关注管理层在财报电话会中的评论 [3][5] - 盈利预期修订趋势近期呈现混合状态 后续变化将取决于最新财报发布后的市场反应 [6]

文章核心观点 2025年第二季度，Midland States Bancorp公司在回归正常运营环境方面取得显著进展，信贷清理加速、社区银行与财富管理业务增长良好、盈利能力趋势向好，资本水平充足且超过监管要求，未来有望进一步提升盈利能力 [4][6]。 各部分总结 2025年第二季度业绩情况 - 净利润：归属于普通股股东的净利润为980万美元，摊薄后每股收益0.44美元，2024年同期为2350万美元，摊薄后每股收益1.06美元；2025年第一季度为净亏损1.432亿美元，摊薄后每股亏损6.58美元 [1][2] - 信贷质量：新增次级或不良贷款有限，不良资产降至1.11亿美元，占总资产1.56%；7月成功退出两笔大额不良业务，共2900万美元，有望使不良资产比率再降41个基点；设备融资和专业融资业务收紧承销标准，降低高风险业务敞口 [5] - 盈利能力：净息差扩大7个基点至3.56%，拨备前净收入增至3220万美元，财富管理平台贡献突出 [6] 关键业绩指标 |指标|2025年第二季度|2025年第一季度|变化情况| | ---- | ---- | ---- | ---- | |归属于普通股股东的净利润（美元）|9,800,000| -143,200,000|扭亏为盈 [1][2]| |摊薄后每股收益（美元）|0.44| -6.58|扭亏为盈 [1][2]| |拨备前净收入（美元）|32,200,000|27,000,000|增加 [7]| |净息差|3.56%|3.49%|扩大7个基点 [7]| |不良资产占总资产比例|1.56%|2.08%|下降 [7]| |总资本与风险加权资产比率|14.50%| - | - [22]| |一级普通股资本比率|9.02%| - | - [22]| 社区银行与财富管理业务增长趋势 - 贷款业务：6月30日贷款总额50.6亿美元，较3月31日增加4660万美元；社区银行新增贷款5890万美元，增幅1.8%；非核心贷款增加2.128亿美元；专业融资贷款和设备融资贷款余额分别减少1.733亿美元和5180万美元 [14] - 存款业务：6月30日存款总额59.5亿美元，较3月31日增加1050万美元；商业和公共基金存款分别增加7050万美元和1.278亿美元；非利息存款、零售和服务存款、经纪存款均有减少；7月服务存款减少2.844亿美元，预计对未来利润率有积极影响 [14] - 财富管理业务：第二季度收入740万美元，6月30日管理资产41.8亿美元；第二季度新增三个销售岗位，业务渠道良好 [14] 净息差情况 - 净息差为3.56%，较第一季度上升7个基点；资金成本持续下降，2025年第二季度存款成本降至2.19% [15] - 受2024年末美联储降息影响，公司存款成本降低 [15] 非利息收入与费用趋势 - 非利息收入：2025年第二季度为2350万美元，高于第一季度的1780万美元，其中信贷增强收入380万美元，主要因第三方贷款业务冲销增加且由项目赞助商全额补偿 [21] - 非利息费用：2025年第二季度为5000万美元，低于第一季度的2.03亿美元，第一季度含1.54亿美元商誉减值；公司在贷款催收和财务报表重述方面的专业服务、法律费用等支出较高 [21] 资本情况 - 6月30日，Midland States Bank和公司均超过巴塞尔协议III的所有监管资本要求，Midland States Bank达到“资本充足”金融机构标准 [20] |指标|Midland States Bank|Midland States Bancorp, Inc.|最低监管要求| | ---- | ---- | ---- | ---- | |总资本与风险加权资产比率|13.74%|14.50%|10.50% [22]| |一级资本与风险加权资产比率|12.49%|12.07%|8.50% [22]| |一级普通股资本与风险加权资产比率|12.49%|9.02%|7.00% [22]| |一级杠杆率|9.93%|9.59%|4.00% [22]| |有形普通股权益与有形资产比率| - |6.27%| - [22]|

