公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司总资产为27.89亿美元，较2020年12月31日的23.31亿美元增长19.66%[14] - 截至2021年9月30日，总存款为23.99亿美元，较2020年12月31日的19.82亿美元增长21.04%[14] - 2021年前三季度，总利息收入为6038万美元，较2020年同期的6110万美元下降1.18%[15] - 2021年前三季度，总利息支出为472.4万美元，较2020年同期的1046.1万美元下降54.84%[15] - 2021年前三季度，净利息收入为5565.6万美元，较2020年同期的5063.9万美元增长9.91%[15] - 2021年前三季度，非利息收入为4805.3万美元，较2020年同期的7576.1万美元下降36.57%[15] - 2021年前三季度，非利息支出为6835万美元，较2020年同期的7625.4万美元下降10.37%[15] - 2021年前三季度，所得税前收入为3590.1万美元，较2020年同期的3378.1万美元增长6.27%[15] - 2021年前三季度，归属于母公司的净利润为2916万美元，较2020年同期的2557.3万美元增长14.02%[15] - 2021年前三季度，基本每股收益为2.49美元，较2020年同期的2.11美元增长18.01%[15] - 2020年12月31日总股东权益为239,483千美元[19] - 2021年3月31日总股东权益为236,683千美元[19] - 2021年6月30日总股东权益为249,400千美元[19] - 2021年9月30日总股东权益为266,700千美元[20] - 2021年第一季度净收入为8,058千美元[19] - 2021年第二季度净收入为9,163千美元[19] - 2021年第三季度净收入为11,674千美元[20] - 2021年第一季度普通股股息为每股0.10美元，总计1,153千美元[19] - 2021年第二季度普通股股息为每股0.12美元，总计1,405千美元[19] - 2021年第三季度普通股股息为每股0.14美元，总计1,672千美元[20] - 2020年12月31日至2020年9月30日，普通股数量从11,995,366股增至12,068,627股，股东权益从211,936美元变为234,116美元[21] - 2021年前九个月净收入为28,895千美元，2020年同期为25,573千美元[22] - 2021年前九个月经营活动净现金为11,787千美元，2020年同期为91,308千美元[22] - 2021年前九个月投资活动净现金为 - 487,956千美元，2020年同期为 - 154,717千美元[22] - 2021年前九个月融资活动净现金为602,357千美元，2020年同期为331,230千美元[22] - 2021年现金及现金等价物增加126,188千美元，2020年增加267,821千美元[22] - 2021年末现金及现金等价物为390,081千美元，2020年末为295,823千美元[24] - 2021年支付存款、回购协议和借款利息4,488千美元，2020年为13,275千美元[24] - 2021年支付所得税9,600千美元，2020年为7,613千美元[24] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，金融资产账面价值分别为266.8514亿美元和219.8723亿美元，金融负债账面价值分别为249.2019亿美元和205.5169亿美元[123] - 2021年第三季度，基本每股收益为1美元，摊薄每股收益为0.92美元；2020年第三季度，基本每股收益为0.53美元，摊薄每股收益为0.53美元；2021年前九个月，基本每股收益为2.49美元，摊薄每股收益为2.32美元；2020年前九个月，基本每股收益为2.11美元，摊薄每股收益为2.07美元[144] - 2021年第三季度，可供出售证券未实现持有收益重分类净额为40.5万美元，确定受益养老金计划项目重分类净额为 - 9.7万美元，投资对冲重分类净额为 - 1.1万美元，总计重分类29.7万美元；2020年第三季度，总计重分类 - 12万美元；2021年前九个月，总计重分类180.7万美元；2020年前九个月，总计重分类94万美元[146] - 截至2021年9月30日的三个月与2020年同期相比，净利息收入增加310万美元，非利息收入增加260万美元，非利息费用增加760万美元[161] - 截至2021年9月30日的三个月，公司生息资产收益率（税等效）为3.48%，2020年同期为3.88%；总贷款增加6690万美元至17.6亿美元；有息负债总成本为0.39%，2020年同期为0.79%；净利息收益率（税等效）为3.25%，2020年同期为3.35%[161] - 截至2021年9月30日的三个月，公司盈利1180万美元，2020年同期为650万美元；平均资产回报率为1.9%，2020年同期为1.2%；平均股权回报率为18.1%，2020年同期为11.3%；基本和摊薄每股收益分别为1.00美元和0.92美元，2020年同期均为0.53美元[162] - 截至2021年9月30日的九个月与2020年同期相比，净利息收入增加500万美元，非利息收入减少2770万美元，非利息费用减少790万美元[163] - 截至2021年9月30日的九个月，公司生息资产收益率（税等效）为3.52%，2020年同期为4.33%；总贷款增加3.104亿美元至17.6亿美元；有息负债总成本为0.45%，2020年同期为1.02%；净利息收益率（税等效）为3.25%，2020年同期为3.60%[163] - 截至2020年9月30日的三个月，公司合并净利息收入为1.601亿美元，净收入为649.1万美元，资本支出为165.2万美元[152] - 截至2020年9月30日的九个月，公司合并净利息收入为5.0639亿美元，净收入为2557.3万美元，资本支出为421.1万美元[154] - 2021年前九个月盈利2920万美元，2020年同期为2560万美元；2021年前九个月平均资产回报率为1.5%，平均股权回报率为15.8%，2020年同期分别为1.6%和15.4%[164] - 2021年前九个月基本每股收益和摊薄每股收益分别为2.49美元和2.32美元，2020年同期分别为2.11美元和2.07美元[165] - 2021年第三季度末，总生息资产平均余额为23.7288亿美元，利息收入为2082.2万美元，收益率为3.48%；2020年同期平均余额为19.33213亿美元，利息收入为1892.8万美元，收益率为3.88%[179] - 2021年第三季度末，净利息收入（税等效）为1943.4万美元，利润率为3.25%；2020年同期为1631.1万美元，利润率为3.35%[179] - 截至2021年9月30日，PPP贷款总额为1.473亿美元，2020年9月30日为8790万美元[179] - 截至2021年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为23.35067亿美元，利息收入为6145.7万美元，收益率为3.52%；2020年同期平均余额为19.03966亿美元，利息收入为6194.7万美元，收益率为4.33%[180] - 截至2021年9月30日，总贷款平均余额为16.86466亿美元，利息收入为5441.3万美元，收益率为4.31%；2020年同期平均余额为15.83689亿美元，利息收入为5639.3万美元，收益率为4.74%[180] - 2021年9月30日，PPP贷款总计1.473亿美元；2020年9月30日，PPP贷款总计8790万美元[180] - 2021年前三季度净利息收入（税等效）为5673.3万美元，利润率为3.25%；2020年同期净利息收入为5148.6万美元，利润率为3.60%[180] - 2021年第三季度净利息收入较2020年同期增加310万美元，增幅19.3%，达1910万美元[188] - 2021年第三季度平均总生息资产为23.7亿美元，较2020年同期的19.3亿美元增加4.397亿美元[188] - 2021年第三季度总利息收入较2020年同期增加190万美元，增幅10.0%，达2050万美元[188] - 2021年第三季度平均总贷款从2020年同期的15亿美元增至17.4亿美元，主要因平均商业贷款增加2.56亿美元[188] - 2021年第三季度净息差（税等效）为3.25%，2020年同期为3.35%；净息差（税等效）为3.09%，与2020年同期持平[187] - 2021年第三季度平均投资证券增加1.954亿美元，其中免税投资增加6010万美元，应税投资增加1.353亿美元；免税证券收益率下降75个基点，应税证券收益率下降62个基点[189] - 2021年前三季度平均投资证券增加1.999亿美元，其中免税投资增加8200万美元，应税投资增加1.179亿美元；免税证券收益率下降79个基点，应税证券收益率下降88个基点[197] - 2021年第三季度平均生息负债增加9750万美元，主要因可转让支付命令账户和次级债务平均余额增加，部分被定期存款、货币市场支票账户等平均余额减少抵消[190] - 2021年前三季度平均生息负债增加4800万美元，主要因可转让支付命令账户、次级债务等平均余额增加，部分被定期存款和FHLB及其他借款平均余额减少抵消[198] - 2021年第三季度净利息收入增加310万美元，平均生息资产增加4.397亿美元；2021年前三季度净利息收入增加500万美元，平均生息资产增加4.311亿美元[192,200] - 2021年第三季度贷款损失拨备为40万美元，2020年同期为860万美元，减少主要因拨备方法中定性调整因素改善[204] - 2021年第三季度总贷款余额增加6690万美元，2020年同期减少6610万美元；2021年前三季度总贷款余额增加3.104亿美元，2020年同期增加5410万美元[207,208] - 2021年第三季度非利息收入为2200万美元，2020年同期为1940万美元，增加主要因并购和剥离活动收益、合规和咨询收入等增加，部分被权益法投资收入和抵押手续费收入减少抵消[211] - 2021年前三季度净利息收益率（税后）为3.25%，2020年同期为3.60%；净利息利差（税后）为3.07%，2020年同期为3.31%[195] - 2021年前三季度平均生息资产收益率下降，贷款组合收益率下降43个基点，投资组合收益率下降96个基点；生息负债成本下降57个基点[201] - 2021年前九个月非利息收入为4810万美元，2020年同期为7580万美元[213] - 