净利润相关 - 2020年第三季度净利润为1310万美元，2019年同期为1460万美元；2020年前九个月净利润为1880万美元，2019年同期为4110万美元[208] 税前预拨备收益相关 - 2020年第三季度税前预拨备收益达2990万美元创历史新高，2019年同期为2240万美元；2020年前九个月为7590万美元，2019年同期为5770万美元[208] - 2020年第三季度，税前、拨备前收益为2993.4万美元，2019年同期为2243.8万美元；2020年前九个月为7593.7万美元，2019年同期为5773.7万美元[344] 摊薄后每股收益相关 - 2020年第三季度摊薄后每股收益为0.56美元，2019年同期为0.62美元[208] 净利息收入相关 - 2020年第三季度净利息收入为5060万美元，较2019年同期增加600万美元，增幅13.4%；完全税收等效净利息收益率为3.18%，2019年同期为3.69%[211][217] - 2020年9月30日止三个月与2019年同期相比，总生息资产利息收入总变化为减少6000美元，总付息负债利息支出总变化为减少600.1万美元，净利息收入增加599.5万美元[224] - 2020年前三季度净利息收入为1.397亿美元，较2019年同期增加1010万美元，增幅7.8%，主要因存款成本减少1110万美元、PPP贷款利息收入增加650万美元和抵押贷款仓库贷款利息收入增加600万美元[248] - 2020年前9个月净利息收入为1.40亿美元，利润率3.18%；2019年同期净利息收入为1.30亿美元，利润率3.68%[251] 拨备费用相关 - 2020年第三季度拨备费用为1360万美元，2019年同期为420万美元[211] - 2020年9月30日止季度，计提拨备费用1360万美元，较2019年同期的420万美元增加940万美元[230] - 2020年前9个月信贷损失拨备费用为5360万美元，较2019年同期增加4640万美元[255] 投资贷款总额相关 - 截至2020年9月30日，投资贷款总额为56.1亿美元，较2019年9月30日增加14.2亿美元，增幅34.0%；剔除薪资保护计划贷款后，增长8.718亿美元，增幅20.8%[211] 存款总额相关 - 截至2020年9月30日，存款总额为59.4亿美元，较2019年9月30日增加16.5亿美元，增幅38.6%[211] 受疫情影响行业贷款相关 - 截至2020年9月30日，剔除薪资保护计划贷款后，公司在受疫情影响较大行业的投资贷款为5.512亿美元，占比11.0%；这些行业的贷款信用损失拨备为1780万美元，占比3.23%[212] - 截至2020年9月30日，除PPP贷款外，公司5.512亿美元（占11.0%）的持有待售贷款（LHFI）投资于受COVID - 19严重影响的关键行业[229] - 截至2020年9月30日，受COVID - 19影响的关键行业中，非执行LHFI为71万美元，逾期LHFI（除PPP贷款）占比1.3%[229] - 截至2020年9月30日，受COVID - 19影响的行业中，非执行LHFI为730万美元，逾期LHFI占比1.3%[281] 贷款信用损失拨备比例相关 - 截至2020年9月30日，贷款信用损失拨备占投资贷款总额的比例为1.45%，2019年12月31日和9月30日分别为0.91%和0.89%[213] - 2020年9月30日，贷款信用损失准备占总LHFI的1.45%，占非执行LHFI的270.09%；2019年同期分别为0.89%和117.97%[230] - 2020年9月30日和2019年12月31日，贷款信用损失准备金与LHFI的比率分别为1.45%和0.91%[299] 次级票据发行相关 - 2020年2月，银行完成7000万美元4.25%固定至浮动利率次级票据发行；10月，控股公司完成8000万美元4.50%固定至浮动利率次级票据发行[214] - 2020年2月，Origin Bank完成7000万美元4.25%固定至浮动利率次级票据发行，提供6890万美元额外流动性[312][324] - 2020年10月，公司完成8000万美元4.50%固定至浮动利率次级票据发行，净收益约7860万美元[313][325] 总生息资产平均余额及收益率相关 - 2020年9月30日止三个月，总生息资产平均余额64.19372亿美元，收益率3.64%；2019年同期平均余额48.54175亿美元，收益率4.81%[222] - 2020年前9个月总生息资产平均余额为58.68亿美元，收益率3.85%；2019年同期平均余额为47.07亿美元，收益率4.84%[251] 总付息负债平均余额及付息率相关 - 2020年9月30日止三个月，总付息负债平均余额43.63874亿美元，付息率0.75%；2019年同期平均余额34.11806亿美元，付息率1.65%[222] - 2020年前9个月总付息负债平均余额为40.32亿美元，付息率0.98%；2019年同期平均余额为33.43亿美元，付息率1.63%[251] 净冲销额相关 - 2020年9月30日止季度净冲销额为180万美元，低于2019年同期的300万美元[230] - 2020年前9个月净冲销额为940万美元，较2019年同期增加630万美元[255] 非利息收入相关 - 2020年第三季度非利息收入增至1810万美元，较2019年同期增加520万美元，增幅40.1%，主要因抵押贷款银行业务收入增加640万美元，部分被掉期手续费收入减少120万美元抵消[234] - 2020年前9个月非利息收入为4930万美元，较2019年同期增加1360万美元，增幅38.2%[257] 非利息支出相关 - 2020年第三季度非利息支出增至3870万美元，较2019年同期增加370万美元，增幅10.5%，主要因薪资和员工福利、广告营销、监管评估和贷款相关费用增加[238][239] - 2020年前9个月非利息费用增加550万美元，达1.131亿美元，增幅5.1%，各细项有不同幅度增减[266] 贷款组合收益率相关 - 2020年前三季度贷款组合收益率为4.27%，低于2019年同期的5.26%，主要因商业和工业贷款（不包括PPP贷款）利息收入减少940万美元[248] 存款利息支出相关 - 2020年存款利息支出减少，主要因市场利率下降使公司降低了存款账户利率，利率下降使净利息收入增加2000万美元，但平均储蓄和计息存款余额、次级债券和FHLB预付款及其他借款增加分别抵消了650万美元、260万美元和120万美元的增加[249] 平均储蓄和计息存款账户相关 - 2020年前三季度平均储蓄和计息存款账户增加6.501亿美元，主要因平均企业账户增加6.682亿美元[249] 次级债券平均余额相关 - 2020年次级债券平均余额增加，主要因Origin Bank在2月完成了一次票据发行[249] 借款平均余额相关 - 2020年借款平均余额增加，主要因增加了四笔总计4亿美元的短期FHLB预付款和使用了美联储薪资保护计划流动性工具（PPPLF）资金支持PPP贷款[249] 所得税费用及有效税率相关 - 2020年第三季度所得税费用为320万美元，较2019年同期减少41.4万美元，有效税率为19.7%，低于2019年同期的19.8%[245] - 2020年前9个月所得税费用为360万美元，有效税率15.9%，低于2019年的950万美元和18.8%[273] 所得税费用记录方法相关 - 公司使用实际有效税率记录所得税费用，而非AETR方法，主要因COVID - 19危机导致无法可靠估计普通收入和重大永久性项目[246] 生息资产利息收入变化相关 - 2020年前9个月生息资产利息收入变化中，因规模增加4092.3万美元，因利率下降4200.6万美元，总体减少108.3万美元[253] 付息负债利息支出变化相关 - 2020年前9个月付息负债利息支出变化中，因规模增加879.9万美元，因利率下降1998.2万美元，总体减少1118.3万美元[253] 服务收费和手续费收入相关 - 2020年前9个月服务收费和手续费收入为957.8万美元，较2019年同期减少79.3万美元，降幅7.6%[257] 抵押贷款银行业务收入相关 - 2020年前9个月抵押贷款银行业务收入为2300.9万美元，较2019年同期增加1405.9万美元[257] 证券销售净收益相关 - 2020年前9个月证券销售净收益为35.5万美元，较2019年同期增加33.5万美元[257] 互换手续费收入相关 - 2020年前9个月互换手续费收入增加27.9万美元，主要因背对背互换交易量增加[263] 