收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度归属于普通股股东的净利润为980万美元，摊薄每股收益0.44美元，相比2024年同期的2350万美元（摊薄每股收益1.06美元）有所下降[2] - 2025年第二季度净利息收入为5869.5万美元，较上一季度增长0.7%[31] - 2025年第二季度基本每股收益为0.44美元，较上一季度亏损6.58美元大幅改善[31] - 2025年第二季度调整后每股收益为0.44美元，第一季度为0.49美元，2024年第四季度为-1.52美元[35] - 2025年第二季度税前调整后收益为1486.8万美元，第一季度为1617.5万美元，2024年第四季度为-3889.4万美元[35] - 2025年第二季度拨备前净收入为3223.7万美元，第一季度为2702.5万美元，2024年第四季度为3524.2万美元[36] - 2025年第二季度拨备前净收入占平均资产的1.81%，第一季度为1.47%，2024年第四季度为1.83%[36] 成本和费用（同比环比） - 2025年第二季度非利息支出为5000万美元，第一季度因包含1.54亿美元商誉减值导致支出达2.03亿美元[22] - 2025年第一季度因商誉减值导致非利息支出飙升至2.03005亿美元，造成净亏损1.40974亿美元[31] - 2025年第二季度效率比为60.60%，第一季度为64.29%，2024年第四季度为62.31%[38] - 2025年第二季度商誉减值损失为0美元，第一季度为1.53977亿美元[35] - 2025年第二季度信贷损失拨备为1736.9万美元，第一季度为1085万美元，2024年第四季度为7418.3万美元[36] 净利息收益和净息差 - 2025年第二季度净利息收益率为3.56%，较上一季度上升7个基点[7][15] - 净息差从2024年第二季度的3.33%提升至2025年第二季度的3.56%[19] 贷款和资产质量 - 不良资产占总资产比例下降至1.56%，较上一季度的2.08%有所改善[6][7] - 贷款30-89天逾期金额为4095.9万美元，占总贷款比例0.81%[10] - 净冲销金额为2985.4万美元，占平均贷款比例2.34%[10] - 贷款损失准备金为9270万美元，占总贷款比例1.83%[12] - 贷款净冲销率从2024年第四季度的7.94%降至2025年第二季度的2.34%[19] - 商业贷款组合从2024年第四季度的9348.47万美元增长至2025年第二季度的1.178792亿美元，增幅达26%[33] - 设备融资租赁余额连续四个季度下降，从2024年第二季度的4.28659亿美元降至2025年第二季度的3.47155亿美元[33] - 商业房地产贷款从2024年第二季度的24.21505亿美元降至2025年第二季度的24.12761亿美元[33] 贷款和存款规模 - 总贷款规模为50.6亿美元，较上一季度增加4660万美元[13] - 存款总额为59.5亿美元，较上一季度增加1050万美元[14] - 贷款总额从2024年第二季度的58.3亿美元降至2025年第二季度的50.6亿美元[29] - 存款总额从2024年第二季度的611.8亿美元降至2025年第二季度的594.7亿美元[29] - 存款总额从2024年第四季度的61.97243亿美元下降至2025年第二季度的59.46919亿美元，降幅达4%[33] - 零售渠道存款占比最高，2025年第二季度达28.11838亿美元，占存款总额的47.3%[33] 财富管理业务 - 财富管理业务收入为740万美元，管理资产规模为41.8亿美元[14] - 2025年第二季度财富管理收入为737.9万美元，同比增长8.5%[31] - 截至2025年6月30日，公司总资产为71.1亿美元，财富管理部门管理资产为41.8亿美元[23] 非利息收入 - 2025年第二季度非利息收入为2350万美元，较第一季度1780万美元增长，其中包含380万美元的信用增强收入[22] - 2025年第二季度调整后非利息收入为2353.4万美元，第一季度为1776.3万美元，2024年第四季度为3541.8万美元[38] 资本充足率 - 