2021年前九个月非利息收入较2020年同期减少，主要因抵押手续费收入减少3340万美元[213] - 收购和剥离活动收益减少350万美元[213] - 衍生品收益减少240万美元[213] - 支付卡和服务费收入增加340万美元部分抵消了减少额[213] - 合规和咨询收入增加310万美元[213] - 贷款出售收益增加280万美元[213] - 可供出售证券出售收益增加250万美元[213] - 来自ICM的权益法投资收入增加100万美元[213] 公司业务线布局与投资情况 - 公司是金融控股公司，通过子公司开展商业和零售银行业务及金融科技相关业务[26] - 2021年公司通过子公司持有Flexia和Trabian各80.0%的权益，持有MVB Technology 93.4%的权益[30] - 截至2021年9月30日，公司持有两项权益法投资[31] - 2021年2月，公司投资约250万美元收购Flexia Payments, LLC 80%的股权，收购时Flexia无资产和负债，收购后Flexia花约100万美元购买技术许可，收购日合并资产负债表为20%非控股权益记录50万美元[155] - 2021年4月，公司投资约160万美元（含MVB普通股未登记股份）收购Trabian Technology, Inc. 80%的股权，收购时Trabian资产总计80万美元、负债总计70万美元，交易后公司记录160万美元商誉和60万美元无形资产，收购日合并资产负债表为20%非控股权益记录40万美元[156] - 2021年7月，公司出售西弗吉尼亚四个银行中心的部分资产和负债，Summit Community Bank, Inc.承担约1.633亿美元存款负债

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，公司总资产为27.3454亿美元，较2020年12月31日的23.31476亿美元增长17.29%[16] - 2021年第二季度，公司总利息收入为2083.3万美元，较2020年同期的2177.4万美元下降4.32%[17] - 2021年上半年，公司总利息收入为3989.6万美元，较2020年同期的4247.3万美元下降6.06%[17] - 2021年第二季度，公司净利息收入为1905.5万美元，较2020年同期的1845.8万美元增长3.23%[17] - 2021年上半年，公司净利息收入为3656万美元，较2020年同期的3462.9万美元增长5.57%[17] - 2021年第二季度，公司非利息收入为1364.4万美元，较2020年同期的4551.3万美元下降69.98%[17] - 2021年上半年，公司非利息收入为2610.2万美元，较2020年同期的5636.3万美元下降53.7%[17] - 2021年第二季度，公司净利润为924.7万美元，较2020年同期的1803.4万美元下降48.73%[17] - 2021年上半年，公司净利润为1733.2万美元，较2020年同期的1908.2万美元下降9.17%[17] - 2021年第二季度，公司综合收入为1113.8万美元，较2020年同期的1807.9万美元下降38.49%[19] - 2021年上半年净收入（未计非控股权益）为1722.1万美元，2020年同期为1908.2万美元[24] - 2021年上半年经营活动净现金为479.5万美元，2020年同期为 - 12071.7万美元[24] - 2021年上半年投资活动净现金为 - 34041.7万美元，2020年同期为 - 8925.3万美元[24] - 2021年上半年融资活动净现金为40582万美元，2020年同期为26082.2万美元[24] - 2021年上半年现金及现金等价物增加7019.8万美元，2020年同期增加5085.2万美元[24] - 2021年上半年末现金及现金等价物为33409.1万美元，2020年同期为7885.4万美元[24] - 2021年现金支付存款、回购协议和借款利息为338.9万美元，2020年为1026.4万美元[26] - 2021年现金支付所得税为794.2万美元，2020年为145.5万美元[26] - 2021年第二季度净收入为9,247千美元，2020年同期为18,034千美元；2021年上半年净收入为17,332千美元，2020年同期为19,082千美元[146] - 2021年第二季度基本每股收益为0.79美元，摊薄后为0.73美元；2020年同期基本为1.50美元，摊薄后为1.49美元[146] - 2021年上半年基本每股收益为1.49美元，摊薄后为1.39美元；2020年同期基本为1.58美元，摊薄后为1.55美元[146] - 2021年第二季度总加权平均流通股为11,639,237股，摊薄后为12,612,030股；2020年同期总加权平均为11,954,813股，摊薄后为12,011,845股[146] - 2021年上半年总加权平均流通股为11,585,059股，摊薄后为12,449,973股；2020年同期总加权平均为11,948,790股，摊薄后为12,156,214股[146] - 截至2021年6月30日，公司总资产从2020年12月31日的23.3亿美元增至27.3亿美元，增加4.031亿美元；盈利资产从21.5亿美元增至25亿美元，增加3.499亿美元；贷款从14.5亿美元增至17亿美元，增加2.436亿美元；存款从19.8亿美元增至22.3亿美元，增加2.468亿美元[163] - 2021年第二季度与2020年同期相比，净利息收入增加60万美元，非利息收入减少3190万美元，非利息支出减少990万美元；盈利资产收益率（税等效）从4.44%降至3.54%；贷款增加290万美元至17亿美元；计息负债总成本从0.93%降至0.47%；净利息收益率（税等效）从3.78%降至3.24%[164] - 2021年第二季度公司盈利920万美元，而2020年同期为1800万美元；2021年第二季度平均资产回报率为1.4%、平均股权回报率为15.5%，2020年同期分别为3.3%和32.9%；2021年第二季度基本和摊薄每股收益分别为0.79美元和0.73美元，2020年同期分别为1.50美元和1.49美元[165] - 2021年上半年与2020年同期相比，净利息收入增加190万美元，非利息收入减少3030万美元，非利息支出减少1550万美元；盈利资产收益率（税等效）从4.57%降至3.54%；贷款增加2.436亿美元至17亿美元；计息负债总成本从1.12%降至0.47%；净利息收益率（税等效）从3.73%降至3.25%[166] - 2021年上半年公司盈利1730万美元，而2020年同期为1910万美元；2021年上半年平均资产回报率为1.4%、平均股权回报率为14.6%，2020年同期分别为1.8%和17.6%；2021年上半年基本和摊薄每股收益分别为1.49美元和1.39美元，2020年同期分别为1.58美元和1.55美元[167] - 2021年6月30日止六个月，公司总资产为25.12531亿美元，2020年同期为20.69369亿美元；总负债为22.74616亿美元，2020年同期为18.52155亿美元；股东权益为2.37609亿美元，2020年同期为2.17214亿美元[181] - 2021年6月30日止六个月，公司净利息收入（税等效）为3729.8万美元，收益率为3.25%；2020年同期净利息收入为3517.4万美元，收益率为3.73%[181] - 2021年6月30日止六个月，公司净利息利差（税等效）为3.07%，2020年同期为3.45%；净利息利差为3.00%，2020年同期为3.38%[181] - 2021年6月30日止六个月，公司平均生息资产为23.15848亿美元，2020年同期为18.89183亿美元[183] - 2021年6月30日止六个月，公司普通股每股账面价值为21.12美元，2020年同期为18.48美元[184] - 2021年6月30日止六个月，公司效率比率为67.9%，2020年同期为63.7%；间接费用比率为3.4%，2020年同期为5.6%[184] - 2021年6月30日止六个月，公司净贷款冲销与总贷款比率为0%，2020年同期为0.2%；贷款损失准备金与总贷款比率为1.5%，2020年同期为1.2%[184] - 2021年第二季度净利息收入增加0.6百万美元，增幅3.2%，达19.1百万美元；上半年增加2.0百万美元，增幅5.6%，达36.6百万美元[190][198] - 2021年第二季度平均总生息资产为24.0亿美元，上半年为23.2亿美元，较去年同期分别增加4.129亿美元和4.267亿美元[190][198] - 2021年第二季度总利息收入减少0.9百万美元，降幅4.3%，为20.8百万美元；上半年减少2.6百万美元，降幅6.1%，为39.9百万美元[190][198] - 2021年第二季度平均投资证券增加2.418亿美元，上半年增加2.022亿美元[191][199] - 2021年第二季度平均计息负债增加7750万美元，上半年增加2290万美元[192][200] - 2021年第二季度总利息支出减少150万美元，上半年减少450万美元[193][201] - 2021年第二季度生息资产收益率下降90个基点，上半年下降103个基点[190][198] - 2021年第二季度贷款和待售贷款收益率下降43个基点，上半年下降50个基点[190][198] - 2021年第二季度未计提贷款损失准备，释放150万美元；上半年净释放贷款损失准备90万美元[206] - 2021年第二季度总贷款余额增加290万美元，上半年增加2.436亿美元[209][210] - 2021年和2020年截至6月30日的三个月非利息收入分别为1360万美元和4550万美元[213] - 2021年截至6月30日的三个月非利息收入较2020年同期减少，主要因抵押手续费收入减少1490万美元、收购和剥离活动收益减少1430万美元、衍生品收益减少1340万美元[213] - 2021年截至6月30日的三个月权益法投资收入增加450万美元、支付卡和服务费收入增加140万美元、贷款出售收益增加140万美元、可供出售证券出售收益增加120万美元，部分抵消了非利息收入的减少[213] 公司股东权益相关数据变化 - 2020年12月31日，公司总股东权益为239,483千美元，其中优先股7,334千美元，普通股12,374千美元[21] - 2021年第一季度，公司净收入为8,058千美元，其他综合损失为4,118千美元[21] - 2021年3月31日，公司总股东权益为236,683千美元，其中优先股为0，普通股12,438千美元[21] - 2021年第二季度，公司净收入为9,163千美元，其他综合收入为1,891千美元[21] - 2021年6月30日，公司总股东权益为249,400千美元，其中优先股为0，普通股12,622千美元[21] - 