股权投资公允价值相关 - 2020年前9个月股权投资公允价值减少36.7万美元，因2019年第二季度有正向估值调整而2020年无[264] 总资产相关 - 截至2020年9月30日，总资产增至71亿美元，较2019年12月31日增加17.8亿美元，增幅33.4%[274] 持有待售贷款相关 - 截至2020年9月30日，持有待售贷款（LHFI）增至56.1亿美元，较2019年12月31日增加14.7亿美元，增幅35.5%[277] PPP项目贷款相关 - 截至2020年9月30日，公司参与PPP项目发放超3100笔贷款，总额5.523亿美元，预计支持约63300个工作岗位[278] - 2020年6月30日季度，公司获得1.134亿美元联邦储备银行薪资保护计划流动性便利资金；已批准并发放超3100笔PPP贷款，总额5.523亿美元[310] 投资贷款组合构成相关 - 截至2020年9月30日，84.9%的投资贷款组合为商业和工业贷款、商业房地产贷款等[275] 贷款信用损失拨备增加原因相关 - 2020年9月30日止三个月，公司收益受COVID - 19疫情影响，大幅增加贷款信用损失准备[228] - 受COVID - 19影响，2020年前9个月贷款信用损失拨备大幅增加，部分行业受影响较大[281] 贷款宽限期相关 - 截至2020年9月30日，公司已向1298笔贷款提供COVID - 19宽限期，未偿还贷款总额达2.971亿美元[287] 非执行贷款及资产相关 - 2020年9月30日，非执行贷款持有待售为48.3万美元，2019年12月31日为92.7万美元；非执行资产2020年9月30日为3142.9万美元，2019年12月31日为3682.6万美元[289] - 2020年9月30日，非执行贷款持有待售资产（LHFI）与总LHFI的比率为0.54%，2019年12月31日为0.75%；非执行资产与总资产的比率2020年9月30日为0.44，2019年12月31日为0.69[289] - 截至2020年9月30日，总非执行LHFI较2019年12月31日减少91.8万美元，降幅2.9%[289] 贷款信用损失准备金相关 - 贷款信用损失准备金从2019年12月31日的3750万美元增加4410万美元，至2020年9月30日的8160万美元，增幅117.6%[299] - 2020年9 - 12月，贷款信用损失准备金期初余额为3752万美元，期末余额为8164.3万美元；净冲销额为936.9万美元[300] - 2019年9 - 12月，贷款信用损失准备金期初余额为3420.3万美元，期末余额为3712.6万美元；净冲销额为311.7万美元[300] - 2019年全年，贷款信用损失准备金期初余额为3420.3万美元，期末余额为3752万美元；净冲销额为589万美元[300] 证券投资组合相关 - 2020年9月30日证券投资组合总额为8.473亿美元，较2019年12月31日的5.412亿美元增加3.061亿美元，增幅56.6%[301] 总存款相关 - 截至2020年9月30日，公司总存款为59.36亿美元，较2019年12月31日的42.29亿美元增加17.07亿美元，增幅40.4%[304] 平均存款余额及付息存款年化平均利率相关 - 2020年前九个月，公司平均存款余额为48.9亿美元，较2019年同期的39.1亿美元增加9.84亿美元，增幅25.2%；付息存款年化平均利率为0.87%，低于2019年同期的1.56%[308] 平均无息存款相关 - 2020年9月30日，平均无息存款为14.4亿美元，较2019年同期的10.2亿美元增加4.15亿美元，增幅40.5%[309] FHLB预付款相关 - 2020年第一季度末，公司新增

业绩总结 - 截至2020年9月30日，Origin Bancorp的总资产为71.01亿美元[7] - 截至2020年9月30日，Origin Bancorp的总贷款投资为56.13亿美元[7] - 截至2020年9月30日，Origin Bancorp的总存款为59.36亿美元[7] - 2020年第三季度，净收入为13,095千美元，较第二季度增长8,138千美元，增幅为164.2%[10] - 2020年第三季度，稀释每股收益为0.56美元，较第二季度增长0.35美元，增幅为166.7%[10] - 2020年年初至今，净收入为18,805千美元，较2019年同期下降22,250千美元，降幅为54.2%[13] 用户数据 - 截至2020年9月30日，贷款总额为50.6亿美元，较2020年6月30日增加2.973亿美元，增幅为6.2%[39] - 截至2020年9月30日，已资助的PPP贷款总额为552,300千美元，平均贷款额为177千美元[21] - 贷款组合中，商业与工业贷款占比为25%，抵押仓库贷款占比为20%[26] - 贷款组合中，住宅房地产和消费贷款占比为17%[26] 未来展望 - 公司在COVID-19大流行期间面临的风险和不确定性可能会影响其业务和客户[4] - 2020年第三季度的年化PTPP ROAA为1.77%，较2019年第三季度的1.72%增长2.9%[93] - 2020年截至目前的年化PTPP ROAA为1.64%，较2019年同期的1.53%增长7.2%[96] 新产品和新技术研发 - 2020年第三季度，利息收入为65,366千美元，非利息收入为68,668千美元，非利息收入占总收入的26%[87] - 2020年第三季度，变动利率的贷款占总贷款的58%，其中42%基于1个月LIBOR[85] 市场扩张和并购 - 公司在德克萨斯州、路易斯安那州和密西西比州运营43个银行中心[7] 负面信息 - 2020年第三季度，非必要零售贷款的逾期率为1.8%，不良贷款为300万美元[60] - 能源部门的贷款余额为5552.7万美元，逾期率为4.0%[53] - 辅助生活行业的逾期率为1.4%，不良贷款为210万美元[74] 其他新策略和有价值的信息 - 2020年第三季度的效率比率为56.41%，显示出效率改善的趋势[89] - 2020年第三季度，公司的回报股东总额为720万美元，其中包括723千美元的股票回购和650万美元的普通股股息[91] - 2020年第三季度，信用损失准备金为13,633千美元，较第二季度减少7,770千美元，降幅为36.3%[10]

净利润与每股收益变化 - 2020年第二季度净利润为500万美元，2019年同期为1230万美元[215] - 2020年第二季度摊薄后每股收益为0.21美元，2019年同期为0.52美元[215] 拨备费用变化 - 2020年第二季度拨备费用为2140万美元，2019年同期为200万美元[215] - 2020年第二季度计提信贷损失准备2140万美元，较2019年同期增加1940万美元；净冲销650万美元，较2019年同期增加582.3万美元[237] - 2020年上半年信贷损失拨备费用为3990万美元，较2019年上半年增加3690万美元；净冲销额为760万美元，较2019年上半年的12.5万美元增加[265] 贷款与存款数据变化 - 截至2020年6月30日，投资贷款总额为53.1亿美元，较2019年6月30日增加13.3亿美元，增幅33.3%[215] - 截至2020年6月30日，总存款为53.7亿美元，较2019年6月30日增加15.2亿美元，增幅39.4%[220] - 截至2020年6月30日，PPP贷款总额为5.636亿美元，支持约63300个受疫情影响的工作岗位[220] - 截至2020年6月30日，排除PPP贷款后，公司5.476亿美元（占比11.4%）的持有待售贷款投资于受疫情影响较大的关键行业，非执行贷款760万美元，逾期贷款占比1.3%[236] - 2020年6月30日，公司参与薪资保护计划（PPP），已发放3044笔贷款，总额达5.636亿美元，支持约63300个工作岗位[281] - 2020年6月30日，公司受COVID - 19影响较大的行业贷款（不含PPP贷款）为5.476亿美元，占LHFI的11.4%，非执行LHFI为760万美元，逾期LHFI占比1.3%[284] - 截至2020年6月30日，公司已向1386笔贷款提供COVID - 19宽限期，未偿还贷款总额达10.1亿美元[290] - 2020年6月30日，商业和工业贷款较2019年12月31日增加5.191亿美元，增幅38.6%[280] - 2020年6月30日，抵押贷款仓库信贷额度较2019年12月31日增加4.945亿美元，增幅180%[280] - 