核心一级资本充足率为9.02%，总资本充足率为14.50%[7] - 截至2025年6月30日，公司核心一级资本充足率为12.49%，远超7%的监管要求[20] 资产回报率和账面价值 - 2025年第二季度平均资产回报率为0.67%，较第一季度-7.66%显著改善[19] - 2025年第二季度每股有形账面价值为20.68美元，较第一季度20.54美元有所增长[19] - 2025年6月30日有形普通股权益与有形资产比率为6.27%，3月31日为6.08%，2024年12月31日为5.81%[39] - 2025年6月30日每股有形账面价值为20.68美元，3月31日为20.54美元，2024年12月31日为19.83美元[39]

核心观点 - 市场预计Midland States Bancorp(MSBI)将在截至2025年6月的季度报告中实现收入和盈利的同比增长 盈利预期同比增长达215% 收入预期为7740万美元(同比增长65%) [1][3] - 实际业绩与市场预期的对比将显著影响股价短期走势 超预期可能推动股价上涨 不及预期则可能导致下跌 [2] - 公司最新准确盈利预估低于市场共识 显示分析师近期转向悲观 导致预期差异率为-318% [12] 盈利预期 - 当前季度每股收益共识预期为063美元 过去30天内该预期被上调147% [3][4] - Zacks盈利预期模型显示 当"预期差异率"与"买入评级"结合时 预测准确率可达70% 但该公司当前Zacks评级仅为3级(持有) [10][12] - 历史数据显示 公司在过去四个季度中有两次超出盈利预期 最近一次季度盈利超出预期962%(实际057美元 vs 预期052美元) [13][14] 市场反应机制 - 盈利电话会议中管理层对业务状况的讨论将决定股价变动的持续性 而不仅是盈利是否超预期 [2] - 部分股票可能在盈利超预期后仍下跌 或因其他因素令投资者失望 反之亦然 [15] - 分析师在修正预测时使用的最新信息通常比早期共识更准确 这构成Zacks盈利预期模型的基础 [7][8] 投资参考 - 该公司当前指标组合(负预期差异率+持有评级)难以得出明确看涨结论 [12] - 建议投资者关注盈利日历 并利用Zacks的盈利预期筛选工具寻找更具潜力的标的 [16][17]

文章核心观点 公司将于2025年7月24日收盘后发布2025年第二季度财务结果并发布投资者报告 [1] 公司信息 - 公司是一家社区金融控股公司，总部位于伊利诺伊州埃芬厄姆，是Midland States Bank的唯一股东 [2] - 截至2025年3月31日，公司总资产约72.8亿美元，财富管理集团管理资产约41亿美元 [2] - 公司提供商业和个人银行产品及服务、商业设备融资、商户信用卡服务、信托和投资管理、保险和财务规划服务 [2] - 公司官网为https://www.midlandsb.com/ ，领英主页为https://www.linkedin.com/company/midland-states-bank [2] 联系方式 - 首席财务官Eric T. Lemke邮箱为elemke@midlandsb.com ，电话为(217) 342-7321 [3]

财务数据关键指标变化 - 2024年和2023年商业房地产及建设和土地开发贷款总额分别为28.91506亿美元和28.59438亿美元[35] - 2024年12月31日，利率立即变动时，净利息收入敏感性在 -200、 -100、 +100、 +200基点的美元变化分别为2395千美元、1395千美元、 -2727千美元、 -5596千美元，百分比变化分别为1.1%、0.6%、 -1.2%、 -2.5%；2023年12月31日对应美元变化为539千美元、 -293千美元、 -1424千美元、 -3162千美元，百分比变化为0.2%、 -0.1%、 -0.6%、 -1.3%[323] - 2024年12月31日，公司银行报告单元定量减值测试显示，公允价值超过账面价值约7%，无减值损失[332] - 2025年第一季度，公司银行报告单元因信用质量恶化和股价趋势出现触发事件，3月31日定量减值测试显示账面价值超过公允价值，预计一季度确认1.35亿至1.54亿美元商誉减值费用[337] - 