2019年12月31日，公司总股东权益为211,936千美元，其中优先股7,334千美元，普通股11,995千美元[22] - 2020年第一季度，公司净收入为1,048千美元，其他综合损失为917千美元[22] - 2020年3月31日，公司总股东权益为211,153千美元，其中优先股7,334千美元，普通股11,998千美元[22] - 2020年第二季度，公司净收入为18,034千美元，其他综合收入为45千美元[22] - 2020年6月30日，公司总股东权益为228,500千美元，其中优先股7,334千美元，普通股12,066千美元[22] 公司未来规划与政策相关 - 公司预计2022年开始失去较小报告公司（SRC）指定，计划在2022年12月15日后采用新的信用损失计量标准[39] 公司子公司权益相关 - 公司在2021年通过子公司拥有Flexia和Trabian各80%的权益，但需在合并财务报表中合并100% [33] 可供出售投资证券相关数据 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，可供出售投资证券的摊余成本分别为446,676千美元和400,718千美元，公允价值分别为450,772千美元和410,624千美元[44] - 2021年和2020年截至6月30日的三个月内，可供出售证券销售额分别为34279千美元和30860千美元；六个月内分别为75316千美元和41160千美元[49] - 截至2021年6月30日的三个月，可供出售证券未实现持有收益税前为1708000美元，税后为1308000美元；六个月税前为2851000美元，税后为2183000美元[148] - 2021年第一季度末可供出售证券余额为1863000美元，第二季度末为3136000美元；2020年第一季度末为3773000美元，第二季度末为3771000美元[149] 投资证券质押相关 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，账面价值分别为232400千美元和229400千美元的投资证券被质押以获取公共资金、回购协议和潜在借款[46] 出售未实现亏损证券相关 - 截至2021年6月30日，若出售处于未实现亏损状态的证券，将导致2400千美元的税前损失，但公司无意出售[47] 经济适用房投资基金相关 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司在三个经济适用房投资基金的投资均为2800千美元，累计损失分别为1400千美元和1200千美元[50] 抵押贷款销售收益与手续费收入相关 - 2020年截至6月30日的三个月和六个月，公司出售一至四户家庭抵押贷款的销售收益分别为808900千美元和12.3亿美元，抵押手续费收入分别为14900千美元和26200千美元；2021年未产生相关收益和收入[51] 贷款相关数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日和202

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产为26.46089亿美元，较2020年12月31日的23.31476亿美元增长13.5%[12] - 截至2021年3月31日，总存款为22.16553亿美元，较2020年12月31日的19.82389亿美元增长11.8%[12] - 2021年第一季度，公司总利息收入为1906.3万美元，较2020年同期的2069.9万美元下降8%[13] - 2021年第一季度，总利息支出为155.8万美元，较2020年同期的452.8万美元下降65.6%[13] - 2021年第一季度，净利息收入为1750.5万美元，较2020年同期的1617.1万美元增长8.2%[13] - 2021年第一季度，总非利息收入为1245.8万美元，较2020年同期的1085万美元增长14.8%[13] - 2021年第一季度，总非利息支出为1911.8万美元，较2020年同期的2465.6万美元下降22.4%[13] - 2021年第一季度，所得税前收入为1022.7万美元，较2020年同期的122.7万美元增长733.5%[13] - 2021年第一季度，归属于母公司的净收入为808.5万美元，较2020年同期的104.8万美元增长671.5%[13] - 2021年第一季度，综合收入为396.7万美元，较2020年同期的13.1万美元增长2928.2%[14] - 2021年第一季度净收入805.8万美元，2020年同期为104.8万美元[16] - 2021年第一季度经营活动净现金为1021.6万美元，2020年同期为 - 7861.9万美元[16] - 2021年第一季度投资活动净现金为 - 2.63393亿美元，2020年同期为106.5万美元[16] - 2021年第一季度融资活动净现金为3.289亿美元，2020年同期为1.38426亿美元[16] - 2021年第一季度现金及现金等价物增加7572.3万美元，2020年同期增加6087.2万美元[16] - 2021年第一季度末现金及现金等价物为3.39616亿美元，2020年同期为8887.4万美元[16] - 2021年第一季度基本每股收益为0.70美元，摊薄每股收益为0.66美元；2020年第一季度基本每股收益为0.08美元，摊薄每股收益为0.08美元[132] - 2021年第一季度净收入为8085千美元，2020年第一季度净收入为1048千美元[132] - 2021年第一季度加权平均流通股总数为11530279股，摊薄加权平均流通股总数为12286731股；2020年第一季度加权平均流通股总数为11942767股，摊薄加权平均流通股总数为12298092股[132] - 截至2021年3月31日，公司总资产从2020年12月31日的23.3亿美元增至26.5亿美元，增加3.146亿美元[142] - 截至2021年3月31日，生息资产从2020年12月31日的21.5亿美元增至24.8亿美元，增加3.279亿美元，主要因总贷款增加2.406亿美元至16.9亿美元[142] - 截至2021年3月31日，存款从2020年12月31日的19.8亿美元增至22.2亿美元，增加2.342亿美元[142] - 2021年第一季度与2020年第一季度相比，净利息收入增加130万美元，非利息收入增加160万美元，非利息支出减少550万美元[143] - 2021年第一季度生息资产收益率（税等效）为3.54%，2020年第一季度为4.67%[143] - 2021年第一季度有息负债总成本为0.48%，2020年第一季度为1.34%[143] - 2021年第一季度净利息收益率（税等效）为3.26%，2020年第一季度为3.66%[143] - 2021年第一季度公司盈利810万美元，2020年同期为100万美元；2021年第一季度平均资产回报率为1.3%，平均股权回报率为13.6%，2020年同期分别为0.2%和1.9%；2021年第一季度基本每股收益为0.70美元，2020年同期为0.08美元；摊薄后每股收益为0.66美元，2020年同期为0.08美元[144] - 2021年第一季度净利息收入（税等效）为1788.2万美元，净利息收益率（税等效）为3.26%；2020年同期分别为1643.2万美元和3.66%[152] - 2021年第一季度净利息利差（税等效）为3.06%，2020年同期为3.33%[152] - 2021年3月31日普通股每股账面价值为20.38美元，2020年同期为17.08美元[154] - 2021年第一季度效率比率为63.8%，2020年同期为91.3%[154] - 2021年第一季度净贷款冲销与总贷款比率为0.1%，2020年同期为0.5%[154] - 2021年第一季度贷款损失准备金与总贷款比率为1.5%，2020年同期为0.8%[154] - 2021年第一季度不良贷款为1157.7万美元，占总贷款的0.7%；2020年同期分别为590.9万美元和0.4%[154] - 2021年第一季度净利息收入增加130万美元，增幅8.25%，达1750万美元，主要因平均生息资产增加4.252亿美元[160] - 2021年第一季度总利息收入减少160万美元，降幅7.90%，至1910万美元，主要受美联储下调关键利率影响[160] - 2021年第一季度平均投资证券增加1.479亿美元，其中免税投资增加1.023亿美元，应税投资增加4560万美元[161] - 2021年第一季度平均计息负债减少2990万美元，主要因定期存款平均余额减少1.659亿美元和FHLB及其他借款平均余额减少6960万美元[162] - 2021年第一季度贷款损失拨备为60万美元，2020年同期为110万美元，减少主要因已确认冲销水平和历史损失率变化[167] - 2021年第一季度总贷款余额增加2.406亿美元，2020年同期增加2200万美元，商业贷款组合增加2.122亿美元[169] - 2021年第一季度非利息收入为1250万美元，2020年同期为1080万美元，增加主要因权益法投资收入增加650万美元和衍生品损失减少360万美元[171][172] - 2021年第一季度非利息支出为1910万美元，2020年同期为2470万美元，约62%和66%分别与人员成本相关[175] - 2021年第一季度平均资产回报率为1.3%，2020年同期为0.2%，收益增加700万美元，平均总资产增加4.839亿美元[177] - 2021年第一季度平均股东权益回报率为13.6%，2020年同期为1.9%，收益增加700万美元，平均权益增加2200万美元[178] - 2021年3月31日贷款损失准备金为2620万美元，占总贷款的1.5%，2020年12月31日为2580万美元，占比1.8%[187] - 2021年3月31日传统存款为22.2亿美元，占资金来源的93.4%，2020年12月31日为19.8亿美元，占比97.4%[189] - 2021年3月31日非计息存款余额为8.372亿美元，占总存款的37.8%，2020年12月31日为7.158亿美元，占比36.1%[192] - 2021年3月31日计息存款为13.8亿美元，占总存款的62.2%，2020年12月31日为12.7亿美元，占比63.9%[192] - 截至2021年3月31日的季度，股东权益减少约330万美元至2.367亿美元，权益与资产比率从10.3%降至8.9%[195] - 2021年3月31日三个月股息支付率从2020年同期的115.2%降至14.3%[195] - 截至2021年3月31日的三个月，融资活动提供现金3.289亿美元，投资活动现金流出2.634亿美元[200] 公司业务结构与收购情况 - 公司主要通过全资子公司MVB银行开展业务，银行子公司包括MVB保险等多家公司[18] - 2021年2月，银行达成协议收购Flexia 80%的股权，需在合并财务报表中合并100%的Flexia [21] - 2021年2月，银行以约250万美元收购Flexia Payments, LLC 80%的股权，收购时Flexia无资产和负债，收购后Flexia以约100万美元购买技术许可证[138] - 2021年4月，银行与Trabian Technology, Inc.