2020年6月30日，总非执行LHFI较2019年12月31日减少110万美元，降幅3.5%[292] - 2020年6月30日，非执行LHFI与总LHFI的比率为0.57%，较2019年12月31日的0.75%有所下降[292] - 2020年6月30日，非执行资产与总资产的比率为0.53%，较2019年12月31日的0.69%有所下降[292] - 总存款从2019年12月31日的4.228612亿美元增加27.0%至2020年6月30日的5.372222亿美元，其中非利息活期存款增加47.0%，经纪存款增加221.8%[305] - 2020年上半年平均存款余额为46.4亿美元，较2019年上半年的38.7亿美元增加20.0%，有息存款平均年化利率从2019年上半年的1.55%降至2020年上半年的1.03%[309] - 2020年6月30日平均无息存款为13.4亿美元，较2019年6月30日的9.955亿美元增加34.4%，分别占同期平均总存款的28.8%和25.7%[310] 净利息收入与净息差变化 - 2020年第二季度净利息收入为4630万美元，较2019年同期增加330万美元，增幅7.7%[224] - 2020年第二季度净息差为3.05%，较2019年第二季度下降60个基点[226] - 2020年第二季度生息资产收益率为3.65%，较2019年同期下降120个基点[226] - 2020年第二季度计息负债支付利率为0.89%，较2019年同期下降79个基点[226] - 2020年第二季度末总生息资产平均余额61.13亿美元，利息收入5546.4万美元，收益率3.65%；2019年同期平均余额47.19亿美元，利息收入5706.3万美元，收益率4.85%[229] - 2020年第二季度末总付息负债平均余额41.35亿美元，利息支出917.4万美元，付息率0.89%；2019年同期平均余额33.60亿美元，利息支出1409.4万美元，付息率1.68%[229] - 2020年第二季度净息差2.76%，净利息收入4629万美元，净息收益率3.05%；2019年同期净息差3.17%，净利息收入4296.9万美元，净息收益率3.65%[229] - 2020年第二季度生息资产利息收入较2019年同期减少159.9万美元，其中余额变动增加1647.2万美元，利率变动减少1807.1万美元；付息负债利息支出较2019年同期减少492万美元，其中余额变动增加368.4万美元，利率变动减少860.4万美元[232] - 2020年上半年净利息收入为8910万美元，较2019年同期增加410万美元，增幅4.8%，主要因存款成本减少520万美元、PPP贷款利息收入增加310万美元和抵押贷款仓库贷款利息收入增加190万美元[257] - 2020年上半年总贷款组合收益率为4.42%，低于2019年同期的5.28%[257] - 2020年上半年商业房地产平均余额为12.91174亿美元，收入2993.7万美元，收益率4.66%；2019年平均余额为12.12149亿美元，收入3107.2万美元，收益率5.17%[261] - 2020年上半年储蓄和计息交易账户平均余额为25.39236亿美元，利息支出975.1万美元，利率0.77%；2019年平均余额为20.35331亿美元，利息支出1337.9万美元，利率1.33%[261] - 2020年上半年净利息利差为2.87%，低于2019年同期的3.24%；净利息收入和利润率为3.21%，低于2019年同期的3.70%[261] - 2020年上半年净利息收入为410.5万美元，其中生息资产变化为 -107.7万美元，生息负债变化为 -518.2万美元[264] 非利息收入与费用变化 - 2020年第二季度非利息收入1907.6万美元，较2019年同期增加790万美元，增幅70.7%[241] - 2020年第二季度抵押银行业务收入较2019年同期增加750万美元，互换手续费收入增加140万美元，其他资产销售和处置净损失增加74.2万美元[241] - 2020年第二季度有限合伙投资收入增加42.7万美元，原因是2019年同期对某些有限合伙投资进行了不利估值调整，而本季度无此类调整[245] - 2020年第二季度股权投资公允价值减少36.7万美元，原因是2019年同期对普通股投资进行了正向估值调整，而本季度无此类调整[246] - 2020年第二季度非利息费用增加110万美元，至3820万美元，增幅3.0%，其中薪资和员工福利增加130万美元，数据处理费用增加26.5万美元，通信费用减少22.8万美元等[249] - 2020年上半年非利息收入为3120万美元，较2019年上半年的2280万美元增加840万美元，增幅37.1%，主要因抵押银行业务收入和掉期手续费收入增加[267] - 2020年上半年抵押银行业务收入较2019年上半年增加760万美元，主要因抵押管道价值的正向估值调整和抵押贷款销售收益增加[268] - 2020年上半年掉期手续费收入较2019年同期增加150万美元，因与商业客户进行的背对背掉期交易量增加[269] - 2020年上半年其他资产销售和处置净损失较2019年增加77万美元，主要因两处商业房地产自有物业价值下降并减记[270] - 2020年上半年非利息支出为7430万美元，较2019年上半年的7250万美元增加180万美元，增幅2.5%[271] - 2020年上半年贷款相关费用增加119.2万美元，增幅81.7%，主要因贷款子服务成本增加和贷款相关法律费用增加[272] 所得税费用与有效税率变化 - 2020年第二季度所得税费用为78.6万美元，较2019年同期减少200万美元，有效税率从18.5%降至13.7%[254] - 2020年上半年所得税费用为35.9万美元，较2019年上半年的590万美元减少；有效税率为5.9%，较2019年上半年的18.2%下降[277] 资产与负债相关数据变化 - 截至2020年6月30日，公司总资产为66.4亿美元，较2019年12月31日的53.2亿美元增加13.2亿美元，增幅24.8%[278] - 截至2020年6月30日，公司总持有待售金融资产（LHFI）为53.12亿美元，较2019年12月31日的41.43亿美元增加11.69亿美元，增幅28.2%[280] - 贷款信用损失准备金从2019年12月31日的3750万美元增加87.8%至2020年6月30日的7050万美元，信用损失准备金与贷款持有待售资产（LHFI）的比率在2020年6月30日和2019年12月31日分别为1.33%和0.91%[300] - 证券投资组合从2019年12月31日的5.412亿美元增加42.4%至2020年6月30日的7.709亿美元[302] - 2020年6月30日短期联邦住房贷款银行（FHLB）预付款较2019年12月31日减少5000万美元[311] - 2020年6月30日FHLB预付款总额为3.21523亿美元，加权平均利率为1.69%，公司有资格从FHLB额外借款6.557亿美元[312] - 2020年上半年贷款信用损失准备金期初余额为3752万美元，因采用ASC 326影响增加124.8万美元，计提准备金3927.4万美元，总冲销801.2万美元，总回收438万美元，净冲销757.4万美元，期末余额为7046.8万美元[301] - 2020年上半年各类型贷款冲销情况：商业房地产366.8万美元、商业和工业425.3万美元等；回收情况：商业房地产6万美元、商业和工业256万美元等[301] - 2020年6月30日和2019年12月31日，公司现金和流动性证券分别占总资产的9.8%和8.4%[315] - 2020年6月30日和2019年12月31日，公司可用现金余额分别为730万美元和590万美元，还有最高5000万美元信贷额度[316] - 2020年6月起公司开始使用PPPLF获取流动性，有31.2亿美元或有流动性来源[317] - 2020年6月30日，公司总合同义务为13.07476亿美元，其中FHLB预付款和PPPLF为4.34948亿美元，次级债券为8082.6万美元等[329] - 2020年6月30日，公司承诺授信总额为15.1152亿美元，其中承诺授信为14.64744亿美元，备用信用证为4677.6万美元[333] 股东权益与资本比率变化 - 2020年6月30日，股东权益为6.148亿美元，较2019年12月31日增加1550万美元，增幅2.6%[334] - 2020年6月30日，Origin