2024年12月31日和2023年12月31日，公司运营的三个第三方贷款发起和服务项目的未偿还贷款分别为1.104亿美元和8.534亿美元[341] 各条业务线表现 - 公司社区银行主要业务为商业和零售贷款及存款业务，贷款策略是保持多元化贷款组合[28][29] - 公司财富管理集团提供信托和财富管理等一系列产品和服务[39][40] - 公司运营的附属公司Midland Wealth Advisors, LLC是注册投资顾问，受美国证券交易委员会（SEC）和美联储监管[120] - 公司运营三个第三方贷款发起和服务项目，贷款期限5个月至25年，因摊销和提前还款实际期限更短[338] 各地区表现 - 截至2024年6月30日，Effingham县存款10.60572亿美元，市场份额37.66% [42] 管理层讨论和指引 - 公司战略计划专注于通过高科技、高接触方式提供卓越客户体验，致力于核心社区银行和关系驱动型增长[27] - 公司主要面临利率风险和价格风险，利率风险管理包括监测贷款和存款流动、投资、融资和对冲活动[316][318] - 公司使用NII at Risk模型计算利率风险，按季度向风险政策与合规委员会报告，2024年12月31日所有情景均在董事会政策限制内[321][323] - 贷款信用损失准备评估需考虑多种因素，当前经济条件和预测变化可能使预计信贷损失金额和准备的适当性发生重大变化[329] - 商誉需至少每年或触发事件发生时进行减值测试，公司在银行和财富管理报告单元记录和评估商誉减值[330] 其他没有覆盖的重要内容 - 截至2024年12月31日，公司总资产75.1亿美元，财富管理集团管理资产约41.5亿美元[26] - 截至2024年12月31日，社区银行在市场区域内有53家全服务银行办事处[28] - 2024年第四季度公司出售LendingPoint投资组合，2025年4月出售通过GreenSky计划发放的本金总额3.175亿美元的消费贷款参与权益[36] - 截至2024年12月31日，公司有896名员工，其中32名为兼职员工[43] - 公司在商业和零售银行、住宅抵押贷款等多个领域面临竞争[41] - 自2016年以来超110名员工参与公司MASTERS人才培养项目[46] - 2018年5月《监管 relief 法案》颁布，公司无需进行强制压力测试、设立风险委员会或遵守沃尔克规则[49] - 银行控股公司自1983年起需按联邦银行机构指南持有最低资本水平，以“资本”与“总资产”比率表示[54] - 1989年起美国银行组织风险资本指南基于巴塞尔I协议，2008年开始对大型国际银行逐步引入巴塞尔II协议[55] - 2010年9月巴塞尔委员会宣布加强全球银行组织资本要求的巴塞尔III协议[56] - 2013年7月美国联邦银行机构批准实施巴塞尔III监管资本改革及多德 - 弗兰克法案相关规则[57] - 巴塞尔III规则要求银行组织维持最低资本比率，普通股一级资本4.5%、一级资本6%、总资本8%、一级资本杠杆率4%[60][63] - 若要无限制进行资本分配和支付高管奖金，银行组织需额外维持2.5%普通股一级资本作为资本保护缓冲[60] - 2023年7月拜登政府联邦银行机构提出巴塞尔III最终提案，一般影响总资产1000亿美元以上银行组织[61] - 截至2024年12月31日，银行未收到增加资本指令且资本充足，公司监管资本超美联储要求，符合巴塞尔III规则且满足资本保护缓冲[66] - 社区银行组织总合并资产少于100亿美元，CBLR介于8% - 10%，且CBLR大于9%可选择CBLR框架，公司未决定是否选择[68] - 公司需满足多项资本比率要求，如普通股一级资本与风险加权资产比率6.5%或更多等[71] - 联邦法律规定收购银行或银行控股公司25%或更多流通投票证券被认定存在“控制”，10% - 24.99%在特定情况也可能存在[75] - 公司支付无限制股息需维持2.5%的普通股一级资本作为资本保护缓冲[79] - 银行存款账户由FDIC的DIF保险，每位被保险储户类别最高保额25万美元[86] - 非大型高复杂银行机构存款保险基础评估率自2023年1月1日起为2.5 - 32个基点[88] - 《多德 - 