签订股票购买协议，以17,597股MVB普通股和未披露金额现金收购其多数股权[139] - 2021年4月，银行与Summit Community Bank, Inc.签订购买和承担协议，Summit将收购约5700万美元贷款，承担约1.93亿美元存款，购买价格含6%存款溢价，预计2021年第三季度初完成交易[140] 公司面临的风险与准则影响 - 新冠疫情可能对公司财务报告能力、运营及客户等产生影响，其对未来经营结果的影响高度不确定[19] - 2016年6月FASB发布的ASU 2016 - 13等准则，原生效时间为2019年12月15日后的财年，小报告公司推迟至2023年1月生效，公司预计采用新准则时对ALL进行一次性累计影响调整，但无法确定调整幅度和整体影响[27] - 2018年8月FASB发布的ASU 2018 - 14对设定受益计划披露要求进行修改，对上市公司2020年12月15日后结束的财年生效，公司年末披露将按新要求修订，对中期合并财务报表无重大影响[28][29] - 2020年1月FASB发布的ASU 2020 - 01于2021年1月1日对公司生效，对合并财务报表无重大影响[30] - 2020年3月FASB发布的ASU 2020 - 04生效时间为发布日至2022年12月31日，公司将在未来两年评估参考利率过渡的影响[31] 投资证券相关数据 - 截至2021年3月31日，投资证券中美国政府机构证券摊余成本48483千美元、公允价值48104千美元；美国赞助的抵押支持证券摊余成本90076千美元、公允价值89207千美元等，总债务证券摊余成本409147千美元、公允价值411515千美元[32] - 截至2020年12月31日，总投资证券可供出售的摊余成本400718千美元、公允价值410624千美元[33] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，分别有账面价值239400千美元和229400千美元的投资证券被质押[35] - 截至2021年3月31日，投资组合中处于未实现亏损状态的证券若出售将导致税前损失3300千美元，但公司无意出售，认为均为暂时减值[36] - 截至2021年3月31日，未实现亏损不足12个月的证券公允价值203167千美元、未实现亏损3067千美元；12个月或以上的证券公允价值16684千美元、未实现亏损188千美元[37] - 2021年第一季度可供出售投资销售额为4.1037亿美元，2020年同期为1.0318亿美元；毛收益分别为115.6万美元和27.6万美元；毛损失2021年为1.3万美元，2020年无损失[38] - 2021年第一季度公司确认权益证券未实现持有收益50万美元，计入非利息收入，2020年同期不重大[39] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司在三个经济适用房投资基金的投资分别为270万美元和280万美元，累计损失分别为130万美元和120万美元[40] - 截至2021年3月31日，美国国债证券资产为56970千美元，美国政府支持的抵押支持证券资产为89207千美元，市政证券资产为209734千美元[122] - 截至2020年12月31日，美国政府机构证券资产为56992千美元，美国政府支持的抵押支持证券资产为95769千美元，市政证券资产为231887千美元[122] - 截至2021年3月31日，第三层次资产中市政证券余额为40272千美元，较2020年12月31日的43679千美元有所减少[123] 贷款业务相关数据 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，贷款总额分别为16.96465亿美元和14.54801亿美元[42] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，总减值贷款分别为1311.1万美元和1539.4万美元[51] - 2021年第一季度和2020年第一季度，减值贷款平均记录投资分别为1117.2万美元和1070.9万美元，利息收入分别为1.4万美元和6万美元[5

财务数据关键指标 - 截至2020年12月31日，公司有480万美元的商誉和其他无形资产[156] - 截至2020年12月31日，总博彩存款约占公司总存款的18%[160] 利率市场变化 - 2020年11月，LIBOR管理员计划将美元LIBOR最常见期限的停止发布日期从2021年12月31日推迟至2023年6月30日，且2021年12月31日后不应再签订使用美元LIBOR的新合同，非美元LIBOR于2021年12月31日后停止发布[157] - 金融工具对利率升降反应不同，会导致净利息收入、净经济价值和投资收入变化幅度不对称[151] 公司面临的综合风险 - 公司面临新冠疫情、经济变化、业务执行、市场等多方面风险，可能导致实际结果与前瞻性陈述存在重大差异[13] 市场竞争风险 - 公司在高度竞争的行业和市场区域运营，面临来自各类金融机构的竞争，竞争加剧可能导致手续费收入和客户存款流失[153] 新业务新产品风险 - 公司开展新业务和提供新产品服务可能面临额外风险，包括业务、声誉、运营等方面，且可能影响内部控制有效性[158] 金融科技投资风险 - 公司对金融科技公司的投资会对经营结果产生重大影响，投资收益可能不稳定且难以预测，少数股东身份可能影响战略执行[162] 潜在收购风险 - 潜在收购可能会扰乱公司业务并稀释股东价值，包括面临目标公司未知负债、资产质量问题等风险[164] 流动性风险 - 公司面临流动性风险，资金获取受限或中断可能影响其履行财务义务的能力[167] - 公司作为匹兹堡联邦住房贷款银行（FHLB）成员银行，FHLB借贷和流动性受限或影响公司短期流动性和盈利[169] 信息系统风险 - 公司信息系统故障、安全漏洞，包括网络攻击等，可能损害公司声誉、业务和财务状况[170][174] 技术变革风险 - 金融服务行业技术变革迅速，公司若不能适应，可能对业务、财务状况和经营成果产生重大不利影响[176] 消费者行为风险 - 消费者可绕过银行完成金融交易或选择无分行银行存款，可能导致公司手续费收入和客户存款流失，增加资金成本[177] 外部供应商风险 - 公司依赖外部供应商，供应商表现不佳可能对公司业务、财务状况和经营成果产生重大不利影响[178] 贷款抵押风险 - 公司贷款组合部分以不动产作抵押，可能面临环境责任风险，相关成本和负债可能影响公司业务和财务状况[179] 税法政策风险 - 税法变化可能影响公司业绩，客户纳税变化可能影响贷款和存款产品需求，导致贷款违约和证券价值下降[184] 政府监管风险 - 公司受政府广泛监管，法规政策变化、合规失败可能带来额外成本、限制业务并导致法律行动[185] 资本充足率风险 - 公司需满足资本充足率准则，否则可能影响运营和金融控股公司地位[187] 股票交易风险 - 公司普通股交易量低于其他大型金融服务公司，交易受限可能影响投资者出售股票，股价可能波动[191][193] 股息支付风险 - 公司未来支付股息的能力不确定，受未来收益、资本需求等多种因素影响，还受联邦政策法规和现有债务条款限制[196] 财务报告内部控制风险 - 截至2020年12月31日，公司财务报告内部控制无重大缺陷，但未来可能出现[198] - 公司需遵守2002年《萨班斯 - 奥克斯利法案》第404条，若未遵守或报告重大缺陷，可能受监管制裁、投资者信心下降和股价不利影响[198] - 公司面临2002年《萨班斯 - 奥克斯利法案》第404条规定的控制评估相关风险[197] 投资证券组合风险 - 公司投资证券组合价值可能受证券市场干扰负面影响，导致资产减值和会计费用，影响财务状况和经营成果[199] 会计政策和估计风险 - 公司会计政策和估计对财务状况和经营成果报告至关重要，任何变更可能产生重大影响[200][201] - 管理层确定的某些会计政策为关键政策，因需判断资产等估值，实际结果可能与估计有重大差异[202] 会计准则变化风险 - FASB和SEC会改变财务会计和报告标准，美国公认会计原则与国际财务报告准则趋同努力可能导致其变化，影响公司财务报告[203] 模型风险 - 公司会计估计和风险管理依赖的分析和预测模型可能不充分或不准确，导致意外损失等[204] - 公司估计贷款损失、衡量金融工具公允价值等过程依赖的模型假设可能不准确，设计或实施可能有缺陷，影响业务和财务状况[205]

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 or 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended September 30, 2020 or ☐ TRANSITION REPORT UNDER SECTION 13 or 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from __________ to __________. Commission File Number: 000-50567 MVB Financial Corp. (Exact name of registrant as specified in its charter) West Virginia 20-0034461 ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 or 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended June 30, 2020 or ☐ TRANSITION REPORT UNDER SECTION 13 or 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from __________ to __________. Commission File Number: 000-50567 MVB Financial Corp. (Exact name of registrant as specified in its charter) | West Virginia 20-0034461 | | ...