Bancorp普通股一级资本与风险加权资产比率为10.35%，一级资本与风险加权资产比率为10.52%等[336] 税前拨备前收益变化 - 2020年6月30日和2019年6月30日三个月的税前拨备前收益分别为27146千美元和17050千美元，六个月的分别为46003千美元和35299千美元[340] 利率风险相关 - 公司内部政策规定，对于收益率曲线的瞬时平行移动，后续一年期估计净利息收入风险在100个基点变动时降幅不超8.0%，200个基点变动时不超15.0%，300个基点变动时不超20.0%，400个基点变动时不超25.0%[347] - 2020年6月30日，利率变动+400个基点时，净利息收入变化为15.2%，股权公允价值变化为9.6%；+300个基点时，分别为10.8%和7.0%；+200个基点时，分别为7.0%和5.8%；+100个基点时，分别为3.1%和3.4%； -100个基点时，分别为 -4.8%和 -4.7%； -200个基点时，分别为 -15.2%和3.1%[349] - 公司作为金融机构，主要市场风险是利率波动，通过构建资产负债表、使用衍生品和期货合约管理利率风险[341][343] - 公司由资产负债管理委员会根据董事会批准的政策管理利率风险，该委员会定期审查多项内容并采用多种方法管理[344][345] - 公司按季度运行静态和动态增长资产负债表等模拟模型测试利率变化影响，模型假设存在不确定性[346][347] 其他事项 - 2020年1月1日采用CECL，对贷款信用损失准备进行一次性累计调整

业绩总结 - 截至2020年6月30日，Origin Bancorp的贷款总额为53.12亿美元，较2020年3月31日增长18.5%，同比增长33.3%[6] - 截至2020年6月30日，Origin Bancorp的总资产为66.44亿美元，较2020年3月31日增长9.8%，同比增长29.8%[6] - 截至2020年6月30日，Origin Bancorp的总存款为53.72亿美元，较2020年3月31日增长17.9%，同比增长39.4%[6] - 2020年第二季度，Origin Bancorp的净利息收入为46290千美元，较2020年第一季度增长8.1%[6] - 2020年第二季度，Origin Bancorp的净收入为4957千美元，较2020年第一季度增长558.3%[6] - 2020年第二季度，Origin Bancorp的每股摊薄收益为0.21美元，较2020年第一季度增长600%[6] - 2020年上半年，Origin Bancorp的净收入为5710千美元，同比下降78.4%[9] 用户数据 - 截至2020年6月30日，贷款中有21%处于宽限状态（不包括PPP贷款），其中72%为全额延期，28%为部分延期[23] - 截至2020年6月30日，Origin Bancorp已发放PPP贷款5.63亿美元，支持超过6.33万个受COVID-19影响的工作岗位[24] - 截至2020年6月30日，Origin Bancorp的贷款组合中，商业和工业贷款占比为27%[40] - 截至2020年6月30日，Origin Bancorp的贷款组合中，非业主占用商业房地产贷款占比为18%[40] 信贷质量 - 截至2020年6月30日，酒店行业的贷款总额为6404.3万美元，92.5%的贷款处于宽限状态[54] - 能源行业的贷款总额为6279.5万美元，10.8%的贷款处于宽限状态[62] - 非必要零售行业的贷款总额为1.47亿美元，56.2%的贷款处于宽限状态[69] - 餐饮行业的贷款总额为1.34亿美元，74.7%的贷款处于宽限状态[18] - 餐饮行业贷款余额为134,104千美元，占总LHFI的2.8%[77] - 餐饮行业不良贷款(NPL)为0，逾期贷款比例为0%[77] 收入与成本 - 2020年第二季度，Origin Bancorp确认的PPP贷款利息和费用收入为305万美元[24] - 2020年第二季度的年化PTPP ROAA为1.69%[114] - 2020年第二季度的年化PTPP ROAE为17.67%[114] - 2020年第二季度的效率比率为58.47%，较2020年第一季度的65.69%有所改善[110] - 2020年第二季度的净利息收益率(NIM)为3.09%，较第一季度下降35个基点[103] - 2020年第二季度贷款收益率为4.95%[105] - 2020年第二季度利息支付存款成本下降49个基点[105] 未来展望 - 2020年第二季度，薪资和员工福利较2020年第一季度增加了210万美元，主要由于为发放PPP贷款而分配的激励补偿增加[110] - 抵押贷款银行收入在2020年第二季度增长了128%，主要由于发放量的增加和销售利润率的提升[107]

(Mark One) UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended March 31, 2020 OR ☐TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from ____________ to __________ Commission file number 001-38487 Origin Bancorp, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) Louisiana 72-1192928 (St ...

业绩总结 - 2020年第一季度，Origin Bancorp的净收入为753千美元，较2019年第四季度下降94.1%[7] - 2020年第一季度，每股稀释收益为0.03美元，较2019年第四季度下降94.5%[7] - 2020年第一季度，净利息收入为42,810千美元，较2019年第四季度下降2.9%[7] - 2020年第一季度，信用损失准备金为18,531千美元，较2019年第四季度显著增加[7] - 2020年第一季度，效率比率为65.69%[7] 资产与贷款 - 2020年第一季度，总资产为6,049,638千美元，较2019年第四季度增长13.6%[7] - 贷款总额为4,481,185千美元，较2019年第四季度增长8.2%[7] - 贷款组合中，商业与工业贷款占比32%，非业主占用商业房地产贷款占比19%[14] - 医疗保健部门的贷款余额为3.82亿美元，占总贷款的8.5%[27] - 餐饮部门的贷款余额为1.32亿美元，占总贷款的3.0%[38] 流动性与资本 - 2020年第一季度的现金及现金等价物为560,179千美元，较2019年第四季度显著增加[92] - 总流动性来源为2,238,138千美元，相较于2019年第四季度有所上升[92] - 资本充足率为12.7%，较2019年第四季度的13.1%有所下降[100] - 完成了7000万美元的次级债券发行，增强了资本基础[100] 用户数据与支持 - 在疫情期间批准了超过4.8亿美元的SBA薪资保护计划贷款[10] - 雇员人数超过39,000人，接受了PPP资金支持[12] - PPP贷款的加权平均费用率为2.88%[12] - 贷款宽限期一般为90天，目前占总贷款的17%[12] 其他财务指标 - 2020年第一季度的平均存款为4,325百万美元，较2019年第四季度有所增长[80] - 存款成本为1.11%，较2019年第四季度有所上升[84] - 非利息支出同比下降342千美元，显示出成本控制的改善[1] - 每股账面价值为25.84美元，较2019年第四季度增长约1.25%[103] - 每股有形账面价值为24.51美元，较2019年第四季度增长约1.36%[103]

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-K (Mark One) ☒ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the fiscal year ended December 31, 2019 OR ☐TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from ____________ to __________ Commission file number 001-38487 Origin Bancorp, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) Louisiana 72-1192928 (State o ...