弗兰克法案》将DIF最低储备比率从1.15%提高到1.35%，预计2028年9月30日达到法定最低值[89] - 因硅谷银行和签名银行倒闭，FDIC对资产50亿美元或更多银行组织征收特别评估，年利率13.4个基点，预计征收八个季度[90] - 2024年12月31日止年度，银行向DFPR支付监管评估约50万美元[91] - 2023年上半年部分银行倒闭凸显银行流动性风险管理和应急资金规划的重要性[93] - 2014年9月联邦银行机构实施巴塞尔协议III流动性覆盖率（LCR）规则，2016年提议实施净稳定资金比率（NSFR）规则，虽不适用于公司银行，但公司持续审查流动性风险管理政策[95] - 2024年7月，FDIC发布关于存款的信息征集请求，结果可能影响未来流动性监测和风险管理要求[95] - 2024年关键风险主题包括运营、信用、利率和战略风险，公司银行需有相应监督、政策和系统[106] - 2023年10月24日，联邦银行机构发布加强和现代化社区再投资法案（CRA）的最终规则，原定于2024年4月1日生效，后因诉讼暂停[111] - 2022年，公司银行开始受伊利诺伊州CRA标准约束，除联邦CRA审查外，还将接受DFPR审查[114] - 跨部门商业房地产（CRE）指导提供数值指标，如商业房地产贷款超资本300%且前三年增长50%以上，或建设和土地开发贷款超资本100%，截至2024年12月31日，公司银行未超这些准则[116] - 公司银行需遵守《银行保密法》下的反洗钱/打击恐怖主义融资制度及外国资产控制办公室实施的制裁制度[115] - 公司银行与关联方的“受涵盖交易”受联邦法律限制，对董事、高级管理人员等的信贷延伸也有限制和报告要求[101][102] - 消费者金融保护局（CFPB）对资产超100亿美元的供应商有检查和执法权，公司资产100亿美元及以下，由主要联邦银行监管机构检查[117] - 截至2024年12月31日，由于公司决定出售部分投资组合，按成本与市价孰低法计入待售贷款的金额为3.367亿美元[341] - 服务商保证目标回报，先由客户付款支付，必要时由服务商补充[340] - 服务商在贷款发起时向储备账户注资，用于未来必要的冲销[340] - 投资组合在实现冲销后且超过公司商定目标利率的超额收益，作为“绩效费”支付给服务商[340] - 若冲销超过绩效费可用金额，将结转到未来期间，以抵消潜在绩效费和后续与投资组合相关的储备账户注资[340] - 项目发起人保证目标回报，先由客户付款支付，必要时由项目发起人补充[340] - 投资组合在实现冲销后且超过公司商定目标利率的超额收益，作为“绩效费”支付给项目发起人[340] - 若冲销超过绩效费可用金额，项目发起人向公司偿还所有超额冲销[340] - 截至2024年12月31日，公司银行超过适用准则下的资本要求[98]

业绩总结 - 截至2024年12月31日，总资产为75亿美元，调整后的资产回报率（ROAA）为-0.17%[7] - 2024年第四季度，普通股东可用净亏损为5480万美元，稀释每股收益为-2.52美元[9] - 2024年第四季度，预税、预拨备收益为2150万美元，强劲的非利息收入为1960万美元[9] - 2024年第四季度，净利差扩大9个基点至3.19%[9] - 2024年第四季度，贷款与存款比率下降至83.4%，上季度为91.9%[9] - 2024年第四季度，效率比率为71.4%，较2024年第三季度的62.8%显著上升[54] 用户数据 - 贷款总额从上季度减少581.2百万美元至51.68亿美元，主要由于出售Lending Point投资组合和持续减少设备融资组合[19] - 总存款从上季度减少5960万美元至61.97亿美元，主要由于高成本定期存款的减少[26] - 零售存款为2,750百万美元，商业存款为1,210百万美元，公共资金存款为506百万美元，财富与信托存款为341百万美元，服务存款为896百万美元，代理存款为473百万美元[28] - 2024年第四季度的总存款为6,310百万美元，较3Q24的6,257百万美元略有上升[28] - 2024年第四季度，财富管理的资产管理总额为4,153百万美元，较3Q24减少116百万美元[48] 未来展望 - 预计到2025年底，核心一级资本比率将提高至9.25%-9.50%[13] - 