收入和利润 - 净利息收入从1397万美元增至1617万美元，增长15.7%[8] - 非利息收入从876万美元增至1085万美元，增长23.8%[8] - 抵押贷款费用收入从667万美元大幅增长至1121万美元，增幅达68.2%[8] - 净收入从319万美元降至104万美元，下降67.4%[8] - 普通股股东可用净收入从307万美元降至93万美元，下降69.6%[9] - 每股基本收益从0.26美元降至0.08美元，下降69.2%[9] - 2020年第一季度净收入为104.8万美元，较2019年同期的319.2万美元下降67.2%[15] - 2020年第一季度净收入为105万美元，较2019年同期的319万美元下降67.1%[130] - 2020年第一季度基本每股收益为0.08美元，较2019年同期的0.26美元下降69.2%[130] - 公司2020年第一季度净收入为104.8万美元，较2019年同期的319.2万美元下降67.2%[173] - 2020年第一季度每股基本收益为0.08美元，较2019年同期的0.26美元下降69.2%[173] - 2020年第一季度公司盈利100万美元，相比2019年同期的320万美元有所下降[195] - 非利息收入增加210万美元，主要受抵押贷款费用收入增加450万美元驱动[197] - 2020年第一季度受Topic 606准则约束的非利息收入为182万美元，相比2019年同期的56.9万美元大幅增加[159] - 2020年第一季度咨询收入为100.9万美元，而2019年同期为零[159] 成本和费用 - 薪酬及员工福利费用从1173万美元增至1618万美元，增长37.9%[8] - 2020年第一季度贷款损失准备金为113.8万美元，较2019年同期的30万美元大幅增加279.3%[15] - 薪酬与员工福利支出增至1618.2万美元，较2019年同期的1173.4万美元增长37.9%[133][134] - 公司2020年第一季度贷款损失准备金为113.8万美元，较2019年同期的30万美元大幅增加279.3%[133][134] - 非利息支出增加620万美元，主要由薪金和福利增加440万美元导致[197] - 2020年第一季度贷款损失拨备为110万美元，远高于2019年同期的30万美元[199] - 2020年第一季度养老金计划净定期福利成本为8.7万美元，相比2019年同期的6.4万美元有所增加[148] - 2020年第一季度效率比率为91.25%，较2019年同期的81.14%恶化，表明运营效率下降[173] 贷款组合与信贷质量 - 2020年第一季度用于贷款销售的贷款发起额为4.84989亿美元，较2019年同期的2.3916亿美元增长102.8%[15] - 截至2020年3月31日，贷款总额为13.966亿美元，较2019年12月31日的13.742亿美元有所增加[41] - 商业和非住宅房地产贷款为10.945亿美元，占贷款总额的主要部分[41] - 截至2020年3月31日，集体评估的受损贷款为240万美元，相关准备金为7.7万美元[43] - 贷款损失准备金总额从2019年12月31日的1177.5万美元下降至2020年3月31日的1116.1万美元[52] - 2020年第一季度贷款损失准备金计提（回收）净额为113.8万美元[52] - 受损贷款总额从2019年12月31日的948.3万美元增加78%至2020年3月31日的1022.6万美元[61] - 商业贷款组合占贷款总额的78.4%，为10944.94百万美元[52] - 2020年3月31日总贷款投资组合为13966.06百万美元[52] - 2020年第一季度来自受损贷款的平均投资为1070.9万美元，确认利息收入总额为10.7万美元[62] - 2020年3月31日商业受损贷款记录投资为603万美元，相关特定准备金为53.2万美元[61] - 2020年第一季度贷款冲销总额为175.6万美元，全部来自商业贷款组合[52] - 2020年3月31日住宅抵押贷款总额为2614.93百万美元，相关贷款损失准备金为127.2万美元[52] - 截至2020年3月31日，贷款总额为13.96亿美元，其中关注类（Special Mention）贷款为2431.2万美元，较2019年12月31日减少90.4万美元（降幅3.6%）[68][69] - 截至2020年3月31日，次级类（Substandard）贷款为2083.7万美元，较2019年12月31日增加220万美元（增幅12%）[68][70] - 截至2020年3月31日，商业贷款总额为10.94亿美元，其中正常类（Pass）为10.54亿美元，关注类（Special Mention）为2268.5万美元，次级类（Substandard）为1745.8万美元[68] - 截至2020年3月31日，逾期90天以上的贷款总额为150.3万美元，非应计贷款总额为590.9万美元[74] - 截至2019年12月31日，逾期90天以上的贷款总额为98.3万美元，非应计贷款总额为512.3万美元[74] - 2020年3月31日，住宅抵押贷款逾期30-59天的金额为310万美元，逾期90天以上的金额为83.7万美元[74] - 2020年3月31日，商业贷款逾期30-59天的金额为463.5万美元，逾期90天以上的金额为57.2万美元[74] - 公司对金额在100万美元或以上的所有商业关系进行年度审查[66] - 截至2020年3月31日，问题债务重组（TDR）贷款总额为790万美元，较2019年12月31日的770万美元有所增加[76] - 截至2020年3月31日，应计问题债务重组贷款为430万美元，占受损贷款总额的42%[76] - 截至2020年3月31日，有4笔总额为300万美元的贷款在重组条款下违约，其中最大一笔为230万美元的商业贷款，与煤炭行业相关[76] - 2020年第一季度，公司新增4笔商业TDR贷款，总额为31.3万美元，修改后投资额为30.8万美元[80] - 2020年第一季度净贷款冲销总额占贷款总额的0.50%，而2019年同期为0%[173] - 截至2020年3月31日，不良贷款总额为590.9万美元，占贷款总额的0.42%，较2019年同期的0.53%有所改善[173] - 2020年第一季度核销总额为180万美元，而2019年同期为零核销[200] - 商业贷款组合在2020年第一季度增加3070万美元，而住宅抵押贷款组合减少1010万美元[202] - 总贷款量在2020年第一季度增加2200万美元，低于2019年第一季度3690万美元的增幅[202] 存款与借款 - 总存款从12.65亿美元增至15.98亿美元，增长26.3%[6] - 2020年第一季度存款及待售分行存款净增加3.32734亿美元，较2019年同期的1.21505亿美元增长173.8%[15] - 2020年第一季度FHLB及其他借款净减少1.9207亿美元，而2019年同期为净减少1.00003亿美元[15] - 2020年3月31日总存款为15.98亿美元，较2019年12月31日的12.65亿美元显著增长，其中定期存款从2.72亿美元增至4.57亿美元[85] - 2020年3月31日短期借款余额为0，而2019年12月31日为1.921亿美元[86] - 2020年3月31日回购协议总额为930万美元，低于2019年12月31日的1020万美元[91] - 2020年第一季度末次级债务余额为412.4万美元，期间加权平均利率为3.35%[93] - 次级票据利率根据投资额和普通股持股情况分为三档：投资额低于300万美元且持股比例≥30%为7%，投资额≥300万美元且持股比例≥30%为7.5%，投资额≥1000万美元则为7%[96] - 截至2020年3月31日，公司次级债务为410万美元，与2019年12月31日持平；2020年第一季度利息支出为3.5万美元，2019年同期为28.5万美元[103] - 未来五年借款及次级债务到期情况如下：2020年2.2万美元，2021年3.2万美元，2022年1076.1万美元，2023年1000万美元，2024年1000万美元，此后为412.4万美元，总计3493.9万美元[105] - 公司发行新的优先债务超过1500万美元需获得次级票据持有人的同意[100] - 存款证减少9380万美元，其资金成本下降25个基点[196] 投资证券 - 截至2020年3月31日，可供出售投资证券总额为2.179亿美元，公允价值为2.231亿美元，未实现净收益为517万美元[36] - 截至2020年3月31日，处于未实现亏损状态的投资证券税前损失为43.2万美元[36] - 2020年第一季度，公司出售了1030万美元的可供出售投资证券，实现总收益27.6万美元，总损失为0[39] - 2020年第一季度，公司确认股权证券未实现持有收益1.4万美元，而2019年同期为18万美元[40] - 截至2020年3月31日，有7440万美元的投资证券被用作抵押品[36] - 按公允价值层级划分，截至2020年3月31日，三级资产总额为4241.7万美元，主要由利率锁定承诺579.1万美元和市政证券3662.6万美元构成[114][115] - 截至2020年3月31日，公司持有美国政府机构证券3736.6万美元，美国赞助的抵押贷款支持证券5735.4万美元，市政证券1.16619亿美元[114] - 利率锁定承诺的公允价值从2019年12月31日的166万美元增至2020年3月31日的579.1万美元，主要因计入收益的已实现和未实现收益413.1万美元[115] - 市政证券的三级资产部分从2019年12月31日的3725.9万美元微降至2020年3月31日的3662.6万美元，期内有52.2万美元证券购买，但其他综合收入出现115.5万美元的未实现损失[115] - 权益证券公允价值在2020年3月31日和2019年12月31日均保持为1851.4万美元，无变化[118] - 三级公允价值计量中，受损贷款的评估调整范围为20%至62%，清算费用范围为5%至10%[121] - 其他不动产（OREO）的三级公允价值计量评估调整范围为20%至30%，清算费用范围为5%至10%[121] - 市政证券（地方TIF债券）公允价值从2019年12月31日的3725.9万美元降至2020年3月31日的3662.6万美元，降幅为1.7%[121] - 利率锁定承诺公允价值从2019年12月31日的166.0万美元大幅增至2020年3月31日的579.1万美元，增幅为249%[121] 资产与流动性 - 总资产从2019年12月31日的19.44亿美元增长至2020年3月31日的20.99亿美元，增幅为8.0%[6] - 2020年第一季度末现金及现金等价物为8887.4万美元，较2019年同期末的1795.8万美元增长394.9%[15] - 截至2020年3月31日，待售分行资产为3913.7万美元，较2019年12月31日的4655.4万美元减少15.9%[24] - 现金及现金等价物从2019年12月31日的2800.2万美元大幅增加至2020年3月31日的8887.4万美元，增幅为217%[124] - 