净利息收入相关 - 2019年第三季度净利息收入达4460万美元，较2018年同期增加510万美元，增幅13.0%[197][198] - 2019年前九个月净利息收入为1.296亿美元，较2018年同期增加1820万美元，增幅16.4%[223] 非利息收入相关 - 2019年第三季度非利息收入达1290万美元，创历史季度新高，较2018年同期的1020万美元有所增加[197] - 2019年第三季度非利息收入为1290万美元，较2018年同期的1020万美元增加260万美元，增幅25.8%[210] - 2019年前9个月非利息收入增至3570万美元，较2018年同期增加500万美元，增幅16.3%[231] 投资贷款相关 - 截至2019年9月30日，用于投资的总贷款为41.9亿美元，较2018年12月31日增加3.994亿美元，增幅10.5%[197] - 2019年第三季度用于投资的总贷款收益率为5.23%，高于2018年同期的5.00%[197] - 截至2019年9月30日，用于投资的不良贷款占总投资贷款的0.75%，低于2018年12月31日的0.84%[200] - 截至2019年9月30日，投资贷款总额增至41.9亿美元，较2018年12月31日增加3.994亿美元，增幅10.5%[251] - 截至2019年9月30日，公司持有用于投资的贷款总额为41.88497亿美元，其中固定利率贷款为17.28181亿美元，可变利率贷款为24.60316亿美元[253] - 截至2019年9月30日，公司持有用于投资的不良贷款总额为3147.2万美元，较2018年12月31日减少38.4万美元，降幅为1.2%[259] 存款相关 - 截至2019年9月30日，总存款较2018年12月31日增加5.012亿美元，增幅13.2%；非利息存款增加2.036亿美元，增幅21.4%[197] - 2019年第三季度计息存款平均利率为1.59%，高于2018年同期的1.16%[197] - 2019年前九个月付息存款平均利率为1.56%，较2018年同期的1.02%增加54个基点[224] - 截至2019年9月30日，公司总存款为42.84317亿美元，较2018年12月31日的37.83138亿美元增加5.01179亿美元，增幅13.2%[274] - 2019年前九个月，公司平均存款余额为39.1亿美元，较2018年同期的36.4亿美元增加2.707亿美元，增幅7.4%；付息存款平均年化利率为1.56%，高于2018年同期的1.02%[277] - 截至2019年9月30日，平均无息存款为10.2亿美元，较2018年同期的9.309亿美元增加9180万美元，增幅9.9%[278] 净息差与净利息收益率相关 - 2019年第三季度净息差为3.65%，较2018年第三季度下降5个基点；净利息收益率降至3.16%，较2018年下降16个基点[199] 净冲销额相关 - 2019年第三季度净冲销额为300万美元，而2018年同期为净收回46.3万美元[200] - 2019年第三季度净冲销为300万美元，2018年同期为净收回46.3万美元；2019年9月30日贷款损失准备金占投资性贷款总额的0.89%，低于2018年的0.99%[208] - 2019年前九个月净冲销额为310万美元，2018年同期为110万美元，主要因一笔300万美元的商业贷款冲减[229] - 2019年前九个月，公司贷款冲销总额为686.3万美元，回收总额为374.6万美元，净冲销为311.7万美元[269] 效率比率相关 - 2019年第三季度效率比率为60.98%，低于2018年同期的69.06%[200] 信贷损失拨备费用相关 - 2019年第三季度信贷损失拨备费用为420万美元，较2018年同期的50.4万美元增加370万美元[208] - 2019年前九个月计提信贷损失拨备费用720万美元，较2018年同期的拨备收益70.9万美元增加790万美元[229] - 2019年前九个月，公司贷款损失准备金的拨备为604万美元，而2018年同期为 - 30.5万美元[269] 非利息支出相关 - 2019年第三季度非利息支出为3510万美元，较2018年同期的3430万美元增加72万美元，增幅2.1%[216] - 2019年前9个月非利息支出增至1.075亿美元，较2018年同期增加1130万美元，增幅11.8%[238] 各项费用增加原因相关 - 2019年第三季度贷款相关费用增加59.7万美元，增幅83.1%，主要因贷款相关法律费用增加51.4万美元[216][217] - 2019年第三季度薪资和员工福利增加46.9万美元，主要因薪资和佣金增加110万美元，部分被自保医疗费用减少57万美元抵消[216][218] - 2019年第三季度特许经营税费用增加33.1万美元，增幅94.0%，因完成多个州2018年纳税申报后对预估应计税费进行了21.3万美元的调整[216][219] 所得税费用与有效税率相关 - 2019年第三季度所得税费用为360万美元，较2018年同期增加110万美元；有效税率为19.8%，高于2018年的17.3%[221] - 2019年和2018年第三季度有效所得税税率均低于美国法定税率21%，预计未来仍将低于法定税率[222] - 2019年前9个月所得税费用为950万美元，2018年同期为810万美元，有效税率从17.4%升至18.8%[246] 总贷款组合收益率与平均总贷款相关 - 2019年前九个月总贷款组合收益率为5.26%，2018年同期为4.88%；平均总贷款为39.3亿美元，2018年同期为33.3亿美元[223] FHLB预付款相关 - 2019年前九个月FHLB预付款较2018年第三季度末增加2.976亿美元，主要源于2018年8月和2019年8月新增的3.5亿美元长期FHLB预付款[223] - 截至2019年9月30日，FHLB短期预付款较2018年12月31日减少1亿美元，FHLB预付款总额为3.73191亿美元，加权平均利率为1.49%[279] 利息收入增加贡献因素相关 - 2019年前九个月利息收入增加中，平均余额增加贡献2190万美元，占比66.4%；市场利率上升贡献1110万美元，占比33.8%[223] 各业务收入增加原因相关 - 2019年第三季度互换手续费收入、有限合伙投资收入、抵押银行业务收入和服务收费及手续费分别增加83.3万美元、83.1万美元、47.1万美元和38.6万美元[210] - 保险佣金和手续费收入增加250万美元，主要因2018年7月收购RCF[232] - 抵押贷款银行业务收入增加160万美元，主要因待售抵押贷款数量增加，2019年9月30日利率锁定贷款管道为5180万美元，2018年同期为2730万美元[233] - 互换手续费收入增加，因2019年前9个月与商业客户进行的背对背互换交易量高于2018年同期[234] - 服务收费和手续费增加，主要因商业账户分析费、ATM交换费和资金不足及透支费分别增加52.8万美元、25.7万美元和24.2万美元[236] 股权投资额公允价值变动相关 - 股权投资额公允价值变动减少160万美元，2019年前9个月普通股投资估值调整为36.7万美元，2018年同期为200万美元[237] 不良资产相关 - 截至2019年9月30日，公司不良资产总额为3749.9万美元，较2018年12月31日的3633.6万美元增加[259] 贷款损失准备金相关 - 截至2019年9月30日，公司贷款损失准备金为3712.6万美元，较2018年12月31日的3420.3万美元增加290万美元，增幅为8.6%[259][267] - 2019年9月30日和2018年12月31日，贷款损失准备金与用于投资的贷款的比率分别为0.89%和0.90%[267] - 2019年9月30日和2018年12月31日，特定受损贷款的准备金分别为21万美元和36.6万美元[268] 证券投资组合相关 - 截至2019年9月30日，公司证券投资组合总额为5.33亿美元，较2018年12月31日的6.062亿美元减少7320万美元，降幅为12.1%[270] 公司贷款组合质量管理相关 - 公司通过严格的承销政策和持续监控贷款表现及借款人财务状况来管理贷款组合质量[256] 公司现金与流动性相关 