2025年，公司将专注于市场内的贷款机会，预计将降低信用风险[59] - 预计2025年将受益于较低的利率，导致融资成本降低，从而扩大净利差[59] 新产品和新技术研发 - 2024年第四季度，财富管理收入因新增财富顾问而增加[9] - 2024年第四季度，非利息收入为19.6百万美元，较3Q24增加[50] 负面信息 - 2024年第四季度，不良贷款占总贷款的比例有所上升，净核销率为7.23%[56] - 2024年第四季度，商业贷款的拨备（ACL）为867.5万美元，占总贷款的1.06%[58] - 设备融资贷款的拨备（ACL）为1154.2万美元，占总贷款的2.77%[58] - 消费者其他贷款的拨备（ACL）为250.3万美元，占总贷款的4.10%[58] 市场扩张和并购 - 2024年第四季度，社区银行贷款稳定增长，St. Louis地区贷款年化增长率为8%[23] - 2024年12月31日，商业、CRE和设备融资贷款的总余额为46.3亿美元[62]

核心观点 - Midland States Bancorp (MSBI) 近期被上调至 Zacks Rank 2 (买入评级)，反映其盈利预期的上升趋势，这通常对股价有积极影响 [1][3] - Zacks 评级体系的核心是追踪分析师对当前及未来年度每股收益(EPS)的共识预期变化 [1] - 盈利预期的变化与短期股价走势存在强相关性，机构投资者利用盈利预期计算公司股票的合理价值并据此交易 [4] Zacks 评级体系 - Zacks 评级基于四个与盈利预期相关的因素，将股票分为五类，从 1(强力买入)到 5(强力卖出) [7] - Zacks Rank 1 股票自1988年以来平均年回报率达+25%，评级前20%的股票通常能跑赢市场 [7][10] - 该体系覆盖4000多只股票，仅前5%获"强力买入"评级，接下来15%获"买入"评级，保持买卖评级比例均衡 [9] Midland States Bancorp 盈利预期 - 预计2025财年每股收益为2.60美元，较上年同期增长347.6% [8] - 过去三个月，Zacks共识预期已上调3%，显示分析师持续调高盈利预测 [8] - 评级上调至2意味着该公司在Zacks覆盖股票中处于前20%，预示短期股价可能上涨 [10] 盈利预期与股价关系 - 实证研究表明盈利预期修正趋势与短期股价波动存在强相关性 [6] - 机构投资者通过估值模型调整盈利预期，直接影响股票合理价值判断，大额交易推动价格变动 [4] - 盈利预期上升反映公司基本面改善，投资者可能推高股价以反映这一趋势 [5]

文章核心观点 公司收到纳斯达克上市资格不足通知，因未及时提交2024年年报和2025年第一季度季报，公司将采取措施尽快恢复合规 [1][3] 分组1：通知情况 - 2025年5月19日公司收到纳斯达克上市资格不足通知，因其未及时提交2024年12月31日结束年度的10 - K表年报和2025年3月31日结束季度的10 - Q表季报，不符合纳斯达克上市规则5250(c)(1) [1] - 通知对公司普通股和存托股份在纳斯达克全球精选市场的上市和交易暂无直接影响 [2] 分组2：合规计划与时间 - 公司需在2025年6月2日前向纳斯达克提交恢复合规计划，纳斯达克有权给予公司自10 - K表到期日起最多180个日历日（即至2025年9月29日）恢复合规，公司打算尽快采取必要措施恢复合规 [3] 分组3：未及时提交原因 - 公司正在完成对第三方贷款和服务安排的会计和财务报告评估，包括收集和分析第三方文件，还在评估商誉是否减值，包括从第三方获取估值信息 [4] 分组4：公司概况 - 公司是一家社区金融控股公司，总部位于伊利诺伊州埃芬厄姆，是Midland States Bank的唯一股东，截至2025年3月31日，公司总资产约74.6亿美元，财富管理集团管理资产约41亿美元，提供多种金融服务 [6] 分组5：联系方式 - 总裁兼首席执行官Jeffrey G. Ludwig，邮箱jludwig@midlandsb.com，电话(217) 342 - 7321 [7] - 首席财务官Eric T. Lemke，邮箱elemke@midlandsb.com，电话(217) 342 - 7321 [7]