待售贷款从2019年12月31日的10978.8万美元增至2020年3月31日的18612.8万美元，增幅为69.5%[124] - 公司总资产从2019年12月31日的19.44亿美元增至2020年3月31日的20.99亿美元，增幅为8.0%[133] - 截至2020年3月31日，公司其他房地产持有（OREO）总额为120万美元，其中32%（38万美元）为四处止赎住宅房地产[63] - 截至2019年3月31日，公司其他房地产持有（OREO）总额为210万美元，其中42%（87.7万美元）为十二处止赎住宅房地产[64] - 截至2020年3月31日，公司物业和设备净值为2232.9万美元，较2019年底的2197.4万美元略有增加[82] - 截至2020年3月31日，公司租赁负债总额为1740万美元，使用权资产为1600万美元[82] - 截至2020年3月31日，以非重复基础计量的资产中，受损贷款公允价值为969.4万美元，较2019年12月31日的890.9万美元增加8.8%[118] - 其他不动产（OREO）公允价值从2019年12月31日的139.7万美元下降至2020年3月31日的120.6万美元，降幅为13.7%[118] - 平均贷款增长1.508亿美元，但贷款及待售贷款收益率下降23个基点[196] 业务线表现 - 商业与零售银行板块2020年第一季度净收入为370万美元，较2019年同期的420万美元下降11.9%[135][133] - 抵押贷款银行板块2020年第一季度净亏损112万美元，而2019年同期为净收入33.5万美元[141][133] - 金融控股公司部门2020年第一季度净亏损160万美元，相比2019年同期的130万美元亏损有所扩大[146] - 2020年第一季度抵押贷款出售额增加1.717亿美元，推动抵押贷款费用收入增长470万美元[144] - 衍生品净损失为356万美元，而去年同期为净收益45万美元[8] 管理层讨论和指引 - 公司参与薪资保护计划（PPP），为小企业提供贷款以支付薪资和合格费用，贷款可能被豁免[29] - 公司正在评估CARES法案和COVID-19大流行对其合并财务报表的潜在重大影响[28][29] - 预计抵押贷款业务合并交易（MVB Mortgage与Intercoastal）将于2020年中完成，交易涉及PMG出资换取Intercoastal 47%的普通股权和750万美元的优先股权[27] - 公司采纳了ASU 2018-13会计准则，但未产生重大影响[32] - 由于公司是2019财年的较小报告公司，ASU 2016-13信用损失准则的生效日期被推迟至2023年1月[34] - 表外信贷敞口负债为33.2万美元[49] - 2020年第一季度累计其他综合收益（AOCI）总额再分类为143.3万美元，而2019年同期为19.8万美元[150] - 截至2020年3月31日，累计其他综合收益（AOCI）总额为负223.8万美元，相比2019年3月31日的负588.9万美元有所改善[150] - 2020年4月3日，公司以约2820万美元的账面价值折扣收购了First State Bank的某些资产，并承担了约14亿美元的存款[164] - 与First State Bank的交易预计将产生约600万美元的廉价购买收益[164] - 2020年4月17日，公司通过子公司收购了Paladin的 substantially all assets，对价包括19,278股MVB普通股和一笔未披露金额的现金[165] - 公司于2020年4月24日完成向Summit出售四家分支机构的交易，Summit承担了1.881亿美元存款并收购了3680万美元贷款，公司确认与此交易相关的约1000万美元收益[166] - 2020年第一季度年化平均资产回报率为0.22%，较2019年同期的0.73%下降69.9%[173] - 2020年第一季度净息差为3.60%，较2019年同期的3.45%有所改善[173] - 公司于2020年4月3日从FDIC收购The First State Bank的某些资产和负债，并获得了三个分支机构[183] - 截至2020年3月31日，公司拥有459名全职等效员工[190] - 净利息收入增加220万美元，其中利息收入增加110万美元，利息支出减少110万美元[195][196] 资本活动与股东回报 - 2018年有1600万美元次级债务转换为普通股，发行100万股新股，每年节省利息支出110万美元[103] - 2019年有100万美元次级债务转换为普通股，发行6.25万股新股，另有1240万美元次级债务被赎回，每年节省利息支出97万美元[104] - 公司于2020年3月以均价16.00美元回购了16,300股普通股[128] - 截至2020年3月31日，补充高管退休计划（SERP）的负债为89.2万美元，较2019年12月31日的78.3万美元有所增加[148]

财务数据关键指标变化 - 截至2019年12月31日，公司商誉及其他无形资产价值为2310万美元[151] - 2017年因《减税与就业法案》重新计量递延所得税资产，导致所得税费用为64.6万美元[177] 业务线表现 - 公司于2019年9月收购了Chartwell Compliance，以提供合规与风险管理服务[152] - 公司对金融科技公司的投资采用权益法或公允价值计量，其收益波动且难以预测[154][155] 风险与监管 - 消费者金融保护局对资产超过100亿美元的银行拥有检查和执法权，这不适用于该公司或其银行[106] - 消费者金融保护局修订的《房屋抵押贷款披露法》规则扩大了数据收集范围，新规已于2018年1月1日生效[107] - 自动透支支付监管要求，对在滚动12个月期间内透支超过6次的客户采取有效跟进措施[110] - 根据《社区再投资法案》，银行需满足社区信贷需求，评级分为“优秀”、“满意”、“有待改进”或“严重不合规”四级[111] - 网络安全监管声明要求金融机构设计多层安全控制，并制定业务连续性计划以应对网络攻击[112] - 公司业务受到美联储货币政策影响，包括公开市场操作、贴现率变化和存款准备金要求变化[115] - 公司通过要求环境现场评估来缓释贷款活动中的环境风险，尤其是在商业房地产贷款发放时[117] - 公司向美国证券交易委员会提交报告，包括10-K表年报、10-Q表季报和8-K表现时报告[121] - 公司及银行需满足美联储、FDIC和美国财政部规定的资本充足率指引[181] - 公司支付股息的能力受联邦政策和法规以及现有债务条款的限制[189] - 截至2019年12月31日，公司财务报告内部控制无重大缺陷[190] 资本与流动性 - 公司银行持有的联邦住房贷款银行资本股金额为1500万美元[104] - 联邦住房贷款银行成员需维持资本投资，比例为计算成员资产价值的0.10%加上未偿还预付款的4.00%以及未偿还信用证的0.75%[104] - 公司拥有多个集中在金融科技行业的大型存款人关系，任何关系的流失都可能迫使公司寻求成本更高、稳定性更低的资金来源[152] - 公司的流动性依赖于银行，任何重大的资金获取限制都可能影响其履行财务义务的能力[158][159] - 公司是匹兹堡联邦住房贷款银行（FHLB）的成员银行，其借款由某些住宅和商业抵押贷款作担保[160] - 银行向公司支付股息的能力受资本充足率要求的限制[182][183] - 公司作为金融控股公司，其资金来源有限，主要依赖银行支付的股息[182] 运营与战略风险 - 收购活动可能导致公司有形账面价值和每股净收益被稀释[157] - 信息系统中断或安全漏洞（如网络攻击）可能导致客户关系、存款、贷款等系统故障，并产生重大成本[162][164][166] - 公司运营依赖外部供应商，其未能按合同履约可能对业务造成重大不利影响[169] - 公司贷款组合中很大部分由不动产担保，若发现有害物质，公司可能承担巨额修复成本[170][172] - 证券投资组合价值的下降可能导致非暂时性或永久性减值，对财务状况产生重大负面影响[192] - 贷款损失准备可能不足，若实际损失超过准备金，需大幅增加拨备[195] 税务与法律 - 《减税与就业法案》将美国联邦法定企业所得税率定为21%[177] 公司治理与市场 - 公司普通股于2017年12月7日在纳斯达克资本市场开始交易，代码为"MVBF"[185][186]

公司概况 - 公司是金融控股公司，2003年成立，主要通过子公司MVB银行开展业务[19] 财务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日，公司总资产为19.61952亿美元，较2018年12月31日的17.50969亿美元增长12.05%[8] - 截至2019年9月30日，公司总负债为17.55712亿美元，较2018年12月31日的15.74196亿美元增长11.53%[8] - 2019年前九个月，公司总利息收入为6113.1万美元，较2018年同期的5017.4万美元增长21.84%[10] - 2019年前九个月，公司总利息支出为1759.6万美元，较2018年同期的1253万美元增长40.43%[10] - 2019年前九个月，公司净利息收入为4353.5万美元，较2018年同期的3764.4万美元增长15.65%[10] - 2019年前九个月，公司非利息收入为4984.8万美元，较2018年同期的3034.5万美元增长64.27%[10] - 2019年前九个月，公司非利息支出为6221.8万美元，较2018年同期的5440.5万美元增长14.36%[10] - 2019年前九个月，公司持续经营业务税前收入为2960.8万美元，较2018年同期的1143.6万美元增长158.90%[10] - 2019年前九个月，公司净利润为2289.6万美元，较2018年同期的900.4万美元增长154.29%[11] - 2019年前九个月，公司综合收益为2756万美元，较2018年同期的403.2万美元增长583.53%[14] - 2019年9月30日股东权益总额为206,240千美元，较2019年1月1日的176,773千美元增长16.67%[15] - 2019年前九个月净收入为22,896千美元，2018年同期为9,004千美元，同比增长154.29%[16] - 2019年前九个月经营活动净现金使用为65,781千美元，2018年同期为提供13,174千美元[16] - 2019年前九个月投资活动净现金使用为74,566千美元，2018年同期为194,955千美元[16] - 2019年前九个月融资活动净现金提供为154,694千美元，2018年同期为183,521千美元[16] - 2019年9月30日现金及现金等价物期末余额为36,568千美元，2018年同期为22,045千美元[16] - 2019年业务合并中收购资产（扣除收到现金后）为3,389千美元，承担负债为855千美元[16] - 2019年初始确认经营租赁使用权资产为12,935千美元，经营租赁负债为15,659千美元[17] - 2019年现金支付存款、回购协议和借款利息为19,387千美元，所得税为2,536千美元[17] - 2019年前九个月持续经营业务净收入为2246.9万美元，2018年同期为900.4万美元；2019年第三季度为434.6万美元，2018年同期为357.9万美元[191] - 