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司现金和流动性证券分别占总资产的9.8%和5.0%[282] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司可用现金余额分别为530万美元和590万美元，公司还有最高5000万美元的信贷额度[283] 股票回购计划相关 - 2019年7月，公司董事会授权一项股票回购计划，可回购至多4000万美元的流通普通股；8月2日已回购30万股，总价1010万美元，剩余约2990万美元可用于回购[290][291] 公司金融承诺与合同义务相关 - 截至2019年9月30日，公司最重大金融承诺的总合同义务为12.6393亿美元，其中一年内需支付5.80696亿美元[294] 公司存款利息支出管理相关 - 公司通过特定存款产品定价管理存款利息支出，会考虑竞争定价、经济状况和资金需求等因素[272] 公司信贷承诺相关 - 截至2019年9月30日，公司信贷承诺总额为13.86547亿美元，其中无条件可撤销承诺为4.327亿美元，备用信用证总额为4846.4万美元，表外承诺总额为14.35011亿美元[299] 公司LIBOR挂钩贷款相关 - 截至2019年9月30日，公司约有14.2亿美元与伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）挂钩的贷款，包括2021年后到期的贷款[300] 公司股东权益相关 - 截至2019年9月30日，公司股东权益为5.884亿美元，较2018年12月31日的5.498亿美元增加3860万美元，增幅为7.0%[303] - 2019年前九个月，公司净收入4110万美元和其他综合收入920万美元是股东权益增加的主要驱动因素，部分被1010万美元的普通股回购和股息支付所抵消[303] 公司监管资本要求相关 - 2019年9月30日和2018年12月31日，公司和银行均符合所有适用的监管资本要求，银行被归类为“资本充足”[305] 公司资本比率相关 - 2019年9月30日，公司普通股一级资本与风险加权资产比率为11.43%，一级资本与风险加权资产比率为11.63%，总资本与风险加权资产比率为12.45%，一级资本与平均资产比率为10.88%[307] - 2019年9月30日，银行普通股一级资本与风险加权资产比率为11.25%，一级资本与风险加权资产比率为11.25%，总资本与风险加权资产比率为12.08%，一级资本与平均资产比率为10.53%[307] 公司利率风险政策与实际变动相关 - 内部政策规定，对于收益率曲线的瞬时平行移动，后续一年期估计净利息收入风险在100个基点变动时不应下降超过8.0%，200个基点变动时不超过15.0%，300个基点变动时不超过20.0%，400个基点变动时不超过25.0%[314] - 2019年9月30日，利率变动400个基点时，净利息收入变化24.0%，股权公允价值变化12.6%；利率变动 - 200个基点时，净利息收入变化 - 15.7%，股权公允价值变化 - 24.0%[316] 公司LIBOR过渡风险相关 - 由于LIBOR未来的不确定性，预计过渡将持续到2021年底，主要风险之一是各种工具合同中的后备语言不足[302] 公司餐饮行业风险敞口相关 - 2019年9月30日，公司在餐饮行业剩余风险敞口为7300万美元，占总贷款的1.7%[229] 公司一般准备金与特定准备金相关 - 2019年9月30日，一般准备金总计3690万美元，占投资贷款总额的0.88%；2018年同期分别为3240万美元和0.90%[229] - 2019年9月30日，特定准备金总计21万美元，2018年同期为330万美元[229] 公司总资产相关 - 截至2019年9月30日，总资产增至54亿美元，较2018年12月31日增加5.754亿美元，增幅11.9%[248] 公司FHLB借款资格相关 - 截至2019年9月30日，公司有资格从FHLB额外借款5.799亿美元[280]

净利息收入相关 - 2019年第二季度净利息收入达4300万美元创历史季度新高，较2019年第一季度的4200万美元和2018年第二季度的3720万美元有所增长[193] - 2019年第二季度净利息收入较2018年第二季度增加580万美元（15.6%），主要因贷款利息收入增加1120万美元，其中66.4%由平均贷款量驱动，33.6%由贷款利率驱动[195] - 2019年第二季度净利息收入增加579.9万美元，其中因生息资产规模变化增加468.8万美元，收益率/利率变化增加111.1万美元[204] - 2019年上半年净利息收入为8500万美元，较2018年同期增加1310万美元，主要因投资性贷款平均余额增长和收益率提高[220] - 2019年上半年净利息收入8499.5万美元，利润率3.70%；2018年同期为7189.4万美元，利润率3.65%[224] 净收入相关 - 2019年第二季度净收入为1230万美元，2019年第一季度为1420万美元，2018年第二季度为1270万美元[193] 投资性贷款相关 - 截至2019年6月30日，投资性贷款总额为39.8亿美元，较2019年3月31日增加1.463亿美元（3.8%），较2018年6月30日增加6.125亿美元（18.2%）[193] - 截至2019年6月30日，投资贷款总额为39.8亿美元，较2018年12月31日的37.9亿美元增加1.955亿美元，增幅5.2%，主要因建筑/土地/土地开发和商业及工业贷款增长[242] 存款相关 - 非利息存款较2019年第一季度增加2560万美元（2.6%），较2018年第二季度增加5340万美元（5.6%）；总存款较2019年第一季度减少4320万美元（1.1%），较2018年第二季度增加1.829亿美元（5.0%）[193][194] - 2019年第二季度付息存款平均利率为1.61%，2019年第一季度为1.48%，2018年第二季度为1.01%[194] - 2019年6月30日总存款为38.55012亿美元，较2018年12月31日的37.83138亿美元增加7187.4万美元（1.9%），其中货币市场存款增加1.84567亿美元（22.6%），经纪存款减少1.9316亿美元（58.1%）[264] - 2019年上半年平均存款余额为38.7亿美元，较2018年同期的36.1亿美元增加2.618亿美元（7.3%），付息存款年化平均利率从0.95%升至1.55%，总平均存款成本增加59.7%[267] - 2019年6月30日平均无息存款为9.955亿美元，较2018年同期的9.038亿美元增加9170万美元（10.1%）[268] 净利息收益率与净利息差相关 - 2019年第二季度完全税等效净利息收益率为3.70%，较2018年第二季度下降4个基点；净利息差降至3.17%，较2018年第二季度减少19个基点[196] 投资性不良贷款相关 - 截至2019年6月30日，投资性不良贷款占投资性贷款总额的0.76%，2019年3月31日和2018年6月30日为0.79%[197] - 截至2019年6月30日，投资持有的不良贷款较2018年12月31日减少140万美元，降幅4.3%，主要因一笔120万美元的不良住宅房地产贷款还清，但被不良贷款出售增加130万美元抵消[250] 股票回购与股息相关 - 公司董事会授权4000万美元股票回购计划[197] - 公司将季度现金股息从0.0325美元提高至0.0925美元，于2019年8月支付[197] - 2019年7月，公司董事会授权一项股票回购计划，可回购最高4000万美元的流通普通股，截至报告日期，约2990万美元仍可用于回购[281][282] - 2019年7月31日，公司回购30万股普通股，每股价格33.50美元，总购买价格1010万美元，交易结算后，2019年8月2日公司股东权益总额为5.742亿美元[282] 信贷损失拨备相关 - 2019年第二季度信贷损失拨备费用为200万美元，较2018年同期增加170万美元，贷款增长6.125亿美元，增幅18.2%[207] - 2019年6月30日贷款损失准备金占投资性贷款总额的0.92%，低于2018年同期的1.01%[207] - 2019年上半年计提信贷损失准备300万美元，较2018年同期增加420万美元[228] - 2019年6月30日一般准备金3650万美元，占投资贷款总额0.92%；2018年同期为3120万美元，占比0.93%[228] - 