2019年前九个月基本每股收益为1.93美元，2018年同期为0.80美元；2019年第三季度为0.36美元，2018年同期为0.30美元[191] - 2019年前九个月持续经营业务平均资产回报率为1.64%，2018年同期为0.75%；2019年第三季度为0.92%，2018年同期为0.85%[191] - 2019年前九个月净利息收益率为3.45%，2018年同期为3.37%；2019年第三季度为3.42%，2018年同期为3.43%[191] - 2019年前九个月效率比率为66.63%，2018年同期为80.02%；2019年第三季度为78.64%，2018年同期为76.63%[191] - 2019年第三季度，公司盈利430万美元，2018年第三季度为360万美元，不包括已终止业务[206] - 2019年第三季度净利息收入增加150万美元，非利息收入增加420万美元，非利息费用增加500万美元[206] - 2019年第三季度利息收入增加290万美元，部分被利息费用增加140万美元抵消[206] 会计准则相关 - 2019年1月1日公司采用ASU 2016 - 02，确认使用权资产1290万美元和相关租赁负债1570万美元[25] - 2018年12月22日颁布的税改法案将企业所得税税率从34%降至21%，公司于2018年第一季度提前采用ASU 2018 - 02，将税改法案的所得税影响64.6万美元从累计其他综合收益重分类至留存收益[32] - ASU 2018 - 14将于2020年12月15日后结束的财年对公共商业实体生效，公司正在评估其对合并财务报表的影响[29] - ASU 2018 - 13将于2019年12月15日后开始的财年及其中期对公共商业实体生效，公司正在评估其对合并财务报表的影响[30] - 公司于2018年采用ASU 2017 - 12，对公司财务状况、经营成果和合并财务报表无重大影响[33] - 2018年采用ASU 2017 - 08，对合并财务报表无重大影响[34] - ASU 2017 - 04将于2019年12月15日后开始的财年及其中期对公共公司生效，采用该准则对合并财务报表无重大影响[35] - ASU 2016 - 13及其后续修订案将于2019年12月15日后开始的财年及其中期生效，公司正在评估其对合并财务报表的潜在重大影响[36] - 2019年7月FASB提议将较小报告公司和其他非SEC报告实体的生效日期推迟至2022年12月31日后开始的财年及其中期，10月16日FASB批准该提议，公司作为2020财年的较小报告公司适用该推迟[37] - 2019年1月1日采用ASU 2016 - 02、ASU 2018 - 11和ASU 2018 - 20后，公司确认使用权资产和相关租赁负债分别为1290万美元和1570万美元[38] - 2018年第一季度采用ASU 2016 - 01，对合并财务报表无重大影响[40] - 2018年1月1日采用收入确认标准及相关修订，对合并财务报表无重大影响，仅信用卡相关成本分类有非重大变化[41] 投资证券数据变化 - 2019年9月30日和2018年12月31日，公司无持有至到期证券[42] - 2019年9月30日，可供出售投资证券摊余成本为2.22607亿美元，公允价值为2.26064亿美元；2018年12月31日，摊余成本为2.2625亿美元，公允价值为2.21614亿美元[43] - 2019年9月30日，账面价值6020万美元的投资证券被质押以获取公共资金、回购协议和美联储贴现窗口的潜在借款[44] - 2019年9月30日，若出售处于未实现亏损状态的证券，将导致税前损失78.9万美元，但公司无意出售[45] - 2019年和2018年第三季度，公司分别出售可供出售投资38万美元和210万美元，分别产生毛收益0和2.7万美元、毛损失1.1万美元和2.6万美元[46] - 2019年和2018年前三季度，公司分别出售可供出售投资2700万美元和280万美元，分别产生毛收益8万美元和35.2万美元、毛损失25.9万美元和2.5万美元[48] - 2019年和2018年前三季度，公司分别出售权益投资600万美元和0，分别产生毛损失7000美元和0 [49] - 2019年前三季度和前九个月，公司持有的股权证券未实现持有收益分别为0美元和1380万美元，2018年同期未实现持有损失分别为62.3万美元和58.3万美元[50][51] 贷款业务数据变化 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司贷款总额分别为13.8229亿美元和13.04582亿美元[52] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，集体评估的减值贷款总额分别为250万美元和170万美元，相关准备金分别为18.1万美元和21.8万美元[54] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，与投资贷款相关的未提取承诺负债均为28.4万美元[60] - 截至2019年9月30日，贷款损失准备金（ALL）余额为1187.4万美元，其中单独评估减值所需金额为151.5万美元，集体评估减值所需金额为1035.9万美元[63] - 截至2019年9月30日，公司贷款组合中单独评估减值的贷款为1023.1万美元，集体评估减值的贷款为13.72059亿美元[64] - 截至2018年9月30日，ALL余额为1143.9万美元，其中单独评估减值所需金额为157.6万美元，集体评估减值所需金额为986.3万美元[64] - 截至2018年9月30日，公司贷款组合中单独评估减值的贷款为1543.6万美元，集体评估减值的贷款为12.80689亿美元[64] - 贷款被认定为减值时，采用三种估值方法之一衡量减值金额，公司主要采用抵押品公允价值法[66] - 公司每季度审查贷款组合，对ALL进行适当及时调整，确认贷款无法收回时及时冲减ALL[61] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，总减值贷款分别为1.0231亿美元和1.2778亿美元，九个月内减少250万美元，降幅19.9%[67] - 2019年9月30日止九个月和三个月，减值贷款平均记录投资分别为1.2096亿美元和1.0833亿美元，利息收入分别为22.6万美元和6.1万美元[68] - 截至2019年9月30日，银行其他房地产拥有量余额为140万美元，其中11处止赎住宅房地产占53.5万美元，占比39%[68] - 截至2018年9月30日，银行其他房地产拥有量余额为170万美元，其中8处止赎住宅房地产占73.2万美元，占比42%[69] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，贷款组合中“特别提及”类贷款分别为2430万美元和1120万美元，增加1310万美元，增幅117%[74] - 截至2019年9月30日，商业业务、商业房地产和收购与开发的减值贷款分别为346.2万美元、211万美元和212.2万美元[67] - 截至2018年12月31日，商业业务、商业房地产和收购与开发的减值贷款分别为527.2万美元、223.8万美元和222.4万美元[67] - 2019年9月30日止九个月，商业业务、商业房地产和收购与开发减值贷款平均记录投资分别为334.5万美元、340.4万美元和217.4万美元[68] - 2018年9月30日止九个月，商业业务、商业房地产和收购与开发减值贷款平均记录投资分别为419.2万美元、706万美元和139.9万美元[68] - 近期被归类为“特别提及”的四笔贷款中，最大一笔830万美元，占增加额的63.4%，预计2020年可再融资[74] - 第三笔290万美元贷款由一处多户出租物业担保，第四笔200万美元票据由一处酒店度假村附近的住宅地块担保[75] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，次级贷款分别为2030万美元和1240万美元，增加790万美元，增幅64%，主要集中在商业贷款组合[76] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，贷款总额分别为13.8229亿美元和13.04582亿美元[80] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，银行对问题债务重组的特定准备金分别为150万美元和43.9万美元[81] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，问题债务重组贷款分别为780万美元和800万美元[82] - 2018年9月30日止九个月，两笔商业贷款27.2万美元和两笔消费贷款4.9万美元被归类为问题债务重组贷款；2019年9月30日止六个月，两笔商业贷款33.6万美元和两笔住宅房地产贷款22.7万美元被归类为问题债务重组贷款[83] 租赁业务数据变化 - 2019年9月30日，公司租赁负债总计1530万美元，使用权资产总计1290万美元[87] - 2019年9月30日止九个月，融资租赁加权平均剩余租赁期限为2.9年，加权平均折现率为2.81%；经营租赁加权平均剩余租赁期限为11.9年，加权平均折现率为3.53%[87] - 2019年9月30日止九个月和三个月，租赁成本分别为164万美元和52.8万美元[88] - 2018年9月30日止三个月和九个月，租金费用分别为50.3万美元和150万美元[88] - 截至2019年9月30日，公司未开始的租赁将分别产生约240万美元的额外租赁负债和约410万美元的使用权资产[89] - 截至2019年9月30日，未来最低租赁付款总额中

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日，公司总资产为18.33018亿美元，较2018年12月31日的17.50969亿美元增长4.68%[8] - 2019年上半年总利息收入为4.0093亿美元，较2018年同期的3.1998亿美元增长25.30%[10] - 2019年上半年总利息支出为1.1592亿美元，较2018年同期的7878万美元增长47.14%[10] - 2019年上半年净利息收入为2.8501亿美元，较2018年同期的2.412亿美元增长18.16%[10] - 2019年上半年非利息收入为3.5152亿美元，较2018年同期的1.9834亿美元增长77.23%[10] - 2019年上半年非利息支出为3.8838亿美元，较2018年同期的3.5988亿美元增长7.92%[10] - 2019年上半年持续经营业务税前收入为2.3915亿美元，较2018年同期的6887万美元增长247.25%[10] - 2019年上半年净利润为1.8569亿美元，较2018年同期的5425万美元增长242.3%[11] - 2019年上半年基本每股收益为1.58美元，较2018年同期的0.49美元增长222.45%[12] - 2019年上半年综合收益为2.2861亿美元，较2018年同期的1856万美元增长1131.73%[14] - 2018年1月1日总股东权益为150192千美元，2018年6月30日为165795千美元，2019年1月1日为176773千美元，2019年6月30日为200676千美元[16] - 2019年上半年净收入为18569千美元，2018年上半年为5425千美元[18] - 2019年上半年经营活动净现金使用为29860千美元，2018年上半年为26765千美元[18] - 2019年上半年投资活动净现金使用为5468千美元，2018年上半年为118869千美元[18] - 2019年上半年融资活动净现金提供为34316千美元，2018年上半年为149279千美元[18] - 2019年上半年现金及现金等价物减少1012千美元，2018年上半年增加3645千美元[18] - 2019年上半年末现金及现金等价物为21209千美元，2018年上半年末为23950千美元[18] - 2019年上半年贷款转移至其他房地产为79千美元，2018年上半年为720千美元[18] - 2019年上半年现金支付存款、回购协议和借款利息为12600千美元，2018年上半年为7833千美元[18] - 2019年上半年现金支付所得税为1096千美元，2018年上半年为87千美元[18] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，存款总额分别为1.377737亿美元和1.309154亿美元，其中超过FDIC保险限额的定期存款分别为12.994万美元和15.28万美元[86] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，短期借款分别为1.844亿美元和2.124亿美元；2019年加权平均利率为2.62%，期末加权平均利率为2.46%；2018年加权平均利率为2.27%，期末加权平均利率为2.62%[89][90] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，回购协议分别为940万美元和1490万美元；2019年加权平均利率为0.40%，期末加权平均利率为0.44%；2018年加权平均利率为0.30%，期末加权平均利率为0.16%[94][95] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，FHLB的长期票据分别为245万美元和249.2万美元[96] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，次级债务分别为165.24万美元和175.24万美元；2019年加权平均利率为6.55%，期末加权平均利率为6.49%；2018年加权平均利率为6.81%，期末加权平均利率为6.57%[97] - 2019年6月30日和2018年12月31日，公司次级债务分别为1650万美元和1750万美元，2019年和2018年上半年利息支出分别为57.2万美元和110万美元[107] - 2018年，1600万美元次级债务转换为普通股，发行100万股，年利息支出节省110万美元；2019年上半年，100万美元次级债务转换为普通股，发行6.25万股，年利息支出节省7万美元[108] - 未来五年借款和次级债务到期情况：2019年184493千美元，2020年90千美元，2021年886千美元，2022年1431千美元，2023年无，之后16524千美元，总计203424千美元[109] - 2019年上半年持续经营业务净收入为1.8123亿美元，2018年同期为5425万美元；2019年第二季度为1.4931亿美元，2018年同期为2831万美元[180] - 2019年上半年基本每股收益为1.58美元，2018年同期为0.49美元；2019年第二季度为1.31美元，2018年同期为0.25美元[180] - 2019年上半年持续经营业务平均资产回报率为2.02%，2018年同期为0.69%；2019年第二季度为3.27%，2018年同期为0.70%[180] - 2019年上半年净贷款冲销与总贷款比率为0.10%，2018年同期为0.05%；2019年第二季度为0.20%，2018年同期为0.01%[180] - 2019年上半年贷款损失准备金与总贷款比率为0.84%，2018年同期为0.88%；2019年第二季度为0.84%，2018年同期为0.88%[180] - 2019年第二季度公司盈利1490万美元，2018年同期为280万美元，净利息收入增加190万美元，非利息收入增加1560万美元，非利息支出增加110万美元[194] - 2019年第二季度利息收入增加350万美元，部分被利息支出增加170万美元抵消，利息收入增加源于平均贷款增长1.829亿美元，贷款和持有待售贷款收益率提高34个基点[194] - 2019年第二季度非利息收入增加主要是由于金融科技投资的股权证券持有收益增加1360万美元[195] - 2019年和2018年第二季度贷款损失拨备分别为60万美元和60.5万美元，2019年第二季度总冲销为67.6万美元，比2018年同期多63.7万美元[196] - 2019年上半年公司盈利1810万美元，2018年同期为540万美元，净利息收入增加440万美元，非利息收入增加1530万美元，非利息支出增加290万美元[197] - 2019年和2018年上半年贷款损失拨备分别为90万美元和110万美元，2019年商业贷款组合增加4400万美元，2018年增加1亿美元，2019年住宅抵押贷款组合减少2100万美元，2018年增加1500万美元[198] - 2019年上半年公司冲销贷款67.6万美元，2018年同期为38.5万美元[198] - 2019年第二季度公司平均贷款和待售贷款余额增加1.829亿美元至14亿美元，平均投资证券减少890万美元至2.235亿美元，平均生息负债增加3970万美元[202] - 2019年和2018年第二季度净息差分别为3.46%和3.38%，平均生息资产收益率增加36个基点，生息负债成本增加45个基点[203] - 2019年上半年公司平均贷款和待售贷款余额增加2.03亿美元至14亿美元，平均投资证券减少500万美元至2.262亿美元，平均生息负债增加7720万美元[204] - 2019年和2018年上半年净息差分别为3.46%和3.34%，平均生息资产收益率增加44个基点，生息负债成本增加48个基点[205] - 2019年第二季度平均定期存款余额增加1.402亿美元，平均货币市场支票增加9810万美元，平均NOW减少9590万美元，平均FHLB和其他借款余额减少7260万美元[202] - 2019年上半年平均定期存款余额增加1.497亿美元，平均货币市场支票增加7730万美元，平均NOW减少9140万美元，平均FHLB和其他借款余额减少2900万美元[204] - 2019年第二季度公司平均非利息余额增加1.045亿美元，帮助净息差扩大35个基点，2018年为18个基点；2019年上半年平均非利息余额增加9530万美元，帮助净息差扩大33个基点，2018年为16个基点[202][204] 会计准则采用情况 - 2019年1月1日公司采用ASU 2016 - 02，确认使用权资产和相关租赁负债分别为1290万美元和1570万美元[26][37] - 2017年12月22日颁布的税改法案将企业所得税税率从34%降至21%，公司于2018年第一季度提前采用ASU 2018 - 02，将64.6万美元从累计其他综合收益重分类至留存收益[31] - 公司于2018年采用ASU 2017 - 12，该准则对公司财务状况、经营成果和合并财务报表无重大影响[32] - 公司采用ASU 2017 - 08，该准则对合并财务报表无重大影响[33] - 2019年12月15日后开始的财年生效的ASU 2017 - 04，对公司合并财务报表无重大影响[34] - 公司针对ASU 2016 - 13成立实施团队，虽该准则可能对合并财务报表有重大影响，但仍在评估中[36] - 2018年第一季度公司采用ASU 2016 - 01，对合并财务报表无重大影响[39] - 2018年1月1日公司采用ASU 2014 - 09，该准则对合并财务报表无重大影响，仅对某些借记卡和信用卡相关成本分类有微小改变[40] 投资证券数据关键指标变化 - 2019年6月30日和2018年12月31日公司无持有至到期证券[41] - 2019年6月30日可供出售投资证券摊余成本为2.13506亿美元，公允价值为2.15587亿美元；2018年12月31日摊余成本为2.2625亿美元，公允价值为2.21614亿美元[42] - 2019年6月30日按到期日划分的债务证券摊余成本为2.03079亿美元，公允价值为2.05001亿美元[43] - 2019年6月30日账面价值3750万美元的投资证券被质押[43] - 2019年6月30日出售可供出售投资1890万美元，产生毛收益4.7万美元和毛损失9.7万美元；2018年同期出售额为0[45] - 2019年上半年出售可供出售投资2660万美元，产生毛收益8万美元和毛损失24.8万美元；2018年同期出售额为68万美元，产生毛收益32.5万美元，无毛损失[46] - 2019年截至6月30日的三个月和六个月，公司分别确认股权证券未实现持有收益1360万美元和1380万美元；2018年同期分别确认未实现持有损失1.1万美元和4万美元[47][48] - 2019年6月30日，美国政府机构证券公允价值54957千美元，美国赞助抵押支持证券47015千美元，市政证券103029千美元等[117] - 2018年12月31日，美国政府机构证券公允价值77430千美元，美国赞助抵押支持证券50115千美元，市政证券83761千美元等[117] 贷款业务数据关键指标变化 - 2019年6月30日贷款总额为13.26399亿美元，2018年12月31日为13.04582亿美元[49] - 2019年6月30日和2018年12月31日，集体评估减值的贷款分别为200万美元和170万美元，相关准备金分别为17万美元和21.8万美元[51] - 2019年6月30日和2018年12月31日，与投资性贷款相关的未使用承诺负债均为28.4万美元[58] - 公司按季度审查贷款组合，对贷款损失准备进行适当及时调整[59] - 2019年6月30日公司贷款组合总额为132.64亿美元，其中商业贷款9.85亿美元、住宅贷款2.74亿美元、房屋净值贷款0.59亿美元、消费贷款0.09亿美元[62] - 2019年1月1日至6月30日，贷款损失准备金（ALL）余额从1.09亿美元增至1.12亿美元，其中商业贷款ALL余额从8605万美元增至8971万美元[61] - 2019年6月30日，单独评估减值的贷款金额为1.12亿美元，集体评估减值的贷款金额为13.15亿美元[62] - 2018年6月30日至2019年6月30日，ALL余额从1.07亿美元增至1.12亿美元，其中商业贷款ALL余额从8664万美元增至8971万美元[61][62] - 2019年6月30日，减值贷款总额为1.12亿美元，较2018年1