贷款损失准备金从2018年12月31日的3420万美元增加250万美元（7.4%），至2019年6月30日的3670万美元，与投资贷款的比率分别为0.90%和0.92%[257] - 2019年6月30日和2018年12月31日，特定减值贷款准备金分别为19.6万美元和36.6万美元[258] - 2019年上半年贷款损失准备金的变动中，计提260.5万美元，冲销144.8万美元，回收132.3万美元，净冲销12.5万美元[259] 非利息收入相关 - 2019年第二季度非利息收入为1120万美元，较2018年同期增加56.1万美元，增幅5.3%[209] - 2019年上半年非利息收入2280万美元，较2018年同期增加240万美元，增幅11.6%[230] - 保险佣金和手续费收入增加260万美元，主要因2018年7月收购RCF后在北路易斯安那市场业务增加[230][231] - 抵押银行业务收入增加110万美元，得益于抵押服务组合表现改善，部分被组合缩减的估值影响抵消[230][232] 非利息支出相关 - 2019年第二季度非利息支出为3710万美元，较2018年同期增加510万美元，增幅15.9%[213] - 2019年上半年非利息支出为7250万美元，较2018年同期的6190万美元增加1060万美元，增幅17.1%，主要驱动因素为薪资及员工福利、占用及设备净值和数据处理费用增加[234] - 2019年上半年薪资及员工福利费用增加730万美元，主要因薪资费用增加、休斯顿团队加入和RCF收购，排除后薪资费用增加250万美元，激励性薪酬费用增加78.9万美元[235] - 2019年上半年占用及设备净值增加，源于2018年7月的RCF收购、2019年第二季度开设新银行中心和准备第三季度初开设另一银行中心[236] - 2019年上半年数据处理成本增加，主要是期间实施新软件所致[237] 所得税费用相关 - 2019年第二季度所得税费用为280万美元，较2018年同期增加2.2万美元，有效税率为18.5%，高于2018年同期的17.9%[218] - 2019年和2018年上半年有效所得税税率低于美国法定税率21%，预计未来仍将低于该税率[219] - 2019年上半年所得税费用为590万美元，高于2018年同期的550万美元，有效税率为18.2%，高于2018年同期的17.5%[238] 贷款组合收益率相关 - 2019年上半年贷款组合收益率为5.28%，高于2018年同期的4.81%，平均总贷款为38.5亿美元，高于2018年同期的32.6亿美元[220] 计息负债利率相关 - 2019年上半年计息负债利率上升，计息存款平均利率为1.55%，较2018年同期提高60个基点[221] 生息资产与付息负债相关 - 2019年上半年末总生息资产46.33亿美元，收益率4.86%；2018年同期为39.76亿美元，收益率4.37%[224] - 2019年上半年末总付息负债33.08亿美元，成本率1.62%；2018年同期为28.19亿美元，成本率1.02%[224] 利息收入与支出变化相关 - 2019年上半年利息收入变化中，因余额变动增加1.51亿美元，因利率变动增加1.03亿美元[227] - 2019年上半年利息支出变化中，因余额变动增加5839万美元，因利率变动增加6421万美元[227] 总资产相关 - 截至2019年6月30日，总资产为51.2亿美元，较2018年12月31日的48.2亿美元增加2.98亿美元，增幅6.2%，主要因投资贷款和现金及现金等价物增加[240] 不良资产与贷款损失准备金比率相关 - 截至2019年6月30日，贷款损失准备金与投资持有的不良贷款总额之比为120.36%，高于2018年12月31日的107.37%[250] - 截至2019年6月30日，不良资产与总资产之比为0.70%，低于2018年12月31日的0.75%[250] 证券投资组合相关 - 证券投资组合从2018年12月31日的6.062亿美元减少1670万美元（2.8%），至2019年6月30日的5.895亿美元[260] 联邦住房贷款银行（FHLB）相关 - 2019年6月30日，联邦住房贷款银行（FHLB）短期预支款项较2018年12月31日增加1.7亿美元[269] - 2019年6月30日，FHLB预支款项总额为5.43398亿美元，加权平均利率为2.12%[270] - 2019年6月30日，公司有资格从FHLB额外借款4.025亿美元[271] 现金及流动性相关 - 2019年6月30日和2018年12月31日，公司现金及流动性证券分别占总资产的7.1%和5.0%[273] - 2019年6月30日和2018年12月31日，公司可用现金余额分别为480万美元和590万美元，公司还有最高5000万美元的信贷额度[274] 重大财务承诺与信贷承诺相关 - 2019年6月30日，公司重大财务承诺的资金需求总计14.3363亿美元，其中FHLB预付款5.43398亿美元，次级债券1082.6万美元等[285] - 2019年6月30日，公司信贷承诺总计12.89157亿美元，备用信用证总计4239.3万美元，表外承诺总计13.3155亿美元[290] 与LIBOR挂钩贷款相关 - 截至2019年6月30日，公司约有12.9亿美元与LIBOR挂钩的贷款，包括2021年后到期的贷款[291] 股东权益相关 - 2019年6月30日，公司股东权益为5.843亿美元，较2018年12月31日的5.498亿美元增加3450万美元，增幅6.3%[294] 监管资本要求相关 - 2019年6月30日和2018年12月31日，公司和银行均符合所有适用的监管资本要求，银行被归类为“资本充足”[295] 资本比率相关 - 2019年6月30日，Origin Bancorp, Inc.的普通股一级资本与风险加权资产比率为11.93%，一级资本与风险加权资产比率为12.13%等[297] 利率敏感性相关 - 公司内部政策规定，收益率曲线瞬时平行移动时，后续一年期估计净利息收入风险在100个基点变动时降幅不超8.0%，200个基点变动时不超15.0%，300个基点变动时不超20.0%，400个基点变动时不超25.0%[305] - 2019年6月30日，利率变动+400个基点时，净利息收入变化22.7%，股权公允价值变化1.7%[307] - 2019年6月30日，利率变动+300个基点时，净利息收入变化17.3%，股权公允价值变化2.3%[307] - 2019年6月30日，利率变动+200个基点时，净利息收入变化12.0%，股权公允价值变化3.0%[307] - 2019年6月30日，利率变动+100个基点时，净利息收入变化6.7%，股权公允价值变化4.3%[307] - 2019年6月30日，利率变动 -100个基点时，净利息收入变化 -4.6%，股权公允价值变化0.1%[307] - 2019年6月30日，利率变动 -200个基点时，净利息收入变化 -10.5%，股权公允价值变化 -6.3%[307] - 公司定期审查资产和负债对利率变化的敏感性等多项内容[302] - 公司使用利率风险模拟模型和冲击分析测试净利息收入和股权公允价值的利率敏感性[303] - 公司按季度运行静态资产负债表和动态增长资产负债表等模拟模型[305]

净收入相关 - 2019年第一季度净收入达1420万美元，创历史季度新高，高于2018年同期的1340万美元[183] 投资贷款相关 - 截至2019年3月31日，投资持有的总贷款为38.4亿美元，较2018年12月31日增加4920万美元，增幅1.3%，收益率为5.28%，高于2018年同期的4.73%[183] - 截至2019年3月31日，投资持有的不良贷款占总投资贷款的比例降至0.79%，低于2018年12月31日的0.84%[186] - 截至2019年3月31日，投资贷款总额为38.4亿美元，较2018年12月31日增加4920万美元，增幅1.3%，主要因房地产和商业及工业贷款增加[205] - 截至2019年3月31日，投资贷款组合中70.1%为商业及工业贷款、抵押贷款仓库信贷额度和商业房地产贷款，主要源于公司在北路易斯安那州、得克萨斯州和密西西比州的市场区域[204] - 截至2019年3月31日，总投资贷款为38.38343亿美元，其中固定利率贷款为15.76853亿美元，可变利率贷款为22.6149亿美元[207] 存款相关 - 截至2019年3月31日，总存款较2018年12月31日增加1.151亿美元，增幅3.0%，计息存款平均利率为1.48%，高于2018年同期的0.90%[183] - 公司通过多种存款产品吸引和保留客户，存款主要来自市场区域内的个人、合伙企业、公司、地方市政当局和州机构[224] - 截至2019年3月31日，公司总存款为38.98亿美元，较2018年12月31日的37.83亿美元增加1.15亿美元，增幅3.0%[227] - 2019年第一季度，公司平均存款余额为38.4亿美元，较2018年同期的35.6亿美元增加2.85亿美元，增幅8.0%[230] - 2019年第一季度，公司计息存款平均年化利率为1.48%，较2018年同期的0.90%有所增加[230] - 截至2019年3月31日，公司平均无息存款为9.73亿美元，较2018年同期的8.65亿美元增加1.08亿美元，增幅12.5%[233] 公司效率比率相关 - 2019年第一季度公司效率比率降至65.97%，优于2018年同期的67.06%[183] 净利息收入相关 - 2019年第一季度净利息收入为4200万美元，较2018年同期增加730万美元，增幅21.0%[184] - 2019年第一季度净利息利差为3.31%，净利息收入和利润率为3.75%（税等效为3.80%）；2018年同期分别为3.34%、3.61%（税等效为3.68%）[188] - 2019年第一季度净利息收入增加730.2万美元，其中生息资产增加1305万美元，付息负债增加574.8万美元[191] 应税投资证券相关 - 截至2019年3月31日，应税投资证券平均余额较2018年同期增加1.882亿美元，增幅60.6%[184] 总计息负债相关 - 2019年第一季度末，总计息负债平均利率为1.55%，较2018年同期增加58个基点，平均余额增加4.485亿美元，增幅16.0%[185] 分行开设相关 - 2019年4月1日，公司在达拉斯/沃思堡都会区开设一家新的全方位服务分行[186] 信贷损失拨备费用相关 - 2019年第一季度信贷损失拨备费用为100万美元，较2018年第一季度的150万美元收益增加250万美元；2019年3月31日贷款损失准备金占投资贷款总额的0.93%，低于2018年的1.05%[193] 非利息收入相关 - 2019年第一季度非利息收入为1160万美元，较2018年同期增加180.4万美元，增幅18.4%，主要因保险佣金和手续费收入增加140.3万美元，增幅66.6%[195] 非利息支出相关 - 2019年第一季度非利息支出为3540万美元，较2018年同期增加552.4万美元，增幅18.5%，主要因薪资和员工福利增加440万美元，净占用费用增加39.1万美元[198] 所得税费用相关 - 2019年第一季度所得税费用为310万美元，高于2018年同期的280万美元；有效税率为17.9%，高于2018年的17.2%[201] 总资产相关 - 截至2019年3月31日，总资产为48.7亿美元，较2018年12月31日增加5060万美元，增幅1.0%，主要因投资贷款和应计利息应收款及其他资产增加[203] 薪资和员工福利相关 - 2019年第一季度薪资和员工福利增加440万美元，主要因休斯顿团队加入、收购RCF及激励薪酬增加[199] 净占用和设备费用相关 - 2019年第一季度净占用和设备费用增加39.1万美元，主要因休斯顿团队加入、新增达拉斯和什里夫波特贷款专业人员、收购RCF及开设新银行中心[200] 非执行资产相关 - 截至2019年3月31日，非执行资产为3530.4万美元，较2018年12月31日的3633.6万美元减少103.2万美元，降幅2.9%[212] 贷款损失准备金相关 - 截至2019年3月31日，贷款损失准备金为3557.8万美元，较2018年12月31日的3420.3万美元增加137.5万美元，增幅4.0%[212][221] - 截至2019年3月31日，贷款损失准备金与总投资贷款的比率为0.93%，与非执行投资贷款的比率为117.59%[212][222] - 2019年第一季度，贷款损失准备金的拨备为82.3万美元，贷款冲销总额为60.8万美元，回收总额为116万美元，净回收为55.2万美元[222] 证券投资组合相关 - 截至2019年3月31日，证券投资组合总额为5.944亿美元，较2018年12月31日的6.062亿美元减少1180万美元，降幅1.9%[223] 贷款风险评级相关 - 公司对贷款进行五类内部风险评级，评级反映违约和损失风险判断，评级调整与信用质量变化对应[213] 贷款损失准备金确定因素相关 - 公司确定贷款损失准备金时考虑特定贷款损失估计、内部风险分类、历史损失率等多方面因素[216] 联邦住房贷款银行预付款相关 - 截至2019年3月31日，公司从联邦住房贷款银行（FHLB）的短期预付款较2018年12月31日减少1.10亿美元[234] - 截至2019年3月31日，公司FHLB预付款总额为2.74亿美元，加权平均利率为1.91%[235] - 截至2019年3月31日，公司有资格从FHLB额外借款6.41亿美元[236] 现金和流动性证券相关 - 2019年3月31日和2018年12月31日，公司现金和流动性证券分别占总资产的5.5%和5.0%[238] 可用现金余额和信贷额度相关 - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司可用现金余额均为590万美元，且有最高5000万美元的信贷额度[239] 总合同义务相关 - 截至2019年3月31日，公司总合同义务为11.44亿美元，其中一年内需支付5.06亿美元[248] 授信承诺和表外承诺相关 - 2019年3月31日，授信承诺为12.19539亿美元，备用信用证为5078.1万美元，表外承诺总额为12.7032亿美元[254] 股东权益相关 - 2019年3月31日，股东权益为5.681亿美元，较2018年12月31日增加1830万美元，增幅3.3%，较2018年3月31日增加1.403亿美元，增幅32.8%[255] 资本比率相关 - 2019年3月31日，公司普通股一级资本（风险加权资产）为5.3423亿美元，比率12.05%；一级资本（风险加权资产）为5.43555亿美元，比率12.26%；总资本（风险加权资产）为5.80763亿美元，比率13.10%；一级资本（平均资产）为5.43555亿美元，比率11.23%[258] - 2019年3月31日，银行普通股一级资本（风险加权资产）为5.23866亿美元，比率11.85%；一级资本（风险加权资产）为5.23866亿美元，比率11.85%；总资本（风险加权资产）为5.61074亿美元，比率12.69%；一级资本（平均资产）为5.23866亿美元，比率10.85%[258] 监管资本要求相关 - 2019年3月31日和2018年12月31日，公司和银行均符合所有适用监管资本要求，银行被归类为“资本充足”[256] 利率风险管理相关 - 公司通过构建资产负债表、签订衍生品和期货合约管理利率风险，资产负债管理委员会按董事会批准政策管理利率风险敞口[261][262] - 公司内部政策规定，收益率曲线瞬时平行移动时，后续一年期估计净利息收入风险在100个基点移动时降幅不超8.0%，200个基点移动时不超15.0%，300个基点移动时不超20.0%，400个基点移动时不超25.0%[265] - 公司按季度运行静态资产负债表和动态增长资产负债表等模拟模型，测试市场利率变化对净利息收入和股权公允价值的影响[265] - 2019年3月31日，利率上升400个基点，净利息收入变化32.3%，股权公允价值变化6.4%；上升300个基点，净利息收入变化24.6%，股权公允价值变化5.0%；上升200个基点，净利息收入变化16.9%，股权公允价值变化3.3%；上升100个基点，净利息收入变化9.1%，股权公允价值变化1.8%；下降100个基点，净利息收入变化 -8.9%，股权公允价值变化 -6.0%；下降200个基点，净利息收入变化 -18.3%，股权公允价值变化 -13.0%[268] 通胀影响相关 - 通胀通常增加资金成本和运营费用，影响公司投资和贷款市值、流动性、收益和股东权益[269]